Обзор американских индексов фондового рынка: особенности и как на них заработать

22 августа 2019

Всем, читающим мои статьи, большой и искренний привет. Сегодня разговор пойдет о важнейших индикаторах всей мировой экономики — это американские индексы фондового рынка. Именно на них ориентируются все трейдеры. В статье я разберу, какие показатели включаются в разные индексы, причины их изменений и как этими показателями можно торговать.

Биржевые индексы США

К основным американским индексам фондового рынка относятся следующие:

• Доу-Джонса (DJIA);
• S&P500;
• NASDAQ;
• NYSE Composite;
• AMEX;
• Wilshire 5000;
• Russell 2000.

Доу-Джонса DJIA

Составляется из показателей 30 ведущих компаний США. И хотя в названии присутствует слово Industrial, на сегодня не все корпорации, входящие в фондовый расчет, относятся к промышленному сектору. Сами корпорации имеют разный удельный вес.

В нынешней ситуации 30 компаний в расчете американского Доу-Джонса — слишком мало для определения точной картины. Чаще используют S&P500.

S&P500

Standard & Poor’s с 1957 года ведет и публикует свой показатель широкого рынка или S&P500. Уже по названию можно понять, что рассчитывают его по биржевым торгам 500 американских компаний.

Главным мерилом для включения в расчет является капитализация компаний: чем она выше, тем весомее для S&P500.

Изменение в ней влечет за собой выпадение или вхождение в список. Это более гибкий и репрезентативный индикатор для американского фондового рынка.

NASDAQ

В него входят компании технологического сектора, представляющие наиболее передовые и быстроразвивающиеся отрасли экономики. Расчет ведется с 1985 года, а в 1998 начали включать не только американские корпорации. Для вхождения в данный показатель акции должны торговаться на бирже NASDAQ.

NYSE Composite

Показатель Нью-йоркской фондовой биржи составляется из ценных бумаг, торгуемых на этой площадке. Расчет ведется с 1965 года, но отражается в долларах, а не в пунктах, как другие.

Wilshire 5000

Другое неофициальное название «общий индекс фондового рынка». Охватывает практически все значительные корпорации Америки, но по популярности уступает американскому же S&P500. Расчет ведется с 1974 года.

Russell 2000

Рассчитывается только для компаний, чья капитализация не превышает 225 миллионов долларов. Тем, кому интересен рынок небольших и средних корпораций, можно оценивать тенденции благодаря Russell 2000 с 1987 года.

Как заработать на этих индексах?

Ответ прост. С помощью инвестиционных фондов или ETF.

В переводе с английского значит «биржевой инвестиционный фонд». Подобные фонды копируют состав индекса и стараются покупать акции в такой же пропорции.

Инвестор приобретает акции ETF, если параметр растет, то растут и котировки бумаг инвестиционных фондов. То есть биржевые показатели и доходность ETF связаны самым непосредственным образом. В данном случае зарабатывать можно только на росте.

Предостережение о БО и Форекс

К фондовым рынкам никакого отношения не имеют, никак с ними не связаны. Лучше держитесь подальше от откровенного надувательства, где все числа «рисуются» в конторах, взявших у вас деньги.

Лучшие брокеры

Торговать американскими индексами лучше через следующих брокеров.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Interactive Brokers	8/10	Говорят по-русски	Абонентская плата 10$месяц
CapTrader	8/10	Нет абонентской платы	Говорят только по английски
Lightspeed	7/10	Низкий минимальный депозит	Навязывают услуги
TD Ameritrade	6.5/10	Низкие комиссии	Не всем открывают счет

Заключение

Надеюсь, рассказ об американских индикаторах фондовых рынков поможет лучше ориентироваться в биржевых сводках. Понимание, что это, какие силы за ними стоят, даст возможность быстрее реагировать на изменение финансовых рынков и лучше оценивать расстановку сил.

Делитесь ссылками на статью в соцсетях и мессенджерах, буду весьма благодарен.

22 августа 2019

Частный инвестор и редактор раздела о ценных бумагах.

Лучшие брокеры российского и американского фондового рынка 2019-2020 гг.

Брокер – это посредник между трейдером и биржей, который предоставляет доступ к торгам ценными бумагами. Чтобы начать инвестировать или торговать акциями и другими инструментами, необходимо открыть брокерский счет. Расскажем о лучших брокерах российского и американского фондового рынка 2019-2020 гг.

Современные компании, работающие в этой сфере, предлагают не только торговые платформы, без которых вы не сможете работать с вашими ценными бумагами онлайн, но и спектр дополнительных услуг. Все они призваны облегчить вашу работу на фондовом рынке.

На рынке много компаний с услугами по доступу к биржам. Они отличаются тарифами, предлагаемыми торговыми платформами и условиями. Поэтому при выборе компании необходимо внимательно изучать все, что предоставляет брокер, чтобы сделать максимально эффективный выбор.

Лучший фондовый брокер предлагает низкие комиссии, высокий уровень обслуживания, грамотную техническую поддержку, большой выбор дополнительный опций, профессиональную десктопную и мобильную платформу, надежный и прозрачный сервис. На практике это невозможно, так как качество услуг брокера практически напрямую зависит от того, сколько он зарабатывает. А доход такой компании – это комиссии.

Правда, при больших оборотах и множестве клиентов, компания может себе позволить делать более интересные предложения с точки зрения тарифов без ущерба для качества.

В этой статье мы рассмотрим основные параметры, которым должны соответствовать лучшие брокеры, и предложим предложим несколько вариантов компаний для трейдеров и инвесторов в 2020 году.

Основные критерии, по которым стоит выбирать брокера для торговли на фондовом рынке

Сейчас мы приведем список основных параметров, которые могут оказаться полезными при выборе лучшего брокера:

1. Наличие лицензии.
2. Кто финальный владелец ценной бумаги.
3. Участие в трастовых рейтингах.
4. Тарифные планы.
5. На какие биржи предоставляется доступ (включая иностранные).
6. Программное обеспечение.
7. Наличие дополнительного функционала и услуг.
8. Качество службы поддержки.
9. Страхование от банкротства.
10. Как проходит начисление дивидендов.
11. Где расположены офисы.
12. Способы пополнения и снятия средств.

Лицензия

Почему лицензия так важна? Главная причина – ваша же защита. Если брокер лицензирован и находится в реестре ЦБРФ, значит он подчиняется определенным правилам и нормам. Естественно, такая компания будет четко соблюдать свои собственные регламенты.

Лицензированные брокеры постоянно проверяются со стороны регулятора и в случае выявления нарушений, регулятор может наложить штраф или отозвать лицензию. Не так давно ЦБРФ лишил разрешения на ведение финансовой деятельности несколько дилеров Форекс. Среди нарушений была, например, агрессивная реклама или умышленный перевод трейдеров на дочерние или партнерские компании за пределами России.

По сути, ситуация сложилась следующая. ДЦ, имея лицензию ЦБРФ, привлекал российских трейдеров. Но вместо того, чтобы оказывать услуги от имени российской компании, переводил их работать в свои оффшорные «дочки». Это позволяло обходить многие законодательные нормы, так как трейдер оказывался в иностранной юрисдикции. При этом, перевод проводился добровольно, так как ДЦ обещали трейдерам различные преимущества, которых у них не будет в случае торговли в компании под лицензией ЦБРФ. Однако трейдеры, которые переходили под иностранную юрисдикцию, не знали о том, что при проблемах, ЦБРФ не сможет оказать им никакое содействие.

В случае с фондовыми брокерами, лицензия не менее актуальна. Если брокер будет действовать вне рамок законов в сфере финансовых рынков или не будет выполнять свои обязательства перед клиентами, инвесторы и трейдеры смогут подать жалобу регулятору, который, после ее рассмотрения в пользу клиента брокера, может наказать компанию штрафом или, в случае систематического нарушения, лишить лицензии.

На сайте брокеров фондового рынка всегда можно встретить указание на то, что они регулируются ЦБРФ. Однако мы рекомендуем перепроверять актуальность этой информации на официальном сайте регулятора: https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur . На этой странице необходимо найти документ под названием «Список брокеров». Этот файл выгружается в формате Excel. В самом документе для быстрого поиска нажимаете Ctrl+F и в открывшемся поисковом окне вводите название компании так, как оно указано в регистрационных документах на официальном сайте брокера.

Например так, как это показано на скриншоте (кликните для увеличения). Вы получите информацию по текущей регистрации компании и будете знать, что лицензия не отозвана.

Финальный владелец ценной бумаги

Этот раздел очень важен для новичков, которые еще не совсем понимают разницу между покупкой акции и CFD на акцию. В первом случае, после покупки и регистрации, данные о ценной бумаге и ее новом владельце поступают в депозитарий, где и хранятся в таком виде до новых транзакций.

Тут же хранится информация о необходимости выплаты дивидендов владельцу акции. Но это только в том случае, если речь идет именно о покупке ценной бумаги. Дело в том, что многие брокеры фондового рынка, в том числе Финам, работают через несколько компаний, входящих в одну большую группу. Например, у них есть брокер фондового рынка, зарегистрированный в России, а также дилинговый центр, с кипрской лицензией.

При этом, клиентам предлагается работать через единый счет, то есть одними и теми же средствами можно покупать акции или торговать CFD. Если вы собираетесь торговать акциями (то есть проводить спекулятивные операции), вам не особо важно, будете ли вы покупать реальные ценные бумаги или контракты на разницу цен. Единственный нюанс – работа через кипрскую «дочку» Финам ведется в другой юрисдикции. То есть на Кипре. Компания не подконтрольна ЦБРФ и в случае необходимости защиты, вам придется судиться именно с кипрской компанией.

При этом, покупая CFD, вы совершаете сделку, которая нигде не регистрируется. Акции по контракту на разницу цен не передаются в депозитарий, и вы не можете претендовать ни на долю в компании, ни на дивиденды. В целом, вы вообще не являетесь держателем акции. Вы просто совершаете транзакцию по покупке контракта на разницу цен, согласно которому никаких прав владельцу такого договора не передается.

После продажи CFD, вы получаете разницу от стоимости контракта на момент покупки и продажи. В случае, если вы купили дороже, чем продали, из Вашего счета вычитается эта разница.

Для тех, кто хочет заниматься инвестированием, есть только один путь – покупка реальной ценной бумаги. Поэтому работать необходимо только через компании, которые от вашего имени и за ваш счет будут совершать операции на бирже с последующей регистрацией ценной бумаги и передачей сведений в депозитарий на хранение.

Подведем краткий промежуточный итог. Работая с фондовым брокером, вы покупаете реальные акции, которые передаются в депозитарий на хранение и закрепляются за вами. Вы являетесь их полноправным владельцем с правом доли в компании-эмитенте и получения дивидендов (в случае, если они предусмотрены эмитентом).

Работая через ДЦ, вы покупаете контракт на акцию, который не дает вам никаких прав. Его действие заканчивается, как только вы продаете этот контракт.

Трастовые рейтинги

Участие брокера в серьезных рейтингах – это плюс к его репутации. Причем речь сейчас не идет о таблицах на различных сайтах и блогах, созданных владельцами этих вебресурсов с целью популяризации брокеров.

К трастовому рейтингу можно отнести, например, список, составленный Московской биржей. Найти его можно по ссылке: https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx?rid=115 . В топ 50 представлены компании, которые имеют наибольший торговый оборот.

Почему именно такой рейтинг? Потому что данные о торговом обороте сюда попадают по результатам предоставления брокерами отчетности о своей деятельности. Такой информации можно доверять. В принципе, неплохим рейтингом при выборе может считаться ВВВ+. При этом, необходимо обратить внимание на прогнозы. Они должны быть, как минимум стабильными.

Помимо Московской биржи, можно также обратить внимание на ведущее рейтинговой агентство России РА Эксперт. Оно аккредитовано Центральным банком РФ. Найти информацию можно по ссылке: https://www.raexpert.ru/ratings . Здесь в поиске можно ввести название брокера и посмотреть его рейтинг. Пример на скриншоте (кликабельно):

Тарифные планы

Перед тем, как выбрать своего лучшего брокера, необходимо обратить внимание на то, сколько вам придется платить за транзакции, то есть тарифы, которые взимает компания за свои услуги. При этом, обращать внимание нужно на то, что вам подойдет.

Дело в том, что низкие тарифы – это не всегда хорошо. Как уже отмечалось выше, брокер с репутацией вряд ли будет взимать самую низкую оплату за свои услуги по рынку. Не стоит забывать и о том, что низкие комиссии не всегда ведут к меньшим расходам. Иногда компании взимают помесячную оплату за услуги депозитария и так далее.

Еще один важный момент. Если вы открыли счет у брокера и не выбрали тип аккаунта, компания может самостоятельно определить вам тариф на свое усмотрение. И это не всегда будет самое выгодное для вас предложение.

А теперь посмотрим, какие выплаты вам предстоит делать, работая с тем или иным брокером. Помимо комиссий за сделку, вам придется еще платить за услуги биржи. Например, ММВБ берет 0,01% от оборота. Этот тариф фиксирован, и вы никак не сможете его изменить, вне зависимости от того, у какого брокера будете регистрироваться.

Комиссия за услуги депозитария

При покупке акций на фондовом рынке, вам обязательно потребуются услуги депозитария. Причем брокер часто решает эту проблему за счет внутреннего депозитария. Но информация оттуда обязательно передается Национальному расчетному депозитарию, который агрегирует у себя все сведения по сделкам различных компаний.

Стоимость депозитарного обслуживания отличается у разных брокеров, поэтому перед регистрацией в компании, рекомендуем изучить, сколько вы будете платить за такую услугу.

При работе с брокером есть один нюанс. По умолчанию многие компании могут сдавать в аренду ваши акции. Это распространенная практика, причем во многих странах. Если в договоре есть пункт об отказе от сдачи в аренду акций, иногда вы можете не получить выгодный для вас тариф.

У некоторых брокеров есть плата за обслуживание брокерского счета. Иногда она взимается только в том случае, если инвестор совершает хотя бы одну сделку в течение месяца. Помимо этого, некоторые компании вводят отдельную плату за обслуживание брокерского счета в том случае, если сумма на счете меньше определенного порога.

Транзакционные комиссии

Также зависят от конкретного брокера. По сути, это и есть его основной доход. Выбирать необходимо лучший вариант. Но помните о том, что при низких тарифах, вас могут поджидать неприятные сюрпризы, особенно если у конкретной компании комиссия значительно ниже среднерыночной.

Некоторые рекомендации

1. Всегда знакомьтесь с дополнительными условиями. Это может касаться, например, зависимости минимальной суммы на счете и вашего тарифа.
2. Некоторые компании предлагают бесплатное обслуживание депозитария и брокерского счета при отсутствии активности в текущем месяце.
3. Тарифные планы для новичков. Это распространенная уловка компаний. Вам предлагается очень выгодный счет, но после завершения срока его действия, брокер переводит вас на другой тариф.
4. Обратите внимание на свой торговый оборот. В большинстве случаев, чем он выше, тем меньше вы платите издержек за транзакции.

Доступ к биржам и ценным бумагам

Российские брокеры фондового рынка предоставляют доступ к отечественным биржам, что вполне логично. Однако через них можно также торговать и иностранными акциями и не только. Но доступ только к российским акциям и ценным бумагам существенно сужает пространство для маневра. Дело в том, что в этом случае вы сможете покупать только отечественные ценные бумаги, упуская возможность диверсификации другими рынками. Здесь возникают страновые риски в инвестировании.

Они проявляются, например, в период кризиса в одном из государств. Если вы инвестируете только в рынок этого государства, вы можете существенно потерять. Диверсификация разными рынками позволяет избежать такой проблемы.

В рекомендациях известных инвесторов можно часто прочитать про перспективность и привлекательность американского фондового рынка. Но как туда попасть? Американские брокеры в основной своей массе не пускают инвесторов из России. Остается одна возможность – работа через биржу Санкт-Петербурга. Только так вы сможете диверсифицировать портфель американскими акциями (и не только). Однако и здесь может возникнуть проблема. Не все брокеры имеют доступ на эту биржу. Поэтому если у вашей компании он есть – это существенное преимущество.

Торговые платформы

Это приложения, через которые вы будете вести торговлю и инвестировать средства. Самой распространенной является платформа Quik. При всех ее недостатках – это лучше приложение. Кстати, доступна и мобильная версия терминала.

Некоторые брокеры намеренно пытаются изобретать что-то свое и предлагают альтернативы Quik. С одной стороны, такой поиск вариантов – всегда хорошо, так как конкуренция Quik заставляет создателей платформы постоянно быть в тонусе и модернизировать терминал с тем, чтобы он работал еще лучше и быстрее.

Кликнуть для увеличения

С другой стороны, подобные альтернативы как бы привязывают инвестора или трейдера к новой платформе. Дело в том, что начинающему участнику торгов сложно привыкнуть даже к Quik. А теперь представьте, что это будет платформа с другим интерфейсом. И если вы впоследствии перейдете на Quik, вам будет сложно начинать без предварительной подготовки.

Наличие мобильного приложения – это большой плюс, так как вы сможете покупать и продавать акции через свой смартфон или планшет. Правда и здесь есть свой нюанс. В большинстве случаев, мобильные приложения «сыры» и имеют серьезные технические недоработки. Более того, в ряде случаев они значительно уступают по функционалу своим десктопным версиям.

Дополнительный функционал и услуги

Современный брокер – это не только торговая платформа и покупка акций по заявкам клиентов. Это услуги, которые могут включать в себя подготовку трейдеров, аналитику, различные дополнительные условия вроде кредитного плеча, маркета акций, доверительное управление, стратегии и так далее.

Насколько это все актуально и нужно? Кроме брокеров ниша обучения сегодня практически никем не занята. По крайней мере, на таком уровне, на каком все это предлагают компании, предоставляющие доступ на рынок.

Если вы новичок, вам просто не обойтись без такой дополнительной услуги. К тому же, у большинства брокерских компаний обучение является либо бесплатным, либо стоит очень недорого.

Аналитика – визитная карточка некоторых компаний. Например, в отзывах можно часто встретить мнение о том, что аналитические материалы компании Финам в настоящее время вне конкуренции. Это логично, так как брокер начинался именно как аналитическая компания в начале 90-х годов. Финанс-Аналитик начинал с издания бюллетеня Портфель инвестора, который выходил ежедневно.

К дополнительным условиям можно отнести и маржинальные возможности. Некоторые брокеры предлагают своим клиентам кредитное плечо на покупку акций. Правда, маржинальная торговля имеет и обратную сторону – более высокие риски.

Довольно распространенной услугой является доверительное управление. Суть ее заключается в том, что управляющий самостоятельно за ваш счет приобретает акции или другие ценные бумаги и управляет портфелем. Прибыль достается вам, а управляющий получает процент, оговоренный в договоре доверительного управления.

Качество службы поддержки

Это простой критерий и проверить его можно самостоятельно за несколько минут. Для этого необходимо позвонить в компанию или написать им в чат. По ответам сотрудников можно определить, насколько они квалифицированы и вообще, как быстро компания реагирует на входящие вызовы.

Обычно с новыми клиентами работают лучшие маркетологи брокера, так как их задача – привлечение новых инвесторов. Поэтому если вы видите серьезные недостатки в работе сапорта, не стоит ожидать, что после регистрации, когда у вас возникнут проблемы, они будут решаться лучше.

Какие вопросы лучше всего задавать поддержке на этапе проверки? Те, которые касаются услуг. Причем, вы можете заранее подготовиться и написать себе несколько предложений о том, что именно вы будете спрашивать. Найдите какие-то наиболее сложные вопросы. Например, они могут касаться налогообложения, доступа к биржам, возможности вывода дивидендов на банковские счета, условий работы с депозитарием. По качеству ответов вы сможете понять, насколько квалифицированные люди находятся по ту сторону.

Страхование от банкротства

Что такое банкротство брокера и как от него защититься. В отличие от компаний, например, реального сектора, которые для своего развития могут брать кредиты, брокеры в какой-то мере защищены от банкротства. Они не берут займы (в основном) и их доход связан с комиссиями, которые они получают за свои услуги. Соответственно, случаев банкротства в этой сфере намного меньше, но они, к сожалению, есть.

Количество банкротств в этой индустрии мало еще и потому, что центральный надзорный орган ЦБРФ обычно живо реагирует на проблемные моменты и приостанавливает деятельность компании, а затем вводит свою администрацию и в случае, если нарушения подтверждаются, лишает компанию лицензии и занимается решением спорных вопросов с инвесторами.

Несмотря на то, что риски ничтожно малы, разберемся с тем, что будет с вашими акциями в том случае, если брокер окажется банкротом. В соответствии с буквой закона, акции не хранятся на балансе брокеров. Они находятся в реестре депозитариев, отдельных организаций с лицензиями от центрального банка.

Депозитарии могут быть как отдельными юридическими лицами, так и входить в состав брокера. В первом случае, при банкротстве компании вам не о чем беспокоиться, так как ваши акции будут у стороннего юридического лица. Все, что вам нужно будет сделать – перейти к другому брокеру и перевести ценные бумаги в адрес другого депозитария.

Проблемы могут начаться тогда, когда ваш брокер является еще и депозитарием. Например, в том случае, если при регистрации и подписании договора, вы даете свои акции в залог брокеру. Поэтому с целью снижения рисков, желательно исключить такой пункт из договора. Естественно, некоторые преимущества вы потеряете, но защитите себя от риска в случае банкротства компании.

Что будет с вашими средствами в случае банкротства брокера? Обычно, деньги хранятся на отдельных счетах, так что волноваться не стоит. Компания не имеет к ним доступа. В случае банкротства, на эти же деньги может быть наложен арест. Возможный сценарий — брокер попытается каким-то образом получить доступ к счету и пользоваться вашими средствами. Но это уголовно наказуемое деяние и вряд ли кто-то захочет связываться с такой аферой.

Страхования брокерского счета пока что нет, однако рассматривается Госдумой. В отличие от банковских, брокерские счета более защищены и не особо нуждаются в дополнительных мерах.

Кстати, предполагается, что страховать будут только в рамках защиты от банкротства. Речь не идет о страховании от финансовых рисков. Так как его не существует в чистом виде. Инвесторы пользуются для этого своими методами, например, диверсификация портфеля или покупка активов-убежищ в периоды кризисов.

Если вы все же опасаетесь, что в случае банкротства брокера потеряете свои деньги и ценные бумаги, можно порекомендовать следующее:

1. Работать только с теми брокерами, которые входят в пятерку ведущих компаний по рейтингу ММВБ.
2. Стараться не хранить большие суммы на своем счете у брокера долгое время.
3. Отказаться от предоставления акций в аренду брокеру.

Начисление дивидендов

Здесь нет никаких подводных камней. Единственное, о чем стоит побеспокоиться – начисление дивидендов или купонных выплат на инвестиционный или брокерский счет. Стоит выбирать такого брокера, который проводит зачисления на свой обычный счет или на ваш банковский.

При поступлении на ИИС, такие зачисления не будут считаться пополнением инвестиционного счета. Повышения налогового вычета не будет. Если средства переведены на ИИС с обычного счета или банковского, внесение будет уже считаться пополнением инвестиционного счета со всеми вытекающими преимуществами.

Расположение офисов компании

Здесь уже вопрос вашего удобства. Работать с брокером онлайн – современные реалии. Однако желательно хотя бы несколько раз съездить в офис компании и оценить ее масштабы, а также пообщаться с представителями. Поэтому желательно искать такого брокера, у которого есть свои офисы или представительства поблизости от вашего места жительства.

Способы пополнения и снятия средств

В основном, это банковские переводы и карты. Электронные платежные системы встречаются, но реже. Многие брокеры имеют свои банковские структуры или входят в состав банка. Вы сможете открывать там счета и переводить средства на свой аккаунт у брокера с минимальными комиссиями. Если же у брокера нет банка, можно пополнять счет переводом или картой. Но здесь уже необходимо обращать внимание на размер комиссий.

Лучшие брокеры фондового рынка в России

А теперь предлагаем лучшие компании в России. Этот ТОП мы берем с сайта ММВБ на основании их торгового оборота.

ФГ БКС

По состоянию на февраль 2020 года, торговый оборот компании составил 871 839 140 377 российских рублей. Брокер предлагает следующие услуги:

1. Брокерское обслуживание для самостоятельных инвестиций. Здесь можно работы с акциями, облигациями и валютой.
2. Инвестиции с профессионалами. Торговые стратегии и инвестиционные идеи.
3. Услуги премиум класса. Это персональный брокер, услуги по управлению капиталом, а также еврооблигации.
4. Работа с корпоративными клиентами.
5. Программа обучения. Подготовка клиентов к торговле и инвестированию на финансовых рынках.

Информация о компании

ФГ БКС регулируется ЦБРФ. Свою деятельность компания начала в 2007 году. Клиентам на выбор доступно несколько торговых платформ:

1. Quik.
2. Metatrader.
3. TSLab.
4. TradeMatic.
5. Trust Manager. Эта платформа разработана специально для доверительного управления.

Своим клиентам брокер предлагает несколько инвестиционных стратегий в качестве готовых решений прогнозируемой доходностью и заданным уровнем риска. Причем системы разработаны как для российского, так и для американского фондового рынка. На сайте есть специальный калькулятор с определением уровня доходности.

В разделе инвестиционных идей даются обзоры акций и индексов, которые трейдеры и инвесторы могут положить в свои портфели. Информация дается в виде торгового плана с уровнями покупки того или иного актива.

БКС предлагает Персонального брокера:

1. Составление инвестиционного портфеля (на основании пожеланий инвестора).
2. Создание портфеля (на основе инструментов брокера).
3. Предоставление аналитики.

Узнать о тарифах компании можно здесь: https://broker.ru/tariffs . Более подробная информация предлагается в pfd файле, который доступен для скачивания на этой странице.

Ренессанс капитал

Этот брокер занимает вторую строчку по торговому обороту на Московской бирже. Компания предлагает инвестиционные услуги частным и корпоративным клиентам, а также прайм-брокеридж для партнеров на 50 рынках. Компания основана в 1995 году и является холдингом.

Информация о брокере

Ренессанс капитал работает по следующим направлениям:

1. Инвестиционно-банковские услуги. Ренессанс помогает в привлечении капитала в компании, в том числе на долговых рынках. Содействует в проведении сделок слияния и поглощения.
2. Глобальные рынки. Инвесторы могут инвестирвать в акции, депозитарные расписки, производные инструменты. Есть выход на долговые рынки, то есть покупка и продажа долговых бумаг. Ренессанс предлагает валютные продукты и производные инструменты для работы как на спот, так и на срочном рынке. Инвесторы и трейдеры могут также работать с сырьем.
3. Прайм-брокерские услуги. Доступно 50 рынков. Компания предлагает исполнение сделок, фондовое кредитование, хранение и клиринг для большого пула ценных бумаг. Ренессанс помогает клиентам с созданием портфеля, контролем позиций и рисков.
4. Алгоритмическая торговля. Услуга для трейдеров и инвесторов, которые хотят использовать современные технологии при работе на финансовых рынках.
5. Услуги хеджирования на финансовых рынках для корпоративных клиентов.
6. Аналитика. Услуги специалистов для исследования рынков.

Что касается тарифов компании, такой информации в свободном доступе нет. Ее необходимо запрашивать у менеджеров.

Эта компания занимает третью строчку в списке брокеров с наибольшим торговым оборотам на бирже ММВБ. Здесь вы можете инвестировать капитал в различные инструменты, маржинальное кредитование, обучение и аналитика.

Информация о брокере

Для всех клиентов брокер ВТБ предлагает доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, а это более 5 000 инструментов, включая акции, долговые бумаги, фонды и валютные сделки. Тем, у кого есть статус квалифицированного инвестора, дополнительно предоставляется доступ на внебиржевой рынок с более чем 10 000 инструментов, которые торгуются на ведущих биржах NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA, HKSE.

Помимо этого, инвесторам доступны структурные продукты – готовые портфели, которые состоят как из долговых, так и из производных инструментов. Но только квалифицированным инвесторам. Посмотреть тарифы на работу со структурными продуктами можно здесь: https://broker.vtb.ru/trade/products .

Для повышения инвестиционных и торговых возможностей, брокер предлагает маржинальное кредитование, то есть средства в долг у банка для покупки акций или других ценных бумаг. Размер маржинального кредитования зависит от группы ценных бумаг. Кредитное плечо активируется автоматически при подключении счета. То есть если у вас не будет средств на покупку актива, вы покупаете ценную бумагу взаймы.

Брокер ВТБ дает доступ к инвестиционным идеям – советы по тому, когда и какой инструмент стоит покупать. Клиентам предлагается работа и с персональным консультантом. Он будет давать индивидуальные рекомендации для получения более высокой доходности. Цена этой услуги от 20 000 рублей в месяц. При подключении этой услуги изменяется и брокерская комиссия. Поэтому важно внимательно изучить условия перед подключением: https://broker.vtb.ru/trade/personaladvisor.

Также, ВТБ предлагает аналитические материалы, в виде комментариев специалистов. Этот раздел включает в себя также технический анализ рынков.

Из платформ у брокера доступен Quik (причем как в десктопной, так и в мобильной версии). Разработано мобильное приложение Мои инвестиции. Здесь возможно как самостоятельное капиталовложение, так и применение инвестиционных идей.

Помимо инвестирования и аналитики, у брокера ВТБ есть обучающий курс, включающий статьи по наиболее важным вопросам в инвестиционной практике, а также игры, дающие возможность потренироваться на практике, не рискуя своими деньгами.

Что касается тарифов ВТБ, познакомиться с ними можно здесь: https://broker.vtb.ru/tariffs .

Сбербанк

Известный банк предлагает свое решение в области инвестирования для частных и корпоративных клиентов. К услугам пользователей широкий перечень ценных бумаг, торговые терминалы, возможность обучения и маржинальная торговля.

Информация о брокере

Брокер Сбербанк предлагает клиентам возможность инвестирования в облигации федерального займа. Эти ценные бумаги имеют ограниченные риски и, при этом, являются более доступными, чем рыночные облигации для обычных граждан. Помимо этого, у Сбербанка есть другие виды облигаций, в том числе российских компаний.

Для корпоративных клиентов, трейдеров и инвесторов предлагается услуга обмена валюты с низкой комиссией, которая составляет всего 0,02% от объема всей операции. Разнообразить свой портфель можно и за счет биржевых фондов. На сайте брокера представлен широкий перечень различных ETF, причем как с отечественными ценными бумагами, так и представляющие различные государства, и отрасли. Помимо этого, инвестировать можно также напрямую в акции и ноты.

Сбербанк предлагает инвестиции в различные готовые портфели. Причем они делятся на три категории – Консервативный, Сбалансированный и Агрессивный.

Из торговых платформ доступен Quik, причем как в десктопном, так и в мобильном варианте, а также собственная разработка – Сбербанк инвестор, которое позволяет инвестировать, пользуясь идеями специалистов.

На сайте компании предлагается бесплатная программа обучения, которая предназначена для новичков. Пользователи получат знания по основам инвестиционной деятельности. Занятия проводятся в виде семинаров и вебинаров.

Открытие

Этот брокер предлагает сразу несколько решений как для самостоятельного, так и для пассивного инвестирования. Помимо этого, здесь доступна программа обучения и предложения по готовым стратегиям.

Информация о брокере

Итак, работая с брокером Открытие вы можете инвестировать в структурные продукты. Это готовые портфели, предлагающие понятные условия и фиксированный срок (от 1 месяца до 3 лет). Здесь доступно несколько вариантов индивидуальных решений, таких как Защитные, Купонные и Доход на акции.

Помимо этого, клиентам предлагаются паевые инвестиционные фонды. Порог входа составляет всего от 5 000 рублей. В подобных фондах предусмотрена готовая диверсификация. Интересно то, что при владении паями более трех лет, инвестору предлагается налоговая льгота.

При самостоятельно торговле можно воспользоваться услугами финансовых аналитиков, которые готовя инвестиционные идеи. Такая возможность подходит особенно для тех, кто пока что не имеет должного уровня подготовки для самостоятельной работы. Помимо этого, клиентам предлагаются модельные портфели. Например, на сайте компании демонстрируется портфель Независимый, доходность которого за все время работы составила 324% (с 2011 по 2020). Для начала работы не требуется внесение минимального капитала.

Брокер открытие предлагает услуги как для инвесторов, так и трейдеров. Здесь есть программа подготовки тех, кто хочет получать прибыль от разницы котировок. Трейдерам предоставляется видеокурс. Также, доступны вебинары и семинары. Есть тренер по трейдингу.

Что касается торговых платформ, у брокера доступны такие терминалы, как Quik, Metatrader и XTick Xtreme.

Ознакомиться с тарифами брокера можно здесь: https://open-broker.ru/pricing-plans .

Финам

Брокер предлагает услуги по инвестированию и трейдингу. Является одним из старейших в России. На сайте есть система подготовки клиентов и аналитика.

Информация о брокере

Компания предлагает единый счет для всех рынков, куда включены:

1. Фондовый рынок РФ.
2. Валютный рынок РФ.
3. Срочный рынок РФ.
4. Фондовый рынок США.
5. Срочный рынок США.

Для инвесторов доступна услуга Автоследование. Это набор различных стратегий, которые позволяют осуществлять пассивный инвестиции. Здесь представлена стратегия Comon.ru, инструменты Мультиследование и Копилка, а также Рекомендованные стратегии.

Помимо основного инструментария, у брокера есть также доступ к сельскохозяйственным рынкам и возможно работы по системе проптрейдинг.

Помимо этого, у брокера доступны услуги персонального финансового аналитика, которые предполагают:

1. Разработку индивидуального инвестиционного портфеля для разных активов.
2. Подготовка финансового плана с учетом активов клиента.
3. Содействие в самостоятельной торговле.

Для этого раздела доступно несколько пакетов, включающих в себя разные наборы услуг.

Брокер предлагает большой перечень торговых платформ, таких как Transaq, Finamtrade, мобильные платформы, вебтерминалы, Quik, а также платформы для алгоритмизированной торговли.

Предусмотрена система подготовки трейдеров и инвесторов, которая включает в себя как дистанционные, так и очные курсы по наиболее актуальным темам. В программе присутствуют как платные, так и бесплатные уроки.

Лучшие американские брокеры

На рынке США достаточно большое количество ведущих компаний, которые предлагают свои услуги трейдерам и инвесторам. Все они регулируются SEC и предоставляют качественные услуги. Рассмотрим наиболее популярных брокеров Америки.

Fidelity

Этот брокер предлагает широкий функционал как для инвестирования, так и для трейдинга. Брокер занимает первые места в рейтингах Barron’s, Investor’s Business Daily и Stock Brokers.com.

Информация о брокере

Компания Fidelity предлагает широкую линейку продуктов. ПИФы представлены более чем 10 000 фондами от Фиделити и других провайдеров. На сайте представлен специальный инструмент для оценки эффективности инвестиций в те или иные ПИФы.

Fidelity предлагает также возможности для трейдинга акциями. В этом плане предлагаются инструменты с комиссией от 0 долларов США.

Помимо инвестиций в ПИФы, доступен широкий выбор различных инструментов, таких как акции, индексы, долговые ценные бумаги, в том числе депозитарные расписки и сертификаты, драгоценные металлы, опционы, а также возможности вложения в иностранные активы.

Брокер предлагает маржинальное кредитование трейдеров и инвесторов, которые могут использовать заемные средства для улучшения своих торговых возможностей. При этом, нельзя забывать о рисках торговли с кредитным плечом.

Из платформ доступна Active Trader Pro. Этот терминал предлагает широкие аналитические возможности. Трейдерам доступна возможность тестирования стратегий и дополнительные виды ордеров.

Аналитика представлена целым разделом, где можно получить информацию по текущему состоянию рынка, узнать последние новости, посмотреть сигналы. Есть здесь и свой обучающий центр со статьями по наиболее важным аспектам торговли и инвестиций.

Interactive Brokers

Головной офис компании рсаположен в США, однако есть филиалы в других странах. Регулируется брокера SEC. Предлагается широкий выбор различных инструментов для торговли и инвестирования.

Информация о брокере

Из инструментов для инвестирования есть акции 125 рынков, опционы, биржевые инвестиционные фонды, ПИФы. Для облегчения задачи клиентам предоставляется специальный инструмент моделирования готовых портфелей Interactive Advisors. Кстати, этот инструмент отмечен сразу тремя премиями известного англоязычного ресурса Investopedia.

Для работы предлагаются такие платформы, как TWS, IBKR (специальная разработка Interactive Brokers для мобильных платформ), iBot. Также доступен портал клиентов, где можно торговать и просматривать инвестиционные идеи.

Обучение представлено широким спектром материалов по трейдингу и инвестициям. Вы можете просматривать видео, читать статьи или принять участие в вебинарах. Из аналитики доступно сообщество Trader’s Insight – портал с актуальными новостями и исследованиями рынка.

Сравнительная таблица брокеров

Брокеры фондового рынка в России

Американские брокеры

Видео по теме: Самые лучшие брокеры 2019-2020 гг.

http://greedisgood.one/amerikanskie-indeksy-fondovogo-rynka
http://fxstock.su/luchshie-brokery-rossijskogo-i-amerikanskogo-fondovogo-rynka-2019-2020/