Как заработать на бирже: преимущества и недостатки биржевой торговли, механизм заработка и доступные активы

Несколько лет назад мои студенты очень увлекались рынком Форекс. Организаторы для привлечения новых клиентов даже устраивали чемпионаты. К счастью, играли они на виртуальные деньги. Это увлечение у многих убавило уверенности в том, что в этом месте можно получать много и долго. Но не Форексом единым. Разбираем, как заработать на бирже новичку и реально ли там получать сотни процентов годовых доходности.

Плюсы и минусы

Почему миллионы людей со всего мира устремляются на биржи для заработка? Потому что такая работа имеет много плюсов. Тогда почему 9 из 10 разочаровываются? Потому что минусы тоже есть. Разберемся.

1. Это возможность заработать капитал, который поможет в достижении краткосрочных и долгосрочных целей. А при грамотном его формировании еще и детям с внуками останется.
2. Если вы в поиске дополнительного источника дохода для себя и своей семьи, то торговля на бирже – отличный вариант. У некоторых инвесторов дополнительный заработок переходит в основной, а профессия инвестора становится делом жизни.
3. Торговлю можно совмещать с основной работой, уделяя пару часов в день или месяц (в зависимости от выбранной стратегии).
4. Инвестиции требуют знаний, даже для пассивного инвестора необходим их минимальный объем. А это значит постоянное развитие вас как личности, что положительно скажется и на основной работе. Научиться торговать на биржевой площадке можно за пару месяцев, совершенствоваться – всю жизнь.
5. Кто устал работать на дядю, работайте на себя не выходя из дома. Трейдинг или инвестирование для этого хорошо подходит. Понадобятся только компьютер и интернет.
6. Перспективы дальнейшего развития. Инвесторы, которые добились успеха на финансовом рынке, часто становятся финансовыми советниками, открывают свои онлайн-школы, берут деньги в доверительное управление.
7. Можно начинать с небольших сумм, постепенно наращивая свой капитал. Но для меня, например, более ценным является тот факт, что инвестирование заставляет задуматься о поиске дополнительных источников дохода. Например, повысить квалификацию на основной работе и претендовать на повышение в должности, полностью сменить место работы, освоив новую профессию и пр.

Недостатки тоже есть и они существенные. Именно поэтому новички часто разочаровываются, называют биржи лотереей, казино и лохотроном для отъема денег. Но это не так.

• Повышенный риск

Он всегда идет параллельно с доходностью. Чем выше один показатель, тем выше другой. Часто начинающих инвесторов останавливает именно этот недостаток. Куда надежнее положить деньги в банк на депозит. Только вот ставки в последнее время совсем не радуют.

Если вы почитаете книги по инвестированию, а еще лучше – пройдете обучение у профессионалов рынка, то поймете, что при правильно составленном инвестиционном портфеле риск сведется к минимуму, а доходность в несколько раз превысит процент по депозиту.

• Высокая психологическая нагрузка

А ее уровень зависит от выбранной стратегии. Если вы собираетесь играть, а не инвестировать, то готовьтесь на себе испытать эмоции из известных фильмов про деньги. Стрессоустойчивость у спекулянтов должна быть повышенной.

• Печальная статистика

Как бы радужно брокеры не рисовали картину торговли на бирже, 90 % новичков сливают свои деньги. Не зная броду, не лезьте в воду. Ну вы же не станете делать операцию вместо врача, если никогда на него не учились? И костюм себе не сошьете, и много чего еще. И заработку на бирже тоже надо учиться.

• Отсутствие гарантии

Сразу бегите от “профессионального” инвестора, который гарантирует вам получение N-го % в день, месяц, год. Никто и никогда не может предугадывать поведение рынка на протяжении длительного времени. Прибыль год назад легко оборачивается убытком сегодня. К этим качелям надо быть готовым.

• Наличие денег

Без них никак. Можно и с 1 000 руб. или 100 $ начать, но вы должны осознавать, что чем больший капитал участвует в процессе, тем на большую прибыль можно рассчитывать. Брокеры с радостью дадут вам в долг. Так называемое кредитное плечо позволяет торговать не на свои деньги, а на заемные. Только в случае убытков вам все равно придется их вернуть.

Новичку следует понимать, что играть в интернете на бирже – это не то же самое, что инвестировать и формировать капитал. Если вы хотите быстро заработать, то будьте готовы к повышенному риску все потерять. Некоторые сознательно идут на этот шаг, но далеко не у всех получается обогатиться. Таких людей называют трейдерами или спекулянтами. Ничего обидного в последнем слове нет. Это обычная профессия на бирже, но ничего общего с понятием “инвестор” она не имеет. Если вы надеетесь на везение, то шансы получения убытков становятся еще больше.

Самый верный путь к успеху – это изучение рынка и доступных инструментов, разработка собственной стратегии и тактики, отключение эмоций и дисциплина. Для “чайников” есть прекрасная возможность у любого брокера попробовать торговать на бирже без вложений собственных денег, на демо-счетах. Профессионалы, правда, говорят, что это не то же самое, что реальная торговля. Но так вы хотя бы изучите механизм изнутри.

Механизм заработка на бирже

Есть разные способы получения дохода от работы на финансовом рынке. Мое недавнее посещение (декабрь 2019 г.) в Москве конференции “Портфельные инвестиции для частных лиц” – лишнее тому подтверждение.

Там собралось более 300 участников. Среди них успешные трейдеры, пассивные инвесторы, финансовые советники, руководители онлайн-школ для начинающих и опытных инвесторов. Но все это люди, у которых вопрос “Можно ли зарабатывать деньги на бирже?” имеет только положительный ответ, а вопрос о конкретных суммах вызывает улыбку, потому что заработать на бирже можно сколько угодно.

Именно последний вопрос выдает в спрашивающем новичка. Во-первых, потолка для заработка нет. Доход зависит от вашего отношения к риску и выбранной стратегии инвестирования. Во-вторых, не устану повторять, что доходность в прошлом никак не гарантирует доходность в будущем. В-третьих, долгосрочные инвесторы вообще не ориентируются на годовой показатель прибыли. Их горизонт – минимум 5 лет. При этом в один год может быть +30 %, в другой – только +10 %, а в третий – вообще минус на волне мирового кризиса фондового рынка, например.

Резюмируя все вышесказанное, заработать на бирже можно. Давайте выясним как.

Этапы торговли

Этап 1. Выбор варианта заработка: краткосрочная торговля (он же трейдинг, он же спекуляция), долгосрочная стратегия активного или пассивного инвестора, доверительное управление.

Этап 2. Выбор биржевой площадки: фондовая, валютная биржи или биржа по торговле производными финансовыми инструментами (опционы, фьючерсы).

Этап 3. Выбор посредника – брокера. Перед принятием решения убедитесь, что у него есть лицензия, доступ к той площадке, которую вы наметили для торговли на 2-м этапе, низкие комиссии.

Этап 4. Выбор активов для торговли: валюта, акции и облигации, опционы и фьючерсы, инвестиционные фонды (ПИФы, БПИФы, ETF).

Этап 5. Торговля. Изучение механизма торговли, установленной с помощью брокера торговой платформы, психологии торгов. Анализ рынка выбранных активов и эмитентов, их выпускающих. Четкое следование выбранной стратегии.

Места торговли

Определим возможные места торговли:

1. Фондовый рынок. Самые известные в России биржи – это Московская и Санкт-Петербургская. На них выходят инвесторы, которые в качестве активов выбрали акции и облигации. Зарабатывают на изменении курса ценных бумаг и на получении купонов, дивидендов. Особенностью Санкт-Петербургской биржи является возможность торговать иностранными ценными бумагами. Инвестору или трейдеру придется подстраиваться под их режим работы.
2. Валютный рынок. Играют на повышении и понижении курсов. Сделки могут совершаться ежеминутно. Для новичка самое неподходящее место для старта. Самый известный валютный рынок Форекс работает круглосуточно.
3. Рынок производных финансовых инструментов – это торговля контрактами на покупку или продажу актива в определенный срок по заранее установленной цене. Для новичков рискованный рынок.

Варианты заработка на бирже

Я выделила 3 варианта.

Вариант 1. Краткосрочная торговля. Эта та самая, когда трейдер сидит весь день онлайн, не может отлучиться ни на минуту. Он глубоко погружен в отчеты, аналитику, графики и т. д. Заработок идет за счет молниеносного реагирования на изменение цены, своевременного открытия и закрытия сделки. Согласитесь, удача здесь далеко не самый важный фактор успеха.

Вариант 2. Долгосрочная стратегия. В ней могут участвовать как активные, так и пассивные инвесторы. Первые самостоятельно подбирают акции и облигации путем анализа эмитентов, чтения экономических и политических новостей. Зарабатывают на росте активов, когда “купил дешево, продал дорого”. Но удачного закрытия сделки могут ждать и несколько дней, и несколько месяцев.

Вторые вообще не ищут подходящего момента для покупки. Их цель – сформировать сбалансированный портфель здесь и сейчас. Регулярно его пополняют, периодически осуществляют ребалансировку и не чаще 1 – 2 раз в год следят за новостями, анализируют портфель. Зарабатывают на росте активов и получении дивидендов с акций, купонов с облигаций.

Можно совместить первый и второй варианты или активную и пассивную стратегии. Например, выделите часть денег, с которыми будете играть на валютной или фондовой бирже, а основная часть капитала не должна быть подвержена риску потери.

Вариант 3. Доверительное управление. У кого нет времени и желания изучать инвестиционную сферу, кто не уверен в своей стрессоустойчивости, не готов к временным просадкам портфеля, тот может передать деньги в доверительное управление. В этом случае вам придется надеяться только на профессионализм управляющего и платить за его работу комиссионные. Гарантировать, что последние не съедят вашу доходность, никто не может.

Активы для торговли

Исходя из выбранной биржевой площадки, вы будете иметь дело со следующими активами.

Акции

Акции – это долевые ценные бумаги, которые делают вас владельцем предприятия или организации. Вы можете сами выбирать отрасль, сферу деятельности компании. Посмотрите, например, на таблицу роста цен на акции некоторых российских эмитентов за 2019 год.

Акция	Цена на 3.01.2019, руб.	Цена на 18.12.2019, руб.	Прирост, %
Новороссийский морской торговый порт (НМТП)	1 823	2 165	18,8 %
Мобильные ТелеСистемы (МТС)	2 405	3 138,5	30,5 %
Сбербанк	1 869,9	2 462	31,7 %
Московская биржа	845	1 073	27 %

Разве может это сравниться с банковскими депозитами под 4 – 5 %? Но о риске мы помним, поэтому не покупаем на все деньги акции Сбербанка, а диверсифицируем портфель. Многие российские компании, помимо роста котировок, могут похвастаться выплатой дивидендов, поэтому к уже имеющейся доходности в таблице прибавьте дивидендную.

Пассивные инвесторы стараются формировать свой портфель из акций (паев) инвестиционных фондов (ПИФы, БПИФы и ETF). Они объединяют в одной бумаге акции сразу нескольких десятков, а иногда – сотен компаний. Индексные фонды (ETF) следуют за популярными индексами, например, за индексом МосБиржи или S&P 500. Растет индекс, растет и ваша доходность.

Облигации

В отличие от акций, облигации – это долговые ценные бумаги. Вы даете в долг государству, регионам или отдельным коммерческим компаниям. Они обязуются не только вернуть вам взятые в долг деньги точно в срок, но и регулярно выплачивать купоны (обычно 2 раза в год, но бывает и чаще). Облигации считаются малорискованным инструментом. Но это относится к ОФЗ и муниципальным.

Рискованность корпоративных долговых бумаг зависит от эмитента. Например, Сбербанк можно смело записывать в бумаги с низким уровнем риска, а какое-нибудь региональное предприятие по выращиванию овощей – с высоким.

Правило “чем выше риск, тем больше доходность” в облигациях тоже соблюдается. При покупке ОФЗ вы заработаете всего на 1 – 2 % больше, чем на депозитах в банке.

Валюта

Валюта – самый ликвидный и очень рискованный инструмент. Заработок идет за счет изменения курса. В любую минуту вы можете купить и продать актив, заработав на разнице котировок. В этом случае не надо анализировать предприятия-эмитенты, изучается внешняя и внутренняя политика государства, обращается внимание на неконтролируемые факторы, например, забастовки, неурожай и пр.

Вы можете выбрать самостоятельную торговлю или вложить деньги в ПАММ-счета. Доходность значительно выше, чем по акциям и облигациям, но и риск многократно возрастает.

Производные финансовые инструменты

Фьючерсы и опционы обращаются на срочном рынке, для долгосрочного инвестирования эти инструменты не подходят. Роберт Кийосаки не рекомендует связываться с ними новичкам.

Фьючерсы – это контракт на покупку/продажу актива. Покупатель фьючерса обязан купить или продать какой-то актив, а продавец обязуется его купить/продать по оговоренной цене и в четко обозначенный срок.

Опцион отличается от фьючерса тем, что покупатель не обязан купить/продать актив, а лишь имеет право это сделать. А вот продавец обязан выполнить все условия договора.

Еще одна разновидность – бинарные опционы. Заработок идет на прогнозировании стоимости актива. Угадали – заработали. Нет – значит, потеряли деньги.

Заключение

Мои статьи в основном рассчитаны на новичков. Многие из перечисленных вариантов заработка на бирже начинающим противопоказаны. Считаю, что вы можете использовать высокорискованные инструменты только в следующих случаях:

• вы уже сформировали капитал, который приносит вам и вашей семье пассивный доход;
• вы психологически готовы к потере денег, всех или частично;
• вы готовы потратить много времени, денег и сил на изучение инвестиций в рискованные активы;
• или вы просто не представляете жизнь без риска.

Во всех остальных случаях надо зарабатывать на активах, которые пусть и не принесут вам 1 000 % годовых, но и не оставят вас с пустым кошельком даже в условиях кризиса.

]]>
Трейдер вложить деньги

You are using an outdated browser. Upgrade your browser today or install Google Chrome Frame to better experience this site.

Главная » Блог о трейдинге » Инвестирование в трейдера. Как с минимальным риском нанять трейдера для управления инвестициями?

Инвестирование в трейдера. Как с минимальным риском нанять трейдера для управления инвестициями?

Немалое количество потенциальных инвесторов, имеющих свободные средства для вложений, решают приумножить их, отдав в управление опытному торгующему трейдеру. В таком решении немало преимуществ. Например, так инвестор экономит массу времени – ему не нужно тратить его на самостоятельную торговлю и обучение процессу, анализ рынка и другие нюансы, напрямую связанные с трейдингом. Кроме того, отдавая деньги в управление профессионалу, инвестор может вполне обоснованно рассчитывать на прибыль. Однако чтобы инвестирование в трейдера окупило себя, важно ответственно подойти к выбору управляющего инвестициями. Именно об этом – наша сегодняшняя статья.

Инвестирование в трейдера: подготовительный этап

Взаимодействие с другим человеком – всегда непростой процесс, а когда это взаимодействие включает финансовый аспект, нужно быть особенно внимательным. Важно, чтобы выбранный для управления трейдер подходил именно Вам. А для этого сперва нужно определиться, чего именно Вы хотите. В частности, нужно решить, какую сумму своего депозита Вы готовы отдать в управление и насколько хотите её приумножить.

Чёткое понимание этих моментов поможет выбрать трейдера, имеющего опыт работы именно с такими суммами депозита и ожидаемой прибыльностью торговой стратегии.

Кроме того, не думайте, что обязаны отдать весь депозит в управление одному трейдеру. Это необязательно, и к тому же не мудро. «Кладя все яйца в одну корзину», инвестор очень рискует понести большие потери. Поэтому разумно диверсифицировать риски, отдав различные по размеру доли депозита разным трейдерам с различными стратегиями торговли. Но как выбрать надёжных трейдеров?

Выбор управляющего трейдера: способы управления и нюансы

Есть три основных способа передачи своего депозита в управление. Первый – передача в управление самого торгового счёта. То есть, инвестор открывает торговый счёт, кладёт на него определённую сумму и отдаёт доступы для торговли выбранному трейдеру. Соответственно, трейдер не имеет доступа к выводу средств со счёта, а инвестор может контролировать все совершаемые трейдером сделки, закрывать их по своему усмотрению и даже поменять пароль доступа к счёту, чтобы запретить трейдеру возможность на нём торговать.

Этот способ обеспечивает минимальный риск мошенничества, поскольку трейдер занимается исключительно торговлей, а оплату получает согласно письменной или устной договорённости.

Второй способ – инвестирование в ПАММ-счета. Эти счета принадлежат торгующим трейдерам, однако у них нет доступа к выводу средств. Инвестор вкладывает некую сумму в ПАММ-счёт, а трейдер использует её для торговли, стараясь извлечь прибыль. Потом доход распределяется между трейдером и инвестором согласно пропорциям, прописанным в оферте.

Этот способ инвестирования также является очень популярным и удобным, поскольку инвестору не нужно открывать собственный счёт.

Третий способ – копирование торговых сигналов. Его суть в том, что инвестор открывает собственный торговый счёт и подключается к транслируемым торговым сигналам торгующего трейдера, копируя все его сделки. Такое копирование не требует вмешательства инвестора, но он, при желании, может увеличивать или уменьшать объём заключаемых сделок. Это позволяет, образно говоря, повторить успех торгующего трейдера с уменьшенными рисками.

Какой бы способ Вы ни выбрали, важно найти надёжного трейдера, который приумножит, а не потеряет Ваш депозит. Ниже – несколько аспектов, которые необходимо учесть.

Статистика

Один из наиболее объективных способов оценить трейдера – строгая статистика его деятельности. В первую очередь, необходимо узнать, как долго он занимается трейдингом. В случае с ПАММ-счётом, рекомендуется не вкладываться в счёт, существующий менее полугода. А вообще, лучше сотрудничать с трейдером, имеющим опыт собственной торговли не менее 3-х лет.

Помимо опыта работы, крайне важна доходность. Получить о ней представление можно, изучив данные торгового счёта трейдера. В ПАММ-счетах это сводная таблица недельных и месячных данных торговли за весь период существования счёта.

Анализируя эти данные, стоит обращать внимание, насколько они стабильны. Стоит избегать трейдеров, чья торговая история напоминает «американские горки», или у которых наблюдались частые резкие просадки.

Подход

В начале статьи мы уже говорили о том, как важно, чтобы трейдер отвечал Вашим потребностям. Стоит выбирать управляющего, который уже имел опыт работы с депозитами приблизительно того же размера, что и Ваш. Почему это важно? Потому что в зависимости от суммы депозита сильно отличается и подход к торговле, и стратегия управления. Поэтому если инвестор, соблазнившись высокой доходностью, отдает маленький или средний депозит в управление трейдеру, привыкшему «ворочать» суммами с крупными нулями, его может ждать разочарование.

Также немаловажен подход трейдера к торговле. Есть агрессивные трейдеры, готовые к большим рискам. Прибыль у них обычно выше, но и убытки существеннее. В то же время осторожные трейдеры-консерваторы применяют более безопасные стратегии. Хотя прибыль по ним меньше, она надёжнее и стабильнее, а убытки реже и не так крупны.

Психология

Такое качество как адекватность трейдера очень важно для успешного сотрудничества. Если трейдер не умеет взаимодействовать с инвесторами, с ним трудно найти общий язык или он с трудом идёт на контакт, в процессе работы это будет здорово мешать.

Также немаловажна его стрессоустойчивость и умение сохранять спокойствие в сложных ситуациях. Вам же не нужен трейдер-паникёр, который в стрессовой ситуации впадёт в тильт и сольёт Ваш депозит?

Узнать об уровне адекватности и стрессоустойчивости трейдера можно по отзывам инвесторов, которые уже с ним сотрудничают.

Что ещё учесть?

Обращайте внимание на то, какой процент прибыли предлагает трейдер. Большинство предлагают делить её 50/50. Если же трейдер готов предложить инвестору 60 или 70 процентов прибыли, это говорит о его уверенности. С другой стороны, в этом есть риск, поскольку убытки делятся в той же пропорции.

Инвестирование в трейдера – важный шаг, поэтому инвестору стоит хорошо взвесить все риски и преимущества, прежде чем выбрать специалиста. Если же Вы решите сами контролировать свой депозит и увеличивать прибыль, стоит пройти обучение трейдингу в Школе Александра Пурнова.

В нашем блоге есть ещё много полезных материалов на тему трейдинга и финансов. Поэтому, если Вам понравилась эта статья, можете оформить подписку и получать все свежие материалы себе на почту.