Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Доходность инвесторов vs доходность рынка (S; P500)
Опубликовано: 18 ноября 2020

Доходность инвесторов vs доходность рынка (S; P500)

MoneyPapa

эксперт по семейным финансам

Доходность инвесторов vs доходность рынка (S&P500). Статистика за 100 лет.

S&P 500 (рус. Эс энд Пи 500) — фондовый индекс, в корзину которого включено 500 избранных акционерных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Список принадлежит компании Standard & Poor’s и ей же составляется. Акции всех компаний из списка S&P 500 торгуются на самых крупных американских фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская Фондовая Биржа и NASDAQ.

Вот некоторые из них:

— Microsoft
— Apple
— Amazon
— Facebook
— Berkshire Hathaway
— Procter & Gamble
— Visa Inc.
— Mastercard
— Coca-Cola
— PepsiCo
— Bank of America
— Walt Disney
— McDonald’s
— Starbucks
— Boeing

Давайте посмотрим, сколько в среднем зарабатывают активные инвесторы и сколько зарабатывает рынок, в частности индекс S&P500.

По статистике, средне-активный американский инвестор зарабатывает на акциях 2-3-4% в год, в зависимости от взятого временного промежутка, тогда как индекс S&P500 зарабатывает более 10% в долларах в год, в течение последних уже почти 100 лет. Причины просты: инвесторы пытаются “перехитрить” рынок, в итоге, чаще совершают (плохие) сделки. Но это про любителей (таких как мы с вами, кстати говоря)

Давайте посмотрим на результаты «профессионалов» Ежегодно S&P Dow Jones Indices проводит исследование результатов активного и пассивного инвестирования (подобных исследований море на самом деле). В 2019 году они обнаружили, что по прошествии 10 лет, 85% фондов с большой капитализацией отставали от S&P500, а по прошествии 15 лет почти 92% отстали от индекса S&P500. От 8 до 15% профессиональных управляющих фондами не могут обыграть S&P500. Причины просты: человеческий фактор, много лишних покупок и продаж, комиссии и т.д.

Ещё статистика…

Среднегодовая доходность с 1923 года (год основания S&P) по 2016 год составляет 12,25%. Но, это слишком длинный промежуток. Давайте посмотрим что-то поближе. С 1992 по 2016 год средняя доходность S&P500 составила 10,72%. С 1987 по 2016 год она составляла 11,66%. При этом, в 2015 году годовая доходность составила 1,31%, в 2014 году — 13,81%, а в 2013 году — 32,43%. Как видно, в один год индекс падает, в другой — бешено растёт.

Научиться индексному инвестированию, которое даст Вам спокойный сон, уберёт необходимость следить за безумными новостями и разбираться в отчетности компаний, обеспечит Вас пассивным долларовым доходом, Вы можете здесь ⬇️ ⬇️ ⬇️

Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию. За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ преодолеете страхи; ✔ выберете брокера и тариф; ✔ выберете и купите ценные бумаги; ✔ научитесь не терять деньги; ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ начнёте формировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение в субботу здесь!

По той же американской статистике, во время рецессий рынок в среднем падает на 33%, после чего, в среднем, восстанавливается на 62%. Так происходит последние почти 100 лет! Как вёл себя индекс S&P500 в кризисные времена — см. здесь.

Также, исторически, сразу после глубокого падения всегда следут резкий скачок рынка вверх. Возьмем для примера период последних 9 падений рынка, начиная с 1950-х годов. Статистически, в первый год после рецессии рынок востанавливался на 36%, во второй рос еще на 12% и так далее.

А вот статистика за последние 30 лет. В попытках заработать (жадность), не упустить выгоду и сократить убытки (страх), инвесторы часто совершают ненужные покупки и продажи ценных бумаг, что в среднем, по статистике за 30 лет, выливается вот в такое… )))

Инвесторы, на любых промежутках времени, значительно проигрывают индексу! В 1.5-2.5 раза!

Значит ли это, что не нужно инвестировать в акции и другие ценные бумаги самостоятельно и нужно инвестировать только в индексы? Конечно нет. Это лишь может значит, что если вы не гениальный трейдер, то достаточно большУю часть (например, 50-70%) своих инвестиций можно доверить индексу, который статистически гарантированно заработает вам в 2-3 раза больше денег!

А вот, сколько заработали инвесторы, которые не поддались панике и остались в своих позициях, зная, что рынок всегда восстанавливается — источник здесь.

Годовая доходность индекса S&P500 по годам

Важно! Годовая доходность складывается из двух величин: изменения цены самого индекса и доходности дивидендов, полученных от компаний, входящих в данный индекс.

Как инвестировать в индекс S&P500

Инвестировать в индекс S&P500 можно через российского брокера, а можно через зарубежного. Идеальным инструментов инвестирования в данный индекс являются ETF-ы (т.к. привязаться к самому индексу нельзя).

Через российского брокера можно купить российские ETF-ы и Биржевые ПИФы, привязанные к американской экономике или данному индексу. Но комиссии за управление этих инструментов высоки и (на момент написания данной статьи) они не платят дивидендов (а реинвестируют их). Через российского брокера можно также купить и американские ETF-ы — но там требуется статус квалифицированного инвестора (а это пипец!).

Американские ETF

И остается инвестирование в S&P500 (в ETF-ы) через зарубежного брокера — как делаю это я. Они (америк. ETF-ы) в десятки раз дешевле в обслуживании российских etf и бпиф (например, комиссия 0.03% за америк. etf против 1% за российский) и многие из них платят дивиденды.

Заработать на американских ETF-ах можно 10-15-20 и более процентов в долларах в год! Но на длительной дистанции — 7-10 и более лет.

Мини-курс “Как выбрать лучшие Американские ETF-ы”. Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы для себя лично (. ) и для клиентов. ETF – это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена – всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

Таблица годовой доходности индекса S&P500

2018-4.38
201721.83
201611.96
20151.38
201413.69
201332.39
201216.00
20112.11
201015.06
200926.46
2008-37.00
20075.49
200615.79
20054.91
200410.88
200328.68
2002-22.10
2001-11.89
2000-9.10
199921.04
199828.58
199733.36
199622.96
199537.58
19941.32
199310.08
19927.62
199130.47
1990-3.10
198931.69
198816.61
19875.25
198618.67
198531.73
19846.27
198322.56
198221.55
1981-4.91
198032.42
197918.44
19786.56
1977-7.18
197623.84
197537.20
1974-26.47
1973-14.66
197218.98
197114.31
19704.01
1969-8.50
196811.06
196723.98
1966-10.06
196512.45
196416.48
196322.80
1962-8.73
196126.89
19600.47
195911.96
195843.36
1957-10.78
19566.56
195531.56
195452.62
1953-0.99
195218.37
195124.02
195031.71
194918.79
19485.50
19475.71
1946-8.07
194536.44
194419.75
194325.90
194220.34
1941-11.59
1940-9.78
1939-0.41
193831.12
1937-35.03
193633.92
193547.67
1934-1.44
193353.99
1932-8.19
1931-43.34
1930-24.90
1929-8.42
192843.61
192737.49
192611.62

Будет полезным!

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно – здесь.
Мини-курс “Как выбрать лучшие Американские ETF-ы”. Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы для себя лично (. ) и для клиентов. ETF – это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена – всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе – 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.

Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!

Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣ и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Годовой Бюджет Семьи в Excel от MoneyPapa

moneypapa.ru - годовой бюджет семьи Excel Эксель файл, который использует MoneyPapa для своей семьи! Топ 1 самых скачиваемых файлов!

Скачайте Бесплатно: Кредитный Калькулятор в Excel, который Вам не покажут банкиры !

moneypapa.ru - кредитный калькулятор

Топ 2 самых скачиваемых файлов!

К Финансовой Свободе за 21 день!

Практическое Руководство с заданиями на каждый день. Для самостоятельного изучения финансов на практике. Бестселлер.

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами!

moneypapa.ru - Видеокурс

Таблицы и Калькуляторы, без которых невозможны контроль и ведение финансов! По цене пары чашек кофе! Бестселлер!

https://moneypapa.ru/dohodnost-investorov-vs-dohodnost-rynka/

 

Оставить комментарий

X

Яндекс.Метрика