В какие акции инвестировать в 2019 году
Яндекс, Сбербанк или РУСАЛ?
Российский фондовый рынок в 2019 году ставит перед инвесторами вопрос: какие активы выбрать, чтобы заработать с минимальным риском? Рассмотрим акции российских компаний, которыми можно пополнить свой инвестиционный портфель и которые могут помочь в достижении финансовой цели.
Среди компаний роста на первый план выходят «Яндекс» и «Аэрофлот»
Первый интересен тем, что рынок интернет-рекламы каждый квартал увеличивается на 15-20% и имеет хорошую рентабельность. Аналитики не видят значительных рисков, которые бы помешали вырасти акциям «Яндекса» до конца года на 15% и больше.
Аэрофлот сильно просел в 2018 г. из-за роста стоимости нефти, который в свою очередь привел к удорожанию керосина. Нынешняя рыночная конъюнктура более благоприятна и может привести к росту котировок. На 11% выросли перевозки Аэрофлота в прошлом году, а влияние негатива от слабых отчетов на цене акций уже отразилось. Активно развивается бюджетный авиаперевозчик «Победа», который является «дочкой» Аэрофлота. Это также будет способствовать росту акций. Среди рисков — сильное подорожание нефти при слабом рубле.
Если рассматривать относительно стабильные акции с хорошими дивидендами, то выбор можно остановить на «Алросе», «Сбербанке» и Мосбирже
«Алроса» имеет низкую долговую нагрузку и высокую маржинальность. Дивиденды выплачиваются каждые 6 месяцев. На инвестиционном горизонте в 1 год доходность может составить около 10,8%. Риск для компании — падение спроса на алмазы.
Московская биржа генерирует стабильный денежный поток и так же, как «Алроса», имеет хорошую маржинальность бизнеса. При отсутствии повышенной волатильности на рынке компания может выплатить промежуточный дивиденд вместе с годовым за весь 2018 г. Однако инвесторам стоит поторопиться, так как датой, на которую определятся лица, имеющие право на получение дивидендов, установлено 14 мая 2019 г.
Акции «Сбербанка» сильно отскочили от минимумов декабря, но все еще выглядят хорошей покупкой, причем как для получения дивидендов, так и для продажи до конца текущего года с целью получения прибыли. Однако акции настолько ликвидны, что ставит их в зависимость от притока и оттока инвестиционного капитала в Россию. Новые санкции против страны или другие геополитические риски могут преподнести инвесторам, выбравшим акции «Сбербанка», неприятный сюрприз.
В списке недооцененных акций российского рынка выделяются РУСАЛ и АФК «Система»
После отмены санкций США акции РУСАЛа не восстановились, хотя компания пошла на серьезные изменения в управлении. Состав директоров кардинально пересмотрен: теперь в нем 8 независимых директоров из 12, а мажоритарный акционер снизил голосующую долю до 35%. Во всем секторе РУСАЛ является одной из самых дешевых компаний. Значительных рисков для бумаги в поле зрения нет. На восстановление акций до конца 2019 года можно рассчитывать, исходя из ожиданий по уменьшению долга, включения в индекс MSCI Russia и возврата к выплате дивидендов.
Общая стоимость принадлежащих АФК «Система» долей в разных компаниях выше, чем оценен сам холдинг. В самом начале года акции продемонстрировали рост, однако значительный дисконт по-прежнему сохраняется. Вполне вероятно, что до конца 2019 года акции продемонстрируют рост на 15–20%.
ТОП-10 самых дивидендных акций 2021 года
28 октября 2019
Добрый день, дорогой читатель!
Вкладывая деньги в акции, инвестор ждет от них хорошую прибыль. Это естественно, и в этом и есть смысл формирования инвестиционного портфеля. Поэтому сегодня я хочу поговорить про дивидендные акции 2019 и чего от них ждать. Обзор будет большим, запаситесь терпением.
Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020
Начну с того, в какие российские и иностранные дивидендные акции лучше вкладывать, чтобы в этом и следующем году получить неплохие проценты. Первое, что я рассмотрю – дивидендные акции российских предприятий.
ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м
Итак, какие же российские предприятия стоит рассматривать как потенциальный вариант для инвестирования, чтобы в дальнейшем получить доход от дивидендных акций?
- НКНХ АП. Дивидендная доходность 26,41%.
- НКНХ. Дивидендная доходность 22,45%.
- Сургутнефтегаз АП. Дивидендная доходность 18,16%.
- Мечел АП. Дивидендная доходность 15,68%.
- Татнефть АП. Дивидендная доходность 15,26%.
- НЛМК. Дивидендная доходность 13,8%.
- МРСК ЦП. Дивидендная доходность 13,38%.
- Татнефть. Дивидендная доходность 12,61%.
- ЭнелРоссия. Дивидендная доходность 12,44%.
- МосБиржа. Дивидендная доходность 12,25%.
У инвестора широкий выбор для покупки дивидендных акций.
Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям
Сейчас я рассмотрю российские компании с максимальным размером дивидендов по отраслям, чтобы вы смогли решить для себя, какой сектор экономики предпочесть.
Внешнеторговые предприятия
Лидирующие позиции по размеру доходности, что неудивительно, занимают промышленные предприятия (для примера приведу вам несколько компаний – «Норникель» с 11,36% годовых и группа НЛМК с 14,13%) и нефтегазового сектора (вариантов много, скажу о нескольких – «Татнефть» с 12,61% годовых и «Газпром» с 5,53%).
Подробнее их дивидендную доходность рассмотрю ниже. Они активно экспортируют товары в другие страны, практически вся выручка в долларах и евро.
Нефтегазовый сектор
При формировании инвестиционного портфеля для диверсификации риска необходимо включить дивидендные акции нефтегазового сектора. Это может быть «Газпром» с годовой доходностью 5,53%, «Татнефть» с 12,61% и «Сургутнефтегаз» с дивидендной доходностью 15,26%.
Металлургия
Лидируют в рейтинге предприятий в 2019 году – «Норникель» с годовой доходностью 11,36% и группа НЛМК с 14,13% . Если прогнозы окажутся верны, на конец 2019 года активы металлургической компании покажут небывалый рост: руководство серьезно подошло к пересмотру диверсификационных стратегий.
Ритейл
Наиболее привлекательными в России остаются дивидендные акции ПАО «Детский мир» с годовой доходностью 10,36% . Также можно присмотреться к сети «Магнит» с их 5,1% .
Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов
На фоне перегретого рынка Америки все более привлекательно смотрятся идеи с максимальным потенциалом роста в защитных секторах. Сегодня они в меньшей степени подвержены отрицательной динамики в случае общего спада.
Я составил для вас рейтинг дивидендных акций Америки.
| Место в рейтинге | Компания | Тикер | Дивидендная доходность, в % за год по состоянию на 2019 г. |
| 1 | Telefonica Brasil SA | VIV | 9,69 |
| 2 | Cato Corporation | CATO | 9,42 |
| 3 | Saratoga Investment Corp | SAR | 8,78 |
| 4 | Landmark Infrastructure Partners | LMRK | 8,46 |
| 5 | Gladstone Investment Corporation | GAIN | 7,2 |
| 6 | China Mobile Limited ADR | CHL | 6,99 |
| 7 | ING Group NV ADR | ING | 6,63 |
| 8 | Macy’s Inc | M | 6,49 |
| 9 | Invesco Plc | IVZ | 6,18 |
| 10 | PacWest Bancorp | PACW | 6,18 |
Из таблицы я вижу, что самые большие проценты по дивидендным акциям выплачивают организации с дополнительными рисками. Прежде чем покупать их ценные бумаги, необходимо здраво оценить ситуацию.
Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback
Среди отечественных предприятий, проводящих такую политику, я выделяю следующие компании, направившие большие суммы на выкуп дивидендных акций.
| Место | Компания | Сколько направлено на возвращение дивидендных акций | Годовая доходность, % |
| 1 | Лукойл | 3 млрд долларов | 4,5 |
| 2 | МТС | 30 млрд рублей | 3,35 |
| 3 | Роснефть | 2 млрд долларов | 4,12 |
| 4 | Магнит | 16,5 млрд рублей | 5,1 |
| 5 | Новатэк | 600 млн рублей | 1,0 |
| 6 | Лента | 11,6 млрд р. | 1,2 |
| 7 | Яндекс | 100 млн р. | 1,9 |
| 8 | Обувь России | 900 млн р. | 6,15 |
| 9 | Сафмар | 6 млрд р. за три года | 3,05 |
| 10 | Банк «Санкт-Петербург» | 10 млн долларов, программа бессрочная | 6,09 |
Российские компании с лучшей отчетностью
В 2019 году в список вошли следующие российские компании с лучшей отчетностью, я собрал информацию по дивидендной доходности.
| Место | Компания | Отчетность (доход) | Годовая доходность, % |
| 1 | X5 RetalGroup | 406,972 миллиарда | 8 |
| 2 | АФК Система | 225,1 миллиарда | 0,92 |
| 3 | Газпром | 35,305 миллиардов | 5,53 |
| 4 | Яндекс | 653,3 миллиона | 1,9 |
| 5 | Русал | 167,92 миллионов | 6,4 |
Подборки
Формирование инвестиционного портфеля с дивидендными акциями – непростое дело, особенно для новичка в торговле. В связи с этим я предлагаю взять за основу представленные мной компании.
Не стоит забывать, что на бирже представлены также американские и российские компании, о которых говорят мало, однако, потенциал для роста у них имеется. Сегодня они недооценены, но кто знает, что будет завтра или через полгода?!
Покупая такие дивидендные акции сейчас, вы можете выгодно вложиться в будущее.
Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста
Дивидендные акции российских компаний с перспективой развития.
| Название | Цена / выручка | Цена / балансовая стоимость | Цена / прибыль | Рентабельность капитала | Дивиденды (ожидаемые) |
| Лукойл LKOH | 0,54 | 0,98 | 6,63 | 16,41 | 238,09 |
| Газпром Нефть SIBN | 0,61 | 0,83 | 4,04 | 22,20 | 27,46 |
| Магнитогорский мет. комбинат MAGN | 0,95 | 1,57 | 5,94 | 25,14 | 5,12 |
| Интер РАО IRAO | 0,41 | 0,58 | 4,55 | 15,01 | 0,18 |
| ФСК ЕЭС FEES | 0,84 | 0,25 | 2,27 | 11,62 | 0,02 |
| Россети (обычка) RSTI | 0,19 | 0,17 | 1,78 | 10,06 | 0,01 |
| Россети (префы) RSTIP | 0,19 | 0,17 | 1,78 | 10,06 | 0,01 |
| Нижнекамск-нефтехим NKNCP | 0,90 | 1,11 | 7,08 | 16,98 | 19,94 |
| МРСК Центр и Приволжье MRKP | 0,32 | 0,55 | 2,59 | 23,03 | 0,03 |
| МРСК Волга MRKR | 0,30 | 0,49 | 3,32 | 15,31 | 0,1 |
Как я вижу, выбор довольно большой.
Топ недооцененных американских акций с потенциалом
Среди американских организаций также есть неплохие варианты с потенциалом роста дивидендных акций.
| Название | Ожидаемая дивидендная прибыль |
| S & P Global Inc. (SPGI) | 1,14% |
| Brown Forman (BF.B) | 1,3% |
| General Dynamics (GD) | 2,24% |
| Walgreens Boots Alliance (WBA) | 1,72% |
| PepsiCo (PEP) | 3,43% |
Сроки выплат дивидендов
Ниже представлен дивидендный календарь за 2019 год.
Вы можете посмотреть отчеты за все года, начиная с 1994.
Даты закрытия реестров, даты отсечки
Если инвестор не успел купить дивидендные акции до оговоренного дня, он автоматически исключается из числа лиц, которым начисляются выплаты.
Ниже представлен календарь предстоящих отсечек на сентябрь и октябрь 2019 года.
Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции
Дивидендные акции имеют преимущества и недостатки. Основное их достоинство – возможность получать прибыль. Из преимущества вложений вытекает и недостаток – риск потерять капитал, однако, если выбирать эмитента с минимальными рисками, минусов инвестиций в дивидендные акции можно избежать.
Советы начинающему инвестору
Формировать портфель с дивидендными акциями рекомендуется с суммы не менее 50 000 рублей. Связано это с тем, что меньшие деньги не позволят диверсифицировать риски и пересматривать содержимое портфеля.
Начинающий инвестор должен научиться вкладываться, поэтому для начала необходимо брать дивидендные акции с низкими рисками. Дополнительные риски возникают с дивидендными акциями, чья доходность выше 10 %, если говорить об американском рынке, и выше 20 % на российском.
Не стоит пренебрегать обучающими курсами. Много интересных и познавательных уроков в открытом доступе. Постоянно развивайтесь как инвестор, не останавливайтесь на достигнутом.
Управление рисками
Для сохранения денег, инвестированных в дивидендные акции, необходимо научиться управлять рисками.
- Постоянно следите за фундаментальными показателями и графиком движения стоимости. Если вы заметили, что фундаментальные показатели ухудшаются, обновляется исторический минимум, следует значительно уменьшить долю актива в инвестиционном портфеле.
- Диверсификация вложений. Здесь все просто – разбивать деньги по разным инструментам с различными суммами вложений. Даже если дивидендная доходность не так высока, как хотелось бы, но компания надежная, такие акции должны занять большую часть в инвестиционном портфеле. Ценные дивидендные бумаги с высокими рисками не должны составлять более 20 % инвестиций; если портфель формируется как консервативный, не более 15 %.
- Следите за развитием компании. Если в организации происходит изменения в худшую сторону, уменьшайте долю в портфеле или полностью исключайте дивидендные акции. И наоборот, хорошие новости – повод для закупки дополнительного объема.
Правила инвестирования в ценные бумаги
Если вы новичок и не знаете, как правильно формировать дивидендные портфели, рекомендую посмотреть на то, как это делают профессиональные фонды и брокеры.
Они постоянно публикуют такую информацию в открытом доступе. Вы сможете и оценить возможности той или иной организации, касающейся выплаты дивидендов по акциям.
Основные принципы составления дивидендного портфеля
При составлении дивидендного портфеля необходимо руководствоваться определенными правилами:
- Для начала определитесь, сколько вы готовы инвестировать.
- Помните, что дивидендный портфель формируется с целью получения регулярных выплат на протяжении нескольких лет. В связи с этим выберите срок вложений. Можно купить акции с поквартальной выплатой, но это не самый лучший вариант. Инвестировать на один год не имеет смысла, необходимо рассматривать срок 5–6 лет.
- Обязательно приобретите хотя бы базовые знания о фундаментальном и техническом анализе. Без этого вы не сможете самостоятельно принимать решение о целесообразности сделки. Интересуйтесь деятельностью компаний, читайте финансовые новости и обзоры.
- Определитесь, с какими акциями будет работать – российскими или зарубежными, в частности, американскими. Что касается последних, Санкт-Петербургская биржа предлагает работу с более чем 800 дивидендными ЦБ. Для резидента России не имеет особого значения, какие акции покупать. Помните, что американские более ликвидны, имеют длинную историю, с ними проще рассчитать риски. Прекрасный способ подобрать ценные бумаги для инвестиционного портфеля – воспользоваться индексом S&P 500.
- Подумайте, какую доходность вы бы хотели получать. Чем больше доход, тем выше риск. Если сформировать портфель, в состав которого будут входить американские акции с выплатами в пределах 3 % , вы получите низкие риски и возможный дополнительный доход, если рубль ослабнет. Дивидендные акции с 10 % прибыли несут повышенный риск.
- Диверсифицируйте риски. На одну акцию не должно уходить более 10 % стоимости портфеля. Если обратиться к опытным инвесторам, я вижу, что у них граница редко даже доходит до 10 % , как правило, она в районе 3–5 % на одну ценную бумагу. Акции с повышенным риском должны занимать не более 3 % .
- Определите, с каким сектором экономики вы будете работать – металлургия, нефтегаз, IT-технологии, которые, кстати, стремительно развиваются. Как только выбрана сфера, подбирайте ценные бумаги по этим направлениям.
- Постоянно следите за новостями по инструментам, которые приобрели, смотрите прогнозы. Если появляется необходимость, продавайте одни бумаги и покупайте другие.
Благодаря этим советам вы сможете понять, как и во что правильно инвестировать.
Глоссарий
Для лучшего понимания материала вы должны оперировать основными терминами.
Что такое акции
С покупкой ценных бумаг акционер принимает все риски начиная от банкротства организации и заканчивая дивидендными выплатами.
Зачем покупать акции
Акции покупаются для того, чтобы на них заработать. Владельцы большого пакета имеют право участвовать в деятельности предприятия, принимать важные решения. Обладатели же небольшого пакета получают выплаты ежегодно, ежеквартально или раз в полгода.
Что такое голубые фишки
Голубые фишки – это наиболее ликвидные акции на бирже с большими торговыми оборотами и высокой рыночной капитализацией. На российском рынке это «Газпром», «Лукойл», ВТБ. На американском – Apple, Microsoft, Google.
Что такое дивиденды
В некоторых случаях на собрании может приняться решение о том, что дивиденды не будут выплачиваться. Это происходит из-за отсутствия дохода или может быть связано с решением направить свободный капитал на развитие.
Обыкновенные и привилегированные акции, в чем отличия
Привилегированная акция не позволяет своему обладателю голосовать на заседании акционеров, у нее есть другие преимущества. В частности, физическое или юридическое лицо получает по ней дивиденды независимо от прибыли. Если происходит ликвидация АО, владелец ценной бумаги получает приоритет ее выкупа.
Как купить акции частному лицу
Акции компаний находятся в свободном доступе на фондовых биржах. Торговать на них могут специальные посредники – брокеры. Через эти компании частное лицо может покупать или продавать ценные бумаги. На территории РФ работают брокеры, имеющие лицензию Центробанка.
Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям
Далее смотрите, какой общий тренд по выплатам дивидендов за последние несколько лет. Обращайте внимание, привязаны к чистой прибыли или нет и в каких размерах. Затем отмечаете регулярность.
В завершение необходимо провести анализ, просмотреть новости не только компании, но и сферы, в которой она работает, и мнения специалистов. Если проведенный анализ дает неутешительные результаты, стоит рассмотреть другую компанию для инвестирования.
Как заработать на дивидендах
Существует два способа, позволяющих получить прибыль от дивидендных акций:
- Приобрести и держать их не менее года. Здесь дивиденды и, если повезет, рост стоимости акции, что при продаже значительно увеличит вложенный капитал.
- Купить ценную бумагу перед собранием акционеров на 3 дня, после отсечки – продать. Недостаток – сначала стоимость искусственно возрастает, а затем снова падает, как только было принято решение о выплате дивидендов.
На мой взгляд, лучше воспользоваться первым способом.
Как заработать на росте стоимости
Заключение
На этом мой обзор о прибыльных дивидендных акциях завершен. Я постарался максимально подробно рассказать вам, что это такое, как правильно покупать и когда ждать прибыль.
Не забывайте, что высокие дивиденды сопряжены с определенными рисками. Если вы не уверены в инвестировании в такие предприятия, остановите выбор на более консервативных компаниях.
Хотелось бы узнать ваше мнение по этой теме, поэтому оставляйте комментарии и делитесь интересным материалом с друзьями в социальных сетях. До новых познавательных встреч!
https://bcspremier.ru/knowledge/basics/v-kakie-aktsii-investirovat-v-2019-godu/
https://greedisgood.one/dividendnye-aktsii