Куда вложить деньги в 2021 году, чтобы получить доход — обзор

1 min

В обзоре разберемся, куда лучше инвестировать деньги частному лицу в 2021 году в зависимости от свободной суммы у вас на руках. Любой финансист сегодня скажет: вкладывать деньги можно и нужно каждому, а не только состоятельным людям. Инвестировать можно во что угодно — в себя, в мечту, в собственных детей, в акции, в недвижимость, в рублевые и валютные банковские вклады. Главное, чтобы инвестиции приносили стабильный доход, целиком удовлетворяющий ваши ожидания. Данный обзор рассчитан для начинающих частных инвесторов.

Рекомендуем читать в журнале материалы рубрики Инвестиции, там мы постоянно публикуем обзоры о акциях и инвестировании. Был опубликован обзор 15-ти мировых акций 2020 года с лучшей стоимостью, самым быстрым ростом и наибольшей динамикой.

Обратите внимание: обзор — это лишь мое мнение, опыт и совет. Важно понимать что решение о том куда и как инвестировать личные финансы всегда принимаете лично вы сами. Тем не менее мой обзор поможет вам сориентироваться и сделать первые шаги в инвестировании.

Тренды для инвестиций сегодня

Так куда, во что лучше вкладывать деньги сегодня? Опытные инвесторы советуют несколько вариантов:

• Электронная, виртуальная коммерция: онлайн-магазины, сервисы доставки и другие виртуальные проекты,
• Искусственный интеллект, создание и проектирование робототехники, облачные сервисы, автоматизация, big data, интернет вещей.
• Образовательные онлайн-сервисы и виртуальные платформы.
• Онлайн-медицина, фармацевтические компании, передовые биотехнологии. Интерес к этим сферам будет сохраняться долго из-за пандемии, острой потребности мирового сообщества в эффективных лекарствах, вакцинах от коронавируса.
• Сами финансовые, инвестиционные, платежные приложения и сервисы.

Если обратиться к опросу, проведенному РБК среди своих читателей, можно выделить следующие закономерности 2020 года:

• Частные российские инвесторы значительно увеличили долю своих вложений в акции.
• Сегодня предпочитают вкладываться не в отдельные компании, а в целые экономические секторы, чтобы максимально обезопасить себя.
• Становятся популярными биржевые инвестиционные фонды. В России максимальный рост отмечается у FXIT (фонда инвестиций в ИТ-сектор Соединенных Штатов), FXGD (фондов инвестиций в золото), FXUS (фонда инвестиций в акции американских компаний).
• Максимальный объем вложений — в отрасли экономики, которые меньше других страдают от последствий пандемии: высокие технологии, фармацевтика, продуктовый ритейл.

О финансах и инвестировании в 2021 году

Интересный факт: в эпоху пандемии россияне стали не только больше тратить, но и больше инвестировать. На пике популярности оказались мобильные приложения — инвестиционные, банковские, платежные. Исследователи Adjust и Apptopia, изучив американскую, российскую, британскую, германскую, японскую, турецкую, бразильскую статистику, составили отчет по главным трендам 2020 года на инвестиционном рынке:

1. В период пандемии резко возросла популярность финансовых приложений и сервисов — на 88 %.

2. Уже можно говорить о том, что на инвестиционных рынках развивающихся стран финансовые мобильные приложения обогнали по охвату и уровню прогресса банковские сервисы. В развитых же государствах финансовые приложения для смартфонов стали достаточной альтернативой банкам, временно закрывшимся на карантин.

3. Объем платежей, совершенных при помощи смартфонов, увеличился в мировом формате на 49 %. Самые большие показатели — у Японии, Германии, Турции, Соединенных Штатов и Великобритании. По данным Forbes, объем мобильных платежей в США за 2020 год достигнет 138 млрд долларов.

4. Главным трендом 2020 года стали «суперприложения» от банковских и платежных сервисов: Alipay, WeChat (Китай), Zalo (Вьетнам), KakaoTalk (Корея), Revolut (Великобритания).

5. Стало популярным так называемое «финтех-кредитование» — займы через необанки или кредитные приложения для смартфонов. Кредитором в таких случаях выступает организация, не имеющая оффлайн-офиса. Только в 2020 году ожидается увеличение доли «финтех-кредитов» на мировом рынке на 9 %. Общий объем «виртуальных кредитов» при этом составит 291,4 млрд долларов.

6. Интересно, что больше других людей в банковских и инвестиционных приложения проводят время россияне — 11,5 мин (по всему миру — 8,35 мин).

7. Рост популярности инвестиционных мобильных приложений. Количество сессий только за период январь-июнь 2020-го увеличилось на 88,14 %. К примеру, лишь за один месяц в трейдинг-приложении E*trade появилось 260,5 тыс. новых аккаунтов — это больше, чем за весь 2019 год.

Если же обратиться к глобальному рынку, то объем инвестиций в 2020-м, напротив, уменьшился. Здесь стоит обратиться к исследованию проекта EY, опубликованному в июле:

• Из-за пандемии коронавируса в Европе 10 % операций с прямыми иностранными инвестициями были отменены, а 25 % оказались в состоянии «заморозки».
• Примерно 50 % инвесторов по всему миру решили «урезать» объем своих вложений в 2020 году, а 15 % инвесторов — существенно уменьшить объем инвестиций.

Ценные данные можно почерпнуть из исследования Dsight:

• В первом полугодии текущего года состоялось 108 сделок по привлечению инвестиций в стартапы. Это на 6,1 % меньше, чем в прошлом году.
• Фактический объем инвестиций уменьшился втрое: от 497,5 млн до 183,8 млн долларов.

Однако все вышесказанное относится только к реалиям крупных инвесторов. Что касается частных лиц, ситуация в 2020 году несколько иная: в период пандемии существенно уменьшились цены на акции крупных корпораций, особенно китайских компаний. Многие увидели в этом привлекательную цель: скупить ценные бумаги по низкой стоимости и с выгодой продать их, когда мировой рынок стабилизируется.

Куда вложить деньги частному лицу в 2020 — 2021 году

Эксперты считают, что непосредственно переходить к инвестированию стоит тогда, когда в ваших личных финансах будет полный порядок:

1. Начните вести бюджет — сегодня это просто сделать в тех же банковских приложениях.
2. Убедитесь, что у вас есть достаточная начальная сумма для инвестирования — не менее 30-50 тыс. рублей. Заниматься вложениями более мелких сумм невыгодно — вы больше потеряете на сопутствующих комиссиях и процентах.
3. Подумайте, какова цель вашего инвестирования, чего вы хотите добиться при помощи вложений. Цель должна быть реально достижимой, реально измеряемой по шкале времени.

Все готово? Тогда можно подробно разобрать, как лучше поступить с деньгами, что у вас на руках, в условиях 2020 года.

Небольшие вложения от 30 000 рублей

Достаточная сумма, чтобы приобрести небольшой пакет акций какого-либо фонда. Такой вариант выгоднее тем, что ценные фондовые бумаги позволяют инвестировать одновременно в несколько компаний вплоть до целой отрасли или экономики отдельно взятой страны. Приобрести такие акции возможно у многочисленных отечественных брокеров.

Почему же не банковский вклад? Довериться банку, конечно, — менее рискованный вариант. Но доходность от акций сегодня гораздо выше, чем проценты от вклада.

Среди возможных вариантов для инвестиций — акции американского фонда FXUS. Так, 5 ценных бумаг обойдутся вам в 12 250 рублей, а 10 акций — в 25 000 рублей. При этом каждый купленный документ — так называемая акция-джокер. Приобретая ее, вы инвестируете одновременно в 624 крупные компании из США — страховые, банковские, фармацевтические, нефтяные, телевизионные, продовольственные и многие другие.

Главное преимущество американских акций перед отечественными — меньший риск для инвестора. Там, где «заморские» падают на 35 %, российские снижаются на все 80 %. Средняя же доходность от американских акций (с учетом статистики с 1965 года по наше время) — 10 % годовых.

Вложения от 50 000 рублей

Данной суммой можно рационально и грамотно распорядиться следующим образом:

1. Досрочно погасить накопленные кредиты. В первую очередь, по кредитным картам, по потребительским займам — у них самые высокие процентные ставки. Что касается ипотеки или автокредита, с такой суммой возможно лишь частичное досрочное погашение, которое сильно не меняет картину.

2. Создать «подушку безопасности». В период пандемии и общемирового кризиса важно иметь финансовый резерв на карте — сумму, на которую вы сможете прожить 3-6 месяцев в случае болезни или неожиданной потери работы. Конечно, 50 тыс. рублей для этого недостаточно, но эти деньги могут стать «фундаментом» для накоплений.

3. Страхование. Свободные деньги можно вложить в приобретение страховки своего здоровья или жилья. Расходы от пожара или потопа могут обернуться круглой суммой, в то время как стандартный страховой полис для квартиры обойдется где-то в 5 тыс. рублей.

4. Вложение в собственное образование, повышение квалификации. Не забывайте, что знания — один из самых ценных ресурсов XXI века. Но перед покупкой курса, учебной литературы обязательно проверьте, насколько эта информация актуальна в современной реальности.

5. Вложение в свое здоровье. Проблемы со здоровьем всегда легче предотвратить, чем устранять: подарите себе абонемент в спортзал или бассейн, комплексную медкомиссию, профилактический осмотр у стоматолога.

6. Вклад в банке. Самый простой и быстрый способ инвестиции, который принесет вам 6-7 % годовых. Впрочем, такой доход поможет только покрыть потери от инфляции.

7. Вложение в ПИФ (паевой инвестиционный фонд). ПИФ акций — более прибыльное и более рискованное дело, а ПИФ облигаций, напротив, — более безопасный, но менее доходный вариант.

8. Открытие брокерского счета, ИИС (индивидуального инвестиционного листа).

9. Вложение в ценные бумаги — акции и облигации. При выборе этого способа инвестиций помните: чем дольше период вложения, тем меньше ваши риски, тем больше шанс получить хороший доход.

• Полезное по теме: Как начать инвестировать в акции частному лицу — обзор. Инвестиции в акции – самый оптимальный способ получения пассивного дохода: прибыльность правильно составленного портфеля может превышать 15-20% годовых. 9 причин, по которым стоит начать инвестировать.

Инвестирование от 100 000 рублей

100К — уже неплохая сумма для начала инвестирования. В начале имеет смысл рассмотреть все выше описанные варианты инвестиций.

• Читайте полезное по теме: Куда вложить 100 тысяч рублей: рассмотрим 12 способов — от ценных бумаг, акций, ПИФов, драгметаллов и до ETF-фондов. Обсудим варианты инвестирования 100 000 рублей в формате обзора. Куда можно вложить эту сумму чтобы получить доход в текущее сложное время?

А для рационального вложения этой суммы экономисты предлагают следующие варианты:

1. Собственный стабфонд — та же самая «заначка». Самый удобный вариант — открыть накопительный счет онлайн в приложении своего банка. Так ваша «заначка» будет доступной в любой момент. Вносить нужные суммы вы сможете или отдельными переводами, или настроив автоплатеж. От «денег под матрасом» эту схему выгодно отличает начисление ежемесячных процентов и капитализация — как раз для полного покрытия инфляции.

2. Вложения в себя — обучение, здоровье, необходимую технику, оборудование, электронику для работы. Ваша квалификация, ваше здоровье — это активы, которые никогда не «прогорят». Но денежные вложения здесь — только часть: потребуется менять привычки, тратить время, работать с критикой.

3. Вложение в будущее своих детей и внуков. Подумайте о приобретении того, что не обесценится с годами. Как и века назад, это будут драгоценные металлы. Сегодня на 100 тыс. рублей можно купить примерно 50 г золота. Вложитесь в монеты, слитки, ювелирные украшения или приобретите золото виртуально — откройте «металлический» вклад в банке.

4. Вклад в мечту. Не забывайте, что вы упорно работаете, в том числе, для того, чтобы исполнять собственные мечты. Периодические приятные траты — часть грамотной финансовой стратегии: лучше время от времени баловать себя подарками, чем однажды «сорваться» на вечеринку, которая заберет все ваши сбережения. Если мечта довольно дорогостоящая, то лучше под нее открыть накопительный банковский вклад с обязательной капитализацией.

5. Вложения в финансовый рост. Уделите время анализу биржи или рынка валют, накопите достаточно знаний, чтобы разработать собственную стратегию инвестирования. Поработайте с психологом над тем, чтобы эмоции не мешали вашему финансовому росту.

Вложение денег от 500 000 рублей

Рассмотрим несколько вариантов грамотного современного вложения суммы полмиллиона рублей. Это достаточно крупная сумма: ее хватит на открытие первого малого бизнеса либо на финансовые инвестиции.

• Подробный обзор — 15 способов вложить полмиллиона рублей: куда можно инвестировать свободные 500 тысяч руб.

1. Откройте долгосрочный накопительный банковский вклад. Это самое простое, но и менее выгодное решение. Подходит для тех, кто желает оставить подарок своим детям и внукам.

2. Вложитесь в ПИФ. Выбор для тех, кто хочет один раз вложить деньги и больше не думать об инвестировании — решения за вас будет принимать управляющий фонда. Естественно, комиссия станет выше, чем когда вы самостоятельно (через брокера) торгуете на бирже. Определенный риск присутствует: доход по ПИФам не может быть гарантирован, как банковские проценты. Самое важное здесь — не ошибиться с фондом: изучите рейтинги ПИФов, найдите информацию об управляющих, выясните условия входа/выхода из фонда.

3. Откройте ИИС — инвестиционный индивидуальный счет. Одно из его преимуществ — возможность получения налогового вычета. Для ИИС лучше всего подходят облигации с длительными периодами погашения. По ним можно зафиксировать прибыль в 7-8 % годовых на весь срок погашения. Доверяйте компаниям, регулярно выплачивающим дивиденды, — той же «Северстали», «Лукойлу», МТС и пр.

• Читайте полезное по теме — Как стать инвестором на фондовом рынке. Этапы инвестирования в акции и облигации. Подробный гайд как начать инвестировать на фондовом рынке.

Инвестирование от 1 000 000 рублей

Миллион рублей — довольно крупная для частного лица сумма, к распределению которой нужно подойти со всей серьезностью. Поэтому инвесторы советуют первым делом предпринять следующее:

1. Выделите из накопленной суммы финансовый резерв, который (с сохранением привычного образа жизни) позволил бы вам жить без источника дохода 3-6 месяцев. Лучше всего для хранения «заначки» подходит накопительный вклад или банковская карта с возможностью начисления процентов на остаток.

2. Составьте финансовый план — на что именно вы хотите потратить оставшуюся сумму, сколько это стоит. Оцените рациональность своих вложений: потратить все деньги на один автомобиль или модный гаджет — расточительство. А вот первый взнос ипотеки, оплата актуального образования — уже другое дело.

3. Видя перед глазами свои главные цели, можно составить ежемесячный бюджет: доходы, расходы, кредиты, вложения, деньги в «заначку».

4. Каждый месяц старайтесь обновлять свой финансовый план с учетом инфляции, добавлять в него доходы от инвестирования.

После такой подготовительной работы самое время обратиться к вложениям — в зависимости от поставленных перед собой целей:

• Накопление нужной суммы для безбедной старости: подумайте о вложении в акции, облигации или ETF.
• Дорогостоящая покупка через несколько лет: облигации федерального займа (ОФЗ) и инвестиционный индивидуальный счет. Такое инвестирование позволит получить доход, в два раза превышающий прибыль от процентов по банковским вкладам. Если вы не готовы рисковать, обратите внимание на одни лишь облигации.
• Достижение краткосрочных целей: вклад с высоким процентом — инвестиционный инструмент с минимальным риском и гарантированным доходом.

Владельцы свободного миллиона могут задуматься о такого рода вложениях:

• Сбор портфеля из акций 10 крупных компаний, ведущих деятельность в различных сферах экономики. Отдавайте предпочтение тем, кто регулярно выплачивает дивиденды — для этого нужно изучить историю выплат данных акционерных обществ.
• Добавьте в свой инвестиционный портфель облигации федерального займа — примерно на ⅓ от всей свободной суммы.
• Покупка и сдача в аренду загородной недвижимости — до 10 % годовых (или более) на фоне спроса недвижимости за городом. Обратите внимание, что потребуется время и деньги на общение с жильцами, ремонт, коммунальные услуги, налоги и вынужденные простои, связанные с поиском новых арендаторов.

Миллион рублей это хорошие стартовые инвестиции для открытие малого бизнеса, вариантов масса. Ознакомьтесь с материалом по теме — Какой бизнес открыть в период пандемии: более 17 прибыльных видов бизнеса работающих в кризис.

Инвестирование от 10 000 000 рублей

В основном, финансовые консультанты и инвесторы рекомендуют владельцам столь солидных сумм обратить внимание на рынок ценных бумаг:

• Излишний риск не нужен: лучше разделить имеющуюся сумму, минимум, между двумя брокерами.
• Не забывайте заказывать брокерские отчеты, брать выписки со счетов у каждого из брокеров.
• Доверьте часть капитала отечественному, а часть — зарубежному брокеру. В случае с российским будет легче отчислять налоги, использовать налоговые вычеты и льготы. А в случае с американским — получить страховку на случай мошенничества брокера на сумму до 500 000 долларов.
• Не вкладывайтесь в предприятия только одной страны — так вы сформируете слабо диверсифицированный портфель.
• Для вложений в иностранные компании чаще всего используют акции Санкт-Петербургской биржи или ETF Московской. Другой вариант — выйти к иностранному фондовому рынку.

Сервисы инвестирования в приложениях

В 2020 году альтернативой для крупных и мелких инвесторов стали финансовые приложения для смартфонов. Их популярность оправдана мировыми трендами: все крупные финансовые корпорации представили цифровые версии своих сервисов. А период пандемии закрепил положение инвестиционных приложений: онлайн-системы оказались практически единственным способом вложения средств во время карантина.

Пользование приложениями гораздо привычнее и удобнее для молодых инвесторов — поколения Z. Нельзя отрицать и тот факт, что доступ к фондовому рынку на экране смартфона сделал инвестирование доступным для широких слоев населения. Уже нет нужды искать брокера, все время оставаться с ним на связи. Теперь портфель ценных бумаг можно собрать онлайн. А на экране смартфона — отслеживать изменения стоимости ценных бумаг, выводить аналитику, получать консультации, мгновенно продавать и покупать акции и облигации.

Как новичкам, так и «акулам бирж» будут полезны мобильные приложения для инвестиций из рейтинга РБК:

1. «Тинькофф Инвестиции»: открытие ИИС, брокерского счета, аналитика, финансовый блог, мгновенный вывод денег на карту.

2. «Сбербанк Инвестор»: доходность от 8 %, гособлигации, драгоценные металлы, ценные бумаги в иностранной валюте, акции на Московской бирже, ценные бумаги в зарубежной валюте, бесплатный месячный демо-доступ.

3. Investing.com (США): ежедневные кейсы и рекомендации, аналитика, экономический календарь, возможность инвестиций в местные и мировые компании.

4. «Открытие Брокер Инвестиции»: выбор между самостоятельным сбором портфеля акций или готовыми кейсами, аналитические инструменты, возможность пользоваться советами экспертов.

5. «ВТБ Мои инвестиции»: выбор из пяти готовых инвестиционных портфелей с российскими акциями, государственными облигациями, биржевыми фондами с доходом 15-59 %, возможность самостоятельного сбора портфеля акций, валюты, облигаций, опционов, фьючерсов, ежедневная аналитика, новостная лента, помощник-робот.

6. «Альфа Директ»: готовые решения и самостоятельный сбор портфеля, робот-анализатор, бесплатное обучение инвестированию, бесплатный вывод средств на карту «Альфа-банка».

7. «БКС Мой брокер»: готовые кейсы и самостоятельный сбор портфеля для инвестиций от 1 тыс. рублей, детальная аналитика, разные тарифы, открытие демо-счета.

—
Автор обзора: Ксения Сафонова — предприниматель с опытом ведения бизнеса 22 года, бизнес-консультант, открывала ряд женских стартапов с нуля, сейчас ведет консалтинговый бизнес в Канаде.

«Золото всегда будет дорожать». Эксперты рассказали о перспективных инвестициях

Администрация нового президента США уже начала выплату денег гражданам в рамках принятого огромного пакета помощи на почти два триллиона долларов. Однако останавливаться на этом команда Джо Байдена, кажется, не собирается — в разработке новый план по обновлению инфраструктуры на почти аналогичную сумму. Как это скажется на финансовых рынках и почему апрель — лучший месяц для инвестиций, рассуждают наши эксперты в очередном материале, подготовленном совместно с криптобиржей Currency.com.

Золото «упало» — это хороший момент для покупки?

До пандемии золото росло в цене — на пике оно дорожало до $ 1678 за унцию. Но в марте 2020-го ситуация с коронавирусом затронула весь мир. Финансовые рынки обвалились, и золото падало вместе с ними. Во время паники инвесторы продавали все, что попадалось под руку.

Затем золото снова пошло вверх. Но настоящим спусковым крючком, который заставил его «выстрелить», стали новые негативные новости:

• в мире ухудшилась экономическая ситуация: безработица, банкротства компаний, инфляция;
• все ждали вторую волну COVID-19, а инвесторы — нового дна на рынках акций;
• масла в огонь подливал очередной виток экономической войны между США и Китаем.

Во всей этой неразберихе инвесторы набросились на золото, из-за чего цена на него выросла уже до $ 2061 в августе 2020 года. А вскоре металл опять стал дешеветь. Сейчас золото можно купить за $ 1730.

Считаю, что как раз сейчас — удачный момент, чтобы инвестировать в золото на долгий срок. Но сперва нужно разобраться в причинах падения стоимости драгоценного металла, которое мы сейчас наблюдаем.

Почему золото дешевеет? Эпоха низких ключевых ставок, похоже, постепенно уходит в прошлое. В марте российский Центробанк поднял ключевую ставку, в Турции и Бразилии местные ЦБ сделали то же самое. В США глава Федеральной резервной системы заявил, что в 2021 году ключевую ставку повышать не будут. Но если инфляция продолжит набирать обороты, то решение могут изменить. А с учетом огромных денежных вливаний, это вполне реально. Напомню, что:

• администрация Байдена приняла пакет помощи на $ 1,9 трлн. Американцы уже стали получать по $ 1400 на свои счета;
• Джо Байден хочет серьезно вложиться в экономику США. Он раскрыл детали плана стоимостью $ 2 трлн по обновлению инфраструктуры и модернизации промышленности.

Высокие ключевые ставки — негатив для золота. Когда ставки высокие, снижается инфляция и растут доходности по облигациям. Инвесторы продают золото и вкладываются в облигации, по которым приходит стабильная прибыль.

В частности, безрисковой альтернативой золоту считаются 10-летние казначейские облигации США. Если их доходность растет, то золото, как правило, падает. Сейчас, например, доходность 10-летних казначейских облигаций выросла до 1,74%, а доходность пятилетних облигаций достигла наивысшего уровня за год. Все это происходит на инфляционных ожиданиях и ожиданиях повышения ключевой ставки.

Но золото все равно интересно на долгий срок. Это уникальный актив: редкий и ценный. Всю историю человечества золото медленно дорожало в цене. Например, в 1979 году оно стоило $ 253, а в 2009-м — $ 927 за унцию. Всего с 1833 года золото выросло на 10 173%:

Краткосрочно золото еще может терять в цене, но это хорошие моменты для его покупки. На горизонте 3−5-7 лет золото всегда будет дорожать.

Как белорус может вложиться в золото? Без брокерского счета можно купить золотые слитки или же открыть в банке обезличенный металлический счет. Если у вас открыт брокерский счет, можете покупать еще и акции золотодобывающих компаний. Например, «Полюс Золото». Но самый удобный вариант, на мой взгляд, — это покупать ETF на золото. Например, SPDR Gold Shares.

Токенизированные акции SPDR Gold Shares

В конечном счете неважно, какой вариант инвестирования вы выбрали. Золото помогает снизить риски в портфеле, поэтому я рекомендую держать его на постоянной основе.

«США и Европа не планируют отставать от Китая»

Сейчас пришло то время, когда можно смело сказать, что пандемия ушла с повестки дня инвесторов. Все внимание теперь переключилось на политику нового президента США. Вслед за пакетом стимулирования на $ 1,9 трлн Байден запланировал повышение корпоративных налогов с 21% до 28%. Кроме того, глава Соединенных Штатов хочет начать борьбу с оффшоризацией бизнеса. В первую очередь это коснется IT и фармацевтических компаний.

Более $ 2 трлн планируется направить в качестве стимулирующего пакета, но уже не в виде «чеков» всем жителям США, а в качестве инвестиций в инфраструктуру. Таким образом Байден стал первым президентом США за последние десятилетия, который поднял налоги и запланировал выделить столь большие средства на развитие инфраструктуры. Основной упор глава Белого дома делает на развитие энергетики, в особенности на увеличение числа «заправок» для электромобилей.

В этом свете у инвесторов проснулся аппетит к рисковым активам, а интерес к доллару, наоборот, снизился. Госинвестиции в инфраструктуру говорят о том, что целый ряд секторов в скором времени ждет подъем, а вслед за подъемом снижение числа безработных, новые проекты, новые открытия и прочие вытекающие последствия. На этом фоне фондовые индексы выросли, доллар упал.

Пара Euro / US Dollar

Что же ждет нас дальше? Планомерный рост американской экономики, а вслед за ней — европейской и других ведущих экономик мира. Ни США, ни Европа не планируют отставать от Китая, который когда-то благодаря таким государственным инвестициям резко вырвался в лидеры мировой экономики. Соответственно, составить конкуренцию Азии можно лишь в том случае, если экономика будет развиваться, а не санкциями и пошлинами, направленными против конкурентов. В любом случае действия нынешнего президента США пока направлены на стимулирование внутрь страны, а не за ее пределы.

«Апрель — второй лучший инвестиционный месяц года»

Снова хочу вернуться к теме нехватки микрочипов. У Intel большие планы на строительство двух заводов по их изготовлению. Компания готова вложить в проект около $ 20 млрд: на фоне пандемии острый дефицит микросхем развился даже в сфере производства электромобилей. Упущенная выгода, по некоторым оценкам, для автопроизводителей составит больше $ 60 млрд за 2021 год. Такие компании, как Ford, Hyundai, Nio, Stellantis уже временно приостанавливают работу своих предприятий, а некоторые подразделения закроют полностью. Все это — последствия безумной нехватки микрочипов.

События на рынке подтолкнули одного из главных конкурентов Intel — тайваньскую компанию TSMC — выделить $ 100 млрд в течение трех лет на расширение производства полупроводников.

Очевидно, что недостаток микросхем коснется практически всех производителей современной техники. TSMC работает, например, с Apple, AMD, Qualcomm, Nvidia и другими крупнейшими компаниями, ее чипы присутствуют везде: от смартфонов до «умных» холодильников. Поэтому для корпорации особенно важно усиливать производственные мощности, успевая за покупательским спросом. Перспектива огромных трат не смущает TSMC. Она уже заморозила на год цену на свои полупроводники, остановив общую тенденцию снижения стоимости микросхем. Это положительно повлияло на стоимость ее бумаг, но основной рост еще впереди.

Токенизированные акции Taiwan Semiconductor Manufacturing

В пятницу 2 апреля стало известно, что за первый квартал 2021 года Tesla поставила 184 тысячи электрокаров, что оказалось значительно выше прогнозов экспертов, которые оценивали этот показатель в 168 тысяч. Продажи за прошлый год составили около 500 тысяч машин.

Примечательна интересная тенденция: Tesla Model 3 уверенно набирает популярность в качестве такси. Хотя Model 3 была одобрена в качестве первого электротакси специальной нью-йоркской комиссией еще в 2019 году. Число автомобилей Tesla в различных службах такси Нью-Йорка исчисляется десятками.

Европа тоже не отстает, а иногда даже опережает интерес США к экологичной альтернативе. Еще в 2014 году в Амстердаме был создан и успешно существует до сих пор таксопарк из 167 Tesla Model S. Сети электротакси есть в Швейцарии и Норвегии.

Стоимость Model 3 начинается с 30 тысяч долларов. Если учитывать специфические расстояния, которые наматывает такси, оказывается, что авто с ДВС обходится дороже Tesla в обслуживании из-за большого расхода топлива. В перспективе создателям таксопарков рациональнее покупать электромобили, следуя банальной экономии. Вот так благодаря мощному личному бренду Илон Маск освоил новую прибыльную нишу.

Токенизированные акции Tesla Inc

Тем временем в США опубликовали планы по улучшению инфраструктуры на $ 2,2 трлн. Часть республиканцев высказалась о несогласии с размером плана и предлагает снизить его до $ 615 млрд. Журнал Barron’s обсудил с аналитиками некоторые акции, которые могут получить дальнейший рост, если рынок увидит, что законопроект приближается к принятию.

У инженерных и строительных компаний были хорошие показатели, и Citigroup заявляет, что их акции не выглядят завышенными по оценкам 2022 года, указывая на MasTec, Aecom, Jacobs Engineering и Quanta Services. Их называют «хорошими возможностями роста инвестиций в инфраструктуру и усилия по смягчению последствий изменения климата».

Компания Vulcan Materials получит выгоду от расходов на дороги и мосты, говорит Бен Филлипс из Savoie Capital. Аналитику также нравятся Astec Industries, Construction Partners, Evoqua Water Technologies и Great Lakes Dredge & Dock.

По мнению Morgan Stanley, победителями в области чистых технологий станут TPI Composites, Sunrun и SolarEdge Technologies.

Акции TPI Composites Inc

По словам Джоша Дуйца, портфельного менеджера Aberdeen Standard Investments, есть еще три способа сыграть в «зеленую» тему: NextEra Energy, Atlantica Sustainable Infrastructure и Clearway Energy.

Aecom, NextEra, Quanta Services и Sunrun были четырьмя из множества идей по акциям, которые также были предложены аналитиками KeyBanc как наиболее выгодные участники предложения Байдена, и мы рассмотрим их в следующих прогнозах.

В заключение напомню, что апрель — второй лучший инвестиционный месяц года. Каждый инвестор слышал о теории эффективного рынка, утверждающей, что движения рынка непредсказуемы и во многом случайны — их нельзя предугадать или связать с определенными периодами в году. На практике существует значительная разница между ростом S&P500 в различное время года, что отлично заметно в апреле — доходы инвесторов в этом месяце стабильно одни из самых сильных в году.

ВНИМАНИЕ! Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

https://b-mag.ru/kuda-vlozhit-dengi-v-2021-godu-chtoby-poluchit-dohod-obzor/
https://finance.tut.by/news725450.html