Сколько можно заработать, инвестируя в акции

В данный момент эта тема очень актуальна, так как ставка рефинансирования ЦБ постоянно меняется и, в основном, в меньшую сторону, проценты по вкладам в банках становятся всё ниже. Поэтому всё больше людей задумываются, куда инвестировать денежные средства для получения стабильного, постоянно увеличивающегося дохода.

Может ли простой смертный заработать миллион долларов? Большинство, прочтя этот вопрос, решат, что он – риторический, причём в негативном смысле. Но на самом деле это не так, приведём небольшой пример.

Возьмём небольшой стартовый капитал в 1 000 долларов и инвестируем его на 55 лет под 20% годовых (это средняя доходность фондового рынка). В итоге получим следующие цифры:

Количество лет

Доход

Таким образом, ваша 1 000 долларов через 38 лет превратится в 1 000 000 долларов. И для этого не нужен большой стартовый капитал, не нужно работать в поте лица. Теперь вы понимаете, что 1 000 000 долларов – не такая уж недостижимая цель. Но возникают вопросы – можно ли заработать быстрее, чем за 38 лет, и что для этого нужно сделать?

Проведя небольшой анализ фондового рынка, можно увидеть, что торговать акциями можно и в течение дня. Средняя доходность «интрадейных» операций от 1 до 7 процентов в день.

Если торговать в течение дня для вас утомительно, можно воспользоваться стратегией «Купи и держи», которая заключается в покупке акций крупных компаний – лидеров своего сегмента, с хорошими финансовыми показателями, качественным менеджментом, выплачивающих дивиденды . При правильном выборе компании вы будете на постоянной основе получать дивиденды. Цена акций при прочих равных условиях будет также расти, что позволит вам при продаже акции получить больше, чем вы потратили при их приобретении, что даст дополнительную прибыль. Данная стратегия может принести хорошие доходы при правильном подходе.

Но давайте обо всём по порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед покупкой акций необходимо чётко понимать, зачем вы это делаете. Логично, что вы хотите заработать, но какую сумму и за какое время? Что вы будете делать с полученными доходами? Наверное, у вас, наших уважаемых читателей, возник вопрос: «почему так важно ответить на эти вопросы перед покупкой акций?». Дело в том, что можно купить акции компании Северсталь и получать 10 – 15% годовых, а можно купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и заработать около 1000% годовых. Если анализировать зарубежные компании, то многие эксперты считают, что хорошей инвестицией будет покупка акций компаний Google и Microsoft, однако эти компании уже стоят миллиарды долларов, поэтому им будет крайне сложно вырасти ещё в 2 раза.

А вот небольшой кондитерской, компании по переработке отходов и другим небольшим компаниям достаточно лишь увеличить рынок сбыта и они уже вырастут в 10 раз.

Но, конечно, инвестиции в небольшие компании – это риск. Хотя, как известно из истории, и крупные компании банкротятся.

Итак, начнём с самого очевидного – это дивиденды. Дивидендная доходность, конечно, не очень высокая, особенно если рассматривать крупные компании, но, как пример: акции компании Северсталь. Их совсем недавно можно было купить дешевле 1000 руб. за 1 акцию (для примера возьмём цену акции равную 1 000 руб.). Дивидендная доходность по этой акции примерно +17%, т.е. 170 руб. на акцию. Таким образом, купив на 1 000 долларов (примерно 64 000 руб.) 64 акции, можно получить 10 880 руб. Следует также отметить, что акции Северстали умеют хорошо расти. Перед последней дивидендной отсечкой акция показала цену в 1 100 руб. за акцию. Таким образом, купив акции компании по «правильной» цене, вы получите прирост капитала (до продажи он будет «бумажным») и в виде бонуса – дивиденды. Плюс дивиденды вы можете реинвестировать и в следующем году вы получите ещё больше прибыли в денежном выражении.

Используя этот вид заработка, можно иметь стабильный доход, который ежегодно будет увеличиваться. Здесь следует, конечно, сделать оговорку, что это при условии отсутствия кризисов, но даже в этом случае, если компания крупная, она с большей долей вероятности не обанкротится.

Как купить, где купить, кому продать

Операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Все сделки контролируются и учитываются специальными структурами. Основные участники сделок купли-продажи:

• Биржа – организовывает торги;
• Брокер – предоставляет частным лицам возможность участвовать в торгах;
• Депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Для того чтобы начать торговлю ценными бумагами достаточно выбрать брокера, открыть счёт ( ИИС или брокерский счёт), внести на счёт начальный капитал и дать распоряжение брокеру на покупку ценных бумаг (по телефону либо через Интернет).

Брокеры

Многие боятся брокеров как огня, объясняя это тем, что брокеры оставят их без копейки, другая часть людей – полностью им доверяет. Где же правда? Давайте разбираться.

Работа брокера похожа на работу риелтора по продаже недвижимости. Представьте себе, что человек, который получает процент от купленной вами квартиры, будет показывать варианты, которые не подходят под ваши критерии. Логично? Нет. Вот так и брокер, ему нужно создать для вас все условия, чтобы вы могли осуществлять сделки. Ведь он за это получает свою комиссию.

Хороший брокер, как хороший парикмахер, стоит дороже, но ведь собираясь на важное мероприятие, вы не доверите свою причёску студенту-парикмахеру? Так и здесь. Тем более что сейчас, брокер – это целая команда финансовых аналитиков.

Однако доверять полностью брокеру не следует. Многие финансовые аналитики и брокеры совсем недавно загоняли людей «в шорт» по акциям «Газпрома». И что мы увидели? Как только физические лица нарастили «шорты», тут же произошёл бурный рост цены на акции «Газпрома». Тем самым, большинство «шортистов» были вынуждены закрыть «шорт» в убыток, а некоторые вовсе получили маржин колл.

Справка: шорт (сокращенное от английского short selling) – это продажа участником рынка акций или другого инвестиционного инструмента, которыми он не владеет, а занимает на время у брокерской компании, в ожидании понижения биржевых котировок. Margin Call – обстоятельство, при котором осуществляется принудительное завершение сделки вашим брокером. Такое происходит, когда баланс Вашего счета, необходимый для поддержания суммы залога всех активных сделок, приблизился к нулю.

Что купить? Когда купить?

Для правильной оценки привлекательности акций, необходимо освоить два типа анализа: фундаментальный и технический. Простыми словами:

• Фундаментальный анализ – оценка компании по её финансовым показателям.
• Технический анализ – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем простыми словами, то фундаментальный анализ отвечает на вопрос «что лучше купить», технический – «когда лучше купить».

Самыми ликвидными акциями являются так называемые «голубые фишки». Акции этих компаний надёжны, а бизнес стойкий. Эти акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны акции «второго и третьего» эшелонов. Здесь компании поменьше, но иногда могут дать фору гигантам, ведь, чтобы в 2 раза вырасти, например, Google, ему потребуется свернуть горы, а розничной сети магазинов – всего лишь открыть несколько новых магазинов. Поэтому лучше иметь и то, и то.

Важно! Не следует забывать и об управлении рисками – все яйца в одну корзину складывать не следует. То есть денежные средства должны быть распределены по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле акции 10 компаний, чем акции 1-2 компаний.

Популярные стратегии инвестиций в акции

• Купить и держать. Суть стратегии заключается в приобретении акций и владение ими в будущем. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег заработать не получится, но при правильной оценке потенциала компании, можно получить неплохой доход.
• Накопление. Эта стратегия немного сложнее. Суть её заключается в постоянном накоплении, приобретая определённое количество акций и реинвестируя дивиденды. За несколько лет накопления и реинвестирование дивидендов принесёт кругленькую сумму.
• Поймай тренд. Данная стратегия является наиболее рискованной, но и предполагает максимальный доход. Суть её заключается в правильном входе на рынок и выходе из него. Особенно хорошо данная стратегия работает в кризис. Когда кризис, скупаем недорого, после кризиса – продаём дорого. Это, конечно, примитивное описание стратегии, но зато понятное.

Естественно, стратегии описаны упрощённо, они призваны лишь дать основу для размышлений, которая способна сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу.

Истории известных успешных инвесторов мира

Познакомимся поближе с некоторыми историями успешных инвесторов мира.

Стивен Коэн

История Стивена Коэна очень поучительна, особенно для тех, кто непременно хочет добиться успеха.

Стивен Коэн родился в многодетной семье портного и учительницы игры на фортепиано. С детства он любил две вещи: игру в карты и школу.

Окончив школу, Стивен поступил в Пенсильванский университет, где он усиленно изучал экономику и фондовые рынки. А также постоянно играл в покер. Это определило дальнейшую его жизнь, когда он открыл счёт в брокерской конторе на деньги, предназначенные на образование. Этот риск принёс свои дивиденды.

В 1978 году Стивена пригласили на работу в Gruntai, где он зарабатывал для фирмы по 100 тыс. долларов в день. Через 6 лет он стал управляющим инвестиционным портфелем, стоимость которого составляла 75 млн долларов. В 1992 году Коэн покинул компанию и открыл хэджфонд с капиталом в 20 млн долларов. На сегодняшний момент этот хэджфонд управляет капиталом в 12 млрд долларов. За год размер капитала фонда вырос в 2 раза, а к 1995му году цена акций компании возросла на 400%.

Сегодня в компании Стивена работает более 600 человек, а он по-прежнему самостоятельно осуществляет сделки, делая более 15% прибыли своей компании.

Принцип работы Стивена Коэна – получение краткосрочной прибыли, он является полной противоположностью Баффета.

Ингеборга Моотц

История этой женщины заставляет задуматься над тем, а достаточно ли мы прилагаем сил для достижения своей цели.

Ингеборга Моотц родилась в 1922 году. Всего за 8 лет (уже выйдя на пенсию) эта пожилая леди достигла невероятных успехов в трейдинге.

Ингеборга родилась в многодетной семье (в семье было 24 ребёнка), где постоянно не хватало денег. Женщина часто вспоминает своё детство и 54 года нехватки денег.

Вышедшая из небогатой семьи, Ингеборга надеялась, что с замужеством всё изменится, но скупость супруга не позволяла почувствовать другую жизнь. Денег супруг практически не давал, на работу не пускал. Так продолжалось до 90-х годов, пока Ингеборга не узнала, что можно зарабатывать деньги, сидя дома.

Уговорами и скандалами Ингеборге удалось убедить мужа подарить ей акции компании VEBA, стоимость в тот момент составляла 40 000 марок. Именно инвестиции в акции в дальнейшем помогли ей заработать первые 2 млн евро. Продажа этих акций в дальнейшем принесла ей 100% прибыли, которая тут же была реинвестирована в акции банков.

Принцип работы Ингеборги Моотц – покупка недооценённых акций по низким ценам, с последующей продажей их по высоким ценам.

Сама Моотц основой своего успеха называет интуицию, которая не раз спасала её и помогла заработать состояние. Ежегодно она пересматривала свой портфель, продавая акции одних компаний, покупая акции других компаний. Ингеборга Моотц считает, что самое главное – не поддаваться кратковременным колебаниям и не рассчитывать на быстрое обогащение.

Линда Рашке

Уникальная женщина, заработавшая огромное состояние, сделав торги своим стилем жизни. Даже ожидая рождения ребёнка, она торговала вплоть до момента родов, а потом шутила:

«Я не торговала, пока рожала, так как было 4 утра, и биржа была закрыта».

Через 2 часа после рождения дочери, Линда совершила сделку, принесшую ей крупную сумму.

Ещё будучи подростком, Линда хотела стать брокером, однако после окончания колледжа, она не смогла пройти отбор на фондового брокера. Однако отступать Линда не собиралась и стала просто наблюдать за торгами, набираясь опыта. Это было замечено, и ей предложили стать трейдером.

Амбициозная Линда быстро завоевала уважение и авторитет. За 6 лет работы в торговом зале Линда освоила филадельфийскую и тихоокеанскую биржи. И, несмотря на провал в начале карьеры, прибыль Рашке росла. В 1986 году Линда попала в автокатастрофу, из-за чего ей пришлось покинуть зал и перейти на работу в офисе. Именно в офисе она поняла, что такой вид торговли ей нравится больше. Поэтому Линда оборудовала офис в своей квартире.

Основной принцип Линды Рашке – покупка недооценённых акций с последующей продажей. Часть акций Линда всегда оставляла в своём портфеле, что позволило ей сделать запас прочности на долгие годы.

Линда с радостью рассказывает о своих удачах и неудачах и не перестаёт повторять, что желание заработать деньги движет человека со страной силой, делая его успешнее и богаче.

Питер Линч

Родился в 1944 году в Бостоне. Семья жила небогато, маленькому Питеру с малых лет пришлось много работать. В 1954 году в семье Питера случилось горе – умер отец, поэтому мальчику пришлось подрабатывать на всём, на чём он мог: уборка, вынос мусора, подача мячей в городском гольф клубе. Посмотрев и послушав богатых игроков в гольф, ребёнок сформировал мечту – стать богатым, во что бы то ни стало.

Именно из бесед богатых игроков гольф клуба ребёнок узнал незнакомые на тот момент слова: биржа, фонд, акции, биржа, капитал. Окончив школу с успехом, Питер поступил в колледж, затем в Уртонский Университет, где получил степень магистра.

К 20 годам Питер Линч накопил первый капитал – 1 000 долларов и инвестировал их в ценные бумаги авиакомпании. Инвестиции в акции принесли ему 10 000 долларов. В 1969 году у Линча появилась первая серьёзная работа – аналитик Fideliry. В отличие от коллег, Питер много и упорно работал, а вот на оценку макроэкономики тратил не более 15 минут в день. Он не любил опционы и фьючерсы, предпочитая анализировать компании. Это помогло ему рассмотреть потенциал в компаниях Taco Bell, Pier 1 Imports и Dunkin` Donuts. По его мнению, успех ожидает те компании, которые показывают небольшую, но стабильную динамику роста. Доказательством этой теории может стать Chrysler, акции которого за 15 лет выросли в 20 раз.

Вложив 10 000 долларов в 1977 году в фонд, в котором он работал, к 1990 году Линч заработал 288 000 долларов.

В 46 лет Питер Линч стал вице-президентом этого фонда. Сегодня Питер Линч говорит своим ученикам:

• Никогда не отступайте от правил;
• Помните, что ошибки – путь к успеху. Не ошибается тот, кто ничего не делает;
• Не делайте преждевременных выводов из долгосрочных инвестиций;
• Не поддавайтесь эмоциям;
• Без риска не будет финансового благополучия.

Вместо вывода

Инвестировать в акции не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Цифры, которые были приведены в начале статьи, доказывают, что инвестиции в акции могут увеличить ваш капитал в разы, а истории обычных людей – прямое доказательство этого. Вы можете возразить, что все эти люди покупали акции зарубежных компаний, а российский фондовый рынок не настолько прочный. Это утверждение частично верно. Если вы переживаете по этому поводу, вы можете приобретать акции зарубежных компаний, такая возможность сейчас есть.

Если вы считаете, что вы опоздали на основной рост гигантов рынка, то да, действующие гиганты уже выросли, но через 10 лет вы вновь будете читать статьи, в которых будут рассказывать о сумасшедшем росте акций компаний нашего времени – запомните, вы никуда не опоздали, сегодня и каждый день появляются новые компании, среди которых есть стократники (акции, которые вырастут в 100 раз).

Если статья была полезна, пожалуйста, поделитесь ею в социальных сетях, чтобы как можно больше людей узнали о ней.

Если у вас остались вопросы, пишите их в комментариях, наши специалисты с радостью на них ответят.

Сколько можно заработать, инвестируя в акции