Инвестиционная компания — 7 советов как правильно выбрать + рейтинг ТОП-10 надежных компаний
Привет читателям онлайн-журнала «ХитёрБобёр»! С вами Денис Кудерин, эксперт в области инвестиций.
Продолжаем тему прибыльных инвестиций. Вопрос, который будет подробно и обстоятельно рассмотрен в новой статье – как выбрать инвестиционную компанию.
Материал будет полезен как начинающим инвесторам, так и тем, кто уже имеет некоторый опыт финансовых вложений.
1. Что такое инвестиционная компания и чем она занимается?
Помните главный постулат бизнеса – «деньги должны работать»? Так вот, прибыльное инвестирование – это наиболее доступный и одновременно самый эффективный способ заставить финансы работать на вас.
Деньги, которые хранятся «в чулке» — потерянные деньги. Даже за месяц их реальная стоимость снижается на несколько процентов, а за год размер инфляции нередко достигает показателя в 10-12%.
Пример
По данным Росстата (главное управление статистики в России) за 2015 год размер инфляции в РФ составил 12,9%. А стоимость продуктов первой необходимости возросла на 15-17%.
Вывод: капитал надо вкладывать в прибыльные инвестиционные инструменты. Умелые вложения создают пассивный доход – к такому типа заработка в конечном итоге стремятся не только профессиональные бизнесмены, но и все разумные люди.
О пассивном доходе на нашем сайте уже есть развернутая и полезная статья. Здесь же напомню, что такой вид дохода позволит вам распоряжаться своим личным временем по собственному усмотрению. Или иными словами – жить в своё удовольствие, путешествовать, общаться с семьёй, заниматься тем, что вам действительно по душе.
Самостоятельное инвестирование – дело хлопотное и рискованное. Хватит ли у вас знаний, опыта, умения, интуиции распорядиться финансами грамотно? Сможете ли вложить капитал в нужный проект?
Если нет, то лучший вариант – доверить управление сбережениями профессионалам. А именно инвестиционным компаниям.
В одной из публикаций мы уже писали об инвестиционных фондах (ПИФах). Компании для инвестиций – это близкие по своей сути и целям объединения, но работающие по несколько иной схеме.
Паевые фонды – структуры без статуса юридического лица, действующие по принципу доверительного управления.
Инвестиционные компании (ИК) – полноценные юридические субъекты, имеющие соответствующие лицензии и право на проведение брокерских и дилерских операций.
Этот финансовый институт привлекает средства инвесторов и распоряжается ими с целью получения прибыли. Наиболее распространенный способ приумножения средств – операции с ценными бумагами.
Основные функции ИК:
- управление инвестиционным портфелем (покупка/продажа ценных бумаг перспективных предприятий);
- диверсификация инвестиций (распределение активов по разным направлениям с целью снижения рисков).
Пользоваться услугами инвестиционных компаний могут крупные и мелкие инвесторы. Доходы вкладчиков напрямую зависят от того, насколько грамотно и разумно вложены средства.
Стало быть, основной критерий выбора инвестиционной компании для рядового вкладчика – это профессионализм управляющих структур организации.
Сами компании живут за счет комиссионных с прибыли и процентов за управление вкладами (это примерно 2% от вложенных средств). В интересах ИК (если только они не мошенники) – проводить как можно больше удачных финансовых транзакций.
Подробнее об инвестициях в России читайте в обзорной статье журнала.
2. Особенности деятельности международных инвестиционных компаний
Первые инвестиционные компании (в современном понимании этого термина ) возникли именно за рубежом, а точнее – в Англии и США. Очевидно, что у признанных во всём мире иностранных ИК несоизмеримо больше опыта в управлении прибыльными инвестиционными инструментами.
Значит ли это, что выгоднее вкладывать деньги в зарубежные компании? С одной стороны – да, они надёжнее. Но с другой – они не подчиняются российской юрисдикции. В случае возникновение спорных ситуаций искать защиты вкладчик может разве что в международном суде.
Иностранные компании, как и российские, зарабатывают на вложениях в акции и ценные бумаги.
Параллельно они занимаются:
- финансовой аналитикой и рыночными исследованиями;
- брокерскими операциями;
- услугами по слиянию и поглощению.
Большинство импортных ИК выпускают собственные ценные бумаги и продают их частным инвесторам. На выручку они приобретают акции предприятий и банков, что обеспечивает клиентам стабильную прибыль.
3. Как выбрать инвестиционную компанию – полезные советы новичкам
Надёжность инвестиционной компании – основное условие сохранности капитала и его приумножения. Будет обидно и несправедливо, если накопления, нажитые за годы непосильного труда, «вылетят в трубу» или попадут в руки аферистов.
Именно страх потерять деньги удерживает вкладчиков из России и стран бывшего СССР от разумного распоряжения собственными активами. Понять наших соотечественников можно – многие помнят МММ, ваучеризацию, пирамиды и прочие «лохотроны».
Однако времена меняются, меняется и уровень финансовой грамотности граждан. Всё большее число людей понимает, что хранение наличных средств в виде мертвого груза (даже в валюте) – это невыгодно, нецелесообразно и неактуально.
Инвестировать деньги (если они есть) можно и нужно, факт. Но как вложить их предельно безопасным способом?
В этом помогут наши экспертные советы.
Совет 1. Изучаем сайт компании
Все современные компании имеют представительство в интернете. Иными словами – у них есть сайт. Даже взглянув на главную страницу, можно оценить уровень организации, с которой мы имеем дело.
Если сайт оформлен аккуратно и лаконично, если заметно, что владельцы не пожалели средств на дизайн, навигацию, интерактивные опции и прочие нужные и полезные штуки, степень доверия к компании сразу возрастает.
Обязательно проверьте, кому принадлежит домен и каков срок его жизни. Его владельцем должна быть непосредственно инвестиционная компания, а не постороннее лицо.
По срокам жизни доменного имени, я думаю, всё понятно – чем он выше, тем лучше. Это значит, что компания владеет сайтом давно, и что она не новичок финансового рынка.
Совет 2. Обращаем внимание на срок деятельности фирмы
Инвестиционные институты, которым нечего скрывать, открыто заявляют о своём опыте на ниве умножения капитала вкладчиков.
Первые ИК в России образовались в 1992 году, стало быть, если кто-то утверждает, что работает дольше этого времени, его сведения, мягко говоря, не соответствуют реальному положению вещей.
Если вы не нашли сведений о годе основания компании, значит, перед вами либо новичок, либо мошенник. И не стесняйтесь спрашивать у представителей организации, сколько времени работает компания, откуда она взялась и куда направляется.
Вкладчики часто игнорируют важнейшие факторы – историю и репутацию фирмы. Историю можно посмотреть в соответствующих разделах сайта или архивах новостей. О репутации можно отчасти судить по отзывам других инвесторов в интернете.
Совет 3. Определяем категорию безопасности возвратов
Инвестиций без риска не бывает. Даже банки прогорают и лопаются, что говорить о структурах, которые работают с ценными бумагами – высоколиквидным, но не всегда предсказуемым в плане изменения рыночной стоимости инструментом. Профессиональное управление минимизирует риски, но не гарантирует их полного отсутствия.
Для инвестиций существует две категории безопасности возвратов:
- фиксированные – с заранее определенным размером прибыли;
- переменные – зависящие от активности рынков.
Фиксированная прибыль более надёжна, но зато невелика (6-8% максимум), переменная предполагает больший риск, но принесёт вам больше денег в период экономического подъёма.
Совет 4. Обращаем внимание на количество инвесторов
В этом пункте всё просто – чем больше у компании инвесторов (физических и юридических лиц) тем выше коэффициент доверия.
Если у организации мало партнёров, она либо новый игрок на финансовом рынке, либо вкладчики ей не доверяют. А если другие не доверяют, то и вам лучше пройти мимо и поискать более надёжный вариант.
Совет 5. Анализируем все возможные финансовые инструменты
Речь о способах взаимных расчетов инвесторов и компании. Если на сайте присутствует множество вариантов внесения и вывода средств, это признак солидной организации.
Хорошо, когда к услугам вкладчиков:
- электронные платежные системы;
- расчеты через банковские счета;
- кредитные карты;
- почтовые переводы;
- блиц-переводы.
Выбор способа расчетов – ваше персональное дело. Руководствуйтесь соображениями удобства, скорости и надежности.
Совет 6. Внимательно изучаем регистрационные документы
Наличие в свободном доступе сертификатов, лицензий, регистрационных документов, дипломов и наград – свидетельство открытости и честности компании. Это значит, организация ведёт именно ту деятельность, о которой заявляет.
Подлинность документов легко проверить на сайтах государственных реестров сертификатов. И обязательно посетите ресурс налоговой инспекции РФ. Туда включены все структуры, имеющие статус юридических лиц.
Совет 7. Определяем размер потенциальной прибыли
Всех инвесторов интересует ключевой вопрос – сколько они заработают? Открытые компании заранее оповещают партнеров о примерных процентах чистой прибыли и не забывают упомянуть о рисках.
Выбирая инструмент инвестирования, сравнивайте уровень доходности разных компаний и выбирайте самый выгодный вариант. Рейтинги инвестиционных компаний смотрите на специальных сайтах.
Читайте также близкую по тематике статью – «Как найти инвестора».
4. Рейтинг ТОП-7 инвестиционных компаний в Москве
Чтобы нашим читателям было легче ориентироваться в безграничном финансовом океане, мы составили для них свой рейтинг инвестиционных компаний.
Офисы представленных ниже организаций расположены в Москве, но это не значит, что жители других городов не могут воспользоваться услугами этих компаний.
Благодаря интернету и использованию современных платежных систем, делать вклады можно из любой точки России, как и выводить их на свои счета.
Итак, ТОП-7 главных игроков российского финансового рынка.
1) TeleTrade
Группа компаний, ориентированных на различные инвестиционные направления. Деньгами инвесторов управляют профессиональные аналитики, трейдеры и брокеры, делая долгосрочные и краткосрочные вклады в акции, рынок Форекс, фьючерсы, драгоценные металлы.
Среди преимуществ – 20 лет успешной работы на рынке инвестиций, обучающие программы для клиентов (видеоуроки и традиционное обучение), информационная поддержка вкладчиков.
2) Simex
– инвестиционная платформа, ориентированная на вклады онлайн. Вкладчиками могут стать не только жители РФ, но и граждане других стран. Большой выбор инвестиционных проектов – вклады в акции, действующий бизнес и перспективные стартапы.
В списке плюсов компании – минимальный размер первоначальных вложений, возможность инвестирования «в два клика», заработок по партнерской программе с нулевым начальным капиталом. Пользователи могут продавать свои доли другим участникам.
3) «Баррель»
Год основания компании – 1994. Имеет членство в Национальной Фондовой Ассоциации, предоставляет пользователям трейдерские и брокерские услуги, а также годовые и текущие финансовые отчеты.
Клиентам доступна уникальная на российском рынке услуга – индивидуальные инвестиционные счета. Имеется также возможность покупки/продажи акций физическим лицам на внебиржевом рынке.
4) «ИнвестМир»
— выгодные вложения в развивающиеся отрасли экономики России. Сотрудничество с юридическими и физическими лицами, консультации инвесторов, постоянный поиск перспективных инвестиционных направлений.
Курс на стабильный доход вкладчиков и непосредственное участие в улучшении экономической ситуации в России. Полная ответственность за разработку и реализацию финансовых стратегий инвесторов, страховое содействие с целью повышения безопасности клиентов.
5) «Русс-Инвест»
Многопрофильная инвестиционная компания, действующая с 1992 года. Входит в ТОП-6 крупнейших организаций РФ по величине привлеченного капитала. Лауреат российской премии «Финансовый Олимп».
Список инвестиционных продуктов обширен – брокерские услуги, интернет трейдинг, доверительное управление капиталом, торговля на влютных рынках, венчурные инвестиции, финансовое консультирование.
6) E3 Investment
– компания входит в инвестиционно-строительный холдинг E3 Group, основанный в 2009 году. Основной профиль – инвестиции в недвижимость. Держит курс на долгосрочные вклады (ввиду специфики инвестиционного инструмента).
Среди достоинств компании – возможность начать с небольшой (для рынка недвижимости) суммы (от 100 000 руб.), три вида страхования для каждого вклада, коллективные инвестиции.
7) Golden Hills
Профессиональное управление и приумножение частного капитала. Гарантия 15% годовых с минимальными для вкладчика рисками. Новый взгляд на прибыльное инвестирование и новый поход к управлению финансами.
Компания перенимает опыт западных инвестиционных компаний и использует его на российском рынке. В перечне направлений для вкладов – акции, облигации, золото, недвижимость, предметы искусства, прямые инвестиции.
Для наглядности представим основные характеристики инвестиционных компаний в виде таблицы:
| № | Компании | Предполагаемая прибыль | Особенности работы с вкладами |
| 1 | Teletrade | Не фиксированная | Возможность торговли на Форекс через посредников |
| 2 | Simex | От 24% | Нацеленность на современные онлайн-технологии |
| 3 | «Баррель» | От 20% | Индивидуальные инвестиционные счета для вкладчиков |
| 4 | «ИнвестМир» | Зависит от размеров и типа вклада | Нацеленность на инвестиции в экономику РФ |
| 5 | «Русс-Инвест» | Зависит от выбора инвестиционного продукта | Большой список направлений инвестирования |
| 6 | E3 Investment | 25%-45% | Вклады в ликвидную недвижимость |
| 7 | Golden Hills | От 15% | Вклады в РФ и за рубежом |
5. Как проверить инвестиционную компанию – 5 признаков, что вы сотрудничаете с мошенниками
В кризисные времена риски инвесторов повышаются. Дело не только в экономической нестабильности, но и в увеличении числа разного рода мошенников.
Множество аферистов жаждет нажиться на доверии вкладчиков и инвестировать их деньги не в прибыльные проекты, а в свой карман.
Чтобы обезопасить свои сбережения, действуйте предельно осмотрительно. Существуют признаки, по которым можно легко отличить нечистых на руку «коммерсантов» от добросовестных участников финансового рынка.
Признак 1. Отсутствие открытой финансовой отчетности и других учредительных документов
О сертификатах, лицензиях и прочей документации, без которой невозможно существование официального юридического лица, уже упоминалось выше. Добавлю, что уважающие себя организации всегда готовы представить пользователям финансовые отчеты за истекший и текущий период.
Если компания утверждает, что у неё есть отдел трейдеров, зарабатывающих деньги для инвесторов на валютных/фондовых рынках, она обязана по первому требованию предъявить отчеты с торгов и трейдерские сертификаты.
Признак 2. Между инвестором и компанией не был заключен договор
Отношения, оформленные в виде официального договора, — основа безопасности и длительного взаимовыгодного партнерства.
Часто на сайтах предлагается просто оформить оферту – поставить галочку в электронном документе. Более солидные компании заключают реальные договоры с подписями и печатями. Такой документ, как ни крути, вызывает больше доверия.
Признак 3. На сайте компании нет фотографии руководства
Без фотографии руководителя или участников совета директоров сайт компании выглядит как-то неполноценно, будто что-то скрывает.
Если же на ресурсе представлено фото руководящего лица, его биография, жизненная позиция и взгляды на политику управления, это демонстрирует серьезные намерения, открытость и нацеленность на длительную работу.
Признак 4. Компания не участвует в профессиональных конкурсах и рейтингах
Если организация не участвует в профессиональных конкурсах, не добивается вхождения в рейтинги, не движется вперёд и не развивается, значит, она не нацелена на перспективу.
Развитие требует затрат, и если учредители компании вкладывают деньги в будущее, это свидетельствует, что они не намереваются никуда «сваливать», прихватив с собой инвестиционный портфель с деньгами вкладчиков.
Признак 5. Отсутствие физического адреса и контактного телефона на сайте компании
Нет официального адреса, значит, нет и юридического субъекта. Официальное лицо всегда имеет адрес, стационарный телефон и прочие реквизиты, подтверждающие реальное существование.
Лучше, если ваша ИК зарегистрирована на российской территории, а не где-то на Антильских Нидерландских островах в оффшорной зоне.
Для закрепления материала – смотрим полезное видео по теме.
6. Заключение
Подведем итоги. Теперь вы в курсе, что такое инвестиционные компании и как они работают. У вас стало больше шансов грамотно распорядиться личными сбережениями и не только уберечь их от инфляции, но и получить дополнительный доход.
Но помните, что финансовые инструменты чрезвычайно многообразны: от их правильного выбора напрямую зависит ваше будущее.
Прибыльные вложения – способ обеспечить денежное благополучие на много лет вперёд, но никогда не забывайте о рисках, связанных с инвестированием.
Команда сайта желает читателям инвестировать средства только в перспективные и высокодоходные проекты. Ждём оценок статьи, замечаний и комментариев по тематике публикации.
Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)
Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».
Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.
Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.
]]>
Сетевой маркетинг онлайн: что происходит с MLM в 2020
В наше время о том, что такое сетевой маркетинг, наверное, не знает только ленивый. Более того, в принципе, рабочая некогда структура, которая так или иначе, но все-таки позволяла людям зарабатывать – стала четким синонимом финансовой пирамиды.
Впрочем, это не удивительно, потому как современному пользователю проще поверить в некий абстрактный пассивный доход и ничего не делать, чем что-то делать и реально зарабатывать. Причем термины «пассивный доход» и MLM – практически ничего не связывает, если смотреть в корень вопроса. Но в современной реальности эти утверждения стали родственными и виной тому всепроникающий digital.
Старики рынка: Herbalife, Avon, Oriflame
Каждую из этих компаний мы уже расписывали ранее, поэтому заранее делаем вид, что вы читали предыдущие материалы, и продолжаем рассуждать, что же происходит с маститыми брендами.
Herbalife особо в digital не идет. Максимальная уступка современности – онлайн-магазин, правда, для того, чтобы там что-то приобрести, все равно придется очно связаться с консультантом, который обязательно постарается вывести на встречу и завербовать в стройные ряды последователей компании.
Никакого агрессивного цифрового маркетинга в компании нет: инстаграм вести не заставляют, как например в NL, а очное общение с клиентом остается все так же возведено в ранг абсолюта.
Avon же, по словам Яна Зейдервельда, заблудился на рынке и ищет «себя», не исключая того, что в этих поисках произойдет глобальная цифровизация бизнеса. Что бы под этим не имелось в виду, в итоге мы увидим очередной вал красивой жизни в своих лентах и призывы присоединяться строить финансовый рай под эгидой бренда.
Oriflame в digital полезли чуть ли не сразу, но не смогли выстроить там такую коммуникацию, какой отличаются новички рынка и быстро проиграли конкуренцию. В итоге мы можем наблюдать их «консультантов» лишь с большой периодичностью. Хотя, как говорят, «наставники» толкают новых адептов в социальные сети, но пока безуспешно.
Новое поколение MLM
Теперь поговорим о новом поколении, которое растет почти исключительно в сфере digital, признавая очное общение только в том случае, когда всех адептов «вывозят» в Турцию для вручения очередной придуманной премии.
Кстати, огромное количество видео и фото с таких вакханалий можно наблюдать в своих лентах социальных сетей. Кроме того, там же можно наблюдать и огромное количество спама с предложением заработать в новейшем проекте.
Правда, отличаются эти новейшие проекты от старых только тем, что сейчас не надо идти на презентацию в офис и подписывать какие-то бумаги. Достаточно просто зарегистрироваться в онлайн-системе.
Как раз это и является основным фактором того, что пирамиды и MLM перемешались в сознании пользователя. Напомним, что одно из основных отличий пирамиды – отсутствие продукта. Деньги поступают только от новых пользователей.
Но как проверить наличие, например, инвестиций в некий сверхсовременный инновационный проект, информация о котором есть только на сайте «производителя» – он же организатор всего действа и сбора денег? Почти никак.
Можно, конечно же, начать разбираться с документами, посмотреть, когда оформлено предприятие, на кого, как работает, где располагается, какие ОКВЭДы и прочее. Но кто это будет делать? Гораздо проще поверить в сказку и вложить в очередной развод некую сумму денег в надежде на то, что когда-нибудь они превратятся в пассивный доход.
Примеры новых MLM
Чтобы масштаб катастрофы был понятен, только с начала 2020 года, то есть за неполный квартал, в России было «зарегистрировано» более 20 крупных онлайн-проектов MLM, и почти все они финансовые пирамиды. Причем слово «почти» тут употребляется только потому, что некоторые из них еще не «разобраны».
На страницах нашего портала мы уже плотно разбирали такую систему, как FTC, и в скором времени расскажем вам о таких проектах, как LifeisGood, Prizm и Qnet. Но там хоть понятно чему верят люди. Под заработок подведены хоть какие-то основания: инвестиции, недвижимость, высокие технологии.
Но что говорить о пользователях «Центра обмена подарками Магнит», которые грезят заработком, красивой жизнью и прочими атрибутами успешного успеха? Вы еще не видели их письмо в своем почтовом ящике? Ожидайте…
Ну и напоследок несколько правил для тех, у кого есть лишние деньги и кто очень хочет вложиться в очередной фейковый проект:
- Доходность выше 15% – миф, который может быть обеспечен только высокорисковыми вложениями;
- Прежде, чем вложить деньги, проверьте юридическое лицо – как это сделать можно прочесть на нашем портале;
- Пассивного дохода не бывает – если, конечно, у вас не лежит несколько десятков миллионов долларов в швейцарском банке, который выплачивает вам какой-то процент;
- Все новые исследования и разработки в любой отрасли освещаются официальными СМИ, если они действительно интересны – вспомните историю NL и как они продают банальную овсянку под видом элитной продукции, история есть у нас на портале;
- Если уж совсем не терпится – спросите нас, мы обязательно ответим.