Форекс — основные термины

1. Общие термины инвестора
2. Термины ПАММ-инвестора
3. Термины Хайп-инвестора

Начинающему инвестору, который только пытается вникать в мир пассивного дохода в интернете, бывает сложно продраться через все существующие термины и понятия. Блог bestinvestor.ru постарается разъяснить основные из них.
Знание терминологии значительно облегчит путь инвестора в формировании инвестиционного портфеля. Термины и понятия будем изучать по трем направлениям, чтобы не запутаться: термины ПАММ-инвестора, общие термины инвестора и словарь Хайп-инвестора.

Если вдруг не обнаружите какого-либо понятия в моем перечне, не стесняйтесь и пишите – решим проблему. Кстати, в статье об основных понятиях Форекса вы можете прочесть об основных понятиях на валютном рынке.

Общие термины инвестора

Для начала разберем элементарные термины, они в первую очередь пригодятся новичкам.

Форекс

Форекс (от англ. FOReign Exchang – зарубежный обмен) переводится как международный межбанковский валютный рынок.

Не путайте понятия «валютный рынок» и «биржа». Форекс – это вовсе не биржа, и вы поймете почему, когда мы постепенно разберемся во всем.

В 1976 году на одном из заседаний Международного валютного фонда было принято соглашение о новом устройстве международной валютной системы. Это произошло в связи с тем, что однажды наступил момент, когда прекратилось обеспечение доллара золотом. Многие страны отказались напрямую привязывать курс своей валюты к американскому доллару.
Так и начался на финансовом валютном рынке этап свободных рыночных отношений. Теперь спрос и предложение диктовали свои цены обмена валют.

Биржа

Биржа (от фландр. наречия burse – кошелек, мешочек) в современном понятии – регулируемый рынок валют, ценных бумаг, биржевых товаров и так далее. Рыночное обращение всех активов организовывает, регулирует и контролирует юридическое лицо. Биржа – это посредник покупателя и продавца, который является к тому же гарантом обязательств участников.

Брокер

Брокер (от англ. broker – посредник) для своих клиентов как профессиональный участник обеспечивает доступ к рынку финансов. Те брокеры, которые оказывают услуги на Форексе, носят название форекс-брокеры. Основа заработка любого брокера – это комиссия, уплачиваемая клиентами за оказанные им услуги. Она напрямую зависит от всех объемов торговли.

Дилинговый центр

Кроме брокеров, на Форекс имеются и дилинговые центры (сокращенно – ДЦ). Фактически они тоже занимаются предоставлением услуг, таких же, что и брокеры. В чем тогда отличия, спросите вы? Проще говоря, ДЦ выполняют функцию «кухни». Обычно они работают со своими клиентами, заключая сделки между ними, иногда обращаясь к контрагентам. Порой ДЦ заключает сделку между собой и своими клиентами, что означает только одно: компания пытается играть против своих же клиентов. Такие ДЦ интересуются только сливом всех депозитов своих клиентов. На эту удочку попадаются новички, верящие рекламным зазываниям компаний. Дилинговые центры смело называют и считают себя брокерами, по сути таковыми не являясь. Их главная цель – привлечь новых неопытных вкладчиков, которые ищут легких денег, посредством проведения широкомасштабной рекламной кампании.

Кухня Форекса

Это забавное название носят компании, которые оказывают услуги без вывода сделок на внешний реальный рынок. Это называется игрой против своих же клиентов. Впрочем, разница между брокерами и дилинговыми центрами не существенна, так как кухней могут быть и те и другие.

Трейдер

Трейдер работает над заключением сделок на финансовых рынках. Цель этих сделок – получение прибыли в зависимости от ценовых изменений. Трейдер, привлекающий средства вкладчиков в торговлю, является управляющим трейдером.

Инвестор

Инвестор – это любое лицо, вкладывающее денежные средства в любые инвестиционные активы и/или инструменты. Цель их заключается, конечно же, в том, чтобы получить прибыль и/или другую выгоду. Если разобраться, абсолютно любой индивидуум так или иначе – инвестор, вкладчик: каждый из нас вкладывается во что-то, не имеющее ничего общего с настоящими инвестиционными проектами. Обычно это свое образование, учеба детей, оздоровление, недвижимость и так далее, то есть инвестиции в себя.

Диверсификация

Под диверсификацией понимают распределение в разнообразные активы инвестиционных средств, цель диверсификации – снижение рисков.

Доходность

Доходность – процентное выражение отношения величины от полученной прибыли к совокупности вложенных средств. Подсчитывают эту величину обычно в годовых, но некоторые подводят итоги доходности чуть ли не каждую неделю.

Активы

Активами называется собственность юридического и/или физического лица. Проще говоря, активы – это инструменты, которые должны приносить прибыль. Их роль играет все, что угодно: финансы, акции компаний, недвижимость и так далее.

Реинвестирование и капитализация прибыли

Капитал вкладчика увеличивается по мере того, как увеличивается его прибыль, это и называется капитализацией прибыли и реинвестированием. Регулярное реинвестирование имеет одну цель: добиться выгодного роста общей доходности за счет сложного процента.

Волатильность

Волатильность (от англ. Volatility – изменчивость) показывает степень изменчивости котировок финансового инструмента. Высокая волатильность представляет собой существенные ценовые изменения за какой-то промежуток времени на один из финансовых инструментов.

Котировка

Котировка (Financial quote) – курс финансового инструмента, цены, по которым проводятся заключения всевозможных сделок.

Дивиденды

(с лат. dividendum – то, что подлежит разделу). По сути, это часть дохода предприятия, компании или акционерного общества, которая будет распределена между всеми держателями акций. Такое решение принимается на собрании акционеров. При этом дивиденды выплачиваются один раз в год или могут вовсе не выплачиваться. Кстати, прибыль от инвестиционных проектов не совсем является дивидендами, как это обычно считают новички инвестиций.

Ликвидность

Ликвидность с лат. liquidus – жидкий, перетекающий. Забавный перевод, не правда ли? Тем не менее этот термин обозначает:

• способность активов быстро продаваться по рыночным ценам;
• уровень востребованности активов у инвесторов.

Объем торгов по финансовому инструменту и является главным показателем ликвидности.

Поставщики ликвидности на Форекс

Форекс-брокерам необходимы маркет-мейкеры, то есть поставщики ликвидности для того, чтобы заключать сделки клиентов и обеспечивать достойный уровень этой самой ликвидности. В роли таких поставщиков выступают крупнейшие банки, международные корпорации, инвестиционные фонды. Брокеры могут заключать свои сделки независимо от объемов и времени открываемых позиций.

Термины ПАММ-инвестора

Чтобы открыть ПАММ-счет и работать с ним, вкладчику необходимо уяснить несколько основных понятий.

ПАММ-счет (PAMM, или в расшифровке Percentage Allocation Management Module) – это система, отвечающая за распределение прибыли в процентном отношении между управляющим ПАММ-счетов и инвесторами. Многие ПАММ-брокеры имеют возможность инвестировать в ПАММ-счета 2.0. В таких ПАММ-счетах именно управляющий своими собственными средствами страхует какую-то часть финансов инвестора. Инвестиционная прибыль ПАММ-счетов делится в соответствии с договором оферты управляющего.

Оферта управляющего ПАММ-счетами – это и есть договор между обеими сторонами: управляющими и инвесторами. В оферте должны быть прописаны все условия распределения прибыли в процентном выражении, а также иные условия, на которых будут производиться денежные вливания со стороны вкладчика в определенный ПАММ-счет.

Торговый период и ролловер.

В каждом договоре (оферте) управляющего должна быть прописана длительность периода. На протяжении этого периода управляющий может торговать финансами инвестора. Когда этот срок истекает, проводятся следующие операции:

• создается и выполняется заявка вывода инвесторских средств;
• производится расчет вознаграждения для управляющего;
• обновляется статистика ПАММ-счетов.

Эти действия в совокупности и есть ролловер.

Это параметры оферты управляющего. На ПАММ-счетах не произойдет принудительного прекращения сделок при завершении торгового периода, если управляющий данного счета при его создании решит включить параметры условно периодического ПАММ-счета. Эта система позволяет трейдерам подобных ПАММ-счетов пересидеть убытки, не закрывая при этом свои убыточные сделки. Однако стоит помнить, что счет вполне может быть закрыт согласно стоп-ауту, если были достигнуты критические значения. Именно поэтому нужно следить за всеми значениями плавающей просадки по своим действующим сделкам.

Просадка – это зафиксированный убыток, полученный в итоге торговой деятельности управляющего. Выделяют еще и так называемую плавающую просадку. Это понятие распространяется на просадку, в которой не было зафиксировано конкретное время закрытия позиции, и обеспечивается она балансом ПАММ-счета.

Это часть прибыли от ПАММ-счета, зачисляемая управляющему в виде комиссии за управление деньгами инвесторов. Данное вознаграждение чаще всего измеряется в процентном отношении.

Это понятие имеет сокращенное название КУ и включает в себя личный капитал управляющего ПАММ-счетом, который поддается риску. Для инвестора, несомненно, лучше, чтобы в ПАММ-счете было как можно больше КУ. Из размера КУ становится понятно, насколько управляющий заинтересован в том, чтобы не было убытков. При торговле исключительно за счет вливаний инвесторов об этом говорить как-то не приходится.

Капитал инвесторов, или сокращенно КИ, – это совокупность средств, инвестируемых в ПАММ-счета. Доверие к своим управляющим ПАММ-счетов прямо пропорционально размеру КИ. Основные правила инвестирования читайте в статье .

Термины Хайп-инвестора

Перейдем к основным терминам, относящимся к данному разделу.

От англ. High Yield Investment Program – высокодоходная инвестиционная программа. По сути, это проект, имеющий высокие показатели доходности инвесторов. У некоторых, даже у большинства инвесторов, хайпы ассоциируются с финансовыми пирамидами (например, Понци) и даже с мошенничеством. На самом деле хайп – это несколько иное. Впрочем, вкладчики недалеки от истины: обычно хайпы имеют цель сначала привлечь финансы инвесторов, а после исчезнуть со всеми денежками. Это явление носит название СКАМ.

2. Финансовая пирамида Понци.
Одна из финансовых структур, подразумевающая выплату прибыли инвесторам за счет средств вновь привлеченных участников. Пирамида получила название благодаря своему создателю Чарльзу Понци, который и начал использовать ее в 1919 году. Им была разработана и запущена схема с легендой, согласно которой инвестор получает аж 150% прибыли всего за каких-то 45 дней.
Продержалась пирамида Понци в работе не больше года, в течение которого вкладчики вложили в нее более чем 10 миллионов долларов. Но скаредность партнера господина Понци помешала пирамиде расти. Он просто напросто подал в суд с целью отобрать у Чарльза половину состояния. В итоге судебного процесса деятельность компании была заморожена, а участники тем временем поспешили вывести свои денежки, небезосновательно опасаясь их потерять. Так и наступил крах пирамиды.

3. Фаст хайпы.
Фаст хайп (Fast HYIP – быстрый хайп) – инвестиционный проект, предусматривающий ежедневную выплату прибыли инвесторам в размере 5 и более процентов. Но не стоит «раскатывать губу» на быстрое обогащение: деятельность фаст хайпа обычно длится не более нескольких недель, после чего управляющий исчезает вместе с денежками вкладчиков. То есть происходит СКАМ.

4. Скам (scam)
И наконец, что же такое этот скам, о котором так часто упоминается? С англ. scam – афера, мошенничество. В мире финансов скамом называются проекты, прекратившие выводы денежных средств своим вкладчикам. К сожалению, никто из инвесторов от этого не застрахован: ни новички, ни опытные вкладчики. У каждого в отчете можно легко обнаружить несколько таких вот оскамившихся проектов.

 

http://bestinvestor.ru/terminy-investora/