Рынки ждет новый обвал? Эксперты советуют, во что сейчас инвестировать

Стагнация мировой экономики под давлением глобальной пандемии продолжается. Однако большинство экспертов уверены, что дно на финансовых рынках еще не пробито. В очередном материале проекта, который мы готовим вместе с криптобиржей Currency.com, наши эксперты объясняют, почему стратегия «инвестировать на обвале» не всегда себя оправдывает и чего ждать инвесторам в ближайшее время.

«Фондами недвижимости грех не воспользоваться»

— В прошлый раз я рассказывал об индикаторе Баффета, помогающем предсказывать спады в мировой экономике. Если этот показатель поднимается выше 90%, то пора завязывать с покупкой акций. Сейчас индикатор Баффета находится на отметке 130%. Поэтому, вероятнее всего, мы увидим повторное падение рынка, на котором с большой вероятностью сможем заработать при помощи интересного инструмента, объединяющего в себе акции и недвижимость.

Вообще инвестиции в недвижимость на долгий срок — не худший вариант во время кризисов. А еще лучше покупать не сами коттеджи или квартиры под сдачу, а акции REIT (инвестиционных фондов недвижимости. — Прим. TUT.BY). Рассказываю, почему так считаю.

Инвестировать в REIT удобнее и проще. По сути, это акционерные фонды, которые строят, сдают в аренду или продают недвижимость. То есть вы как бы инвестируете в «недвижку», но всю «грязную» работу за вас делают другие, а вы получаете доход в виде дивидендов.

В США такая схема инвестирования в недвижимость популярна давно. Тому есть несколько причин:

• высокая ликвидность. В отличие от реальной недвижимости, акции таких фондов можно быстро продать, купить или обменять;
• защита от инфляции. Растут цены на товары и услуги — растет доход владельцев недвижимости;
• большие выплаты. REIT должны выплачивать в виде дивидендов не менее 90% дохода;
• низкие риски. Фонды инвестируют в разные виды недвижимости, сектора экономики и даже разные страны — это значительно снижает риски обвалов. Если диверсификации самих REIT вам мало, то можно купить ETF, который содержит акции десятков или даже сотен фондов. Например, SPDR, Vanguard и Blackrock.

REIT показывают неплохую среднюю доходность уже 20 лет. Вот наглядный график:

Купить REIT легче, чем недвижимость, потому что акции этих фондов торгуются на многих биржах, а порог для входа гораздо меньше.

Отмечу, что, по моим прогнозам, скоро появится возможность купить акции REIT дешево. В марте 2020 года произошел «коронавирусный» обвал на рынках. Для REIT это была особенно негативная ситуация: недвижимость упала в цене, многие объекты закрылись, а их владельцы не получали плату за аренду помещений. Соответственно, акции REIT тоже подешевели.

Давайте возьмем конкретный пример. В США есть фонд, инвестирующий в офисные помещения, под названием Alexandria Real Estate Equities (ARE). Вот график с изменением его цены за этот год:

То есть он сначала упал почти на 33%, а затем за два месяца вернулся к исходной цене. Это при том, что в мире остались все те же ограничения, а недвижимость едва начала оправляться от кризиса.

Что показательно, цены на ARE и раньше вели себя схожим образом. То есть резко падали, а затем по мере выздоровления экономики начинали расти. Так было во время кризиса 2008−2009 годов:

Сейчас многое говорит о том, что нас ждет вторая волна кризиса:

1. Индикатор Баффета находится на высоких отметках.
2. В США печатают огромное количество денег.
3. В мире растет число заболевших коронавирусом.

Грех не воспользоваться этой ситуацией. Именно поэтому покупка акций фондов недвижимости мне кажется интересной — если произойдет вторая волна кризиса, то, скорее всего, цены на акции REIT после следующего обвала начнут быстро расти, а их инвесторы — хорошо зарабатывать.

Как буду поступать я? Планирую купить REIT на долгий срок в случае обвала рынка. Тактика проста:

• дождаться второй волны падения рынков;
• купить REIT по низкой цене.

И даже если второго обвала не будет, я все равно считаю акции REIT интересными для покупки.

«Ситуация «все рухнуло» еще не наступила»

— Приближается конец второго квартала, а вместе с ним нас ожидает подведение итогов первого полугодия, в котором мы не дождались разве что нападения инопланетной расы. Шутки шутками, но как уже неоднократно было сказано, у всего произошедшего есть и будут свои последствия для мировой экономики. Ее отражение — финансовые рынки, а в частности рисковые активы. Период восстановления после мартовских обвалов — результат вливания денег в экономику от ФРС, ЕЦБ и других регуляторов.

При этом интересен тот факт, что инвестициями в это время были заняты не столько опытные инвесторы, сколько обычные люди, неоднократно слышавшие, что покупать акции надо тогда, когда все рухнуло. Однако далеко не многие из них знают, что кризис — процесс хоть и быстротечный, но всегда длится около полутора лет и за это время обычно приносит два-три, а то и четыре обвала на рынках. Проще говоря, ситуация «все рухнуло» еще не наступила, и сейчас самое время готовиться ко второй волне. Тем более что все предпосылки к этому уже имеются.

1. Я об этом уже говорил, но повторюсь еще раз. Основной удар пандемии и первые последствия пришлись на второй квартал 2020 года. Он подходит к концу, и совсем скоро начнут появляться ужасные финансовые отчеты компаний, макроэкономические и прочие статистические данные.

2. Золото продолжает оставаться стабильно крепким, прогуливаясь в коридоре между $1675 и $1750. Единственное тому объяснение — высокие риски и неопределенности на рынках вкупе с потенциальным ростом инфляции на фоне выпуска триллионов необеспеченных долларов.

3. Рисковые активы начинают снижение. В первую очередь стоит обратить внимание на пару EUR/USD, которая развернулась на уровне 1,1400 и сегодня торгуется в районе 1,1200. Я считаю, что минимум, куда «евробакс» провалится, — это уровень 1,0900. В то же самое время курс японской иены и швейцарского франка продолжает укрепляться, что говорит о перетоке капиталов из евро, доллара и других рисковых валют в валюты-убежища.

Индекс S&P 500 также начинает постепенный разворот на фоне фиксации прибыли розничными инвесторами, которые на волне хайпа и коррекции рынка смогли получить весьма нескромную выгоду. Проблема для индекса заключается в том, что крупные инвесторы прекрасно понимают потенциальные риски и вероятность их проявления, а потому держатся в стороне от фондовых рынков. Соответственно, постепенный уход розничных инвесторов создаст дефицит спроса, что окажет давление на котировки. Дальше все будет развиваться по стандартному сценарию: плохая финансовая отчетность и/или угроза второй волны распространения вируса вызовут шквал распродаж, так называемый panic sale и обновление ценового минимума.

Схожая ситуация происходит на рынке криптовалют. Биткоин страдает от отсутствия спроса со стороны крупных игроков. Ритейл традиционно сидит в ожидании огромной прибыли, в то время как «киты» либо ушли с рынка, либо постепенно приступают к распродажам. Кроме активности продавцов, влияние на цену также оказывает и отсутствие спроса, которое мы сейчас наблюдаем на рынке криптовалют.

Весьма показателен уровень открытого интереса по BTC-фьючерсам на CME (Чикагской товарной бирже. — Прим. TUT.BY), который продолжает снижаться, сигнализируя о краткосрочном падении стоимости криптовалюты. Начать и усилить его могут крупные игроки — на фоне рисков и неопределенностей они вновь могут повернуться в сторону «обычных» денег вместо перспективных цифровых активов.

И все же негативным прогноз по биткоину назвать не получается по той причине, что вероятное снижение станет не новой волной обвала, а началом нового «бычьего ралли». Все, чего не хватает сейчас крипторынку, — более «жадного» спроса со стороны покупателей, а создать этот спрос способна только привлекательно низкая цена. Я считаю, что перед новым полетом на Луну биткоин сначала упадет до $7800−8000 и только потом пойдет в рост.

Подводя итоги, хотелось бы посоветовать избегать покупок на фондовых рынках. Вторая волна снижения уже на пороге — самое время к ней подготовиться. Присмотреться к покупкам BTC после падения ниже $8000 — это отличная возможность успеть купить его дешево.

Перспективны продавцы вина и… игрушек

— В США развивается история со второй волной (или продолжением первой) по росту заболеваемости COVID-19. При этом рынки реагируют сдержанно — прежде всего, за счет того, что смертность не растет, а рост заражений объясним количеством проводимых тестов. Сами больницы уже лучше подготовлены к приему больных. Эта тема может стать катализатором новой волны продаж.

Трамп отложил санкции против китайских чиновников, которых обвиняют в репрессиях в отношении уйгурского мусульманского меньшинства в Китае, чтобы не сорвать торговую сделку с КНР. Благодаря этому рынки несколько подросли.

В Европе ситуация сложная. Экономика ЕС получала огромные деньги от туристического сезона, а особенно такие страны, как Италия, Франция и Испания. И хотя они еще в марте заявляли, что Европа в этом году будет полностью закрыта для туристов, теперь спешно открывают границы.

Упомянутые в прошлый раз Walmart и Home Depot за это время подросли, Bayer AG взял новый уровень. Акции же 3М остались без особых изменений, не взлетели и American Airlines. Порадовал ростом Twilio, но я считаю, что их потенциал еще не исчерпан — ждем. Не скажешь этого про Akamai Technologies: роста не произошло. Цель в $112 достижима, но уже не так привлекательна. Что касается сектора связи 5G, который я обозревал в прошлый раз, то думаю, что о результатах указанных компаний можно будет судить не раньше осени. Золото, похоже, пробило плато и начало свое движение в район $1800.

Одна из идей на сегодня — Constellation Brands. Это компания из списка Fortune 500, американский производитель и продавец пива, вина и спиртных напитков. Среди главных событий вокруг нее можно назвать сделку по продаже 30 брендов вин частной фирме E.&J. Gallo Winery и приобретении доли в компании Canopy Growth. Так компания выделяет для себя другие точки роста, что может положительно сказаться на цене акций. Аналитики JPMorgan считают, что Constellation Brands ждет более быстрый в сравнении с конкурентами органический рост в 2021 году. Компания способна демонстрировать устойчивый рост выручки в текущих непростых условиях. Целевая цена — $200.

Инвестиционная компания Jefferies представила фаворитов среди недооцененных акций для долгосрочного инвестирования на фоне крайне волатильного рынка. Их идеи подходят тем, кто не готов гоняться за ежедневным движением бумаг и предпочитает более размеренный подход к инвестициям.

Вот некоторые акции, которые в соответствии с их прогнозом вполне могут стать следующими лидерами роста:

• Las Vegas Sands — корпорация, владеющая крупнейшим в мире казино в Лас-Вегасе. Целевая цена — $61.
• Starbucks — американская компания по продаже кофе и одноименная сеть кофеен. Целевая цена — $94.
• Hasbro — компания из США, занимающаяся производством игрушек и настольных игр. Целевая цена — $88.
• Mattel — американская компания, производитель популярных во всем мире игрушек. Целевая цена — $13.

Указанные компании падали медленнее всего рынка и еще не успели отскочить до справедливых значений.

Также я не исключаю дальнейшего роста высокотехнологичного индекса NASDAQ 100. Отдельные компании технологического сектора, которые до сих пор торгуются дешевле четырех годовых выручек, также заслуживают внимания. Это Western Digital, Leidos Holdings, Seagate Technology, Ciena, Accenture PLC, MKS Instruments, Intel Corporation, F5 Networks.

По-прежнему считаю, что наличие таких активов, как золото, является обязательным в портфеле для инвестиций, поскольку выполняет защитную функцию, хотя и не гарантирует полной защиты от возможных потерь.

ВНИМАНИЕ! Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Куда вложить деньги: лучшие предложения, чтобы Ваши деньги заработали в 2020 – 2021 году

Грамотные инвестиции, помимо прибыли, приносят собственнику уверенность в будущем, диверсифицировать денежные потоки и получить дополнительные знания. Процесс размещения средств связан с рисками, при этом чем больше человек рискует, вкладывая деньги, тем выше потенциальный доход от каждого размещенного рубля. Куда лучше вложить деньги, чтобы защитить себя от инфляции, получить дополнительный доход и не потерять сбережения, читайте далее.

1. Банковский вклад
2. Драгоценные металлы
3. Акции
4. Облигации
5. Криптовалюта
6. Форекс
7. Инвестиции в свое образование
8. Создание своего бизнеса с нуля
9. Собственные интернет-проекты
10. Создания сайта
11. Арбитраж трафика
12. Заработок в Телеграм-канале или из странички в Instagram
13. Продвижение канала в Youtube
14. Перепродажа товаров из Китая
15. Вложения в недвижимость
16. Куда не стоит вкладывать деньги
17. Куда я вкладывала свои деньги
18. Выводы

Банковский вклад

Депозит в кредитной организации является самым простым и надежным способом размещения свободных денежных средств. Клиенту банка достаточно спланировать период, в течение которого не понадобятся средства, вы брать наиболее привлекательные условия и перевести деньги во вклад.

Для открытия/закрытия нового депозита можно использовать системы дистанционного обслуживания. Визит в банк необязателен.

Перед тем как заработать на вкладах, необходимо изучить условия в нескольких кредитных организациях. Кроме абсолютной величины процентной ставки, нужно обратить внимание на следующие параметры:

• Период капитализации процентов. В данном случае доход насчитывается по «сложной» процентной ставке, когда накопленные проценты увеличивают вклад, на который начисляется процент. Чем чаще банк будет причислять проценты к депозиту, тем больше будет эффективная ставка и общий доход. Например, базовая ставка в БанкВТБ (Беларусь) в белорусских рублях на срок в 3 года равняется 12,56 годовых, при ежемесячной капитализации фактически составит 14,95%.
• Срок размещения. Банки предлагают максимальные проценты при размещении средств на 3 года и более. При этом экономические и политические риски, при которых возможен девальвация рубля выше. В последние два года экономика Беларуси стабилизировалась и банка постепенно снижают доходность вкладов (за 2019 год ставки по депозитам на год упали на 1,5 пункта). У клиентов есть возможность зафиксировать процент по вкладам на высоком уровне в 13-14% на следующие три года.
• Вид процентной ставки. Банки предлагают фиксированный процент по вкладу или депозит с плавающей ставкой, величина которой зависит от СКО Нацбанка Беларуси. При размещении средств на срок до 6месяцев лучше воспользоваться плавающее величиной.
• Условия досрочного расторжения. Забрать собственные деньги с вклада можно в любой момент в той сумме, которая внесена первоначально. Величина полученного дохода зависит от срока, который пролежали деньги в кредитной организации.

При досрочном расторжении причисленные к депозиту проценты пересчитываются в меньшую сторону.

• Надежность банка. Риск потерять накопления будет ниже, если разместить деньги в кредитных организациях с государственным капиталом. При этом ставки в Беларусбанке, Белагропромбанке, Белинвестбанке, БПС-Сбербанке будут на 1-2 пункта ниже, чем в коммерческих структурах.

Инфляция в РБ в 2019 году составила 5,8%. Те, кто разместил средства в начале 2019 года под 12-13 процентов, смогли не только сохранили деньги от обесценивания, но и заработали на вкладе 7 – 8% от суммы.

В 2020 году выгодные ставки по вкладам на 12 месяцев находятся в диапазоне 9 – 11% годовых, с учетом ежемесячной капитализации.

Драгоценные металлы

В Беларуси инвестиции в золотые слитки можно рассматривать только как долгосрочные вложения. Заработать на драгметаллах в краткосрочной перспективе мешает разница в курсах покупки и продаже золота. Например, 12.12.2019 Национальный банк РБ покупал 1 гр. золота за 99 BYN, а продавал за 131 BYN. На бирже грамм драгоценного металла стоил 47,72 USD или 100,26 BYN.

В РБ продажу слитков из драгметаллов физическим лицам осуществляют:

• Национальный банк;
• БПС-Сбербанк;
• Беларусбанк;
• Банк БелВЭБ;
• Белгазпромбанк;
• БСБ-Банк.

В других банках можно открыть обезличенный металлический счет. Процентов за хранение металла банки не начисляют, купля/продажа осуществляется по курсам, установленных банком.

В 2019 году стоимость золота находилась далеко от своих максимальных значений. Стоимость драгметалла зависит от ситуации в мировой экономике. Максимальный рост цены за унцию золота приходится на кризисные периоды. При этом большинство экспертов предрекают следующий финансовый кризис мирового масштаба в ближайшие 2 года.

Инвестиционные золотые монеты – отличный способ, куда вложить деньги, в Республике Беларусь не работает. Нацбанк выпускает памятные монеты, которые имеют ценность только среди нумизматов.

Акции

Операции на фондовом рынке помогут приумножить вложенные средства. Например, акции IT-гигантов AMD и Facebook за первые 6 месяцев выросли на 64% и 47% соответственно, принесли прибыль инвесторам в 128 и 104% годовых. Вкладывать в другие мировые компании достаточно безопасно. В среднесрочной перспективе инвестор все равно окажется в плюсе. Главное, избегать необдуманных действий.

Перед тем как инвестировать деньги в акции, придется ознакомиться с финансовой литературой, посмотреть динамику курсов и понять, с чем связаны те или иные колебания стоимости.

Для белорусов самостоятельная торговля иностранными акциями фактически запрещена. Нацбанк РБ приравнивает куплю/продажу акций зарубежных эмитентов к выводу капитала. Поэтому прежде чем открыть счет у биржевого брокера, придется брать разрешение на торговлю зарубежными акциями у Главного банка страны. Более того, специальная бумага Нацбанка потребуется на каждую новую операцию. И совсем не факт, что чиновники выдадут эти разрешения частному инвестору.

Для покупки акция можно обратиться в кредитные организации страны. Услуга доверительное управление есть:

• БПС Сбербанк;
• Приорбанк;
• Альфа-Банк;
• Беларусбанк
• Банк БелВЭБ.

В результате инвестор получает доступ к фондовому рынку, но операции будет совершать банк. Из недостатков следует высокий вступительный взнос в 10000 USD и комиссионное вознаграждение.

Купить акции белорусских предприятий можно через кредитные организации страны. Услуга «брокерское обслуживание» есть у всех крупных банков.

Облигации

Облигации являются долговыми обязательствами и считаются низкодоходным и надежным финансовым инструментом. Купить/продать ценные бумаги можно на фондовом рынке. К иностранным инструментам доступ закрыт, по той же причине, по которой затруднительно покупать акции зарубежных компаний.

Доход от облигаций Министерства Финансов РФ и других белорусских эмитентов находится в диапазоне 1 – 5 % годовых.

Криптовалюта

Это покажется странно, но цифровые деньги обеспечены гораздо больше, чем привычные фиатные валюты. Например, после отмены «золотого стандарта» доллар США обеспечен эффективностью американской экономики. Курс белорусского или русского рубля в большей степени зависит от работы Президента, Правительства и Национального банка. Из-за того, что работа экономики более прозрачна, чем действия группы должностных лиц, хранить деньги в USD гораздо надежней, чем в рублях.

В основе обеспечения криптовалюты лежит интеллект разработчиков, компьютерные ресурсы и затраченные при майнинге киловатты электроэнергии.

Широкому распространению криптовалюты, а следовательно, и росту стоимости цифровых монет, мешают законодательные акты стран, запрещающие свободное обращение виртуальных денег. Более того, правительство США блокирует эмиссию новых монет от Telegram и Facebook.

В 2019 году курс биткоина и других криптовалют отличались высокой волатильностью. За инвестициями в виртуальные деньги необходимо следить и вовремя покупать и продавать монеты.

В среднесрочной перспективе виртуальные деньги будут более все больше востребованы, а значит дороже.

Есть еще один способ, куда можно вложить деньги и получить стабильный доход от криптовалют. Достаточно купить пару видеокарт и установить на компьютер программу для майнинга монет. При курсе 6000 – 7000 USD за биткоин окупаемость оборудования составит 6 – 8 месяцев.

Форекс

Торговля валютными парами относится к спекулятивным инвестициям, что подразумевает покупку одной валюты по низкой цене и продаже по высокой.

Вложения в Форекс характеризуются:

• Высокой доходностью;
• Минимальными начальными капиталовложениями;
• Простой регистрацией и открытием счета на бирже.

Операции на валютной бирже высокорисковый бизнес. Прежде чем самостоятельно играть на Форекс, необходимо прочитать специальную литературу, выработать стратегию и регулярно следить за новостями мировой финансовой системы.

Инвестиционные фонды и профессиональные трейдеры, разместят ваши деньги на валютной бирже и помогут заработать без риска потерять сбережения.

При поиске партнера для инвестиций в Форекс необходимо тщательно выбирать трейдера или фонд. В интернете много аферистов, которые выдают себя за профессионалов, а в лучшем случае оказываются финансовой пирамидой.

Инвестиции в свое образование

«Ваши знания – это то, что у вас никто никогда не отнимет. Инвестиции в образование всегда дают наибольшую прибыль» – эти фразы Бенжамина Франклина лучше всего характеризуют отношения к собственному обучению.

С новыми знаниями человек получает ряд преимуществ:

• Выше ценится на рынке труда;
• Выбирает более удачные решения;
• Уверен в собственном будущем.

Инвестиции в новые знания – единственный способ, куда можно вложить деньги без риска.

Наиболее эффективные вложения будут, если следовать трем правилам:

1. Оцените собственные навыки на сегодняшний день.
2. Определите уровень, на котором хотелось бы находиться.
3. Выбирайте соответствующую программу подготовки.

Развиваться лучше в том направлении, которое лично вам интересней всего.

Для получения знаний необязательно куда-то ехать и поступать. Университеты с мировыми именами выкладывают онлайн-курсы по любой специальности. Большинство из них на иностранном языке, но это прекрасный повод выучить еще и язык другого государства. Кстати, людей, владеющими двумя и более языками (Украинский и Белорусский не в счет), не так и много, поэтому переводчики очень востребованная профессия.

Предела по стоимости в образовательных учреждениях нет. Например, за степенью MBA обойдется минимум в 20000 USD. Научится программированию и другим IT-технологиям можно за 3000 BYN в год. Сервис Яндекс.Практикум готовит специалистов около 10 месяцев. В Польско-Японской Академии цифровых технологий придется отучиться 4 года, но абитуриентов со 2 и 3 курса начинают приглашать ведущие компании на вакансии с заработной платой 2000 – 3000 USD в месяц.

Создание своего бизнеса с нуля

Когда есть свободные средства, получены знания и опыт, идея открыть собственное дело приходит сама собой. Главное, чтобы проект был интересен лично вам. Не стоит смотреть на соседей или друзей, которые занимаются успешным, на первый взгляд, делом. Лучше инвестировать деньги и знания в то, в сами разбираетесь лучше всего.

Начало бизнеса с нуля начинается:

• с разработки бизнес-плана;
• прогноза денежных потоков;
• оценки постоянных и переменных затрат;
• анализа целевой аудитории;
• поиска офисного помещения или торговой точки.

В первые месяцы нового предприятия предстоят только расходы, начинать дело на заемные средства крайне рискованно, поэтому прежде чем регистрировать организацию и открывать счет в банке нужно иметь «финансовую подушку» на 1 год вперед.

http://finance.tut.by/news689965.html

Куда вложить деньги: лучшие предложения, чтобы Ваши деньги заработали в 2023 – 2024 году