Как открыть брокерский счет в Альфа банке: условия открытия и нюансы в тарифах

Сегодня разберем еще одного отечественного брокера со странным названием Альфа-банк, а точнее Альфа-Директ. И брокерский счет в Альфа-банке достаточно легко открыть, но вот стоит ли? Надо разбираться.

1. О брокере Альфа-банк
2. Тарифы брокера Альфа-банк
3. Как открыть брокерский счет в Альфа-банке
4. ИИС в Альфа-банке
5. Торговые платформы Альфа-банка
6. Плюсы Альфа Директ
7. Минусы Альфа Директ

О брокере Альфа-банк

Вообще, конечно, есть небольшая путаница, между Альфа-банком или Альфа-Директом. На самом деле, Альфа-банк, как был так и остался банком. А вот Альфа-Директ был создан как ответвление по другим услугам. Это брокерские услуги.

Тарифы брокера Альфа-банк

Что нравится клиентам, выбирающим Альфа-банк для торговли, так это отсутствие минимального размера депозита. И людей это обычно подкупает, потому что мало кто от хорошей жизни идет на биржу. Все хотят инвестировать и зарабатывать на этом. А значит очень часто люди приходят с небольшими деньгами.

Понятно, что эта “замануха” хорошо работает, но тарифы не дешевые. Т.е. в принципе для брокера не выгодно, когда у клиента маленький счет, но без ограничений по сумме для старта можно и с высокими тарифами такого клиента дожать.

Разнообразие тарифов у брокера большое, их около 20. Даже бывалый трейдер может запутаться в них, придется поразбираться. Вот, чем мне нравится Кит-Финанс, так тем, что они сделали минимум тарифов и очень понятными. Люди не чувствуют себя комфортно, когда тарифы замудренные, когда имеются какие-то сюрпризы по комиссиям.

Я, кстати тоже не люблю сюрпризы, поэтому торгую фьючерсами и мне в принципе не нужны акции вместе с их дивидендами. Как сейчас просто “атака клонов” в интернете идет за инвесторами. Не может обычный человек со 100 000 рублями на счете быть крутым инвестором. Одни комиссии могут задушить такого инвестора.

Это мы отвлеклись. Давайте обратно к тарифам вернемся Альфа-банка или Альфа-Директ (одна сплошная путаница, уже бы оставили одно название, которое у всех на слуху уже.)

Почти во всех тарифных планах имеется имеется ставка 0,02% от суммы сделки. И это считается одной из самых низких комиссий. Остальные выше, но и условия легче.

А если объем сделок с начала месяца превысил 2 млрд. рублей, то комиссия снижается до 0,015% от суммы сделки.

В целом страница с тарифами очень тяжело воспринимается и кроме того, все подписки на ценную информацию по торговле платные.

Считается, что для новичков подходит тариф “Первый шаг”.

Комиссия рассчитывается всегда одинаково, независимо от оборотов ранее. Инвестор будет платить 0,3% от суммы сделки, как на Московской бирже, так и на Санкт-Петербургской.

А самым первым в линейке тарифов дается “Оптимальный”. Считается, что он подходит начинающему инвестору. При небольшом счете и соответственно и оборотах, комиссия составит 0,04% от суммы сделки.на Московской бирже и 0,05% от суммы сделки на Санкт-Петербургской бирже.

А если стоимость активов будет превышать 15 млн. рублей, либо объем сделок превысил 100 млн. рублей, то комиссия станет 0,03%. В общем все как-то запутано, мне уже брокер не нравится. Не люблю эту “абра-кадабру” в тарифах.

Сразу отмечаю, что при открытии брокерского счета у Альфа-Директа вам автоматически подключается тариф “Первый шаг”. А вот если вы будете создавать учетную запись через приложение Альфа-Мобайл, то будете подключены к тарифу “Мобайл”.

И сразу тарифный план выбрать другой не получится. Это можно сделать чуть позднее уже в личном кабинете, когда настроете процедуру подтверждения своей личности.

А если вы захотите еще открыть и ИИС в Альфа-Директ, то у брокера для такого варианта инвестирования предусмотрены только две программы развития. И подать заявку на ИИС можно только через систему Альфа-Клик. Почему-то через сервис Альфа-Директ не получается это сделать.

В личном кабинете, желательно, пройти анкетирование и выбрать уровень риска, как инвестора. Это может расширить ваши возможности по смене тарифа и кредитному плечу.

При суммах на брокерском счете свыше 5 000 000 рублей возможно дополнительно активировать услугу “Персональный брокер”. Считается, что вы уже серьезный клиент и брокер позиционирует себя, как хорошего консультанта по инвестиционным стратегиям, идеям.

Кстати, вот эта вещь еще раз показывает, что нельзя хорошо зарабатывать с маленьким счетом. Вы так просто будете чаще искать возможности в мире тысячей возможностей, а выхлоп может быть не таким, как брокер подносит нам в рекламе.

Как открыть брокерский счет в Альфа-банке

1. Действующим клиентам Альфа-банка будет достаточно просто открыть брокерский счет.
2. А вот незарегистрированным клиентам нужно будет подать заявку на сайте брокера. Обязательно будет заполнение анкеты с вашими личными данными и контактами.
3. После одобрения открытия брокерского счета в Альфа-банке вам нужно будет пополнить счет
4. Скачать и установить программное обеспечение. Самая распространенная программа-Quik, либо программу самого банка Альфа-Директ. Так же как и у Quik имеется и мобильная версия и для ноутбука.
5. Если вы захотите торговать на Санкт-Петербургской бирже, то придется там дополнительно регистрироваться. Для торговли на Московской бирже этого делать не надо.

ИИС в Альфа-банке

Очень сейчас активно продвигается открытие индивидуального -инвестиционного счета брокерами среди населения. В Альфа-банке такой услуги очень долго не было, у всех конкурентов она появилась почти сразу. Пускай в сыром варианте, но работало.

Если зайти на страницу брокера Альфа-Директ, то вроде бы все понятно написано, рассчитано.

Альфа-Директ предоставляет уже готовые инвестиционные стратегии по введению ИИС. Это однозначно подойдет не всем. И естественно-это будет не бесплатно, но и гарантий, что прибыль будет сверх, помимо налогового вычета, вам точно никто не даст.

Если рассмотреть эти два варианта готовых стратегий для введения ИИС, то очевидно, что придется проводить операции с акциями в стратегии “Точки роста”.

А в стратегии “Новые горизонты” с облигациями передовых российских хозяйственных обществ. Ну мне ни то, ни другое не нравится.

И нет возможности работать с иностранными активами,.Несмотря на то, что ИИС придумало наше государство, лазейка с иностранными активами у некоторых брокеров осталась.

Тем более, большая часть людей, открывающих ИИС, хотят самостоятельно формировать портфель, изучать активы, сбрасывать, докупать, анализировать.

В Альфа-банке так вести ИИС невозможно. Только по их стратегиям инвестирования.

Торговые платформы Альфа-банка

Альфа-Директ не сравнится, конечно, с брокером Финам по широкой линейке различных программ для торговли. Здесь все достаточно скромно, но имеется своя разработка, которая уже очень давно функционирует, еще до всяких приложений на смартфоне. И не так давно вышла новая версия собственной разработки-это Альфа-Директ 4.0.

И брокер попытался в этой версии убрать какие-то недочеты, которые выливались в жалобы от клиентов технической службе поддержки. В Альфа-Директ 4.0. имеется встроенный конструктор торговых роботов. Это крутая вещь в умелых руках.

Хотя для большинства трейдеров эта фишка совершенно не важна, а важна стабильная работа, четкое и молниеносное исполнение приказов, и все фишки, хоть отдаленно похожие на программу QUIK.

Но до сих пор встречаются недовольства среди клиентов и новой версией Альфа-Директ 4.0. Многие клиенты просто уходили с этой программы в Quik. Тем более были такие серьезные неприятности связанные с тем, что трейдер открывает сделку, которая в принципе не должна была открыться из-за нехватки средств на счете. Неприятности и стресс трейдеру, при таких ситуациях, обеспечены.

В отзывах о брокере Альфа-Банк люди пишут что проблемы платформы Альфа-Директ 3,5 остались и на нынешней платформе Альфа-Директ 4. Бывают технические сбои, из-за которых люди теряют деньги на ровном месте. Бывают длительные зависания Альфа-Директ 4 и уже исполненные приказы могут висеть в программе, как не исполненные.

Плюсы Альфа Директ

1. Невысокие тарифы на Фондовом рынке при сравнении с конкретными другими брокерами. 0,04% от сделки -это вообще нормальная цифра, если сравнить с тем же Сбербанком.Получается даже дешевле, чем у Сбербанка на тарифе «Самостоятельный». Там при сумме до 1 000 000 рублей на счете комиссия будет 0,06%
2. Удобное приложение с классными фишками, например, как устанавливать отложенными по времени заявками.
3. В мобильном приложении Альфа-Директ весь рынок разбит четко на отдельные сектора, не смешивая активы между собой:акции РФ, акции США, валюты, ОФЗ, облигации, фьючерсы, ETF, паи.
4. Если вы будете выводить валюту со счета, то брокер предлагает поддержать ее на счете около 15 дней, чтобы не платить лишние комиссии. У других брокеров “время отлежки” может быть и до 45 дней.
5. Техническая поддержка быстро работает. Я дозвонилась до специалиста буквально за минуту.

Тариф Сбербанка «Самостоятельный» имеет интересней предложение по комиссиям(к плюсу №1)

Минусы Альфа Директ

1. Имеется депозитарная комиссия. И я кстати, не сразу по ней инфо нашла. Таким образом, можно данный факт расценивать, как скрытую комиссию.
2. Нельзя открыть ИИС с самостоятельным ведением счета без каких-то брокерских стратегий.
3. В приложении Альфа-Директ нет еврооблигаций. Возможна покупка через сайт, но за это будут дополнительные комиссии.
4. Очень мало положительных отзывов о личной разработке Альфа-банка Альфа-Директ 4,0. Кто на ней торговал, говорит, что потом тяжело торговать на QUIK. А что это значит? То что, вообще уйти к другому брокеру будет сложно. Ведь почти все крупные брокеры дают альтернативу торговли на QUIK.
5. Тарифы все-таки надо просматривать. На Срочном рынке при открытии счета нужно разово заплатить 150 рублей, непонятно зачем. Просто какой-то побор! И комиссия за контракт равна комиссии бирже, но с учетом скальперской, нескальперской сделок. Т.е., при расчете комиссии нужно комиссию биржи умножать на два и все. Хотя от этого не легче.

Возьмите любого из брокеров: Кит-Финанс, Финам, ВТБ, БКС и ни у кого таких бешенных комиссий на Срочном рынке вы не найдете.

Для меня данный брокер однозначно не подходит. Но если они что-то такое придумают, как Тинькофф стал локомотивом доступного инвестирования, то может быть посмотрю еще раз на этого брокера. Это был поверхностный анализ брокера, но не вижу смысла углубляться. Слишком уж мало ярких и важных достоинств на данный момент.

]]>
Как инвестировать через Альфа банк

Среди предложений крупных банков все чаще появляются инвестиционные проекты, позволяющие физическим и юридическим лицам приумножать капитал, вкладывая свои сбережения в различные активы. Постоянно расширяющийся перечень предложений стимулирует активных игроков финансового рынка создавать конкурентоспособные продукты и ежегодно совершенствовать их возможности. Предлагаю сегодня рассмотреть один из таких продуктов. Продолжая рубрику «Основы инвестиций», давайте поговорим об инвестициях в Альфа Банке: какие виды вкладов предлагаются клиентам, как это вообще происходит и насколько выгодным может оказаться для клиента.

1. Инвестиции для клиентов Альфа Банка: виды вложений и как это работает
2. Инвестиции в ПИФ под руководством Альфа Капитал
3. Инвестиции с высокой доходностью в драгметаллы для клиентов Альфа Банка
4. Инвестиции в обеспеченное будущее с Альфа Консалтинг
5. Инвестиции через мобильное приложение в комплексе услуг Альфа Директ
6. Альфа Поток: как работает сервис для инвестиций в развитие малого бизнеса
7. Что в итоге?

Инвестиции для клиентов Альфа Банка: виды вложений и как это работает

Альфа инвестиции – проект, который работает на благо своих клиентов, ведь это один из крупнейших игроков российского инвестиционного рынка с довольно широким перечнем предлагаемых услуг. Найти подходящие инструменты для инвестирования здесь могут, как продвинутые трейдеры, так и начинающие вкладчики. Приумножать свой капитал можно с помощью:

• паевых инвестиционных фондов – ПИФов;
• вложений в драгметаллы;
• предлагаемых одним из старейших финучреждений брокерских услуг;
• управления частным капиталом;
• депозитарных услуг;
• инвестирования с защитой капитала;
• вложений в малый бизнес с доходностью до 30%.

Тарифы и уровень дохода Альфа инвестиций зависит от особенностей выбранной стратегии и степени ее риска. Чем более рискованным является проект, тем больше прибыли он приносит. Для уменьшения рисков отзывы опытных вкладчиков и экспертов однозначны: нельзя сосредотачиваться на одном инвестиционном инструменте, необходимо распределять свои сбережения по активам с разной степенью риска. Подробнее об это я рассказывал в своей статье «Диверсификация портфеля инвестиций: снижение рисков, правила распределения денежных средств».

Инвестиции в ПИФ под руководством Альфа Капитал

ПИФ – паевой инвестиционный фонд, предлагающий участникам совместные вложения в определенные категории активов. Каждый фонд имеет свою ориентацию, что в разы упрощает выбор лучшего варианта для получения стабильного дохода. Альфа Банк предлагает для инвестиции порядка 15 ПИФов, каждый из которых заслуживает, как негативные, так и позитивные отзывы. Их доходность зависит непосредственно от биржевых котировок и показателей крупных экономических секторов. Поэтому прибыль, которую могут получать пайщики, чаще всего – понятие нестабильное, и оценить ее можно лишь при долгосрочных вкладах.

Минимальный порог инвестиций под началом управляющей компании Альфа Капитал составляет 1000 рублей, что, по отзывам клиентов, позволяет стать пайщиком сразу в нескольких фондах, диверсифицируя свой портфель. Для дистанционных вложений минимальная сумма – 5000 рублей. В перечне предложений УК имеются фонды и с положительной, и с отрицательной динамикой. Самыми прибыльными за всю историю существования компании считаются фонды Технологии и Ликвидные акции.

Купить пай можно в отделении финансового учреждения или через мобильное приложение, созданное для удаленных инвестиций и использования других возможностей клиентами Альфа Банка. Помимо обозначенной стоимости вам придется оплатить целый ряд дополнительных комиссий. Это процент:

• от стоимости чистых активов;
• за обслуживание депозитария;
• за расходы на имущество фонда;
• за надбавку при покупке активов на сумму до 500 тыс. рублей;
• за скидку от доходов за паи, погашенные в течение года.

Вариантов дополнительных отчислений немало, и их перечень зависит от особенностей работы каждого фонда. По отзывам продвинутых и начинающих вкладчиков, работающих с Альфа инвестициями, оплата всевозможных комиссий значительно снижает доходность от приобретенных паев. Также существенным недостатком считается отсутствие страховой защиты для пайщиков.

Инвестиции с высокой доходностью в драгметаллы для клиентов Альфа Банка

Вложение в драгметаллы – один из самых простых способов приумножить сбережения из расчета на долгосрочную перспективу. Начинающие и продвинутые вкладчики с Альфа инвестициями могут открыть обезличенный металлический счет (ОМС) и покупать драгоценные металлы по более доступной цене. Такие вклады защищают от нестабильности инвестиционного рынка и позволяют покрывать финансовые потери по активам, оказавшимся не ликвидными.

На ОМС может храниться «виртуальное» золото, серебро, платина, палладий. Клиентам не приходится покупать драгоценные металлы физически, они просто вносят деньги на счет, отмечают тип металла и его вес, после чего баланс конвертируется в граммы драгметаллов и закрепляется за вкладчиком. При этом можно:

• получать стабильный доход от роста стоимости металлов;
• экономить, приобретая драгметаллы по цене, максимально приближенной к расценкам мирового рынка;
• в отличие от приобретения слитков не оплачивать НДС;
• не тратить деньги на хранение и транспортировку физических активов.

Также условные металлы на специальном счете защищены от повреждений, которые в разы снижают стоимость реального золота, палладия, платины, серебра.

По отзывам клиентов, минимальный порог инвестиций в драгоценные металлы с Альфа Банком вполне приемлем для всех категорий вкладчиков, в том числе и для начинающих. Для старта достаточно приобрести по 1 грамму золота, палладия и платины или 100 грамм серебра. Открыть ОМС можно в любом отделении финансового гиганта.

Инвестиции в обеспеченное будущее с Альфа Консалтинг

Альфа Консалтинг предлагает своим клиентам инвестиции в будущее, обучение основам инвестирования и консультационную помощь на любом этапе вложений. Такие инвестиции доступны для пользователей Альфа Банка сразу по трем тарифам:

• «Консервативный» – тариф, обещающий +28% доходности. Максимальная сумма – 50 тыс. долларов.
• «Умеренный» – возможность приумножать свой капитал на 36%. Доступны вложения от 50 до 150 000 долларов.
• «Расширенный» – тариф с доходностью от 38%. Минимальная сумма – 150 000 долларов.

Все тарифы по инвестициям в обеспеченное будущее с компанией Альфа Консалтинг предполагают наличие ежемесячной капитализации.

Инвестиции через мобильное приложение в комплексе услуг Альфа Директ

На российском рынке ценных бумаг существует немало компаний, предлагающих широкий спектр брокерских услуг для физических и юридических лиц. В работе с ценными бумагами можно использовать возможности ВТБ инвестиций, функциональный сервис Тинькофф Инвестиции, а также Альфа Директ. Это мобильное приложение для активного трейдинга и вкладов для начинающих, позволяющее торговать ценными бумагами и валютой, находясь в любой точке мира. После входа в личный кабинет пользователям приложения доступно порядка 1500 финансовых инструментов для активной работы с Московской и Санкт-Петербургской биржей, а также срочным рынка ФОРТС.

Альфа Директ – простой инструмент для заработка на акциях российских и зарубежных компаний, облигациях, паевых фондах, фьючерсах, ОФЗ, ETF и прочих активах.

Альфа Поток: как работает сервис для инвестиций в развитие малого бизнеса

Инвестиции в развитие малого бизнеса для пользователей банка доступны с удобным сервисом Альфа Поток. Принцип его работы довольно прост: физические лица, имеющие определенные сбережения, передают их представителям малого бизнеса под процент. По сути, это то же кредитование, но в роли кредитора тут выступает общество, а заемщиками являются частные предприниматели. Альфа Поток – лишь посредник в подобных сделках и площадка для встречи соискателей.

Минимальный порог входа для таких инвестиций – 10 000 рублей. Уровень доходности – до 30%. Процентные выплаты можно получать каждую неделю.

Но есть у подобных вкладов и один существенный недостаток. Все инвестиционные риски ложатся на самих инвесторов, поэтому вкладываться по максимуму в один проект крайне не рекомендуется.

Что в итоге?

При грамотном подходе и распределении финансовых вливаний по разным активам любые инвестиции для клиентов Альфа Банка могут оказаться прибыльными и заслуживать положительных отзывов. Если у вас нет достаточного опыта, начинайте с малого, пользуйтесь помощью финансовых консультантов или обращайтесь ко мне. Любые вопросы по теме, которую мы обсуждали сегодня, можно задать ЗДЕСЬ.

По любым вопросам, связанным с инвестициями, можете обращаться ко мне!

Как выдумаете, выгодно ли вкладывать деньги в драгметаллы? Рискнули бы вы своими сбережениями?

• Однозначно выгодно. Никакого риска здесь не вижу, поэтому постоянно вкладывают деньги в драгметаллы.
• Я не доверяю банкам, поэтому предпочитаю покупать драгметаллы в виде слитков и украшений. Храню дома.
• Выгодно, но только в перспективе. Инвестиции в драгоценные металлы долгосрочные, поскольку стоимость активов растет довольно медленно.
• Нет, не выгодно. Предпочитаю вкладывать деньги в другие активы.