Уоррен Баффетт — инвестирование и финансовая свобода
Какие акции лучше всего покупать сегодня
Весь мир зарабатывает на сделках с ценными бумагами – вложение денег в акции успешных компаний может приносить инвесторам сотни тысяч дохода. Но инвестирование в такие активы требует определенных знаний и опыта, т.к. неудачная сделка может повлечь за собой финансовые убытки. Для того, чтобы знать, акции каких компаний нужно покупать сейчас, необходимо отслеживать тенденции на рынке ценных бумаг и других финансовых активов, анализировать информацию о деятельности крупных российских и иностранных компаний, изменения в законодательстве и прогнозы финансовых экспертов.
- Как заработать на покупке акций
- Как правильно покупать акции
- Акции каких компаний выгодно покупать сейчас и как это сделать
- Преимущества и недостатки торговли ценными бумагами
Как заработать на покупке акций
Для того, чтобы научиться прогнозировать рост или падение стоимости акций, необходимо более детально разобраться в этом вопросе.
Основные способы получения прибыли на сделках с ценными бумагами:
- Получение доходов на повышении курса – покупаем по низкой цене, продаем по более высокой.
- Получение прибыли на понижении курса. Для этого у брокера в долг берутся ценные бумаги для продажи, реализуются по высокой цене, при падении курса этих ценных бумаг они выкупаются по сниженной цене. При возвращении долга остается прибыль, которую вы оставляете себе.
- Получение дивидендов по ценным бумагам. Такой доход начисляется держателям акций по итогам установленного периода, если компания получила прибыль. Дивиденды начисляются и выплачиваются (в денежной форме или ценными бумагами в эквиваленте) собственникам обыкновенных или привилегированных акций. Так как дивиденды напрямую зависят от эффективности хозяйственной и финансовой деятельности предприятия, то, выбирая, акции каких компаний нужно покупать сейчас, обратите внимание на среднюю рентабельность бизнеса в этом сегменте и перспективность самой компании.
Как правильно покупать акции
Причины, по которым сделки с акциями являются очень популярными во всем мире – это возможность получения больших доходов (при грамотном вложении) за короткие промежутки времени. При инвестировании в такие активы существует много рисков — при падении курса акций вы можете потерять свои сбережения, но, при соблюдении определенных правил биржевых торгов, чаще всего в результате сделок вы будете получать прибыль.
Для того, чтобы начать свою деятельностью на бирже ценных бумаг, вам потребуется найти брокера. Это посредники между держателями акций и биржей ценных бумаг, которые информируют вас о ситуации на рынке, тенденциях и пр. и берут на себя обязанность по приобретению акций той или иной компании.
На что следует обратить внимание при выборе брокера:
- личный торговый оборот за определенный период времени;
- профессиональный рейтинг;
- перечень и стоимость услуг;
- предоставление аналитической информации и прогнозов по рынку;
- наличие необходимых инструментов для работы;
- возможность различных способов пополнения личного счета (с помощью платежных карт, электронных платежей, он-лайн банкинга);
- возможность получения консультаций, участия в образовательных вебинарах и пр.
Акции каких компаний выгодно покупать сейчас и как это сделать
Эксперты финансовых рынков рекомендуют покупать акции таких крупных компаний, как «Газпром», «Сбербанк», «Лукойл», «Роснефть», «МТС», «Аэрофлот» и т.п. Это крупнейшие корпорации, т.н. «голубые фишки», деятельность которых приносит хорошую прибыль акционерам и стоимость этих ценных бумаг каждый год растет. Кроме акций крупных компаний, можно вкладывать средства в фирмы-экспортеры, а также выгодно можно купить ценные бумаги, стоимость которых достигла минимума (по аналитике биржевых сводок).
Купить акции можно через выбранного брокера – вы сможете приобрести ценные бумаги на любой из финансовых бирж мира – не только в России, но и в США, Европе, Азии или Австралии.
Основные этапы покупки акций:
- Выбор брокера.
- Получение консультации по особенностям биржевых торгов, текущим тенденциям рынка.
- Открытие счета у брокера, внесение денежных средств.
- Выбор тарифного плана, для получения доступа к той или иной торговой площадке.
- Выбор ценных бумаг, сверка с текущим курсом.
- Оформление заявки на приобретение акций. При он-лайн работе эксперты рекомендуют пользоваться специальными программками – такими как MetaTrader5, QUIK и др.
После завершения покупки виртуальных акций (бумажная форма ценных бумаг в текущее время отменена) в депозитариях (вашем и вашего брокера) появятся две записи о сделке. Можно делать покупки акций интуитивно, но для минимизации рисков лучше получить хотя бы базовые знания о техническом и фундаментальном анализе, позволяющем отслеживать тенденции роста и спада стоимости ценных бумаг и прогнозировать их цену на будущие периоды.
Преимущества и недостатки торговли ценными бумагами
Торговля ценными бумагами имеет ряд преимуществ и недостатков, правильно оценивая которые, вы сможете зарабатывать высокий доход и минимизировать финансовые потери по сделкам.
Преимущества торговли акциями:
- возможность вложения минимального капитала;
- высокий потенциал дохода;
- высокая рентабельность продаж (в отличие от банковских вкладов, на акциях можно заработать не 20% годовых, а 20% и более в месяц);
Недостатки проведения торговых сделок с ценными бумагами:
- Высокий риск финансового ущерба. Даже с использованием специальных знаний и прогнозов, на некоторых продажах можно потерпеть убытки. Для диверсификации рисков инвесторы внимательно анализируют информацию на финансовых рынках и вкладывают средства в акции разных компаний.
- Оплата комиссионных брокеру. За работу посредник взимает комиссионные – в независимости от того, получили ли вы прибыль или потерпели убытки.
Как минимизировать риски по сделкам с акциями — советы экспертов:
- покупайте акции так, чтобы сумма одной сделки не превышала 2% от вашего личного счета;
- при уменьшении счета на 5% от суммы, внесенной как первоначальный взнос, прекращайте торговлю до конца месяца;
- используйте вариант доверительного управления своим инвестиционным портфелем (особенно на первоначальных этапах);
- обращайте внимание на приобретение структурных продуктов;
- применяйте стоп-заявки.
]]>
ТОП 10 Самых дорогих акций мира в 2020
В современном мире практически каждый знаком с понятием акции (ценной бумаги).
И каждый, кто, конечно же, не живет в лесу, знает, что инвестируя в акции крупных растущих компаний можно неплохо заработать.
Например, если сегодня купить акцию за $90, а через год ее стоимость увеличится до $135, то наша прибыль составит $45 или 50% от вложенных средств.
Акция подорожала, а мы заработали…
Считается, что акции самых дорогих компаний постоянно растут в цене.
Сегодня мы бы хотели выделить список тех компаний, чьи акции на данный момент ценятся дороже других по состоянию на 7 сентября 2020 года.
ТОП 10 самых дорогих акций в мире
Berkshire Hathaway Inc.
Стоимость компании (рыночная): $455 млрд.
Отрасль: Страхование, финансы, железнодорожный транспорт, коммунальные услуги, производство продовольственных и непродовольственных товаров.
Да, вам не показалось, стоимость одной акции составляет $327 401, что делает ее самой дорогой акцией в мире. В следующем разделе статьи мы раскроем секрет такой большой стоимости акций данной компании.
Berkshire Hathaway Inc. известна своим бессменным владельцем, американским инвестором и предпринимателем Уорреном Баффетом. Штаб-квартира находится в городе Омаха, Небраска, США.
- GEICO (автострахование);
- General Re (страхование);
- Berkshire Hathaway Primary Group (страхование);
- Berkshire Hathaway Reinsurance Group (страхование и перестрахование);
- BNSF — (ж.д. транспорт);
- Berkshire Hathaway Energy (электро- и газоснабжение);
- McLane Company (оптовая торговля).
По этой причине собрание акционеров компании получило шутливое прозвище «Вудсток для капиталистов».
Lindt & Sprüngli AG
Стоимость компании (рыночная): $20 млрд.
Отрасль: Кондитерские изделия.
Chocoladefabriken Lindt & Sprüngli AG (сокращенно – Lindt) – швейцарская компания, которая специализируется на производстве шоколада и кондитерских изделий. Также она владеет сетью фирменных магазинов и кафе – более 410 по всему миру.
Благодаря довольно высокой стоимости акций, Lindt занимает второе место в нашем рейтинге.
Компания была основана в 1836 году в Цюрихе. Все началось с открытия кондитерского магазина «David Sprüngli & Son», который со временем превратился в одно из самых успешных предприятий мира. В 1988 году была приобретена шоколадная фабрика Рудольфа Линдта, и компания получила новое название – «Aktiengesellschaft Vereinigte Berner und Züricher Chocoladefabriken Lindt & Sprüngli».
В 1994 году Lindt приобрела австрийскую кондитерскую компанию Hofbauer; в 1997 – итальянскую Caffarel, а в 1998 – американскую Ghirardelli. В 2014 году компания купила также американскую Russell Stover Candies.
Фабрики Lindt расположены в Швейцарии, Германии, Франции, Италии, Австрии и США.
Кроме шоколадных плиток и конфет, Lindt выпускает мороженое и десерты, а также славится своими сезонными шоколадными фигурками – пасхальными кроликами, рождественскими оленями, фигурками Санты, снеговиков и т.д.
Самая известная продуктовая линейка компании называется Lindor.
NVR Incorporated
Стоимость компании (рыночная): $11,50 млрд.
Отрасль: Строительство и ипотека.
NVR Incorporated — Американская домостроительная компания, дополнительно предоставляет услуги кредитования.
За период своего существования компания предоставила жилье для более чем 365 000 покупателей в 15 штатах страны.
Владеет дочерними компаниями:
- Ryan Homes (строительство);
- NVHomes (строительство);
- Rymarc Homes (строительство);
- Fox Ridge Homes (строительство);
- Heartland Homes (строительство);
- NVR Mortgage (финансовые услуги).
Штаб-квартира находится в городе Рестон (Виргиния).
Amazon Inc.
Стоимость компании (рыночная): $1 233 млрд.
Отрасль: Розничная торговля.
Amazon – это американская ритейл-компания, занимающаяся продажей и поставкой различных товаров через интернет.
С помощью Амазон интернет пользователи, поставщики и производители могут сами продавать любые товары, используя сайт компании как онлайн площадку. Основным направлением является самостоятельная продажа различных товаров.
Популярность сервиса возросла благодаря высокому качеству товаров, низким ценам, оперативной доставке и широкому ассортименту различной продукции.
Компания была основана в 1994 году Джеффом Безосом. Главный офис располагается в городе Сиэтл, штат Вашингтон.
По общей оценке, на текущий момент в компании работает порядка 647,5 тысяч сотрудников, активов в корпорации более чем на 162 млрд., а годовой оборот составляет порядка $232 миллиардов.
Seaboard Corporation
Стоимость компании (рыночная): $3,60 млрд.
Отрасль: Перевозка грузов, сельское хозяйство.
Seaboard Corporation — это многопрофильный конгломерат, который имеет отношение к сельскому хозяйству и морскому транспорту в различных областях по всему миру.
В США занимается, в основном, производством и последующей транспортировкой свинины.
Штаб-квартира компании находится в Мерриам, Канзас, США.
Booking Holdings
Стоимость компании (рыночная): $60,6 млрд.
Отрасль: Туризм и услуги.
Компания Booking Holdings, которую раньше вы могли знать под именем The Priceline Group Inc., является крупнейшим мировым провайдером туристических услуг. В перечень сервисов компании входит аренда автомобилей, продажа авиабилетов, резервирование офисов и гостиничных номеров и многое другое.
История корпорации начинается с 1997 года, когда предприниматель Джей Уолкер основал The Priceline Group Inc. Через два года после основания акции были выпущены на IPO, в связи с чем компания поставила рекорд по дневной капитализации – почти 13 миллиардов за один день. По состоянию на конец 2018 года компания отчиталась о годовом доходе размером почти 14,5 миллиардов долларов.
Интересно, что в феврале 2018 года название компании изменили: вместо The Priceline Group Inc. сегодня она называется Booking Holdings. Такой шаг должен был подчеркнуть важность самого популярного бренда корпорации – Booking.com – и его всемирную распространенность.
Компании которые входят в состав Booking Holdings:
- Booking.com
- Priceline.com
- Agoda.com
- Kayak.com
- rentalcars.com
- OpenTable
Cable ONE
Стоимость компании (рыночная): $10,46 млрд.
Отрасль: Услуги связи.
Cable One, Inc. (брендированный как Cable ONE) является американским поставщиком кабельных услуг и бывшей дочерней компанией Graham Holdings Company.
Название и род деятельности компании сформированы еще в 1997 году. До этого времени она была известна как Post-Newsweek Cable.
Штаб-квартира находится в Фениксе, штат Аризона (хотя интересно, что они не обслуживают район Феникса).
Cable One — седьмой по величине поставщик кабельных услуг в США, обслуживающий более 800 000 клиентов в 21 штате. Основной спектр услуг: высокоскоростной Интернет, кабельное телевидение и телефон.
Alphabet Inc.
Стоимость компании (рыночная): $919 млрд.
Отрасль: Интернет.
Известная на весь мир интернет компания Гугл с недавних пор изменила своё официальное наименование на Alphabet, поскольку давно вышла за рамки одного поисковика Google, а также владеет множеством других компаний.
Главами интернет-холдинга являются Сергей Брин и Ларри Пейдж, которые совместно создавали эту мега-компанию еще в 1998 году.
Главный офис Alphabet Inc. располагается в Калифорнии, а в состав холдинга входят более трех десятков популярных сервисов и компаний, например таких как AdWords, Android, YouTube и прочие.
AutoZone Incorporated
Стоимость компании (рыночная): $23,8 млрд.
Отрасль: Розничные магазины автотоваров.
AutoZone — американская компания, которая специализируется на розничной продаже автотоваров и комплектующих. Является второй по величине на рынке автомобильных запчастей и аксессуаров В США, уступая лишь Advance Auto Parts.
Основана в 1979 году. Штаб-квартира компании находится в США: Мемфис (Теннесси).
Компания владеет 5 тыс. магазинов, которые расположены в 49 штатах.
Markel Corporation
Стоимость компании (рыночная): $11,9 млрд.
Отрасль: Страхование.
Markel Corporation — холдинговая компания, предоставляющая услуги страхования, перестрахования и инвестиционных операций по всему миру.
На сегодняшний день компанию возглавляет Исполнительный председатель Алан И. Киршнер, который является одним из авторов Markel Style.
Штаб-квартира находится в городе Ричмонд, штат Вирджиния.
Постойте, а где же Apple?
Просматривая статью, вы могли заметить, что в ТОПе отсутствуют такие крупные компании как Apple, Facebook, Microsoft и многие другие.
В чем причина их отсутствия?
Ответ кроется в заголовке статьи: Самые дорогие акции (за шт.). То есть рейтинг построен по стоимости акции в единичном экземпляре.
Но одна акция сама по себе ни о чем не говорит, т.к. важным фактором является еще и количество выпущенных акций (у каждой компании оно разное).
Если умножить цену одной акции на их количество, мы получим рыночную стоимость компании.
Таким образом, на первой позиции в данном рейтинге находится компания с рыночной стоимостью $455 млрд. в то время как рыночная капитализация акций Apple составляет $1,28 трлн при цене $121 за одну акцию.
Получается, что количество ценных бумаг у Apple намного больше, чем у Berkshire Hathaway Inc., а цена при этом меньше.
Вот и вся отгадка. Самые дорогие, не всегда самые лучшие…
Наверняка сейчас вы захотите взглянуть еще и на ТОП самых дорогих компаний по рыночной капитализации. Там как раз и будут упомянутые выше Apple, Facebook и Microsoft.
Почему акции Berkshire Hathaway так дорого стоят?
Дело в том, что Уоррен Баффет, владелец компании, никогда не проводил процедуру дробления акции.
Дробление акций подразумевает увеличение их количества одновременно с уменьшением их цены на акции компании. Например, скажем, ранее акции торговались по цене $1 000 за шт. Каждый, кто владел одной акцией стоимостью $1 000 будет теперь владеть двумя акциями по цене $500, но опять таки на общую сумму $1 000.
Дробление ничего не меняет принципиально для компании или ее стоимости, но оно положительно влияет на привлекательность акций для более мелких инвесторов, что в свою очередь может привести к увеличению ликвидности и в конечном итоге к росту стоимости компании.
Пример из практики. В 2014 году, акции компании Apple торговались по цене $650 за шт., пока компания не реализовала дробление по принципу «7-за-1». Если вы владели одной акцией Apple, то на следующий день, вы уже были счастливым владельцем 7 акций стоимостью в 7 раз меньше чем ранее. ($92 вместо $650).
Уоррен Баффет просто никогда не дробил акции с момента выпуска. В 1980 году, одна акция стоила $300, в 1990 она стоила около $7 000, в 2000 уже более $50 000, а сейчас она стоит $327 401.
Самые прибыльные акции в мире
Акции могут быть самыми дорогими, но не всегда самыми прибыльными. Поэтому мы выделили 10 самых прибыльных акций за последние 10 лет:
Компания | 2010 | 2020 | Рост цены |
---|---|---|---|
Netflix | $7 | $516 | 7371% |
Nvidia | $16 | $505 | 3156% |
Amazon | $120 | $3 294 | 2745% |
Mastercard | $22 | $335 | 1523% |
Apple | $8 | $120 | 1500% |
Adobe | $32 | $492 | 1538% |
Chipotle Mexican Grill | $98 | $1 313 | 1340% |
AMD | $7 | $82 | 1170% |
Visa | $21 | $204 | 971% |
Starbucks | $10 | $86 | 860% |
Как мы видим, купив акции Netflix в 2010 году, вы бы смогли получить с каждого потраченного доллара более 73 долларов, продав их в 2020 году, что делает их самыми выгодными и растущими акциями. Неплохо, не правда ли?