Рейтинг лучших дивидендных акций России и США на 2019—2020 год

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Можно ли жить на дивидендные выплаты от одной компании или нужно формировать пул таких компаний? Какой размер выплат, насколько рискованны вложения в акции с высокими дивидендами? Эти и другие вопросы, связанные с дивидендами, в моей сегодняшней статье — лучшие дивидендные акции 2019.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019—2020

Рассмотрю ниже российские и американские бумаги, интересные к покупке и удержанию их в своем дивидендном портфеле в текущем и 2020 году.

Подборки будут разбиты по доходности, отраслям и секторам, странам и отчетности.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

В десятку лучших дивидендных акций в 2019 году вошли следующие компании (из списка ликвидных и голубых фишек):

№ пп	Компания, ценная бумага	Годовая доходность, %
1	Сургутнефтегаз привилегированные	18,72
2	Мечел привилегированные	16,19
3	Северсталь	15,06
4	Татнефть привилегированные	14,32
5	НЛМК	14.13
6	Норникель	11,45
7	Группа ЛСР	11,32
8	ПАО «Детский Мир»	10,36
9	Алроса	9,36
10	Башнефть привилегированные	9,24

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Дивидендные истории российских компаний можно посмотреть на ресурсе investing.com. Гибкий подбор параметров позволяет отсортировать необходимые сектора, типы акций и т. д.

На июнь 2019 список из 25 самых высокодоходных российских дивидендных компаний выглядит так (без сортировки на ликвидность и принадлежности к торгуемым эшелонам на бирже):

Внешнеторговые предприятия

Все нижеперечисленные компании из нефтегазового и металлургического секторов интересны к покупке. Эти 6 предприятий ведут внешнеэкономическую деятельность, получают валютную выручку.

Нефтегазовый сектор

1. Башнефть (в составе Роснефти).
2. Сургутнефтегаз.
3. Татнефть.

Металлургия

1. Мечел.
2. Северсталь.
3. Норникель.

Ритейл

1. ПАО «Детский мир».

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

С низким риском инвестирования от 1 года с целью получения высоких дивидендов следует ориентироваться на индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В нем включены иностранные компании, которые увеличивают дивидендные выплаты не менее 25 лет подряд. Это отличный метод для вложений с минимизацией рисков на долгосрочный период.

№ пп	Компания	Тикер	Присутствие на Санкт-Петербургской бирже	Дивидендная доходность, %за год. Выплаты 2019 года
1	AbbVieInc.	ABBV	Да	5,58
2	3MCompany	MMM	—	3,61
3	AbbottLaboratories	ABT	—	1,68
4	AFLAC Inc.	AFL	—	2,11
5	AirProducts&ChemicalsInc	APD	—	2,28
6	A.O. Smith	AOS	—	2,17
7	Archer-Daniels-MidlandCo	ADM	—	3,65
8	AT&T	T	—	6,67
9	AutomaticDataProcessing	ADP	—	1,97
10	BectonDickinson	BDX	—	1,32

В таблице ниже приведен полный список 56 американских компаний из индекса, данные на май 2019. Индекс S&P 500 Dividend Aristocrats постоянно корректируется. Указаны данные возможности покупки акций на Санкт-Петербургской бирже.

При покупке таким способом дивиденды также выплачиваются за удержанием 10% налога, если вы налоговый резидент РФ и брокер правильно указал ваш статус. Если статус резидента невыяснен — налог составляет 30%. Желтым выделены тикеры с доходностью >3%, бирюзовым >5%.

Как видно, долгосрочный тренд по дивидендным выплатам поддерживается в основном в коридоре 1-3% на акцию. Подбор компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

В текущей таблице показаны компании из списка SP&500 c выплатами более 5%.

Самые большие дивидендные выплаты в размере 10% и более выплачивают компании, с которыми могут быть связаны дополнительные риски. Каждый инвестор должен учитывать это в своих планах.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

1. На первом месте компания Лукойл. На buyback в 2019 году направлено $3 млрд.
2. МТС. На выкуп выделено 30 млрд. р.
3. Роснефть. Программа выкупа $2 млрд.

Российские компании с лучшей отчетностью

В этот список на 2019 год можно отнести Яндекс, Газпром, Русал, АФК Система, X5 RetalGroup.

Подборки

В качестве подборки покупки дивидендных акций вы можете использовать идеи, обозначенные в этой статье. Второй способ — сформировать самостоятельно. Третий путь — воспользоваться идеями формирования дивидендного портфеля профессиональных участников рынка/брокеров, которые они публикуют в открытом доступе.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По версии экспертов БКС Экспресс, к недооцененным дивидендным акциям с хорошей перспективой роста на конец 2018 года можно отнести следующие компании:

1. Нефтегазовый сектор. Новатэк, Лукойл.
2. Металлургия, добыча, переработка. Русал, Алроса, Полюс.
3. Телекоммуникации. МТС.
4. Энергетика. Ленэнерго-АП, ФСК ЕЭС, МРСК ЦП.
5. IT. Яндекс.
6. Финансы. Сбербанк, ВТБ.
7. Транспорт. Аэрофлот.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

1. Технологический сектор. Micron Technology, Applied Materials, Advanced Micro Devices. Потенциал роста до 80%.
2. Биотехнологии. Celgene, GileadSciences.
3. Платежные системы. Square, PayPal.
4. Быстрое питание. Starbucks.
5. Авиаперевозки. AmericanAirlines.

Сроки выплат дивидендов

Так выглядит дивидендный календарь на ресурсе 2stocks.ru:

Список лучших сервисов-календарей на мой взгляд:

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Дата закрытия реестра или дата отсечки — день, когда происходит сверка действующих акционеров компании для дальнейшего начисления им дивидендных выплат. Эта дата известна заранее. За некоторое время до даты отсечки существует последний день, когда можно купить бумагу для получения дивидендов в текущем году.

Покупка дивидендных акции после этой даты автоматически исключает владельца из числа акционеров для текущих выплат.

Для примера — данные с БКС Экспресс по предстоящим отсечкам в июне 2019 года:

Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции

Основной плюс покупки дивидендной акции — возможность получения дохода в виде дивидендов. При соблюдении минимальных требований к риску (рассмотрены в этой статье) минусов у таких вложений нет.

Советы начинающему инвестору

1. Минимальная рекомендуемая сумма для формирования долгосрочного дивидендного портфеля составляет 50 000 рублей. С меньшей суммой достаточно проблематично диверсифицировать риски и перетряхивать полноценно портфель. Плюс высокие сопутствующие издержки (комиссии брокеру и т. п.).
2. Начните инвестирование в дивидендные акции с низкими рисками. Исключите на начальном этапе покупки малоликвидных акций и бумаг третьего эшелона, даже если были обещаны высокие дивидендные выплаты. Покупки дивидендных акций с доходностью выше 10% на американском рынке и 20% на российском несут дополнительные риски, которые начинающему инвестору желательно избегать.
3. Повышайте свой профессиональный уровень как инвестор. В открытом доступе много обучающих и информационных материалов для самостоятельного изучения.
4. Если у вас сумма, достаточная, чтобы сформировать портфель дивидендных акций из американских ценных бумаг, — начните с них. Из списка торгуемых на Санкт-Петербургской бирже. Сформируйте простой портфель из голубых фишек индекса дивидендных аристократов S&P 500. Рекомендуемая сумма вложений в таком случае — не менее 200 тысяч рублей, срок инвестирования — 2 года и более. Количество акций в портфеле — не менее 20. В этом случае будет сформирован портфель из высоколиквидных бумаг американских компаний с минимальными рисками. Риски на российском рынке априори выше в силу разных причин — как недавней историей самого российского фондового рынка, так и более низкой ликвидностью и более слабой законодательной базой относительного мирового опыта.

Управление рисками

Простые подходы в управлении рисками позволят вам сохранить ваши вложения. Несколько общих принципов:

1. Диверсификация вложений. В этой статье уже рассмотрен такой подход. Разбивайте деньги по разным инструментам с разными суммами инвестирования. Надежные акции с меньшей дивидендной доходностью получают большую долю в портфеле. Рискованные активы с высокими дивидендами должны составлять не более 20-25% вложений, если портфель формируется как консервативный — не более 15%.
2. Отслеживайте текущую историю компании. При резких изменениях в деятельности в худшую сторону, уменьшайте долю таких акций в дивидендном портфеле вплоть до полного исключения ценной бумаги из него. И наоборот — хорошие новости, которые интересны инвесторам. Например, увеличение дивидендных выплат в Газпроме — повод для увеличения доли этой бумаги.
3. Следите за графиком движения цены и фундаментальными показателями. Обновление исторических минимумов цены дивидендной акции с одновременным ухудшением фундаментальных показателей на плохой отчетности — повод для уменьшения рисков по такой дивидендной бумаге и уменьшения ее доли в портфеле.

Правила инвестирования в ценные бумаги

При составлении личного инвестиционного дивидендного портфеля и при отсутствии собственного опыта посмотрите, как формируют покупки профессиональные участники — инвестиционные компании и фонды, брокерские конторы. Результаты доходности по таким вложениям регулярно публикуются. Это хорошая возможность для оценки подхода того или иного участника рынка.

Для старта вы можете взять принцип формирования дивидендного портфеля, который вам понравился. В дальнейшем самостоятельно его корректировать.

Основные принципы при покупке акций для получения дивидендов указаны ниже.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Основные подходы и этапность самостоятельного составления портфеля из дивидендных акций:

1. Определите сумму, которую вы готовы потратить на приобретение акций.
2. Определитесь со сроками инвестирования. Вкладываться меньше чем на год можно — под акции с выплатами поквартально или за 6 месяцев, но это не лучший вариант. Дивидендный портфель составляется с целью получения регулярных выплат не на один год.
3. Не привлекая платных экспертов, без собственных знаний в базовых вопросах инвестирования вам не обойтись. Знания в основах технического и фундаментального анализа дадут базу для собственных выводов по целесообразности покупки той или иной бумаги в портфель. Плюс новостной фон по компании. Вся информация в широком доступе в сети и на сайтах компаний. Используйте такие ресурсы, как yahoo.finance, www.dividend.com, https://finviz.com, https://ru.tradingview.com, https://ru.investing.com.
4. Определите, с какими акциями вы хотите работать, — российскими или зарубежными. Более 800 американских дивидендных ценных бумаг обращается на Санкт-Петербургской бирже. Для российского резидента технически равноценна покупка российских акций или американских, в первую очередь из списка S&P500. Американские имеют более долгую историю, они более ликвидны и на них проще учесть риски инвестирования. Например, ориентироваться на дивидендные акции из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats.
5. Определите доходность, какую вы хотели бы получать. Общий подход — более высокая доходность подразумевает более высокие риски. Сформировав дивидендный портфель из американских акций с выплатами в пределах 3%, вы получите низкую составляющую по рискам плюс возможный дополнительный доход в случае дальнейшего ослабления рубля.Обещанные дивиденды выше 10% несут повышенные риски.
6. Диверсифицируйте риски. Не более 10% от стоимости дивидендного портфеля на одну бумагу. Посмотрите, как инвестируют ведущие мировые инвестиционные фонды в известные мировые бренды — крайне редко граница инвестирования переходит через 10%. Обычная составляющая — 3-6%. На рискованных дивидендных бумагах — не более 3%.
7. Определите сектора экономики для инвестирования. В интернете достаточно информации, чтобы разобраться с трендами по секторам. Нефтегаз, финансы, металлургия, энергетика, ритейл и т. д. После выбора — подбирайте дивидендные акции по этим направлениям.
8. Постоянно отслеживайте новостной фон по инвестируемым инструментам. При необходимости — продавайте одни акции, докупайте другие.

Глоссарий

Основные пояснения по акциям и некоторым вопросам, с ними связанным.

Что такое акции

При этом любой акционер принимает все риски экономической деятельности компании — от возможности банкротства до получения неплохих дивидендных выплат и заработка на росте акции.

Зачем покупать акции

Любой может стать владельцем акций публичной компании. В зависимости от количества приобретенных бумаг это миноритарный или мажоритарный акционер:

1. Миноритарный — с одной или небольшим количеством акций, не может влиять на решения собрания акционеров.
2. Мажоритарный — в зависимости от размера пакета может быть реальным владельцем компании или иметь возможность на принятие решений.

Акция любой компании дает возможность заработать на выплате дивидендов и на росте стоимости прибыльной ценной бумаги. В любом случае это полностью риск держателя дивидендной акции как реального совладельца компании.

Будут хорошо идти дела у компании — будут и дивиденды, и рост цены. В противном случае акционер может не получить ничего, вплоть до потери всех денег, на которые были куплены акции.

Что такое голубые фишки

Акционер голубых фишек не имеет явных привилегий в размере выплат дивидендов или росте стоимости акции. Яркий пример — акции Газпрома. Инвесторы, купившие их больше 10 лет назад выше 260 рублей за 1 акцию, до сих пор в убытке и не имели возможность за все это время продать их хотя бы в ноль.

Что такое дивиденды

Так же по решению акционеров дивиденды могут не выплачиваться. Причины — от отсутствия дохода до решения направить прибыль не на дивидендные выплаты, а на развитие.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенная акция дает право на участие в собрании акционеров и голосовании на нем. Плюс право на получение дивидендов, если таковые есть.

Привилегированные акции имеют ряд плюсов по сравнению с обычными: получение гарантированных дивидендов и необязательно из прибыли, при ликвидации АО — приоритет выкупа (погашения) ценной бумаги. При этом, как правило, привилегированные акции не дают права голоса на собрании акционеров.

Как купить акции частному лицу

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Первый шаг при выборе компании, которая декларирует высокие выплаты, — посмотреть график изменения цены дивидендной акции за последние 10 лет. Как минимум 5 лет. И сопоставить с размерами дивидендов за эти года. Если в итоге отрицательные изменения цены бумаги не покрывают дивидендные выплаты — смысл покупки такой акции?

Второе — определить общий тренд по выплатам дивидендов за последние 5 лет. Насколько они регулярны, привязаны к чистой прибыли и в каких размерах. Это прерогатива решений собрания акционеров.

Третье — проанализировать потенциал дальнейшего движения тикера на основе технического и фундаментального анализа, новостного фона и оценки экспертов. Если у компании все плохо и вероятность получения прибыли крайне низкая — то и дивидендов не стоит ждать. Как минимум по обыкновенным акциям.

Как заработать на дивидендах

Заработать на дивидендах можно двумя путями.

Первый — купить и держать акцию в своем долгосрочном портфеле на срок от года и более. При удачном стечении обстоятельств прибыль может составить не только дивиденды, но и рост цены акции, которую в любой момент можно продать.

Второй — купить дивидендную акцию перед отсечкой реестра акционеров, как минимум за 3-4 дня. Срок отсечки известен заранее, это публичная информация. Главное, чтобы на момент отсечки акция числилась за вами. После отсечки дивидендную акцию можно сразу продать.

Как заработать на росте стоимости

Заключение

В статье я рассмотрел преимущества и недостатки, а также возникающие риски при инвестирование в дивидендные акции. Высокие дивиденды не являются залогом успешного инвестирования. Разумное управление рисками позволит обычному инвестору сохранить и преумножить вложенные деньги с итоговым результатом выше, чем банковский депозит.

Рейтинг лучших дивидендных акций России и США на 2019—2020 год

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Можно ли жить на дивидендные выплаты от одной компании или нужно формировать пул таких компаний? Какой размер выплат, насколько рискованны вложения в акции с высокими дивидендами? Эти и другие вопросы, связанные с дивидендами, в моей сегодняшней статье — лучшие дивидендные акции 2019.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019—2020

Рассмотрю ниже российские и американские бумаги, интересные к покупке и удержанию их в своем дивидендном портфеле в текущем и 2020 году.

Подборки будут разбиты по доходности, отраслям и секторам, странам и отчетности.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

В десятку лучших дивидендных акций в 2019 году вошли следующие компании (из списка ликвидных и голубых фишек):

№ пп	Компания, ценная бумага	Годовая доходность, %
1	Сургутнефтегаз привилегированные	18,72
2	Мечел привилегированные	16,19
3	Северсталь	15,06
4	Татнефть привилегированные	14,32
5	НЛМК	14.13
6	Норникель	11,45
7	Группа ЛСР	11,32
8	ПАО «Детский Мир»	10,36
9	Алроса	9,36
10	Башнефть привилегированные	9,24

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Дивидендные истории российских компаний можно посмотреть на ресурсе investing.com. Гибкий подбор параметров позволяет отсортировать необходимые сектора, типы акций и т. д.

На июнь 2019 список из 25 самых высокодоходных российских дивидендных компаний выглядит так (без сортировки на ликвидность и принадлежности к торгуемым эшелонам на бирже):

Внешнеторговые предприятия

Все нижеперечисленные компании из нефтегазового и металлургического секторов интересны к покупке. Эти 6 предприятий ведут внешнеэкономическую деятельность, получают валютную выручку.

Нефтегазовый сектор

1. Башнефть (в составе Роснефти).
2. Сургутнефтегаз.
3. Татнефть.

Металлургия

1. Мечел.
2. Северсталь.
3. Норникель.

Ритейл

1. ПАО «Детский мир».

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

С низким риском инвестирования от 1 года с целью получения высоких дивидендов следует ориентироваться на индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В нем включены иностранные компании, которые увеличивают дивидендные выплаты не менее 25 лет подряд. Это отличный метод для вложений с минимизацией рисков на долгосрочный период.

№ пп	Компания	Тикер	Присутствие на Санкт-Петербургской бирже	Дивидендная доходность, %за год. Выплаты 2019 года
1	AbbVieInc.	ABBV	Да	5,58
2	3MCompany	MMM	—	3,61
3	AbbottLaboratories	ABT	—	1,68
4	AFLAC Inc.	AFL	—	2,11
5	AirProducts&ChemicalsInc	APD	—	2,28
6	A.O. Smith	AOS	—	2,17
7	Archer-Daniels-MidlandCo	ADM	—	3,65
8	AT&T	T	—	6,67
9	AutomaticDataProcessing	ADP	—	1,97
10	BectonDickinson	BDX	—	1,32

В таблице ниже приведен полный список 56 американских компаний из индекса, данные на май 2019. Индекс S&P 500 Dividend Aristocrats постоянно корректируется. Указаны данные возможности покупки акций на Санкт-Петербургской бирже.

При покупке таким способом дивиденды также выплачиваются за удержанием 10% налога, если вы налоговый резидент РФ и брокер правильно указал ваш статус. Если статус резидента невыяснен — налог составляет 30%. Желтым выделены тикеры с доходностью >3%, бирюзовым >5%.

Как видно, долгосрочный тренд по дивидендным выплатам поддерживается в основном в коридоре 1-3% на акцию. Подбор компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

В текущей таблице показаны компании из списка SP&500 c выплатами более 5%.

Самые большие дивидендные выплаты в размере 10% и более выплачивают компании, с которыми могут быть связаны дополнительные риски. Каждый инвестор должен учитывать это в своих планах.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

1. На первом месте компания Лукойл. На buyback в 2019 году направлено $3 млрд.
2. МТС. На выкуп выделено 30 млрд. р.
3. Роснефть. Программа выкупа $2 млрд.

Российские компании с лучшей отчетностью

В этот список на 2019 год можно отнести Яндекс, Газпром, Русал, АФК Система, X5 RetalGroup.

Подборки

В качестве подборки покупки дивидендных акций вы можете использовать идеи, обозначенные в этой статье. Второй способ — сформировать самостоятельно. Третий путь — воспользоваться идеями формирования дивидендного портфеля профессиональных участников рынка/брокеров, которые они публикуют в открытом доступе.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По версии экспертов БКС Экспресс, к недооцененным дивидендным акциям с хорошей перспективой роста на конец 2018 года можно отнести следующие компании:

1. Нефтегазовый сектор. Новатэк, Лукойл.
2. Металлургия, добыча, переработка. Русал, Алроса, Полюс.
3. Телекоммуникации. МТС.
4. Энергетика. Ленэнерго-АП, ФСК ЕЭС, МРСК ЦП.
5. IT. Яндекс.
6. Финансы. Сбербанк, ВТБ.
7. Транспорт. Аэрофлот.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

1. Технологический сектор. Micron Technology, Applied Materials, Advanced Micro Devices. Потенциал роста до 80%.
2. Биотехнологии. Celgene, GileadSciences.
3. Платежные системы. Square, PayPal.
4. Быстрое питание. Starbucks.
5. Авиаперевозки. AmericanAirlines.

Сроки выплат дивидендов

Так выглядит дивидендный календарь на ресурсе 2stocks.ru:

Список лучших сервисов-календарей на мой взгляд:

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Дата закрытия реестра или дата отсечки — день, когда происходит сверка действующих акционеров компании для дальнейшего начисления им дивидендных выплат. Эта дата известна заранее. За некоторое время до даты отсечки существует последний день, когда можно купить бумагу для получения дивидендов в текущем году.

Покупка дивидендных акции после этой даты автоматически исключает владельца из числа акционеров для текущих выплат.

Для примера — данные с БКС Экспресс по предстоящим отсечкам в июне 2019 года:

Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции

Основной плюс покупки дивидендной акции — возможность получения дохода в виде дивидендов. При соблюдении минимальных требований к риску (рассмотрены в этой статье) минусов у таких вложений нет.

Советы начинающему инвестору

1. Минимальная рекомендуемая сумма для формирования долгосрочного дивидендного портфеля составляет 50 000 рублей. С меньшей суммой достаточно проблематично диверсифицировать риски и перетряхивать полноценно портфель. Плюс высокие сопутствующие издержки (комиссии брокеру и т. п.).
2. Начните инвестирование в дивидендные акции с низкими рисками. Исключите на начальном этапе покупки малоликвидных акций и бумаг третьего эшелона, даже если были обещаны высокие дивидендные выплаты. Покупки дивидендных акций с доходностью выше 10% на американском рынке и 20% на российском несут дополнительные риски, которые начинающему инвестору желательно избегать.
3. Повышайте свой профессиональный уровень как инвестор. В открытом доступе много обучающих и информационных материалов для самостоятельного изучения.
4. Если у вас сумма, достаточная, чтобы сформировать портфель дивидендных акций из американских ценных бумаг, — начните с них. Из списка торгуемых на Санкт-Петербургской бирже. Сформируйте простой портфель из голубых фишек индекса дивидендных аристократов S&P 500. Рекомендуемая сумма вложений в таком случае — не менее 200 тысяч рублей, срок инвестирования — 2 года и более. Количество акций в портфеле — не менее 20. В этом случае будет сформирован портфель из высоколиквидных бумаг американских компаний с минимальными рисками. Риски на российском рынке априори выше в силу разных причин — как недавней историей самого российского фондового рынка, так и более низкой ликвидностью и более слабой законодательной базой относительного мирового опыта.

Управление рисками

Простые подходы в управлении рисками позволят вам сохранить ваши вложения. Несколько общих принципов:

1. Диверсификация вложений. В этой статье уже рассмотрен такой подход. Разбивайте деньги по разным инструментам с разными суммами инвестирования. Надежные акции с меньшей дивидендной доходностью получают большую долю в портфеле. Рискованные активы с высокими дивидендами должны составлять не более 20-25% вложений, если портфель формируется как консервативный — не более 15%.
2. Отслеживайте текущую историю компании. При резких изменениях в деятельности в худшую сторону, уменьшайте долю таких акций в дивидендном портфеле вплоть до полного исключения ценной бумаги из него. И наоборот — хорошие новости, которые интересны инвесторам. Например, увеличение дивидендных выплат в Газпроме — повод для увеличения доли этой бумаги.
3. Следите за графиком движения цены и фундаментальными показателями. Обновление исторических минимумов цены дивидендной акции с одновременным ухудшением фундаментальных показателей на плохой отчетности — повод для уменьшения рисков по такой дивидендной бумаге и уменьшения ее доли в портфеле.

Правила инвестирования в ценные бумаги

При составлении личного инвестиционного дивидендного портфеля и при отсутствии собственного опыта посмотрите, как формируют покупки профессиональные участники — инвестиционные компании и фонды, брокерские конторы. Результаты доходности по таким вложениям регулярно публикуются. Это хорошая возможность для оценки подхода того или иного участника рынка.

Для старта вы можете взять принцип формирования дивидендного портфеля, который вам понравился. В дальнейшем самостоятельно его корректировать.

Основные принципы при покупке акций для получения дивидендов указаны ниже.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Основные подходы и этапность самостоятельного составления портфеля из дивидендных акций:

1. Определите сумму, которую вы готовы потратить на приобретение акций.
2. Определитесь со сроками инвестирования. Вкладываться меньше чем на год можно — под акции с выплатами поквартально или за 6 месяцев, но это не лучший вариант. Дивидендный портфель составляется с целью получения регулярных выплат не на один год.
3. Не привлекая платных экспертов, без собственных знаний в базовых вопросах инвестирования вам не обойтись. Знания в основах технического и фундаментального анализа дадут базу для собственных выводов по целесообразности покупки той или иной бумаги в портфель. Плюс новостной фон по компании. Вся информация в широком доступе в сети и на сайтах компаний. Используйте такие ресурсы, как yahoo.finance, www.dividend.com, https://finviz.com, https://ru.tradingview.com, https://ru.investing.com.
4. Определите, с какими акциями вы хотите работать, — российскими или зарубежными. Более 800 американских дивидендных ценных бумаг обращается на Санкт-Петербургской бирже. Для российского резидента технически равноценна покупка российских акций или американских, в первую очередь из списка S&P500. Американские имеют более долгую историю, они более ликвидны и на них проще учесть риски инвестирования. Например, ориентироваться на дивидендные акции из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats.
5. Определите доходность, какую вы хотели бы получать. Общий подход — более высокая доходность подразумевает более высокие риски. Сформировав дивидендный портфель из американских акций с выплатами в пределах 3%, вы получите низкую составляющую по рискам плюс возможный дополнительный доход в случае дальнейшего ослабления рубля.Обещанные дивиденды выше 10% несут повышенные риски.
6. Диверсифицируйте риски. Не более 10% от стоимости дивидендного портфеля на одну бумагу. Посмотрите, как инвестируют ведущие мировые инвестиционные фонды в известные мировые бренды — крайне редко граница инвестирования переходит через 10%. Обычная составляющая — 3-6%. На рискованных дивидендных бумагах — не более 3%.
7. Определите сектора экономики для инвестирования. В интернете достаточно информации, чтобы разобраться с трендами по секторам. Нефтегаз, финансы, металлургия, энергетика, ритейл и т. д. После выбора — подбирайте дивидендные акции по этим направлениям.
8. Постоянно отслеживайте новостной фон по инвестируемым инструментам. При необходимости — продавайте одни акции, докупайте другие.

Глоссарий

Основные пояснения по акциям и некоторым вопросам, с ними связанным.

Что такое акции

При этом любой акционер принимает все риски экономической деятельности компании — от возможности банкротства до получения неплохих дивидендных выплат и заработка на росте акции.

Зачем покупать акции

Любой может стать владельцем акций публичной компании. В зависимости от количества приобретенных бумаг это миноритарный или мажоритарный акционер:

1. Миноритарный — с одной или небольшим количеством акций, не может влиять на решения собрания акционеров.
2. Мажоритарный — в зависимости от размера пакета может быть реальным владельцем компании или иметь возможность на принятие решений.

Акция любой компании дает возможность заработать на выплате дивидендов и на росте стоимости прибыльной ценной бумаги. В любом случае это полностью риск держателя дивидендной акции как реального совладельца компании.

Будут хорошо идти дела у компании — будут и дивиденды, и рост цены. В противном случае акционер может не получить ничего, вплоть до потери всех денег, на которые были куплены акции.

Что такое голубые фишки

Акционер голубых фишек не имеет явных привилегий в размере выплат дивидендов или росте стоимости акции. Яркий пример — акции Газпрома. Инвесторы, купившие их больше 10 лет назад выше 260 рублей за 1 акцию, до сих пор в убытке и не имели возможность за все это время продать их хотя бы в ноль.

Что такое дивиденды

Так же по решению акционеров дивиденды могут не выплачиваться. Причины — от отсутствия дохода до решения направить прибыль не на дивидендные выплаты, а на развитие.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенная акция дает право на участие в собрании акционеров и голосовании на нем. Плюс право на получение дивидендов, если таковые есть.

Привилегированные акции имеют ряд плюсов по сравнению с обычными: получение гарантированных дивидендов и необязательно из прибыли, при ликвидации АО — приоритет выкупа (погашения) ценной бумаги. При этом, как правило, привилегированные акции не дают права голоса на собрании акционеров.

Как купить акции частному лицу

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Первый шаг при выборе компании, которая декларирует высокие выплаты, — посмотреть график изменения цены дивидендной акции за последние 10 лет. Как минимум 5 лет. И сопоставить с размерами дивидендов за эти года. Если в итоге отрицательные изменения цены бумаги не покрывают дивидендные выплаты — смысл покупки такой акции?

Второе — определить общий тренд по выплатам дивидендов за последние 5 лет. Насколько они регулярны, привязаны к чистой прибыли и в каких размерах. Это прерогатива решений собрания акционеров.

Третье — проанализировать потенциал дальнейшего движения тикера на основе технического и фундаментального анализа, новостного фона и оценки экспертов. Если у компании все плохо и вероятность получения прибыли крайне низкая — то и дивидендов не стоит ждать. Как минимум по обыкновенным акциям.

Как заработать на дивидендах

Заработать на дивидендах можно двумя путями.

Первый — купить и держать акцию в своем долгосрочном портфеле на срок от года и более. При удачном стечении обстоятельств прибыль может составить не только дивиденды, но и рост цены акции, которую в любой момент можно продать.

Второй — купить дивидендную акцию перед отсечкой реестра акционеров, как минимум за 3-4 дня. Срок отсечки известен заранее, это публичная информация. Главное, чтобы на момент отсечки акция числилась за вами. После отсечки дивидендную акцию можно сразу продать.

Как заработать на росте стоимости

Заключение

В статье я рассмотрел преимущества и недостатки, а также возникающие риски при инвестирование в дивидендные акции. Высокие дивиденды не являются залогом успешного инвестирования. Разумное управление рисками позволит обычному инвестору сохранить и преумножить вложенные деньги с итоговым результатом выше, чем банковский депозит.

ТОП-10 самых дивидендных акций США 2020

28 октября 2019

Здравствуйте, уважаемые читатели нашего финансового портала!

Задумывались ли вы, в какие активы можно вкладывать деньги? Российские акции – самый очевидный ответ, но наш рынок сильно зависит от цен на нефть и не так развит. К тому же, несмотря на кажущийся огромный выбор финансовых инструментов, вариантов для инвестирования не так много.

Лучший вариант – это дивидендные акции США. То есть ценные бумаги американских компаний, по которым выплачивают дивиденды.

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов в 2019–2020 годах

Название компании в США	Тикер	Дивидендная доходность
CenturyLink	CTL	13,2 %
L Brands Inc.	LB	8,3 %
Kimco Realty Corp.	KIM	7,2 %
Iron Mountain	IRM	7,2 %
Ford Motor	F	7,1 %
Invesco Ltd.	IVZ	7,1 %
Coty Inc.	COTY	7,0 %
AT&T Inc.	T	6,9 %
Seagate Inc.	STX	6,8 %
Macerich Co	MAX	6,7 %

В рейтинг попали некоторые «голубые фишки» США – компании с большой капитализацией, долгой историей дивидендных выплат и хорошими фундаментальными показателями.

Топ-10 недооцененных дивидендных акций США с потенциалом роста

Название компании в США	Тикер	Текущая цена, $	Капитализация, млрд долл.	Дивидендная доходность	Потенциал роста
Vedanta Ltd.	VEDL	8,25	7,5	28 %	39 %
Washington Prime Pref H	WPG_ph	21,88	4,06	24 %	18 %
Transportadora	TGS	8,02	1,63	22 %	46 %
Nuveen Credit	JQC	7,51	1,02	16 %	15 %
Cornerstone Strategic Value	CLM	11,36	0,837	21 %	44 %
Washington Prime Group	WPG	3,94	0,724	25 %	27 %
New Media Investment Gr.	NEWM	8,8	0,533	17 %	42 %
Summit Midstream	SMLP	5,64	0,452	21 %	32 %
Cornerstone Strategic Return	CRF	11,05	0,421	21 %	18 %
GameStop Corp	GME	4,26	0,393	28 %	86 %

В таблице дивидендные ценные бумаги США отсортированы по убыванию капитализации. В этом списке дивидендная доходность достаточно высока, но не стоит забывать, что данные компании не так твердо стоят на ногах и имеют малую капитализацию. Риски владения этими бумагами гораздо выше, чем покупка «голубых фишек».

Отмечу, что Nuveen Credit осуществляет выплаты каждый месяц. Для агрессивных и консервативных инвесторов покупка этих акций является отличным вариантом: ежемесячные платежи можно реинвестировать, покупая эти дивидендные бумаги во время падения.

Сроки выплат дивидендов

Срок выплат дивидендов варьируется от одного месяца до года. На фондовом рынке США нередки случаи ежемесячных регулярных выплат своим акционерам. Nuveen Credit переводит по $ 0,1 на акцию всем держателям. Сумма скромная, но за год набегает 16 % годовых.

В зависимости от дивидендной политики эмитента выплаты в США осуществляются с периодичностью:

• один раз в год (чаще всего летом);
• 4 раза в год (поквартальные начисления);
• 12 раз в год (каждый месяц).

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Чтобы получать дивиденды, нет необходимости владеть дивидендными акциями продолжительный период времени или пожизненно. Достаточно, чтобы трейдер владел ценными бумагами на определенную дату – так называемую дату отсечки.

Именно в этот день руководство эмитента закрывает реестр – определяет список своих акционеров. Можно приобрести дивидендный актив на неделю, затем продать, но иметь право на получение части прибыли компании по итогам прошлого года (или квартала).

Плюсы и минусы инвестиций в американские дивидендные акции

Покупка дивидендных акций США имеет следующие преимущества:

• диверсификацию активов (инвестиции в различные рынки);
• гибкость составления инвестиционного портфеля (на NYSE торгуются сотни компаний из самых разных отраслей);
• регулярность выплат (начисление дивидендов раз в месяц – такого на российском рынке нет);
• доходность (динамично развивающиеся компании США могут принести сотни процентов годовых).

Стоит отметить и логичность фондового рынка США: экономические отчеты лучше ожиданий аналитиков, что сразу же отражается в цене акций. На российском рынке (особенно во втором-третьем эшелонах) часто наблюдается другая картинка: увеличение чистой прибыли в 5–10 раз вообще никак не влияет на курс ценных бумаг.

Второй и третий эшелоны на NYSE хоть и имеют свои особенности, но подчиняются тем же правилам, что и американские гиганты – Apple, Microsoft, General Electric и другие.

Так как дивидендные ценные бумаги в США торгуются в своей валюте, то сперва необходимо перевести рубли в доллары. И только потом можно покупать ценные бумаги.

При выводе денег осуществляется обратная операция: продажа акций – перевод в рубли.

Это является одновременно и достоинством, и недостатком. При падении рубля мы можем заработать, при укреплении инвесторы потеряют на конвертации.

Лучше не менять заранее, так как чаще всего сам брокер предоставляет наилучший курс обмена.

Налогообложение

Что касается налогов на дивиденды, то здесь имеется важный нюанс. Американским законодательством допускается удерживать 30 % с величины начисляемых дивидендов, если гражданин России не подписал форму W-8BEN. Этот документ подтвердит, что инвестор не налоговый резидент США и снизит величину налога до 13 % .

Советы начинающему инвестору

Прошлая доходность не гарантирует ничего – главное правило любого инвестора. Даже если компания в США платит большие дивиденды на протяжении 5 лет, то нет 100 % вероятности выплат в следующем году. Экономический кризис, падение продаж, корпоративные риски, неудачный новый продукт – все это способно перечеркнуть первоначальные прогнозы и привести к убыткам.

Самый простой способ освоить инвестиции в дивидендные акции США – покупка в пропорции 80/20. Большую часть в портфеле должны занимать «голубые фишки», а остальные ресурсы можно распределить между высокорискованными эмитентами. Даже в ущерб максимальной доходности. Первое время нужно продержаться, обрести уверенность в себе, наработать необходимый опыт.

Управление рисками

Трейдер никогда не узнает наперед, оправдается ли первоначальный прогноз или нет, но лучшее, что можно сделать, – снизить риски.

Это достигается с помощью диверсификации (покупки активов из разных отраслей экономики США), разумного управления капиталом. А также разработки торгового плана, если что-то пойдет не по сценарию.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Среднестатистический инвестор прав в 50 % случаев. Разница между успешным трейдером и неудачным заключается в одном: успешный зарабатывает больше в ситуациях, когда он оказывается прав. У начинающего такой пропорции нет, в лучшем случае он остается при своих.

Необходимо максимизировать среднюю прибыль любыми путями: докупать акции США на росте, реинвестировать полученные дивиденды.

Но не стоит упрямо держаться за убыточную позицию: некоторые дивидендные акции никогда не возвратятся к своим первоначальным уровням.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Главное, о чем нужно помнить, – не стоит составлять свой портфель только из компаний США с самыми большими дивидендами. Эти эмитенты находятся в зоне риска: выплаты по ценным бумагам негативно отражаются на экономической деятельности.

Наилучший вариант – отбор дивидендных акций США, его нужно осуществить по различным отраслям, приобретая бумаги наименее взаимосвязанных между собой компаний.

В инвестиционный портфель нужно включить не только эмитенты со стабильно высокими дивидендами, но и «голубые фишки». Это позволит оставаться на рынке, даже если инвестиции в дивидендные ценные бумаги США оказались ошибочными.

Глоссарий

Чтобы этот материал понимали люди, далекие от инвестирования, ниже даю определение базовым терминам.

Что такое акции

Акции – ценные бумаги, дающие определенные права их владельцу.

Акции дают право на получение части прибыли от экономической деятельности эмитента, акционеры принимают участие в управлении компанией: распределяют денежные средства (в том числе и на дивиденды), определяют направление развития.

Зачем покупать акции

Люди, имеющие некоторые накопления, часто задумываются: а куда вложить деньги, чтобы они приносили прибыль? Самым консервативным инструментом является депозит в банке. Но он приносит небольшую доходность, которой едва хватает, чтобы скомпенсировать инфляцию (а иногда и уступает ей).

Другой способ вложения средств – покупка акций. Эти ценные бумаги способны приносить прибыль, существенно превышающую величину инфляции. Доходность ничем не ограничена и определяется лишь профессионализмом инвестора. Выдающимся достижением считается доходность свыше 25 %, удерживаемая долгие годы.

Что такое «голубые фишки»

Что такое дивиденды

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенные акции дают право на получение дивидендов, а также на участие в управлении акционерным обществом.

Привилегированные акции последнего пункта лишены (хотя все зависит от устава компании), но они гарантируют в первую очередь получение дивидендов и погашение стоимости в случае банкротства предприятия.

Как купить акции частному лицу

В 99 % случаев достаточно открыть счет у брокера – компании-посредника между трейдерами и биржей. Брокер за свои услуги взимает комиссию: около 150–200 рублей ежемесячно и 0,002–0,005 % с торгового оборота игрока. При покупке акций США эта комиссия немного выше.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

В интернете есть достаточно большое количество сайтов, предоставляющих аналитическую информацию. Достаточно в поисковике набрать «дивидендные бумаги России/США» и пройти по ссылкам. В русскоязычном сегменте интернета есть статистика и по американским акциям.

Как заработать на дивидендах

Чтобы заработать на дивидендах, нет необходимости владеть ими долго, достаточно иметь их в своем терминале на дату отсечки. Затем стоит немного подождать: после выплат стоимость акции снижается на величину дивидендной доходности (этот «провал» называется гэпом). Когда котировки вернутся к первоначальному уровню, закрыв дивидендный гэп, можно продавать.

Как заработать на росте стоимости

Заработать на росте стоимости можно даже в течение 5 минут. Не нужно ждать даты отсечки, закрытия дивидендного гэпа либо исполнения других условий.

Все, что требуется, – купить дешевле, продать дороже. Например, купив акции GameStop Corp. по $ 4,26, мы уже может продать этот дивидендный актив США при росте цены до $ 4,27 и выше.

Заключение

Покупать акции США не так сложно, как кажется. Достаточно открыть торговый счет у брокера, подписать ряд необходимых документов и обменять рубли на доллары по текущему курсу. И все – дорога к инвестированию в гигантов американской экономики открыта!

Покупка дивидендных акций США, пожалуй, лучший выбор из всех возможных!

http://capitalgains.ru/investitsii/tsennye-bumagi/dividendnye-aktsii.html
http://capitalgains.ru/investitsii/tsennye-bumagi/dividendnye-aktsii.html
http://greedisgood.one/dividendnye-aktsii-ssha