Index S&P 500 — принцип инвестирования в индекс и график S P 500

Здравствуйте, уважаемые посетители! В данном обзоре раскрывается информация об индексе S&P 500, принципах инвестирования в индекс и в ETF фонд SPY, а также способах как вложить деньги в данный инвестиционный инструмент.

Что такое индекс S&P 500?

Индекс SnP 500 — это индекс на фондовой бирже, в который включено 500 предприятий США, обладающих наибольшей капитализацией. Данный индекс принадлежит компании Standard & Poor’s, которая является основателем и постоянным корректировщиком фондового индекса SnP 500.

Index S&P 500 начали публиковать с марта месяца в 1957 году.

В Index S&P 500, вес каждой компании пропорционален её капитализации. Компаний, которые входят в индекс S P 500 отличается от списка самых крупных предприятий в США. Так как в него не входят предприятия акции которых торгуются менее чем 250 000 акций в течение одного месяца. Также, в него не входят предприятия, что находятся в частном владении.

Исторический график с 1971 г. по S&P 500

На графике явно прослеживаются моменты стагнации, кризисов и стремительного роста. В 2000-х годах и с начала 2008 года видны сильные спады, которые в течение нескольких лет вернули свои позиции. Это говорит о том, что наиболее эффективными инвестициями в данный инвестиционный инструмент являются долгосрочные вложения на несколько десятилетий.

Способы как инвестировать в Index S&P 500

Существует много способов для инвестирования денег в индекс SnP 500. Ниже мы рассмотрим два основных и наиболее популярных способа вложения денег в этот инвестиционный инструмент среди практикующих инвесторов и трейдеров.

1. SPY ETF фонд на индекс S P 500

На многие инвестиционные инструменты на фондовом рынке открывают фонды ETF, в том числе есть фонд ETF на индекс S P 500 под названием SPY.

Данный ETF фонд полностью повторяет Index S&P 500, но инвестировать в него можно суммой в 10 раз меньшей, чем в сам индекс. Ведь главная задача ETF фондов, как и паевых фондов — сделать доступным инвестиции с помощью коллективного инвестирования.

На момент написании статьи, курс Index S&P 500 составляет 3037 USD, а курс ETF фонда SPY — 303 USD.

Существуют и другие вариации названий на индекс S&P 500, но ETF-фонд SPY является самым популярным среди всех.

2. Инвестиции через CFD инструменты

Главным отличием инвестирования через CFD в индекс S&P 500 от инвестиций на фондовом рынке заключается в том, что инвестор на фондовой бирже является физическим владельцем приобретенных активов. При инвестировании через CFD происходит вложение денег в стоимость контрактов на разницу по активу.

По сути, если CFD брокер является надежным и гарантирует или страхует депозит клиента, то разницы нет через кого инвестировать в индекс S P 500. Главное, чтобы инвестор понимал, что его деньги застрахованы на случай банкротства брокера.

Не рекомендуется инвестировать через компании у которых нет гарантий возврата денежных средств своим клиентам в случае банкротства брокера.

Приведём примеры:

• На фондовом рынке — все приобретённые активы инвестора должны находится на депозитарии и на счету брокера должно быть минимум свободных денег.
• CFD брокер должен входить в Страховой или Компенсационный фонд, который гарантирует возврат денег клиентам в случае банкротства CFD брокера.

Следует отметить, что при инвестировании через CFD брокера нужно вкладывать деньги в пределах размера страховой суммы, которую гарантирует Компенсационный фонд в случае банкротства брокера.

При вложении крупных сумм превышающих 100 000 USD следует инвестировать через крупных американских брокеров с государственным страхованием вкладов клиентов или через крупнейшие мировые банки с государственным страхованием.

Принцип инвестирования в индекс S P 500

Каждый инвестор должен чётко понимать риски, которые несёт в себе инвестирование. Несмотря на то, что Index S&P 500 является одним из наиболее диверсифицированных инструментов, всегда могут возникнуть ситуации, которых раньше не было.

В связи с этим каждый брокер сообщает своим клиентам, что прибыльные результаты в прошлом не гарантируют прибыльных результатов в будущем.

Правила инвестирования в Index S&P 500:

1. Инвестор должен инвестировать не более той суммы денег, которую он готов потерять.
2. Инвестор должен использовать для вложения исключительно собственные деньги.
3. Ни в коем случае нельзя использовать кредитное плечо. Ведь с плечом 1:2 при просадке индекса S&P 500 на 50% инвестор теряет все деньги вложенные. На истории просадки индекса S P 500 достигали более 60%.
4. Вкладывать деньги в фондовый индекс несколькими частями:
   • первая часть — 40% от всей суммы инвестиций сразу;
   • вторая часть — 30% от капитала при просадке -30% (размер просадки каждый инвестор подбирает под себя индивидуально) от наибольшей цены с момента инвестирования;
   • третья часть — 30% от капитала при просадке -60% от наибольшей цены с момента инвестирования.
5. Не закрывать открытые позиции при крупных просадках — дожидаться их разворота. При просадке больше -40%, разворот до начальной цены может происходить от 2-3 лет.
6. Определить когда и по какой цене инвестор будет закрывать свои прибыльные позиции.
7. Составить четкий и ясный план своих действий в инвестировании до момента начала инвестирования.

]]>
Что такое S&P 500 и как на нем зарабатывать

Накануне выборов в США индекс S&P 500 просел со среднего коридора 2140—2150 до уровня поддержки 2085,18. Этот уровень оказался минимальным с момента референдума в Великобритании. 27 июня индекс просел до 2000,54, но после референдума развернулся в сторону роста и достиг своего внутридневного максимума 17 августа—2190,15. Традиционно фундаментальные события являются для инвесторов областью непредсказуемости, что и объясняет переток спекулятивного капитала с фондового рынка в золото. Начиная с 4-го ноября индекс S&P 500 уверенно идет вверх.

Уверенная тенденция к росту говорит о том, что инвесторы определились со своими настроениями после неожиданной победы Трампа. Ценные бумаги отдельных отраслей (финансовая сфера, отрасль биотехнологий) идут вверх, а вместе с ними и основные фондовые индексы США. Об истории Index S&P 500, его котировках, как заработать на индексе поговорим в этой статье.

• Что такое S&P 500 и история его создания;
• Аналитический обзор графика S&P 500 и дальнейшие его перспективы;
• Как частному инвестору заработать на S&P

S&P 500: история создания индекса

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

С конца 1800-х годов (с научно-технической революцией) количество только что созданных компаний резко начало увеличиваться. В связи с высокой дифференциацией в доходах компаний одной отрасли, а позже и всего фондового рынка в целом и возникла необходимость в индексах.

До появления S&P 500 существовали другие индексы, например, S&P 90, но рост количества компаний требовал расширения индекса и изменения принципов расчета. S&P 500 был запущен 4 марта 1957-го года. S&P 500 — это индекс, составляемый рейтинговым агентством Standart & Poors, который фактически отображает состояние фондового рынка США. В корзину индекса входят 500 акционерных компаний США с наибольшим капиталом, чьи бумаги обращаются на крупнейших биржах США.

Важно! Главное отличие S&P 500 от индекса Dow Jones в принципе его формирования. Индекс Доу Джонса включает в себя «голубые фишки», то есть элитные компании США, потому в нем не представлены все отрасли. В S&P 500 входят компании-лидеры всех отраслей экономики США и «голубые фишки» могут в него не входить. Потому Index S&P 500 объективнее отражает экономическую ситуацию.

Условия включения компании в индекс:

• минимальные требования к капиталу компании — не менее 4,6 млрд дол. США (данные могут быть чуть устаревшими, поскольку цифра постоянно корректируется);
• ликвидность. Оборот ценных бумаг компании — не менее 250 тыс. акций за 6 месяцев. Отношение оборота за 12 месяцев в долларовом эквиваленте к свободной рыночной капитализации — не менее 1;
• список компаний S&P 500 составляется только из представителей США;
• количество акций в свободном обороте — не менее 50%;
• ценные бумаги компании должны котироваться на биржах NYSE или NASDAQ.

Акции Газпрома: что должен учесть инвестор

Будущее акций Газпрома: перспективы печальны

Перечислять отрасли и компании, которые входят в индекс, смысла не вижу. Скажу только лишь, что в среднем около 400 компаний представляют промышленность, 20 компаний — транспорт, 40 — финансовую отрасль, 40 — коммунальные и инфраструктурные предприятия.

Формула расчета индекса:

Общая капитализация всех юридических лиц, входящих в индекс, взята за 100%. Значение S&P 500 соответствует сумме, слагаемые которой — это рыночная стоимость ценных бумаг, умноженная на процентное отношение капитализации этих корпораций.

Пример. Предположим, что юридическое лицо выпустило 1 млн акций стоимостью 1 у.е. каждая. Рыночная капитализация составит 1 млн у.е. Допустим, что общая капитализация всех компаний индекса составляет 100 млн, следовательно доля компании в индексе — 1%, то есть её вклад в индекс — 0,01. Чем больше капитализация компании (стоимость её акций или их количество), тем больший вклад компании в индекс.

Делитель изначально (в 1957-м году) брался так, чтобы значение индекса было равно 10. Сейчас его значение постоянно пересматривается.

Из приведенного выше примера следует главный недостаток S&P 500. Несмотря на то, что он отлично диверсифицирован (охватывает все сектора экономики), 45 крупнейших корпораций составляют более 50% значения индекса.

Аналитический обзор исторических котировок S&P 500

Решение относительно того, стоит ли вообще инвестировать в тот или иной инструмент определяется на основе стратегии (краткосрочная или долгосрочная), а также от фундаментальных факторов. Ниже представлен график S&P 500 за всю историю его существования.

Из графика видно, что основной рост S&P 500 пришелся на период конца 90-х — начала 2000-х годов, что можно объяснить активным ростом интернет-технологий. Первая серьёзная просадка произошла в 2001—2002 годах (крах «доткомов»), вторая — 2008 год (ипотечный кризис в США). И судя по тому, как в конечном счете восстанавливается индекс S&P 500, прогноз в долгосрочной перспективе положительный. К слову, аналитики к потенциальным рискам (по подобию ипотечного пузыря) относят:

• банковский кризис в ЕС (превышение объема проблемной задолженности разумных норм банками Италии и Испании, а также серьезные финансовые проблемы Deutsche Bank);
• пузырь государственных облигаций (один раз уже едва не лопнувший, но приведший к банкротству MF Global, попавашему в 10-ку крупнейших банкротств США в финансовой индустрии);
• надувание пузыря в отрасли компаний, владеющих социальными сетями. Речь идет о баснословной капитализации таких гигантов, как Facebook, You Tube, Twitter, Google+, Ozone.

Акции Алроса: перспективно ли инвестировать в алмазодобычу?

Стоит ли инвестировать в алмазы России через акции Алросы

Теперь рассмотрим график S&P 500 за последний год.

Анализируя причины просадки, можно увидеть, что основное влияние на индекс оказывали:

• падение фондового рынка Китая (январь—февраль);
• референдум в Великобритании (конец июня);
• выборы в США.

Следующей по силе фундаментальной новостью станет поднятие учетной ставки ФРС.

Резюме: победа Трампа положительно отразилась на фондовом рынке, который уверенно идет вверх и в краткосрочной перспективе эта тенденция сохранится. Но все больше растет уверенность инвесторов в том, что на заседании ФРС в декабре учетная ставка будет поднята. Во-первых, это означает удорожание кредитов, во-вторых, переток спекулятивного капитала с фондового рынка в дорожающий доллар. Следовательно:

• учитывая стабильно растущий тренд в долгосрочной перспективе, среднесрочные инвестиции в S&P 500 очень даже привлекательны;
• в краткосрочной перспективе возможен откат к предыдущим уровням поддержки (2125—2140).

Как инвестировать в S&P 500 частному инвестору

Теперь, когда мы разобрались с тем, что это такое — Index S&P 500, и определились с прогнозным направлением тренда, возникает вопрос, как частный инвестор может инвестировать деньги в индекс. В общей сложности, есть 2 способа:

• покупка корзины акций в пропорциях, аналогичных соотношению ценных бумаг в индексе, а затем последующая периодическая ребалансировка портфеля. Способ сомнительный, но возможный. Проблема в том, что состав индекса постоянно пересматривается и возможность удержать соответствующую пропорцию невозможно. Не подходит для спекулятивных краткосрочных стратегий;
• покупка фьючерсов S&P 500 или же вложения денег в ETF-фонды, ориентирующиеся на данный индекс.

На практике для частного инвестора я вижу четыре выхода. Первый — это выйти на американский фондовый рынок через отечественных брокеров, чьи «дочки» представлены в США (Финам, БКС). Второй — открыть субброкерский счет. Третий — открыть счет напрямую у брокера США (см. мои отзывы о Interactive Brokers). Для инвесторов с небольшим капиталом наиболее удобным вариантом будет покупка ETF-фонда FXUS на Московской бирже, который полностью копирует индекс.

Что такое ставка Ruonia и для чего это надо знать

RUONIA – бенчмарк для консервативного инвестора

Заключение

Индекс S&P 500 — своего рода барометр экономики США, отображающий взлет или падение стоимости компаний каждой отрасли. На основе исторических данных можно сделать вывод, что в долгосрочной перспективе тренд останется растущим, что делает актив перспективным для открытия длинной позиции. Предлагаю в комментариях обсудить перспективы индекса S&P 500, напишите свое мнение, стоит ли в него вкладывать деньги.

]]>
Index S&P 500 — принцип инвестирования в индекс и график S P 500

Здравствуйте, уважаемые посетители! В данном обзоре раскрывается информация об индексе S&P 500, принципах инвестирования в индекс и в ETF фонд SPY, а также способах как вложить деньги в данный инвестиционный инструмент.

Что такое индекс S&P 500?

Индекс SnP 500 — это индекс на фондовой бирже, в который включено 500 предприятий США, обладающих наибольшей капитализацией. Данный индекс принадлежит компании Standard & Poor’s, которая является основателем и постоянным корректировщиком фондового индекса SnP 500.

Index S&P 500 начали публиковать с марта месяца в 1957 году.

В Index S&P 500, вес каждой компании пропорционален её капитализации. Компаний, которые входят в индекс S P 500 отличается от списка самых крупных предприятий в США. Так как в него не входят предприятия акции которых торгуются менее чем 250 000 акций в течение одного месяца. Также, в него не входят предприятия, что находятся в частном владении.

Исторический график с 1971 г. по S&P 500

На графике явно прослеживаются моменты стагнации, кризисов и стремительного роста. В 2000-х годах и с начала 2008 года видны сильные спады, которые в течение нескольких лет вернули свои позиции. Это говорит о том, что наиболее эффективными инвестициями в данный инвестиционный инструмент являются долгосрочные вложения на несколько десятилетий.

Способы как инвестировать в Index S&P 500

Существует много способов для инвестирования денег в индекс SnP 500. Ниже мы рассмотрим два основных и наиболее популярных способа вложения денег в этот инвестиционный инструмент среди практикующих инвесторов и трейдеров.

1. SPY ETF фонд на индекс S P 500

На многие инвестиционные инструменты на фондовом рынке открывают фонды ETF, в том числе есть фонд ETF на индекс S P 500 под названием SPY.

Данный ETF фонд полностью повторяет Index S&P 500, но инвестировать в него можно суммой в 10 раз меньшей, чем в сам индекс. Ведь главная задача ETF фондов, как и паевых фондов — сделать доступным инвестиции с помощью коллективного инвестирования.

На момент написании статьи, курс Index S&P 500 составляет 3037 USD, а курс ETF фонда SPY — 303 USD.

Существуют и другие вариации названий на индекс S&P 500, но ETF-фонд SPY является самым популярным среди всех.

2. Инвестиции через CFD инструменты

Главным отличием инвестирования через CFD в индекс S&P 500 от инвестиций на фондовом рынке заключается в том, что инвестор на фондовой бирже является физическим владельцем приобретенных активов. При инвестировании через CFD происходит вложение денег в стоимость контрактов на разницу по активу.

По сути, если CFD брокер является надежным и гарантирует или страхует депозит клиента, то разницы нет через кого инвестировать в индекс S P 500. Главное, чтобы инвестор понимал, что его деньги застрахованы на случай банкротства брокера.

Не рекомендуется инвестировать через компании у которых нет гарантий возврата денежных средств своим клиентам в случае банкротства брокера.

Приведём примеры:

• На фондовом рынке — все приобретённые активы инвестора должны находится на депозитарии и на счету брокера должно быть минимум свободных денег.
• CFD брокер должен входить в Страховой или Компенсационный фонд, который гарантирует возврат денег клиентам в случае банкротства CFD брокера.

Следует отметить, что при инвестировании через CFD брокера нужно вкладывать деньги в пределах размера страховой суммы, которую гарантирует Компенсационный фонд в случае банкротства брокера.

При вложении крупных сумм превышающих 100 000 USD следует инвестировать через крупных американских брокеров с государственным страхованием вкладов клиентов или через крупнейшие мировые банки с государственным страхованием.

Принцип инвестирования в индекс S P 500

Каждый инвестор должен чётко понимать риски, которые несёт в себе инвестирование. Несмотря на то, что Index S&P 500 является одним из наиболее диверсифицированных инструментов, всегда могут возникнуть ситуации, которых раньше не было.

В связи с этим каждый брокер сообщает своим клиентам, что прибыльные результаты в прошлом не гарантируют прибыльных результатов в будущем.

Правила инвестирования в Index S&P 500:

1. Инвестор должен инвестировать не более той суммы денег, которую он готов потерять.
2. Инвестор должен использовать для вложения исключительно собственные деньги.
3. Ни в коем случае нельзя использовать кредитное плечо. Ведь с плечом 1:2 при просадке индекса S&P 500 на 50% инвестор теряет все деньги вложенные. На истории просадки индекса S P 500 достигали более 60%.
4. Вкладывать деньги в фондовый индекс несколькими частями:
   • первая часть — 40% от всей суммы инвестиций сразу;
   • вторая часть — 30% от капитала при просадке -30% (размер просадки каждый инвестор подбирает под себя индивидуально) от наибольшей цены с момента инвестирования;
   • третья часть — 30% от капитала при просадке -60% от наибольшей цены с момента инвестирования.
5. Не закрывать открытые позиции при крупных просадках — дожидаться их разворота. При просадке больше -40%, разворот до начальной цены может происходить от 2-3 лет.
6. Определить когда и по какой цене инвестор будет закрывать свои прибыльные позиции.
7. Составить четкий и ясный план своих действий в инвестировании до момента начала инвестирования.