Какие акции выгодно купить в 2020: прогноз, доходность, дивиденды

Какие акции стоит купить в 2020? По итогам прошлого года рынок ценных бумаг показал рост в 27%, а если принимать во внимание дивиденды, то подъем достиг отметки в 35%.

• Дивиденды по акциям в 2020 году
• Акции Газпрома в 2020
  • Риски при покупке акций Газпрома
• Акции Сбербанка — прогноз на 2020
• Акции Лукойл 2020
  • Риски для инвесторов
• Акции МТС в 2020
  • Риски по акциям МТС
• Акции Норникеля — прогноз, доходность 2020
  • Риски для акционеров Норникеля

Мосбиржа отметилась тем, что установила исторический максимум, закрепив собственный индекс, который составил более трех тысяч пунктов. Количество брокерских счетов возросло практически вдвое, а высокие дивиденды, выплату которых в последнее время обеспечили многие корпорации, позволили значительно усилить привлекательность инвестиционного рынка.

Дивиденды по акциям в 2020 году

Если проводить сравнение с 2018 годом, то дивиденды, выплаченные Сбербанком, увеличились на 33%, в то время как «Газпром» произвел удвоение данных позиций. Среди крупных эмитентов инвесторам удалось обнаружить те, доходность акций которых превысила 10%. Стоит отметить, что в рамках текущего года приобретение акций с прицелом на будущие дивиденды приобретает максимальную актуальность, прежде всего в связи с резким падением уровня доходности, наметившегося как по депозитам, так и по облигациям.

Кроме того, немаловажным является тот факт, что многие российские компании уже поделились своими планами, касающимися наращивания выплат. Как отметил Михаил Ганелин, являющийся аналитиком компании «Атон», рост дивидендов продолжится в течение трех ближайших лет, причем «голубым фишкам» с большой долей вероятности удастся преодолеть отметку в 30%. В том случае, если рынок продолжит устойчивый рост, инвесторы смогут получить дополнительную прибыль на увеличении стоимости акций. Стоит подробнее остановиться на тех предприятиях, ценные бумаги которых крайне желательно иметь в своем инвестиционном портфеле.

Акции Газпрома в 2020

Так, правление «Газпрома», ранее предпочитавшее полученные доходы направлять исключительно на газопроводы и развитие различных мегапроектов, в декабре 2019 года выступило с одобрением новой политики в отношении дивидендов. Немаловажным является тот факт, что руководством компании соответствующая директива правительства, подразумевающая под собой, что выплата акционерам госкорпораций должна составлять не менее 50% от прибыли, ранее никогда не исполнялась.

Акции Газпрома — прогноз на 2020. Рис.: banki.ru

Таким образом, начиная с января текущего года компания начинает осуществлять наращивание дивидендов, которое будет носить планомерный характер. Стоит отметить, что акционерам, по итогам прошлого года, планируется выплатить 30% от сконцентрированной прибыли, в то время как уже к 2022 году ожидается осуществление выхода на показатель, составляющий 50%. Напомним, что год назад акционерам было направлено от прибыли лишь компании лишь 26,6%, что составило 190 миллиардов рублей.

Аналитики отмечают, что совместный рост дивидендов по акциям «Газпрома» и сокращение затрат, носящих капитальный характер, приведет к увеличению котировок ценных бумаг до трехсот рублей. По итогам прошлого года «Газпром» занял лидирующие позиции по капитализации на рынке с показателем в шесть триллионов рублей, опередив в этом отношении «Роснефть», а также Сбербанк, причем ценные бумаги компании показали рост в 64%.

Риски при покупке акций Газпрома

К основным рискам стоит отнести снижение цен на газ, а также значительное увеличение капитальных расходов. Не стоит забывать и о таком неблагоприятном обстоятельстве, как введение новых санкций, причем как экономического, так и политического характера. Кроме того, «Газпром» планирует приступить к строительству комплекса, который будет располагаться на Ямале, причем стоимость мегапроекта, по предварительным данным, составит один триллион рублей. В том случае, если долг превысит доналоговую прибыль в 2,5 раза, в то время как на данный момент соотношение колеблется в районе единицы, может произойти некоторое снижение дивидендов. На чистую прибыль «Газпрома» значительное влияние, кроме того, оказывает разница курсов валют.

Акции Сбербанка — прогноз на 2020

Как отмечают эксперты, положенные на одну акцию Сбербанка дивиденды могут приблизиться к отметке в 20 рублей, а в том случае, если компании удастся достигнуть запланированной цели в один триллион рублей, то выплаты могут составить 22 рубля на акцию. Стоит отметить, что наращивание выплат проводится компанией начиная с 2016 года, и в текущем году Сбербанк рассчитывает выплатить своим акционерам до половины от прибыли компании.

Акции Сбербанка 2020. Рис.: quote.rbc.ru

Немаловажный факт, что вероятность получения Сбербанком рекордной прибыли носит довольно сомнительный характер, особенно на фоне снижения ставок. За период с января по октябрь прошлого года доходы Сбербанка составили 702 миллиарда рублей, причем произошло значительное падение поступаемой прибыли, связанной с кредитной деятельностью.

Как отмечает аналитик Александр Осин, представляющий «Фридом Финанс», на банковские показатели может оказать значительное влияние замедление кредитования в банковской сфере в целом, наметившееся в последнее время. Основными рисками для Сбербанка является снижение рентабельности бизнеса в целом, а также изменение списка акционеров и увеличение затрат, связанных с «экосистемой». Как отмечают аналитики, в настоящее время рыночная капитализация Сбербанка в 1,2 раза превышает его балансовую стоимость. В начале осени текущего года правление банка должно принять новую стратегию, касающуюся дивидендов, сроком на три года.

Интересно: Привилегированные акции Сбербанка переживают падение: что делают инвесторы?

Напомним, что в самом конце прошлого года Reuters опубликовал сообщение, согласно которому в правительстве активно обсуждается вопрос, касающийся осуществления процедуры передачи контрольного пакета акций Сбербанка государству. Кроме того, акции Сбербанка, если вести отсчет с начала прошлого года, выросли на 31%, что говорит о недостаточном потенциале роста данных ценных бумаг.

Акции Лукойл 2020

Компания «Лукойл» провела утверждение обновленной политики в сфере дивидендов, подразумевающей, что на выплаты акционерам будет направлено не менее ста процентов свободного денежного потока, имеющего сконцентрированную структуру, а осуществляться они будут два раза в год. С учетом того обстоятельства, что показатель FCF за период с января по октябрь прошлого года увеличился на 51%, данная новость носит для инвесторов достаточно позитивный характер, но есть и неприятное обстоятельство, связанное с тем обстоятельством, что отменяется индексация выплат, ранее проводящаяся каждый год, причем данный фактор может привести как к росту, так и к снижению дивидендов.

Динамика акций Лукойла. Рис.: banki.ru

Как отмечают аналитики, полагающиеся на одну акцию выплаты могут достигнуть отметки в 480 рублей, что полностью соответствует уровню доходности в 9%. Несмотря на достаточно устойчивый рост котировок, фиксировавшийся в течение трех последних лет, и который достиг отметки в 30% только за прошлый год, акции «Лукойла» обладают достаточно важным фактором поддержки, что связано с постоянным выкупом компанией собственных акций.

Риски для инвесторов

К основным рискам для инвесторов стоит отнести снижение мировых цен на нефть, а также четкую взаимосвязь расходов, связанных с приобретением акций, и выплат, положенных акционерам.

Одним из рисков может стать смена основного акционера, по крайней мере подобные слухи имели место. Ранее «Лукойл» выступил с опровержением информации, согласно которой между руководством компании и «Сургутнефтегазом» велись переговоры о продаже акций.

Кроме того, поясняя информацию о поглощении «Лукойла» компанией «Роснефть» Вагит Алекперов заявил, что продавать компанию, по крайней мере в ближайшее время, не планирует, причем намерен продолжать возглавлять «Лукойл» в течение трех лет, как минимум.

Акции МТС в 2020

Компания МТС, крупный пакет акций которой, составляющий 44%, принадлежит АФК «Система», объявила о выплате специальных дивидендов с дохода, связанного с продажей украинского бизнеса, причем в связи с незапланированной выплатой доходность акций может достигнуть отметки в 13%.

Акции МТС — прогноз на 2020. Рис.: quote.rbc.ru

Аналитики «БКС Брокер» отмечают, что выплаты на акцию могут составить четыреста рублей. Стоит отметить, что за период с января по октябрь был получен доход в размере 48,7 миллиардов рублей, в то время как годом ранее был зафиксирован убыток в размере 7,3 миллиардов рублей. Напомним, что в ноябре прошлого года руководство МТС сделало заявление, согласно которому планирует инвестировать минимум 20% в новейшие цифровые сервисы.

Риски по акциям МТС

К основным рискам следует отнести изменения в российском законодательстве, связанные с ужесточением процедуры регулирования телекоммуникационного рынка, а также Интернета. Кроме того, немаловажное значение имеет резкое увеличение затрат, связанных с активным развитием инфраструктуры.

Акции Норникеля — прогноз, доходность 2020

Для «Норильского никеля», являющегося в настоящее время одним из поставщиков палладия на глобальный рынок, причем относясь к категории крупнейших, особую роль сыграл такой немаловажный фактор, как энергетический кризис в ЮАР. В результате резкого увеличения цен на данный металл, котировки акций компании выросли на 50%, обновив исторический максимум. В связи с тем фактом, что спрос на палладий будет только возрастать, соответствующие котировки могут вырасти еще на 26%.

Акции Норникеля. Рис.: quote.rbc.ru

По итогам прошлого года прибыль, являющаяся доналоговой, с большой долей вероятности, может достигнуть отметки в 8,7 миллиарда долларов, что значительно превышает ожидания рынка, а данный фактор позволяет акционерам надеяться на получение доходности от вложений в ценные бумаги компании, согласно аналитическим прогнозам, около 13%.

Важно знать: Покупка акций компаний. Что необходимо знать об акциях? Как и где купить? Налогообложение акций.

Риски для акционеров Норникеля

Основными рисками в данном случае является снижение спроса на металлы, а также фактор значительного увеличения капитальных затрат, связанных с поиском и разработкой новых месторождений никеля. В текущем и следующем году ожидается увеличение вложений в проекты с 2,5 до отметки в 3,4 миллиарда долларов, однако, как отмечают аналитики, вложения окажутся меньше прогнозируемых компанией.

Какие акции выгодно купить в 2020 году

Многие из нас предпочитают заставлять деньги работать и приносить прибыли. Это гораздо лучше, чем просто хранить деньги в банке. Или откладывать на «черный день». Но далеко не все знают, куда вкладывать деньги. Какие акции выгодно купить в 2020 году?

Каковы котировки акций, которые действительно приносят прибыли. Эта статья поможет вам разобраться, куда вкладывать деньги в 2020 году. Каковы прогнозы самых известных акций. Стоит ли тратить собственные средства на покупку акций или лучше воздержаться от рискованного шага.

Действительно, котировка акций в реальном времени не всегда дает четкую картину роста цены в будущем. Вы можете узнать, какие акции России вошли в ТОП 2019 года. Также вам интересно будет рассмотреть акции ведущих компании в Forex. И на основе этих данных принять собственное решение о том, куда вкладывать деньги в 2020 году.

1. Котировки акций российских компаний на конец 2019 — начало 2020 года
2. ТОП-6 самых дорогих акций в мире
3. №1.Seaboard Corporation
4. № 2. NVR Incorporated
5. № 3. The Priceline Group Inc
6. № 4. Amazon Inc.
7. № 5. Alphabet.Inc
8. № 6. Berkshire Hathaway Inc
9. Акции самых известных компаний
10. Какие акции выгодно купить сегодня
11. Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов
12. Какие акции лучше покупать, а какие нет

Котировки акций российских компаний на конец 2019 — начало 2020 года

Чтобы понять, куда лучше вложить деньги в 2020 году, стоит проанализировать ведущие акции российских компаний на конец 2019 года. Как всегда в рейтинге на первом месте перерабатывающие и добывающие компании. Конечно, среди них такие крупные и постоянно развивающиеся компании, как акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сбербанка. Вот ТОП-10 самых доходных акций на ноябрь-декабрь 2019 года в России:

1. Газпром;
2. Сбербанк России;
3. Роснефть;
4. Лукойл;
5. НОВАТЭК;
6. ГМК Норильский никель;
7. Газпром нефть;
8. Татнефть;
9. Сургутнефтегаз;
10. Полюс.

Подробные данные вы можете увидеть в таблице:

Эти компании отобраны с точки зрения надежности, учитывая критерий капитализации. Котировки акций этих компаний наиболее стабильны.

ТОП-6 самых дорогих акций в мире

Чтобы разобраться в вопросе всесторонне, необходимо провести анализ ведущих мировых компаний. Давайте рассмотрим те компании, чьи акции самые дорогие в мире.

№1. Seaboard Corporation

№ 2. NVR Incorporated

В основном строятся жилые объекты для обычных людей. За все время своей деятельности с помощью этой компании жилье получили свыше 365 тысяч покупателей. Причем строительство ведется в 15 штатах Америки.

№ 3. The Priceline Group Inc

Стоимость одной акции составляет 1 723.90 долларов. Рыночная стоимость компании 79.87 миллиарда долларов. Деятельность связана с туризмом и предоставлением услуг бронирования, оформления билетов, страховок и пр. Booking.com является дочерней компанией, которая известна по всему миру. Эту корпорацию основал Джей Уолкер в 1997 году. Уже через два года были выпущены акции. Дневная капитализация составила около 13 миллиардов долларов за день. Это был рекорд! Уже в 2018 году годовой доход составил около 80 миллиардов долларов. Компания занимается бронированием отелей, автомобилей, билетов, оказанием других туристических услуг.

А это дочерние компании, которые процветают и приносят огромные прибыли:

• Booking.com
• Priceline.com
• Agoda.com
• Kayak.com
• rentalcars.com
• OpenTable

№ 4. Amazon Inc.

Ну кто из нас не слышал об Амазоне, где можно купить буквально все. Одна акция этой компании стоит 1 622.26 долларов. Стоимость компании оценивается на рынке в 752.47 млрд. долларов. Здесь занимаются розничной торговлей и рассылкой товаров по всему миру. Компания была основана в 1994 году Джефос Безосом. Годовой оборот составляет около 75 миллиардов. 1 622.26 долларов. Стоимость компании оценивается на рынке в 752.47 млрд. долларов. Здесь занимаются розничной торговлей и рассылкой товаров по всему миру. Компания была основана в 1994 году Джефос Безосом. Годовой оборот составляет около 75 миллиардов.

№ 5. Alphabet.Inc

Это всем известная компания Google только под новым названием. Стоимость одной акции 1 075.82 долларов. Рыночная стоимость 730.45 млрд. Создателями являются Сергей Брин и Ларри Пейдж, которые основали этот холдинг еще в 1998 году.

№ 6. Berkshire Hathaway Inc

Стоимость одной акции составляет $296 900. Известность компания получила благодаря постоянному владельцу и знаменитому инвестору Уоррену Баффету. Рыночная стоимость всей компании составляет 500,18 миллиардов долларов. Компания занимается практически всеми самыми прибыльными делами:

• страхованием;
• финансовыми операциями;
• железнодорожным транспортом;
• производством разнообразных товаров;
• оказанием коммунальных услуг.

Акции самых известных компаний

Но почему же в рейтинге нет таких известных компаний, как Apple, Facebook, Microsoft и прочих? Все дело в том, что каждая компания может выпускать разное количество акций. И чем их больше, тем ниже стоимость одной акции. Если умножить количество выпущенных акций на стоимость одной из них, то получится рыночная стоимость компании. Вот почему иногда при высокой стоимость акции рыночная стоимость самой компании может быть относительно небольшой. К примеру, капитализация акций Apple составляет 747.74 млрд. долларов. В то время как одна акция стоит 151 доллар. Поэтому каждый из вас может позволить себе купить несколько акций этой компании.

Отсюда делаем вывод: самые дорогие акции не обязательно будут самыми прибыльными.

Какие акции выгодно купить сегодня

Для получения дивидендов выгодно купить те акции, компании которых постоянно развиваются. Котировки акций — это показатель развития компаний. Стоит компании выпустить новый продукт, получить дополнительные прибыли, как акции поднимаются в цене.

Чтобы понять, какие акции выгодно купить сейчас, нужно обратить внимание на тот продукт или услугу, которую поставляет компания. Например, если вы видите, что:

• компания Apple из года в год только совершенствуется;
• если на рынок постоянно выходят их iPhone новых моделей, MacBook;
• если все заинтересованы покупать только их продукцию, то определенно стоит обратить внимание именно на их акции.

К тому же цена за одну единицу позволяет купить небольшой пакет акций.

Те, кто доверился компании Apple лет 10 назад, уже стали миллионерами.

На данный момент выгодно можно купить акции Apple, Facebook, Glu Mobile Inc., RadiSys Corp, SandRidge Energy Inc., Scorpio Bulkers Inc.

Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов

Это самый важный вопрос для любого инвестора. Вы должны постоянно изучать рынок, читать статьи экспертов. Но общее правило выбора акций остается неизменным. Не стоит вкладывать все свои средства в одно предприятие или компанию. Лучше всего сделать так:

• 40-50 % из имеющихся средств вложить в промышленные или перерабатывающие компании;
• в IT компании можно вложить около 10-20% от своих средств;
• еще 20% рекомендуется вложить в акции компаний, ведущих добычу сырья.

Этот прием поможет вам сохранить свои средства.

Если же целью является приумножение капитала и получение высоких дивидендов, то лучше вложиться в венчурные акции. Обращайте внимание на развивающиеся технологии, фармацевтические компании, организации, основанные на ведении рискованных бизнесов.

Какие акции лучше покупать, а какие нет

Здесь тоже необходимо проводить полноценный анализ. Даже известные и процветающие компании иногда прогорают. И даже те, которые считаются самыми стабильными и надежными, не всегда позволяют получить хорошие дивиденды на акциях. Например, компания Coca-Cola, которая является оплотом стабильности и надежности, вряд ли поможет вам утроить доход от своих акций в долгосрочной перспективе. Все дело в том, что сама компания должна расти. Но какой продукт должна произвести Coca-Cola, чтобы расширить производство хотя бы в двое? Такой вероятности нет. Тем не менее, для получения стабильного небольшого дохода, покупка таких акций может иметь смысл.

Не стоит покупать акции тех компаний, которые позиционируют себя как заменители первых. Не доверяйте двойникам McDonalds, Facebook или Microsoft.

И помните! Те кто понял, какие акции выгодно купить сегодня, завтра станут богачами!

ТОП 20 лучших акций для инвестирования в 2020 году, чтобы гарантированно получить доход

22 сентября 2020

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Какие акции покупать в 2020 году: советы экспертов неоднозначные. Ведь важно купить прибыльные акции и получать с них пассивный доход.

А для этого стоит знать преимущества и недостатки вложений в фондовые активы. Как получить гарантированный доход при покупке акций — варианты текущего и будущего года представлю далее.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020

При подборе акций для инвестирования с целью получения высоких дивидендов на текущий и будущий года удобно воспользоваться таблицей подбора, размещенной на сайте инвестиционной компании «Доход».

Фильтры данных по сектору, периоду, абсолютному и % (доходность) размеру дивов, даты закрытия реестров и важный оценочный коэффициент DSI. Это индекс стабильности дивидендов, база расчета — выплаты за последние 7 лет.

Чем выше коэффициент, тем стабильней выплаты. Для подборки акций в долгосрочный портфель, с точки зрения дивидендных выплат, рекомендую рассматривать компании с DSI не ниже 0,65–0,7.

Ниже скрины рейтинга подбора компаний по всему списку и по отраслям. Зайдя на сайт (ссылка выше), вы сможете самостоятельно подбирать акции, исходя из ваших требований.

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов

Внешнеторговые предприятия

Компании этого сектора пересекаются с другими. Смотреть по всем секторам.

Нефтегазовый сектор

Металлургия

Ритейл

ТОП недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По мнению экспертов информационного ресурса РБК Quote, на начало августа можно выделить 20 наиболее интересных компаний, недооцененных по мультипликатору P/E фундаментального анализа. В списке 17 российских компаний, 3 — зарубежные.

Дополню список мнением известного издания «Ведомости» — US Rusal, АФК Система. Если не смотреть на мультипликаторы, издание считает интересным инвестировать в акции Аэрофлота и Яндекса.

Список самых лучших международных акций для выгодного инвестирования

В списке, приведенном ниже, — акции американских компаний. Я предлагаю рассмотреть их к покупке в первую очередь. Причина — это самый доступный рынок для российского инвестора с небольшим капиталом. Купить акции можно через брокера на Санкт-Петербургской бирже.

Представлен весь список из S&P500, который постоянно добавляется. Или приобрести на международных биржах через российских брокеров или иностранных, работающих на нашем рынке. Таких как Interactive Brokers или Exante.

ТОП перспективных американских акций

Акции США, в которые стоит вкладываться на среднесрочный и долгосрочный период:

1. AdvancedMicroDevices (AMD). Производитель чипсетов, процессоров, плат. Главный конкурент Intel. В июле 2019 года стартовали продажи с архитектурой Zen 2 и ядром Matisse. По оценкам экспертов, превосходит продукцию своего главного конкурента. В августе AMD заключила крупный контракт на поставку процессоров для серверов с Google и Twitter.
2. Micron Technology. Крупнейший мировой производитель чипов памяти. В мае было объявлено об обратном выкупе акций на сумму $10 млрд. Спрос на микросхемы памяти различной архитектуры (DRAM, NAND) остается высоким. Развитие ИИ, облачных технологий, мобильные сети нового поколения 5G — все это требует поставок чипов. Только на флеш-чипы NAND в этом году ожидается рост спроса до 40%.
3. Palo Alto Networks. IT-технологии. Разработчик антивирусного ПО, создает межсетевые экраны, является лидером этого направления.
4. Salesforce. Разработчик CRM-систем для бизнеса. Основной продукт — Sales Cloud.
5. Gilead Sciences. Биофармацевтика. Выпускает лекарства для лечения гепатита, вируса ВИЧ, онкологии. По итогам первой половины 2019 года повышен прогноз выручки в целом за год.
6. Square. Разработчик платежной платформы, в которой выдача кредитов и размещение депозитов происходит без привлечения банков. По мнению экспертов, сервис для малого бизнеса, предлагаемый компанией, является революционным. После взлета цены акций выше $90, котировки ушли в коррекцию. Хороший момент для покупки.
7. Starbucks. Сеть быстрого питания. После ухода Говарда Шульца (основателя компании) год назад была выработана новая стратегия развития, запущены рестораны нового формата. Ожидания экспертов — выше рынка.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

Обратный выкуп собственных акций (buyback) компаний — повод для роста котировок акций этой самой компании. Это стандартный драйвер, работающий на повышение цены. Особенно если выкуп происходит на открытом рынке и у компании маленький freefloat. Прибыль на одну акцию увеличивается, улучшаются финансовые показатели.

Список самых интересных компаний, процедуры выкупа акций которых анонсированы в текущем году:

1. Лукойл. Сумма обратного выкупа $3 млрд. Программа стартовала в сентябре 2018, продлится до конца 2022. На конец февраля было потрачено около полутора миллиардов долларов.
2. Роснефть. Максимум $2 млрд. до конца будущего года. Программа привязывается к экономическим показателям — цена нефти и акций компании, валютного курса.
3. МТС. 30 млрд. руб. до лета 2020 года. Выкуп акций и ADR.
4. Лента. Более 11 млрд. руб. до 1.10.2019 г.

Российские компании с лучшей отчетностью

Сделать выборку по российским компаниям с лучшей отчетностью можно на странице ресурса smart-lab.ru. Фильтры позволяют выделить период: поквартально, за предыдущий год, 10 лет, сектор экономики.

Скрин страницы сайта — подборка за 2 квартал, все отрасли, первые 20 компаний.

Ликбез для новичка

Ниже — ответы на первые вопросы, которые возникают у людей, желающих приобрести акции и заработать на них.

Что такое акции

Это ценная бумага, подтверждающая право обладателя на получение части прибыли — дивидендов, на право участия и голосования на собрании акционеров в соответствии с размером пакета акций, на долю в имуществе при прекращении бизнеса.

Зачем покупать акции

Рассмотрю подход инвестора, а не спекулянта.

Инвестор покупает акции с целью их удержания на срок не менее года. Цель покупки в таком случае — получение пассивного дохода двумя возможными путями. Первый — рост стоимости ценной бумаги. Второй — получение дивидендных выплат по акциям.

Что такое дивиденды

По решению собрания акционеров и после утверждения советом директоров (стандартная схема) часть прибыли акционерной компании может распределяться между акционерами. Определяется размер выплат на каждую акцию: держатели получают выплаты в соответствии с количеством акций, которые на них числились в момент даты отсечки списка акционеров.

Необязательно держать акции весь год для получения дивидендов. Основное условие — на момент отсечки реестра акционеров акции должны быть записаны на инвестора в депозитарии. Стандартное правило — покупка бумаг за несколько дней до отсечки.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

1. Привилегированные акции — бумаги, по которым держателю начисляются дивиденды, независимо от результатов деятельности компании. Прибыль возможна маленькая, но обладатель таких акций дивы получит в первоочередном порядке. Это фиксированная сумма. При отсутствии дохода выплат может не быть. При ликвидации акционерного общества долю имущества сначала получат владельцы префов, затем остальные акционеры. Уставом АО может быть закреплено положение, позволяющее конвертировать привилегированные акции в обыкновенные. Минусы префов — как правило, обладатель не имеет право голоса на собрании акционеров. Фиксированный размер дивов может быть ниже выплат по обыкновенным акциям.
2. Обыкновенные. Обладатель получает возможность на выплаты дивидендов, если таковые выплачиваются. И право участия в собрании акционеров. С возможностью участия в управлении компании или отсутствия такой. Владелец миноритарного (небольшого) пакета акций не сможет влиять на решения АО. Мажоритарий имеет возможность принимать участие в выработке решений акционеров. Если доля составляет 50%+1 акция — это контрольный пакет акций. Владелец может продавливать решения, не особо оглядываясь на остальных акционеров. Это почва для конфликтов между миноритариями и держателями больших пакетов.

Как купить акции частному лицу

Акции можно купить у самого акционерного общества, у другого физического лица или компании, обладающего ими. Или на фондовой бирже через брокера — субъекта права, обладающего местом на бирже и лицензией регулирующего органа.

В России это Центральный Банк. На сайте ЦБ в разделе «Финансовые рынки» размещена информация по всем организациям, попадающим под регулирование и имеющим лицензию на тот или иной вид деятельности.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Выбирая российские компании, воспользуйтесь сайтом инвестиционной компании «Доход». Краткое описание выше по тексту. Для американских акций смотрите finviz.com, эту страницу.

На скрине выборка с дивидендами > 5% .

Щелкая на тикер компании, выходим на подробную форму с данными. В том числе по дивидендам — абсолютный размер и % годовой доходности.

Ниже — рекомендации экспертов инвестиционных компаний с указанием целевой цены.

Как заработать на дивидендах

Чтобы получить доход от дивидендных выплат, необходимо выполнение следующих условий:

1. Акции должны принадлежать вам на дату отсечки реестра акционеров. Принадлежность подтверждается выпиской из специализированного депозитария. Можно держать бумаги у себя, не продавая, или купить их за несколько дней до отсечки.
2. Собрание акционеров должно принять решение о выплате и размере дивидендов. Есть акционерные компании, политика которых сводится к принципиальной позиции: дивы не выплачиваем. Например, американский гигант Амазон.

Как заработать на росте стоимости

Заработать на увеличении цены акции просто — нужно купить дешевле и продать дороже. Но как это сделать — это уже гораздо сложнее. Даже самые известные инвестиционные мировые компании, владеющие инсайдом, ошибаются в своих предсказаниях.

Несколько простых правил:

1. Посмотрите график цены за последние 5–7 лет. Определите, какое общее направление котировок — вверх или вниз. Это будет направление долгосрочного тренда. Это сразу даст подсказку, на какой минимальный срок инвестировать.
2. Проанализируйте новостной фон и фундаментальные показатели. Многие компании публикуют свои прогнозы на предстоящие временные периоды — до года. Плюс мнение сторонних экспертов.
3. Покупайте на локальных минимумах на общем восходящем тренде. Более сложный случай — покупка на падающем тренде, если есть уверенность, что дела компании пойдут неплохо в будущем. Это большой риск, но и заработать можно в таком случае неплохо. На настоящий момент обозначилась новая тенденция — крупные игроки выходят в деньги, ожидая нового финансового кризиса с целью покупки фондовых активов, когда они упадут.

Сроки выплат дивидендов

Обычный период между закрытием реестра акционеров и началом сроков выплат — максимум 45 дней. Каждая уважающая себя компания, выплачивающая дивы, публикует эти данные на своем сайте. Даты закрытия реестра можно смотреть на ресурсе БКС (указан ниже) или для сверки на 2stocks.ru.

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Масса информационных ресурсов, публикующих эти данные. Например, bcs-express.ru. Скрин страницы сайта с датой отсечки и крайним днем покупки под нее.

Что такое голубые фишки

Это крупные акционерные общества, которые провели IPO, стали публичными компаниями и вывели свои ценные бумаги для обращения на фондовую биржу. В индекс голубых фишек Московской биржи входит 15 компаний. Последняя балансировка — январь 2019 года. Источник — Московская биржа.

Из них три тяжеловеса — Сбербанк, Газпром, Лукойл. Они весят половину в расчете общего индекса биржи.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Из этого вытекает и минус — акции необязательно быстрорастущие, да и вообще растут в цене. Они могут падать и не расти годами, иногда десятилетиями.

При этом дивидендная политика тоже возможна разная — от хороших выплат до полного отсутствия. Покупая ценные бумаги, инвестор несет все рыночные риски.

Риски и как их минимизировать

Обычный человек, который собирается вложить деньги в акции на долгий срок, не располагает мощным инструментарием риск-менеджмента, который доступен профессиональным участникам рынка.

Но ему доступны простые принципы для снижения рисков:

1. Не покупайте только одну или две ценные бумаги. Покупайте как минимум 5–7. Это называется диверсификация рисков. Акции надежных компаний с высокой капитализацией получают бОльшую долю в портфеле, рискованные бумаги с высоким уровнем дивов покупать не более чем на 20% , если выбрали консервативную стратегию — максимум 10–15% .

Следите за новостным фоном, изменениями фундаментальных показателей и рекомендациями экспертов по эмитентам из портфеля.

Резкое уменьшение положительных новостей, подтвержденное снижением котировок в среднесрочном таймфрейме, — повод перетасовать долгосрочный портфель и уменьшить долю такой компании. Вплоть до радикальных мер — продажи всей доли.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Если опыт работы на фондовом рынке небольшой — следите за стратегией и тактикой крупных профессиональных участников рынка, как они формируют свои портфели при управлении. Как правило, это открытая информация, доступная на сайтах.

Легко посмотреть, как формируется тот или иной ПИФ или определенная стратегия. И историю по нему — что получилось в итоге, выгодны были вложения или нет.

На начальном периоде выберите консервативную стратегию или портфель, который понравился и доступен по деньгам. Получите на нем первый опыт. Далее сможете его корректировать и перейти к формированию полностью своего набора ценных бумаг.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

1. Решите для себя, каков минимальный срок инвестирования. Дивиденды выплачиваются раз в квартал, 6 месяцев, год. Меньше этого срока инвестировать не имеет смысла.
2. Сумма инвестиций. Сколько готовы безболезненно оторвать от личного бюджета.
3. Используйте информационные ресурсы в интернете для отслеживания информации и выбора новых акций для покупки. На некоторые я давал ссылки в этой статье.
4. Определитесь со стратегией инвестирования. Условно — консервативная, средний риск, высокий риск. В консервативную можно отнести американские акции с уровнем выплат до 3% и устойчивой дивидендной историей. На российском рынке это выбор из списка голубых фишек.
5. Снижение рисков за счет диверсификации. Десятая часть вложений — максимальный размер для одного эмитента. Акции с высоким уровнем риска (третий эшелон) — не более 3% .
6. Тусуйте портфель в зависимости от результатов, которые показывают бумаги в нем. Перекладывайте одни бумаги в другие.
7. Определитесь с интересными бумагами по секторам. Как правило, публикуются сводные индексы по секторам экономики. Сначала выберите интересные сектора, которые выглядят привлекательно на будущее, затем выбирайте акции эмитентов в нем.
8. Ориентируетесь на американский рынок как более дружелюбный и понятный для составления портфеля под дивы. Большой плюс — на порядок больший выбор среди дивидендных компаний по сравнению с российским.

Советы начинающему инвестору

1. Профессиональный уровень как инвестора — база успеха. Никто не сделает эту работу за вас. Начните с демо-счета у надежного брокера с тарифами, которые подходят, в зависимости от предварительно выбранной стратегии. Это покупка один раз в неделю, реже или чаще, предполагаемая сумма вложений. Изучайте информацию по фондовому рынку — в сети много материалов.
2. Если вы планируете долгосрочные вложения (год и более), накопите минимально необходимую сумму для открытия торгового счета у брокера. Вкладывать в таком случае менее 50 тыс. руб. не имеет смысла. Трудно управлять портфелем, перекладывать бумаги из одних в другие. И комиссии биржи и брокера. У некоторых брокеров такая сумма — пороговая для включения разумного % отчислений либо это требования к минимальному депозиту. Вложения в акции не должны быть последними деньгами в семейном бюджете. Вариант просадки портфеля сразу после формирования — его нужно учитывать. Необходимы терпение и знания.
3. На старте исключите лишние риски. Не покупайте низколиквидные бумаги из котировальных списков ниже второго. Третий эшелон — это как погода: не знаешь, что завтра — солнце или дождь. Сформируйте первый портфель из голубых фишек и из списка, входящего в индекс Московской биржи. На рискованные вложения выделите не >3–5% объема покупок в деньгах. Эту долю потом сможете менять по мере роста профессионального уровня.
4. Обратите внимание на акции с дивидендными выплатами. Составьте для себя таблицу для выбора бумаг. В одной части — уровень начислений за последние 5–7 лет, во второй — изменение стоимости ценной бумаги за этот же срок. Внимательно посмотрите на последние 3 года. Новостной фон и оценки экспертов (если они есть) — это важно. В частности на ресурсе РБК Quote. Обратите внимание на параметр DSI (смотри выше). Дивы с размером выплат > 10% у американцев и 20% у нас — зона риска. Не покупайте при формировании первого портфеля.
5. Если вы решили долгосрочно инвестировать, рассчитывая регулярно получать начисления по дивидендам, в первую очередь обратите внимание на компании из широкого индекса рынка дивидендных аристократов. В него включены бумаги компаний, которые планомерно увеличивают размер дивов не менее 25 лет подряд. Все компании из этого перечня представлены на Санкт-Петербургской бирже. Минимальный срок вложений при этом можно поднять до 2–3 лет, количество бумаг — 20–25 или больше. Но и денег понадобится поболее — лучше рассчитывать на вложения от 250 тыс. руб. Американский фондовый рынок имеет большую историю, более ликвидный и защищенный со стороны законодательства. При этом и перспективы выше, и на на порядок больше выбор интересных акций для вложений на долгосрочный период.

Заключение

В этой статье я пытался разобраться в акциях и сделать прогноз, опираясь на доступные данные и мнение экспертов в открытом доступе — какие акции будут расти в 2020 году. Надеюсь, эта информация полезна читателям, которые решили самостоятельно сформировать долгосрочные портфели ценных бумаг.

До свидания, читайте мои статьи, делитесь своим мнением об акциях в комментариях.

http://promdevelop.ru/kakie-aktsii-vygodno-kupit-v-2020-prognoz-dohodnost-dividendy/
http://vse-akcii.ru/kakie-akcii-vygodno-kupit-2020/
http://greedisgood.one/kakie-aktsii-pokupat