Тинькофф Инвестиции: тарифы, условия, отзывы, стратегии заработка |
Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Тинькофф Инвестиции: тарифы, условия, отзывы, стратегии заработка |
Опубликовано: 16 ноября 2020 / Обновлено: 17 ноября 2020

Тинькофф Инвестиции: тарифы, условия, отзывы, стратегии заработка |

Тинькофф Инвестиции: как это работает, условия инвестирования, отзывы и схемы заработка

 

Возможностей для дополнительного заработка много – главное правильно выбрать ту, которая подойдет именно вам. Инвестирование через торговые терминалы Тинькофф – удобный вариант для начинающих. Вкладывать деньги можно в разные российские и иностранные активы. Это неплохая альтернатива традиционным вкладам – и в плане %, и в отношении выбора возможностей. Далее вы узнаете, что такое Тинькофф Инвестиции, как это работает, во что можно вкладываться и стоит ли это делать в принципе.

Как это работает и как заработать?

Заработок для физических лиц, предлагаемый брокером Тинькофф, предполагает заключение торговых сделок на фондовом рынке. Речь идет о приобретении акций российских и зарубежных компаний, государственных и корпоративных облигаций, валюты и других финансовых инструментов.

В марте 2018 года Тинькофф получил лицензию на осуществление брокерской и депозитарной деятельности от Центробанка. Ранее посреднические услуги предлагались от имени брокера БКС.

Сегодня Тинькофф предлагает частным и профессиональным инвесторам доступ к торговле ценными бумагами и валютой на Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам. Торговля может вестись через брокерский счет или ИИС.

Как зарабатывать на инвестировании в Тинькофф? Легко и просто – если сравнивать с традиционными биржевыми сделками. Для новичков в сфере трейдинга предусмотрены готовые инвестидеи от экспертов, которые помогут составить сбалансированный и диверсифицированный портфель с учетом ваших индивидуальных планов и горизонта инвестирования. Риск-тестирование позволяет определить вашу толерантность к риску, чтобы подобрать наиболее подходящие классы активов.

Сам процесс покупки ценных бумаг для новичков через приложение для смартфонов максимально упрощен и напоминает приобретение каких-либо вещей в интернет-магазине.

Все что нужно, это:

  • Установить на свой смартфон или планшет торговый терминал.
  • Авторизоваться в приложении, введя логин и пароль.
  • Зайти в каталог и выбрать интересующий актив.
  • Нажать на кнопку «Купить».
  • Пополнить счет.
  • В заявке указать количество лотов и сумму.

Обзор личного кабинета

Операции по инвестированию будут проводиться через сервис личного кабинета клиента. Доступ к нему предоставляется после подписания полного пакета документов (его привезет курьер). Управление своим портфелем возможно 2 способами:

  • через личный кабинет на сайте;
  • через приложение для устройств на базе Android и IOS.

Вход в личный кабинет осуществляется через официальный сайт банка-брокера. Вверху справа ищите кнопку «Войти», жмите на нее, и вы будете переадресованы на страницу доступа в ЛК. Далее система сама перенаправит вас на страницу входа в личный офис. Вводите логин или, если его еще нет, прописывайте номер телефона и жмите «Войти». На указанный номер придет код – его введите, чтобы подтвердить выполнение действий.

При потере данных для входа в ЛК все можно будет восстановить за пару минут. Также вы можете указать адрес электронной почты для получения квитанций и уведомлений.

Вот видео-обзор в тему:

Как инвестировать: собираем сбалансированный портфель

Если вы не знаете, с чего начать, обратитесь к советникам онлайн-платформы – это список идей и робот. Читайте далее и вы узнаете подробности.

Робоэдвайзор

Робот-советник (робоэдвайзор) работает по типу конструктора, дает подсказки начинающим инвесторам, помогая принимать решения. ПОЛьзоваться этим инструментом может любой клиент Тинькофф-инвестиции, который заполнил анкету для подбора инвестиционного портфеля. Для этого необходимо перейти в мобильном приложении “Тинькофф Инвестиции” на вкладку “”Что купить” — “Пройти тест”.

После заполнения анкеты инвестиционные идеи будут доступны в разделе “Что купить”. Оплатить покупку ценных бумаг, предложенных роботом можно с банковской карты Тинькофф или с брокерского счета.

Он сразу предложить установить такие параметры:

  • валюта (рубли либо доллары);
  • сумма – в диапазоне 1000 — 1 млн. руб. или 50 — 20 000 долл.;
  • тип акций – выберите из списка;
  • критерии выбора ценных бумаг (например, “с постоянными дивидендами”);
  • тип компаний – с растущими показателями выручки, известные, со значительной капитализацией.

Также робот подбирает акции с учетом указанных критериев – рекомендации аналитиков, постоянные дивиденды, только известные компании, растущая выручка, крупная капитализация.

Идеи для инвестиций (акции, облигации, валюта, ETF)

В приложении «Инвестиции» доступны следующие классы российских и зарубежных активов:

  • облигации и еврооблигации;
  • акции;
  • валюта;
  • ETF;
  • структурные ноты.

В перечне идей вы найдете названия компаний, в которые рекомендуют вкладываться аналитики. Среди представленных предложений будет минимум 200-300, в которые можно смело вкладывать деньги, ничем не рискуя.

Идеи обновляются ежедневно, кроме выходных. По каждой компании указывается такая информация:

  • текущая доходность;
  • предполагаемая годовая доходность.

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет)

У Тинькофф есть не только брокерские, но и страховые, индивидуальные инвестсчета. Индивидуальные обозначаются с помощью аббревиатуры ИИС. Открывая ИИС, вкладчик будет получать доход от:

  • операций по ценным бумагам;
  • акций;
  • возврата НДФЛ.

Чтобы доход по последней категории был максимальный, оформляйте вычет А для вкладов 400 тыс. рублей годовых или меньше, вычет В для инвестиций не менее 400 тыс. рублей в год.

ИСЖ (индивидуальное страхование жизни)

ИСЖ – это страховка жизни, выплаты по ней предполагаются при наступлении страхового случая. В Тинькофф по ИСЖ можно не только застраховаться, но и заработать. Страховая делит взносы инвестора на две части – в акции и облигации с депозитами. Возврат стоимости полиса гарантирован 100% после завершения сроков действия договора.

Как заработать: стратегии инвестирования

Заведомо успешных схем заработка в Тинькофф нет. Новичкам подойдут следующие инвестиционные стратегии:

  1. Теоретическая – ИИС открывается на 3 года, если нет платы за обслуживание, дополнительных расходов не будет. Дождитесь почти 3 года и пополните счет на сумму до 400 тыс. рублей, закройте ИИС по истечении 3-летнего срока. Брокер вернет деньги, в начале будущего года подайте в налоговую 3-НДФЛ. В итоге не придется платить брокеру.
  2. Консервативная – позволяет получить вычет по ИИС без действий по счету. Примерный план действий – открываете счет 1 сентября, 25 декабря пополняете его до 400 тыс. рублей, в начале года оформляете заявку на вычет и получаете его. Спустя 3 года закрываете ИИС.
  3. Дивидендная. Суть стратегии заключается в том, чтобы купить акции тех компаний, которые выплачивают дивиденды и продержать их у себя до даты “отсечки” (до даты закрытия реестра и выплаты прибыли акционерам). Используя эту стратегию важно учесть, что не все компании и не всегда выплачивают дивиденды. Выплаты происходят только в том случае, если фирма за отчетный период получила чистую прибыль. Чтобы гарантированно получить дивиденды, важно купить акции как минимум за 2 дня до отсечки, чтобы попасть в реестр акционеров. Важно помнить, что обычно акции сразу после отсечки дешевеют, поэтому нет смысла их сразу же продавать. Гораздо разумнее подождать некоторое время, когда акции снова подрастут в цене. В 2019 году к числу акций с максимальной выплатой дивидендов относятся “Сургутнефтегаз-П” (18,8%), “Мечел-АП” (16,35%), “НКНХ-П” (15,79%), “Татнефть-П” (14,53%), МРСК Центра и Приволжья (14,27%). В скобках указана доходность дивидендной выплаты.
  4. Голубые фишки. Суть стратегии заключается в том, чтобы вложиться в десятку крупных компаний первого эшелона с самым высоким показателем капитализации. По-другому эта тактика называется “голубые фишки”. Данная стратегия эффективна в условиях динамично растущего рынка. В 2019 году в этот список вошли “Роснефть”, “Лукойл”, “Газпром”, “Сбербанк”, “НОВАТЭК”, “Татнефть”, “Норильский никель”, “Сургутнефтегаз”, “Газпром Нефть”, “НЛМК”. Среди зарубежных компаний к титанам-тяжеловесам относятся Amazon, Apple, Facebook, Google, Microsoft и др. Плюсом этой стратегии является стабильность, минимальные риски, а минусом небольшой прирост стоимости акций. Эта стратегия наиболее результативна для долгосрочного инвестирования (1-5 лет).
  5. Диверсифицированная. Вложения в ETF — наименее рискованный инструмент. Фонды ETF грамотно составляют инвестиционный портфель из сотен видов ценных бумаг, что и гарантирует диверсификацию рисков для вкладчиков. ЕTF наиболее выгодны для долгосрочной перспективы инвестирования. В каталоге ТИнькофф.Инвестиции представлено 17 фондов. За последние полгода наибольшую доходность продемонстрировали фонды “Акции компаний IT-сектора США”, “Акции российских компаний”, “Акции российских компаний, входящих в список РТС”.

Плюс инвестирования с Тинькофф состоит в том, что можно особо не вникать в сложные стратегии, а просто следовать рекомендациям роботов-советников.

Как пользоваться торговыми терминалами?

Чтобы начать пользоваться сервисом, достаточно выполнить следующие шаги:

  • Открыть брокерский счет. После заключения договора вам будут предоставлены логин и пароль для доступа к торговым платформам, позволяющим совершать сделки на фондовой бирже.
  • Выбрать торговый терминал — версия для компьютера или мобильное приложение.
  • Пополнить счет.
  • Выберите в каталоге интересующие вас ценные бумаги и подайте поручение на их покупку.
  • Отслеживайте состояние портфеля в своем личном кабинете.

Приложение Тинькофф Инвестиции для компьютера

Веб-терминал для компьютеров обладает полным набором функций для теханализа и подойдет для опытных трейдеров. Им можно пользоваться прямо в личном кабинете. Торговый терминал доступен для всех тарифов на бесплатной основе.

Все сведения по сделке будут доступны в приложении, как и справочная информация, новости, графики, прогнозы, пр. Скачивания программы на компьютер не потребуется. Пополняйте брокерский счет с карты прямо в личном кабинете.

Как войти?

Чтобы использовать приложение на компьютере, выполните следующие шаги:

    1. Зайдите на официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/
    2. В правом верхнем углу кликните по кнопке «Войти».
    3. Укажите номер телефона или логин.

4. Введите код подтверждения, полученный на телефон и пароль.

Как открыть терминал с графиком?

Чтобы открыть терминал, нажмите на вкладку «Терминал». После этого загрузится свечной график. Справа от него размещен биржевой стакан.

Как подать поручение на покупку/продажу?

Чтобы выбрать другую ценную бумагу, кликните по изображению лупы в левом верхнем углу графика. Искать можно по названию или тикеру. Чтобы подать поручение на покупку/продажу активов, в окне «Заявка», расположенном сразу под графиком, укажите количество лотов и цену и нажмите на кнопку «Купить/Продать».

Как пополнить счет?

Пополнить счет можно в личном кабинете. Эта функция доступна в меню слева. Пополнение брокерского счета доступно с любых карт сторонних банков, Tinkoff Black и через банкоматы Тинькофф.

Список всех доступных активов размещен в верхнем меню в разделе «Каталог».

Мобильное приложение

Мобильный терминал «Тинькофф» тоже существенно упрощает процесс заключения сделок купли-продажи ценных бумаг. Торговый терминал для смартфонов можно поставить за одну минуту и получать уведомления по акциям, обновлениям, интересными приложениям.

Тарифы и комиссии на 2020 год

Комиссии на брокерское обслуживание зависят от выбранного тарифа. Актуальные тарифы размещены на сайте: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/ Всего инвесторам предлагается 3 тарифных плана:

  1. Инвестор – простой и удобный тариф для новичков. Ежемесячная оплата 0 рублей . Открытие и пополнение счета — бесплатно. С каждой операции взимается комиссия 0,3% от суммы сделки. Набор инструментов простой – тейк-профит, стоп-лосс, нормального терминала, биржевого стакана нет (но и нужны они не всем).
  2. Трейдер – оптимальный вариант для оптыных трейдеров с обслуживанием 290 рублей ежемесячно (Бесплатное обслуживание при отсутствии сделок, если: 1) оформлена премиальная карта Блэк Эдишн, 2) оборот за прошлый отчетный период превысил 5 млн. рублей, 3) инвестпортфель превышает 2 млн. рублей). Комиссия за операцию – 0.05% от суммы, при крупных оборотах (200 тыс. руб. в день) снижается вдвое. Инструменты – базовые.
  3. Премиум – люксовый план по цене 3 000 рублей ежемесячно, если инвестпортфель от 1 до 3 млн. руб. рублей, абонентская плата составит 990 р. , более 3 млн. – 0р . Комиссии – от 0.025 до 4% в зависимости от типа сделки. Есть подписки, рекомендации, перечень инструментов максимальный. Предусмотрены индивидуальные рекомендации аналитиков в формировании инвестпортфеля. Предлагается персональный менеджер.

Для тарифов “Инвестор” и “Трейдер” предусмотрен только базовый перечень ценных бумаг. Для пакета “Премиум” доступны для торговли международные ценные бумаги и внебиржевые инструменты.

Бонус 1000 рублей

Плюсы банка Тинькофф – современный сервис, интересные розыгрыши, постоянные бонусы. Например, воспользовавшись партнерской ссылкой действующего инвестора можно получить 1000 рублей от брокера в качестве вознаграждения. Предложение действует для всех новых клиентов.

Акция «Приведи друга»

Тинькофф банк предлагает пригласить друга, используя личный кабинет на сайте или мобильное приложение, и получить бонус. Причем бонусы получают и старые, и новые пользователи.

В мобильном приложении жмите:

  1. «Еще».
  2. «Приглашение друзей».
  3. «Отправить ссылку».
  4. «Порекомендовать».

В личном кабинете все еще просто – выбирайте раздел «Бонусы», в нем указывайте «Друзьям» и делитесь нужной ссылкой.

Обучение торговле

Тинькофф обучение трейдеров не проводит, но предлагает удобный функционал советников и каталога инвестидей, о которых мы писали ранее. Если вам нужны углубленные знания по маржинальной торговле, дивидендам, фьючерсам, размерам плеча, применению ipo, овернайтам, пройдите обучение у любого другого брокера.

Какие налоги нужно платить инвестору?

При заключении торговых сделок на бирже резидентам РФ нужно платить подоходный налоги в размере 13% от суммы прибыли при продаже ценных бумаг, а также с полученных дивидендов. Тинькофф является налоговым агентом. а это означает, что брокер автоматически удерживает налог при выводе денег с брокерского счета на карту.

Важный нюанс! Если вы получаете дивиденды от иностранной компании, то нни поступают на счет за вычетом подоходного налога той страны, где зарегистрирован эмитент. Если величина этого налог меньше действующего в России (13%), то разницу инвестору придется самостоятельно доплатить в налоговую службу.

Отзывы клиентов физических лиц

Отзывы клиентов реальных людей можно почитать на форумах. В основном они довольны продуктом, который банк предлагает для физических лиц. Инвесторы выделяют такие плюсы:

  • удобство открытия счета;
  • понятный простой интерфейс;
  • единая упрощенная комиссия за все операции;
  • большой портфель доступных акций;
  • выгодная альтернатива обычным вкладам, покупке валют, ПИФам;
  • бесплатный доступ к аналитике, идеям, новостям;
  • быстрый бесплатный вывод денег.

Отзывы вложивших со знаком минус тоже встречаются – они касаются не гуманных комиссий за сделку, малое количество облигаций, отсутствия данных по дивидендам (прогнозы).

Полезные советы для начинающих инвесторов

Полезные рекомендации вкладчикам-новичкам:

1 — Не покупайте акции единично

Так придется платить комиссию за каждый месяц (минимум 99 рублей). Гораздо выгоднее покупать акции в одном месяце.

2 — Диверсифицируйте вложения с умом

Так рекомендуется покупать разные ценные бумаги (10-15 видов) примерно на равные суммы. Если инвестиции долгосрочные, на значительном сроке любые просадки практически гарантированно отобьются. До покупки изучите графики американских бирж за последние 10 лет.

3 — Чем ближе цель, тем меньше должен быть потенциальный риск

Для долгосрочных вложений (от 3-5 лет) больше всего подойдут акции, а для краткосрочных — депозиты и облигации.

4 — Перед покупкой изучите показатель P/E

P/E (соотношение цены и прибыли) — фундаментальный показатель, который отражает срок окупаемости инвестиций. Чем меньше эта цифра, тем выгоднее вложения. Эту величину вы найдете в мобильном приложении. Нужно перейти на информационную карточку акции и выбрать вкладку «Показатели».

5 — Ориентируйтесь на прогнозы аналитиков и новости

Оценки аналитиков можно найти в разделе «Прогнозы» по выбранной ценной бумаге. Там вы увидите прогнозную цену от аналитических бюро и рекомендации — покупать, держать или продавать.

6 — Применяйте фундаментальный анализ

В этом вам поможет статья о проведении фундаментального анализа, а также сервис Смартлаб. В таблице собраны все важнейшие показатели, которые помогут вам найти наиболее перспективные акции.

Особенно обратите внимание на следующие показатели:

  • ДД (дивидендная доходность), если вы планируете заработать на дивидендах (обратите внимание для обычных и привилегированных этот показатель отличается);
  • EV (стоимость компании) и капитализация — этот показатель особенно важен в том случае, если вы планируете сделать ставку на «титанов» рынка.
  • Р/E — срок окупаемости вложений (о нем речь шла выше). Кстати здесь этот показатель немного отличается от значений в приложении «Инвестиции».
  • Р/B — отражает соотношение рыночной стоимости акции к реальной стоимости чистых активов. Этот показатель поможет найти те ценные бумаги, которые недооценены рынком и имеют наибольший потенциал для дальнейшего роста. Если показатель меньше 1, это значит, что рынок недооценил акции (реальные активы и потенциал роста больше, чем рыночная цена) и сейчас лучший момент для инвестиций. Если показатель в пределах от 1 до 2 — значит цена справедливая, а если больше 2 — то цена на акции завышена.

И последнее – если решите играть по-крупному, пройдите обучение или хотя бы прочтите пару книг по инвестированию.

]]>
<![CDATA[

Самый полный и честный отзыв о платформе Тинькофф инвестиции – 4 года совместной работы

Статья была выпущена 12 марта 2017 года, обновлена 19 октября 2020 года

Для тех, кто рассматривает платформу Тинькофф Инвестиции в качестве брокера для торговли ценными бумагами, я настоятельно рекомендую прочитать все от и до. В статье есть расчеты оптимальных тарифов, подводные камни и много другой полезной информации.

Получи до 20 000 руб на счет БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить В ПОДАРОК акцию стоимостью ДО 20 000 РУБЛЕЙ от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по моей ссылке: www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

Посмотрел я отзывы о платформе Тинькофф инвестиции в интернете, и понял, что большинство из них повествуют о чрезвычайно беглом знакомстве с этим терминалом, так еще и отзывы пишут о нем (причем и хвалебные, и разгромные), а кто-то и целые обзоры. Считаю неправильным, что за 5 минут знакомства можно смело утверждать на публику те или иные факты, особенно повеселили пацанчики, которые дают в корне неправильную информацию по комиссии этой платформы.

Кстати, если вам интересна тема инвестиций, то я создал регулярно пополняющуюся памятку начинающего инвестора: что нужно знать, прежде, чем инвестировать в фондовый рынок

Мой опыт работы с Тинькофф инвестиции составляет более 2 лет, и мне есть что рассказать

Начнем с самого начала: прежде, чем ввязаться в эту авантюру, я изучил всю документацию по платформе, постарался излазить ее вдоль и поперек и одолел нескольких операторов Тинькова 15-минутными расспросами с подробным изжевыванием информации.

И часто видел вопрос “Сколько можно заработать на Тинькофф” инвестициях?

Да сколько наторгуете, столько и заработаете! И такая же система работает в обратную сторону. Решения о покупке-продаже принимаете вы. И от того, насколько эффективно вы это делаете, будет зависеть стоимость вашего заработка. Купили бы Tesla по 200$ за акцию, а продали бы за 2000$ (такое реально было!) – могли бы заработать Х10 к своему капиталу. Кстати, у меня есть канал в телегаме, где я публикую свои сделки. Туда тоже ОБЯЗАТЕЛЬНО подпишитесь, потому что там в открытом и бесплатном доступе есть все мои операции с ценными бумагами: https://t.me/freeman_invest

Содержание:

  • Что за Тинькофф Инвестиции и зачем они нужны? Разбираем актуальные функции
  • Интерфейс сервиса и мобильное приложение: где лучше вести торговлю?
  • Налоги, комиссии и выбор оптимального тарифа
  • Стоп-лоссы, тэйк-профиты и иные способы заработать, а не потерять деньги
  • Торговля с плечом: комиссии и возможности
  • Шорт в Тинькофф Инвестициях: как он работает
  • Плюсы сервиса Тинькофф Инвестиции
  • Минусы сервиса Тинькофф Инвестиции
  • Кому подойдет: выводы о сервисе

Когда я вроде как все узнал, настало время заключить договор и начать работу с фондовой биржей. Вот тут-то и случился фейл №1: три разных представителя банка приезжали ко мне 4 (. ) раза, каждый раз делая ошибки при заполнении договора.

мы заключили договор с 4 раза, КАРЛ.

В результате я просрал взлет акций Apple на фоне положительного отчета о прибыли в феврале 2017 года. Здесь претензий к сервису по сути нет, претензия к слегка рукожопым представителям банка. Кстати, один из них вообще отказался общаться со мной после того, как я позвонил ему и указал ошибки, которые он благополучно пропустил при сверке данных (к сожалению, нашел я их через 3 минуты после его ухода).

Не порядок, Олег Юрьевич…..

Все вновь поступающие клиенты заключают договор с Тинькофф Инвестициями. Договоры и обслуживание счета в БКС осталось в прошлом. Те, кто открывали счет в Тинькофф Инвестиции ранее могут инвестировать и со счета самой платформы, и со счета БКС. Лично у меня счет БКС до сих пор висит, там лежат 26 рублей в долларах, которые просто некуда деть. На данный момент всю инвест-деятельность я веду исключительно через счета платформы.

Возможности Тинькофф Инвестиций в последних обновлениях

В добавлении к тому, что написано под актуальными абзацами (помечены “как сейчас”), я решил сразу же сделать небольшую подборочку возможностей сервиса Тинькофф Инвестиции конкретно на данный момент.

Тинькофф Инвестиции позволяют покупать ценные бумаги, ETF, облигации, ИСЖ и валюту. Для меня наиболее интересен выбор акций, который здесь действительно достаточно большой. Есть куча акций российских компаний, есть огромное количество акций компаний, которые торгуются на биржах США и Лондона. Банковский сектор, IT, промышленный сектор, здравоохранение, недвижимость, сырьевые компании и т.д. – выбор огромный, есть акции на любой вкус и для любых стратегий.

Сервис Тинькофф Инвестиции имеют стоп-лосс и тейк-профит. С последним обновлением в сервис добавили стоп-лоссы и тейк-профиты. Это значит, что вы, имея ту или иную бумагу в своем портфеле, можете поставить цену для ее принудительной продажи, если стоимость акции ее коснется. Пример: вы купили акции Тесла по 300 долларов за штуку, но очень боитесь падения их цены. Ставите стоп-лосс на 299, а тэйк-профит на 305. По достижению цены акции одного из порогов они будут проданы. Если акции ушли вниз, то система автоматом продаст ее по цене стоп-лосса по ее достижении, а если цена поднимется, то продажа пройдет в момент касания цены тэйк-профита. Раньше такого не было, хотя многие журили брокера от Тинькофф за это (в том числе я).

Маржинальная торговля и торговля в шорт. Теперь вы можете торговать с плечом и брать акции в аренду у брокера. Это еще на порядок приближает Тинькофф Инвестиции к профессиональному торговому терминалу.

Open API Тинькофф Инвестиций. Имея базовые навыки программирования, вы теперь можете писать роботов и настраивать автоматическую торговлю на биржах.

Сервис Тинькофф Инвестиции имеет заявку на покупку акций (лимитный ордер). Работает эта штука ТОЛЬКО В ТЕЧЕНИЕ торговой сессии. Т.е. каждый новый торговый день ее нужно постоянно обновлять, иначе она отменяется при неисполнении без вашего участия. Работает это так – вы хотите купить акцию по цене 65 долларов, но текущая цена 66. Вы уверены в том, что в течение торговой сессии ее цена уйдет вниз, поэтому ставите заявку и ждете. При достижении указанной цены акция будет куплена автоматом. Тоже классно.

В Тинькофф Инвестициях появился биржевой стакан. Спекулянты кричат от радости. Это та самая штука, которая позволяет заниматься скальпингом и спекулятивной торговлей. Чуть ниже остановимся об этом поподробнее.

Если вам не охота долго читать, то очень коротко скажу – платформа мне лично очень зашла. Удобно все! От покупки акций до автоматической уплаты налогов, от просмотра событий до аналитики по прогнозам и показателям той или иной компании. А самое главное – платформу все время допиливают. Многие пишут про технические сбои. Они конечно бывают, но далеко не так часто, чтобы писать об этом портянку текста.

Получи до 20 000 рублей на счет БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить В ПОДАРОК акцию стоимостью ДО 20 000 РУБЛЕЙ от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по моей ссылке: http://www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

Какие бумаги можно покупать у брокера Тинькофф Инвестиции

Выбор достаточно большой. Но хотелось бы больше. Кстати, есть у них какой-то лухури-премиум тариф, на котором вроде можно огромное количество бумаг покупать, но я пока про него ничего не знаю, да и дорогой он как чугунный мост.

В целом вы можете покупать все возможные акции российских компаний, которые торгуются на Московской и СПб бирже. По американским я не считал, но очень много, но в то же время далеко не весь спектр тех, что вообще возможно купить какими-либо путями. Однако, недостатка я не испытывал. Нужные мне бумаги NYSE, NASDAQ и прочих бирж купить можно.

Акции можно сортировать как угодно: по валюте, по сферам, по движениям цены за день или полгода. Выбор большой, а найти нужную акцию достаточно просто.

Еще у них есть облигации, ETF и ИСЖ. Кстати, недавно Тинькофф открыл ИИС, там можно возвращать НДФЛ, но я его пока не пробовал.

Интерфейс Тинькофф инвестиции

С новым приложением для мобильного телефона от Тинькофф Инвестиций я просто забыл о существовании PC версии. Я смотрю цены акций в реальном времени, премаркет и постмаркет, а так же баланс своего счета теперь только через приложение! Это очень удобно, а о функционале приложения (в частности на платформе IOS) я напишу ниже в соответствующем разделе.

На компе:

В целом простой и удобный, сильно долго с ним разбираться не нужно. Очень простой процесс покупки акций, как и отслеживание динамики их роста. Ставки той или иной акции на бирже обновляются в интерфейсе каждые 2 секунды. Интересно, что заявлена покупка именно по той цене, которую вы видите на экране (проверял, вроде правда), т.е. если вы ткнули купить, то покупка (а там ведь еще смс подтверждение идет) будет именно по той цене, которая была в момент тычка.

В целом интерфейс очень крутой и простой, ничего лишнего, мозг ничего не взрывает, реально подходит под утверждение “торговля акциями для всех”. Впрочем, именно за это вы платите неслабую комиссию.

Мобильное приложение для торговли Тинькофф Инвестиции. Мой отзыв об использовании Тинькофф Инвестиции на Iphone

Оно просто божественно! Без преувеличения скажу, что я реально от него кайфую! Никаких глюков и вылетов, все плавно и понятно. Более того, они добавили новый функционал, на который я постоянно жаловался – теперь видно любые движения по счету: сколько стоили акции, когда ты их покупаешь, сколько стоят, когда ты продаешь, сколько составила комиссия по операции, сколько ты заплатил налогов со своей прибыли.

Цены акций показывает, показывает новости по компаниям, какие кто платит дивиденды, показывает даже инвест идеи и мнения аналитиков по той или иной бумаге – ШИКАРНО!

Блин, это явный плюс. Им не особо удобно мониторить движения акций, но можно без забегов к компу продать обвалившиеся акции. В целом приложение удобное, работает без каких-либо сбоев, интерфейс тоже приятный. Здесь все здорово сделали, отвечаю.

Комиссия сервиса Тинькофф Инвестиции

Самая актуальная информация по комиссиям платформы Тинькофф Инвестиции на 14 мая 2019 года:

Действует 3 тарифа. Предусматривается, что каждый тариф имеет свою аудиторию.

Тариф инвестор. Самый простой и самый бестолковый в моем понимании тариф (объясню чуть позже почему). Стоимость обслуживания 99 рублей в месяц (если не торгуете в течение месяца, то за него не платите). Комиссия с каждой операции 0.3%. По идее он создан для тех, кто мечтает вложить деньги на год-два-пять и забыть про них. Этот же тариф подразумевает под собой наличие самых простых инструментов: у вас будет стоп-лосс и тейк-профит, зато не будет биржевого стакана и нормального веб-терминала (хотя нужно это добро далеко не всем).

Тариф трейдер. Оптимальный тариф. Обслуживание – 290 рублей в месяц (если за месяц не торговали, то его не оплачиваете, так же не оплачиваете если у вас есть на счету более 2 000 000 рублей, либо карта Black Edition), зато комиссия с каждой операции 0.05% (раньше было 0.03%, жлобы. ), если же наторговали на 200 000+ руб за день, то комиссия снижается до 0.025%. Список инструментов уже пошире: есть биржевой стакан и веб-терминал (можно перед всеми выпендриваться, что типа инвестор крутой и т.д.).

Тариф Премиум. Супер-мега-лухури-VIP тариф для тех, у кого дохренища денег, либо для тех, кто считает, что остальные тарифы для челяди, крестьян и бомжей. Стоимость тарифа в месяц – космические 3 000 рублей, но есть 2 “но”. 1. Вы будете платить 1 500 в месяц, если у вас на счету от 5 до 10 млн рублей (правда только со второго месяца). 2. Вы не будете платить вообще, если у вас на счету более 10 000 000 рублей.

По комиссиям на тарифе премиум вообще все странно и страшно. За биржевые операции из базового списка (как для остальных) вы платите 0.025% за сделку, акции и ETF из расширенного списка 0,25% от сделки, Еврооблигации из расширенного списка от 0.25 до 1% за сделку (прикиньте, что 2% от вашей доходности сожрет комиссия?!), и вишенка на торте – 2% комиссии за сделку по структурным нотам (это какие-то супер финансовые продукты специально для тех, кто хочет максимально накормить Тинькофф Банк своими деньгами).

Из интересных плюшек этого тарифа:

  • Куча инструментов биржевых и небиржевых, расширенный список акций и ETF для покупки
  • Персональные рекомендации по инвестированию (на падающем рынке вы все равно не заработаете ничего, кроме геморроя
  • Карта Tinkoff Black Edition
  • И совершенно бесполезная подписка на “Ведомости” и персональный менеджер (который вам даже ботинки не почистит)

Какой тариф Тинькофф Инвестиции выбрать

Давайте все рассчитаем. У вас есть условные 200 000 рублей, которые вы хотите вложить в акции Apple на год.

На тарифе инвестор вы платите 99 рублей за обслуживание, потом 0.3% комиссий с каждой операции. Допустим, что вы вложили на год, а стоимость акций не изменилась, вы огорчились и решили забрать свои деньги. Итого:

  1. 200 000 руб – 99 руб = 199 901 руб – сразу же
  2. 199 901 – 0.3% = 199 301 руб – обмен на доллары
  3. 199 301 – 0.3% = 198 701 руб – покупка акций Apple
  4. 198 701 – 0.3% = 198 101 руб – продажа акций Apple
  5. 198 101 – 0.3% = 197 501 руб – обмен обратно на рубли.
  6. 197 501 – 99 руб = 197 402 руб – списание комиссии через год

Теперь посмотрим то же самое на тарифе трейдер.

  1. 200 000 – 290 руб = 199 610 руб
  2. 199 610 – 0.05% = 199 510 руб – обмен на доллары
  3. 199 510 – 0.05% = 199 410 руб – покупка акций Apple
  4. 199 410 – 0.05% = 199 310 руб – продажа акций Apple
  5. 199 310 – 0.05% = 199 210 руб – обмен обратно на рубли
  6. 197 027 – 290 руб = 198 920 руб – списание комиссии через год

Расчет произведен с учетом того, что вы не платите комиссию тогда, когда движений по счету не делаете. Вот теперь и думайте кто тут инвестор, а кто банк своими деньгами накормил. Очевидно, что тариф трейдер выгоднее при любом раскладе, если вы торгуете хотя бы на какую-то более менее значительную сумму. А если вы еще и делаете это достаточно часто, то выгода становится больше на порядок!

Берут ли комиссию за обмен валюты?

Да, фишка с удержанием комиссии за обмен валюты так же осталась. Для самых хитрых скажу, что конвертировать доллары через мультивалютный счет ни разу не выгоднее, ведь там курс +1 руб к цене на покупку и -1 руб от цены на продажу (шляпа шляпная. ).

И вообще даже для тех, кто инвестирует редко и большие суммы будет выгоден тариф Трейдер, ибо при конвертации суммы в 1 000 000 рублей за год по маршруту “рубль – доллар – акции – доллар – рубль” вы потратите больше! Хотя каждая ситуация индивидуальна, учитесь пользоваться калькулятором. Для тех, кто балуется инвестициями по 30 000 рублей – тариф Инвестор – самое то.

Получи на счет до 20 000 рублей БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить В ПОДАРОК акцию стоимостью ДО 20 000 РУБЛЕЙ от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по моей ссылке: http://www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

Информация о налогах в платформе Тинькофф Инвестиции

А вы знаете, что в Тинькофф Инвестициях вы платите налоги? Да-да! Вы платите 13% НДФЛ от каждой своей удачной покупки. Высчитывается все это либо в конце отчетного периода (я не знаю его, простите…), либо при каждом выводе средств (именно так он у меня обычно и списывается).

А еще вы платите налоги на дивиденды по акциям. Причем, если вы держите акции российских компаний, то налоги удерживаются автоматически.

А вот акции, торгуемые на зарубежной бирже, облагаются другими налогами на дивиденды

С 18 февраля на Cанкт-Петербургской бирже меняются правила расчета налога за дивиденды американских компаний. По ним вы платите налог 10% автоматически в том случае, если подписали W8-BEN. Если нет, то будете платить 30%. Обязательно подпишите его!

Один раз была ситуация, что списали налог на порядок больше при выводе. Через примерно неделю все вернули на место на брокерский счет. Сами. Я даже тикет не писал.

Есть мнение, что нужно уплачивать все налоги самостоятельно. На самом деле это бред. В данном случае платформа Тинькофф Инвестиции является налоговым агентом, который делает все налоговые отчисления за вас. Это очень удобно. Кстати, если на балансе не хватает денег на оплату налогов, то вам пришлют кучу уведомлений, что надо пополнить баланс. Если не пополните, то тогда и будете уплачивать налоги самостоятельно. Это очень неудобно.

Если наторговали в минус, то налог с покупки-продажи платить не надо. Только с дивидендов.

Брокер Тинькофф Инвестиции подойдет спекулянтам и скальперам?

Вот уж я не думал, что такое когда-то случится с учетом того, что изначально Тинькофф Инвестиции делались для домохозяек и людей, которые решили “побаловаться” инвестициями, но через несколько лет после появления брокер от Тинькова понял, что может охватить гораздо более интересный сегмент аудитории. Я поднимал эти вопросы с поддержкой еще год назад, тогда о возможностях внедрения стоп-лоссов и тейкпрофитов не было и речи, но буквально в ноябре агент поддержки сообщил, что грядут большие изменения в первом квартале 2019 года. И вот они наступили!

Тинькофф внедрил не только стоп-лоссы и тейк-профиты, возможности делать лимитные заявки и вести достаточно подробную аналитику показателей компании не выходя из приложения, но и биржевой стакан. Теперь вы можете видеть все движения по акциям в моменте и на основе этих данных прогнозировать покупки и продажи. Это круто!

Инструменты для успешной торговли в Тинькофф Инвестициях

Постепенно наш брокер стал обрастать дополнительным функционалом, который при использовании с умом позволит вам заработать еще больше и минимизировать просадки.

Лимитные заявки в сервисе Тинькофф Инвестиции

Эту функцию внедрили в обновление февраля 2019 года. Многие очень ждали эту штуку, давайте объясню как это работает. Лимитная заявка на бирже – это стоимость акции, которую выставляете вы для ее покупки или продажи. Например, вы хотите продать акции Coca Cola по цене 47$ (при рыночной на скриншоте 45.55$). Вы выставляете лимитную заявку с указанной ценой – 47 долларов. Как только цена акции коснется отметки в 47 долларов, сервис автоматически продаст ваши акции по данной цене. Справедливо это и к покупке. Например, вы хотите зайти в акции Coca Cola по цене 45$. Ставите заявку и ждете.

Обратите внимание, что лимитные заявки ставятся на ОДНУ торговую сессию. Выставляя заявку сегодня, не рассчитывайте на то, что она сработает через неделю!

Что такое стоп-лосс и как его использовать?

Стоп-лосс позволяет продать акции при падении до определенной цены. Иными словами вы задаете брокеру условие, что если акции упадут ниже указанной стоимости, то ему следует их тут же продать. Штука хорошая и правильная, но использовать его надо с умом и осторожностью. И вот почему:

Некоторое время назад я счастливый выставил стоп-лосс по Tesla на 286$ при текущей цене акций 290$. На премаркете кто-то обрушил цену, стоп сработал и мои акции продались по 235$ за штуку, а через 30 минут цена акций была уже 270$. Стоп-лосс сработал некорректно, но брокер возместил мне убытки.

Торговля с плечом: комиссии и возможности

Теперь в Тинькофф Инвестициях можно торговать с плечом. Эта штука называется маржинальной торговлей. Включается в настройках в приложении. Вам не дадут торговать на безлимитную сумму. При определении суммы маржинальной торговли Тинькофф руководствуется объемом вашего портфеля. Делается это для того, чтобы брокер не дал вам сумму большую, чем вы можете покрыть. Например, если у вас в портфеле уже акций на 300 000 рублей, то Тинькофф может дать вам еще такую же сумму под залог ваших активов.

Брокер не дает плечо просто так. Если вы закрываете позицию в тот же день, то ничего не платите. Если нет, то платите комиссию. Так же вы платите комиссию за покупку/продажу акций.

Комиссии за маржинальную торговлю в Тинькове вот такие:

Сумма непокрытых позиций Стоимость переноса
До 3000 Р Бесплатно
До 50 000 Р 25 Р
До 100 000 Р 45 Р
До 200 000 Р 85 Р
До 300 000 Р 115 Р
До 500 000 Р 185 Р
До 1 млн Р 365 Р
До 2 млн Р 700 Р
До 5 млн Р 1700 Р
Больше 5 млн Р 0,033% от суммы непокрытой позиции

Шорт в Тинькофф Инвестициях: как он работает

Реализуется так же через маржинальную торговлю (без ее активации вы не сможете торговать в шорт). Для покупки в шорт нужно нажать кнопку “продать акции”. Посмотреть акции, доступные для шорта, можно только после включения опции “маржинальная торговля”. Для меня там много интересных позиций.

Тинькофф инвестиции не дают акции в шорт просто так. Если вы закрываете позицию в тот же день, то ничего не платите. Если нет, то платите комиссию. Комиссии полностью аналогичны маржинальной торговле. Так же вы платите комиссию за покупку/продажу акций.

Для того, чтобы закрыть шорт, нужно нажать кнопку “купить акции” и ввести то количество, которое вы брали в шорт.

Не забывайте про маржин колл! Как только сумма взятых у брокера акций превысит сумму ваших активов, он уменьшит ваш шорт на актуальную сумму по текущей цене. Сложно? Пример: вы взяли в шорт 10 акций по 28 000 рублей, а у вас есть на балансе купленные акции на 300 000 рублей. Акции пошли в Рост и подорожали, превысив стоимость в 30 000 рублей за 1 акцию на 3 000 рублей. Получается, что в шорте у вас уже акций на 330 000 рублей, а на балансе всего 300 000. Брокер заберет одну акцию из шорта, чтобы уравновесить портфель.

Что понравилось в Тинькофф инвестициях за 2 года работы

Простота работы

Легко делать абсолютно все!

Открыть счет очень легко, нужно просто оставить заявочку. Все привозят домой, через несколько часов после получения комплекта молодого инвестора можете уже участвовать в работе биржи.

Легко покупать и продавать акции. Все делается через приложение. В последних обновлениях можно даже отключать ввод СМС для подтверждения покупки. Разблокировали само приложение (например, через код или FaceID), нашли нужные акции, продали или купили их. Можно выставлять приказы на покупку-продажу. Все сделано интуитивно понятно и просто. По мне процедура работы в брокере Тинькофф на порядок удобнее, чем где либо.

Немаловажным фактором является удобство налогового оборота. Вы вообще не забиваете себе голову этим вопросом. Все списывается само. Если списали лишнее, то вернут (проходили уже). Если лишнее списали, но молчат, то напишите им тикет.

Объективные цены на акции

Сервис Тинькофф инвестиции не берет цены с потолка. Никаких внутренних кухонь, как на форексе! Открываем Yahoo Finance и приложение и видим, что цены идут в строгом соответствии. В период премаркета и постмаркета цены берутся с Московской и СПб биржи.

Можно быстро вывести деньги

Вопрос пары касаний пальцем по экрану. Вывод мгновенный. Однажды стоял около банкомата Тинькофф, продал акции на 6000$, перевел в рубли, тут же вывел их на карту и снял деньги с банкомата. Лимит по снятию 1 000 000 рублей в сутки. Очень удобно!

Адекватная и быстрая техническая поддержка

Да, они тоже иногда паузу на обработку информации, но в целом все вопросы решают быстро и достаточно компетентно.

Понятная и прозрачная статистика

Теперь видно вообще все! Когда и что купил, какая была комиссия, сколько стоила бумага в момент операции, сколько заплатил налогов и т.д. Ранее ситуация была другая – все было через ж***. Честно сказать, я не удивлюсь, если они прочитали мой отзыв о Тинькофф Инвестициях и крепко задумались…

Что не понравилось в Тинькофф инвестициях

Технические сбои

Что есть, то есть. Увы, они у них бывают. То приложение заключит, то сама платформа. Один раз не мог в течение 10 минут продать акции по выгодной цене. Написал им тикет. Обещали компенсировать потери. По итогу позвонил менеджер, сказал, что могут дать 3 месяца бесплатных уведомлений (180 рублей), а сделку я просрал с профитом 50 долларов. Ну хрен с ними…

Сбои достаточно редкие, но они неприятны. Что радует, быстро все исправляют и признают, что реально есть недостатки в работе. С последними обновлениями приложений глюков и сбоев все меньше, так что видно, что над этим аспектом они работают. Опять же я вижу сбои максимум 1 раз в 2 месяца, хотя приложением пользуюсь каждый день.

Долгий ответ технической поддержки

Очень часто вы получаете ответ на свой вопрос спустя пару часов. В моменты технических сбоев вы вообще будете ждать ответа без преувеличения половину дня.

Мое мнение о Тинькофф Инвестициях

Сейчас я – достаточно активный торгаш акциями (и по совокупности сделок достаточно успешный). На платформе сижу еще с зимы 2017 года и уходить никуда не собираюсь. Меня реально устраивает вообще все, а с новым тарифом я теперь не буду отдавать эту конскую комиссию и могу мутить внутридневную торговлю с еще большим спекулятивным уклоном (обязательно подписывайтесь на мой канал в телеграме: @freeman_invest). Мое мнение: Тинькофф Инвестиции – очень удобная платформа для инвестиций любых масштабов и стратегий. Хочешь спекулировать – давай, комиссия позволяет. Кинул 30 000 в Apple, чтобы к концу года было 40 000? Бери тариф с большой комиссией и минимальным обслуживанием.

Получи до 20 000 рублей БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить В ПОДАРОК акцию стоимостью ДО 20 000 РУБЛЕЙ от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по ссылке: http://www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

Интересен фондовый рынок? Рекомендую ознакомиться с разделом моего блога про инвестиции , там много интересного!

Оставить комментарий