Виды инвестиций в бизнесе и их основные характеристики

Получение пассивного дохода – один из наиболее привлекательных видов деятельности, позволяющий значительно приумножить капитал. Однако здесь есть немало подводных камней и нежелательных рисков. Чтобы стать успешным инвестором, необходимо знать какие бывают виды инвестиций, а также какую прибыль и потери они могут вам принести. Давайте рассмотрим несколько классификаций инвестиций, а также обсудим наиболее важные моменты при принятии решения о будущих вложениях.

Классификация по форме собственности

1. Частные. В роли инвестора выступает частное лицо. Это может быть физическая особа или юридическая организация.
2. Государственные. Средство вкладывает государство или его представители.
3. Иностранные. Инвесторами выступают зарубежные корпорации.
4. Смешанные – совместное владение активами нескольких инвесторов.

Классификация по срокам

1. Краткосрочные. Как правило, инвестор ожидает получить прибыль в течение ближайшего года.
2. Среднесрочные. В таком варианте средства вкладываются на период от 1 до 5 лет.
3. Долгосрочные. Сюда относятся длительные инвестиции, сроком более 5 лет.
4. Аннуитетные. Некоторые виды инвестиционной деятельности могут приносить прибыль не постоянно, но регулярно. Например, депозиты, приобретение долговых обязательств, выплаты пенсионных фондов.

Классификация по рискам

1. Агрессивная. Предполагает получение быстрой прибыли при высокой вероятности получения убытков.
2. Консервативная. Подходит для осторожных инвесторов, которые предпочитают стабильный, надежный, менее рискованный доход.
3. Смешанная. Комбинирование двух предыдущих стратегий позволяет диверсифицировать риски и вкладывать средства в активы разного характера.

к оглавлению ↑

Классификация по объектам

. Это реальные активы или блага, полученные в результате инвестирования средств. Например, приобретение земли, недвижимости, технологий, патентов, повышение квалификации, новые исследования и другие. Реальные инвестиции можно совершать в оборотный (материалы для производства, сырье) и основной капитал (оборудование, программное обеспечение, станки).
1. Спекулятивные. Прибыль инвестор получает за счет изменения цен активов и удержания разницы в стоимости. Как правило, такие виды инвестирования применяются для акций, металлов и других ценных инструментов. . Финансовые инвестиции занимают значительный сегмент деятельности и очень схожи с предыдущим видом. Главная цель такого вида деятельности – непосредственное получение прибыли. Сюда также можно отнести покупку акций, долговых обязательств, вложение в валютный рынок, лизинг. Граница, отличающая финансовые инвестиции от спекулятивных позиций, очень размыта. Принято считать, что инвестиции – это более длительное и просчитанное вложение, чем спекулятивная торговля.

При выборе объекта инвестирования также может играть роль территориальная составляющая. В зависимости от этого, инвестиции могут быть внутренние и внешние.

Финансовые инвестиции

• Непосредственный рост стоимости актива и удержание разницы в цене при последующей его продаже.
• Дополнительная прибыль. Как правило, это дивидендные выплаты, которые компания платит своим акционерам.

Криптовалюты – очень перспективная сфера, а технология блокчейна, на которой она строится, является одной из главных инноваций, замеченных в последние годы. Приобрести криптовалюты можно на таких обменниках, как “Матби” .

Давайте разберем, к какому типу инвестиций относятся криптовалюты в контексте вышеприведенных классификаций. С позиции формы собственности криптовалюты могут принимать все перечисленные типажи: частные, государственные, иностранные, смешанные. Если вы, как частное лицо, покупаете криптовалюту на обменнике “Матби”, то для этого понадобится пройти регистрацию по номеру телефона или email, а также процедуру верификации личности.

По срокам инвестирования криптомир позволяет зарабатывать на всех дистанциях. Использование обменника, такого как “Матби”, по большей части предполагает среднесрочное и долгосрочное инвестирование.

По объектам, инвестирование в криптовалюты является финансовым или спекулятивным. Купить криптоактивы на “Матби” по низкой цене и продать там же по более высокой, вывести деньги на карту VISA или Mastercard – один из способов заработка через обменник.

. Теоретически, приобретая акции, инвестор становится совладельцем компании и имеет право влиять на некоторые решения, принимать участие в обсуждениях и контроле дел компании. Если эти действия не являются целью инвестора и он хочет только получить финансовую прибыль, то покупка акций становится лишь техническим моментом. Получение прибыли основано на разнице рыночной цены актива при его покупке и последующей продаже. Длительный период удержания позиции по акциям дает дополнительный доход благодаря получению дивидендов. Дивиденды составляют часть прибыли компании, которая выплачивается всем акционерам. Сумма и регулярность выплаты дивидендов может меняться и в некоторой мере свидетельствует о состоянии текущих дел в компании, однако рыночная стоимость является наиболее важным оценочным показателем.

. Облигации подтверждают, что у инвестора была занята определенная сумма денег, которая подлежит обязательному возвращению и уплате процентов. Сумма процентов оговаривается до совершения сделки, поэтому вложения в облигации считаются достаточно надежными – они имеют маленький риск и приносят небольшую прибыль. Полный и своевременный возврат средств по облигациям прописывается в определенных документах и обеспечивает надежность сделки.

. Мнения по поводу торговли на валютной бирже не однозначны. С одной стороны, такие виды инвестиций считаются хорошим вложением из-за высокой вероятности получить большую и быструю прибыль. С другой стороны, это достаточно азартное занятие, к которому следует подходить со всей серьезностью. На валютном рынке могут применяться различные виды инвестиционных стратегий – от краткосрочных до длительных вложений. Однако выбирая актив для инвестирования на несколько лет, лучше отдать предпочтение акциям.

. Является хорошим вложением денег. Прибыль можно получать от разницы между ценами покупки и продажи, а также от сдачи жилья в аренду. Последний способ используется наиболее часто и через время становится для инвестора надежным постоянным источником дохода.

. Оправданы такие вложения только в долгосрочной перспективе. Стоимость золота, драгоценных камней и предметов искусства со временем только растет, однако при совершении быстрых спекулятивных сделок вы можете понести некоторые убытки.

• Фьючерсы и опционы. Это контракты, которые дают право на продажу или покупку определенного товара по оговоренной стоимости. Являются менее рискованными, чем акции, потому что несколько лимитируют возможные потери.

Экономическая сущность инвестиций и их виды – знания, необходимые инвестору, чтобы его вложения оказались прибыльными. Понимая основные виды инвестиций, нужно соотносить каждый из них со своими желаниями и возможностями. Не стоит, например, делать долгосрочные вложения при недостаточной сумме капитала – результат не сможет окупить длительность ожиданий.

Экономическая сущность и виды инвестиций, перечисленные выше, соответствуют самой главной цели – получению прибыли. Куда бы вы не вложили деньги, они должны работать и приносить доход. Только после оценки потенциальной прибыли, нужно оценивать возможный риск. Разнообразные формы и виды инвестиций позволяют распределить риски среди нескольких инструментов и обезопасить себя от больших потерь. Диверсификация – один из наиболее надежных способов минимизации убытков. Никакая аналитика и никакие прогнозы не могут уберечь вас от неожиданных убытков на 100%. к оглавлению ↑

Куда инвестировать физическому лицу

Крупные организации и все юридические лица имеют штат аналитиков и широкие возможности для правильного выбора инструмента инвестирования. А вот куда лучше инвестировать физическим лицам?

• ПИФы. Для начинающих инвесторов они интересны тем, что следить за активами будет профессионал, имеющий большой опыт инвестирования. Вкладывая деньги в паевые фонды можно попрактиковаться в инвестировании без значительных потерь перед тем, как принимать решения в будущем самостоятельно.
• Депозиты в банк. Наиболее надежный способ вложения денег. Подходит для тех, кто боится рисковать и готов отдать часть прибыли за уменьшение риска. Положительным моментом является возможность выбора подходящих и даже индивидуальных условий по сумме вклада, процентам, валюте, срокам.
• Отдать в управление. Имеет много общего в вложение денег в ПИФы, однако предполагает индивидуальные условия. Подход к инвестору определяется компромиссом между ним и управляющей компанией – оговариваются риски, доли прибыли.
• Пенсионный фонд негосударственного типа. Предлагают накопление и управление деньгами, чтобы обеспечить дополнительные выплаты в будущем.
• Недвижимость. Частному физическому лицу наиболее интересным вариантом будет получение прибыли от сдачи жилья в аренду.
• Инвестиции в коммерческую деятельность. Некоторые перспективные предприятия на начальном этапе развития нуждаются в деньгах. Если вовремя вложить в них средства и стать партнером такого предприятия, то в будущем можно получать хороший пассивный доход. Также можно рассматривать как объект инвестирования средние коммерческие предприятия, которые планируют расширение производства или усовершенствование технологий. Аналогично работают некоторые виды инвестиций в человеческий капитал.

Экономическая сущность и виды инвестиций могут в чем-то отличаться, но все варианты нацелены на получение дополнительной прибыли.

Самостоятельное инвестирование. Часто встречается в области биржевой торговли, покупки антиквариата и ценностей. Такие виды инвестиций требуют глубоких знаний в выбранной области. Получить хороший доход можно только при профессиональном подходе к делу.

• куда вложить 200 тысяч рублей – https://business-poisk.com/kuda-vlozhit-200-000-rublej.html
• куда вложить миллион рублей – https://business-poisk.com/kuda-vlozhit-million.html
• куда вложить полмиллиона рублей – https://business-poisk.com/kuda-vlozhit-500000-rublej.html

• Прямые – когда решение принимается самим инвестором.
• Косвенные – когда инвестор только дает деньги, а управляющие компании сами решают во что их вложить.

• Первичные инвестиции. Осуществляются за счет капитала, сформированного как из собственных свободных, так и из заемных средств.
• Реинвестиции. Формируются из капитала, который был получен как прибыль от предыдущих инвестиций.
• Дезинвестиции. Обратный инвестированию процесс, когда капитал извлекается из сделанных вложений и больше не используется для этих целей.

Экономическая сущность и виды инвестиций подразумевают тщательный отбор объекта вложения средств. На этом этапе многие инвесторы задаются вопросом: что лучше – выбрать что-то одно или создать портфель инструментов? Правильного решения здесь нет. Если вы очень хорошо разбираетесь в выбранной области и можете максимально точно спрогнозировать размер прибыли и риска, то выбор единственного инструмента вполне оправдан. Портфель же выигрывает в том, что дает возможность диверсификации, которая суммарно приводит к стабильной прибыли и пониженному риску.

Существуют определенные правила, чтобы составленный портфель был максимально эффективен и действительно смог оградить вас от непредвиденных убытков – все активы должны быть тщательно подобраны с учетом корреляции, доли всех инструментов должны быть одинаковы, обязательна комбинация агрессивного и консервативного стиля торговли и другие важные моменты.

Какие бывают виды инвестиций — реальные, портфельные, финансовые и другие

Начальник колл-центра. Отлично знаю все приемы манипуляций при звонках, хорошо разбираюсь в финансовых продуктах, потому что их мы и продаем для наших клиентов. Всегда за честные сделки – не работаем с различными лохотронами.

Добрый день, уважаемые читатели. Сегодня я расскажу вам какие виды инвестиций бывают, как выбрать самые лучшие для себя. Рассмотрим плюсы и минусы разных видов инвестиций, а также как выбрать безопасные инвестиции и какие риски существуют, когда вы вкладываете деньги в проекты.

Навигация по странице

Виды инвестиций и их классификация

Приняв решение заняться таким видом финансовой деятельности как инвестирование, будущий инвестор должен разобраться в таких вопросах как основные виды инвестиций и их классификация.

Для начала, разберемся, что такое инвестиции.

Инвестиции – это те или иные виды интеллектуальных или имущественных ценностей, которые вкладываются в определенные коммерческие процессы или финансовые инструменты с целью получения прибыли.

Хотя, инвестирование в биржевую торговлю никто не называет спекуляцией, и именно – инвестициями на бирже, хотя большинство из инвесторов внимательно следят за экономической ситуацией и за тем, как обстоят дела на бирже, и делают ставки на доходность, а не на длительность инвестирования. Иногда разграничение происходит по целевому назначению.

К примеру, если речь идет о вложениях в покупку оборудования, материалов, технологий, ввод инноваций, то их называют инвестициями. Если же денежные средства направлены на приобретение акций, паев, коммерческих объектов, юридических прав, торговых знаков или любых других ценных бумаг, то такие вложения денег называют спекуляцией.

Для классификации инвестиций существует множество критериев. В этой статье мы попытаемся все их рассмотреть.

Виды инвестиций, в зависимости от объекта инвестирования

К реальным инвестициям относится инвестирование в реальные материальные и нематериальные активы, к которым можно причислить основной и оборотный капитал или интеллектуальную собственность. В большинстве случаев – это долгосрочное инвестирование в создание основных фондов. Реальные инвестиции, в свою очередь, разделяются на несколько видов:

• Инвестиции в расширение собственного производства, которые направлены на увеличение объемов производства предприятия уже существующего. В некоторых случаях такие инвестиции называют экстенсивными.
• Инвестиции, направленные на повышение эффективности собственного производства, цель которых, как правило, — снижение затрат посредством замены оборудования, передислокации мощностей производства, модернизации основных фондов.
• Инвестиции, направленные на создание нового производства или реконструкцию уже существующего. В этом случае инвестирование осуществляется тогда, когда планируется расширение рынка сбыта или выпуск новой продукции.
• Инвестиции в несобственное производство. Здесь подразумевается участие в инвестиционных проектах либо выполнение каких-либо заказов (государственных в том числе).
• Инвестиции, направленные на удовлетворение требований государственных органов правления (на соблюдение стандартов экономики, безопасности и других условий).

К финансовому (портфельному) инвестированию относятся все виды инвестиций, которые направлены на непосредственное получение дохода. В этом случае объектами инвестирования выступают: валюта, акции, драгоценные металлы, облигации и другие ценные бумаги. Такой вид инвестирования, как правило, приносит прибыль из двух источников: регулярной выплаты дивидендов и дохода от увеличения первоначальной стоимости объектов инвестирования, получаемого при их реализации.

И каждый инвестор задумывается на предмет того, выбрать один вид инвестиций или создать инвестиционный портфель, в который будут входить несколько видов инвестиций, относящихся к абсолютно разным сферам экономики и отраслям. Как правило, разумные инвесторы, выбирают вариант с инвестиционным портфелем. Отсюда и второе название финансовых инвестиций – портфельные.

Инвестиции по характеру участия в инвестировании

По характеру участие в инвестировании различают следующие виды инвестиций:

• Прямые инвестиции, когда непосредственно инвестор принимает участие в отборе объектов инвестирования. Также под прямыми инвестициями может подразумеваться инвестирование в уставной капитал хозяйствующего субъекта, с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении объектом инвестирования.
• Косвенные инвестиции – когда объекты инвестирования определяет не сам владелец инвестируемого капитала, а различные инвестиционные фонды, консультанты, компании, паевые фонды и другие финансовые учреждения.

Классификация инвестиций в зависимости от сроков

По срокам инвестирования предусмотрено разделение инвестиций на:

• Краткосрочные инвестиции – средства инвестируются на срок не более одного года.
• Среднесрочные инвестиции – срок инвестирования от одного до пяти лет.
• Долгосрочные инвестиции – инвестирование средств на срок более пяти лет.

Виды инвестиций в зависимости от доходности инвестирования

В зависимости от доходности инвестиции делятся на:

• Высокодоходные инвестиции, которые отличаются высоким уровнем дохода, существенно превышающим средний показатель доходности на инвестиционном рынке.
• Среднедоходные инвестиции, чистая инвестиционная прибыль по которым приблизительно равна средней доходности на инвестиционном рынке.
• Низкодоходные инвестиции, доходность по которым меньше, нежели средняя норма прибыли на рынке.
• Бездоходные инвестиции, которые осуществляются не с целью получения прибыли, которой собственно по этих видах вложений не имеется. Такое инвестирование в основном преследует цели получения социального, экологического или любого другого внеэкономического эффекта.

Классификация инвестиций в зависимости от уровня инвестиционного риска

В зависимости и от степени возможных рисков инвестиции подразделяются на:

• Безрисковые инвестиции. При таком варианте инвестирования реальный риск потери капитала или дохода отсутствует, и инвестор имеет стопроцентную гарантию получения прибыли от инвестиций.
• Низкорисковые инвестиции, риск в которых ниже, нежели уровень среднего риска на инвестиционном рынке.
• Среднерисковые инвестиции – когда уровень риска приближен к среднему значению риска на инвестиционном рынке.
• Высокорисковые инвестиции – отличается степенью риска, которая во много крат превосходит среднее значение. К этому виду инвестиций относят также инвестиции спекулятивные – когда инвестирование происходит в самые рисковые проекты с целью получения максимального дохода.

Классификация инвестиций по уровню ликвидности

Степень ликвидности инвестиций может быть абсолютно различной, поэтому и существует разделение на:

• Высоколиквидные инвестиции. К таким инвестициям относятся те инструменты инвестирования, которые могут в короткие сроки быть конвертируемы в деньги без весомой потери их рыночной стоимости.
• Среднеликвидные инвестиции. Сюда относится инвестирование в те объекты, которые можно конвертировать в деньги в срок от месяца до шести месяцев, без весомой потери их рыночной стоимости.
• Низколиквидные инвестиции. Инструменты инвестирования, которые возможно конвертировать в денежный эквивалент минимум за полгода. Инвестирование такого рода, как правило, осуществляется в акции малоизвестных компаний, незавершенные инвестиционные проекты или в проекты, которые были реализованы по устаревшим технологиям.
• Неликвидные инвестиции. Инвестиции, которые относятся к такому типу, не могут быть реализованы самостоятельно и конвертируются в денежный эквивалент только в составе целостного имущественного комплекса.

Классификация инвестиций по характеру их использования

По характеру использования капитала инвестиции разделяют на:

• Первичные инвестиции, которые подразумевают использование капитала, вновь сформированного для инвестиционных целей, который может быть создан как за счет заемных средств, так и за счет собственных.
• Реинвестиции – повторное инвестирование капитала, который сформировался за счет прибыли, полученной от первичных инвестиций.
• Дезинвестиции – изъятие капитала, который был инвестирован ранее, из инвестиционного оборота без последующего его использования в инвестиционных целях.

Классификация инвестиций в зависимости от форм собственности

Если брать за основу формы собственности, то можно выделить следующие виды инвестиций:

• Частные инвестиции – вложения, которые осуществляются частными лицами или компаниями.
• Государственные инвестиции, которые осуществляются местными и центральными органами власти, унитарными предприятиями за счет заемных и бюджетных средств, или за счет мобилизации собственных источников.
• Смешанные инвестиции – когда в процессе инвестирования участвует несколько различных инвесторов, компаний и учреждений, юридических и физических лиц и местных органов власти, инвестиционных фондов.
• Иностранные инвестиции, которые осуществляются иностранными физическими или юридическими лицами, государствами.
• Совместные инвестиции, в которых участвуют субъекты нескольких государств.

Инвестиции в зависимости от инвестиционной территории

Территориально инвестиции подразделяются на:

• Внутренние инвестиции. Речь идет об инвестирование капитала в те объекты, которые расположены в границах того или иного региона (страны).
• Внешние инвестиции. Инвестирование капитала в объекты, которые расположены за границей.

Классификация инвестиций в зависимости от принципа учета средств

• Валовые инвестиции. Подразумевается общий объем инвестируемого капитала во вновь созданное предприятие, приобретение средств или предметов труда, интеллектуальные ценности.
• Чистые инвестиции – общая сумма валовых инвестиций, из которой вычтены амортизационные отчисления.

Виды инвестиций в зависимости от объектов инвестирования средств

• Инвестиции в физические активы. Под таким видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в развитие потенциала предприятия или целой отрасли. Это инвестирование является основой для формирования производственного потенциала региона, страны, отрасли или предприятия. Инвестиции в физические активы – один из ключевых факторов определяющих экономическую эффективность производства.
• Инвестиции в нематериальные активы. Под этим видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в объекты, не являющиеся материально-вещественными ценностями, которые не предназначены для продажи и используются в производстве более года. К этому виду инвестиций можно отнести: права на пользование земельными участками, авторские права, лицензии, патенты, организационные расходы, товарные знаки.
• Инновационные инвестиции. К этому виду относится инвестирование капитала в объекты научно-технического прогресса, в обучающие программы и программы повышения квалификации сотрудников.
• Начальные инвестиции, которые называют еще нетто-инвестициями, заключаются в инвестировании капитала, которое осуществляется при покупке или основании нового предприятия.
• Брутто-инвестиции, которые являют собой реинвестиции плюс нетто-инвестиции. Говоря другими словами – это связывание вновь освобождающихся инвестиционных ресурсов посредством направления их на изготовление или приобретение новых средств производства для поддержания целостности основных фондов предприятия.

Инвестиционные решения по приобретению финансовых активов в последнее время стали невероятно популярны. Одновременно спектр этих решений настолько расширился и стал разнообразнее, что в нем четко выделились отдельные направления:

• Инвестиции, которые направлены на образование так называемых альянсов (финансовых групп, многонациональных синдикатов, консорциумов);
• Инвестиции, которые направлены на поглощение крупных предприятий. Целью такого инвестирования является диверсификация, выход на новые источники финансовых ресурсов и на новые рынки;
• Инвестиции, которые нацелены на сложные финансовые инструменты (наряду с финансовым лизингом или возвратный, например).

Ко всему изложенному выше следует добавить небольшое уточнение: такие понятия как инвестирование и финансирование, хоть они и взаимосвязаны между собой, термины далеко не идентичные. Хотя многие эти понятия путают. Если под финансированием подразумевается формирование и предоставление финансовых ресурсов, которые направлены на создание имущества, то под инвестированием следует понимать их использование и преобразование в капитал.

А что касается инвестиций, то это понятие более широкое и кроме вышеперечисленных вложений средств, включает в себя также инвестирование в оборотные активы, интеллектуальную собственность, финансовые инструменты. Из чего следует вывод, что капитальные вложения – это не что иное, как составная часть инвестиций.

По данным с http://pamm-capital.com/vidy-investicij-i-ix-klassifikaciya/

Виды инвестиций

Существует большое количество критериев, для классификации инвестиций и в этой статье мы попытаемся рассмотреть каждый из них.

Виды инвестиций, в зависимости от объектов вложения средств:

Как правило это долгосрочные инвестиции в создание и воспроизводство основных фондов. В свою очередь, реальные инвестиции бывают нескольких видов:

• Инвестиции в повышение эффективности собственного производства. Как правило осуществляются с целью снижения затрат, которые возможны благодаря замене оборудования, модернизации основных фондов, передислокация производственных мощностей.
• Инвестиции в расширение собственного производства. Осуществляются для увеличения объемов производства в рамках уже существующего предприятия. Иногда эти инвестиции называют экстенсивными.
• Инвестиции в создание нового производства – вложение средств на запуск нового производства, реконструкцию существующего (в том случае, если планируется выпуск новой продукции или запланирован выход на новые рынки сбыта).
• Инвестиции в несобственное производство. Это может быть участие в инвестиционном проекте, либо же выполнение какого-либо заказа (в том числе государственного).
• Инвестиции с целью удовлетворения требований государственных органов управления. Имеют место в тех случаях, когда необходимо удовлетворять требования властей на соблюдение экономических стандартов, безопасности продукции и других условия деятельности.

Какие инвестиции называются портфельными

Портфель – это совокупный объем различных инвестиций собранных воедино для достижения конкретной цели вкладчика. Портфельные инвестиции в большинстве случаев осуществляются не самим инвестором, а различными инвестиционными фондами, консультантами, менеджерами.

По характеру участия в инвестировании различают:

Косвенные инвестиции. В этом случае, объекты инвестирования определяются не владельцем инвестируемого капитала, а различными инвестиционными консультантами, фондами, компаниями, паевыми фондами и другими финансовыми учреждениями.

Виды инвестиции в зависимости от сроков:

• Краткосрочные инвестиции подразумевают вложение средств на отрезок времени не превышающий одного года.
• Среднесрочные инвестиции – вложение денег на период от одного до пяти лет
• Долгосрочные инвестиции – вложение средств на срок превышающий пять лет.

Виды инвестиций в зависимости от их доходности:

Высокодоходные инвестиции – характеризуются высоким уровнем дохода, который существенно превосходит средний показатель прибыльности на инвестиционном рынке.

Низкодоходные инвестиции – это вложения средств, доходность по которым ниже средней нормы прибыли на рынке. Бездоходные инвестиции осуществляются с иными целями, нежели получение прибыли, которой по этому виду вложения средств и нет. В основном эти инвестиции преследуют цели получения экологического, социального или других типов внеэкономического эффекта.

В зависимости от уровня инвестиционного риска существуют:

Безрисковые инвестиции – это вложение средств, при котором отсутствует реальный риск потери капитала или ожидаемого дохода. В таких случаях инвестор практически гарантировано получает чистую инвестиционную прибыль.

Высокорисковые инвестиции – этот вид инвестиций отличается риском, который существенно превосходит среднее значение. К высокорисковым инвестициям также относят спекулятивные инвестиции, в рамках которых происходит вложение капитала в наиболее рисковые проекты с целью получения максимальной прибыли.

Виды инвестиций в зависимости от уровня ликвидности:

Среднеликвидные инвестиции – вложения средств в такие объекты, которые могут быть конвертированы в денежную форму в сроки от одного месяца до полугода, без ощутимой потери своей рыночной стоимости.

Неликвидные инвестиции самостоятельно реализованы быть не могут. Конвертируются в денежный эквивалент они только в составе целостного имущественного комплекса.

По характеру использования капитала:

Первичные инвестиции — это использование вновь сформированного для инвестиционных целей капитала, который может быть образован как за счет собственных средств, так и за счет заемных.

Дезинвестиции – это процесс изъятия ранее инвестированного капитала из инвестиционного оборота без последующего его использования в инвестиционных целях.

Если взять за основу формы собственности, то можно выделить следующие виды:

• Частные инвестиции – это все вложения капитала, что осуществляются гражданами и частными компаниями.
• Государственные инвестиции — производятся унитарными предприятиями, центральными и местными органами власти. Осуществляются они за счет бюджетных и заемных средств, а также за счет мобилизации собственных финансовых источников.
• Смешанные инвестиции. Как понятно из самого названия, в процессе инвестирования участвуют различные инвесторы, компании и учреждения, юридические и физические лица, центральные и местные органы власти, инвестиционные фонды.
• Иностранные инвестиции – это вид вложения средств, которое осуществляется иностранными государствами, физическими или юридическими лицами.
• Совместные инвестиции – это инвестиции при участии субъектов нескольких государств.

По инвестиционной территории различают такие виды инвестиций как:

• Внутренние инвестиции – вложение капитала в объекты, что расположенные в границах той или иной страны (региона).
• Внешние инвестиции – вложение средств в объекты, что расположены за границей.

Виды инвестиций, в зависимости от принципа учета средств:

• Валовые инвестиции. Под этим видом подразумевают общий объем инвестируемых средств в новое предприятие, приобретение средств и предметов труда, интеллектуальные ценности.
• Чистые инвестиции – это вся сумма валовых инвестиций за вычетом амортизационных отчислений.

Также инвестиции можно классифицировать по совместимости осуществления:

Независимые инвестиции – это вложение средств в такие объекты инвестирования, которые реализованы как автономные. То есть, независимые от других объектов инвестирования, что находятся в общем инвестиционном портфеле.

Взаимоисключающие инвестиции или альтернативные инвестиции. Как правило, носят аналоговый характер по целям их осуществления, номенклатуре продукции, характеру технологий. Такие инвестиции требуют альтернативного выбора. Этот вид инвестиций обладает рядом общих характеристик:

• Неликвидность – собственно говоря, это выплывает из самого понятия альтернативных инвестиций, которые подразумевают под собой любое вложение средств в активы, что не подпадают под категорию традиционных и не продаются широко на рынке.
• Продолжительный срок владения. Эта характеристика выплывает из первой – неликвидность, вследствие которой, альтернативными активами приходится владеть порой 5-10 лет.
• Отрицательная корреляция с другими активами. Это полезное свойство, благодаря которому, портфель может получить дополнительную диверсификацию.
• Необходимость широкого инвестиционного анализа.

Помимо того, в зависимости от объектов вложения средств выделяют:

Инвестиции в физические активы это один из ключевых факторов определяющих экономическую эффективность производства.

Инвестиции в нематериальные активы. Представляют собой вложение средств в объекты, что не являются материально-вещественными ценностями, не предназначенные для продажи и используются в производстве более года. К этому виду инвестиций можно отнести:

• права пользования земельными участками;
• патенты, лицензии, авторские права;
• товарные знаки;
• организационные расходы.

Инновационные инвестиции – это вложение средств в объекты научно-технического прогресса, программы обучения и повышения квалификации кадров.

Брутто-инвестиции – являют собой нетто-инвестиции плюс реинвестиции (то есть, связывание вновь освобождающихся инвестиционных ресурсов путем направления их на приобретение или изготовление новых средств производства с целью поддержания состава основных фондов предприятия)

Активные инвестиции, которые повышают конкурентоспособности компании, а также показатели ее прибыльности. Пассивные инвестиции — обеспечивают в лучшем случае сохранение конкурентоспособности компании на прежнем уровне.

Помимо того, выделяют такой вид инвестиций как: Аннуитет.

В последнее время, инвестиционные решения по приобретению финансовых активов стали настолько популярными, а спектр этих решений настолько широк и разнообразен, что в нем начали выделять отдельные направления:

• Инвестиции, что направлены на образование своего рода альянсов (многонациональных синдикатов, финансовых групп, консорциумов);
• Инвестиции, что направлены на поглощение крупных компаний. Целями таких вложений является диверсификация, выход на новые рынки и новые источники финансовых ресурсов;
• Инвестиции нацеленные на сложные финансовые инструменты. К примеру, наряду с финансовым лизингом, возвратный.

И наконец, учитывая тот факт, что многие путают такие понятия как финансирование и инвестирование, следует уточнить, что хоть они и взаимосвязанные, но это далеко не идентичные термины. Так, под финансированием подразумевается формирование и предоставление финансовых ресурсов, которые используются для создания имущества. Тогда как под инвестированием — их использование и превращение в капитал.

Инвестиции это более широкое понятие и помимо перечисленных ваше вложений средств, подразумевают также инвестирование в оборотные активы, финансовые инструменты, интеллектуальную собственность. Отсюда следует, что «капитальные вложения» являются составной частью инвестиций.

По данным с http://profit-investment.ru/stati/79-vidy-investitsij

Какие инвестиции имеют наиболее низкую и высокую степень риска

Выбор этот сделать придется, ибо речь идет о вещах, как правило, взаимоисключающих. Там, где нет риска больших потерь, нет и потенциала для взрывного роста. Итак, сравнительно малая доходность — первая особенность инвестиций с низким уровнем риска.

Так что придется запастись терпением. Кроме того, даже если вы определите, какие инвестиции имеют наиболее высокую степень риска, это не значит, что от них нужно непременно отказаться. В долгосрочной перспективе они могут оказаться одними из наиболее безопасных, если вы, конечно, готовы ждать.

Третий нюанс — высокая ликвидность. Речь идет о возможности легко и быстро продать актив по цене, близкой к рыночной. При отсутствии таковой вы рискуете стать обладателем товара, стремительно дешевеющего и никому не нужного.

Какие инвестиции имеют наиболее низкую степень риска?

Одни инвестиции с низким уровнем риска подходят для небольших семейных накоплений, другие доступны исключительно обладателям значительного капитала от нескольких сот тысяч долларов.

Вот примеры популярных объектов вложения денежных средств:

• жилая и коммерческая недвижимость. При правильном подборе обладает достаточно высокой ликвидностью, позволяет получать рентный доход, а по прошествии длительного периода заработать на продаже объекта;
• драгоценные металлы — золото, серебро, платина. Первый вариант в приоритете. В краткосрочной перспективе такие инструменты могут демонстрировать значительную волатильность, но в качестве объекта длительного размещения денег обеспечивают стабильное сохранение средств и неплохую доходность;
• государственные облигации. Обладают высокой ликвидностью и степенью обеспеченности. Разумеется, инвестиции с низким уровнем риска возможны только применительно к ценным бумагам государств с развитой и достаточно стабильной экономикой;
• акции предприятий отраслей с медленной скоростью изменений. Речь идет о компаниях, которые производят продукцию и оказывают услуги, необходимые всегда и практически всем.

Как снизить уровень риска инвестиций?

Если вы просто установите, какие инвестиции имеют наиболее высокую степень риска, и откажетесь от таких инструментов, от потерь это вас не оградит.

Придерживайтесь базовых правил:

• Распределяйте капитал между разными объектами, что исключит потерю всех денег при неблагоприятном стечении обстоятельств.
• Приобретайте активы не на пике, а в кризис. Идея проста: купить подешевле, а продать подороже.
• Вкладывайте деньги в реальные производства и устойчивые предприятия с большим запасом прочности.
• Прежде чем принять решение о совершении инвестиций с низким уровнем риска, проводите самостоятельный анализ объекта.

По данным с https://bestinvestor.ru/kakie-investitsii-imeyut-naibolee-nizkuyu-stepen-riska/

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

Между тем способов вложения денег в современной России становится все больше, и многие из них принесут инвестору очень неплохой доход, часто намного выше, чем возможная прибыль от сдачи в аренду недвижимости или проценты от банковского депозита.

Одно из наиболее прибыльных направлений инвестирования средств – покупка акций. Популярность вложения в акции растет, и это связано с тем, что прибыль, которую можно получить, купив акции, намного превосходит доходы от банковских депозитов.

Заработок на акциях, конечно, имеет и свои издержки. Во-первых, это определенные риски, которые все же существуют, во-вторых – необходимость иметь определенные, хотя бы начальные, знания о механизмах торговли акциями, а в-третьих – оплата услуг брокера, который за определенный процент будет управлять покупкой и продажей акций. Но если правильно выбрать компанию, куда инвестировать средства, то будет гарантирован высокий доход, значительно перекрывающий инфляцию, чего никогда не удастся добиться в банковских вкладах.

В России страхуются вклады физических лиц в размере до 1 400 000 рублей. Это означает, что все вклады на меньшие суммы будут возвращены владельцам в полном объеме даже в случае закрытия банковской организации. Безусловно, это обстоятельство также повышает доверие к инвестициям в банковские вклады и депозиты.

Еще один способ инвестирования – вложения в ПИФы, то есть паевые инвестиционные фонды. Такой фонд сам формирует свой инвестиционный портфель, после чего продает паи, то есть доли в портфеле инвестиций. В ПИФах есть большая вероятность хорошей прибыли, но существуют и многочисленные риски, среди которых – возможность отрицательной доходности. Кроме того, инвестирование в ПИФы сложнее в организационном отношении, чем помещение средств на банковский депозит.

Но покупка недвижимости требует наличия значительного начального капитала, а также сопровождается некоторыми рисками, в том числе – низкой ликвидностью большинства объектов недвижимости и относительно небольшими доходами в случае сдачи ее в аренду (которые пропорциональны потраченным на приобретение недвижимости средствам).

Можно сделать вывод, что любое инвестирование требует тщательной подготовки к этому шагу, основанной на анализе существующих возможностей и изучении рынка. Если инвестор не готов разобраться в этих вопросах самостоятельно, то лучше обратиться к хорошему специалисту – юристу, финансовому консультанту, который сможет грамотно объяснить плюсы и минусы возможных направлений инвестирования средств.

За главными новостями от «ДП» следите на нашем канале в Telegram
По данным с https://www.dp.ru/a/2017/10/23/Kuda_vlozhit_dengi_ili

Инвестиции — что это? Безопасные инвестиционные проекты

Инвестирование — это длительный процесс, направленный формирование капитала для на достижения финансовой безопасности, независимости и свободы, сопровождаемый получением самообразования и расширением сознания человека, который всерьёз и надолго решил заняться созданием пассивного дохода.

Я рекомендую диверсифицировать инвестиционный портфель по оффлайн и онлайн проектам, рискованным и нерискованным вложениям денежных средств. Среди этих проектов могут быть: ваш бизнес, страховка, драгоценные металлы, ценные бумаги, блокчен-активы.

Существует несколько классификаций инвестиций. Нас интересуют инвестиции с точки зрения обычного человека, который пока не обладает миллионами долларов. Соответственно, мы рассматриваем несколько важных параметров:

• Риски — все вложения денег подвержены риску, то есть могут быть потеряны частично или полностью. Где-то риск больше, где-то меньше. Как правило: чем больше риск, тем больше доход. И наоборот.
• Личное участие — инвестиции должны работать на Вас, а не наоборот. Чем меньше вашего участия требуется для контроля или решения операционных задач, тем лучше.
• Долгосрочность — хорошие инвестиции являются долгосрочными. Редко бывают высокорискованные инвестции долгосрочными.
• Доходность — чем больше доходность, тем лучше. Она может изменяться от 1% годовых, до 2% дневных. Чем выше доходность, тем больше риск.

В первую очередь нас, как простых людей, интересует вопрос — Какое наиболее выгодное привлечение инвестиций?

1.1. Накопительное страхование жизни

Страховаться в современном мире просто необходимо. Это условие достижения финансовой безопасности. Если ты не застраховал свою жизнь, то твои близкие и ты сам не можешь быть уверен в своем будущем.

Данный вид инвестирования является обязательным, безрисковым. Я рекомендую Вам рассмотреть американский рынок накопительного страхования жизни. Российский рынок пока не предоставляет равноценных услуг. Конкретнее про накопительное страхование можно прочитать здесь.

1.2. Банковские вклады

1.3. Драгоценные металлы

1.4. Недвижимость

Высокий входной порог, то есть чтобы купить квартиру или коммерческую недвижимость потребуются значительные накопления.

Куда я инвестирую?!

На текущий момент мой инвестиционный-портфель состоит из следующих составных частей:

• Накопительное страхование жизни в американской компании.
• Банковские депозиты в RUB, USD и EUR для текущего хранения небольшой суммы денег (подушки безопасности).
• Фондовый рынок через брокер диллера ICN Holding.
• Блокчейн-активы и криптовалюты. Самый удобный способ — Криптовалютный фонд «Рубус»
• Играю в высокорискованные интернет-проекты (хайпы) по стратегии небольшим капиталом. На нашем сайте данные проекты мы не рассматриваем.

Как и куда инвестировать решает каждый для себя сам. Главное, хорошо разобраться в той области, которая покажется вам наиболее привлекательной по соотношению риск/доходность. А на нашем сайте и в нашем Телеграм-канале вы всегда найдете полезные советы, как сохранить и приумножить свои накопления.

По данным с https://deminv.ru/invest-portfel/investitsionnyj-portfel-demidycha

Какие бывают инвестиции в недвижимость?

Инвестирование в недвижимость – довольно востребованный вид вложений капитала, вследствие своей доходности. Инвестиции в недвижимость можно отнести к долгосрочным инвестициям и отдача от них приходит со временем, больших денег можно ждать довольно долго.

Введение.

Они позволяют сохранить вложенные деньги и, со временем, существенно их приумножить. Они не так подвержены ценовым колебанием, как ценные бумаги. Они позволяют заработать не только на росте цен, но и на сдаче недвижимости в аренду.

Существует много способов вложения средств в недвижимость. Все они сводятся к единой цели: покупке недвижимости с целью заработать. Т.е. инвестиции в недвижимость являются покупкой активов, которые должны приносить доход. Давайте приступим к разбору наиболее типичных вариантов инвестиций в недвижимость.

Инвестиции в собственное жилье.

Я с этим категорически не согласен. И вот почему. Действительно, собственное жилье не приносит доходов от сдачи в аренду. Но давайте разберемся. Для жизни даже одному человеку, а тем более семье, необходима крыша над головой. В шалаше никто сейчас не живет. И у любой семьи есть два пути. Либо арендовать жилье, либо его купить. Я имею в виду работающих людей, которые имеют доступ в банки.

Оплачивая ипотеку или ссуду, вы приобретаете собственную недвижимость, которая обладает остаточной стоимостью. Кроме того, она со временем может вырасти в цене (может быть, и нет). И ее можно продать за немалые деньги.

Один из самых первоочередных видов инвестиций.

И одни из самых первоочередных видов инвестиций. И один из самых безопасных ее видов. Поэтому инвестиции в собственное жилье я ставлю на одно из первых мест, как по важности, так и по прибыльности. Только не советую бросаться на предложения зазывал, предлагающих всевозможные инвестиции с легким заработком и собрать при их помощи средства на покупку жилья. Кроме долгов, вы ничего не приобретете. Для инвестиций (в т.

Инвестиции в недвижимость коммерческую.

К этому виду инвестиций отнесем вложения в недвижимость, предполагаемую для сдачи в аренду или для последующей продажи. Сразу же следует оговорить, что под недвижимостью может пониматься как жилые, так и нежилые помещения. Это могут быть как квартиры или дома, так и производственные или складские помещения.

Положительные факторы инвестиции в недвижимость.

Как и все виды инвестиций, инвестиции в коммерческую недвижимость имеют и положительные и отрицательные стороны. Положительной особенностью инвестиций в недвижимость являются следующие факторы.

• Возможность получать доход от данной инвестиции вне зависимости от рыночных тенденций изменения ее стоимости. Если в данный период времени цены на недвижимость падают, не следует спешить с продажей и сдавать ее в аренду. Ну а в период пиковых цен, инвестор может ее продать. И соблюдать основной закон рынка: покупать на спаде, а продавать на пике цен.
• Получать стабильный пассивный доход в виде арендой платы, на протяжении длительного времени.
• Относительная надёжность вложений средств и минимизация рисков. Ведь инвестор приобретает в свое владение не виртуальную, а реальную собственность, которая в любом случае будет иметь свою остаточную стоимость. Да, потери возможны. Но потерять все в этом виде инвестиций очень трудно.
• Возможность по невысокой цене приобрести недвижимость в изношенном состоянии. Затем, вложив некоторые средства в ее ремонт, продать по гораздо более высокой цене. Прибыль при этом может составлять десятки процентов.
• Возможность приобрести одну квартиру и провести перепланировку, разделив ее на 2-3. И сдача в аренду, и продажа этих квартир может принести инвестору существенный доход.

Отрицательные факторы инвестиции в недвижимость.

Но и недостатков у этого вида инвестиций тоже достаточно.

• Инвестиции в недвижимость обладают относительно низкой ликвидностью. Т.е. если инвестору срочно понадобятся средства, срочно продать недвижимость не всегда получается. Поэтому если инвестору могут срочно понадобиться высвободить свои средства, то инвестировать их в недвижимость не следует.
• Необходимость для инвестирования в недвижимость обладать относительно большим первоначальным капиталом. И вкладывать его, как правило, на длительный срок. В случае отсутствия нужной суммы, вход на данный рынок инвестирования может быть закрыт.
• Необходимость вкладывания довольно значительных средств в страхование недвижимости от всевозможного ущерба и гибели: пожаров, взломов, наводнений и пр.
• Величина доходов от инвестирования существенно зависит от внешних обстоятельств: состояния рынка, курса валют, кризисов. Поэтому, еще до начала инвестиций, инвестор должен предусмотреть стратегию выхода из них с минимальными потерями.
• Возможное превращение недвижимости из активов в пассивы. Так, например, кризис может существенно снизить и количество арендаторов и желающих совершать покупки недвижимости. И вместо доходов неиспользованная недвижимость приносит расходы. Ведь ее нужно поддерживать в надлежащем состоянии, иногда охранять, она должна быть застрахована. А это все расходы и «головная боль».
• Уменьшение доходности инвестиций из-за изменения законодательств. Например, во многих странах одно время арендная плата за жилье не облагалась налогами, а затем стала облагаться. Во многих странах стали увеличиваться налоги на покупку жилья.

В рамках одной статьи невозможно, даже кратко осветить все вопросы инвестирования в недвижимость. Поэтому продолжим этот разговор в следующей статье. Следите за новостями сайта, а лучше подписывайтесь на его обновления.

По данным с https://malbusiness.com/kakie-byivayut-investitsii-v-nedvizhimost/

Риски инвестиций — какие бывают подводные камни.

Если говорить о классификации рисков инвестиций, то в глобальном понимании их можно разделить на 2 большие группы. К первой группе будут относиться риски общеэкономического характера. Во второй группе находятся риски характера коммерческого.

Риски коммерческого характера — это все возможные изменения, связанные с объектом инвестирования. Здесь могут оказать влияние разнообразные факторы, начиная ликвидностью активов компании, заканчивая курсом акций.

В настоящее время на рынке инвестиций риски общеэкономические и коммерческие практически равны в степени своего влияния на будущую доходность. Это связано и с крайней нестабильностью курсов акций, складывающейся из-за волнений, переворотов, законодательных изменений, скачков курсов валют, и с затянувшимися последствиями кризиса.

Для того чтобы избежать максимума рисков, подстерегающих инвесторов, следует осуществлять постоянное управление инвестиционным портфелем. Нельзя единожды вложив деньги, ожидать, что они сами по себе принесут доход. Следить за развитием экономической ситуации, анализировать возможные последствия, корректировать принятые решения и действия — обязательная работа с инвестициями. Только грамотное управление инвестициями, четкое и конкретное осознание рисков, разработка планов и стратегий по их смягчению и уменьшению, позволят получить доходы от вложения свободных средств.

По данным с http://biznec-info.ru/riski-investicij.php

Какое наиболее выгодное привлечение инвестиций?

Например, приобретая облигации предприятия, мы получаем финансовые активы в виде ценных бумаг, а средства, отданные в долг предприятию, можно считать реальными инвестициями. Но, несмотря на это, наиболее распространенным является разделение инвестиций на ценные бумаги и реальные активы, или, другими словами, на финансовые и производственные.

Как называются инвестиции в реальные активы?

Их называют прямые инвестиции, заключаются в приобретение сырья и оборудования, найме рабочей силы, создании производственных мощностей и организации производственных процессов. Источником таких инвестиций могут выступать как собственные средства участников и владельцев бизнеса:

• пайщиков;
• собственников;
• акционеров;

так и заемные средства:

• ссуды;
• кредиты банков.

Прямые инестиции

Прямые инвестиции, в основном, осуществляют предприятия, государство, организации и производственные компании. Частный инвестор обычно не занимается подобными инвестициями. Не потому, что они ему неинтересны, просто размер капитала частного инвестора, зачастую, слишком мал для подобных операций.

Реальные инвестиции

Реальные инвестиции — это вложения в реконструкцию, техническое перевооружение и создание новых предприятий.

Таким образом, инвестиции по характеру объектов инвестирования можно разделить на:

• Материальные активы — недвижимость, земля, предметы искусств, оборудование, машины.
• Финансовые активы – в первую очередь различные виды ценных бумаг.
• Нематериальные активы – лицензии, авторские права, интеллектуальные ценности.
• Финансовые активы выгодно дополняют материальные и нематериальные активы. Часто благодаря финансовым инвестициям одних участников рынка становятся возможными материальные и нематериальные инвестиции других участников рынка капитала.

Кстати, в последние 50 лет в мире наибольшую популярность, особенно среди частных инвесторов, а вместе с тем объемы и развитие, получили инвестиции в ценные бумаги. Они обладают более высокой степенью универсальности по отношению к материальным активам. Однако степень их универсальности ниже по отношению к деньгам.

По данным с http://personal-finance.ru/osnovy-investicij/prjamye-i-finansovye-investicii.html

Портфельные инвестиции

Классификация портфельных инвестиций по цели вложения денег

Создание портфеля ценных бумаг может преследовать две цели: получение пассивного дохода от создаваемого актива, либо преумножение капитала. В зависимости от цели, инвесторы наполняют портфель различными видами ценных бумаг.

Для преумножения капитала обычно используют ценные бумаги, приносящие единовременную прибыль, как правило, облигации. Облигация обязует лицо, выпустившее ее, выплатить держателю облигации номинальную стоимость с процентом в установленный в облигации срок. Таким образом, инвестор возвращает вложенные деньги и получает прибыль.

Преимущества и недостатки портфельных инвестиций.

Среди недостатков портфельного инвестирования можно выделить основные два. Первый – ценные бумаги являются высоколиквидным активом. Стоимость одной ценной бумаги может меняться несколько раз в течение дня. Инвестор должен быть в курсе изменения цен, чтобы в случае необходимости вовремя продать или купить акции и не потерять вложенные деньги.

Второй — страховка ценных бумаг, как, например, страховка движимого и недвижимого имущества, невозможна. Если происходит банкротство компании, инвестор получает лишь часть оставшегося имущества в соответствии с процентом акций, которым он владеет. Постоянно присутствует риск потерять все вложенные капиталы.

Как защитить портфель ценных бумаг?

Если акции одной компании теряют в цене, акции другой в это же время могут расти, в результате чего общий баланс остается на относительно постоянном уровне. Формулировка данного принципа: «Чтобы не разбить купленные яйца, разложите их по разным корзинам».

На данный момент портфельные инвестиции являются одними из самых популярных в мире, а число портфельных инвесторов во всех государствах с каждым годом растет.

Источник https://business-poisk.com/vidy-investicij.html

Источник https://ooogp.ru/kakie-byvayut-vidy-investitsij.html

Источник

Источник