ВТБ инвестиции — подробная инструкция по использованию сервиса в 2020 году

За последние несколько десятков лет российская сфера инвестирования перестала быть доступной только избранным и сегодня предлагает возможность получать доход на сделках с финансовыми активами практически каждому. Произошло это за счет стремления крупных брокеров привлечь как можно больше клиентов за счет упрощения доступа к инструментам для инвестиций.

Одним из них стал сервис ВТБ Инвестиции, который сегодня позволяет зарегистрировать брокерский счет онлайн и торговать, используя мобильное приложение с удобным и понятным интерфейсом, роботизированным советником и инвестидеями от экспертов ВТБ Капитал.

В данной статье мы в деталях разберем, что представляют собой ВТБ Инвестиции, как пройти регистрацию в этом сервисе, какие в нем присутствуют тарифы и как можно зарабатывать с его помощью.

Что такое ВТБ Инвестиции

ВТБ Инвестиции — это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.

Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.

Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.

Для торговли может использоваться подключенный к системе OnlineBroker веб-терминал, который доступен в Личном кабинете на сайте lk.broker.vtb.ru, или инвестиционно-торговая платформа QUIK, но в настоящее время большинство инвесторов предпочитают мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.

Как пользоваться сервисом ВТБ Инвестиции

Как пользоваться ВТБ Инвестиции:

1. Открыть брокерский счет.
2. Пополнить баланс.
3. Выбрать категорию биржевых активов для инвестирования.
4. Покупать и продавать доступные активы, в том числе основываясь на инвестиционных идеях сервиса.

На каждом из перечисленных этапов взаимодействия с ВТБ Инвестициями имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть их более детально.

Регистрация брокерского счета

Открыть брокерский счет для торговли через ВТБ Инвестиции всегда можно через офис банка, предоставив необходимые документы. Также это можно сделать это через раздел Инвестиции в кабинете на сайте.

В этом случае вам даже не придется заполнять вручную заявку, так как большая часть личных данных подтянется автоматически из профиля клиента ВТБ.

Если при этом речь идет об открытии счета типа ИИС, предусматривающего получение налоговых вычетов, нужно подтвердить, что он у вас ранее не был открыт через другого брокера. Обработка поданной заявки обычно занимает не более нескольких минут, после чего открытый счет можно пополнить прямо в приложении ВТБ-онлайн, используя балансы привязанных к нему банковских карт.

Последний по счету, но по факту наиболее часто используемый вариант регистрации брокерского счета — через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции. После установки его из Google Play или App Store (в зависимости от ОС вашего гаджета), во время первого запуска вам будет предложено войти в уже существующий или открыть новый брокерский счет. Также доступен вариант с входом в демо-режим для ознакомления с функционалом приложения и приобретения навыков торговли с использованием виртуальных средств (доступ выдается на 30 дней).

При запуске открытия нового брокерского счета нужно уточнить, как бы вы хотели провести данную операцию — через ВТБ-онлайн (описано выше) или прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. При выборе последнего варианта вы увидите, какие документы потребуются для успешного завершения данной процедуры.

Оформление заявки на открытие брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции осуществляется в виде общения с чат-ботом. Ему нужно сообщить ваши Ф.И.О., пол, дату и место рождения, адрес электронной почты и номер телефона, который будет использоваться в качестве логина для входа. Также потребуется указать номер паспорта, данные по регистрации гражданина РФ, а также ваш ИНН или СНИЛС.

После ввода всех необходимых данных останется дать согласие на ведение электронного документооборота с помощью кода из СМС, которое приложение отправит на указанный вами номер телефона. Когда заявка на открытие брокерского счета в ВТБ Инвестиции будет обработана, в чате появится уведомление об этом (обычно в течение нескольких минут).

Затем можно будет войти в приложение с использованием номера телефона и пароля, который вы получите в СМС. При первом входе потребуется установка PIN-кода для доступа к приложению в будущем. Также вам будет предложено включить опцию авторизации в ВТБ Мои Инвестиции через Touch ID — с помощью отпечатка пальца (если такая функция поддерживается устройством). После этого вы получите доступ к своему брокерскому или ИИС счету (смотря какой был открыт) с возможностью пополнить его и приступить к инвестированию в биржевые активы.

По сути, этот вариант открытия брокерского счета самый удобный, поскольку все действия по регистрации, пополнению счета и проведению сделок с биржевыми активами выполняются внутри одного и того же мобильного приложения.

Знакомство с приложением ВТБ Мои Инвестиции

Прежде чем приступить к торговле через ВТБ Инвестиции, стоит ознакомиться с основными элементами интерфейса и функциями мобильного приложения. Представленные в нем разделы сгруппированы на нескольких вкладках, размещенных на горизонтальной панели внизу экрана:

• Главный — здесь отображается оценочная стоимость всего инвестиционного портфеля клиента, котировки основных рыночных активов и список всех открытых брокерских и ИИС счетов. В верхних углах экрана расположены кнопки для доступа к последним уведомлениям и истории операций. Если пролистать немного вниз, можно увидеть ленту свежих новостей и аналитики.

Под общей стоимостью активов присутствуют две кнопки — действия (финансовые операции) и переключатель валюты. Для просмотра деталей отдельных счетов можно выбирать их из списка или просто пролистывать экран вправо, чтобы перемещаться между ними по очереди.

Если перейти на вкладку «Все идеи», вы увидите полный список, который для удобства можно сортировать по доходности или по дате. Нажав на любую из идей, можно ознакомиться с ее содержимым, графиком предлагаемого для инвестирования актива и перейти непосредственно к его покупке.

Кроме названий активов, для каждого из них отображается текущая стоимость, а также ее изменение в валюте и процентах за торговую сессию. Выбор одного из активов открывает страницу с детальными данными по нему — график, соотношение спроса и предложения, объем торгов, минимальная и максимальная цена за рассматриваемый период.

Здесь же можно установить уведомление на достижение курсом актива определенного значения, ознакомиться с последними инвестиционными идеями и приступить к открытию сделки по покупке или продаже.

При открытии новой заявки нужно указать количество лотов, стоимость которых может изменяться в зависимости от актива (обычно от 1 до 1000$), а также курс, по которому должен сработать ордер. Здесь же можно использовать переключатель «Купить по рыночной цене». Если все детали сделки устраивают, остается лишь нажать кнопку «Подтвердить». После этого ордер появится в Истории операций на вкладке Заявки.

Пополнение и вывод средств

Пополнить счет в ВТБ Инвестиции можно несколькими способами. Такая функция присутствует в инвестиционном разделе в кабинете на веб-сайте брокера и в мобильной версии ВТБ-онлайн. Еще можно переводить деньги с карты или по реквизитам со счета любого стороннего банка (до 100 000 рублей в месяц).

Но гораздо проще делать это прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого на вкладке Главный под строкой суммарной стоимости всех активов нужно нажать на кнопку Действия и выбрать пункт Пополнить. Затем выбираете один из трех вариантов — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам. В первом случае перевод средств занимает 10–15 минут. В остальных обычно обрабатывается в течение дня, но может затянуться и до трех суток.

Вывод средств с брокерского счета ВТБ Инвестиции осуществляется аналогично — через меню Действия/Вывести. После этого потребуется выбрать карту, на которую нужно зачислить деньги, и подтвердить операцию вывода с помощью кода из СМС. Поступают выведенные деньги на счет в банке обычно до 18:00 следующего после создания заявки дня.

При выводе средств брокер автоматически удерживает с клиента налоги от заработка по российским облигациями и акциям. А вот если деньги получены в результате операций с иностранными ценными бумагами и обмену валют, они зачисляются на счет в банке в полной мере, так как за этот вид дохода налоги нужно уплачивать самостоятельно.

Тарифы ВТБ Инвестиции

По умолчанию при открытии брокерского счета клиенты ВТБ Инвестиции получают базовый тариф «Мой онлайн» с очень простыми и выгодными условиями.

За обслуживание счета и депозитарий плата отсутствует.

Также можно подключить пакет «Инвестор стандарт», в котором будет немного уменьшенная брокерская комиссия (0,0413%), но при этом присутствует ежемесячная плата за обслуживание в размере 150 рублей (если была минимум одна сделка с ценными бумагами).

Еще один вариант — пакет «Профессиональный стандарт», в котором комиссия брокера изменяется в зависимости от дневного торгового оборота (от 0,0472% до 0,015%). Комиссионные сборы за обслуживание счета составляют 150 руб. в месяц.

Более детально с существующими вариациями тарифов ВТБ Инвестиции можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте брокера.

Как заработать на ВТБ Инвестициях

Как заработать на ВТБ Инвестиции:

1. Пополнить свой брокерский счет.
2. Выбрать актив для покупки в разделе «Биржа».
3. Оформить и подтвердить сделку.
4. Дождаться роста курса актива и продать его, чтобы зафиксировать прибыль по сделке.

Теперь рассмотрим процесс заработка на ВТБ Инвестициях более детально.

Основная суть получения прибыли в этом сервисе, как и при любых других спекуляциях с биржевыми активами, заключается в совершении покупки по дешевой цене с последующей продажей по более дорогой. Принимать решение об открытии сделок при этом можно самостоятельно или принимая во внимание идеи из раздела Витрина, предложенные экспертами сервиса. Во втором случае вы сможете заранее оценить возможный размер прибыли и риски.

Активировать этот инструмент можно через ленту советов, которая по умолчанию отображается над списком счетов. Для сбора портфеля через робоэдвайзора нужно заполнить небольшую онлайн-анкету. В зависимости от выбранного пользователем типа инвестиционного профиля и своевременности выполнения полученных советов, годовая доходность портфеля в среднем может составлять от 10 до 20%.

Кроме основного дохода от покупки/продажи биржевых активов, можно получать дополнительную прибыль путем приобретения акций компаний, за обладание которыми предусмотрено регулярное получение дивидендов, а также облигаций с выплатой купонов.

Непосредственный процесс проведения сделок описан выше в разделе по ознакомлению с ВТБ Мои Инвестиции. Кроме просмотра простого линейного графика и наличия кнопок «Купить» и «Продать», никакими другими инструментами вроде набора технических индикаторов, это приложение, к сожалению, порадовать не может.

Отзывы о ВТБ Инвестиции

Обилие отзывов об этом брокере в сети говорит о том, что он достаточно популярен в среде российских инвесторов. Однако, нельзя сказать, что все им довольны. Комментарии встречаются как позитивные, так и крайне отрицательные.

Например, нередко встречаются отзывы, из которых следует, что быстрое открытие брокерского счета не гарантирует столь же быстрый доступ к торговым инструментам ВТБ Инвестиций — бывают случаи, когда присланные сервисом данные для входа мобильное приложение принимать отказывается. При этом к техподдержке в таких ситуациях достучаться очень сложно.

Встречаются проблемы с невозможностью приобрести акции иностранных компаний якобы из-за недостатка каких-то прав. При этом российские ценные бумаги можно купить беспрепятственно, а поддержка ничего вразумительного на подобные жалобы ответить не может.

Еще один недостаток, часто упоминаемый во многих отзывах, ограниченный набор торговых инструментов, в частности отсутствие тейк-профит и стоп-лосс ордеров при работе с активами Санкт-Петербургской биржи. Также некоторые жалуются на блокировку личного кабинета после попыток вывода средств.

Что касается положительных отзывов, то основными преимуществами ВТБ Инвестиций многие считают невысокие комиссии, быструю и простую онлайн регистрацию, широкий выбор доступных для торговли активов и наличие возможности покупать акции иностранных компаний.

Часто упоминается о том, что интерфейс приложения ВТБ Мои Инвестиции не совсем интуитивно понятен и отсутствует стакан ордеров. Но при этом из-за отсутствия платы за обслуживание и невысокие комиссионные сборы, данную площадку все же рекомендуют для долгосрочных инвестиций, но не для регулярных спекуляций.

Изучив отзывы о ВТБ Инвестиции, можно прийти к выводу, что это брокер достаточно высокого уровня, но при этом у него имеются довольно заметные недостатки, с которыми вполне можно мириться, учитывая невысокие комиссии и большой выбор инвестиционных активов.

Где и как физическому лицу купить акции ВТБ: условия, требования, стоимость

ВТБ Банк – российский коммерческий банк с государственной долей 60,9%. По величине активов занимает 2-е место в РФ, и 1-е место по размеру уставного капитала. 1 января 2018 года к нему присоединился дочерний банк ВТБ24. Размер чистой прибыли по МСФО за 12 месяцев 2017 года составила 120,1 млрд. рублей, что вдвое превысило результаты 2016 года. В связи с этими показателями многие интересуются темой, где и как физическому лицу купить акции ВТБ? Раскроем наиболее важные и значимые тезисы данного вопроса.

• 1 Где купить акции ВТБ
• 2 Как купить акции частному лицу
• 3 Кому можно покупать акции ВТБ
• 4 Стоимость акций ВТБ

Где купить акции ВТБ

В мае 2007 года ВТБ запустил первичное публичное предложение (IPO), в процессе которого в офисе банковского учреждения можно было написать заявление и стать владельцем акций (при условии минимального порога вхождения от 30 000 рублей). На данный момент приобретение акций ВТБ абсолютно всем желающим является невозможным, т.к. IPO давно завершилось. Однако отделения розничного банка ВТБ всегда открыты для потенциальных инвесторов, для начала им необходимо открыть брокерский счет (у ВТБ есть структура, которая занимается операциями на рынке ценных бумаг, называется она «ОнлайнБрокер»). После открытия счета на него перечисляются деньги, и через специальную программу Интернет-трейдинга открывается доступ к купле-продаже акций.

Ценные бумаги банка ВТБ обращаются на фондовой бирже РТС, ММВБ (Московской межбанковской валютной бирже), Лондонской бирже в виде глобальных депозитарных расписок. Изначально для приобретения акций рекомендуется открыть счет у брокера. ПАО Банк ВТБ предлагает своим клиентам VIP услугу персонального брокера. Она предполагает персональное сопровождение клиента в ходе операций на фондовом рынке, предоставление актуальных данных и инвестиционных идей, прием от клиента торговых заявок и их исполнение.

Чтобы получить доступ к услуге банка ВТБ «Персональный брокер», необходимо владеть определенной суммой активов. Для клиентов Москвы и Подмосковья – 15 миллионов рублей, для клиентов других областей – 10 миллионов рублей. Комиссионное вознаграждение для банка – 0,2% от размера оборота за день, если заключается сделка в ТС Срочный рынок FORTS – 10 рублей за один контракт.

Прежде, чем покупать акции ВТБ, следует учитывать тот момент, что они продаются не поштучно, а лотами – один лот ценных бумаг Внешторгбанка составляет 10 тысяч штук. Например, если акция стоит 7 коп., то стоимость 1 лота составит 700 рублей.

Прогноз стоимости акций ВТБ и дивидендов, видео:

Как купить акции частному лицу

Частные (физические) лица, которые являются гражданами Российской Федерации, могут купить акции ВТБ. Им предлагаются Облигации федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н). К ним относятся ценные бумаги, которые выпускаются Министерством финансов РФ как инструмент для вложения сбережений. Размер процентной ставки для каждого выпуска таких ценных бумаг определяется в отдельном порядке. Стоимость ОФЗ-н в виде облигаций – от 30 тысяч до 15 миллионов рублей для каждого выпуска.

Преимущества акций ОФЗ-н:

• Это активы с минимальным порогом риска;
• Порог входа низкий – от 30 тысяч рублей;
• Уровень доходности выше, чем по депозитам в крупных банках на текущий момент;
• Купить ценные бумаги просто, как и открыть вклад;
• Возврат средств гарантируется – инвестированные средства (без учета уплаченных комиссий и с учетом особенностей выкупа) возвращаются в любой момент.

Как купить акции ОФЗ-н частному лицу:

• В банке ВТБ открывается брокерский счет и счет депо. Процедура выполняется в офисе банковского учреждения ВТБ, которое оформляет инвестиционные услуги;
• Когда брокерский счет и счет депо открыт, приобретаются облигации. Это делается в дистанционном режиме по Интернету (через Личный кабинет инвестора), или после оформления поручения на сделку в отделениях банка, которые оказывают инвестиционные услуги.

Комиссионное вознаграждение банка для сделок с ОФЗ-н зависит от суммы сделки. Если размер сделки до 50 тысяч рублей, то комиссия при покупке и продаже ценных бумаг составит 1,5%, процент комиссии итого в случае продажи – 3%. Если сумма сделки от 50 тысяч до 300 тысяч рублей, то комиссия при покупке и продаже составит 1%, процент комиссии итого в случае продажи – 2%. При объеме сделки на сумму от 300 тысяч рублей комиссия при покупке и продаже оставит 0,5%, процент комиссии итого в случае продажи будет 1%.

Кому можно покупать акции ВТБ

Покупать акции ВТБ могут физические лица, которые являются гражданами РФ и достигли совершеннолетнего возраста (18 лет). Помимо этих условий, есть и дополнительные требования, связанные с обращением и приобретением акций ВТБ:

• Не допускается перевод для депозитарного счета ценных бумаг в иной уполномоченный Банк, иной депозитарий;
• Ценные бумаги ОФЗ-н можно получить в наследство;
• Не допускается продажа ОФЗ-н другому физическому или юридическому лицу, кроме банка-агента, через который совершалась покупка облигаций;
• ОФЗ-н нельзя использовать как обеспечение маржинального кредитования или как предмет залога.

Стоимость акций ВТБ

На бирже MCX 4 мая 2018 года акции Bank VTB PAO имели котировки:

0,05 RUB на открытии;

0,05 RUB на закрытии.

Максимальная котировка за последние 52 недели: 0,068 рублей.

Минимальная котировка за последние 52 недели: 0,044 рубля.

Капитализация: 686,64 млрд. рублей.

Технический анализ акций банка ВТБ, видео:

https://coinpost.ru/p/vtb-investitsii

Где и как физическому лицу купить акции ВТБ: условия, требования, стоимость