Доходность инвесторов vs доходность рынка (S; P500)

MoneyPapa

эксперт по семейным финансам

Доходность инвесторов vs доходность рынка (S&P500). Статистика за 100 лет.

S&P 500 (рус. Эс энд Пи 500) — фондовый индекс, в корзину которого включено 500 избранных акционерных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Список принадлежит компании Standard & Poor’s и ей же составляется. Акции всех компаний из списка S&P 500 торгуются на самых крупных американских фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская Фондовая Биржа и NASDAQ.

Вот некоторые из них:

— Microsoft
— Apple
— Amazon
— Facebook
— Berkshire Hathaway
— Procter & Gamble
— Visa Inc.
— Mastercard
— Coca-Cola
— PepsiCo
— Bank of America
— Walt Disney
— McDonald’s
— Starbucks
— Boeing

Давайте посмотрим, сколько в среднем зарабатывают активные инвесторы и сколько зарабатывает рынок, в частности индекс S&P500.

По статистике, средне-активный американский инвестор зарабатывает на акциях 2-3-4% в год, в зависимости от взятого временного промежутка, тогда как индекс S&P500 зарабатывает более 10% в долларах в год, в течение последних уже почти 100 лет. Причины просты: инвесторы пытаются “перехитрить” рынок, в итоге, чаще совершают (плохие) сделки. Но это про любителей (таких как мы с вами, кстати говоря)

Давайте посмотрим на результаты «профессионалов» Ежегодно S&P Dow Jones Indices проводит исследование результатов активного и пассивного инвестирования (подобных исследований море на самом деле). В 2019 году они обнаружили, что по прошествии 10 лет, 85% фондов с большой капитализацией отставали от S&P500, а по прошествии 15 лет почти 92% отстали от индекса S&P500. От 8 до 15% профессиональных управляющих фондами не могут обыграть S&P500. Причины просты: человеческий фактор, много лишних покупок и продаж, комиссии и т.д.

Ещё статистика…

Среднегодовая доходность с 1923 года (год основания S&P) по 2016 год составляет 12,25%. Но, это слишком длинный промежуток. Давайте посмотрим что-то поближе. С 1992 по 2016 год средняя доходность S&P500 составила 10,72%. С 1987 по 2016 год она составляла 11,66%. При этом, в 2015 году годовая доходность составила 1,31%, в 2014 году — 13,81%, а в 2013 году — 32,43%. Как видно, в один год индекс падает, в другой — бешено растёт.

Научиться индексному инвестированию, которое даст Вам спокойный сон, уберёт необходимость следить за безумными новостями и разбираться в отчетности компаний, обеспечит Вас пассивным долларовым доходом, Вы можете здесь ⬇️ ⬇️ ⬇️

Вам будет интересно  Как открыть агентство недвижимости? | Юрий Крылов

Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию. За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ преодолеете страхи; ✔ выберете брокера и тариф; ✔ выберете и купите ценные бумаги; ✔ научитесь не терять деньги; ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ начнёте формировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение в субботу здесь!

По той же американской статистике, во время рецессий рынок в среднем падает на 33%, после чего, в среднем, восстанавливается на 62%. Так происходит последние почти 100 лет! Как вёл себя индекс S&P500 в кризисные времена — см. здесь.

Также, исторически, сразу после глубокого падения всегда следут резкий скачок рынка вверх. Возьмем для примера период последних 9 падений рынка, начиная с 1950-х годов. Статистически, в первый год после рецессии рынок востанавливался на 36%, во второй рос еще на 12% и так далее.

А вот статистика за последние 30 лет. В попытках заработать (жадность), не упустить выгоду и сократить убытки (страх), инвесторы часто совершают ненужные покупки и продажи ценных бумаг, что в среднем, по статистике за 30 лет, выливается вот в такое… )))

Инвесторы, на любых промежутках времени, значительно проигрывают индексу! В 1.5-2.5 раза!

Значит ли это, что не нужно инвестировать в акции и другие ценные бумаги самостоятельно и нужно инвестировать только в индексы? Конечно нет. Это лишь может значит, что если вы не гениальный трейдер, то достаточно большУю часть (например, 50-70%) своих инвестиций можно доверить индексу, который статистически гарантированно заработает вам в 2-3 раза больше денег!

А вот, сколько заработали инвесторы, которые не поддались панике и остались в своих позициях, зная, что рынок всегда восстанавливается — источник здесь.

Годовая доходность индекса S&P500 по годам

Важно! Годовая доходность складывается из двух величин: изменения цены самого индекса и доходности дивидендов, полученных от компаний, входящих в данный индекс.

Как инвестировать в индекс S&P500

Инвестировать в индекс S&P500 можно через российского брокера, а можно через зарубежного. Идеальным инструментов инвестирования в данный индекс являются ETF-ы (т.к. привязаться к самому индексу нельзя).

Вам будет интересно  Подсчитано, насколько упал рубль за год по отношению к мировым валютам

Через российского брокера можно купить российские ETF-ы и Биржевые ПИФы, привязанные к американской экономике или данному индексу. Но комиссии за управление этих инструментов высоки и (на момент написания данной статьи) они не платят дивидендов (а реинвестируют их). Через российского брокера можно также купить и американские ETF-ы — но там требуется статус квалифицированного инвестора (а это пипец!).

Американские ETF

И остается инвестирование в S&P500 (в ETF-ы) через зарубежного брокера — как делаю это я. Они (америк. ETF-ы) в десятки раз дешевле в обслуживании российских etf и бпиф (например, комиссия 0.03% за америк. etf против 1% за российский) и многие из них платят дивиденды.

Заработать на американских ETF-ах можно 10-15-20 и более процентов в долларах в год! Но на длительной дистанции — 7-10 и более лет.

Мини-курс «Как выбрать лучшие Американские ETF-ы». Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы для себя лично (. ) и для клиентов. ETF — это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена — всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

Таблица годовой доходности индекса S&P500

2018 -4.38
2017 21.83
2016 11.96
2015 1.38
2014 13.69
2013 32.39
2012 16.00
2011 2.11
2010 15.06
2009 26.46
2008 -37.00
2007 5.49
2006 15.79
2005 4.91
2004 10.88
2003 28.68
2002 -22.10
2001 -11.89
2000 -9.10
1999 21.04
1998 28.58
1997 33.36
1996 22.96
1995 37.58
1994 1.32
1993 10.08
1992 7.62
1991 30.47
1990 -3.10
1989 31.69
1988 16.61
1987 5.25
1986 18.67
1985 31.73
1984 6.27
1983 22.56
1982 21.55
1981 -4.91
1980 32.42
1979 18.44
1978 6.56
1977 -7.18
1976 23.84
1975 37.20
1974 -26.47
1973 -14.66
1972 18.98
1971 14.31
1970 4.01
1969 -8.50
1968 11.06
1967 23.98
1966 -10.06
1965 12.45
1964 16.48
1963 22.80
1962 -8.73
1961 26.89
1960 0.47
1959 11.96
1958 43.36
1957 -10.78
1956 6.56
1955 31.56
1954 52.62
1953 -0.99
1952 18.37
1951 24.02
1950 31.71
1949 18.79
1948 5.50
1947 5.71
1946 -8.07
1945 36.44
1944 19.75
1943 25.90
1942 20.34
1941 -11.59
1940 -9.78
1939 -0.41
1938 31.12
1937 -35.03
1936 33.92
1935 47.67
1934 -1.44
1933 53.99
1932 -8.19
1931 -43.34
1930 -24.90
1929 -8.42
1928 43.61
1927 37.49
1926 11.62
Вам будет интересно  Брокер — кто это такой, как с ним работать | Выбор надежной брокерской компании

Будет полезным!

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно — здесь.
Мини-курс «Как выбрать лучшие Американские ETF-ы». Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы для себя лично (. ) и для клиентов. ETF — это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена — всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе — 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.

Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!

Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣ и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Годовой Бюджет Семьи в Excel от MoneyPapa

moneypapa.ru - годовой бюджет семьи Excel Эксель файл, который использует MoneyPapa для своей семьи! Топ 1 самых скачиваемых файлов!

Скачайте Бесплатно: Кредитный Калькулятор в Excel, который Вам не покажут банкиры !

moneypapa.ru - кредитный калькулятор

Топ 2 самых скачиваемых файлов!

К Финансовой Свободе за 21 день!

Практическое Руководство с заданиями на каждый день. Для самостоятельного изучения финансов на практике. Бестселлер.

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами!

moneypapa.ru - Видеокурс

Таблицы и Калькуляторы, без которых невозможны контроль и ведение финансов! По цене пары чашек кофе! Бестселлер!

https://moneypapa.ru/dohodnost-investorov-vs-dohodnost-rynka/