Что такое фондовый рынок и зачем он инвестору?
Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Что такое фондовый рынок и зачем он инвестору?
Опубликовано: 9 ноября 2020

Что такое фондовый рынок и зачем он инвестору?

Что такое фондовый рынок?

Мировые финансы в настоящее время разделены на несколько основных сегментов, одним из которых является фондовый рынок. Большинство людей хотя бы раз в жизни интересовались возможностями вложения средств в акции или облигации, которые обращаются именно там. Посмотрим, что представляет из себя этот рынок, какова специфика работы на нём, а также в чём отличия российского рынка от зарубежных.

Что такое фондовый рынок?

Простыми словами это место, на котором происходит обращение ценных бумаг посредством сделок между продавцами и покупателями. В широком смысле слово «рынок» обозначает не только конкретную площадку, но и общность экономических отношений, не связанных пространственными ограничениями.

Историю фондового рынка обычно отсчитывают с 17 века, когда ценные бумаги были в физическом виде, а их приобретение требовало непосредственной встречи заинтересованных сторон. Однако уже несколько десятилетий выпуски бумаг имеют электронную форму, а купить и продать их можно через торговый терминал. Хоть с домашнего компьютера, хоть с телефона – был бы интернет.

Глобально фондовой рынок – это совокупность централизованных площадок, расположенных по всему миру. К примеру:

  • Фондовая биржа Нью-Йорка (NYSE)
  • Лондонская фондовая биржа (LSE)
  • Шанхайская фондовая биржа (SSE)

и так далее. На этих биржах размещаются преимущественно ценные бумаги своей страны, но могут присутствовать и иностранные выпуски. Как правило, они обращаются в виде депозитарных расписок. Поскольку крупнейшей фондовой биржей мира является NYSE, то многие компании стремятся разместиться именно там для привлечения большего капитала. Капитализация крупнейших бирж – т.е. совокупная стоимость обращающихся там активов — составляет триллионы долларов.

Синоним фондового рынка – рынок ценных бумаг, и это название в большинстве случаев вполне себя оправдывает. Однако эти два понятия все же не являются полностью идентичными. Рынок ценных бумаг является более широким, охватывая ещё одну достаточно узкую в России группу инструментов: товарные ценные бумаги, к которым относят коносаменты, складские расписки и другие документы, закрепляющие право собственности и залога. Доступ на фондовый рынок предоставляют брокерские компании (брокеры).

Зачем нужен фондовый рынок?

Данный рынок был создан для инвестиций и в значительной мере служит для этого и сегодня. Смысл его в следующем: компания, выпустившая ценную бумагу, получает от инвесторов некоторую сумму и развивает на нее свой бизнес. Если развитие идет успешно, то инвестор может рассчитывать на прибыль в большем размере, чем получил бы, положив деньги на банковский депозит. Отдельные акции ведут себя по-разному, но в долгосрочной перспективе рынок акций всегда растет, обеспечивая доход на 5-7% выше инфляции.

Фактически движение вверх фондового рынка отражает экономический рост и то, насколько лучше живет новое поколение людей по сравнению с предыдущим. О разнице валютного и фондового рынка я писал здесь.

Классификация фондового рынка

Существует несколько классификаций, по которым фондовый рынок подразделяют на различные сегменты, однако наиболее крупным и важным критерием является его принадлежность к организованной торговой площадке. По этому признаку рынок подразделяется на 2 сегмента:

  • Биржевой
  • Внебиржевой

Несмотря на работу с инструментами одного порядка, между этими сегментами имеется несколько глобальных отличий.

Биржевой фондовый рынок

Из его названия можно понять, что торговля в этом сегменте осуществляется при посредничестве фондовой биржи – ею контролируется перевод средств и движение активов, что исключает любые возможные махинации сторон, в том числе неисполнение обязательств. Преимуществом биржевого рынка является его более высокая ликвидность, поскольку он концентрирует большое количество участников на одной площадке.

Внебиржевой фондовый рынок

Этот сегмент является более стихийным, в нём отсутствуют жесткие ограничения, вводимые биржами. Здесь могут обращаться бумаги даже самых малозначительных эмитентов, которые не встретить ни на одной бирже мира. Однако стоит учитывать, что и ликвидность подобных бумаг, как правило, соответствующая – купив её однажды, есть риск стать как минимум долгосрочным, а как максимум – вечным её держателем, поскольку желающих на покупку может попросту не найтись. О российском внебиржевом рынке читайте эту статью.

Кроме того, фондовый рынок можно условно разбить на несколько уровней:

  • Первичный . Это уровень, на котором осуществляется выпуск ценных бумаг в обращение. Продавцом на нём является сам эмитент, впервые продающий выпущенные акции, облигации и т.д. Первичное размещение ценных бумаг (как правило акций) известно под названием IPO.
  • Вторичный . Это наиболее ликвидный уровень рынка – здесь бумаги меняют хозяев. На вторичном рынке обеими сторонами сделки являются инвесторы, перепродающие друг другу активы, купленные ранее. Именно этот уровень обычно имеют в виду, говоря о рынке вообще.
  • Третичный . На нём обращаются бумаги, не прошедшие листинг на биржах. Фактически это неорганизованный внебиржевой рынок.
  • Четвертичный . Это организованный сегмент внебиржевого рынка. На нём с использованием специальных торговых онлайн-систем осуществляется купля-продажа дорогих и неликвидных бумаг, где сторонами по сделке часто выступают институциональные инвесторы.

Инструменты рынка

Торгуемые на фондовой секции бумаги можно назвать главными в инвестиционной деятельности. Там представлены долевые и долговые, а также более специфические инструменты. Их основной целью служит облегчение перетекания средств из одной отрасли экономики в другую и от одних субъектов к другим. Классическими инструментами фондового рынка являются:

  • Акции
  • Облигации
  • Векселя
  • Ипотечные сертификаты участия
  • Паи фондов, например ETF
  • Производные ценные бумаги

К последним относят депозитарные расписки и опционы эмитента. Все они так или иначе участвуют в перераспределении средств из отраслей с их избытком в те, что испытывают в них потребность, выступая инструментом для вложения свободных денег. Но основное внимание в экономических сводках уделяется поведению акций. На практике под фразой вроде «динамика фондового рынка» обычно понимают изменение индекса главных акций какой-либо страны.

Участники фондового рынка

В работе фондового рынка принимает участие большое количество субъектов. В качестве основных можно выделить следующие категории:

  • Фондовые биржи . Как говорилось выше, совокупность фондовых бирж это основа рынка ценных бумаг.
  • Эмитенты . Эта категория представляет собой основу рынка. Эмитентами называют компании, осуществляющие первичную эмиссию своих активов (акций, облигаций).
  • Инвесторы . Эта группа участников покупает ценные бумаги для себя, желая получить прибыль или для иных целей.
  • Депозитарии . Эти участники рынка неотъемлемая часть инфраструктуры. Они занимаются учётом перехода прав на активы между субъектами, а также хранением сертификатов, то есть обслуживают их владельцев. Читайте здесь.
  • Национальный расчетный депозитарий . Можно сказать, что это «депозитарий депозитариев», высшее звено в их цепи. Фактически дублирует функцию хранения ценных бумаг, однако в нем прописано название депозитария нижнего уровня, а уже у того — имя конкретного владельца бумаги. Аналог крупных западных депозитариев, у которых прописан брокер.
  • Реестродержатели . Так же, как и депозитарии, они могут подтверждать права собственности субъекта на ценные бумаги, однако кроме этого ими составляются реестры их владельцев, необходимые эмитентам для осуществления своих обязанностей (например, выплаты дивидендов). Обычно используются для долгосрочного хранения активов. Смотрите статью тут.
  • Маркетмейкеры . Это компании, с которыми биржа заключает договор с целью поддерживать ликвидность актива. Проще говоря, маркетмейкеры должны выставлять заявки на покупку и продажу вне зависимости от ситуации на рынке. Подробнее о маркетмейкерах здесь.
  • Брокеры . Основные посредники на фондовом рынке. Они заключают сделки от имени и за счёт клиентов, действуя согласно распоряжениям последних и получая за это комиссионное вознаграждение. Являют собой важнейшую часть системы, поскольку без них инвесторы не имеют права заключать сделки на организованном рынке. Наиболее крупные российские брокеры: Финам, БКС, Сбербанк.
  • Дилеры . Эти участники заключают сделки от своего имени и за свой счёт путём объявления цен по ним, обязуясь при этом купить или продать активы по этим ценам. Действуют на внебиржевом рынке, где нет четкой цены — поэтому получают не комиссию, а разницу от перепродажи бумаги. Дилерами являются многие брокерские компании — например ITInvest или Открытие.
  • Клиринговая компания . Она отвечает за корректное проведение операций на рынке. К примеру при покупке ценной бумаги клиринговая система дает два поручения: на поставку бумаг в депозитарий и на выплату суммы контрагенту — на его брокерский или банковский счет.
  • Центробанк . Уже несколько лет Центробанк является мегарегулятором финансовой системы. В том числе он может выдавать и отзывать лицензии участников фондового рынка (например, брокеров или депозитариев).

Основные стратегии на рынке

Инструменты фондового рынка используются для самых разных целей, поскольку их разнообразие дает такую возможность. Все варианты можно выделить в четыре большие группы:

  • Финансирование .Эту цель, как правило, преследуют эмитенты при выпуске многих типов бумаг. К примеру, выпуск облигаций компанией может быть организован для того, чтобы обеспечить финансированием какой-либо крупный новый проект или исследования новой отрасли. Ту же самую цель преследует и размещение акций, причем если облигации предполагают возврат инвестированного капитала, то деньги за покупку своих акций компания возвращать не должна;
  • Спекуляции .Получение разницы между ценой приобретения и стоимостью продажи ценных бумаг является одной из ключевых целей большого количества рыночных участников. Как правило, спекуляции осуществляются в виде краткосрочных сделок, а прибыль или убыток тут происходит не от бизнеса компании, а от действий других рыночных игроков;
  • Инвестиции . Долгосрочное инвестирование предполагает полностью иной подход. Тут фокус участника рынка сосредоточен на бизнесе компании, поскольку ее акции рано или поздно поднимутся в цене (если бизнес будет успешен). Спекулянты могут влиять на котировки, но на длительных сроках их влияние сглаживается и инвестор получает «чистый» результат, который следует из финансовой отчетности предприятия;
  • Стратегическое инвестирование .Под этим термином кроется получение тех или иных прав относительно компании эмитента. Обычно этот термин относится к акциям, которые, являясь долевыми ценными бумагами, обеспечивают держателю ряд прав по отношению к выпустившему их предприятию. Одно из важнейших из них – право голоса. Приобретение большого объёма акций компании может осуществляться с целью захвата контрольного или просто крупного пакета и, соответственно, управления компанией. Для борьбы с этим многие компании держат у себя заметную долю непубличных акций

Преимущества и недостатки фондового рынка

Как и любой другой сегмент, фондовый рынок не лишен как определённых плюсов, так и минусов. К его преимуществам можно отнести:

  • Доступность . Приобретать акции и облигации на бирже сейчас позволяет любой брокер, причем для открытия счета может хватить несколько тысяч рублей. Во многих случаях счет можно открыть онлайн, без посещения офиса брокера;
  • Ликвидность . Ценные бумаги основных эмитентов можно купить и продать практически в любое время, не встретив никаких проблем с недостатком контрагентов. На российской фонде это десятки акций и облигаций, на рынке США – тысячи;
  • Умеренные риски . Возможность торговать без плеча позволяет не рисковать суммой больше, чем та, за которую была куплена ценная бумага. Да и само плечо сильно ограничено и как правило не больше 1:4;
  • Наличие гарантированного дохода . По многим видам активов по итогам определенного периода владения выплачиваются дивиденды или купонный доход, чего не встретишь на валютном или товарном рынке;
  • Диверсифицированные продукты . Наличие биржевых паев ETF позволяет недорого купить продукт, содержащий в себе десятки и сотни активов. Это могут акции, облигации, трасты недвижимости и пр. Таким образом, за несколько десятков долларов можно купить всю экономику США, Китая и пр.;
  • Налоговая льгота . Налог на прибыль не платится до тех пор, пока актив не будет продан – это позволяет возможность накопить капитал по принципу сложного процента. Российский брокер берет на себя роль налогового агента. Кроме того, можно открыть ИИС с двумя типами налоговых льгот;
  • Актуальность . Бизнес актуален всегда. Редкая монета или картина зависит от капризного спроса, но на продукцию Газпром или Кока-кола спрос гораздо устойчивее

Однако есть у фондового рынка и несколько недостатков:

  • Сумма вложений . При торговле без плеча необходимо оплачивать цену приобретаемой бумаги полностью, в то время как многократные плечи на срочном рынке позволяют вкладывать всего 10-15% от стоимости контракта. При этом стоимость российских акций может составлять несколько тысяч рублей за одну акцию и выше, а на рынке США сотни долларов за акцию. Облигации США обычно стоят от 1000 долларов;
  • Дополнительные расходы . На фондовом рынке иногда требуется отдельно оплачивать депозитарное обслуживание, что при небольших средствах на счете может показаться заметной суммой. Реже берется плата за использование торгового терминала. Комиссии у зарубежных брокеров выше российских и составляют около 1-5$ за сделку;
  • Рыночные риски . Грамотное обращение с активами помогает приумножить капитал, однако риск есть всегда. Банкротство эмитентов обнуляет стоимость их выпусков, а в некоторых случаях потерять всю сумму можно и тогда, когда эмитент не стал банкротом – так происходит у субординированных облигаций;
  • Уплата налогов . Прибыль на фондовом рынке, в отличие от банковского депозита, облагается налогом. Причем если вы работаете на зарубежном рынке через иностранного брокера, то нужно самостоятельно рассчитать размер уплаты и подать налоговую декларацию

Фондовый рынок России

В России крупнейшей биржей, на которой в том числе присутствует и фондовая секция, является Московская биржа. Фондовый рынок на ней условно разделён на два сегмента:

  • Рынок акций и паев . Здесь торгуются акции и депозитарные расписки, ипотечные сертификаты участия и инвестиционные паи. Торговля осуществляется в режиме Т+2, то есть реальная поставка и оплата бумаг происходит через день после заключения сделки.
  • Долговой рынок . На нём обращаются государственные и корпоративные облигации. Режим торгов в этом сегменте варьируется от Т0 до Т+2: оплата по сделкам с региональными, муниципальными и корпоративными облигациями происходит в тот же день, когда заключается сделка, с ОФЗ – на следующий день, а с бумагами, номинированными в долларах – через день.

На фондовую биржу Санкт-Петербурга приходится не более 10% капитализации. Может показаться странным, но объем фондовой секции Московской биржи относительно других всего около 4%. Несмотря на важность для экономики, инвесторов и эмитентов, он является самым маленьким на бирже:

Интересно, что за последние десять лет объём торгов акциями на российском рынке снизился приблизительно на треть, в то время как облигации стали для трейдеров интереснее в несколько раз. Причиной могло стать то, что рынок акций около 8 лет восстанавливался после кризиса 2008 года:

Главные акции в России:

  • Сбербанк
  • Газпром
  • Лукойл
  • Норникель
  • Новатэк
  • Роснефть

Сравнение с фондовым рынком США

Российский рынок проигрывает американскому как по количеству инструментов и капитализации, так и по другим значениям – например, тот объём торгов, что на Московской бирже является годовым, через американский рынок проходит практически каждую неделю. Разумеется, это сказывается на уровне ликвидности. Ещё одним плюсом американского рынка считается страхование средств клиентов бирж со стороны Американской Корпорацией Защиты Инвестиционных Вкладов – SIPC.

Показатели Российский фондовый рынок Американский фондовый рынок
Объём торгов в день около 100 млрд. р. около 100 млрд. $
Число эмитентов на биржах Несколько сотен Несколько тысяч
Капитализация 250 млрд. р. (Мосбиржа) 30,6 трлн. $ (NYSE)
Наличие страховки Нет Да

Заключение

Несмотря на указанные недостатки, любой российский инвестор может получить доступ как на российский, так и на зарубежные мировые фондовые рынки и сформировать свой инвестиционный портфель с суммой не более нескольких тысяч долларов. Это наилучшая альтернатива пенсионному фонду, особенно если у вас в запасе достаточно времени для долгосрочных инвестиций. Недостатком надежных облигаций является чувствительность к инфляции, тогда как акциям свойственна сильная волатильность, т.е. изменчивость цен. Оценкой «адекватности» стоимости акций относительно бизнеса компании занимается фундаментальный анализ.

На фондовом рынке очень важно не путать инвестиции со спекуляциями, которые часто рекомендуют брокеры и которые выражаются в большом количестве сделок. Желание быстрой прибыли может подвигнуть ставить на акции, как на фишки в казино. Но для клиента это почти всегда заканчивается потерей капитала, который переходит к другим игрокам и брокеру в виде комиссионного вознаграждения.

Фондовый рынок — что это такое и как начать торговлю на фондовом рынке + ТОП-5 советов для начинающих

Приветствую вас, уважаемые читатели «Biznesmenam.com»! В этой статье речь пойдет про фондовый рынок: что это такое, какие виды бывают, кто является участниками фондового рынка, а также каковы его особенности и функции.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Из статьи вы также узнаете:

  • для чего нужен фондовый рынок;
  • как на нём зарабатывают;
  • с чего начать торговлю на фондовом рынке (инструкция для начинающих);
  • какие советы дают профессионалы.

А в конце публикации мы отвечаем на самые популярные вопросы по теме.

О том, что такое фондовый рынок для начинающих, кто работает на фондовом рынке, как происходит торговля и как самому начать торговать — читайте в этой статье

1. Что такое фондовый рынок — обзор понятия простым языком 📝

Достичь достойного заработка не получится без знания теории. Важно хорошо разбираться в основных терминах и понятиях.

Фондовый рынок – это совокупность механизмов, помогающих гражданам и компаниям проводить операции с ценными бумагами.

Не стоит думать, что зона ответственности фондового рынка ограничивается ценными бумагами.

На самом деле здесь торгуют огромным количеством разнообразных активов :

  • сырьё;
  • валюты;
  • ценные бумаги, а также их производные.

Интересно, что с понятием на английском языке тоже всё неоднозначно. Первоначально наименование «stock market» применялось исключительно для обозначения рынка ценных бумаг. Но прогресс современных технологий привёл к пониманию, что составляющие фондового рынка неразрывно связаны. Поэтому сегодня это понятие включает большинство инструментов, применяемых в ходе инвестирования.

Для понимания рынка огромное значение имеет знание активов, торгующихся на нём. Здесь инструментами выступают ценные бумаги, в первую очередь акции и облигации. Кроме того, на этом рынке могут обращаться векселя и сертификаты. Однако эти инструменты используются гораздо реже.

Акция — это долевая ценная бумага. Её держатель вправе получить часть имущества компании в случае её ликвидации и доход в виде дивидендов.

В зависимости от принципа начисления дохода разделяют 2 типа акций:

  1. Непривилегированные акции (обычные) – для них доход определяется в зависимости от финансового результата деятельности компании за конкретный период времени. Такие акции имеют наибольшее распространение.
  2. Привилегированные акции – по ним устанавливается фиксированный размер дохода. Однако их держатель не вправе голосовать на собрании акционеров.

👆 Про инвестиции в акции для начинающих, а именно, как купить акции и продать их выгодно, читайте в одной из наших статей.

Облигация — это долговая ценная бумага. Её держатель получает гарантированное право на возмещение от эмитента суммы, равной её номинальной стоимости.

Доход по облигациям выплачивается в форме дивидендов . Этот финансовый инструмент является более консервативным и даёт возможность рассчитывать на доход с высокой вероятностью.

Кроме того, высокий уровень популярности на рынке сегодня у производных инструментов. К ним прежде всего относятся фьючерсы и опционы. О том, что такое фьючерсы и чем они отличаются от опционов, читайте в нашей статье.

2. Зачем нужен фондовый рынок? 🤔

Можно выделить целый ряд направлений деятельности, в которых может быть необходим фондовый рынок. По целям его участников можно выделить 3 главные группы применения.

✅ Инвестиции

Традиционными участниками выступают инвесторы. Они покупают финансовые инструменты, чтобы получить доход.

Чаще всего такие участники инвестируют капитал на длительный срок, рассчитывая получить невысокий доход. Очень редко ежемесячная прибыль инвестора, работающего на фондовом рынке, превышает 40-50%.

Существуют другие способы вложений, которые позволяют обеспечить более высокую доходность. Однако важно понимать, что уровень риска при этом также гораздо выше ↑.

О том, куда лучше вложить деньги, читайте в этой статье.

✅ Спекуляция (трейдинг)

Сегодня большая часть участников рынка – это трейдеры (спекулянты). Их целью выступает получение прибыли от изменения курса актива. Для этого спекулянт старается приобрести актив по более низкой↓ цене с последующей его продажей по более высокой↑.

В отличие от инвестора спекулянта не волнует наличие различных выплат по ценным бумагам . Они не обращают внимания на проценты и дивиденды, рассчитывая исключительно на рост стоимости актива.

В процессе трейдинга можно получить более высокий доход, чем при инвестировании. Но следует учитывать, что и риск в этом случае гораздо больше ↑.

Чтобы заработать, спекулянт сначала анализирует рыночную ситуацию, стараясь предсказать дальнейшее направление движения курса. Если он понимает, что стоимость актива вырастет, он приобретает его и ждёт, когда сумма вложений увеличится.

Подробнее о том, как зарабатывать на бирже, мы рассказывали в прошлой статье.

✅ Бизнес

Многие современные бизнесмены используют фондовый рынок с целью увеличения эффективности своей деятельности. Именно здесь реализуются эмитируемые компаниями ценные бумаги.

Более того, благодаря фондовому рынку бизнесмены и инвесторы получают возможность застраховать свою деятельность от резких перепадов цен на товары. Для минимизации рисков в этом случае можно заключать сделки с фьючерсами и опционами.

Как видим, сегодня фондовый рынок может использоваться для реализации широкого спектра задач. Чтобы грамотно применять предоставляемые им возможности, в первую очередь придётся изучить нюансы его функционирования.

3. Основные участники фондового рынка 📌

Фондовый рынок включает огромное количество участников.

Участники фондового рынка: брокер, дилер, управляющий, клиринговая компания, депозитарий

Основными участниками фондового рынка являются:

  • Эмитенты – участники рынка, осуществляющие выпуск различных типов ценных бумаг.
  • Инвесторы представляют собой участников торговли, которые приобретают обращающиеся на рынке активы.

Также огромное значение имеют участники, обеспечивающие бесперебойное функционирование рынка . К ним относятся держатели реестра, клиринговые и депозитарные организации, а также другие участники рынка. Именно они обеспечивают устойчивые связи участников торгов, непрерывное совершение транзакций.

За свою деятельность такие компании получают вознаграждение в форме комиссии от других участников рынка.

Помимо этого есть ещё 2 группы участников, выполняющих важную роль. Речь идёт о брокерах и дилерах.

Брокеры осуществляют транзакции от имени и за счёт своих клиентов. К ним могут относиться кредитные, а также специализированные организации, ведущие брокерскую деятельность.

Также дополнительно брокеры могут выполнять и прочие функции:

  • доверительное управление деньгами своих клиентов;
  • консультации относительно работы на рынке;
  • предоставление обучающих программ.

Дилеры проводят сделки с активами от собственного имени за свой счёт. С этой целью они публично объявляют курс для приобретения и реализации инструментов.

Таким образом , всех участников можно разделить на 2 крупные группы: профессиональные и непрофессиональные. Для первых является обязательным получение лицензии на осуществление деятельности.

Виды и классификация фондовых рынков

4. Виды фондовых рынков 📄

Существует большое количество классификаций фондовых рынков. Всё зависит от того, какой признак положен в её основу. Ниже представлены наиболее популярные классификации.

1) По характеру размещения актива

По этому признаку фондовые рынки делятся на первичные и вторичные.

  • На первичных осуществляется размещение исключительно новых ценных бумаг. Иными словами, здесь работают с финансовыми инструментами, только что выпущенными эмитентом.
  • На вторичных фондовых рынках торгуют финансовыми инструментами, которые ранее уже были в обращении. Иными словами, здесь проводятся сделки по перепродаже активов.

2) По форме организации

Согласно этой классификации, фондовый рынок делится на биржевой и внебиржевой. Первый тесно связан со вторичным рынком. Именно здесь проводят операции с финансовыми инструментами инвесторы и трейдеры.

  • Биржевой является организованным фондовым рынком. Операции здесь осуществляются в строгом соответствии с определёнными правилами и графиком торговых сессий. Целью деятельности биржи выступает обеспечение юридически грамотного бесперебойного обращения активов. Также именно здесь определяется их курс.
  • Внебиржевой рынок выступает местом обращения инструментов, не допущенных к торгам на биржевом. Чаще всего здесь совершаются сделки с бумагами мелких компаний, по разным причинам не сумевшим пройти листинг биржи.

3) По видам ценных бумаг

Рынок можно подразделять на группы в зависимости от того, операции с какими инструментами здесь осуществляются.

По этому принципу выделяют рынки :

  • долевых и долговых ценных бумаг;
  • опционов;
  • фьючерсных контрактов;
  • другие виды.

4) По типу эмитента

Важным признаком для классификации является тип эмитента, который выпустил обращающиеся на нём инструменты.

По этому принципу выделяют рынки:

  • государственных ценных бумаг;
  • муниципальных ценных бумаг;
  • финансовых инструментов, выпущенных частными компаниями;
  • другие.

5) По территориальному признаку

По этому принципу рынки подразделяются на международные, национальные, региональные и другие.

6) По сроку

Фондовый рынок делится на группы по сроку обращающихся на нём финансовых инструментов: рынок краткосрочных, среднесрочных, долгосрочных, а также бессрочных финансовых инструментов.

Финансисты делят фондовый рынок и по другим признакам. Например, можно встретить подразделение в зависимости от отраслевой принадлежности и других параметров.

5. В чем состоят особенности фондового рынка — 6 важных особенностей 💎

Для фондового рынка характерен целый ряд особенностей. Ниже представлены важнейшие из них.

Особенность 1. Государственное регулирование

Регулирование деятельности фондового рынка осуществляется государством. Федеральная служба по финансовым рынкам контролирует и регулирует все транзакции, проводимые на фондовом рынке.

Благодаря такому регулированию клиенты рынка, попавшие в нестандартную или непредвиденную ситуацию, остаются под защитой государства. Федеральная служба по финансовым рынкам помогает в решении конфликтов.

На законодательном уровне деятельность фондовых рынков регулируется следующими нормативными актами:

  • Гражданский кодекс Российской Федерации;
  • Федеральный закон «О рынке ценных бумаг».

Особенность 2. Вероятность доходности деятельности на фондовом выше, чем на других рынках

Большинство экспертов сходятся во мнении, что фондовый рынок выступает качественным источником дохода. При этом риски находятся на достаточно низком ↓ уровне. Более того, многие уверены, что ценные бумаги гораздо удобнее в работе, чем реальная валюта или долгосрочные инвестиции.

Особенность 3. Легальность всех операций фондового рынка

Все операции, совершаемые на фондовом рынке, контролируются государством. Иными словами, транзакции и получаемый в результате их совершения доход являются абсолютно легальными.

Важно понимать: как фондовый рынок, так и государство имеют ответственность перед участниками торгов. Обычно у трейдеров и инвесторов не возникает никаких трудностей при взаимодействии с налоговой, а также банками. Все обязательства по взаимодействию с ними берут на себя брокеры или управляющие.

Особенность 4. Абсолютная прозрачность операций

Информация о сделках, совершаемых на фондовом рынке, доступна в реальном времени. В режиме онлайн можно узнать, по какой стоимости была совершена операция. Это позволяет на высоком уровне поддерживать доверие как действующих, так и потенциальных участников рынка. Объясняется это просто: чем более прозрачны данные по совершаемым на рынке операциям, тем выше↑ уровень доверия к нему .

Особенность 5. Непрерывное развитие

В текущей экономической ситуации для фондового рынка характерны непрерывные рост и развитие. Буквально за несколько лет резко возросло количество проводимых с финансовыми инструментами операций, а также сумма обращающихся активов.

Важно отметить, что доля иностранного капитала на фондовом рынке России постоянно растёт↑. Зарубежные инвесторы активно проводят операции с российскими ценными бумагами. Они непрерывно следят за состоянием фондового рынка, а также влиянием на него событий в сфере политики и экономики как внутри нашей страны, так и за её пределами.

Особенность 6. Единый курс финансовых инструментов

Многие участники в качестве важного преимущества фондового рынка выделяют единую стоимость активов. Получается, что приобрести один и тот же финансовый инструмент можно у различных продавцов, но по одинаковой стоимости. Это оказывает благоприятное влияние на осуществление операций.

Основные особенности имеют огромное значение при изучении фондового рынка. Они позволят понять, как действует рынок, какие гарантии он даёт участникам торгов, как осуществляется контроль, каковы преимущества и недостатки рынка.

Функции фондового рынка в современной экономике

6. Каковы функции фондового рынка в экономике — 5 главных функций 📊

Понимание фондового рынка невозможно без изучения выполняемых им функций. Ниже представлены основные из них. Они имеют важное значение в экономике государства.

Функция 1. Перераспределение ресурсов

Благодаря перераспределению инвестиционных ресурсов посредством фондового рынка осуществляется финансирование тех сфер экономики, в которых наиболее вероятно получение максимальной прибыли.

Именно так капитал становится реальным инвестиционным потоком, который позволяет достичь высокого финансового результата в различных отраслях. Благодаря этой функции осуществляется обмен финансовыми активами между эмитентом и инвестором посредством заключения сделок.

Функция 2. Объединение капитала

Выполняя данную функцию, фондовый рынок объединяет всю совокупность ценных бумаг в единый актив или денежную массу.

Однако следует понимать: несмотря на такое единство центр управления капиталом находится там, где контрольный пакет ценных бумаг.

Для акционерных обществ он составляет половину от общего количества плюс 1 акция. Именно держатель контрольного пакета может оказывать существенное влияние на все решения, касающиеся деятельности компании.

Функция 3. Стимулирование

Фондовый рынок мотивирует компании и физических лиц стать его участниками и получать прибыль, совершая сделки с ценными бумагами.

Чем больше ↑ инвесторов и трейдеров работает на рынке, тем выше ↑ доход не только у участников торгов, но и у создателей фондового рынка. Именно поэтому они заинтересованы в привлечении максимального числа участников.

Функция 4. Воздействие на денежную массу

При возникновении каких-либо проблем в экономике государства может возникнуть дефицит денежных средств. Одним из способов покрыть его выступает выпуск ценных бумаг. Этим в нашей стране занимается Центральный банк , а эмиссией – Министерство финансов . Таким образом, воздействие фондовым рынком на денежную массу позволяет осуществлять регулирование экономики государства.

Функция 5. Учёт ценных бумаг

Выполнение этой функции подразумевает ведение учёта по всем финансовым инструментам, обращение которых осуществляется на фондовом рынке. При этом фиксируется следующая информация :

  • какие и когда ценные бумаги были эмитированы;
  • на каких условиях проводились сделки (когда была совершена операция, кто был участниками в ней, по какой стоимости заключена сделка).

Таким образом, функции фондового рынка помогают в его развитии. Более того, они делают рынок доступнее, в результате чего многие могут получать от него доход.

3 проверенных способа, как можно заработать на фондовом рынке

7. Как заработать на фондовом рынке – ТОП-3 способа заработка 💰

Сегодня деятельность на фондовых рынках представляет собой крупнейшую отрасль мировой экономики. Совокупная мировая капитализация сопоставима с суммой ВВП всех государств. В современном мире размер этого показателя приближается к 70 триллионам долларов. При этом количество участников торгов растёт ежедневно, сегодня их уже несколько миллионов.

Фондовый рынок привлекает всё новых участников предоставляемыми им потенциальными возможностями. Здесь можно зарабатывать несколькими способами. Поэтому каждый сможет найти вариант, который подходит именно ему .

Ниже представлены ТОП-3 наиболее популярных способа получения дохода на фондовом рынке. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки , с которыми важно ознакомиться, прежде чем сделать выбор.

Способ 1. Передача капитала в доверительное управление

Если нет времени, знаний или просто желания самостоятельно проводить сделки на фондовом рынке, можно передать имеющийся капитал в доверительное управление. Самым простым способом сделать это являются коллективные инвестиции. Наиболее популярный их видпаевые инвестиционные фонды.

  • Если используется классическое доверительное управление, собственник капитала передаёт свои деньги напрямую управляющему. Средства инвестора зачисляются на отдельный счёт. При этом не допускается объединение денег, принадлежащих разным клиентам и самому управляющему. Управление ведётся индивидуально. По окончании отчётного периода, в качестве которого обычно выступают квартал или месяц, управляющий направляет инвестору отчёт. В нём отражаются доходы или убытки, полученные в результате управления капиталом.
  • Если для инвестирования принято решение использовать ПИФ, инвестор приобретает часть такого фонда, которая называется пай. Полученные фондом денежные средства инвестируются в различные финансовые инструменты, в том числе в ценные бумаги. Если после этого их курс возрастает, увеличивается совокупный капитал, которым распоряжается ПИФ. Пропорционально этому увеличивается ↑ цена каждого пая. Чтобы зафиксировать прибыль от операции, инвестору достаточно продать принадлежащие ему паи. Сделать это он может либо на бирже, либо обратившись в управляющую компанию.

На сегодняшний день в России зарегистрировано больше 260 паевых инвестиционных фондов. Паи многих из них обращаются на Московской бирже. Управлением этими ПИФами занимаются почти 80 управляющих компаний, которые официально зарегистрированы.

Преимуществом передачи капитала в доверительное управление является то, что инвестору не обязательно иметь опыт и обширные знания в сфере работы с ценными бумагами.

➖ Однако есть и серьёзный недостаток : собственник капитала временно перестаёт контролировать его. У инвестора отсутствует информация о проводимых управляющим операциях. Более того, чтобы использовать не коллективное, а индивидуальное управление, потребуется вложить крупную денежную сумму.

👉 Как видим, передача капитала в доверительное управление является отличным вариантом заработка на фондовой бирже для тех, кто не хочет тратить время на самостоятельное совершение операций и изучение рыночной ситуации. Однако даже в этом случае потребуются хотя бы небольшие знания в сфере финансов. Они помогут сделать правильный выбор среди большого количество фондов и управляющих, действующих на рынке.

Способ 2. Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже)

Трейдинг является одним из самых популярных способов получения дохода на фондовом рынке. Привлекательность его состоит в предоставляемых возможностях. В первую очередь это касается отсутствия ограничений по размеру прибыли.

Как и при торговле любыми другими товарами перед трейдером стоит цель приобрести актив дешевле ↓ , чтобы впоследствии продать его дороже ↑ . При этом в работе на фондовом рынке могут использоваться различные временные периоды.

По временному принципу различают следующие типы трейдинга:

  1. Сверхкраткосрочный (также называют скальпинг) предполагает закрытие позиции через несколько минут и даже секунд после её открытия. При этом прибыль по сделке может составлять всего несколько центов. Существенный доход скальпер может получить только при совершении огромного количества сделок.
  2. Краткосрочный также называют свинг-трейдингом. В этом случае операции обычно закрываются в рамках дня, в котором они были открыты. С каждой такой сделки трейдер может получить несколько процентов прибыли.
  3. Долгосрочный трейдинг. В этом случае операции держат открытыми по несколько месяцев и даже лет. В результате прибыль от одной сделки может достигать нескольких сотен процентов.

Получать стабильный доход от трейдинга можно только в том случае, если научиться определять будущее направление и величину изменения курса. Более того, важно понимать, когда стоит входить в рынок и выходить с него. Для этого трейдеру необходимо использовать различные инструменты. Они могут относиться к фундаментальному и техническому анализу.

⚡ Подробно о методах анализа рынка мы говорили в нашем материале «Обучение трейдингу».

Трейдер должен быть готов к важной особенности самостоятельной торговли на фондовом рынке: часть проводимых им сделок обязательно будут убыточными . Важно в процессе ведения трейдинга достичь такого результата, чтобы прибыль от проводимых операций была больше получаемого убытка.

Стоит запомнить непременное условие трейдинга: следует учиться признавать, что сделанный прогноз был ошибочен . Иными словами, важно фиксировать убыточные операции.

Чтобы максимизировать получаемую прибыль, трейдеры пользуются разнообразными рисковыми инструментами, которые предлагает им фондовый рынок.

Основными рисковыми инструментами являются следующие:

  1. Кредитный рычаг – представляет собой способ использования в процессе трейдинга заёмного капитала.
  2. Заработок на понижении↓ курса. В этом случае, рассчитывая на сокращение стоимости финансового инструмента, трейдер занимает определённое его количество у брокерской компании. Поле этого он продаёт его и ждёт, пока цена упадёт. Когда это произойдёт, трейдер приобретает актив и возвращает его брокеру.

Добиться эффективности трейдинга сложно, если не использовать торговую систему. Важно не только заранее тщательно продумать торговые действия в разных ситуациях, но и чётко следовать разработанной стратегии.

Торговая стратегия устанавливает правила, относящиеся к следующим аспектам торговли:

  1. выбор рынка и финансового инструмента для трейдинга;
  2. определение момента входа на рынок;
  3. поиск наилучшего момента для фиксирования позиции.

Принципиальное значение имеет тестирование выбранной торговой стратегии. Провести его можно, используя исторические данные либо специальные демо-счета, предоставляемые брокерами. Тестирование помогает понять, насколько эффективным и работоспособным является торговый план. Также такой подход позволяет выяснить, каким образом меняются просадка и прибыль при использовании стратегии на разных рынках и активах.

Трейдеру удастся добиться успеха, если он сумеет разработать стратегию, в ходе применения которой вероятность прибыльности торговли будет максимальной. При этом важно понимать : ни один торговый план не может приносить прибыль вечно. Поэтому трейдеру придётся периодически пересматривать его условия в зависимости от изменяющейся рыночной ситуации.

На самом деле, именно трейдинг может обеспечить самый высокий уровень дохода на фондовом рынке. Поэтому его многие считают лучшим способом заработка здесь. Однако следует иметь в виду: доходность во многом будет определяться навыками самого трейдера.

👉 Важно помнить, что для достижения успеха при самостоятельном проведении сделок необходимо соответствовать определённым требованиям :

  • наличие большого багажа знаний;
  • желание тратить существенное количество времени на анализ рыночной ситуации;
  • стрессоустойчивость, умение не поддаваться эмоциям.

📌 Читайте также подробную статью на нашем сайте про торговлю на бирже.

Способ 3. Портфельные инвестиции

Портфельное инвестирование по сути представляет собой сочетание при работе на рынке 2-х стадий:

  1. выбор финансовых инструментов, курс которых может в средне- и долгосрочной перспективе обеспечить стабильное повышение↑ стоимости;
  2. дополнение инвестиционного портфеля безрисковыми финансовыми инструментами, например, ценными бумагами, эмитированными государством либо надёжными организациями.

Важно не только выбрать оптимальный набор финансовых инструментов, но и их доли в инвестиционном портфеле. Доли ценных бумаг должны быть таковы, чтобы доходность безрисковых активов компенсировала (полностью или в большей части) рискованность вложений в первую группу активов .

Участники рынка, которые используют портфельное инвестирование, обычно проводят относительно немного сделок. Это отличает их от трейдеров. Ежегодное количество сделок портфельных инвесторов чаще всего не превышает 20.

Вероятность прибыльности этого способа выше, чем в случае использования обычного трейдинга.

Связано это с несколькими обстоятельствами :

  1. использование в работе инструментов фундаментального анализа;
  2. наличие в портфеле безрискового актива, который по сути является некоторого рода страховкой.

Таким образом, портфельный инвестор в процессе работы пользуется теми же методами и принципами, что и управляющие капиталом либо паевым фондом. В отличие от передачи средств при самостоятельном управлении ими собственник капитала полностью владеет данными о направлении вложений, а также изменении стоимости приобретённых активов.

Важным преимуществом портфельных инвестиций является возможность подбирать инструменты для вложения средств в соответствии со своими предпочтениями. В противоположность этому при решении вкладывать капитал в фонды выбрать самому активы не удастся.

Чтобы наглядно оценить качество получившегося инвестиционного портфеля, можно оформить профиль доходности. Для этого на графике изображают совокупную прибыль по всем активам в случае благоприятного развития рыночной ситуации.

Кроме того, такой профиль позволяет оценить и возможные риски. С этой целью на графике отражается доходность, которая может быть получена, если по всем акциям, включённым в портфель, ситуация окажется неблагоприятной для инвестора.

👆 Получается, что самостоятельное формирование портфеля отлично подходит тем, кто хочет продолжать полностью контролировать свой капитал. При этом такой подход обеспечивает гораздо более высокую доходность, чем банковские депозиты.

Ещё одним преимуществом данного способа можно назвать отсутствие необходимости тратить большое количество времени на управление портфелем. Причина проста: ещё на этапе его формирования финансовые инструменты выбираются с расчётом на длительный срок вложения капитала.

При самостоятельном портфельном инвестировании можно рассчитывать получить заранее спрогнозированную доходность. В большинстве случаев ежегодная прибыль составляет не менее 30 %. Такой результат позволяет не только застраховаться от влияния инфляции, но и получить доход.

Прежде чем выбрать наиболее подходящий способ получения дохода на фондовом рынке, следует сравнить основные их особенности. Сделать это гораздо проще, воспользовавшись представленной ниже таблицей.

Каждый из описанных выше способов получения дохода на фондовом рынке имеет свои преимущества. Изучив все их особенности, можно сделать правильный выбор.

🔥 Рекомендуем также прочитать статью о том, как заработать на акциях и ценных бумагах. В ней вы найдёте много полезной для себя информации.

5 простых шагов, как начать торговлю на фондовом рынке самостоятельно

8. Торговля на фондовом рынке — как начать за 5 шагов: инструкция для начинающих 📈

Чтобы начать торговлю и зарабатывать на фондовом рынке, придётся преодолеть несколько шагов. Процесс пройдёт легче и быстрее, если придерживаться представленной ниже инструкции.

Шаг 1. Выбор брокерской компании

Важным шагом на пути к работе на фондовом рынке является выбор посредника для торговли, в качестве которого обычно выступает брокерская компания.

Кстати, одной из лучших является эта брокерская компания .

При анализе предложений на рынке придётся ориентироваться на большое количество критериев:

  • условия ведения торгов;
  • количество предлагаемых способов, прозрачность и лёгкость пополнения счёта и снятия средств;
  • наличие обучающих программ;
  • доступность аналитических сведений.

При выборе обучающих программ лучше всего выбирать такие, которые проводятся в формате вебинаров. В этом случае клиенты получают возможность задать лектору вопросы. В результате существенно повышается качество получения знаний.

Также важно оценить, какое количество аналитической информации предоставляет брокерская компания. Чем больше↑ сведений можно получить, тем лучше . Хорошо, если брокер для анализа рыночной ситуации использует различные подходы, например, графический, фундаментальный, волновой анализ.

Шаг 2. Скачивание и установка торгового терминала

Сегодня торговать на фондовом рынке можно в режиме онлайн. Для этого придётся установить на компьютер специализированную программу.

Торговый терминал следует скачивать с сайта выбранного брокера. После установки программы потребуется провести грамотную её настройку. В первую очередь это касается удобного изображения графиков индикаторов. Также необходимо отразить в окне программы инструменты и другие элементы, которые будут использоваться в процессе трейдинга.

Шаг 3. Открытие демонстрационного счёта

📝 Специалисты рекомендуют: прежде чем начать торговать на реальных счетах, использовать демонстрационные. Даже если имеется практический опыт работы на других сегментах рынка, например, на Форекс, не стоит покупать ценные бумаги сразу на реальные деньги.

Демонстрационные счета помогают начинающим трейдерам освоить принципы торговли, опробовать выбранную стратегию. Кроме того, используя их, можно понять, насколько трейдер психологически готов к ведению торговли.

Шаг 4. Открытие реального счёта

Когда на демонстрационном счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно приступить к торговле на реальные деньги. Если же трейдинг на демо-счёте убыточен, вносить настоящие деньги на счёт не имеет смысла.

Специалисты советуют сначала добиться увеличения ↑ в 2 раза суммы на демонстрационном счёте. Только после этого можно приступать к реальному трейдингу.

🔔 Важно понимать: получение прибыли в течение нескольких дней не может гарантировать высокой доходности в будущем. Рыночная ситуация изменяется непрерывно. При этом увеличение депозита вдвое при ведении торговли с минимальными рисками может стать доказательством готовности к работе на фондовом рынке.

О том, как и где лучше открыть брокерский счет, смотрите в нашей публикации.

Шаг 5. Проведение сделок согласно выбранной стратегии

Когда на демо-счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно пополнить реальный брокерский счёт. После этого трейдер приступает ведению торговли согласно выбранной стратегии.

Следует помнить: рисковать настоящими деньгами совсем не то же самое, что виртуальными. При реальной торговле возникает страх потерять деньги. Поэтому важно быть готовым к высокому уровню стресса.

Новичкам в торговле на фондовом рынке важно запомнить: в трейдинге самым важным является дисциплина . Большинство профессионалов уверены: именно она, а вовсе не везение или безукоризненное умение проводить анализ является залогом успеха.

Точное следование представленному выше алгоритму помогает повысить шанс успеха в работе на фондовом рынке. Более того, это поможет избежать частых ошибок новичков.

9. Лучшие брокеры фондового рынка – обзор ТОП-3 компаний 🔎

Сегодня услуги посредника на фондовом рынке предлагает огромное количество компаний. Успех деятельности во многом зависит от того, удастся ли найти надёжного брокера, который не обманет, не подведёт, предоставит качественное обучение и грамотные аналитические данные.

Многие эксперты советует сотрудничать с этой брокерской компанией .

Самостоятельно сравнить предложения большого числа брокеров непросто. Поэтому стоит воспользоваться рейтингом, составленным профессионалами. Ниже представлены ТОП- 3 брокерских компаний, посредством которых трейдерам удаётся добиться успеха на фондовом рынке.

№1. Брокер «Открытие»

Брокер «Открытие» предлагает своим клиентам 3 основных тарифа.

Выбор того или иного тарифа зависит от цели трейдера:

  1. тариф для самостоятельного совершения операций;
  2. для заключения сделок на основании профессиональный аналитики;
  3. для вложений на индивидуальных условиях.

Однако этими тарифами условия у брокера не ограничиваются. Каждый из них имеет большое количество разновидностей. Поэтому здесь все клиенты без труда подберут наиболее подходящие для себя условия.

Из представленного многообразия специалисты рекомендуют новичкам выбрать тариф для трейдинга на основании аналитических сигналов. Размер комиссии при этом не велик – 0,24%.

Торговля с брокером «Открытие» имеет немало преимуществ . Одно из них заключается в возможности совершения сделок, передавая их брокеру посредством телефонного звонка.

№2. Финам

Брокер «Финам» лучше всего подходит для сотрудничества профессионалам. Несмотря на наличие прекрасных обучающих программ, условия сотрудничества здесь для начинающих трейдеров не вполне подходят. Например, минимально возможная сумма на счёте составляет 30 тысяч рублей. При этом максимальное плечо равно всего 1:50.

Однако можно выделить важное преимущество брокера «Финам». Эта компания является одной из самых надёжных в России. Наличие у брокера лицензии Центробанка подтверждает высокое качество предлагаемых клиентам услуг. Такая лицензия есть у небольшого количества российских брокеров.

№3. БКС Брокер

БКС является лучшим брокером на российском фондовом рынке. Компания позволяет работать с акциями, облигациями, производными ценными бумагами (опционами и фьючерсами), а также с валютой.

Специалисты рекомендуют сразу после регистрации открывать счёт, выбирая тариф Start. На протяжении 30 дней с начала сотрудничества с брокером комиссия за его услуги фиксируется на уровне 0,0177% от суммы средств на депозите. По окончании этого периода плата брокеру зависит от оборота и изменяется в диапазоне от 0,0177 до 0,0354%.

БКС предлагает своим клиентам прекрасные аналитические данные, обучающие программы высокого качества. Последние проводятся в форме семинаров и вебинаров. Более того, есть возможность заказать индивидуальную обучающую программу.

Специалисты рекомендуют новичкам начинать работу на фондовом рынке с открытия счёта в одном из представленных выше брокеров. Это позволяет быть уверенным в надёжности посредника.

10. Советы по торговле на фондовом рынке для начинающих трейдеров и инвесторов 📢

Новичкам бывает непросто разобраться в торговле на фондовой бирже. Ещё сложнее добиться стабильного дохода. Чтобы начинающие инвесторы и трейдеры не растерялись, есть смысл внимательно изучить представленные ниже советы профессионалов.

Совет 1. Постоянно анализируйте рыночную ситуацию

Фондовый рынок находится в непрерывном движении и развитии. Он постоянно изменяется. Поэтому назвать один верный способ, который поможет разбогатеть, попросту невозможно .

Специалисты рекомендуют постоянно анализировать тенденции и изменения рынка, изучать новости, а также разработанные недавно стратегии. Важно постоянно искать способы, которые помогут получить новые знания и опыт. Рано или поздно всё это обязательно пригодится и поможет добиться получения стабильно высокой прибыли.

Совет 2. Точно следуйте выбранной стратегии

Абсолютно все трейдеры, приступая к торговле на фондовом рынке, должны выбрать стратегию для своей работы. Важно также адаптировать торговый план под себя. Стратегия должна соответствовать предпочтениям участника рынка относительно сочетания доходности и риска . Если торговый план будет соответствовать характеру трейдера, его психологическому настрою, существенно возрастёт вероятность получения высокого результата от работы.

Важно также иметь в виду, что торговый план должен быть достаточно гибким. В него должна быть заложена возможность адаптации к изменяющимся рыночным условиям.

Совет 3. Ведите дневник сделок

Ведение дневника сделок является одним из наиболее важных шагов на пути к успеху.

Дневник предназначен для фиксирования следующей информации обо всех сделках:

  • дата и время открытия;
  • суть транзакции;
  • какой стратегии соответствует данная сделка;
  • каковы ожидания трейдера;
  • результат развития рыночной ситуации;
  • финансовый результат сделки (прибыль или убыток);
  • причины открытия и закрытия сделки.

По окончании каждого рабочего дня трейдер проводит анализ дневника. Это позволяет определить, насколько убыточным либо прибыльным был день.

С течением времени этот документ становится аналитической тетрадью . Используя её, трейдер получает возможность отследить собственный торговой прогресс, а также провести анализ используемых в торговле подходов. В конечном итоге он сможет понять, какая из стратегий оказалась наиболее прибыльной.

Совет 4. Не забывайте, что игра ведется не только против других трейдеров, но и против брокерской компании

Многие забывают, что работают, в том числе против брокера. В конечном итоге, несмотря на прибыльность проводимых сделок, на длительном периоде они получают убытки . Казалось бы, даже небольшой размер взимаемой посредником комиссии может очень сильно пошатнуть положение трейдера.

Совет 5. Держите эмоции под контролем

Специалисты утверждают, что полностью отказываться от импульсивных сделок, совершаемых на основании интуиции, вовсе не обязательно. Однако тщательный анализ рыночной ситуации и поиск наилучшего метода ведения торговли позволяет всегда держать эмоции под контролем.

Интуиция зачастую основывается на полученных ранее знаниях и опыте. Поэтому, если проведённые в соответствии с ней сделки приносят только прибыль, не стоит отказываться от такой торговли. Однако если эмоциональное совершение сделок приводит исключительно к убыткам , то стоит пересмотреть свой подход к открытию сделок.

Таким образом, именно анализ позволяет свести к минимуму ошибки, основанные на неумении контролировать свои эмоции.

Важно не только тщательно изучить представленные выше советы, но и не постоянно следовать им. Это поможет работать на фондовом рынке успешнее, чем раньше.

11. Ответы на часто задаваемые вопросы 💬

В процессе изучения фондового рынка и нюансов торговли на нём у новичков возникает огромное количество вопросов. Ниже представлены ответы на самые популярные из них.

Вопрос 1. Что выбрать: фондовый рынок России или Америки (США)?

Зачастую у начинающих трейдеров возникает вопрос: какой рынок выбрать: российский или американский фондовый рынок? Чтобы понять, на каком рынке стоит работать, в первую очередь важно выделить преимущества каждого из них.

Сравнение российского и американского фондовых рынков

📌 Преимущества российского фондового рынка (🇷🇺)

Существует целый ряд преимуществ российского фондового рынка. Ниже представлены наиболее важные из них.

(+) Лёгкость начала торговли

Чтобы начать торговать на Российском фондовом рынке, достаточно заключить договор с брокерской компанией и внести деньги на счёт. В среднем для организации начала деятельности требуется не более 2 -х дней. В отличие от этого, чтобы выйти на американский фондовый рынок, придётся потратить около 5 дней. Кстати, сроки вывода денежных средств со счёта в России гораздо ниже ↓, чем в США.

(+) Отсутствие языкового барьера

Сегодня многие брокерские компании в России позволяют участвовать в торгах на американском фондовом рынке. Для этого используется единый депозит. Такой подход позволяет избежать взаимодействия с англоязычными сотрудниками зарубежных брокеров.

При желании работать на американском фондовом рынке в любом случае понадобится знание английского языка для анализа зарубежных ценных бумаг, изучения отчётности, подписания различных документов.

(+) Низкий порог для входа на рынок

Начинать торговать на Российском фондовом рынке формально можно, вложив всего 10 тысяч рублей. Однако следует учитывать, что в этом случае будет слишком высока доля комиссии. Чтобы получать доход, потребуется внести не менее 50 тысяч рублей.

В противоположность этому американские брокерские компании позволяют российским трейдерам выйти на рынок только при внесении суммы не менее 5 тысяч долларов.

(+) Более низкий↓ размер комиссии

Принимая решение работать на Российском фондовом рынке, трейдер вынужден оплачивать комиссию брокерской компании и бирже. Если же торговать на американском фондовом рынке, дополнительно придётся помимо платы за услуги российского брокера оплачивать комиссию американских брокера и биржи. Важно учитывать, что в США размер платежей существенно выше↑.

(+) Наличие государственной поддержки

С 2015 года у граждан России, которые платят налог на доходы по ставке 13%, появилась возможность получать налоговое возмещение посредством использования индивидуальных инвестиционных счетов. Ограничение на размер инвестиций, которые попадают под возврат налога, составляет 400 тысяч рублей. Тем не менее, вкладывая в Российский фондовый рынок, инвестор по сути может быть уверен в доходности 13%.

📌 Преимущества американского фондового рынка (🇺🇸)

Чтобы сделать правильный выбор, важно также внимательно изучить преимущества американского фондового рынка. Основные из них представлены ниже.

(+) На сегодняшний день американская экономика является самой развитой в мире

Доказательством того, что американская экономика – самая развитая, является качество американских ценных бумаг. Голубыми фишками в США являются известные во всём мире организации, которые занимают лидирующие позиции в экономике и не единожды совершали технологические прорывы. К ним, например, относятся Apple, Google, Facebook.

(+) Торговая сессия длится в то время, когда в России рабочий день уже закончен

Часы работы таких популярных бирж как NASDAQ и NYSE – с 18.30 до 21.00 по Москве. Это выступает очевидным преимуществом, если торговля на бирже для инвестора не является основным заработком . Трейдер получает возможность не переживать в течение рабочего дня по поводу ситуации на рынке. По возвращении с работы он может спокойно проводить анализ, совершать сделки и принимать решения.

(+) Широкие возможности для диверсификации

Американский фондовый рынок является самым развитым и имеет максимальную капитализацию в мире. На российских биржах торгуются сотни ценных бумаг, на американском – десятки тысяч. Помимо этого, здесь можно работать с огромным количеством производных финансовых инструментов и фондов. Огромный рынок предоставляет инвесторам безграничные возможности.

(+) Наличие ценных бумаг, которые растут всегда

На американском фондовом рынке есть ценные бумаги, которые растут в течение многих лет. При этом цифра не ограничивается 5 или 10 годами. Например, акции компании Walt Disney растут на протяжении многих десятков лет.

(+) Высокий уровень развития инфраструктуры

Аналитические данные относительно американского фондового рынка гораздо более серьёзны, чем российского. Если инвестор свободно владеет английским, он получает доступ к большому количеству аналитики. Более того, существует немало эффективных англоязычных онлайн-сервисов, которые помогают принять оптимальное решение.

🤔 Какой всё-таки рынок предпочесть?

Выбор между российским и американским фондовым рынком зависит от опыта инвестора и размера капитала, которым он располагает.

Специалисты уверены: новичкам и тем, у кого есть менее 1 миллиона рублей, лучше всего оставаться на российском фондовом рынке.

Когда получен определённый опыт и увеличен стартовый капитал, есть смысл выйти на американскую биржу. Многие считают, что в США получать доход от ценных бумаг гораздо проще.

Однако вовсе не обязательно выбирать какой-то один рынок. Специалисты рекомендуют использовать их в сочетании. Это поможет обеспечить диверсификацию по страновому и валютному принципам.

Вопрос 2. Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Первым и важнейшим этапом на пути к получению дохода на фондовом рынке является выбор брокера. Принятие грамотного решения в этом вопросе существенно повышает вероятность прибыльности совершаемых операций.

При выборе брокерской компании большинство новичков на фондовом рынке ориентируется на следующие параметры:

  1. функциональность;
  2. высокий уровень надёжности;
  3. количество активных действующих клиентов;
  4. качество техподдержки, грамотность и компетентность сотрудников брокера;
  5. обороты компании;
  6. условия тарифов на обслуживание.

Все брокеры самостоятельно определяют размер взимаемой ими платы за свои услуги. При этом обычно они предлагают несколько тарифных планов, которые определяются характером проводимых сделок.

Профессионалы советуют новичкам на фондовом рынке предпочесть такой тариф, по которому нет абонентской платы . При этом желательно, чтобы плата за хранение ценных бумаг также отсутствовала.

Анализируя надёжность брокерской компании, в первую очередь следует обратить внимание на срок деятельности. Специалисты не рекомендуют доверять свои деньги тем из них, которые работают на рынке всего 12 года. Также стоит узнать, кому принадлежит компания. Если часть акций брокера находятся в руках государства, это является свидетельством высокого↑ уровня надёжности.

Количество активных клиентов можно оценить посредством анализа числа счетов трейдеров, по которым регулярно проводятся сделки. Этот показатель позволяет понять, доверяют ли участники фондового рынка этому брокеру.

На самом деле в процессе выбора посредника для проведения операций важно учитывать все критерии в совокупности. Основанный на одном из них выбор практически наверняка будет неэффективным. Более того, такой подход не поможет найти надёжного посредника. Только анализируя брокера с разных сторон, можно убедиться, что он не является мошенником.

Вопрос 3. Где пройти обучение фондовому рынку?

Огромное значение для достижения успеха на фондовом рынке имеет качественное обучение. Важно выбрать компанию, предлагающую хорошие курсы. Ниже рассмотрены несколько организаций, которые рекомендуют специалисты.

Прежде всего следует обратить внимание на брокерские компании «Финам» и «Церих». Здесь начинающих трейдеров учат торговать именно на фондовом рынке. Брокерские компании дают не только теоретическую информацию. Они помогают сформировать практические навыки, которые помогают новичкам понять нюансы функционирования рынка.

Возможно вас также заинтересует наша статья про обучение Форекс для начинающих с нуля — рекомендуем с ней ознакомиться.

12. Заключение + видео по теме статьи 🎦

Работа на фондовом рынке позволяет получать достаточно высокий доход. Фондовый рынок имеет целый ряд преимуществ перед другими финансовыми рынками.

Но не стоит думать, что добиться успеха в торговле удастся сразу. Придётся приложить немало усилий. Упростить задачу помогает точное следование алгоритму, разработанному профессионалами.

Советуем также посмотреть видеоролик — «Что такое фондовый рынок, в чем особенности и как начать торговлю на фондовом рынке»:

И видео про заработок на бирже:

Желаем всем читателям «Бизнесменам.com» финансового успеха. Если вы примете решение работать на фондовом рынке, пусть у вас получится добиться внушительных результатов!

🔔 Если вам понравился данный материал — поделитесь им в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! 🤝

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

http://investprofit.info/stock-market/
http://biznesmenam.com/finansi/fondovyj-rynok-jeto-chto-takoe-dlja-nachinajushhih.html

Оставить комментарий