«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго.

В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.

Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств 1 . Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Споры с брокером

Брокером является лицо, которое оказывает услуги посредника, т.е. по факту брокер – это представитель. В законе «О рынке ценных бумагах» под брокером понимается лицо, которое является участником рынка ценных бумаг, при этом не простым участником, а профессиональным, осуществляющим брокерскую деятельность.

Содержание статьи:

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по защите прав потребителей финансовых услуг поможет Вам разрешить спор с брокером с положительным решением вопроса возврата денежных средств: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

Какие споры возникают с брокером?

Споры с брокером могут возникнуть самые разные, но связаны они с непосредственным нарушением прав клиента брокером. Какие нарушения могут послужить основанием для спора между клиентом и брокером?

• Если брокер незаконно гарантирует положительный результат в той или иной инвестиционной сделке, навязывая клиенту, куда следует вложить деньги.
• Если брокер незаконно использует информацию о клиенте, при этом цель такого использования информации носит корыстный характер.
• Брокером могут быть навязаны клиенту ценные бумаги.
• Если брокером совершена сделка не в интересах клиента при этом в ущерб таких интересов.
• Если брокером незаконно использованы средства клиента и совершена сделка, которую клиент не поручал брокеру.
• Иные нарушения прав клиента.

ИНТЕРЕСНО: читайте также про споры по акциям по ссылке на нашем сайте

Как воспользоваться процедурой Чарджбэк?

Процедура Чарджбэк заключается в отмене операции по переводу денежных средств и возврате платежа. В нашем законодательстве не используется такой термин как «Чарджбэк», но фактически регулирует его законом о национальной платежной системе. Нормы, касающиеся Чарджбэка, содержатся в правилах международных платежных систем.

Чарджбэк касается ответственности банка, если товар не был поставлен или не полностью поставлен, также нормы о Чарджбэки касаются ситуации, когда платежи по карточке произведены без согласия владельца карточки или нарушены его указания по проведению платежей.

Процедура Чарджбэка может быть использована также в ситуации, когда клиента обманул брокер. Итак, как вернуть деньги с помощью процедуры Чарджбэк?

1. Необходимо обратиться в свой банк, который выпустил Вам карту, с заявлением, что деньги были перечислены незаконно, поскольку заявителем операция не совершалась в интернет-магазине или деньги были перечислены в результате совершения мошенничества, либо по иным основаниям, когда может быть использован Чарджбэк. К заявлению необходимо приложить документы, которые имеются у заявителя (чеки, переписку и т.д.) в подтверждение своих доводов.
2. С заявлением лучше обратиться несколькими способами, а именно, путем обращения в колл-центр, направления по электронной почте и подачи в бумажном варианте под отметку на своем экземпляре или направлении почтовым отправлением заказным письмом. Лучший вариант, когда у вас будет стоять отметка в получении банком Вашего заявления на Вашем экземпляре.
3. После получения заявления банк проводит проверку и если приходит к выводу, что заявление обосновано, то списывает денежные средства с торговой точки и возвращает их заявителю.

Таким образом, Чарджбэк происходит за счет торговой точки (интернет-магазина).

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: на следующие моменты:

• для запуска процедуры Чарджбэк при совершении операции должна использоваться карта;
• Чарджбэк может быть использован, если не получили товар; если товар получен с недостатками; если продавец банкрот; если сайт оказался мошенническим; если платеж произведен ошибочно; если 2 раза списали за одно и то же;
• процедура Чарджбэка, по общему правилу, должна быть запущена в течение 120 дней с момента совершения операции, с момента ожидаемой поставки, с момента, когда узнали, что товар не будет доставлен.
• Процедура Чарджбэк может быть применена и в отношениях с брокером, если конечно имеются законные основания.

Куда жаловаться на брокера?

Деятельность брокера на рынке ценных бумаг является лицензируемой, поэтому, если возникла необходимость написать жалобу на брокера, то она может быть направлена в организацию, которая выдала брокеру лицензию.

• также действует русская ассоциация участников финансовых рынков, куда можно тоже написать жалобу.
• жалоба может быть подана в комиссию по регулированию отношений участников финансовых рынков.
• чаще всего различные жалобы подают в органы прокуратуры, которые осуществляют надзорные функции.
• не стоит забывать про возможность написать жалобу-претензию непосредственно самому брокеру.

ПОЛЕЗНО: смотрите видео с советами адвоката по составлению жалоб, пишите свой вопрос в комментариях ролика, подписавшись на YouTube канал

Как подать в суд на брокера?

В п. 8 ст. 3 закона «О рынке ценных бумаг», указано на возможность подачи иска к брокеру в определенной ситуации о том, чтобы на него возложили обязанности, связанные с приобретением у клиента ценных бумаг и возмещением клиенту всех расходов; по возмещению убытков клиенту, возникших в связи с указанными в законе обстоятельствами.

ВНИМАНИЕ: иск должен быть подан в суд в течение 1 года. Срок отсчитывается с даты, когда клиент получил отчет брокера о совершенной сделке.

С учетом субъектного состава спора иск может быть подан в суд общей юрисдикции физ.лицом или в арбитражный суд, если участниками спора являются юрлица или индивидуальные предприниматели.

При подаче искового заявления в суд необходимо соблюсти требования процессуального законодательства к форме и содержанию иска.

Как привлечь брокера к уголовной ответственности?

Брокер может обмануть лицо, совершив мошенничество. Для привлечения в этом случае к уголовной ответственности необходимо написать заявление в полицию о совершенном в отношении Вас преступлении. Далее будет проводиться проверка по сообщению о преступлении и при установлении факта совершения противоправного деяния брокером, будет возбуждено уголовное дело с последующим расследованием и рассмотрением дела судом.

В ходе предварительного следствия и судебного следствия потерпевший и брокер будут допрашиваться, давать пояснения, вправе будут представлять свои доказательства, опровергать доводы второй стороны.

ВАЖНО: иметь доказательства, что брокером в отношении Вас совершено мошенничество, поэтому прежде чем писать заявление о привлечении к уголовной ответственности, выясните причины совершения тех или иных действий при беседе с брокером или с помощью письменной переписки, а также внимательно изучите договор с брокером.

Как не быть обманутым со стороны брокера?

Для того, чтобы минимизировать риск обмана со стороны брокера следует:

• Проверить информацию о брокере, которая находится в свободном доступе: изучить информацию в интернете, в том числе, попытаться найти отзывы о конкретном брокере;
• При заключении договора удостовериться в полномочиях лица, который его подписывает;
• Внимательно изучить условия договора;
• Также можно обратиться за консультацией к адвокату, который, в том числе, может проанализировать договор с брокером. НО! до того, как договор будет проверен адвокатом, лучше его не подписывать с брокером.

Помощь адвоката в споре с брокером

Если возник спор с брокером, то без юридической помощи не обойтись, поскольку брокер все-таки является профессионалом в своей сфере деятельности, а его клиент может не знать нюансов, в связи с чем брокер, отстаивая свою точку зрения, будет пытаться повернуть ситуацию в свою сторону, вводя в заблуждение клиента.

Обратившись к нашим адвокатам, Вы можете рассчитывать:

• ♦ на консультацию по возникшей ситуации, с учетом предоставленной доверителем информации и документов;
• ♦ на представление интересов доверителя в урегулировании сложившейся ситуации с брокером;
• ♦ на подготовку жалобы на брокера;
• ♦ на оказание помощи в процедуре Чарджбэк;
• ♦ на консультацию о том, с какими требованиями лучше обратиться в суд с иском к брокеру;
• ♦ на подготовку иска в суд и представление интересов в суде;
• ♦ на представление интересов и подготовку необходимых документов и сбора доказательства в рамках уголовного преследования брокера;
• ♦ на оказание иной необходимой юридической помощи в споре с брокером.

Автор статьи:

© адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры»

https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advices/menya-obmanul-broker-kak-vernut-dengi/
https://katsaylidi.ru/blog/spory-s-brokerom/