Куда поступают дивиденды с акций в Сбербанк Инвестор: инструкция по настройке и заказу отчетов
Начинающим инвесторам, заключившим договор на брокерское обслуживание в Сбербанке, бывает довольно сложно разобраться со всеми тонкостями работы на фондовом рынке и в интерфейсе торговых платформ. В частности, довольно часто возникает вопрос относительно того, как посмотреть, зачислены ли дивиденды по акциям, на какой счет они выплачиваются, уплачен ли налог на прибыль.
Читайте статью далее и вы узнаете, куда приходят дивиденды с акций в Сбербанк Инвестор, как посмотреть отчет по начисленным выплатам, откуда пришли деньги, как настроить вывод на ту карту, которая вам удобна.
Краткое содержание статьи
Куда зачисляются деньги?
По умолчанию дивиденды клиентам Сбербанк Инвестор перечисляются на брокерский счёт, если клиентом ранее не было подано соответствующее заявление на выплату на расчетный счет.
Таким образом зачисление прибыли инвестору в виде дивидендов с акций и купонов по облигациям в Сбербанке может осуществляться 2 способами:
- на брокерский счет (подойдет тем, кто хочет реинвестировать свою прибыль в покупку новых активов);
- на банковский счет.
Согласно закону № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» дивиденды начисляются на депозит инвестору в течение 25 рабочих дней от даты формирования и закрытия реестра. Чтобы претендовать на дивиденды, акционер должен приобрести ценные бумаги как минимум за 2 дня до даты отсечки. Если ценные бумаги были приобретены на заемные средства, то сроки зачисления средств могут быть увеличены до 1-2 месяцев.
Информацию, куда брокер переводит деньги и были ли произведены начисления, можно получить в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Информация расположена в отчетах брокера в разделе “Брокерское обслуживание”. Так как мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” является упрощенной версией торгового терминала, то информация о начисленных дивидендах там не отображается.
Кроме того информация о произведенных выплатах отправляется клиентам Сбера в виде СМС-уведомлений. Сообщения приходят с номера 900. 
Как настроить зачисление дивидендных выплат?
Для настройки наиболее удобного варианта выплат выполните следующие шаги:
- Авторизуйтесь в личном кабинете Сбербанк@Онлайн.
- Перейдите на вкладку “Прочее” — “Брокерское обслуживание”.
- Кликните по ссылке “Управление счетами”.
- Нажмите на кнопку “Подробнее”.
- В разделе “Получение доходов и отчеты брокера” вы увидите вариант, куда падают деньги.
Чтобы настроить этот параметр, нажмите на кнопку “Изменить”. 
Поставьте галочку напротив нужного пункта и тапните по кнопке “Продолжить”.
- После этого будет сформировано заявление на изменение параметров обслуживания. Чтобы подтвердить операцию, необходимо кликнуть по зеленой кнопке “отправить заявление”.
Только после это рассмотрения изменения вступят в силу. - Если вы выберете пункт “на расчетный счет”, то дивидендные и прочие выплаты будут зачисляться на ту карту или депозит, которые были указаны в брокерском договоре для вывода денежных средств. Чтобы проверить, какая банковская карта привязана к вашему договору, вернитесь к управлению счетами и в посмотрите на раздел “Счет в рублях”.
При необходимости измените его.
Как проверить начисленные дивиденды и узнать от какой компании пришли деньги?
Чтобы проверить начисленные дивиденды, выполните следующие действия:
- Войдите в веб-версию Сбербанк Онлайн.
- В верхнем меню выберите вкладку “Прочее” -> “Брокерское обслуживание”.
- Выберите номер договора.
- Кликните по ссылке”Операции”.
- Откроется история операций. Далее необходимо выбрать интересующий отчетный период и перейти на вкладку “Зачисления/Списания”.
- Чуть ниже отобразятся начисленные дивидендные выплаты. Здесь же вы сможете увидеть дату, когда они поступили на баланс.
Если кликнуть по изображению стрелки вниз, расположенной справа, то можно увидеть название эмитента, от которого пришли деньги. В нашем примере это ОАО “Газпром”.
На заметку! Эта сумма указана уже за вычетом подоходного налога (13%). Это объясняется тем, что Сбербанк является налоговым агентом и берет на себя все заботы связанные с удержанием и перечислением налоговых сборов. Как известно, Газпром в 2020 году выплатил акционерам дивиденды в размере 15,24 рубля на акцию (то есть на лот в 10 штук 152,40 руб.). На счет зачислена сумма 132,40 руб.
Полученную информацию можно сохранить на компьютер в виде эксель-таблицы. Для этого тапните по кнопке “Скачать в excel”.
Отчет брокера
Информация о произведенных перечисления отображается в ежедневном отчете брокера.
Чтобы сформировать документ, выполните следующие операции:
- В Сбербанк Онлайн перейдите в раздел “Прочее” — “Брокерское обслуживание”.
- Выберите номер договора.
- Перейдите по ссылке “Отчеты”.
Укажите интересующий временной промежуток и поставьте галочку напротив пункта “ежедневный”.
Выберите вид “Брокерский” и нажмите на кнопку “Скачать”. Отчет будет сформирован в течение 1-5 минут. После этого откройте документ. Информация о зачисленных средствах будет отображена в таблице “Движение денежных средств за период”.
Дивиденды ПАО Сбербанк 2020: размер и дата ближайшей выплаты
18 октября 2019
Сегодня моя тема – дивиденды Сбербанка 2020 года. Но на самом деле эта статья будет представлять собой как актуальную информацию о текущих выплатах, так и дивидендную историю, политику и будущие прогнозы по дивидендной доходности крупнейшего банка страны.
Помимо этого, я расскажу о том, какого выбрать брокера, как начисляются дивиденды и когда необходимо купить акции, чтобы получить выплаты на свой счет.
Дивидендная политика
Дивидендная политика Сбербанка предполагает минимальный уровень отчисляемой на дивиденды чистой прибыли по МСФО в размере 20 % .
Так как Сбербанк является государственной компанией, то стремится к соблюдению директивы и к установлению уровня дивидендных отчислений в размере 50 % от ЧП.
Однако к этой цели эмитент движется поступательно и намерен достигнуть подобного уровня выплат к 2020 году, постепенно увеличивая процент отчисляемой прибыли за каждый отчетный период.
Все дивиденды компании за последние 10 лет
| За какой год | Период | Последний день покупки | Дата закрытия реестра | Размер на акцию | Дивидендная доходность | Цена акции на закрытии | Дата выплаты |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | год | 1 окт 2020 | 5 окт 2020 | 18,7 ₽ | 8,19% | 19 окт 2020 | |
| 2018 | 10 июн 2019 | 13 июн 2019 | 16 ₽ | 6,43% | 249 ₽ | 27 июн 2019 | |
| 2017 | 22 июн 2018 | 26 июн 2018 | 12 ₽ | 5,6% | 214,43 ₽ | 10 июл 2018 | |
| 2016 | 9 июн 2017 | 14 июн 2017 | 6 ₽ | 4% | 150,13 ₽ | 28 июн 2017 | |
| 2015 | 9 июн 2016 | 14 июн 2016 | 1,97 ₽ | 1,41% | 139,61 ₽ | 28 июн 2016 | |
| 2014 | 10 июн 2015 | 15 июн 2015 | 0,45 ₽ | 0,63% | 71,51 ₽ | 29 июн 2015 | |
| 2013 | 11 июн 2014 | 17 июн 2014 | 3,2 ₽ | 3,6% | 89 ₽ | 1 июл 2014 | |
| 2012 | 11 апр 2013 | 11 апр 2013 | 2,57 ₽ | 2,51% | 102,4 ₽ | 25 апр 2013 | |
| 2011 | 12 апр 2012 | 12 апр 2012 | 2,08 ₽ | 2,18% | 95,41 ₽ | 26 апр 2012 | |
| 2010 | 15 апр 2011 | 15 апр 2011 | 0,92 ₽ | 0,87% | 105,92 ₽ | 29 апр 2011 | |
| 2009 | 16 апр 2010 | 16 апр 2010 | 0,08 ₽ | 0,09% | 86,99 ₽ | 30 апр 2010 | |
| 2008 | 8 мая 2009 | 8 мая 2009 | 0,48 ₽ | 1,49% | 32,27 ₽ | 22 мая 2009 | |
| 2007 | 8 мая 2008 | 8 мая 2008 | 0,51 ₽ | 0,63% | 81,45 ₽ | 22 мая 2008 |
Привилегированные акции
| За какой год | Период | Последний день покупки | Дата закрытия реестра | Размер на акцию | Дивидендная доходность | Цена акции на закрытии | Дата выплаты |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1 окт 2020 | 5 окт 2020 | 18,7 ₽ | 8,47% | 19 окт 2020 | ||
| 2018 | 10 июн 2019 | 13 июн 2019 | 16 ₽ | 7,27% | 220,1 ₽ | 27 июн 2019 | |
| 2017 | 22 июн 2018 | 26 июн 2018 | 12 ₽ | 6,27% | 191,5 ₽ | 10 июл 2018 | |
| 2016 | 9 июн 2017 | 14 июн 2017 | 6 ₽ | 4,91% | 122,25 ₽ | 28 июн 2017 | |
| 2015 | 9 июн 2016 | 14 июн 2016 | 1,97 ₽ | 2,01% | 97,78 ₽ | 28 июн 2016 | |
| 2014 | 10 июн 2015 | 15 июн 2015 | 0,45 ₽ | 0,93% | 48,31 ₽ | 29 июн 2015 | |
| 2013 | 11 июн 2014 | 17 июн 2014 | 3,2 ₽ | 4,34% | 73,69 ₽ | 1 июл 2014 | |
| 2012 | 11 апр 2013 | 11 апр 2013 | 3,2 ₽ | 4,41% | 72,6 ₽ | 25 апр 2013 | |
| 2011 | 12 апр 2012 | 12 апр 2012 | 2,59 ₽ | 3,32% | 78 ₽ | 26 апр 2012 | |
| 2010 | 15 апр 2011 | 15 апр 2011 | 1,15 ₽ | 1,58% | 72,84 ₽ | 29 апр 2011 | |
| 2009 | 16 апр 2010 | 16 апр 2010 | 0,45 ₽ | 0,68% | 66,28 ₽ | 30 апр 2010 | |
| 2008 | 8 мая 2009 | 8 мая 2009 | 0,63 ₽ | 3,31% | 19,02 ₽ | 22 мая 2009 | |
| 2007 | 8 мая 2008 | 8 мая 2008 | 0,65 ₽ | 1,27% | 51,25 ₽ | 22 мая 2008 |
Какие дивиденды выплатят в 2020 году
Совет директоров Сбербанка принял решение выплатить по итогам 2018 года 43,5 % от чистой прибыли, что составляет 16 рублей на одну обыкновенную и привилегированную акции.
Общий размер выплачиваемых дивидендов – 360 млрд рублей.
Когда выплатят дивиденды в 2020 году
Закрытие реестра под фиксацию акционеров на получение дивидендных выплат назначено на 13.06.2019.
Но так как Мосбиржа работает в режиме «Т + 2», датой отсечки является 11.06.2019. Это значит, что для получения дивидендов необходимо быть акционером Сбербанка по состоянию на закрытие торгов этого дня.
Доходность акций
Если взять за базовое значение стоимость обыкновенных акций Сбербанка в 230 руб. за штуку, то годовая дивидендная доходность составит: 16/230 = 6,96 % без учета выплаты налогов или 6,05 % с учетом выплаты НФДЛ (13 %).
Интересный момент, что данная доходность не уступает и является близкой величиной к ставкам по депозитам в Сбербанке.
Как приобрести акции и получать дивиденды
Акции Сбербанка сегодня обращаются на Мосбирже, поэтому самым простым и удобным способом их приобретения является открытие торгового счета у одного из российских лицензированных брокеров.
Лучшие брокеры
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Выше можно ознакомиться с лидерами брокерского бизнеса в России. Данные компании имеют вполне конкурентные комиссии, предоставляют отличное качество сервиса и высокую надежность.
Предупреждение о Форекс и БО
Бинарные опционы – это ставки на понижение или повышение цены какого-либо актива в ограниченный промежуток времени. Данные конторы являются аналогами онлайн-казино и тотализаторов.
Никаких реальных сделок по передаче прав собственности там не проводится, а клиенты на долгосрочном промежутке обречены на потерю денег.
Форекс – это внебиржевой рынок, на котором преимущественно торгуются валютные пары разных стран. На этом рынке нет возможности совершать сделки по покупке ценных бумаг эмитентов.
Заключение
В конце хочу пару слов сказать об ожидаемых дивидендах в акциях Сбербанка по итогам 2019 года.
Если эмитент будет придерживаться своей стратегии по вопросу начисления дивидендов, то акционеры могут рассчитывать на выплату около 22 рублей в будущем году. Это существенно бьет ставки по депозитам в самом Сбербанке и открывает перспективы для роста стоимости бумаг компании.
Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях.
Прогноз по дивидендам Сбербанка за 2019 г.
Автор: Виктор Сухов, главный редактор. Экономист. Опыт работы в финансах более 15 лет. Дата: 22 апреля 2020. Время чтения 5 мин.
На дивиденды за 2019 г. «Сбербанк» направит половину прибыли. Это позволит выплатить на каждую акцию по 18,7 руб. Именно такие прогнозы озвучил 18 марта 2020 г. Наблюдательный Совет. Но сроки платежей в сравнении с прошлыми периодами сдвинут. В 2020 г. реестр закроется ориентировочно 16.07.2020 г., так как из-за эпидемиологической обстановки собрание акционеров предварительно перенесли на июнь, когда и будет принято окончательное решение о размерах и дате выплат акционерам.
Расчетная база
В настоящее время Сбербанк ориентируется на Положение о дивидендной политике, которое было принято в 2017 г. В документе говорится о том, что главная задача компании – постепенно увеличить размер доходов акционеров до 50% от чистой прибыли. И, проанализировав цифры, становится ясным: банк находится почти у цели.
Согласно дивидендной политике компании, при определении размера выплат учитывается:
- чистая прибыль (ЧПр) организации в соответствии с МФСО за прошедший год;
- потребность в средствах для реализации стратегии развития;
- достижение и удержание целевого уровня достаточности базового капитала;
- состояние экономики, иные внешние и внутренние факторы;
- соблюдение баланса интересов акционеров и банка.
Рекомендованный размер
Многие финансовые аналитики еще до рекомендаций Наблюдательного совета прогнозировали, что финорганизация будет верна выбранному курсу: выплата дивидендов Сбербанка в 2020 году будет доведена до половины от ЧПр, но при определенных условиях, которые озвучило руководство компании.
«Возможно ли изменить наши планы по повышению дивидендных выплат? Мой ответ: да, мы можем обсудить это, но я думаю, пока рано. Если наша достаточность капитала будет больше 12,5%, которую мы обсуждали прошлой осенью, тогда можно будет обсудить возможность повышения дивидендов»,
Герман Греф, февраль 2018 г. Источник: РБК
В отчете указано, что коэффициент достаточности превысил упомянутую отметку и равняется 13%. Дивиденды Сбербанка за 2019 г. составят 18,7 рубля за одну акцию. По подсчетам аналитиков, доходность будет 9,6% по обыкновенным ценным бумагам и 10,6% – по привилегированным.
«Мы ожидаем, что менеджмент рекомендует направить акционерам 50% прибыли по МСФО, и выплаты, таким образом, могут составить 18,7 руб. на акцию, что на 17% выше, чем в прошлом году благодаря повышению коэффициента выплат. Дивиденд сейчас предлагает инвесторам доходность 7,6% по обыкновенным акциям и 8,3% по привилегированным»
Наталья Малых, ведущий аналитик отдела анализа мировых рынков ГК «ФИНАМ»
Так, последняя выплата составила 16 руб. за обыкновенную акцию, общая сумма по итогам 2018 г. – 361,4 млрд руб. Это примерно 43,5% от чистой прибыли Сбербанка.
17 марта стал известен прогноз по размеру дивидендов акционеров за 2019 год. Наблюдательный совет кредитного учреждения рекомендовал выплатить 18,7 руб. за одну ценную бумагу. Причем эта сумма одинакова и для обыкновенных, и для привилегированных акций. Сбербанк намерен направить на выплату 422,4 млрд руб. – половину от чистой прибыли по МСФО (845 млрд руб.). Это на 14,4% больше, чем объем средств, отведенных акционерам по итогам 2018 г.
Сбербанк рекомендовал дивиденды в размере 18,7 рублей на акцию. Доходность по обычке 9,6%, по префам 10,6%. Дата закрытия реестра: 14.05.2020.
✅ Привилегированные акции Сбербанка остаются в дивидендной стратегии
В обращении на данный момента находятся свыше 22,5 млрд акций. В компании подчеркивают, что размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Наблюдательным советом. Но эксперты предполагают, что возможно снижение вознаграждения.
Глава банка, как сообщает ТАСС, призвал не поддаваться панике, Греф подтвердил, что, независимо от развития событий, Сбербанк сможет выплатить акционерам 50% прибыли в 2020 г.
«Честно говоря, я бы не хотел делиться жуткими прогнозами. Кризис оказался значительно более глубоким, чем изначально его представляли, но правительства всех стран активно включились в борьбу с кризисом. Мы посчитали три совсем стрессовых сценария, и во всех трех сценариях я вижу, что для нас — для Сбербанка и для наших клиентов — каких-то драматических последствий нет»
Г. Греф. Источник: Известия
Правительство РФ купило Сбербанк у Центробанка за 2,1 триллиона рублей, что на 300 млрд меньше планируемой цены.
Причиной снижения стоимости стало падение цен на акции банка на Московской бирже — с момента объявления о сделке 11 февраля бумаги госмонополиста обвалились на 20%. pic.twitter.com/H4oeV4QYy9
Сроки выплат
На сайте организации указывается, что на их получение может рассчитывать любой владелец акций, который был включен в реестр до его закрытия. Данная дата определяется исходя из дня Общего собрания акционеров – в промежутке от 10 до 20 дней с этого момента. Предварительно было объявлено, что оно состоится 24 апреля, но в начале месяца руководство банка перенесло его на 26 июня. Причина – неопределенная эпидемиологическая ситуация с коронавирусом в России.
Согласно политике организации, выплаты осуществляются безналичным расчетом. Срок определяется статусом акционера:
- номинальный держатель и доверительный управляющий получают денежные средства в течение 10 рабочих дней с момента закрытия реестра;
- другие – на протяжении 25 дней.
Реестр лиц, претендующих на часть прибыли компании, будет закрыт 16 июля.
Таблица 1. Дивидендные выплаты Сбербанка
| За какой период, г. | Общий объем, млрд руб. | Закрытие реестра |
| 2014 | 10,2 | 15.06.2015 |
| 2015 | 44,5 | 14.06.2016 |
| 2016 | 135,5 | 14.06.2017 |
| 2017 | 271 | 26.06.2018 |
| 2018 | 361,4 | 13.06.2019 |
| 2019 (прогноз) | 422,4 | 16.07.2020 |
Окончательное решение о размере дивидендов будет принято на Общем собрании.
История выплат
С 1991 г. Сбербанк 13 раз выпускал обыкновенные и привилегированные акции – перечисления по ним совершаются в одинаковом размере.
График 1. Динамика выплаты дивидендов с 2011 по 2020 гг. Источник: составлено автором по данным sberbank.com
Солид: В «Сбербанк» лучше инвестировать через привилегированные акции, т.к. они стоят дешевле обыкновенных, а дивиденды выплачиваются такие же. За 2020 год мы ожидаем порядка 22 рублей в виде дивидендов https://t.co/9hMDzyNE4n
Между тем, эксперты не исключают снижения финансовых показателей котировок акций Сбербанка.
«В данный момент мы видим, что последствия коронавируса, снижение цен на нефть и ослабление рубля негативно сказываются на инвестиционном кейсе акций банковского сектора. Плюс может добавиться дополнительная нагрузка из-за кредитных каникул. Дивиденды Сбербанка по итогам 2019 г. выглядят привлекательно, однако в котировки закладывается вероятность снижения финансовых результатов в будущем из-за последствий коронавируса»
Дмитрий Пучкарев, аналитик «БКС Брокер»
Компания планирует и в 2020 г. удержать величину вознаграждения на достигнутом уровне, однако с оговоркой, что итоговая сумма будет зависеть от многих внутренних и внешних факторов, таких как чистая прибыль за 2020 г., удержание уровня достаточности базового капитала, состояние экономики.
Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:
Куда поступают дивиденды с акций в Сбербанк Инвестор: инструкция по настройке и заказу отчетов
http://greedisgood.one/dividendy-sberbank
http://yakapitalist.ru/invest/dividendy-sberbanka/