Инвестиционный фонд МН Фонд: как получить дивиденды сегодня?

Чековый фонд

Один из самых крупных ЧИФов, инвестиционный фонд МН Фонд, работает и в наше время. Предприятие было основано в 1993 году как чековый инвестиционный фонд, ЧИФ. Организации такого типа выкупали ваучеры и принимали реальные деньги в качестве инвестиций.

В начале 90-ых годов, на фоне запущенной программы приватизации и крайней нестабильности банков, этот подход был едва ли не единственным, позволяющим гражданам вкладывать свои средства.

Стоит отметить, что порой ваучеры не покупались людьми, а получались в качестве заработной платы. ЧИФы же предлагали за эти бумаги реальные, хоть и не большие деньги. В начала формирования акционерного общества, чеки выкупались в соотношении рубль за бумагу, что, конечно же, очень мало и не давало шансов на хорошую прибыль.

Модель вложений

Интересен тот факт, что на руки инвестор получал не реальную ценную бумагу, а только сертификат, подтверждающий ее владение. Сегодня такой подход невозможен, но в 90-ые годы он был вполне применим.

Соответственно, требования инвестора по получению дивидендов или перепродажи сертификатов проходили через ряд посредников. Записи о выданных сертификатах хранились в независимых организациях, как сейчас, а в документации самого фонда.

На основании федерального закона от 22.05.1996, сертификаты на акции теряют юридическую силу и переходят в бездокументарную форму. По сути, это нововведение аннулировало все выданные сертификаты, а права собственности должны были быть переписаны в базу данных независимого регистратора. В отношении МН Фонда это ОАО Регистратор Р.О.С.Т.

Сегодня любые записи о владельцах ценных бумаг заносятся в депозитарий, который и учитывает все перемещения активов. По факту, пытаясь продать акцию, ее владелец просто меняет запись о владельце на покупателя в депозитарии.

История МН Фонда

• В 1993 году создается АООТ ЧИФ “МН Фонд”.
• В 1994 название меняется на АООТ ЧИФ “Московская недвижимость”.
• В 1997 году на ОАО “ЧИФ МН ФОНД”.
• С 1998-го – ОАО “МН Фонд”.

Именно под последним названием организация существует и по сей день. При этом, бумаги, начиная с 2011 года, котируются на торгах Московской Биржи, ММВБ. Но попав на торги, акции не имели хорошей ликвидности, отсутствовал спрос, то есть, эти бумаги сегодня мало кому нужны.

Всего эмитировано 75 миллионов акций, что вызывает эффект инфляции и крайне низкую стоимость бумаги. Среднее значение составляет 1 рубль 15 копеек и оно редко меняется, так как активных торгов не происходит.

Регистратор

Регистратор является ключевым лицом, способным подтвердить ваше право на участие в предприятии и разделению доходов от нее. Говоря простым языком, это независимая компания, которая ведет учет всех операций по бумагам и заносит в своей реестр новых владельцев.

Основным моментом работы регистрирующей компании является лицензия. Относительно МН Фонда, лицензия на осуществление работы по ведению и у чету реестра проходит под кодом N 10-000-1-00264 (бессрочная).

Эта организация, Р.О.С.Т., ведет записи относительно всех акционеров ПАО “МН-фонд” и их персональных данных. Информация о держателе бумаг фиксируется в реестре, на лицевом счете акционера.

Подробная информация об оформлении нормативных документах, заявках на внесение изменений, о порядке рассмотрения новых записей в реестр, например, в случае изменения персональных данных акционеров, о переоформлении прав собственности на акции в результате купли-продажи, дарения, наследования и другая информация по вопросам реестра, расположена в базе данных компании-регистратора.

Стоит ли продавать акции?

Если вы являетесь держателем акций АО МН Фонда, то в теории, вы можете их продать. Для этого вам необходимо зарегистрировать их на себя в депозитарии. Брокер вам с этим поможет.

После чего, открыв брокерский счет, вы должны получить доступ для торгов на Московской Бирже. Брокер может выполнить ваше поручение, если вы оставите письменную заявку, либо по телефону. Также вы можете получить самостоятельный доступ к размещению приказов, если установите торговый терминал от вашего брокера.

Затем, вы подаете приказ на продажу вашего пакета сертификатов компании. Но, стоит сказать сразу, спроса на них, откровенно говоря, нет. Большинство ЧИФов развалились, были переведены в офшоры со всеми средствами, либо просто переросли в паевые инвестиционные фонды.

Другая группа, как тот же МН, сменили вектор инвестирования и занимаются реализацией проектов по вложениям в недвижимость, участки и в другие варианты.

Выплата дивидендов

АОО МН Фонд выплачивал дивиденды, но они совсем маленькие. Общая совокупная прибыль компании составляет примерно 8 – 9 миллионов в год. Учитывая огромное количество акций, 75 миллионов, прибыль по дивидендам на одну бумагу просто крохотная.

В период с 2013 по 2016 год дивиденды не выплачивались вообще. Предыдущие годы были более продуктивные, но опять таки, получаемые деньги маленькие. Так, например, в 2005 году организация выплатила 11 копеек на квиток, в 2009 – 44 копейки.

Пока что, самая большая выплата была зафиксирована в 2012 году – 1 рубль 3 копейки на акцию. В общем, попытки получения дивидендов, если у вас нет какого-то реально крупного пакета из нескольких миллионов квитков, попросту нецелесообразны.

Как получить деньги?

Как и в любом случае с ценными бумагами, вы можете продать акции этого фонда, либо попытаться получить дивидендный доход. Если вас не пугают минимальные размеры прибыли и время, потраченное на их получение, то вы можете попробовать запросить деньги.

• Итак, на официальном сайте компании имеется раздел с документацией. Найдите в нем образец заявления на получение дивидендов по бумагам, заполните его, укажите правильные данные и отправьте в совет директоров.
• Зарегистрировавшись в качестве держателя ценных бумаг, подайте анкету, позволяющую вам войти в АО. Этот документ позволит организации зарегистрировать вас в качестве лица, являющегося держателем.
• После того, как вашу заявку рассмотрят и подтвердят, в депозитарий или в базу данных регистратора, будут внесены соответствующие записи. Основываясь на этих записях, а также на размере вашего пакета, компания будет привлекать вас к голосованию, а также выплачивать дивидендный доход, если решением совета директоров он будет утвержден.
• Проводить все это стоит только тогда, когда вы обладает большим объемом ценной документации, имеющую стоимость на фондовом рынке и способную создать вам неплохую сумму дивидендов.

Резюме

В качестве резюме стоит сказать, что получить средства по сертификатам МН-Фонда можно, но это займет слишком много времени и деньги не будут большими. Если у вас на руках одна-две бумаги, то вы можете либо продать их за несколько рублей, либо получить копейки в качестве дивидендов.

Вот только продажа на бирже будет практически невозможна из-за отсутствующего спроса на эти бумаги, а также из-за брокера, который может попросту не принять приказ на реализацию такой мелочи.

]]>
Новая пирамида Мавроди: когда она рухнет и кому достанутся деньги?

Каждое утро немолодой мужчина в застиранной футболке, растянутых на коленях тренировочных штанах и шерстяных носках садится за компьютер и заходит на сайт e-mmm.сom. С 10:30 и до 18:00 он будет заниматься подготовкой финансового хаоса, который неминуемо наступит в ближайшее время. Такова главная цель жизни Сергея Мавроди — 56-летнего одинокого математика и афериста.

Считается, что в созданной им финансовой пирамиде «МММ» в 1994 году пропали деньги примерно 15 млн вкладчиков. Якобы столько же россиян, жителей стран СНГ и Европы вложило в «МММ 2011» не менее 350 млрд рублей (оценка организаторов пирамиды). Новый проект Мавроди работает больше года, каждый день приближаясь к краху, — по прогнозам математиков, пирамида развалится в течение ближайших трех-четырех месяцев. Как удалось Мавроди дважды войти в одну и ту же реку?

Гражданин и поэт

Когда майским вечером 2007 года Мавроди вышел из спецтюрьмы 99/1 следственного изолятора «Матросская тишина», его ждали журналисты, десяток бывших вкладчиков «МММ 1994» и несколько активистов прокремлевского движения «Россия молодая». Не дав ни одного интервью и ловко увернувшись от брошенной в него банки сметаны, Мавроди сел во внушительный черный внедорожник и уехал. Дома он выпил бокал шампанского и лег спать.

Через год к нему домой пришли судебные приставы — описывать имущество в счет уплаты долга перед вкладчиками в размере 4 млрд рублей (такова сумма исковых требований). Но взять в неприватизированной трехкомнатной квартире было нечего, даже мебель и бытовая техника оформлена на знакомых Мавроди. Приставы забрали библиотеку (около 1000 томов) и нацелились на голову барана из папье-маше, которую покупали еще родители Мавроди. Но потом семейную реликвию решили все же не трогать.

В итоге Мавроди оставили в покое. Четыре года он жил как затворник, пару раз выбираясь на рыбалку в Карелию. С женой он развелся еще в 2005 году, родственники его не интересуют. «Мне никто не нужен. Меня тяготит присутствие других людей», — неохотно делится личным Мавроди. Впрочем, как-то он пытался найти однокурсников по Московскому государственному институту электроники и математики (окончил в 1978 году). Виктор Каштанов, один из профессоров института, говорит, что в вузе известному выпускнику не сильно обрадовались. «Он очень хорошо знал математику и способен вводить в заблуждение людей с помощью математических выкладок», — считает профессор.

В тюрьме Мавроди начал писать стихи. Его сокамерник Владимир Белов («ховринский маньяк», приговорен к пожизненному заключению) попросил сочинить что-нибудь лирическое ко дню рождения жены. Мавроди поступил просто: добавил пару строк в конце стихотворения Николая Гумилева «Жираф» («Ты плачешь? Послушай. далеко, на озере Чад / Изысканный бродит жираф»). Как звучали его строки, Мавроди не говорит, но якобы именно они произвели сильное впечатление на серийного убийцу. После этого Мавроди занялся литературой.

За эти годы, сидя в своей квартире в Хамовниках, он написал несколько книг: «ПираМММида», «Искушение. Сын Люцифера», «Карцер», «Тюремные дневники». О чем они? Например, «Искушение» — бульварный роман с элементами порнографии и садизма. Но Мавроди считает его самой великой книгой на земле, после которой невозможно читать других авторов. Даже любимые им ранее произведения братьев Стругацких теперь вызывают скуку.

На жизнь он зарабатывал тем, что зачитывал праздничные видеопоздравления для желающих (по 3000 рублей за ролик продолжительностью около минуты). Все это время у него была масштабная цель — он готовился снова испытать на прочность финансовую систему, на этот раз мировую. «Я сразу заявил, что [«МММ 1994»] это был первый раунд. Будет и второй», — говорит Мавроди.

Профессор-психолог Андрей Россохин из ВШЭ по просьбе Forbes проанализировал личность Мавроди и считает, что он искренне верит в свою теорию и ее воплощение, а движет им бессознательное желание взорвать мир, уничтожить его до основания, чтобы отомстить за, возможно, пережитые в детстве боль и унижения.

Казачьи чины

Утром 11 января 2011 года на официальном сайте Мавроди появилась видеозапись плохого качества. Закинув руки за голову и покачиваясь в кресле, Мавроди объяснял своим новым последователям принципы работы «МММ 2011».

Вот как это выглядит в теории. Любой желающий может разместить деньги на одном из семи депозитов. Самый простой — до востребования — дает доход 20% в месяц. Если вкладчик хочет получать повышенные проценты, то он может разместить деньги на сверхдоходном депозите (средства нельзя изъять досрочно). Ставки по ним выше на 15% (ежемесячная ставка 45% — на три месяца, 55% — на 6 месяцев и 65% — на год). Для льготной категории граждан (пенсионеры и инвалиды) — ставки еще на 10% выше, чем для обычных вкладчиков.

Перевести деньги можно любым удобным способом: через терминал, отделение банка или интернет-банк. Все вклады размещаются на личном банковском счете так называемых десятников — людей, к которым присоединились минимум 10 человек.

Десятники — ключевые фигуры в системе. Именно на счетах этих людей, то есть на втором уровне пирамиды, аккумулируются все деньги «МММ 2011». После получения денег и подтверждения перевода десятник номинирует вклад в «маврах» — виртуальной валюте. Доход по счету в привычном понимании не начисляется — число «мавров» остается постоянным в течение всего срока «вклада». Но курс «мавра» растет, причем для каждого из семи депозитов он свой. Курс «мавра» устанавливает два раза в неделю (по вторникам и четвергам) сам Мавроди. Пока курсы растут, как и объявлено, на 20–65% в месяц (и на 30–75% — для пенсионеров) в зависимости от срока вклада.

Когда вкладчик захочет вывести деньги, он посылает по электронной почте заявку десятнику на продажу «мавров». Десятник переводит депозит в рубли по текущему курсу и перечисляет деньги на личный счет вкладчика. Деньги он берет со своего личного счета — счета десятки. Если денег не хватает, десятник обращается на уровень выше — к своему сотнику (он руководит десятью десятками). У сотника нет счета, предназначенного для выплат десятникам, но он знает, сколько средств размещено на счету каждой из десяти десяток. И дает указание своим десятникам перевести нужную сумму на счет вкладчику. При этом суммы рассчитываются так, чтобы не обнулять счета десятников во избежание паники или недовольства. Если денег не хватает и в сотне — запрос идет к тысячнику. Он дает указание десяти сотникам собрать определенную сумму, те в свою очередь приказывают каждому из своих десятников перечислить на счет вкладчика деньги (см. схему).

Десятником можно стать через неделю, пригласив в ячейку своих друзей и знакомых. За каждого приведенного в систему десятник получает бонус — 20% от суммы вклада участника. Далее он получает по 5% от суммы поступлений своей десятки. В ячейке у десятника может быть не 10, а 40 или даже 70 человек, как правило, собрав 40–50 единомышленников, десятник подает своему сотнику заявку, чтобы самому стать сотником. Сотники зарабатывают 3% от суммы вкладов, тысячники, десятитысячники и стотысячники — по 1% от платежей участников системы. Даже начинающий тысячник может заработать на бонусах от 50 000 рублей. Доход десятитысячника — 500 000 рублей в месяц, рассказывают участники системы.

Работу каждой стотысячной ячейки проверяет контрольно-ревизионный отдел: это 10 бухгалтеров, которые разбросаны по разным городам.

Но это все теория. Как же все обстоит на самом деле? Корреспондент Forbes вложил в пирамиду 2000 рублей на три недели, система сразу же дала сбой: «мавры» удалось купить только через пять дней после перечисления средств на счет десятника. Но проверить это было невозможно — личный кабинет неделю не действовал. А когда, наконец, заработал, выяснилось, что десятник уменьшил сумму вклада вдвое — как он потом объяснил, это произошло «из-за глюка системы». Зато вывести деньги удалось в течение часа после подачи заявки. На счет поступило 2268 рублей, что соответствует доходности 790% годовых.

Старикам тут не место

Чтобы подняться до уровня сотника и выше, достаточно выполнить единственное требование — привлечь в систему как можно больше людей. Именно поэтому огромными суммами начинают управлять люди, имеющие о финансах весьма смутное представление. Десятник, которому отправил деньги корреспондент Forbes, год назад продавал телефоны в салонах сотовой связи «Билайн» и «Мегафон». Один из ключевых людей в команде Мавроди — его заместитель, 21-летний Александр Колбасов, бывший студент, отчисленный с 1-го курса педагогического института, как он уверяет, за организацию кассы взаимопомощи. Колбасов занимается решением административных вопросов и рекламой.

Руководители «МММ 2011» не скрывают, что воровства в системе немало. Самый распространенный случай: десятники собирают деньги со своих участников и исчезают. Вклады пострадавшим возвращают за счет других участников. Вообще у тех, кто находится на втором и выше уровне пирамиды, — огромные возможности по использованию информации о состоянии системы.

Один пример. Корреспондент Forbes провел день с участниками образцово-показательной ячейки, которой руководит полковник ВВС в отставке Илиодор Белявский. В подчинении у полковника не 10, а около 100 человек (это разрешено правилами МММ). В основном это пенсионеры, которые вкладывали деньги в МММ в 1994 году. Почему они снова наступают на те же грабли? «Мавроди — гений, это государство тогда нас обокрало», — уверен один из стариков.

Полковник установил железную дисциплину. Каждую среду в 12:30 его подразделение собирается около памятника Жукову на Манежной площади. Обычно приходит около 30 человек, чтобы лично поговорить с командиром и узнать новости. В 25-градусный мороз пришло 15 участников. Затем полководец ведет свой отряд в укромное место — как правило, это подземный вестибюль станции метро «Маяковская». Девушка-сержант в метро, узнав полковника, козырнула и попросила не устраивать несанкционированный митинг.

На лавочках Белявский проводит политинформацию, хорошо поставленным голосом зачитывает последние новости и статьи Мавроди. Полковник вместе с Мавроди разнес все экономические выкладки бывшего министра финансов Алексея Кудрина. «Откуда берутся деньги. Не из воздуха разве?! Именно из воздуха!» — излагает основы своей экономической теории Белявский. На стариков это производит сильное впечатление, первые полчаса они как завороженные не сводят глаз с папахи полковника. Он продолжает: «Наш Измаил Даянович вложил всего 30 000 рублей, а уже сейчас имеет более 700 000. Храня деньги на годовом сверхдоходном депозите, он скоро получит 12 млн рублей! Вы миллионер!» Старухи опасливо смотрят на непрезентабельного мужчину в рыжей заношенной дубленке. Измаил Даянович расправляет плечи.

Тем временем полковник жонглирует цифрами, ставками и рисует совсем фантастические картины. Из ничего возникают целые состояния, но позже, а сейчас нужно вложить в МММ еще денег. Видя, что пенсионеры окончательно запутались, полковник завершает сеанс гипноза и будничным голосом произносит: «Ну, теперь все ясно. Идемте в банк оформлять наши отношения». В банк отправляются не больше пяти человек.

Одна из вкладчиц шепотом начинает жаловаться: «Дурит пенсионеров. Не отдает деньги». «Все ребусы нам задает. Говорит: считайте по курсу, как растут «мавры». А как мы будем считать, мы интернета не знаем», — вторит ей женщина лет семидесяти. «Четыре месяца ждала и вернула только вложенные сто тысяч, — жалуется третья. — Вы знаете телефон Мавроди?»

К вечеру деньги удалось получить только двум самым настойчивым участникам ячейки, да и то без прибыли, ее полковник уговорил снова вложить в МММ.

Невезучий

Мавроди считает, что ему не везет, с ним постоянно происходят какие-то казусы. В 1981 году он уволился из научно-исследовательского института, где работал программистом. У него была приличная по тем временам зарплата — около 200 рублей. «Но я чувствовал себя как в тюрьме», — вспоминает Мавроди.

Он стал зарабатывать нелегальным копированием и распространением видеокассет. Для работы снял квартиру. По случайности этажом ниже жил начальник местного отделения милиции. Мавроди работал по ночам, и милицейский чин послал участкового проверить, кто там топает. Мавроди задержали на 10 суток и готовились дать срок за незаконную предпринимательскую деятельность, но обошлось.

Крах МММ в 1994 году он пережил болезненно. «Я мог бы стать президентом страны. Но не захотелось переступать через кровь», — говорит Мавроди. Сейчас он жалеет, что не послал толпы обезумевших вкладчиков штурмовать Кремль. В октябре 1994 года, уже сидя в тюрьме, он сумел выиграть выборы в Госдуму от Мытищинского района Москвы и вышел из заключения благодаря депутатской неприкосновенности. Он отказался от всех депутатских льгот: зарплаты, служебной квартиры и машины. Ни на одно заседание Госдумы не пришел. В октябре 1995 года Госдума лишила его статуса депутата за неучастие в работе. В декабре 1997 года он был объявлен в российский и международный розыск по линии Интерпола.

Все пять лет до ареста Мавроди скрывался на съемной квартире в двух шагах от места прописки — на Фрунзенской набережной. «Меня охраняла собственная служба безопасности — 10 экипажей из профессионалов, бывших сотрудников спецслужб», — рассказывает Мавроди, предполагая, что охрана его и сдала. Оперативники МВД, вскрыв стальную дверь автогеном, 31 января 2003 года задержали афериста.

Находясь в розыске, в 1998 году он умудрился соорудить еще одну пирамиду — Stock Generation. Это была виртуальная биржа в интернете, где торговались акции несуществующих компаний. Их котировки росли на 10% в месяц, но раз в два-три месяца откатывались на первоначальный уровень. Задача участника — поймать момент, когда бумага находится на ценовом максимуме. По этому делу Мавроди обвинения предъявлены не были.

Каждый раз, создавая пирамиду, Мавроди преследует вполне определенную цель. В 1994 году он хотел собрать деньги, скупить лучшие активы в России и, как говорит, раздать их вкладчикам. Первая часть плана удалась. «Деньги никто не считал. Их было примерно десять комнат», — рассказывает он. По приблизительным оценкам, речь идет о сотнях миллионов долларов.

Несколько вкладчиков на судебном процессе в 2007 году рассказывали, что после краха МММ в августе 1994 года к офису компании подъехали вооруженные люди в масках, погрузили деньги в 17 КамАЗов и вывезли неизвестно куда. Бывший следователь по особо важным делам СК МВД майор Сергей Глухих, руководивший следствием, сказал, что не помнит никаких подробностей. Есть всего одна зацепка — ответ Центробанка организации пострадавших вкладчиков, датированный августом 1995 года. В нем сказано, что «распорядителем денежных средств… является Департамент налоговой полиции г. Москвы и ФСК». ФСК — это Федеральная служба контрразведки (сейчас ФСБ).

Бывший адвокат Мавроди утверждала в одном из интервью, что у его доверенных лиц были акции «Газпрома» стоимостью $0,74 млрд на май 2006 года (тогда капитализация «Газпрома» составляла $230 млрд). Но эти данные не были подтверждены. Часть средств из МММ, как считают в МВД, была переведена в чековый инвестиционный фонд «МММ-инвест», который впоследствии был преобразован в ПИФ «Русс-инвест» под управлением одноименной компании. Мавроди говорит, что это был параллельный бизнес, который с пирамидой напрямую не связан. Руководитель ИК «Русс-инвест» Александр Бычков, работавший в компании с 1994 года, наотрез отказался общаться с Forbes. Тогда в ЧИФе были пакеты акций 18 компаний, в том числе 5,5% АвтоВАЗа, 19,5% УАЗа и 1,5% «Роснефть-Сахалинморнефтегаза» общей стоимостью на 1997 год примерно $15 млн.

Кто спас свои деньги? Имена приближенных к Мавроди людей никогда не всплывали, они не упоминаются и в 800-страничном приговоре по его делу. Вот как описывает события тех лет один из российских чиновников: «На Варшавке стояли толпы, а с другой стороны была скромная дверь с надписью «Бухгалтерия». Перед ней сидели милицейские чины, воры в законе, звезды шоу-бизнеса». Бывшему чиновнику удалось получить деньги.

Час расплаты

В маленькой комнате бизнес-центра «Омега-плаза» с января работает один из трех консультационных пунктов МММ. Скоро в Москве будет 100 таких офисов, обещает заместитель Мавроди Колбасов. Деньги на рекламу в МММ, как и раньше, не жалеют. «Около $250 000 мы планируем потратить на съемку и размещение документального фильма об МММ, еще $150 000 заплатим за ток-шоу на центральном телеканале», — делится планами Колбасов. Одна из идей — пункты бесплатной раздачи продуктов населению. Колбасов не моргнув глазом называет общий рекламный бюджет — $1 млрд (около 30 млрд рублей). Верится с трудом: три крупнейших рекламодателя (Procter & Gamble, L’Oreal и Nestle) в 2010 году, по данным Adindex, потратили на рекламу в России 16,9 млрд рублей.

Что же будет дальше? «Мавры» должны стать новой мировой валютой. И тот, кто вступил в систему раньше, окажется богаче других. «Труд будет ради удовольствия, если у вас будет много денег. Люди будут более свободны от материальных забот», — перечисляет Мавроди. Он не скрывает, что его идеальный мир похож на коммунизм. «Модель коммунистического общества сама по себе не плоха, просто она немного скомпрометирована бездарными исполнителями», — говорит Мавроди.

Верят ли этому последователи Мавроди? Колбасов фанатично предан шефу и разделяет идеи финансового апокалипсиса. «Это новый виток истории. Предсказания майя [о конце света в 2012 году] совпали с системой. Может, вот это и есть апокалипсис», — говорит стотысячник Валерий Ковалев. А у десятитысячника Дениса Вановского вполне земные цели — забрать летом, после разморозки сверхдоходного депозита, несколько миллионов рублей и купить квартиру.

Рядовые десятники надеются, что пирамида просуществует еще хотя бы год. Но они зря на это рассчитывают.

Уже сейчас обязательства МММ только на 3% обеспечены деньгами, считает преподаватель Высшей школы экономики Генрих Пеникас, который по просьбе Forbes составил финансовую модель пирамиды (см. график). Для цепной реакции достаточно изъять 10% денег. Уже в июне, когда будут в массовом порядке размораживаться «сверхдоходные» годовые депозиты, может случиться обвал. Люди, вложившие в июне 2011 года 30 000 рублей под 65% в месяц, в июне 2012 года смогут, по подсчетам Forbes, потребовать от МММ по 12,2 млн рублей. Кому на этот раз достанутся деньги?

Скорее всего, это будут ключевые сотрудники системы — стотысячники и миллионники. Обладая всей информацией, они начнут переводить деньги на счета своих доверенных лиц, маскируя это под крупные выплаты участникам системы. Часть денег можно будет вывести, списав их как расходы на рекламу, — это могут делать руководители стотысячной ячейки. Все, что останется, вероятно, украдут рядовые десятники, которые просто перестанут отдавать деньги со счетов по запросу своих начальников. Мавроди опять осуществит часть своего плана: материальные ресурсы действительно будут перераспределены. Но только между сотрудниками пирамиды.

Привлечь сотрудников МММ к уголовной или административной ответственности будет сложно, говорит адвокат Евгений Знаменский. Ведь люди фактически просто дарят деньги друг другу, указывая при перечислении средств в графе «назначение платежа» «личный перевод». Возбудить дело, например, о неуплате налогов (претензии налоговиков спровоцировали обвал пирамиды в 1994 году) тоже невозможно: МММ не зарегистрировано как юридическое лицо. У системы нет центра, единого расчетного счета в банке, директора и бухгалтера.

Как выяснил Forbes, ни одно силовое ведомство пока не хочет заниматься «МММ 2011». МВД перекладывает ответственность на Генпрокуратуру. В Генпрокуратуре корреспонденту Forbes посоветовали обратиться в Следственный комитет. Оттуда отправили в МВД. А в ФСБ просто не ответили на запрос. В Федеральной службе по финансовым рынкам также считают, что это не их обязанность: бороться с мошенниками — дело МВД. И только Федеральная антимонопольная служба пытается как-то противодействовать распространению МММ, запрещая рекламу пирамиды на телеканалах и билбордах. Но ресурсов ФАС не хватает, чтобы отследить все, и наружная реклама висит даже в Москве.

«Я думаю, что скоро мы можем получить те же самые массовые волнения, что и в 1994 году», — считает бывший председатель Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, а сейчас председатель общественной организации «Финпотребсоюз» Игорь Костиков. Вместе с ФАС «Финпотребсоюз» пытается отслеживать рекламу МММ и пишет жалобы в прокуратуру. «Вот когда люди выйдут на улицу и станут в массовом порядке писать заявления в полицию, этим делом начнут заниматься всерьез», — полагает адвокат Знаменский.

Если Мавроди снова привлекут по статье «мошенничество в особо крупном размере», ему, как преступнику-рецидивисту, могут дать до 10 лет лишения свободы, считает Евгений Знаменский. И можно не сомневаться: отсидев срок, он выйдет и станет создавать «МММ 2021». Так что еще есть время подготовиться к апокалипсису.

]]>
Ммм инвест чековый инвестиционный фонд

АО «МММ» — крупнейшая в истории России финансовая пирамида, организованная Сергеем Мавроди. Изначально структура «МММ» была создана в 1989 году и до 1 февраля 1994 года вела только финансовую и торговую деятельность. С 1994 года начала действовать как финансовая пирамида. По разным оценкам, в её деятельности участвовало 2—15 млн вкладчиков [1] [2] [3] .

Учредители компании: Сергей Мавроди, его родной брат Вячеслав Мавроди и Ольга Мельникова. Руководитель — Сергей Мавроди. Но Сергей Мавроди неоднократно заявлял, что два других учредителя были фигурами номинальными и необходимыми ему исключительно для регистрации компании [4] .

Названием компании стала аббревиатура начальных букв фамилий её основателей.

По мнению Сергея Мавроди, компания «МММ» была целенаправленно разрушена соответствующими государственными органами [4] [5] .

Содержание

• 1 История
• 2 Количество пострадавших
• 3 Последующие годы
• 4 Реклама «МММ»
  • 4.1 Другие проекты фирмы
• 5 МММ-2011/МММ-2012/MMM Global Republic of Bitcoin
• 6 Литература
• 7 См. также
• 8 Примечания
• 9 Ссылки

История

В 1989 году структура «МММ» зарегистрировалась в Ленинском исполкоме города Москвы как кооператив и начала свою деятельность с торговли импортной оргтехникой (ввоз в СССР компьютеров и комплектующих). Офис располагался на Газгольдерной улице, с начала 1990-х — Варшавское шоссе, 26. В дальнейшем неоднократно менялось направление деятельности компании: торговля оргтехникой, аппаратурой, реклама, биржевая деятельность, конкурсы красоты, ваучерная приватизация.

20 октября 1992 года Хамовническим филиалом Московской регистрационной палаты по юридическому адресу 109435, Москва, ул. Большая Пироговская, д. 21 было зарегистрировано АООТ «МММ».

3 декабря 1992 года зарегистрировано Московской регистрационной палатой АООТ ЧИФ «МММ-инвест» [6] (позднее переименовано в компанию «Русс-Инвест»).

В 1993 году АООТ «МММ» зарегистрировало свой первый проспект эмиссии акций. Он позволял выпустить не более 991 тысячи акций. Акции номиналом 1 тысяча рублей, выпущенные в бумажной форме, начали продаваться 1 февраля 1994 года. С 7 февраля фирма ввела «двусторонние котировки» с определённой маржой на покупку и продажу собственных акций, которые постоянно росли. Это привело к тому, что они начали расходиться быстро, поскольку торговались с самого начала по принципу «сегодня всегда дороже, чем вчера», и руководство компании вскоре попыталось зарегистрировать второй проспект эмиссии, уже на миллиард акций. Минфин России, однако, разрешения на эмиссию не выдал. Остановки объявленная компанией схема постоянно растущих цен не предполагала. Мавроди вторично выпустил ещё 991 тысячу акций компании «МММ-фонды» и также их реализовал [7] . (недоступная ссылка)

Пытаясь найти выход из сложившейся ситуации и обойти ограничение на эмиссию акций, Мавроди уже через два месяца после начала работы вводит в обращение так называемые билеты МММ, не являющиеся формально ценными бумагами. Цена одного билета равнялась одной сотой цены акции. Внешне билеты напоминали советский червонец, только вместо портрета Ленина в центре был помещён портрет Сергея Мавроди [8] [9] .

В дальнейшем Мавроди отказался от сделок купли-продажи при операциях с билетами (но не акциями), перейдя к системе так называемых «добровольных пожертвований». Формально вкладчик не покупал больше билеты «МММ», а добровольно жертвовал деньги лично Мавроди. Билеты же вручались жертвователю в качестве сувенира. При продаже, соответственно, теперь уже сам Мавроди добровольно жертвовал деньги вкладчику.

Стоимость билетов и акций «МММ» устанавливалась лично Мавроди на основании так называемых «самокотировок»: цены покупки и продажи изменялись два раза в неделю, по вторникам и четвергам.

Было заявлено, что вкладчик вправе потребовать формальной регистрации сделки и оформления акций на своё имя. Но зарегистрированные акции компания выкупать назад не будет. Кроме билетов АООТ «МММ» в первых числах августа 1994 г. были эмитированы облигации, которые в оборот практически не поступили.

1 февраля 1994 года акции поступили в свободную продажу. Продавались они сначала по номиналу в одну тысячу рублей.

В середине 1994 года служба изучения общественного мнения «Vox Populi» совместно с Агентством экономических новостей назвала Мавроди в числе 50 наиболее влиятельных российских бизнесменов — он занимал 12-ое место в рейтинге [10] .

4 августа 1994 года цены на билеты выросли в 127 раз (по сравнению с первоначальной стоимостью), а число вкладчиков компании, по разным данным, достигло от 2 до 15 миллионов человек. По разным оценкам только в Москве Мавроди зарабатывал тогда порядка 50 млн долларов в день [7] [11] .

По воспоминаниям бывшего вице-премьером Александра Шохина, на заседаниях правительства Черномырдин «матерился на силовиков, требуя хоть что-то сделать, пока всё не лопнуло» [12] .

Позже Мавроди признается, что воспринимал к этому моменту Россию уже как пройденный этап, активно изучал американское законодательство (не препятствовавшее, по его мнению, созданию структур, аналогичных МММ), вёл переговоры с американскими банками и брокерскими конторами и даже первым в России закупил суперкомпьютер Cray Research Super Server 6400 для анализа мировых фондовых рынков и управления своей будущей империей. [8] [13] [14]

Мавроди пригрозил созвать всенародный референдум о доверии властям, пообещав, что необходимый для инициирования референдума миллион подписей он соберёт «за неделю».

На следующий день в прессе на правах рекламы появились две статьи Мавроди: «По тонкому льду» и «Объяснение в нелюбви». Власти объявили всё происшедшее «недоразумением». Начавшуюся среди вкладчиков панику Мавроди быстро погасил, увеличив на некоторое время темпы роста цен своих акций и билетов [7] . (недоступная ссылка)

Подававшаяся как кампания оповещения вкладчиков об опасности, в самом «МММ» акция властей рассматривалась как начало наступления на фирму со стороны государства.

По версии независимых наблюдателей, Мавроди воспользовался претензиями со стороны государства, чтобы переложить на него вину в обрушении пирамиды [15] .

Выплаты денег продолжались до 27 июля, после чего Сергей Мавроди своим указом от 29 июля объявил о снижении стоимости акций в 127 раз, до тысячи рублей. При этом было заявлено, что цены будут расти теперь вдвое быстрее, увеличиваясь вчетверо каждый месяц.

Со слов Мавроди в Белом доме проходило заседание правительства, посвящённое специально «вопросу МММ». [16]

4 августа 1994 года Сергей Мавроди был арестован «за неуплату налогов». Штурм квартиры показывали в прямом эфире по телевидению [17]

Мавроди приостановил деятельность «МММ», объявил о своем намерении баллотироваться в Государственную Думу и начал свою предвыборную кампанию в Мытищах [8] .

4 же августа 1994 года сотрудники московского управления налоговой инспекции при помощи ОМОНа штурмом взяли центральный офис «МММ» на Варшавском шоссе, провели там обыск и объявили, что в ходе своей проверки «вскрыли грубые нарушения налогового законодательства», предписав взыскать в бюджет 49,9 млрд рублей [7] [18] .

Возле центрального офиса «МММ» собрались вкладчики, которые потребовали от сотрудников налоговой службы прекратить «самоуправство» или вернуть их накопления. Когда разорившиеся инвесторы получили отказ, начались массовые волнения. Люди попытались занять здание главного офиса «МММ» [19] .

Во время обыска в офисе «МММ» на Варшавке сотрудниками московского управления налоговой инспекции велась видеосъемка. Была арестована вся наличность, которая находилась в двух денежных ящиках и нескольких мешках. Общая сумма арестованных денежных средств была оценена как 4 миллиарда рублей или 690,6 тысяч долларов по курсу августа 1994 года [20] [ неавторитетный источник? ] .

19 августа 1994 года обманутые вкладчики пришли к Белому дому и потребовали освободить Сергея Мавроди [21] . 2 сентября 1994 года правительство России издало постановление, согласно которому телевизионная реклама «МММ» на государственных каналах (1-й канал Останкино и РТР) была запрещена к трансляции [22] ; при этом она продолжала транслироваться на частных телеканалах НТВ и ТВ-6.

В октябре того же года Сергей Мавроди зарегистрировался в качестве кандидата в депутаты, что позволило ему выйти на свободу. Во время избирательной кампании Мавроди заявлял, что баллотируется для развития предпринимательства [23] . [ неавторитетный источник? ] 30 октября 1994 он был избран в Государственную Думу. Офисы МММ стали офисами депутата Государственной Думы и получили статус неприкосновенности.

Председатель Государственной думы И. П. Рыбкин выписал Мавроди удостоверение без голосования [24] . [ неавторитетный источник? ]

Через год, 6 октября 1995 года, Мавроди по представлению Генпрокуратуры практически единогласно был лишён депутатского мандата.

10 января 1996 года Центризбирком зарегистрировал уполномоченных представителей инициативной группы, выдвинувшей Мавроди кандидатом в Президенты России, однако в дальнейшем забраковал значительную часть подписных листов в поддержку кандидата и в его регистрации отказал.

Против Мавроди было возбуждено уголовное дело о подделке подписных листов, которое было потом закрыто «за отсутствием состава преступления».

АООТ «МММ» было признано банкротом 22 сентября 1997 года. 22 июля 1998 года его конкурсным управляющим был назначен Константин Глодев (в 2007 году Глодев был осуждён на 15 лет за «мошенничество в особо крупных размерах» [25] ).

Количество пострадавших

После резкого обесценивания бумаг МММ 50 человек покончили жизнь самоубийством. Билеты МММ были на предъявителя, не вёлся учёт их текущих владельцев. Следствие признало потерпевшими более 10 тысяч человек, однако, по косвенным оценкам экспертов, пострадало около 10 миллионов человек [26] . По другим оценкам, цифры свыше десятка миллионов человек не имели подтверждений, кроме заявлений самого Мавроди, а наблюдатели называли число не более 2 миллионов вкладчиков [27] .

Последующие годы

26 августа 1994 года Фонд общественного мнения провёл Всероссийский опрос городского и сельского населения, задав гражданам два вопроса, касающихся деятельности компании «МММ». Отвечая на вопрос: «В истории с акциями МММ руководство АО „МММ“ — это пострадавшая сторона или мошенники?», более половины опрошенных посчитали руководство компании мошенниками (56 %). Причём предприниматели чаще респондентов других групп называли АО «МММ» пострадавшей стороной (20 %).

Из-за скандала с АО «МММ» каждый пятый стал хуже относиться к рыночным реформам в России [28] .

Успех МММ вызвал появление около 1700 других финансовых пирамид, в частности, таких как «Хопёр-Инвест», «Русский дом Селенга», «Властилина», «Телемаркет», «Гермес-финанс», «Тибет», «Русская недвижимость», «Росич», Региональный пенсионный фонд «Север» [29] . (недоступная ссылка)

Сергей Мавроди открывает новую финансовую пирамиду в Интернете — Stock Generation (SG), владельцем которой была оформлена сестра его жены, 18-летняя Оксана Павлюченко [13] .

В 2007 году вышла книга «Вся правда о „МММ“. История первой пирамиды. Тюремные дневники».

В 2011 году вышел художественный фильм «ПираМММида», основанный на мотивах истории «МММ».

Реклама «МММ»

Герои рекламных роликов АО «МММ» — простой россиянин Лёня Голубков, которого исполнил актёр-мосфильмовец Владимир Сергеевич Пермяков, его жена Рита Голубкова (Елена Бушуева), мечтающая «о новых сапогах, машине и доме в Париже», брат Лёни Иван Голубков, молодожёны Игорь и Юля, одинокая женщина Марина Сергеевна и её ухажер Володя, пенсионеры Николай Фомич и Елизавета Андреевна [30] , а также специально приглашённая мексиканская актриса Виктория Руффо в роли Марии, главной героини сериала «Просто Мария».

После того, как Мавроди был арестован, вся реклама «МММ» в СМИ, и прежде всего на телевидении, специальным распоряжением правительства была полностью запрещена. Однако в последующие месяцы на телевидении неоднократно появлялись рекламные ролики с теми же персонажами, но уже без прямого упоминания АО «МММ».

Другие проекты фирмы

В 1992 году «МММ-студия» выпустила клип группы «Ноль» Иду, курю и фильм «Гонгофер».

Фирма проводила конкурсы красоты.

Компания «МММ» для привлечения клиентов также проводила различные маркетинговые акции:

• в 1993 году вместо обычной рекламы в ролике Мавроди поздравил россиян с Новым годом [31] ;
• 17 мая 1994 году фирма выступила генеральным спонсором прощального матча «Спартак» — «Парма» футболиста Фёдора Черенкова и после матча подарила Фёдору новый внедорожник Mitsubishi Pajero[32] ; (недоступная ссылка)
• в сентябре 1994 фирма спонсировала проведение празднование дня города в Москве.
• МММ несколько раз устраивало дни бесплатного проезда в московском метро. [33]

МММ-2011/МММ-2012/MMM Global Republic of Bitcoin

10 января 2011 года Сергей Мавроди объявил в своем видеоблоге о создании нового проекта — «МММ-2011: Мы Можем Многое!». В своём блоге Мавроди изначально назвал проект финансовой пирамидой и предупредил о возможной потере средств в любой момент.

6 декабря 2015 года Мавроди опубликовал заявление о прекращении работы МММ в России, Беларуси и Казахстане и объявил работающие в этих странах сайты МММ мошенническими [34] .

В начале 2014 года была запущена «социально-финансовая сеть» MMM Global Republic of Bitcoin с доходностью 100 % в месяц. Оказание «помощи» и её получение производились исключительно через систему «Биткойн». 8 апреля 2016 года Мавроди объявил о закрытии данного проекта, но остались национальные проекты (например, «МММ Южная Африка» [35] [36] , «MMM China» [37] , «MMM JAPAN» [38] , «MMM Global USA») с доходностью 30 % в месяц.

В Китае идёт постоянная борьба с финансовыми пирамидами и их организаторами, законодательство предусматривает в подобных случаях жесткую ответственность. На основании очевидного бездействия правоохранительных органов Китая СМИ отмечают беспрецедентную устойчивость схемы «финансовой взаимопомощи» в правовом поле. Китайские власти неоднократно предупреждали граждан о «рисках» участия в МММ, но заявления банковского регулятора, ряда министерств, влиятельных ведомств и Bank of China в конечном итоге свелись к «рекомендациям» гражданам без значимых последствий [39] .

В декабре 2016 года в Нигерии сайт МММ занял 5-е место по популярности. [40]

В октябре 2017 MMM Peru и MMM Ghana, в связи с изменением законодательства в области криптовалют, были вынуждены отказаться от криптовалюты, а MMM Thailand, и считавшийся международным (то есть не требовавшим замены IP-адреса) MMM Myanmar [41] [42] были закрыты. Вначале администраторы обещали возврат средств 20.11.2017, но впоследствии заявили, что дата выплат им неизвестна.

Литература

• Радаев В. В. Возвращение толпы: анализ поведения вкладчиков «финансовых пирамид» // Вопросы социологии. — 1998. — Вып. 8.
• Радаев В. В.Уроки «финансовых пирамид», или что может сказать экономическая социология о массовом финансовом поведении.
• Андрей Седов.Почему Мавроди не сбежал за границу // Комсомольская правда 03.02.2003
• Мавроди С. П.«ИСТОРИЯ „МММ“» (2004).
• Мавроди С. П.«Мы. Россия. „МММ“…» (1995). (недоступная ссылка)

См. также

• Билет МММ
• Властилина
• Чара (банк)
• Русский дом Селенга
• Хопёр-Инвест
• Тибет (фирма)
• Хайп-проект
• Stock Generation

Примечания

1. ↑Вкладчики МММ делят потерянные деньги. НТВ. Проверено 5 апреля 2016.
2. ↑Андрей СЕДОВ.Почему Мавроди не сбежал за границу. АО ИД «Комсомольская правда». Проверено 5 апреля 2016.
3. ↑Политическое заявление АО «МММ» // В поле брани Разорваки пал за вольность как герой. Проверено 5 апреля 2016.
4. ↑ 12Деньги — это бумага. www.bg.ru. Проверено 5 апреля 2016.
5. ↑Сергей Мавроди: «МММ вовсе не «рухнуло». www.dp.ru. Проверено 5 апреля 2016.
6. ↑Справочная информация об акционерных обществах, действовавших в качестве инвестиционных фондов, специализированных инвестиционных фондов приватизации, аккумулировавших приватизационные чеки граждан. Социальная сеть Pandia.ru. Проверено 5 апреля 2016.
7. ↑ 1234Фильм «Моя правда. Сергей Мавроди» украинского телеканала СТБ (недоступная ссылка — история) . Проверено 3 мая 2010.Архивировано 14 мая 2010 года.
8. ↑ 123Интервью Сергея Мавроди журналу «Большой город»
9. ↑Ответы Сергея Мавроди на вопросы журнала «Свой» (недоступная ссылка — история) . Проверено 19 июня 2011.Архивировано 16 июня 2011 года.
10. ↑ Элита российского бизнеса: деньги и власть. — Независимая газета, 14.07.1994
11. ↑Деньги — это бумага. www.bg.ru. Проверено 6 апреля 2016.Архивировано 18 января 2012 года.
12. ↑ВОКРУГ НОВОСТЕЙ (недоступная ссылка — история) . Проверено 9 июня 2010.Архивировано 5 марта 2012 года.
13. ↑ 12Сергей Мавроди: «МММ вовсе не «рухнуло». www.dp.ru. Проверено 6 апреля 2016.
14. ↑Наш Cray сделает ваш ваучер золотымАрхивная копия от 20 января 2011 на Wayback Machine (недоступная ссылка)
15. ↑Исследование (или расследование) причин падения курса акций АО «МММ» еще впереди.. Ъ. Проверено 6 апреля 2016.
16. ↑Интервью Сергея Мавроди журналу «Esquire»Архивировано 8 июня 2010 года.
17. ↑Приставы оторвали Мавроди от книги. Газета.Ru. Проверено 6 апреля 2016.
18. ↑Интервью Сергея Мавроди газете «Деловой Петербург»
19. ↑Мавроди вышел на свободу. Время новостей (23 мая 2007). — N°87. Проверено 6 апреля 2016.
20. ↑Ваня Рельсоукладчик.MMM — 17 камазов нашлись! (28 ноября 2012). Проверено 6 апреля 2016.
21. ↑Кто и как протестовал у Белого дома // Газета «Коммерсантъ». — Вып. 89 . — С. 4 .
22. ↑Реклама МММ запрещена в государственных СМИ. Расцвет российских СМИ (2 сентября 1994).
23. ↑Интервью Сергея Мавроди 1994 года на YouTube
24. ↑Состав Государственной Думы первого созыва (1994-1995). www.politika.su. Проверено 6 апреля 2016.
25. ↑Александр Жеглов.Ликвидатор МММ сел не по профилю // Газета «Коммерсантъ». — Вып. 233 . — С. 6 .
26. ↑Три веселых буквы. lenta.ru. Проверено 6 апреля 2016.
27. ↑Политическое заявление АО «МММ» // В поле брани Разорваки пал за вольность как герой. Проверено 6 апреля 2016.
28. ↑Из-за скандала с АО МММ каждый пятый стал хуже относиться к рыночным реформам в России. ФОМ. Проверено 6 апреля 2016.
29. ↑Сергей Мавроди, бизнесмен и политик
30. ↑Ответы Сергея Мавроди на вопросы журнала FHM (недоступная ссылка — история) . Проверено 19 июня 2011.Архивировано 16 июня 2011 года.
31. ↑Мой Мир@Mail.Ru. video.mail.ru. Проверено 6 апреля 2016.
32. ↑YouTube. www.youtube.com. Проверено 6 апреля 2016.
33. ↑Этот день в истории бизнеса: подарок от МММ и первый лев в кинематографе (недоступная ссылка — история) . www.forbes.ru. Проверено 10 апреля 2016.Архивировано 12 февраля 2017 года.
34. ↑Сергей Мавроди.Официальный сайт МММ. МММ (недоступная ссылка — история) . Проверено 14 июня 2011.Архивировано 14 июня 2011 года.
35. ↑. И в Африке МММ: Жители ЮАР ждут от Мавроди обещанных миллионов. RT на русском. Проверено 7 мая 2016.
36. ↑Южноафриканские «Ястребы» налетели на Мавроди. www.utro.ru. Проверено 7 мая 2016.
37. ↑Мавроди играет с огнем, запустив МММ в Китае. china-today.ru. Проверено 28 мая 2016.
38. ↑LINEに突然「MMMソーシャル金融ネットワーク」が届く人が急増中. 情報科学屋さんを目指す人のメモ. Проверено 29 мая 2016.
39. ↑Число вкладчиков МММ в Китае выросло до 7 млн человек. Южный Китай — Особый взгляд. Проверено 30 мая 2016.
40. ↑Mmmoffice.com Traffic, Demographics and Competitors — Alexa. www.alexa.com. Проверено 1 декабря 2016.
41. ↑Архивированная копия (недоступная ссылка — история) . Проверено 11 января 2018.Архивировано 11 января 2018 года.
42. ↑Архивированная копия. Проверено 11 января 2018.Архивировано 11 января 2018 года.

Ссылки

• Подборка рекламных роликов «МММ» (1994) Видео на Youtube

Что такое wiki2.info Вики является главным информационным ресурсом в интернете. Она открыта для любого пользователя. Вики это библиотека, которая является общественной и многоязычной.

Основа этой страницы находится в Википедии. Текст доступен по лицензии CC BY-SA 3.0 Unported License.

Wikipedia® — зарегистрированный товарный знак организации Wikimedia Foundation, Inc. wiki2.info является независимой компанией и не аффилирована с Фондом Викимедиа (Wikimedia Foundation).