Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Зачем искать лучшего брокера?

Данная статья посвящена поиску лучшего брокера в России. Я потратила несколько дней, чтобы выяснить какой брокер лучший не только для новичка, но и для любого трейдера.

Идея написать такую статью возникла, когда я почитала несколько ресурсов в сети на эту тему и так и не нашла ответа, кто же лучший. К тому же я сама являюсь клиентом нескольких брокеров в России, имея солидные суммы на брокерских счетах.

Поэтому этот вопрос нужно прорабатывать тщательно не только новичкам, но и бывалым трейдерам.

Ведь конкуренция среди брокеров заставляет их все время колдовать над своими тарифами и сервисом. А значит, запросто может наступить ситуация, когда пора уходить от одного брокера к другому. Ведь тот другой брокер дает более выгодное предложение для вашей торговли на бирже.

И кстати, если вы еще до сих пор ищите информацию о том, как торговать на бирже без брокера, как играть на «бирже акций» без брокера (так начинающие обычно размышляют), то поспешу вас разочаровать. Вы можете торговать только через брокера! И ни в коем случае не играть, а именно торговать. Здесь не русская рулетка, а серьезный бизнес!

Важность выбора брокера на старте

Я думаю, что данная статья очень важна новичкам. Тем ребятам, которые по нужде или по рекламным «завлекалкам» стали интересоваться торговлей на бирже.

И вот как раз открытие брокерского счета-тот самый первый шаг к торговле, пока еще не понятно чем. Прежде чем мы начнем искать и выбирать брокера, вы должны понимать:

Торговля на бирже- это не всегда прибыль, случаются и убытки . И комиссии брокеру тоже можно рассматривать, как убытки.

Вообще это спорный вопрос про убытки. Ведь комиссии брокеру можно рассматривать и как издержки вашей торговли, вашего бизнеса.

Но сути это не меняет! И брокерские комиссии могут существенно уменьшать вашу прибыль или убыток в целом. Особенно, если смотреть эти цифры в разрезе года.

Значит, необходимо изначально выбирать брокера с минимальными комиссиями. И здесь важно не прямолинейно гнаться за поставленной задачей, а еще и рассмотреть и сравнить ряд других не менее важных параметров.

Важно! И рассматривать их нужно в первую очередь, как бы это не звучало абсурдно!

Это вы сейчас просто новичок на бирже, а через год захотите торговать, к примеру, американскими акциями. А у выбранного вами брокера не будет доступа к Санкт-Петербурской бирже.

Искать другого брокера! Конечно, уйти от одного брокера к другому сейчас достаточно просто, но это все равно трудности и лишние хлопоты.

Давайте пройдемся по брокерам и выберем оптимального по параметрам: цена-качество. Чтобы убрать неопределенность в выборе лучшего брокера в 2020 году, я попробую проанализировать всех крупных брокеров по разным параметрам и попытаться выбрать того самого, надежного и удобного для обывателя брокера.

Сужаем круг брокеров для анализа

Если вы увидели рекламу какого-то брокера, вы должны понимать, что этот брокер не единственный. Их сейчас так много, что месяца не хватит на подробное изучение каждого.

Поэтому я пошла на сайт Московской биржи и решила начать поиски группы брокеров для моего анализа исходя из вопроса, который первый мне пришел в голову:

Кто эти брокеры, у кого больше всего активных клиентов?

Это первый вопрос, который мне пришел в голову, чтоб провести анализ. Именно активных клиентов, ведь клиенты могут открыть брокерский счет, но не торговать по разным причинам.

Одна из которых, кстати о том, что просто брокер перестал нравиться трейдеру.

Соответственно, интересно даже посмотреть и тот и тот список. Я думаю, что уже глядя на эти цифры можно сделать какой-то примитивненький вывод по выбору брокера.

В таблице №1 я из данных, имеющихся на Московской бирже в свободном доступе, я собрала в одну таблицу цифр по общему количеству привлеченных клиентов и активных клиентов.

Активные клиенты -это те люди, которые сделали хотя бы одну сделку. И несложно посчитать процент активных клиентов от общего количества клиентов по каждому брокеру.

Впечатляющие цифры даже не у Сбербанка оказались. Сами посмотрите!

С ним все понятно, почему так много клиентов. Чему там удивляться, Сбербанк-государственный банк. Все бюджетные зарплаты проходят через этот банк. И ассоциируется он у людей с какой-то надежностью.

Вряд ли со Сбербанком будет такая ситуация, как периодично проходит на федеральных каналах о банкротстве мелких банков.

Меня больше впечатлил Тинькофф! И по таблице №1 видно, что процент активных клиентов у него выше, чем у Сбера:

1. % активных пользователей от общего количества у Сбера равен 7,7
2. % активных пользователей от общего количества у Тинькоффа равен 10,5

Ну и на 10 и 12 позициях просто неизвестные мне гиганты по проценту активных клиентов. Цифры просто рядом даже не стоят со Сбербанком и Тинькоффом.

1. % активных пользователей от общего количества у банка ГПБ равен 14,640
2. % активных пользователей от общего количества у Альфа-Капитала равен 41,850

В общем, лучшая десятка брокеров, а точнее 12 лучших брокеров вместе с Альфа-Капиталом привлекли больше всего клиентов на биржу, забрав львиную долю рынка потенциальных трейдеров и инвесторов себе под крыло.

Еще я в борьбу за звание лучшего брокера взяла бы и брокера Кит-Финанс. Все-таки % активных клиентов у него 6,0 %. И дальше из списка я хочу выкинуть все банки по совместительству являющиеся и брокерами. А значит Кит-Финанс автоматически попадает в десятку лидеров.

Выше я смотрела данные на декабрь 2019 года, но и по данным на 1 мая 2020 года лидеры не особо поменялись.

Но этого мало для выбора брокера. Давайте проанализируем торговые обороты у брокеров. Из данных на сайте Московской биржи за апрель 2020 года торговые обороты следующие:

По таблице №3 сразу бросается в глаза, что Сбербанк по денежным оборотам клиентов находится на 10 месте .

Не такой уж Сбербанк и гигант, как брокер.

Тройка супер лидеров по стоимостному объему сделок занимают:

1. Группа компаний Регион
2. ФГ БКС
3. ООО Ренессанс Брокер

Вот теперь можно определиться с топ-10 брокеров, которые лидируют либо по стоимостному объему сделок клиентов, либо по привлеченным клиентам на биржу, либо активным клиентам.

Итак, барабанная дробь, мы оглашаем список.

И кстати, стараемся выбирать тех брокеров, которые именно специализируются на этом . Как показала практика, у банков намного хуже клиентский сервис.

И даже возможно надо отдельную статью написать, где можно разобрать именно брокеров, которые осуществляют эту деятельность не как основную. А основная-банковская сфера.

Топ-10 брокеров для торговли на бирже

1. ФГ БКС
2. Открытие
3. Финам
4. Ренессан-Брокер
5. ООО “Алор+”
6. ООО “Универ Капитал”
7. ООО ИК “Фридом Финанс”
8. Кит Финанс
9. Группа Компаний Регион
10. ООО “Атон”

Возможность открыть брокерский счёт в онлайне

Офисы брокеров обычно расположены в больших городах. И сейчас можно открывать брокерский счет, не приезжая в офис брокера, если вы живете где-нибудь в таежной глухой деревушке. Эта услуга доступна почти у всех крупных брокеров.

Давайте посмотрим все-таки, может у кого-то из брокеров еще есть проблемы с дистанционным обслуживанием.

Брокер	Возможность открыть брокерский счет онлайн
ФГ БКС	доступно онлайн
Открытие	доступно онлйан
Финам	доступно онлайн
Ренессан-Брокер	выбыл из списка. Сайт очень неудобный для клиентов
ООО “Алор+”	доступно онлайн
ООО “Универ Капитал”	доступно только в офисе
ООО ИК “Фридом Финанс”	онлайн нет, но можно курьером документы доставить в офис без личного участия
Кит Финанс	доступно онлайн
Группа Компаний Регион	онлайн заключения договора нет
ООО “Атон”	доступно онлайн

Я прошлась по сайтам перечисленных выше брокеров и из борьбы выбывают несколько брокеров, имеющих проблемы с дистанционным открытием счетов.

1. Ренессан-брокер
2. ООО “Универ Капитал”
3. ООО ИК “Фридом Финанс”
4. Группа Компаний Регион

Доступность опционов, фьючерсов и прочих производных финансовых инструментов

Не случайно следующим отсеивающим лишних брокеров пункт я выбрала именно этот. И 95% новичков, приходящих на биржу, считают, что торговля фьючерсами очень сложная и замудренная. И при выборе брокера не рассматривают торговлю фьючерсами или опционами вообще.

Все официальные сайты брокеров рассказывают о торговле на бирже именно как о возможности быть инвестором. Тем самым, сужают представление клиентов о других возможностях заработка.

Мысль заключается в том, что только инвестируя куда-то и что-то можно зарабатывать хорошие деньги. Так что брокер хочет, чтобы вы, дорогие клиенты, свой взор направляли именно на инвестирование.

Вот такого рода плакатов вы найдете на сайте любого брокера. будто бы инвестиции могут обогатить человека.

А ведь инвестиции-это очень серьезная работа, к оторая дает хорошие деньги на таких же больших хороших деньгах . А у обычного человека, приходящего на биржу, обычно наберется от 100 000 до 1 000 000 рублей. Этого очень мало для нормального выхлопа с инвестирования.

Но на самом деле можно не заниматься инвестированием, а спокойненько спекулировать фьючерсами Срочной секции Московской биржи. И комиссии на фьючерсах существенно ниже, чем при торговле акциями.

Кстати, я в своей школе для ребят, кто решил торговать фьючерсами даю конкретный пример, показывающий такую большую разницу по комиссиям и не только. И преимущества торговли фьючерсами настолько очевидны даже в том, что за месяц можно из 20 торговых дней торговать только 5 дней и получать больше, чем в инвестировании.

А инвестирование может и не дать ничего, ни копейки к концу инвестиционного срока.

Поэтому считаю, что таблица брокеров, дающих возможность торговать фьючерсами и другими производными активами, очень даже уместна для отсева узких брокеров.

Из нашего списка, поредевшего в предыдущем анализе, остались следующие брокеры, которые дают возможность торговать фьючерсами:

1. ФГС БКС
2. Открытие
3. Финам
4. ООО “Алор+”
5. Кит Финанс
6. ООО “Атон”

Возможность пополнения брокерского счета

Очень важный параметр. Например, вы захотели пополнить ваш брокерский счет, но офиса брокера нет в вашем городе. Переводить деньги на счет по реквизитам-такое себе занятие. Да еще и комиссии банкам, предоставляющим такие услуги платить надо. А комиссии у банков просто душат граждан.

На мой взгляд, самый классный способ-это поездка в офис с деньгами. Я не беру во внимание, что едим туда на трамвае с пакетом денег. Но так надежней, что они дойдут точно и никаких комиссий.

Я не думаю, что вы часто это будете делать. Ведь все-таки все пришли на биржу, чтобы как раз первоначальный депозит разгонять и растить до космических цифр. Ну максимум, раз в год вы будете докладывать на брокерский счет деньги.

Но еще у некоторых брокеров мне нравится услуга переводить деньги через мобильное приложение. Но комиссия другому банку будет тоже. Никуда от этого не деться.

Открывать карты банков того же брокера, входящих в одну финансовую группу, не вижу смысла. Чем меньше разных карт, тем лучше.

Вот примерно, что я нашла у наших брокеров.

1. С карты любого банка в приложении «Мой брокер’
2. Безналичным переводом по реквизитам со счета любого банка
3. Через кассы БКС
4. Бесплатным переводом с карты «Брокер’ в личном кабинете «БКС онлайн»

Открытие

1. Переводом с банковского счета
2. Переводом средств от другого профессионального участника рынка ценных бумаг
3. Пополнить счет удаленно с помощью интернет-банка
4. Пополнить счет удаленно любым другим переводом денежных средств, если при переводе можно указать банковские реквизиты

Кит Финанс

1. Внести денежные средства можно путем банковского перевода через любой банк.

Финам

1. Безналичный перевод с банковского счета
2. Через кассу Банка ФИНАМ
3. С помощью банковской карты (комиссия 0%) с дебетовой карты Банка ФИНАМ
4. С помощью банковской карты при пополнении с банковской карты
   любого стороннего банка (1%)

Здесь, как говорится, каждому свой вариант подойдет. Я деньги очень редко докладываю на брокерский счет, поэтому мне больше нравится вариант ложить деньги через кассу брокера в офисе. Вот такое странное у меня предпочтение!

Доступ к иностранным бумагам

Сейчас я задумываюсь о том, чтобы поразбираться с торговлей на зарубежных площадках. Мне просто интересно сравнить наш унылый рынок с американским рынком. Хочется увидеть супер крутые и многолетние тренды и т. п. И мне важен теперь фактор наличия у брокера доступа к зарубежным площадкам.

Поняли к чему веду разговор? Это кстати и доводом-примером вначале статьи я говорила. Трейдер растет, эволюционирует и может расширять поле деятельности.

Брокер	Доступ к иностранным площадкам
ФГС БКС	имеется доступ
Открытие	имеется доступ
Финам	Имеется доступ
ООО “Алор+	имеется доступ
Кит Финанс	имеется доступ
ООО Атон	На первом уровне-нет доступа.А второй уровень от 10 млн рублей

С нашего списка брокеров выбивает брокер ООО «Атон». Хотелось бы начать торговать на американском рынке с меньшими суммами денег.

Приложения для торговли

Ещё несколько лет назад самым популярным терминалом для индивидуальных инвесторов была платформа QUIK. Многие пользуются ей и сегодня, но всё большее распространение для совершения сделок на бирже получают мобильные приложения брокеров.

В идеальной ситуации у клиента есть максимальный выбор: он может торговать как через родное приложение брокера, так и через сторонние терминалы. При этом доступны как веб-версия, так и приложения для компьютера и мобильного телефона.

В таблице ниже я показываю, что дают в качестве программного обеспечения наши топовые брокеры своим клиентам.

KIT Finance TWS (Trader Workstation) и мобильная версия Handy Trader

Вот здесь очень трудно кого-то выкинуть из списка на звание «лучший брокер России». Я торгую только в терминале Quik и мне не нужны никакие, даже мобильные версии Quik. Поэтому убрать из списка брокера, со скромным программным обеспечением, было бы не правильно.

Но для себя вы можете уже отметить, чем бы вы хотели пользоваться для своей торговли.

А пока решено! Оставляем всех брокеров для дальнейшей борьбы.

Минимальная сумма денег у клиента на брокерском счете и комиссии в виде абонентских плат

Минимальный порог входа и абонентские комиссии

Как видим из таблицы ниже, почти все брокеры отказались от минимального порога входа в торговлю на бирже. Под минимальным порогом подразумевается минимальная сумма денег, заводимая вами на брокерский счет для торговли.

Раньше она была у брокеров от 30 000 до 100 000 рублей. Но конкуренция заставляет делать более гибкие условия для клиентов, иначе клиент уйдет к конкуренту, а это уже катастрофа для любого брокера.)

брокер	минимальный порог	комиссия
ФГ БКС	нет порога	на тарифе Трейдер Про (самый подходящий для обычных людей) есть абонентская плата при наличии операций 299 рублей в месяц
Открытие	нет порога	на тарифе Инвестор(самый подходящий для обычных людей) при сумме меньше 50 000 рублей на счете минимальное вознаграждение в месяц 295 рублей
Финам	нет порога	инфо на сайте
Кит Финанс	нет порога	на всех тарифах взымается плата ежемесячная 200 рублей, если комиссия брокера за месяц оказалась меньше этой суммы
ООО Алор +	нет порога	на Срочном рынке взымается плата 250 рублей при наличии открытых позиций и вознаграждение брокера за месяц не менее 5 000 рублей и выше

Тем не менее, видно из таблицы «Минимальный порог для входа и абонентские комиссии» , что брокеры пытаются тем или иным способом взять под любым предлогом какую-то абонентскую плату со своих клиентов.

Одни брокеры берут плату, если в результате торгов, торговые комиссии за объем не превышают минимальный порог.

Например: У вас на счете 29 000 рублей всего. А у брокера в тарифах есть условие, что при сумме на брокерском счете меньше 30 000 рублей, вы должны платить ему, к примеру 100 рублей ежемесячно.

Другие взимают плату только, если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.

И эта фишка по ежемесячной плате-один из источников дохода любого брокера.

Давайте разберем еще другие источники дохода брокера. Думаю, очевидно, что и в этом разделе никого выбросить из списка мы не сможем. Все брокеры берут под разными предлогами ежемесячную дань от нас, своих клиентов.

Комиссии за сделки

Важно! При покупке или продаже ценных бумаг брокер берет комиссию в виде процента от денежного оборота. При торговле фьючерсными контрактами обычно фиксированная сумма за один контракт и т. п.

Вы должны понимать, что торгуя разными активами на рынке и на разных площадках, разные и методы расчета брокерской комиссии.

Важно! Мы не берем во внимание комиссию биржи. Ее размер — 0,01% от объема операции . И ни один брокер не может ее изменить. У всех будет одинаковая комиссия. ( У фьючерсов другие комиссии биржи. Кратенько рассматриваем чуть ниже в этой статье.)

При торговле фьючерсами самая точная и правильная цифра о комиссии биржи будет в паспорте на сам фьючерс.

Плата за депозитарий

Эта п лата может отсутствовать, или браться в процентах от капитала или взиматься ежемесячно. Очень часто в рекламных материалах того или иного тарифа о ней ничего не говорится. Но это совсем не значит, что ее нет. Просто-это маркетинговый ход для первого знакомства клиента с брокером.

В этом плане мне понравился брокер Кит-Финанс. Как раз у них на сайте довольно простая и понятная навигация.

Открываем информацию по депозитарию и видим, что все четко и понятно написано.

Но так бывает не всегда очевидно понятно у брокеров.Кит-Финанс в этом вопросе просто красавчик!

По другим брокерам вы можете также при анализе посмотреть эту информацию. Очень сложно написать по каждому, потому что в одних тарифах она идет отдельной цифрой, в других тарифах она уже заложена в абонентской плате.

Здесь все индивидуально надо обсчитывать. Примерную схему, как делать анализ по тарифам я даю в конце статьи. Вы можете это взять, как шаблон.

Идеальный тариф для простого инвестора

Вот в этом то и сложность. Но не расстраивайтесь, помните о трех параметрах, которые помогут выбрать такой тариф именно для вашей торговли. И мы их уже разобрали выше.

1. Отсутствие ежемесячной минимальной платы
2. Низкие комиссии за ваши сделки
3. Отсутствие платы за депозитарий

И кстати, при прорабатывании этих трех параметров, сразу откидывайте супер дорогие тарифы с аналитикой или персональным брокером, или супер крутые программные платформы.

Если вы не умеете торговать, то вам ничего из этого не поможет. Просто будете платить каждый месяц за то, без чего можно обойтись.

Самые надежные брокеры по инвестиционным рейтингам

Я не случайно не стала начинать статью с рейтингов. У меня такое скептическое отношение к рейтингам. Ведь, если на них опираться, то придется углубляться в расчеты и параметры этих самых рейтингов. Тем более, можно и в корыстных целях завышать эти самые рейтинги. Но теперь, когда мы определили узкий круг нормальных для работы брокеров, можно и на всякий случай посмотреть их рейтинги.

Обычно рейтинг надежности брокера имееет такие символы: ААА+, ААА, ААА- , BBB, ССС и так далее. В идеале, чем выше рейтинг, тем надежнее брокер.

Давайте посмотрим на сайте Национального рейтингового агенства кто из нашей пятерки в этом списке и на каком месте.

И на сайте Московской биржи тоже есть свой рейтинг , в который входит вся наша пятерка брокеров.

К моему удивлению и не удивлению рейтинг Национального агентства практически совпал с моим анализом. Значит идем с Вами в правильном направлении!

Какой брокер лучше для новичка? Конкретный кейс с расчетами.

Общий выбор тарифов для меня у лучших брокеров России

Вроде бы список существенно по брокерам поубавили, но все равно не понятно кого выбрать.

Еще важен сервис обслуживания клиентов и максимальной доступности, в которую входит бесплатный телефон горячей линии и возможность решить любой вопрос очень быстро по телефону. У всей четверки нет проблем с телефонной доступностью.

А значит, повторюсь, и нет идеального брокера.

Для каждого человека будет свой идеальный брокер. И даже, если вы новичок-критерии отбора будут те же самые, как и для опытного трейдера. Если он присутствует на Московской бирже, значит он уже надежный.

А вам даю следующие рекомендации:

1. Можете выбрать одного из четырех брокеров, которые остались у нас после моего субъективного отбора.
2. После определения вашего личного плана развития себя, как трейдера на бирже, вы можете выбрать оптимальный план у любого из этих брокеров. Для этого не нужно ехать к ним в офис. Можно выяснить по телефону с финансовым советником.

Не нужно останавливаться на первом брокере, которому вы позвоните. Не поленитесь обзвонить всю четверку. И, сопоставив на бумаге оптимальное предложение, выбрать подходящего брокера.

К примеру, я торгую сейчас только фьючерсами на Срочном рынке Московской биржи, тогда:

1. Мне не нужен Фондовый рынок
2. Мне не нужен Валютный рынок
3. Но мне нужны графики инструментов Фондового и Валютных рынков для анализа !
4. Мне не нужна никакая платная аналитика и платное консультирование
5. Мне важна очень мощная дистанционная телефонная поддержка с сотрудниками, которые с полуслова понимают ту проблему, которую я могу коряво объяснять.
6. Мне важен очень быстрый дозвон до брокера, а не как у брокера Сбербанк (часами можно висеть на проводе).
7. Мне важен быстрый вывод денег на карту
8. Мне важен быстрый завод денег в качестве пополнения на брокерский счет
9. Мне не важны никакие программы и мобильные приложения. Хватает Quik.

Это все, как вы поняли, касается Срочного рынка. Может возникнуть вопрос: «Какого брокера выбрать для торговли на Фондовом рынке?». Для этого немного меняем фразы в поставленных вопросах и по той же схеме, что будет ниже ищем для себя ответ. Все просто!

Итак, поехали искать из данной четверки оптимального для меня! Посчитаем комиссию при торговле 1 фьючерсным контрактом, а потом 20 фьючерсными контрактами.

Так как на сайтах брокеров черт ногу сломит по тарифам: все запутано и как-то непонятно, я стала прозванивать нашу четверку брокеров.

Стала звонить на бесплатный номер брокера «Открытие» примерно с двух часов дня по Москве и так и не дозвонилась. Автоответчик все время говорит, что все операторы заняты.

Звоню брокеру «Финам». Дозвонилась сразу, попросила интересующие тарифы под мои требования скинуть мне на почту.

За пару минут подобрали мне тариф для фьючерсов с платой 0,45 рубля за контракт . Правда, есть абонентская комиссия з а ведение счета 177 рублей в месяц .

Опять звоню брокеру «Открытие» и автоответчик отрапортовал, что все специалисты заняты.

Звоню брокеру БКС. Дозвонилась сразу. Уточнила мое понимание тарифов на правильность и выбрала для себя оптимальный.

Выбрала пока предварительно тариф «Инвестор».

Опять звоню брокеру «Открытие». Опять автоответчик.

Брокер «Открытие» вылетает из списка на звание лучшего брокера России.

Тем более, на сайте я нашла по интересующим тарифам такую информацию. Тариф «Универсальный» за торговлю фьючерсными контрактами составляет 0,74 рубля . А это уже дороже, чем у брокера «Финам» .

Брокеру «Открытие» говорю: «Давай, до свидания!»

По Кит-Финансу все предельно ясно. Даже звонить не пришлось. Вся информация очень простая на сайте и без замудренных тарифов.

Итак, мы выбрали более или менее подходящие тарифы для торговли только фьючерсами на Срочном рынке Московской биржи у лучших брокеров страны.

Вроде, все они хороши и выгодны. Но это только на первый взгляд.

Выбираем уже конкретно тариф для торговли на бирже у лучших брокеров России

Для того, чтобы выбрать уже лучший тариф, а значит и брокера, нам необходимо определить такой параметр торговли, как количество сделок за месяц.

В моем случае, это обычно не больше 30 (это даже с запасом я беру число) сделок в месяц. Но для выбора тарифа необходимо эту цифру умножить на два.

Ответ прост. Потому что любую сделку мы открываем и платим комиссию . А потом эту сделку мы закрываем и опять платим комиссию брокеру.

Значит, мой параметр «Количество сделок в месяц « равен 60.

Считаем выгодность тарифа „Кит-Универсал“ брокера Кит-Финанс для моей торговли.

0,65*60*1=39 рублей -это вся комиссия брокеру за торговлю одним фьючерсом.

0,65*60*20=780 рублей-это вся комиссия брокеру за торговлю в каждой из 30 открытых, а потом закрытых сделках 20 фьючерсными контрактами.

У брокера Кит-Финанс есть такая оговорка в тарифе, что если суммарная комиссия за месяц не превышает 200 рублей, то они недостающую сумму взыщут с брокерского счета.

Итоговая сумма комиссий брокера Кит-Финанс при моей торговле 1 фьючерсом за месяц составит максимум 200 рублей. При торговле 20 фьючерсами комиссия составит 780 рублей.

Считаем выгодность тарифа „Дневной“ брокера Финам для моей торговли.

В данном тарифе имеется обязательная абонентская плата за ведение счета. Она составляет 177 рублей.

За сделку одним фьючерсным контрактом комиссия составляет 0,45 рублей.

(0,45*60)*1+177=204 рубля. При торговле 1 фьючерсом.

(0,45*60)*20+177=717 рублей при торговле 20 фьючерсами.

Уже на 4 рубля больше, чем у брокера Кит-Финанс при торговле 1 фьючерсом. А при торговле 20 фьючерсами дешевле на 780-717=67 рублей.

Но опять же здесь лучше посмотреть вашу динамику количества входов примерно за месяц.

Это я 30 входов взяла с запасом. На самом деле входов у меня бывает меньше. Наглядно видно, какой из этих двух брокеров лучше с данной таблицы. В расчете беру торговлю 1 фьючерсом.

количество сделок за месяц	Расчет комиссии у брокера Финам	Итоговая сумма комиссии брокеру Финам	количество сделок за месяц	Расчет комиссии у брокера Кит-Финанс	Итоговая сумма комиссии брокеру Кит-Финанс
5+5	(10*0,45)+177	181,5	5+5	0,65*10	200
10+10	(20*0,45)+177	186	10+10	0,65*20	200
20+20	(40*0,45)+177	195	20+20	0,65*40	200
30+30	(60*0,45)+177	204	30+30	0,65*60	200
40+40	(80*0,45)+177	213	40+40	0,65*80	200
50+50	(100*0,45)+177	222	50+50	0,65*100	200

Разбираем цепочку тарифов от брокера БКС для моей торговли.

У брокера БКС есть три интересных для меня тарифа при торговле фьючерсами на Московской бирже. Если у Финама из всех тарифов приглянулся только один тариф,у Кит-Финанса он вообще один тариф, то у брокера БКС их много. Но интересные три:

1. Тариф „Трейдер“
2. Тариф „Инвестор“
3. Тариф „ИнвесторПро“

Анализ тарифа „Трейдер“ брокера БКС

Разберем тариф „Трейдер“ брокера БКС. Смотрим выписку из официального сайта БКС по тарифу:

Итоговая сумма комиссий брокеру составляет:

(1*60)*1+199=259 рублей при торговле 1 фьючерсом

(1*60)*20+199=1399 рублей при торговле 20 фьючерсами

Смотрим выписку из официального сайта БКС по тарифу»Инвестор»:

Анализ тарифа «Инвестор» брокера БКС

Важно! Здесь нужно посмотреть не только сумму комиссий за месяц при 30+30 сделках. Иначе, будет сложней понять выгоден тариф для меня или нет?

Считаем итоговую сумму комиссий брокеру БКС:

3*60*1=180 рублей-при количестве сделок 30+30 за месяц при торговле 1 фьючерсом

3*60*20=3 600 рублей при торговле 30+30 за месяц при торговле 20 фьючерсами

3*40*1=120 рублей при количестве сделок 20+20 за месяц при торговле 1 фьючерсом

3*40*20=2400 рублей при количестве сделок 20+20 за месяц при торговле 20 фьючерсами

3*16*1=48 рублей при количестве сделок 8+8 за месяц при торговле 1 фьючерсом

3*16*20=960 рублей при количестве сделок 8+8 за месяц при торговле 20 фьючерсами.

Важно! У меня обычно и бывает около 8 сделок за месяц. Но цифра 960 рублей выше цифры брокера Кит-Финанс (780рублей) и Финам (540 рублей)

Анализ тарифа «ИнвесторПро» брокера БКС

Сразу бросается в глаза огромная абонентская плата. И если ваш брокерский счет до 900 000 рублей, то комиссия за один фьючерсный контракт составит аж 5 рублей. И даже имея на счете 5 млн-10 млн рублей, все равно большие траты на комиссию. Я думаю более подробное сравнение я сделаю в отдельной статье, а пока этот тариф проигрывает в рейтинге оптимального тарифа для торговли фьючерсами.

(5*60)*1+299=599 рублей . При моем количестве сделок за месяц 30+30 комиссия получается супер космической уже при торговле 1 фьючерсом.

(5*60)*20+199=6199 рублей.При моем количестве сделок за месяц 30+30 комиссия получается супер-пресупер космической при торговле 20 фьючерсами.

Вывод по трем тарифам брокера БКС

1. По тарифу «Трейдер» суммарная комиссия за месяц составляет 259 рублей с абонентской платой при 30+30 сделок за месяц при торговле 1 фьючерсом
2. По тарифу «Инвестор» суммарная комиссия за месяц составляет 180 рублей без абонентской платы при 30+30 сделок за месяц при торговле 1 фьючерсом
3. По тарифу «ИнвесторПро» суммарная комиссия за месяц составляет 599 рублей с абонентской платой при 30+30 сделок за месяц при торговле 1 фьючерсом

Но мы же не будем торговать одним фьючерсом всю жизнь. Пока учимся-торгуем одним фьючерсом. А когда науичмся-будем торговать 20 фьючерсами. при том, что 20 фьючерсов я взяла в расчет по фьючерсам с ГО приблизительно 5 000 рублей.

В каких-то сделках из этих 20 расчетных комиссия будет меньше, так как и количество фьючерсов будет меньше из-за большого ГО.

Общий вывод по трем лучшим брокерам на звание лучшего брокера России

Если вы внимательно анализировали мои расчеты выше, то вы уже поняли, причем не на словах, что для каждого из нас будет свой лучший брокер России.

Это зависит от того, чем вы торгуете, частоту совершения сделок и т. п.

В моем анализе лично для меня из трех брокеров последним решающим фактором стала его комиссия суммарно за месяц торгов.

1. Брокер Кит-Финанс: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна 200 рублей
2. Брокер Финам: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна 204 рублей
3. Брокер БКС: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна 180 рублей

Напомню, что в расчет брали только торговлю 1 фьючерсом и общее максимальное количество сделок за месяц 30+30=60 сделок. Но если берем уже торговлю 20 фьючерсами в каждой из 30 открытых, а потом закрытых сделках, то уже получается результат не в пользу БКС.

1. Брокер Кит-Финанс: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна 780 рублей
2. Брокер Финам: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна 717 рублей
3. Брокер БКС: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна 1399 рублей

А если возьмем 50 фьючерсов, посмотрим какой результат получится:

1. Брокер Кит-Финанс: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна 0,65*50*60= 1950 рублей
2. Брокер Финам: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна (0,45*50*60)+177= 1527 рублей
3. Брокер БКС: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна (1*50*60)+199= 3199 рублей

Как видно, на результат увеличение количества фьючерсов, участвующих в каждой сделке, на результат не влияет.

Лучший брокер России для меня стал Финам. Пока у других брокеров закрою все брокерские счета. Но надо понимать, что периодично нужно поглядывать тарифы, ведь выгодность тарифа может поменяться. И даже высочайший сервис брокера Финам может поблекнуть на высоких тарифах!

Вы должны понимать, что и БКС и Кит-Финанс очень хорошие брокеры. И для Вас может подойти кто-то из них. Это нужно обсчитывать примерно по такой же схеме, как я обсчитывала свою торговлю. И несмотря на низкую комиссию у Финама в моем случае, все-таки сервис у БКС намного выше. Всегда в выходные и по любому вопросу можно позвонить. А у Финама и Кит-Финанс поддержка в выходные отдыхает.

И еще могу посоветовать, выбирать самого лучшего брокера в России по отзывам. Но тоже надо фильтровать. Ведь вы должны понимать, что отзывы-это та же самая реклама для брокера.

На этом заканчиваю. Длинная статья получилась. Очень надеюсь, что теперь на вопрос: «Какой брокер лучше для торговли на бирже? «, у вас будут конкретные ориентиры для поисков, а может быть вы остановитесь на моих выводах.

Обязательно напишите в комментариях, что думаете по этому поводу. Полезна ли для Вас оказался мой анализ?

И если не сложно, поделитесь этой статьей с друзьями.

Выбираем лучшего брокера на российском рынке

• Какие показатели брокера нужно учитывать при выборе?
• Лучшие брокеры, работающие в России
• БКС
• Финам
• Тинькофф инвестиции
• United Traders
• Надежные зарубежные брокеры
• Just2Trade
• CapTrader
• Interactive Brokers
• Резюме

Здравствуйте, дорогие друзья! При выборе компании для работы на фондовом рынке недостаточно проверить наличие лицензии ЦБ РФ и бегло просмотреть отзывы. Придется изучить конкурентов по многим параметрам, включая количество доступных рынков, тарифные планы, комиссии, предлагаемое программное обеспечение, требования к размеру первого депозита. Рейтинг брокеров в России поможет при выборе – на чтение этого материала у вас уйдет около 15 минут. Вы сэкономите немало часов на изучении сайтов компаний и условий их работы.

В рамках одного материала невозможно охватить всех брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ. Я ограничился 4 компаниями с разными требованиями к стартовому депозиту. Ниже найдете варианты и для новичков, и для тех, кто планирует инвестировать крупные суммы.

Какие показатели брокера нужно учитывать при выборе?

Безупречная репутация – необходимое, но недостаточное условие для выбора компании. Рекомендую любого брокера оценивать по следующим критериям:

• Комиссии. Особое внимание обратите на детализацию по этому пункту. Желательно, чтобы биржевые брокеры отдельно указывали комиссионные сборы за сделку, ежемесячный платеж при активности в текущем месяце, сколько стоит депозитарий. Есть еще и биржевая комиссия, ее взимает ММВБ или другая площадка, на которой будете работать, но эта величина фиксированная и от брокера не зависит.
• Тарифные планы. Должны быть предложения для инвесторов и активных трейдеров.
• Требования по минимальному депозиту.
• Прочие торговые условия – в частности, кредитное плечо и перечень торгуемых активов.
• Торговый оборот на ММВБ – чем больший у компании оборот, тем больше людей ей доверяют. Если она к тому же и работает 15-20 лет, можете не беспокоиться о деньгах и честности работы. Мосбиржа в этом случае выступает как неплохой фильтр.
• На какие площадки организован доступ. В идеале компания должна позволять клиентам торговать и на российских, и на зарубежных рынках (в частности на американском).
• Используемое ПО. Чаще всего на фондовом рынке работают через QUIK, но возможны и другие варианты, например, МетаТрейдер 4, 5 или терминалы собственной разработки. Если ранее работали в МТ, то поначалу Квик будет казаться неудобным, рекомендую пройти ликбез, как пользоваться терминалом QUIK, чтобы побыстрее освоиться в этой платформе.

По умолчанию должно быть регулирование ЦБ РФ, безупречная репутация и российская регистрация. Никаких офшоров, заоблачных кредитных плеч и поддержки таких инструментов как бинарные опционы.

Лучшие брокеры, работающие в России

Подробнее остановлюсь на 4 компаниях, предлагающих услуги российским трейдерам. В ТОП вошли: БКС (лидер по обороту на ММВБ), Финам, Тинькофф и Юнайтед Трейдерс. По каждому детальнее изучим условия, а потом составим итоговую таблицу со сравнением характеристик.

Дата основания – 1995 г., с надежностью проблем нет, работа брокера регулируется ЦБ РФ. Через БКС работать можно и на российском, и на зарубежных рынках.

• Счет в компании рекомендуют пополнять как минимум на 50 тыс. рублей.
• Можно работать на фондовом рынке не только России, но и США. Под американские бумаги брокер выделил отдельный тип тарифов.
• У БКС несколько десятков вариантов тарифных планов . Есть варианты для профессионалов, работающих с большими объемами, есть предложения с покопеечной комиссией. На тарифе «Старт» комиссия за сделку составляет 0,0177%, то есть за цикл составит 0,0354%.
• Для «ленивых» инвесторов предлагают готовые структурные продукты. От клиента требуется только пополнить счет и инвестировать в уже готовый портфель.
• Основная работа ведется через QUIK и МетаТрейдер5. Обе платформы платные, но стоимость ежемесячно снижается на размер уплаченной комиссии. А если счет в конце месяца оценивается в 30+ тыс. рублей, то платить за терминалы не нужно. Если активно работать не планируете, можно использовать приложение для смартфона «Мой брокер», оно бесплатно независимо от баланса счета.
• Помимо Квика и МТ5 есть иное программное обеспечение – TSLab, TradeMatic Trader, BCS Setup CQG, TrustManager.
• Брокер БКС предлагает кредитное плечо на привычном уровне – в пределах 1:2-1:6, рассчитывается для каждого инструмента на основе уровня риска. Всех клиентов брокер делит на 3 категории, в зависимости от нее и определяется плечо. Маржин колл также рассчитывается в зависимости от этого показателя.
• На БКС-Старт1 списывают ежедневно по 0,177% от дневного оборота, в месяц вознаграждение компании не меньше 177 руб.
• Можно открывать ИИС обоих типов, среди российских брокеров БКС – одна из лучших компаний для того, чтобы получить преимущества индивидуальных инвестиционных счетов.
• Помимо комиссий есть плата за депозитарий. Бумаги в нем хранятся бесплатно, но за прием, снятие с учета и перевод ЦБ отдать придется 177 рублей.

С репутацией проблем нет, смутить новичка может разве что размер стартового капитала. Все-таки 50 тыс. руб. – это минимальная сумма, с которой комфортно начинать, а лучше иметь 60-100 тыс. руб. Для начинающих это может оказаться слишком большим входным порогом.

Открыть торговый счёт в брокере БКС

Финам

Здесь немного ниже входной порог. По надежности и прочим показателям держится на уровне БКС, Финам входит в лучшие брокеры России:

• Стартовый капитал – от 30 тыс. рублей.
• Так как Финам – это еще и банк, клиенты могут оформить кредитку и получить лимит до 6 млн. под 12,75% годовых с льготным периодом до 50 дней. Если выводить деньги с брокерского счета на банковский, открытый в Финаме, это происходит бесплатно.
• Кредитное плечо не превышает 1 к 8 по большинству инструментов.
• Маржин колл 30-50%.
• Для фондового рынка брокер предлагает 6 тарифных планов . Для «Дневного» комиссия составляет 0,0354% за исполненное поручение при торговом обороте за день до 1 млн. рублей. Минимальный сбор за 1 исполненное поручение – 41,3 руб.
• За депозитарий придется платить 177 руб. в месяц.
• Также можно открывать ИИС. На свободный остаток по счету Финам начисляет 50% от текущей ставки центробанка – это гарантированный пассивный доход.
• Из программного обеспечения предлагаются QUIK, Transaq, FinamTrade. Квик бесплатен, веб-версия и iQuik обойдутся клиенту в 350 руб. в месяц.

Финам хорош тем, что Квик бесплатен, меньше требования по стартовому депозиту. В остальном сопоставим с БКС.

Тинькофф инвестиции

Отзывы характеризуют этот сервис как решение, идеально подходящее для новичков. Здесь нет высоких требований к стартовому депозиту, процесс торговли организован максимально просто. Еще один козырь – максимальная прозрачность, никаких скрытых комиссий.

• Не установлен минимум по стартовому капиталу.
• Есть всего 3 типа тарифных планов . При этом адекватная комиссия начинается с «Трейдера», в нем придется отдать 0,025% от объема сделки, а вот на «Инвесторе» сбор со сделки составляет 0,3% – в разы больше, чем в том же БКС или Финаме. С другой стороны, не придется платить за депозитарий.
• Обслуживание счета обойдется в 99 руб. за месяц, в котором были сделки (для тарифного плана «Инвестор», для прочих – выше). Если активность не наблюдалась, то и платить за обслуживание не придется.
• Можно открывать ИИС, но по этому направлению Тинькофф пока что не конкурирует с БКС и Финамом.
• В Тинькофф не ограничиваются российским фондовым рынком, доступны и американские бумаги. Можно купить акции с дивидендами, и регулярно получать доход. Это неплохое направление для средне- и долгосрочных инвестиций, ранее выходила статья, как покупать акции физическому лицу для получения дивидендов, рекомендую с ней ознакомиться.
• Программное обеспечение – приложение для смартфона. Это особенность брокера – максимальная простота, покупка акций не сложнее приобретения товаров на сайте интернет-магазина. Есть веб терминал, появится ли в будущем Квик, МетаТрейдер – неизвестно.

Тинькофф неплохо развивается за счет маркетинговой кампании и известности имени в России. Всего за пару лет рейтинг брокеров Московской биржи по числу активных клиентов отводит компании второе место. Отставание от лидирующего Сбербанка невелико, так что еще до конца года Тинькофф может выйти на первое место.

Открыть счёт в Тинькофф инвестиции

United Traders

Компания подходит тем, кто планирует работать с небольшими стартовыми вложениями. Это российский брокер, головной офис находится в столице РФ. Пройдемся по характеристикам:

• Есть лицензия ЦБ РФ, выданная 18.05.16. Правда, это «облегченная» ее версия, не позволяющая работать с акциями и деривативами без субброкера.
• Есть выход на американский рынок (NYSE, NASDAQ, BATS, AMEX). Всего для работы доступно более 10 000 инструментов.
• Комиссия в тарифном плане для новичков составляет $0,02 за 1 акцию, то есть за полный круг $0,04.
• В торговле используется платформа Aurora. В тарифе «Начинающий» и «Инвестор» ее предоставляют бесплатно, в «Дейтрейдере» придется заплатить $60 в месяц. Помимо Авроры работать можно через PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion.
• Есть раздел с инвестиционными идеями – портфели перспективных инструментов составляют специалисты Юнайтед Трейдерс. Есть варианты с инвестированием от $10-20.

По количеству клиентов United Traders не может тягаться с ТОП брокерами, но достижения у компании все же есть. Так, хедж-фонд Kvadrat Black, основанный Юнайтед Трейдерс, показывал неплохие результаты. В прошлом брокер получил награду в номинации «Лучший частный инвестор» от ММВБ.

Зарабатывай на IPO вместе с United Traders

Для удобства сравнения составим сводную таблицу с условиями перечисленных брокеров.

https://vegatrend.ru/broker/luchshij-broker-v-rossii
https://guide-investor.com/brokery/rf/