Стратегия
«Дивидендные акции»
Евгений Линчик
Управляющий
Информация о стратегии
Стратегия фокусируется на компаниях, которые выплачивают или начинают выплачивать значительные дивиденды на постоянной основе. Как правило, это зрелые устойчивые компании с сильным менеджментом и высокими стандартами корпоративного управления, обладающие стабильной выручкой и прибылью, с невысокой долговой нагрузкой и значительным денежным потоком. Особый акцент делается на компании, которые регулярно увеличивают свои дивиденды.
Инвестиционный портфель хорошо диверсифицирован и состоит, как правило, из акций 15-25 эмитентов.
Выбор объектов для инвестирования происходит на основе тщательного фундаментального анализа.
В стратегии предусмотрена выплата клиенту поступающих дивидендов.
На кого рассчитана стратегия:
Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в т.ч. контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Риск, связанный с инвестированием в иностранные ценные бумаги
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
В октябре портфель показал падение на 4,7%. Наибольший позитивный вклад в портфель фонда обеспечили инвестиции в акции НЛМК и «Северстали». Негативный эффект оказался от вложений в акции «Лукойла» и Сбербанка. В октябре дивиденды выплачивали «Магнит «, «Детский Мир», «РусГидро», Сбербанк, МТС, НЛМК и «Татнефть».
В краткосрочной перспективе мы ожидаем усиления волатильности на российском рынке в условиях преобладания геополитических рисков.
Предлагаем стратегию как часть инвестиционного портфеля с горизонтом 1–3 года.
Доходность стратегии
Стратегия «Дивидендные акции»
| Дата | Цена (RUB) | Цена (USD) | Цена (EUR) |
|---|
Условия инвестирования
Вознаграждение за управление: 1,5% годовых от стоимости активов за 1 календарный день.
Вознаграждение за успех: если инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 7 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения.
Вознаграждение за вывод активов из управления: 2% от стоимости активов, которые находились в управлении 180 дней или меньше, 1% от стоимости активов, которые находились в управлении больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5% от стоимости активов, которые находились в управлении больше 365 дней, но меньше 548 дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Как инвестировать
Вы приходите с паспортом и банковскими реквизитами Вашего счета (при наличии) в офис Управляющей компании или в любое уполномоченное отделение СберБанк Первый.
Сотрудник помогает Вам оформить заявление о заключении договора Д.У.
Вы перечисляете сумму в размере от 3 000 000 рублей (дополнительные взносы не менее 1 000 000 рублей) в доверительное управление в любом отделении ПАО Сбербанк. Перевод будет осуществлен бесплатно.
Заключить договор Доверительного управления Вы можете в офисе Управляющей компании или в любом отделении СберБанк Первый.
Отслеживать состояние Вашего счета ДУ Вы можете в Личном Кабинете клиента ДУ.
]]>
Как купить акции Сбербанка и получать дивиденды
1 акция сегодня стоит:
Номинальная стоимость: 3 руб.
Динамика стоимости (график):
Сколько акций надо иметь, чтобы жить на дивиденды
Ниже на странице
Почему Сбербанк?
Акции этого банка (идентификатор или тикер: SBER) входят в число российских «голубых фишек» — ценных бумаг крупнейших отечественных компаний, обладающих наивысшей ликвидностью на биржах. Причем в перечне таких организаций главный банк России традиционно, попеременно с Газпромом, занимает первые места. Несмотря на кризисную ситуацию в российской экономике этот банк последние годы показывает только рост прибыли. В 2018 году его Набсовет принял решение увеличить размер дивидендов сразу в 2 раза по сравнению с предыдущими выплатами, в 2019 году размер дивидендов вырос еще на треть. Да и сама цена его акций в последние годы растет, причем существенными темпами.
Главным акционером, владеющим контрольным пакетом, является Центробанк России.
Новости
В 2019 году рекордные дивиденды
24 мая в Москве состоялось годовое Общее собрание акционеров ПАО Сбербанка, на котором было принято решение выплатить дивиденды за 2018 год по обыкновенным акциям в размере 16,00 руб. на одну акцию, и по привилегированным акциям — тоже 16,00 руб. на одну акцию. Эти величины на 4 руб. выше, чем в прошлом году, а по общему объему — самые высокие в истории российских компаний. Тем не менее рынок встретил это известие довольно прохладно, поскольку некоторые эксперты высказывали предположения о более значимых цифрах. Чаще других называли предполагаемый размер дивидендов на 1 обыкновенную акцию в 21 руб.
На собрании также был избран новый Наблюдательный совет банка, а Президентом, Председателем Правления на новый срок (с 29 .11.2019, на 4 года) переизбран Герман Греф.
Где можно купить?
Физические лица не имеют самостоятельного доступа к торгам на Московской бирже ММВБ-РТС (MOEX) и другим более мелким фондовым биржам России. Таким доступом обладают профессиональные участники рынка ценных бумаг — брокеры, владеющие соответствующей лицензией ЦБ. Частные лица, желающие продавать и покупать акции, должны действовать через брокера, выплачивая ему небольшое комиссионное вознаграждение.
Какого брокера выбрать
Лицензированных брокеров очень много, возможности и услуги, которые они предоставляют своим клиентам, несколько отличаются. Например, у них может отличаться плата за депозитарное обслуживание, величина минимального вносимого депозита, комиссия за оборот, может предоставляться «плечо инвестирования», причем разного размера. Для опытных инвесторов все это очень важно, поэтому составляются и тщательно изучаются рейтинги брокеров.
Официальный список брокеров 2019 с лицензией ЦБ
Однако для начинающих задача выбора сильно упрощается потому что Сбербанк сам является брокером, и у него имеется специальное подразделение. Услуги, которые оно предлагает, вполне конкурентны на рынке. Дополнительным удобством работы с акциями через Сбербанк является то, что здесь можно открыть Индивидуальный инвестиционный счет, позволяющий инвестору получить дополнительный доход.
Как купить в самом Сбербанке
Для этого надо совершить несколько несложных действий, причем онлайн выполнить их будет даже проще и быстрее, поскольку таковы веяния времени. Но можно и действовать через менеджеров.
— Сначала надо открыть специальный счет (брокерский или инвестиционный)
— Затем надо перевести (или внести) на него денежные средства
— Если предполагается покупать акции онлайн, то надо установите программу QUIK или мобильное приложение «Сбербанк Инвестор».
— Теперь можно покупать или продавать.
Таким способом частное лицо может покупать и другие ценные бумаги — акции других эмитентов и облигации. Банковское подразделение «Сбербанк Управление Активами» даже предлагает на выбор готовые стратегии автоматической торговли различной степени доходности и рискованности.
Для лучшего прояснения всех этих вопросов через официальный сайт можно записаться на личную консультацию в отделении банка, а еще проще необходимую консультацию можно получить по телефону 900.
Индивидуальный инвестиционный счет
Размещая предназначенные для покупки акций деньги на ИИС можно увеличить доход на 13% за счет налогового вычета от государства. Этот счет имеет очевидные плюсы по сравнению с обычным брокерским, но у него есть и свои ограничения.
Как получать дивиденды
В Сбербанке дивиденды выплачиваются раз в год, хотя компаниям разрешено выплачивать их чаще, и некоторые из них (например, Роснефть, Транснефть) выплачивают промежуточные дивиденды по итогам полугодия.
Начисления дивидендов в текущем году производится тем владельцам акций, которые занесены в реестр акционеров до даты закрытия реестра, так называемой «даты отсечки». Процедура включения в реестр обычно занимает не более 2 дней после покупки акций. Поэтому важно обращать внимание на дату покупки. Также следует иметь в виду, что цена акций накануне даты закрытия реестра всегда выше, чем несколько дней спустя.
При заключении договора на покупку акций указывается банковский счет, на которые будут переводится дивиденды. Если если они поступят на ИИС, то будут рассматриваться как инвестиционные вложения, не подлежащие выводу до момента закрытия счета.
В течение месяца после закрытия реестра дивиденды будут переведены на счет акционеру в соответствии с количеством имеющихся у него акций и рекомендациями Наблюдательного Совета банка по их размеру.
Простые и привилегированные акции.
Последние годы в Сбербанке размер выплачиваемых дивидендов на одну простую и одну привилегированную акцию один и тот же. В то же время привилегированные дороже и приобрести их сложнее; поэтому они в меньшей степени интересны физическим лицам, не интересующимся процессом управления компанией.
Сколько акций надо иметь, чтобы жить «нормально»
Все зависит от уровня запросов. Как известно «прожиточный минимум» в нашей стране не позволяет обеспечить удовлетворительные жизненные условия. Moneyinformer.ru все-таки предлагает ориентироваться на этот показатель: распространено мнение, что его трехкратный уровень уже соответствует «нормальному», а в чьем-то понимании даже «хорошему» уровню доходов. Для Москвы эти суммы составят 45 — 50 тыс. руб., для регионов России в полтора или два раза ниже.
Исходя из среднего размера дивидендов, выплаченных Сбербанком в этом и прошлом году, для того, чтобы иметь ежемесячный доход на таком уровне необходимо владеть:
4600 акций ( для Москвы )
Размер дивидендов
На одну акцию, суммы по годам:
| 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
| 16.00 руб. | 12.00 руб. | 6.00 руб. | 1.97 руб. | 0.45 руб. | 3.20 руб. |
Налогообложение доходов по акциям
Владельцы акций освобождены от обязанности самостоятельно платить налог с дивидендов, за них это должен делать брокер (в нашем случае Сбербанк), а акционеры получают уже «очищенный» доход.
Ставка налога в 2019 году составляет 13% для физических лиц, являющихся российскими резидентами.
Для физлиц-нерезидентов она составляет 15%.
Доход от продажи акций, если они покупались за меньшую сумму, тоже облагается налогом.
Для физлиц-резидентов она составляет те же 13%, для нерезидентов — 30%. Этот налог тоже автоматически взимается брокером.
MoneyInformer в социальных сетях