Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Список ETF на Московской бирже: стоит ли покупать
Опубликовано: 20 ноября 2020 / Обновлено: 11 февраля 2021

Список ETF на Московской бирже: стоит ли покупать

Всё о ETF на Московской бирже: актуальный список 2020 + стоит ли покупать

Здравствуйте. Пришло время серьезно поговорить об инвестициях. Почему серьезно? Потому что речь пойдет о сложном торговом инструменте. Крупные инвесторы предпочитают ETF на биржевые индексы. Сегодня поговорим об ETF на Московской бирже: разберем, что это за торговый инструмент, стоит ли его покупать, почему делать это предпочтительней на Московской бирже.

Что такое ETF и зачем они нужны

Биржевыми инвестиционными фондами называют Exchange Traded Fund (именно так расшифровывается аббревиатура). Они аналогичны паевым инвестиционным фондам (ПИФам), но имеют несколько серьезных отличий.

Главное: ETF — неуправляемый актив. Управляющий ETF-фондом периодически просто докупает нужные ценные бумаги, не пытается спекулировать на разнице курсов, в отличие от ПИФ. Котировки ETF просто следуют за рынком.

Кому нужны эти фонды? Разберем простой пример. Вы решили приобрести акций топовых компаний на $1000. Чтобы собрать более-менее диверсифицированный портфель, инвестировать нужно хотя бы в 50 различных ценных бумаг. Вот только сделать это проблематично.

Во-первых, вам придется вручную работать с каждой из этих акций: покупать, продавать, отслеживать котировки, в общем, немалые трудозатраты. Во-вторых, каждая акция имеет свою цену, она может стоить как $1, так и $200, в итоге на сбор полноценного портфеля вам просто не хватит денег.

Но выход есть. Таких инвесторов, как вы, в мире очень много. Вы можете вместе скинуться и собрать несколько миллионов долларов, на которые без проблем закупить акции топовых компаний. При этом каждый участник коллектива будет иметь фиксированную долю в общем котле в зависимости от внесенной суммы. Если все закупленные акции в среднем вырастут, капитал фонда увеличится, вы будете владеть куском уже большего пирога.

Процесс предельно прост: приобрел ETF, ждешь роста без необходимости угадывания, какая акция из тысяч возможных принесет прибыль.

Основные характеристики и параметры

ETF представляет более сложный торговый инструмент по сравнению с акциями.

Выделяют несколько основных параметров:

  1. Дивиденды. По российским ETF дивиденды напрямую инвесторам не выплачиваются. Все накопленные купонные доходы и дивиденды сразу реинвестируются в новые активы, а цена одной акции пропорционально возрастает.
  2. Метод репликации. Может быть физический и синтетический. В первом варианте покупаются активы, имеющие реальную стоимость: акции, облигации, товары, недвижимость. При синтетическом методе биржевой фонд не закупает реальные активы, а использует различные производные инструменты. Применим при инвестиции в драгоценные металлы.
  3. Ошибка слежения. Это технический параметр, отражающий отклонение котировок ETF от котировок копируемого биржевого индекса. Выражается в процентах, в идеале ошибка слежения должна стремиться к нулю.
  4. Комиссии. Годовая комиссия может составлять от 0,3 до 1%. Комиссии удерживаются с инвесторов ежедневно.
  5. Уровень риска. За год рынок акций может испытать просадку до 80%, облигаций — до 25%. Это максимальные показатели, правда, в те времена на Московской бирже ETF еще не было, зато они были на американских площадках.

Откуда берется цена акции ETF

Цена одной акции рассчитывается по формуле: общая стоимость всех активов/количество паев. Колебания курсов по отдельным активам отражаются на цене паев.

Преимущества и недостатки

Начнем с преимуществ:

  • низкие комиссии
  • точное следование индексам
  • низкий порог вхождения (от $30)
  • высокая ликвидность
  • прозрачность
  • налоговые льготы
  • низкие риски.
  • инвестиции в ETF запрещены госслужащим РФ
  • на Московской бирже торгуется очень мало видов, по сравнению с другими крупными мировыми торговыми площадками
  • комиссии по ETF на Мосбирже тоже выше.

Какие ETF продаются на Московской бирже

ETF появились в листинге Московской биржи недавно — в 2013. Всего на площадке торгуется их 16:

  • 13 фондов — у FinEx
  • 2 принадлежат организации ITI Funds
  • 1 — Сбербанку.

FinEx

FinEx базируется в Ирландии, компания имеет огромный опыт в управлении ETF.

Как регуляторы выступают Центробанк Ирландии и организации FCAESMA. То есть регулируются нашим Центробанком и зарубежными регуляторами, что, безусловно, повышает надежность компании.

Еще стоит отметить, что более половины европейских ETF создаются именно в Ирландии, благодаря либеральному налоговому режиму в этой стране.

БПИФ Сбербанк

Сбербанк предлагает свой инвестиционный фонд, являющийся чем-то средним от ПИФ и ETF. Сам фонд следует за индексом Мосбиржи, при этом активы приобретаются и управляются компанией «Сбербанк управление активами». Инвестор может сам выбрать, в каком процентном соотношении будут закуплены активы: акции, гособлигации и еврооблигации.

Продукт от Сбербанка пользуется популярностью в России благодаря надежности самого банка и предельной простоте процесса инвестирования.

ITI Funds

Люксембургская компания ITI Funds пришла на российский рынок в 2018 году и предлагает инвесторам 2 вида фондов.

Что-либо говорить об ITI Funds пока рано: у компании слишком малый опыт в управлении биржевыми фондами, да и юрисдикция Люксембургского регулятора CCSF смущает. Желающие инвестировать пока смотрят на продукт с осторожностью.

Список ETF на Мосбирже

НазваниеТикерВалютаКомиссия,% в год
ETF на акции иностранных компаний
FinЕх МSCI Germany UCITSFXDEEUR0,9%
FinЕх МSCI USA Information Technology UCITSFXITUSD0,9%
FinЕх МSCI Japan UCITSFXJPUSD0,9%
FinЕх МSCI Australia UCITSFXAUUSD0,9%
FinЕх МSCI USA UCITSFXUSUSD0,9%
FinЕх МSCI United Kingdom UCITSFXUKGBP0,9%
FinЕх МSCI China UCITSFXCNUSD0,9%
FinЕх FFIN Kazakhstan EquityFXKZKZT0,9%
ETFна акции, входящие в состав индекса PTC
ITI FUNDS RTS EQUITYRUSEUSD0,65%
FinЕх RUSSIAN RTS EQUITY UCITSFXRLUSD0,9%
БПИФ СбербанкSBMXRUB1%
ETF на золото
FinЕх GoldFXGDUSD0,45%
ETF на еврооблигации российских компаний
FinЕх Tradable Russian Corporate Bonds UCITSFXRBRUB0,95%
FinЕх Tradable Russian Corporate Bonds UCITSFXRUUSD0,50%
ITI Funds Russia-focusedRUSBUSD0,50%
ETF денежного рынка
FinЕх CASH EQUIVALENTS UCITSFXMMRUB0,49%

ETF на акции иностранных компаний

Для удобства восприятия приведу материал по Московской бирже в форме таблицы.

http://greedisgood.one/etf-na-moskovskoj-birze

 

Оставить комментарий

Х закрыть

Яндекс.Метрика