Что такое инвестиции и как их привлечь

Согласно исследованию «Стартап-барометр 2018», проведенному венчурным инвестором Алексеем Соловьевым совместно с ФРИИ и компанией EY, основной проблемой всех российских стартапов является нехватка денег.

Когда буквально все стартапы в инновационных хабах США привлекают венчурные и ангельские инвестиции, в России этого рынка попросту нет, отмечают авторы исследования.

Привлечение капитала является одной из самых трудных задач, которая встает перед предпринимателем на этапе создания или расширения бизнеса. Большинство фаундеров пребывают в полном неведении относительно того, как искать инвестиции: к кому обращаться и как себя презентовать.

Новички часто питают иллюзии об уникальности своей идеи и считают, что под ее реализацию можно получить средства в первый же день знакомства с потенциальным инвестором. Но почти все попытки привлечь финансирование на ранних стадиях проваливаются по причине того, что большинство стартапов еще не готовы к сторонним капиталовложениям.

Готовы ли вы к привлечению инвестиций?

Прежде чем обратиться за финансовой поддержкой инвестора, трезво оцените свои силы и ответьте на следующие вопросы.

• У вас есть сильная и опытная команда?
• Есть ли у вашего стартапа прототип или работающий продукт?
• Вы оценили уровень востребованности вашего продукта и потенциал рынка?
• Вы просчитали бизнес-модель и планы выхода?
• У вас уже есть клиенты?

Если ответ на большинство вопросов – «нет», то вы еще не готовы к привлечению серьезных средств. Умные инвесторы уже давно не вкладывают деньги на стадии идеи, когда все, что вы можете показать, – это презентация в PowerPoint.

Минимальный набор для привлечения первых инвестиций

• Презентация со следующими слайдами: проблема, решение, размер рынка, продукт, трекшн, команда, конкуренты, финансовые показатели, привлечение капитала и его использование;
• прототип продукта;
• желательно еще лист ожидания из клиентов, которые готовы приобрести ваш продукт.

Лучший способ привлечь инвестиции – добиться результата собственными силами.

На ранних стадиях развития имеет смысл вести бизнес с минимальными затратами и без привлечения крупных вложений. Если вы не в силах сдвинуться с мертвой точки без сторонних вложений, то вы еще не готовы к их привлечению.

Инвесторы вкладывают в сильных предпринимателей и команды. Бизнес – американские горки, в которых будут как победы, так и неудачи.

Если вы способны преодолевать трудности, терпеть поражения и кризисы и каждый раз браться за дело с новыми силами, то в глазах инвестора вы будете куда привлекательнее, чем человек с хорошей идеей, но без «боевого» опыта. Докажите, что вы чего-то стоите как предприниматель и можете двигаться без сторонней помощи.

Я не рекомендую привлекать инвестиции на ранней стадии людям, которые ни разу не делали свой бизнес.

Вы не сможете грамотно распоряжаться чужими деньгами, не имея за спиной реального опыта. И даже если вам говорят на бизнес-тренингах, что в первую очередь нужно привлечь инвестиции – не слушайте! Иначе потом вы будете страдать от того, что потеряете деньги, а возвращать их придется с процентами.

Стартапу мешает появиться на свет отсутствие не денег, а вашего предпринимательского опыта.

Первые источники финансирования – друзья и знакомые

Привлечение первых инвестиций у близкого круга людей – метод не уникальный, но хорошо работающий. Так вы сможете привлечь свои первые три-пять миллионов рублей. Не пытайтесь найти одного человека, который сможет закрыть всю необходимую сумму. Значительно проще привлечь небольшие средства от нескольких знакомых.

Не забывайте, что получение займов от друзей может привести к нежелательным конфликтам в будущем. Поэтому обязательно пропишите все условия «на берегу»:

• что получит инвестор, если проект успешен;
• какой процент вы должны инвестору, если это заем;
• чем рискует инвестор, если стартап не удастся и вы потеряете деньги.

Активное социальное продвижение

На начало 2019 года объем денежных накоплений населения РФ составляет почти 34 триллиона рублей, из которых шесть – наличные деньги, хранящиеся буквально «под матрасом».

В это число не включены вклады и наличные деньги в иностранной валюте, а также вклады в зарубежных банках. Таким образом, в руках у частных непрофессиональных инвесторов денег ничуть не меньше, чем у бизнес-ангелов и венчурных фондов.

Высокая социальная активность может стать ключевым драйвером роста вашего стартапа, а случайные знакомства – судьбоносными.

Продвижение в интернете

Ведение блога в социальных сетях о процессе создания стартапа

Это поможет найти полезные контакты и собрать вокруг проекта людей, заинтересованных в его развитии. Вы также получите обратную связь и сможете напрямую узнавать мнение клиентов о вашем продукте.

Федор Овчинников, основатель «Додо Пиццы», с помощью этого метода привлек 80 миллионов рублей на развитие пиццерии.

Создание тематического блога, коррелирующего с темой вашего стартапа

В конце 2017 года мы с партнерами создали telegram-канал «10 долларов Баффетта» и начали собирать вокруг себя сообщество людей, интересующихся темой инвестиций. Вскоре мы стали одним из самых крупных каналов в этой тематике (> 160 тысяч человек). Нас читают люди из разных городов и стран, владельцы инвестфондов, предприниматели.

Одним из читателей был крупный инвестор, капитал которого, по версии Bloomberg, составляет более $200 миллионов. Он долгое время следил за нами и пользовался нашим первичным продуктом. Вскоре мы встретились, пообщались и рассказали подробно о наших планах.

Он детально все изучил и принял решение инвестировать в проект четыре с половиной миллиона долларов. Благодаря каналу мы продолжаем знакомиться с огромным количеством интересных людей, компаний и фондов, партнерство с которыми ускоряет развитие нашего стартапа.

Общение напрямую с предпринимателями в социальных сетях

Мы живем в то время, когда написать предпринимателю или инвестору в социальных сетях не составляет труда. Минимальное, что у вас должно быть – хороший профиль с адекватным описанием и фотографией.

Здесь работает принцип воронки, где на 100 человек вы получите одного заинтересованного.

Чтобы увеличить количество касаний с людьми, которые могли бы в вас инвестировать, наймите двух помощников на удаленке. Так вы не будете тратить свое время на первичную коммуникацию.

Каждый из помощников будет общаться с потенциальными инвесторами в разных соцсетях (например, Facebook и LinkedIn). Составьте скрипт общения до того момента, как они присылают презентацию о вашем проекте. Если он кого-то заинтересует, к общению подключитесь вы лично.

Важно помнить о том, что у вас есть всего одно сообщение, чтобы заинтересовать человека.

Оно должно быть емким и конкретным. Пишите сразу, что у вас за проект, какая команда, на какой стадии развития вы находитесь и что вам нужно. Расскажите о вашем потенциале и какой капитализации вы реально сможете достичь.

Помните о том, что практически любой инвестор ищет стартап, который мог бы увеличить его вложения в несколько раз, а еще лучше – стать единорогом.

Покупка рекламы у предпринимателей

Для того чтобы расширить воронку из потенциальных инвесторов, вы можете обратиться к рекламе у активных в соцсетях предпринимателей. Рекламу можно попросить также в чатах Telegram и WhatsApp, объединяющих реальных предпринимателей.

Если у вас действительно крутой продукт или стартап, возможно, вы договоритесь о рекламе по бартеру (ваш продукт в качестве оплаты за рекламу).

Публикации в СМИ

Упоминание вашего проекта в СМИ послужит социальным доказательством как для инвесторов, так и для ваших клиентов. Ищите возможность опубликоваться. Люди доверяют крупным издательствам, и если о вашем стартапе говорят, вы становитесь надежнее в глазах потенциальных инвесторов.

После того как интервью со мной было опубликовано в американском Forbes, мы получили новые заявки от потенциальных инвесторов. В крупных российских медиа существует практика, когда предприниматель становится автором экспертных колонок на различные бизнес-темы.

Офлайн-нетворкинг

Находитесь внутри стартап-тусовки, чтобы лично пересекаться с потенциальными инвесторами: посещайте встречи и отраслевые мероприятия, находите возможность попасть в тренинговые центры и бизнес-сообщества. Часто на таких мероприятиях я сам обзавожусь полезными знакомствами.

Каждый раз, встречая новых людей, просите контакты их знакомых, которых ваш стартап мог бы заинтересовать.

Договоритесь с людьми, занимающимися привлечением инвестиций

Существует множество предпринимателей, которые зарабатывают на том, что помогают находить инвестиции за процент от суммы привлечения. Вы можете найти их в социальных сетях.

Многие из этих людей берут фикс + процент от привлечения. В этом случае обязательно проверяйте их: узнавайте, с кем они уже работали, просите обратную связь. На рынке очень много «псевдо-консалтеров», которые красиво говорят, но мало чего могут.

Удостоверившись в компетенциях найденного человека, обязательно заключайте с ним договор. Пропишите, за что он будет получать фикс, какие задачи будет выполнять, какие у него будут показатели KPI.

Помимо описанных выше методов, существует множество других способов привлечения инвестиций: краудинвестинг, акселераторы, венчурные фонды. Главное, не распыляться!

Если вы один, найдите человека в команду, который будет заниматься привлечением инвестиций. Так вы сможете больше времени уделять созданию и развитию продукта.

Вы должны четко определить:

• какую сумму хотите привлечь,
• какую долю отдать,
• какой у вас дедлайн.

Например, вы можете тратить все свое время на общение с российскими венчурными фондами, но, по моему опыту, на старте это не самый лучший способ.

• Они хотят большую долю и дают небольшие суммы на посевных стадиях в России.
• Они будут очень долго вас мурыжить и проводить due diligence (вам придется вложить приличную сумму денег, разработав бизнес-план, финансовую модель, исследования рынка). Если вы только начинаете, то, скорее всего, таких денег у вас нет.
• Они не хотят заходить первыми.

Все это может затянуться на полгода. И не факт, что вы получите нужную сумму, отдав желаемую долю.

Будьте готовы получать отказы и относитесь к этому адекватно. Если у вас классный продукт и сильная команда, то получение инвестиций – это вопрос времени и количества попыток.

Что такое инвестиции?

Чтобы сберечь деньги, недостаточно складывать их в конверт или держать на счете в банке. По официальным данным, инфляция в 2021 году составит 6-7%. При этом цены на продукты (вспомним морковь) и стройматериалы поднялись на десятки процентов. Сохранить и приумножить капитал позволяют инвестиции.

Объяснить, что такое инвестиции простыми словами, несложно. Это любое вложение денег, которое принесет доход в будущем. Он может быть в виде роста стоимости (например, картины, антиквариат) или в форме периодических денежных поступлений (арендные платежи, дивиденды, купоны).

Никакие инвестиции нельзя считать полностью безопасными. Как правило, чем выше доходность, тем выше риски. Оправданы ли они, и для чего нужны инвестиции именно вам, — далее в статье.

3 цели инвестирования

• Крупная покупка. За 3-5 лет регулярных вложений можно накопить на покупку жилья, автомобиля или обучение ребенка.
• Пассивный доход. Может быть бонусом к заработной плате или основным финансовым ресурсом.
• Спокойная старость. Инвестиции позволят в зрелом возрасте сохранить привычный уровень жизни и ни от кого не зависеть.

Популярные типы инвестиций

Среди множества вариантов, куда можно инвестировать деньги, самыми распространенными стали следующие виды инвестиций.

• Банковский депозит. Простой и безопасный актив. Инвесторы точно знают, сколько процентов и когда они заработают, их деньги застрахованы. Однако, проценты по депозитам обычно не превышают инфляцию.
• Валюта поможет сохранить деньги в случае девальвации рубля. Минусы: ставки по валютным вкладам очень низкие, а предсказать курсы валют довольно сложно.
• Недвижимость может как вырасти в цене, так и приносить доход от аренды. Однако, недвижимость сложно быстро продать за хорошую цену. К тому же, она требует крупных вложений и при долгосрочной аренде может окупаться больше 10 лет.
• Драгоценные металлы, такие как золото, серебро или платина, сохраняют свою ценность сквозь время и защищают от инфляции. Речь о покупке слитков, монет. Этот вид инвестирования потребует заплатить НДС 20% и позаботиться о хранении и страховании. ОМС же (обезличенные металлические счета) не подпадают под страхование вкладов.

Инвестиции в ценные бумаги (фондовый рынок)

Доступны сейчас практически каждому. Достаточно только завести специальный счет у брокера — компании с лицензией ЦБ. У физических лиц в России есть возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и получать ежегодный налоговый вычет 13% с суммы инвестиций до 400 тыс. рублей (52 000 руб.).

• Облигации. Инвестор дает деньги в долг компании или государству под проценты. Ставка процента зависит от ключевой ставки и от заемщика.
• Фонды. Несколько инвесторов объединяют свои деньги для покупки пакета ценных бумаг. Основной недостаток биржевых фондов (БПИФ, ETF) — ежегодные комиссии, которые могут доходить до 5%.
• Акции позволяют инвестору быть владельцем части компании и получать доход в виде роста цены акций, а также дивидендов, выплачиваемых из прибыли компании. Вложения в акции считаются рискованными: политика, неэффективный менеджмент, экономические циклы и многие другие факторы могут повлиять на бизнес компании.
• Производные инструменты, деривативы — это финансовые инструменты, стоимость которых определяется другим инструментом, например, акцией или индексом. При операциях с деривативами обычно используют заемные средства (кредитное плечо), что делает их высокорисковыми инструментами.

Альтернативные инвестиции

Так называют способы инвестирования, отличные от фондового рынка, валюты, недвижимости и драгоценных металлов.

• Инвестирование в произведения искусства. В период с 2000 по 2018 год картины таких художников как Пабло Пикассо или Клод Моне обгоняли по доходности S&P 500 (индекс из акций крупнейших американских компаний).
• Марочное вино показывает высокую доходность, но требует идеальных условий хранения, которые сложно воспроизвести в домашних условиях.
• Сырьевые товары, то есть нефть, зерно, продукты животноводства, могут использоваться как страховка от рисков или для спекуляций.
• Криптовалюты — это цифровые валюты. Они появляются в результате сложных компьютерных вычислений. Цифровые деньги растут в цене, но пока еще этот рынок очень непредсказуем.

Как сделать первые шаги на фондовом рынке

Новички обычно не знают, с чего начать инвестирование. Порядок действий должен быть таким:

1. Погасите кредиты под высокие проценты.

2. Создайте подушку безопасности. Это сбережения в размере расходов на жизнь за 3-9 месяцев на случай чрезвычайной ситуации.

3. Установите цель — зачем нужны инвестиции. Накопить на первоначальный взнос по ипотеке и обеспечить себе пассивный доход к старости — разные цели, срок инвестирования для которых сильно отличается. Конкретика и реалистичность сделают цель достижимой.

4. Составьте инвестиционный план: когда, на какую сумму и какие бумаги вы планируете покупать. Здесь важны несколько факторов:

• Возраст. Чем старше инвестор, тем безопаснее должны быть его инвестиции. Во что вкладывать, подскажет «Правило 120»: нужно вычесть свой возраст из 120. Полученное число — это процент от капитала, который следует инвестировать в акции. Остальное идет в облигации.
• Терпимость к риску. Способы инвестиций зависят от риск-профилей инвесторов: консервативного, рационального и агрессивного.
• Доход. Ограничений по сумме практически нет: можно начать с 1000 рублей.

5. Можно выбирать брокера, открывать счет и совершать сделки. Лучший выбор для первых сделок — это «голубые фишки» — акции крупных компаний, с которыми происходит большой объём сделок на рынке.

Заключение

Инвестиции — это способ достигать своих финансовых целей, вкладывая деньги в прибыльные активы. Фондовый рынок позволяет вложиться в ценные бумаги даже с небольшой суммой и не требует узкопрофильных знаний.

Что дают инвестиции? Возможность накопить внушительный капитал с помощью скромных, но регулярных вложений.

Начать лучше с обеспечения финансовой стабильности, формулирования целей и плана. Дисциплина, терпение и холодный расчет помогут избежать эмоциональных ловушек, жертвами которых часто становятся начинающие инвесторы.

Если у вас остались вопросы или вы хотели бы начать инвестировать, эксперты компании «УНИВЕР» будут рады вам помочь.

ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ

Москва Пресненская набережная, д. 8, стр. 1, 4 этаж МФК «Город Столиц», Башня «Москва»,
Северный блок

Настоящим ООО «УНИВЕР Капитал» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Капитал» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

ООО «УНИВЕР Сбережения» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «УНИВЕР Капитал» или ООО «УНИВЕР Сбережения».

ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.

Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «УНИВЕР Капитал»/ООО «УНИВЕР Сбережения» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.

Источник https://rb.ru/opinion/privlech-pervye-investicii/

Источник https://univer.ru/blog/chto-takoe-investitsii/

Источник

Источник