Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Паевой инвестиционный фонд: определение простыми словами, виды
Опубликовано: 5 июля 2020

Паевой инвестиционный фонд: определение простыми словами, виды

 

Паевой инвестиционный фонд: понятие и виды ПИФов

pif19112019

Паевые инвестиционные фонды являются типичным инструментом коллективных инвестиций и более того, весьма популярным в нашей стране.

Что такое паевой инвестиционный фонд? Это уникальная форма вложения, которая дает широкие возможности для увеличения личных сбережений физических лиц. Важное преимущество – диверсификация рисков даже при небольших вкладах.

Определение

Паевой инвестиционный фонд – это совокупность активов под управлением управляющей компании, которая старается увеличить стоимость активов в интересах учредителей – пайщиков ПИФа.

Приведем также официальное определение из Федерального закона от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»:

Паевой инвестиционный фонд – это обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании учредителем (учредителями) доверительного управления с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей доверительного управления, и из имущества, полученного в процессе такого управления, доля в праве собственности на которое удостоверяется ценной бумагой, выдаваемой управляющей компанией.

Итак, паевой фонд – это обособленный комплекс, который может включать в себя разное имущество: деньги, ценные бумаги, объекты недвижимости.

Говоря простыми словами, ПИФ – это не самостоятельная организация, а лишь набор имущества (активов), который находится под управлением. Он состоит из долей, которые называют паями. Покупатели таких паев (инвесторы) не получают дивиденды, их прибыль – это увеличение стоимости пая. Прибыль ПИФа разделяется между всеми пайщиками равными долями.

Пай – это ценная бумага, дающая право на владение частью имущества фонда и получение денежных средств при его погашении.

Приведем немного статистики по данным Банка России:

  • на 17.04.2020 лицензией управляющей компании обладали 270 организаций;
  • на 30.09.2019 действовало 502 ПИФа стоимостью чистых активов 807 млрд. рублей с количеством пайщиков 1,75 млн. человек (без учета фондов для квалифицированных инвесторов);
  • на 30.09.2019 самый крупный – Закрытый ПИФ недвижимости «ДОМ.РФ» с чистыми активами в 63,3 млрд. рублей и 12-ю пайщиками;
  • на 30.09.2019 самый крупный среди открытых – открытый ПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский» с чистыми активами в 30 млрд. рублей и с количеством пайщиков 26074;
  • на 30.09.2019 больше всего пайщиков в количестве 1 044 921 включал Интервальный ПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал» с чистыми активами в 2 млрд. рублей.

wfoto38

По направлениям инвестирования выделяют следующие виды ПИФов.

  1. Фонды облигаций состоят более чем на 50% из облигаций, допустимо также вложение в акции (не более 20%). Преимуществом такого ПИФа является его надежность. Облигации считаются одним из самых стабильных видов вложения. Они не гарантируют высокую прибыль, но обычно приносят больший доход, чем банковские депозиты.
  2. Фонды акций – это самый популярный вид. В акции вкладывается более половины средств.Акции считаются более рискованным вложением, но и более прибыльным. Также в фондах разрешено покупать облигации, но они должны составлять не более 40%.
  3. Смешанные состоят из акций и облигаций (70% и более). Такой вид пользуется популярностью и считается надежным вложением.
  4. ПИФы денежного рынка более чем на половину состоят из денежных средств. ПИФ покупает краткосрочные долговые обязательства: векселя, депозитные сертификаты.
  5. Фонды фондов вкладывают денежные средства в другие ПИФы. Преимуществом является широкий спектр возможных вложений. Недостаток – двойные издержки.
  6. Фонды недвижимости – большая часть средств вкладывается в недвижимость, она может находиться как в режиме строительства (ипотечные), так и использоваться в целях сдачи в аренду (рентные).
  7. Индексные подразумевают покупку ценных бумаг, входящих в индекс, допустимое расхождение – 3%.
  8. Венчурныеинвестируют средства в предприятия или проекты на начальном этапе их создания и в стартапы. Это рисковый тип вложений, но если он приносит прибыль, то высокую.
  9. Фонды прямых инвестицийвкладывают деньги реальные активы или приобретает крупный пакет акций конкретной компании и получает право управлять ей.
  10. Хеджевые имеют минимальные ограничения по выбору финансовых инструментов, поэтому они включают в себя акции, облигации и т.д.
  11. Кредитныеприобретают просроченные кредиты у банков и управляют ими.
  12. Фонды художественных ценностейприобретают предметы искусства. Преимуществом является независимость от изменений в экономике и на финансовом рынке. Предметы искусства надежны благодаря тому, что в цене они постоянно растут.

В зависимости от того, когда можно купить или продать паи, ПИФы бывают:

  • открытые;
  • интервальные;
  • закрытые.

Открытые фонды дают возможность вкладчикам покупать и продавать свои паи в любой рабочий день. В этом виде паевых инвестиционных фондов преобладают высоколиквидные активы.

Интервальные (смежные) – проведение подобных сделок строго в определенные дни, обычно в год предоставляются от одного до четырех интервалов. В них преобладают и менее ликвидные активы.

Закрытый фонд отличается тем, что инвесторы могут приобрести паи только в период его формирования или при дополнительном выпуске паев, а продать только тогда, когда закончится срок действия договора с УК. Он открывается на строго заданный период – от одного года до 15 лет. Обычно такой тип создается для определенного круга инвесторов. В его активах имеются неликвидные активы.

foto18112019

Из чего состоит и как работает?

Небольшая историческая справка – российские ПИФы появились сравнительно недавно по мировым меркам и поэтому вобрали в себя лучшее из мировой практики.

Интересы инвесторов максимально защищены самой структурой фонда и законодательными ограничениями, что не всегда оправдано.

Зачастую ПИФы лишены возможности гибко реагировать на изменения на финансовых рынках.

Как работает ПИФ? Всё имущество паевого фонда передается управляющей компании в доверительное управление.

ПИФ не является юридическим лицом.

Сразу делаем вывод: ПИФ не работает сам, операции с его имуществом проводит специальная управляющая компания. А состоит ПИФ из паев, которые являются ценными бумагами.

Интересно, что эти ценные бумаги существуют только в бездокументарной форме. Это значит, что их нельзя взять в руки, они нематериальны и существуют лишь в форме записей в списке владельцев паев. А сам список находится у регистратора, который ведет учет операций с паями – покупка, продажа или обмен.

Помимо управляющей компании и регистратора в работе паевого фонда участвуют:

  1. Спецдепозитарий. Название сложное, но суть его деятельности проста – заведовать имуществом фонда, учитывать операции с ним и контролировать установленные ограничения.
  2. Для контроля работы управляющей компании обязательно нужен аудитор. Он каждый год проводит независимую проверку основных показателей и операций с имуществом.
  3. Для операций с недвижимостью управляющая компания должна привлекать профессионального оценщика.

Регулирование деятельности

Вы, наверное, спросите, существует ли контроль со стороны государства? Да, безусловно. За деятельностью управляющих компаний, регистраторов и спецдепозитариев следит Центральный банк Российской Федерации.

Жалобу на работу управляющей компании ПИФа, регистратора, спецдепозитария нужно направлять в Банк России.

Раньше эти функции исполняла Федеральная служба по финансовым рынкам, но в 2013 году она окончательно прекратила своё существование и теперь Центральный банк России выдает лицензии и осуществляет надзор не только за кредитными организациями, но и за другими участниками рынка ценных бумаг.

В Федеральном законе от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» даны основные определения, касающиеся ПИФов, а также указаны условия расчета стоимости паев, правил осуществления доверительного управления и т.д.

Типовые правила доверительного управления описаны в постановлениях Правительства России от 25.07.2002 № 564, от 27.08.2002 №633, от 18.09.2002 № 684.

Деятельность управляющей компании и функционирование ПИФов регулируется нормативными документами.

Правительство подходит с особой тщательностью к созданию ПИФов: обеспечена полная нормативно-правовая база, призванная не допустить недобросовестные действия.

Каждый из ПИФов имеет свои преимущества и недостатки.

Для снижения рисков рекомендуется выбирать авторитетные управляющие компании, прибыльные по статистике ПИФы. Богатое разнообразие фондов позволяет каждому подобрать для себя лучший вариант:

  • рисковые инвесторы предпочитают венчурные фонды;
  • для консервативных есть фонды облигаций и акций.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео о том, что такое паевой инвестиционный фонд:

Что такое инвестиционный фонд: зачем нужен, как работает + ТОП-10 инвестфондов в РФ

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Статьи на финансовую тематику пестрят аббревиатурами: ПИФ, УК, ИФ… Знаете ли вы, что это такое? Каждое понятие – тема отдельной статьи, поэтому сегодня я расшифрую только одно. ИФ – это инвестиционный фонд РФ.

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

Инвестиционный фонд РФ – это объединение людей и организаций, которые решили вложиться в какой-либо проект и получить доход.

Если еще непонятно, то рассмотрим пример. Некий гражданин решил купить квартиру, чтобы сдавать ее в аренду. Но своих средств у него для покупки не хватает. Он, конечно, может взять кредит в банке, но финансовой организации придется возвращать долг, да еще и с процентами. То есть на аренде первое время прибыль не сделаешь.

Тогда гражданин идет другим путем: он приглашает своего знакомого, у которого есть недостающая сумма, они создают вместе инвестиционный фонд, покупают квартиру и уже с первого месяца сдачи ее в аренду начинают зарабатывать. Но каждый с дохода получает долю, пропорциональную вложенной сумме.

Полученные лишние деньги можно теперь вкладывать снова, например, в совместную покупку акций, и получать дивиденды.

Паевой инвестиционный фонд: определение простыми словами, виды

Зачем он нужен

Инвестиционный фонд помогает людям, которые сомневаются в том, куда вложить деньги, их заработать. Как правило, ИФ покупает акции компаний.

В инвестиционном фонде существуют специалисты, которые отслеживают ситуацию на рынке и вкладываются только в проверенные ценные бумаги. Если же активы становятся невыгодными, инвестпортфель пересматривается. В итоге все вкладчики в той или иной мере получают доход.

Функции

Основные функции инвестиционного фонда в РФ:

  1. Сохранение и приумножение вкладов частных инвесторов.
  2. Эффективная работа органов управления с целью получения дохода.
  3. Привлечение новых вкладчиков на определенных условиях.

Как работают ИФ

Работа ИФ регулируется законами РФ, а также международным правом. Это ФЗ «Об инвестиционных компаниях» и «О ценных бумагах». Специальные правовые акты есть в странах Европы и США: документы защищают вкладчиков от мошенничества.

Деятельность инвестиционного фонда строится следующим образом:

  1. Инвестор вкладывает свои деньги и больше ими не распоряжается, кроме последнего этапа – их вывода.
  2. Портфелем инвестиционной организации руководит управляющая компания, которая работает с ценными бумагами, валютой, недвижимостью и кредитами. УК заинтересована в увеличении прибыли, так как получает комиссию со всех сделок.

Пример

Сбербанк – организатор нескольких инвестиционных фондов с разными активами и доходностью, например фонд акций «Добрыня Никитич». Он вкладывает средства в российские компании. Акции выбирают аналитики.

Структура вложения сбережений инвестиционного фонда.

РесурсыПроцент активовАкции компанийПроцент акций в фонде
Энергоносители47Лукойл14
Финансы18Сбербанк14
Природные ресурсы15Газпром11
Денежные средства7Сургутнефтегаз6
Электроэнергетика6Норильский никель6
Промышленность2Татнефть6
Коммуникации2Роснефть5
Товары повседневного спроса2Банк ВТБ4
Товары длительного спроса0,5Интер РАО ЕС3

Под руководством управляющей компании за 3 года активы «Добрыни Никитича» выросли на 42 %. Это довольно хорошая доходность на территории РФ.

 

Кого могут заинтересовать инвестиции в ИФ

Интерес к инвестиционным фондам могут проявить будущие вкладчики, если:

  1. У них отсутствуют кредиты и займы, даже у друзей и родственников.
  2. Есть свободные сбережения, которые можно спокойно держать на балансе инвестиционного фонда и они не понадобятся в ближайшее время.
  3. Вызывает интерес финансовая сфера, в частности инвестиции в ценные бумаги.

Типы ИФ

Классификация инвестиционных фондов в РФ и мире различна в зависимости от их структуры, целей и задач.

В таком инвестиционном фонде общее имущество распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай подтверждает, что инвестор обладает правом собственности на определенную часть средств. Суть паевого ИФ в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект. Например, акции, облигации, депозитарий, займы, аренда недвижимости. Действие ПИФа закреплено в законах РФ.

Вкладчик заключает договор с управляющей компанией на доверительное управление, за которое УК получает комиссию со сделок.

Управление может быть коллективным и индивидуальным. При коллективном управленческие органы инвестиционного фонда объединяют сбережения пайщиков в один портфель, затем распределяют их согласно паю. При индивидуальном средства каждого инвестора аккумулируются отдельно.

Паевой инвестиционный фонд: определение простыми словами, виды

ИФ России

Инвестиционный фонд Российской Федерации создан, чтобы наше государство могло проводить инвестирование различных проектов.

Бюджет инвестиционного фонда РФ формируется из средств фондов внешнего долга и Стабилизационного, четверть бюджета состоит из вкладов частных инвесторов.

Проекты инвестирования подбираются по следующей схеме:

  1. Происходит оформление части собственности инвестируемого проекта в пользу государства.
  2. Средства направляются из ИФ в уставной капитал отобранной для инвестиций организации.
  3. Коммерческие инвесторы заключают договор с ИФ РФ сроком не более чем на 5 лет, оплачивают участие в проекте.
  4. Проекты должны быть экономически и социально выгодны государству, отвечать его требованиям и, если не могут быть осуществлены без господдержки.
  5. Стоимость проекта более 5 000 000 000 руб.
  6. Определяются и другие показатели.

Выбор проекта проходит на конкурсной основе комиссией при Министерстве экономического развития РФ.

Паевой инвестиционный фонд: определение простыми словами, виды

Взаимный ИФ

Взаимный инвестиционный фонд привлекает огромное число вкладчиков за счет дешевых акций, что позволяет вносить небольшие депозиты. И при этом снижены потери.

Хеджевый

В РФ таких очень мало, так как они привлекают только профессиональных инвесторов с крупными вложениями. Пытаются получить максимум выгоды за свои вклады и за короткий срок, чем подвергают себя неоправданным рискам. Инвестфонды очень быстро покупают ценные бумаги и так же быстро их продают. По большей части распространены в Северной Америке.

Чековый

Чековые инвестиционные фонды были Активно создавались в РФ в начале 90- х годов 20 века и на сегодняшний день упразднены.

Их целью был переход от государственной собственности к частной. Они собирали ваучеры, которые имели хождение в РФ, а затем на них приобретали в собственность акции предприятий у государства.

Торгуемый на бирже

Такой ИФ имеет свои акции, которые также участвуют в сделках на биржевых рынках РФ. Их котировки меняются от открытия до закрытия биржи. Ежедневно подсчитывается пай после окончания торгов.

В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.

ФПИ обычно пытается получить быстрый результат, вкладывась в компании, которые давно на рынке и где риск минимален. Причем инвестиции вносятся на небольшой период, но сразу большие суммы.

Венчурный фонд вкладывается в различные предприятия РФ, включая многочисленные стартапы, которые могут и не развиться, следовательно, деньги будут потеряны.

Такие инвестиционные организации должны иметь большой доход, венчурный фонд получает его от менее рискованных проектов.

В чем отличие частного фонда от нечастного

СвойстваЧастныйНе частный
ВладельцыЧастные инвесторы и юридические лица в пределах ограниченной группы лицВкладчики как физические, так и юридические лица, без ограничения
ЗадачиУправляет вкладами в интересах частных лиц и компаний, например, для одной семьи или близких друзейВыход на рынок ценных бумаг, привлечение инвесторов и умножение их прибыли
ВидЗакрытыйОткрытый
РегистрацияНе согласовывается в госструктурах РФВ ЦБ РФ и налоговой, в качестве юридического лица
Контроль активовПроизводится учредителем, который представлен в единственном лицеВедется управляющей компанией
АнонимностьДанные об инвестиционном фонде не находятся в общем доступе. Имя владельца может не указываться в документахВ бумагах прописываются реквизиты юрлица, данные о пайщиках нигде не указываются
Распределение активовНе все средства могут идти на инвестирование, часть можно пускать на свои личные нуждыАктивы полностью находятся в инвестиционном фонде и не могут быть использованы иначе, кроме как на действия в рамках проектов
Непрерывность работыС уходом из жизни учредителя организация продолжает свою работу.Не зависит от смерти одного из членов УК, работает до окончания действия лицензии
Схема наследованияВладелец сам определяет правила распределения активов и наследникаНаследуются только паи ИФ, каждый вкладчик определяет сам правила наследования. Если нет завещания – действие происходит в рамках законодательства РФ.
Состав инвестиционного фондаМогут быть: учредитель, совет директоров, гарант, акционерыУправляющая компания, пайщики

Особенности иностранных фондов

Иностранные ИФ помогают вкладывать средства в международные проекты и экономику других стран.

  1. Инвестиционные фонды одной страны. Инвестирование только в пределах одного государства.
  2. Региональные. Могут захватывать один материк, например, Европу или Азию.
  3. Международные. Вложение в несколько стран.
  4. Развитых стран. Сбережения аккумулируются в конкретных странах со стабильной экономикой.
  5. Глобальные. Вкладываются не только в другие государства, но и в предприятия РФ.

Виды ПИФ

Виды ПИФов разделяются на три основных, которые, в свою очередь, имеют еще более мелкое деление.

  1. Открытого типа. В такие ИФ можно вкладывать средства и забирать из них постоянно. Необходимо только написать заявление или заключить договор, который будет рассмотрен в течение нескольких дней.
  2. Закрытые. Как правило, созданные в самом начале проекта с огромными денежными поступлениями, вывести средства можно только после его завершения. В такие организации вкладываются крупнейшие компании.
  3. Интервальные. Что-то среднее между открытым и закрытым. В отличие от обоих, вкладывать сбережения и выводить их можно, как правило, ежеквартально, определенное число дней. Это позволяет управляющей компании максимально вкладывать паи и не держать их у себя.

Акций

Создается для вложения средств в акции различных организаций для привлечения дохода. УК, как правило, инвестирует средства в акции наиболее перспективных компаний. Перед внесением инвестиций проводится тщательный анализ экономики РФ профессионалами.

ИФ может быть открытого, закрытого и интервального типа. Сегодня фонд акций встречается чаще по сравнению с другими.

Облигаций

Доход инвестиционного фонда образуется от вложения средств в облигации. Организуются, как правило, сроком до 3 лет. В связи с колебанием курса доллара инвестирование в российские облигации менее выгодны, чем в иностранные.

Торговля происходит на российских и международных биржевых рынках.

При больших рисках за последние 3 года фонды облигаций увеличили свой доход в 1,5 раза, что гораздо больше фондов акций.

Недвижимости

Создаются для вложения средств в строительство и управление недвижимым имуществом. Чаще всего закрытые. Сюда привлекаются крупные компании.

Бывают нескольких видов:

  1. Строительные. Занимаются строительством зданий, которые в дальнейшем могут продаваться или сдаваться в аренду.
  2. Земельные. Проводят действия с земельными участками, увеличивающие их стоимость.
  3. Девелоперские. Осваивают купленные в РФ земли, застраивают их, ремонтируют объекты недвижимости, переоформляют.
  4. Рентные. Сдают жилые и нежилые строения в аренду, получая с этого прибыль.

Собственность инвестфонда – только объекты и ценные бумаги, связанные с недвижимостью. Вложиться, например, в энергетический сектор ПИФ не может.

Паевой инвестиционный фонд: определение простыми словами, виды

Денежного рынка

Фонд денежного рынка вкладывает свои средства в специфические активы, то есть не покупает акции и облигации. Действует путем выдачи займов, предоставляет депозиты.

Виды ИФ денежного рынка:

  1. Розничные. Среди вкладчиков в основном частные лица, таких более 30%. Прибыль такого инвестиционного фонда выше, чем просто вклад в банке, но и больше риски.
  2. Институционные. Минимальные вложения очень высоки и рассчитаны на компании и государство. Они работают по автоматическому принципу. Деньги поступают периодически через электронный перевод со счета корпорации.

Проекты инвестирования рассчитаны на срок не более 1 года. На рынке покупаются казначейские векселя, депозитные сертификаты.

Сбалансированные смешанные фонды

Такой инвестфонд может менять свои вложения в зависимости от ситуации на рынке. Если дешевеют акции, то можно перевести инвестиции в другие ценные бумаги или недвижимость. Главное, чтобы УК тщательно отслеживала изменения на биржевых рынках.

Хотя доход таких ПИФов ниже, чем вложение только в определенный вид.

Плюсы и минусы

Положительные моменты ИФ:

  1. Вкладчики не отслеживают ситуацию на рынке, все действия предоставлены профессионалам.
  2. Цена одного пая привлекательна и может составлять всего 1000 рублей.
  3. Вложения во многих ПИФах производятся в разные активы, что уменьшает уровень потери средств.
  4. Средства инвестиционного фонда не облагаются налогом.
  5. Контроль осуществляет государство.

Минусы деятельности инвесткомпаний:

  1. При плохом управлении доход не гарантируется.
  2. Дополнительно из средств инвестиционного фонда оплачиваются услуги УК.
  3. Могут быть наложены ограничения на инвестиции в определенные секторы экономики.

Советы по выбору ИФ

Если вкладчик решил вложить средства в инвестиционный фонд на территории РФ, то необходимо определить параметры и провести действия:

  1. Какой фонд необходим.
  2. Прочитать открытые документы инвестиционного фонда, его отчетность. В этом поможет официальный сайт.
  3. Выяснить количество лет работы на рынке.
  4. Узнать эффективность работы УК, ее финансовые инструменты, проверить по доходности.
  5. Понять, сколько вложить первоначально.
  6. Прочитать отзывы о ПИФе.

Признаки мошенничества

При выборе инвестиционного фонда в РФ также стоит избегать мошеннических действий. Признаки организации, которой не стоит доверять:

  1. Фиксированный доход. Если называется конкретная сумма дохода, стоит обойти инвестиционный фонд стороной. Ни один аналитик не может с точностью утверждать такое, ведь условия ежедневно меняются.
  2. «Уникальное предложение». Такая фраза – попытка завладеть сознанием инвестора. На самом деле все структуры, виды и деятельность ИФ известна.
  3. Убытки. Ответственность за них должна быть прописана в договоре. Следует остерегаться фразы «Не несет ответственности за убытки».
  4. Срочное вложение. Предложение «Срочно вложить» тоже должно быть воспринято как признак мошенничества: вкладчику необходимо время, чтобы разобраться с ситуацией и узнать сведения о компании.
  5. Формулировки в договоре и рекламе. Должны быть четкими, не надо поддаваться на слова: примерно, ориентировочно, приблизительно, от и до.
  6. Старые схемы. Большинство методов облапошивания клиентов уже известны. Поэтому, если предлагаются такие схемы вложения денег, необходимо держаться от них подальше.
  7. Понятная деятельность. Если инвестор не улавливает схему работы инвестиционного фонда, лучше избегать его. В хороших ИФ все четко и ясно.
  8. Ноу-хау и нанотехнологии. Инвестировать можно только в те проекты, которые существуют реально, даже если эта вещь только что создана. Но, если убеждают вложиться в какое-то новое изобретение, которого еще не существует в природе, стоит отклонить такое предложение, сколь бы заманчивым оно ни было.
  9. Брокерские услуги. Подписывать бумаги на оказание брокерских услуг и личное управление сделками не стоит: всем этим должна заниматься УК.

Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?

Рассматривать такие паи надо с осторожностью: ситуация на рынке меняется ежечасно, на нее влияет развитие экономики стран, санкции государств, политическая ситуация, курс валюты. Поэтому, чтобы остаться на плаву, надо рассматривать доход ПИФа за несколько лет, а не за последние месяцы.

Плюс ко всему необходимо узнать, почему выросла прибыль. Если правильно вкладами распоряжалась управляющая компания, то это прекрасно, а если инвестиционному фонду повезло, то закрепить успех, а тем более развить его, может и не выйти.

Что сделать, чтобы стать инвестором

Прежде чем вкладывать сбережения необходимо определить и сделать:

  1. Какой денежный капитал есть у будущего инвестора. Это те средства, которые не нужны вкладчику, и он спокойно может их отдать на какое-то время.
  2. Инвестирование в какой сектор экономики предпочтительнее.
  3. Какую прибыль получить в итоге.
  4. Готов ли вкладчик к потере денег.
  5. Изучить экономические понятия, относящиеся к инвестиционному фонду РФ и других видов.
  6. Настроить себя, чтобы начать инвестиции.
  7. Подобрать портфель, а не одно направление вложений. Можно попробовать сразу несколько инвестиционных фондов с разным направлением деятельности.

Список лучших инвестфондов

Ниже находятся списки лучших ИФ как в РФ, так и в мире, представленные с учетом различных параметров.

Топ 10 ИФ России

Инвестиционный фондОписаниеПрирост (%)
1.Сбербанк – Глобальный интернетУправление активами38,5
2.Альфа-Капитал технологииФонды акций32,1
3.РАЙФФАЙЗЕН – Информационные технологииФонды акций30,4
4.Управление сбережениями – АзияУправление сбережениями фондов30,3
5.ВТБ – БРИКУправление активами, фонды акций27,5
6.ОТКРЫТИЕ – КитайФонды Открытия25,9
7.Апрель КапиталАкции компаний по добыче сырья25,4
8.Открытие – Развивающиеся рынкиФонды Открытия24,4
9.РГС – Мировые технологииУправление сбережениями23,5
10.Райффайзен – Фонд активного управленияФонды смешанных инвестиций23,3

Самые надежные в мире фонды

Среди лучших и инвестиционных организаций по всем параметрам находятся преимущественно иностранные компании.

Инвестиционный фондГде находитсяАктивы
(миллиардов долларов)
Fannie MaeВашингтон, США3 250
Freddie MacМаклин, США1 946
Credit SuissЦюрих, Швейцария927
Goldman Sachs GroupНью-Йорк, США856
Morgan StanleyНью-Йорк, США803
London Stock ExchangeЛондон, Англия777
Berkshire HathawayОмаха, США535
Nomura Holdings, IncТокио, Япония368
Shinhan Financial GroupСеул, Корея308
State Street CorporationБостон, США274
BlackRock, Inc.Нью-Йорк, США240
Voya FinancialНью-Йорк, США231

Лучшие европейские фонды

НазваниеМесторасположение
High-Tech GrunderfondsГермания
SpeedInvestАвстрия
PMVБельгия
LocalGlobeВеликобритания
Mangrove Capital PartnersЛюксембург
Alven CapitalФранция
Swisscom VenturesШвейцария

Рейтинг самых доходных ПИФов 2019

Инвестиционный фондОписание, владельцыПрирост (%)
1ВТБ – Фонд Нефтегазового сектораВТБ Капитал Управление активами30
2САН – Смешанные инвестицииСАН28
3Сбербанк – Природные ресурсыСбербанк Управление Активами28
4Ингосстрах пенсионныйИнгосстрах — Инвестиции27.4
5БКС Драгоценные металлыБрокеркредитсервис26,5
6ВТБ – Индекс МосБиржиВТБ Капитал Управление активами25,8
7ВТБ – Фонд АкцийВТБ Капитал Управление активами25,4
8Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишекРайффайзен Капитал25,3
9Солид – Индекс МосБиржиСОЛИД Менеджмент25,2
10Лидер – АкцииЛидер24,6

Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов

Инвестиционный фондОписание, владельцыСЧА, МЛН RUB
1ВТБ – Фонд КазначейскийВТБ Капитал Управление активами28 322,73
2Газпромбанк – Облигации плюсГазпромбанк — Управление активами23 733,55
3Рублевые облигацииПенсионные накопления23 410,70
4Райффайзен – ОблигацииРайффайзен Капитал18 468,40
5Альфа-Капитал Облигации плюсАльфа-Капитал17 909,66
6Сбербанк – Фонд перспективных облигацийСбербанк Управление активами17 809,31
7Сбербанк – Фонд облигаций Илья МуромецСбербанк Управление активами14 464,58
8ВТБ – Фонд СбалансированныйВТБ Капитал Управление активами13 314,65
9Альфа-Капитал ЕврооблигацииАльфа-Капитал9 40
10ЕврооблигацииПенсионные накопления7 785,54

Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств

Инвестиционный фондПривлеченные средства,
млн RUB
1ВТБ – Фонд Сбалансированный10 700
2Альфа-Капитал Еврооблигации7 612
3ВТБ – Фонд Казначейский5 540
4Альфа-Капитал Баланс4 236
5Сбербанк – Денежный3 628
6ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций3 541
7Сбербанк – Природные ресурсы3 496
8ВТБ – Фонд Акций3 322
9Рублевые облигации2 290
10Альфа-Капитал Ликвидные акции2 269

Заключение

Прежде чем вложить средства в какой-либо инвестиционный фонд на территории РФ, каждый должен взвесить все плюсы и минусы и ознакомиться с другими программами увеличения дохода. Надеюсь, я хоть немного помог вам в этом.

До свидания, уважаемые читатели, подписывайтесь на наш блог и активно обсуждайте интересующие вопросы в социальных сетях.

https://profin.top/instrumenty/pai/pif-vidy.html
https://fonda.pro/investitsionniy-fond.html

 

Оставить комментарий

X-закрыть
Яндекс.Метрика