Работа с брокером: выбор, этапы, рекомендации
Содержание
Брокер — посредник между инвестором и биржей. Брокером может быть как физическое, так и юридическое лицо.
По закону на фондовом рынке не могут торговать физические лица, которые не прошли аккредитацию в клиринговой палате и не получили лицензию. Здесь на помощь приходят брокеры — они выполняют заказы клиентов и получают компенсацию в виде процента от сделки или фиксированного оклада. Брокер открывает своему клиенту брокерский счет, на который переводится прибыль со сделок на бирже.
Вторая причина, по которой не стоит торговать без брокеров — они опытны и хорошо знают биржу, избавляют от типовых операций. Поэтому многие инвесторы предпочитают передать рутинные задачи брокеру.
Чем он поможет
Главная задача брокеров на фондовом рынке — поддержка и всесторонняя защита интересов клиента. Специалист открывает доступ к биржевым торгам, покупает и продает товары на бирже, оказывает дополнительные услуги.
Каждый брокер несет юридическую ответственность перед клиентом: любая ошибка или задержка в его работе может повлечь неустойку. Схематически работу брокера можно изобразить так:
Говоря коротко, брокер просто устанавливает деловые контакты между участниками сделки:
- Прежде чем начать торги, вы заключаете договор с брокером и пополняете счет через кассу брокера или банковским переводом.
- Если вы хотите купить или продать финансовый инструмент, то подаете заявку на покупку своему брокеру. В заявке вы указываете количество акций и подходящую цену.
- Брокер передает заявку на биржу для оформления сделки.
- После окончания сделки ее проверяет НКЦ — клиринговый центр, который входит в состав холдинга «Московская биржа»
- После этого НКЦ передает данные о новых владельцах бумаг в НРД, центральный депозитарий.
- НРД отсылает данные обратно брокерской компании.
Когда брокер получает проверенные данные о сделке, вы официально становитесь новым владельцем акций. Также брокеры разрабатывают инвестиционные и торговые стратегии, ведут отчетность (портфель клиента) и рассчитывают налоги.
Кроме посредничества в торгах, брокеры предоставляют аналитические услуги. Они могут рекомендовать лучшие предложения, консультировать клиентов по финансам и даже обучать торговле.
Как найти того самого
Перед тем, как выбрать брокера, определите свои цели. Ответьте на три важных вопроса:
- Вы планируете торговать на краткосрочном рынке или вкладывать на длительный срок?
- Хотите переложить управление активами на брокера или делать это самостоятельно?
- Во что вы собираетесь вкладывать, какие инструменты покупать?
Учитывайте следующие критерии отбора брокера:
1. Лицензия ЦБ
Первое, на что нужно обратить внимание при выборе специалиста — лицензия Центрального Банка России. Если у вашего брокера нет лицензии на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и управление активами, он не имеет права торговать на бирже.
Если вы не уверены в честности брокерской организации, поищите ее на сайте Центрального Банка России. Там хранятся базы данных, в том числе списки организаций с брокерской лицензией.
Учтите, что даже если на момент заключения сделки у вашего брокера есть лицензия, Центральный Банк может отнять ее в результате одной из регулярных проверок. Это происходит, если во время проверки было замечено нарушение. В таком случае брокер обязан вернуть клиентам их денежные средства и ценные бумаги.
Согласно требованию Банка России, каждый брокер обязан предоставлять клиентам информацию о прошлых приостановках лицензии (если прецеденты случались), финансовую отчетность, информацию по судебным разбирательствам. Как правило, эту информацию можно проверить самостоятельно на сайте брокера.
2–3. Репутация и опыт
Прежде чем выбрать брокера для покупки акций, изучите срок его работы на рынке, объем совершенных сделок, финансовых успехов как самого брокера, так и его клиентов. Чем опытнее брокер, тем выше вероятность удачных сделок.
Чтобы узнать репутацию брокера, нужно мнение незаинтересованных лиц, которые с ним работали. Мы собираем отзывы и мнения в нашей группе в ВК.
Здесь вы можете пообщаться с трейдерами, которые торговали с помощью интересующего вас брокера. Если вы не нашли нужный отзыв, можете оставить комментарий с вопросом, и другие пользователи помогут вам выбрать брокера.
4. Система тарифов
При подсчете возможной прибыли по вложениям, учитывайте расходы на услуги брокера. Иногда оплата может значительно влиять на конечный доход. Поэтому заранее оцените, насколько выгодно будет для вас торговать с выбранным брокером.
Обычно брокеры дают клиенту выбор из нескольких тарифов. Выбирать нужно исходя из собственных целей и опыта. От выбора тарифа зависит состав портфеля, комиссия. Если вы новичок в инвестировании, чем проще тариф — тем лучше. Уточните, какой комплекс брокерских услуг входит в обслуживание брокерского счета.
Чаще всего заработок брокера — комиссия от сделки. Обратите внимание, что некоторые специалисты берут минимальную обязательную комиссию, которую вы обязаны выплатить, даже если брокер не совершил ни одной сделки. Не выбирайте специалиста с минимальной комиссией, если собираетесь держать на счете небольшую сумму, иначе вы можете потерять значительную часть средств.
Некоторые брокеры берут комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы и другие операции. Перед работой с брокером уточните, включена ли комиссия биржи в тариф.
5. Удаленное взаимодействие
Открытие счета, подписание документов и прочие процессы требуют временных затрат. Некоторые специалисты выполняют их только очно. Заранее уточните у брокера, где он находится и как работает: есть ли возможность оказания брокерских услуг дистанционно, можно открыть счет через интернет, есть ли у него собственный депозитарий.
6. Обучающие материалы
Узнайте, какие курсы и статьи есть у специалиста. Дополнительные материалы помогут разобраться в терминологии, чтобы говорить на одном языке. Информацию обычно можно найти на сайте или портале брокера.
И еще несколько советов от trendup:
- Будьте осторожны с небольшими и молодыми компаниями. Они привлекают клиентов выгодными условиями, но есть вероятность, что они обанкротятся и не выполнят свои обязательства.
- Если вы выбираете брокера, которого нет в госреестре (это относится к брокерам форекс), всегда проверяйте где и на чье имя зарегистрирована компания. Если страна зарегистрирована в оффшорных зонах, это мошенники.
- Когда вы решили, с какими активами и рынками работать, уточните, доступны ли эти брокерские услуги у выбранного брокера. Некоторые брокеры открывают клиентам доступ только к фондовому рынку Московской биржи.
- Не стесняйтесь перед выбором прийти к брокеру на консультацию. Задайте все интересующие вас вопросы. Спрашиваете сейчас — не рискуете в будущем.
Что вас ждет
Взаимодействие со специалистом состоит из следующих этапов:
Заключение договора
После выбора брокера, вы заключаете с ним договор на брокерское обслуживание. Вместе с ним подписывается обязательный договор на депозитарное обслуживание. Депозитарий — виртуальное хранилище, в котором в зашифрованном виде хранится информация о ценных бумагах. Уточните у своего брокера, фиксирована ли оплата услуг депозитария и включена ли она в счет.
Договор с брокером заключается один раз, перезаключать его перед каждой сделкой не нужно. Некоторые брокеры предлагают заключить договор дистанционно. В этом случае на руках у клиента будет полученное по электронной почте извещение. Если вы подписывали договор очно, у вас на руках останется полный текст договора.
Открытие брокерского счета
Чтобы вводить и выводить деньги, откройте брокерский счет для ценных бумаг. Без него вы не сможете ничего купить или продать на бирже. Есть несколько вариантов, как открыть брокерский счет: через портал госуслуг, в офисе при личном визите или отправкой нотариально заверенных документов.
Брокерский счет — это счет, который брокер открывает вам в своей системе учета. Когда вы зарегистрированы на бирже, вы получаете извещение, и можете переводить на счет деньги.
Перевод денег
Как правило, ввести деньги можно через интернет-банкинг или банковскую кассу. Брокер предоставит вам точные реквизиты для перевода и формулировку назначения платежа.
Проведение сделки
Вы подаете заявку на продажу или покупку активов. Брокер выполняет ваше поручение, берет за это оплату. После проверки сделки НКЦ, деньги переводятся на ваш счет. Брокер списывает с него налог. Оставшуюся сумму вы можете вывести на свой счет в банке.
Торговать через интернет можно либо на сайте, либо с помощью специальной программы — торгового терминала. Уточните у брокера, есть ли у него терминал для нужной вам платформы.
Какого брокера рекомендуем мы
Мы работаем с «БКС брокер», который входит в пятерку лидеров валютного рынка по обороту наряду с группой компаний «Регион», группой Банка «ФК Открытие», ИК «Ренессанс Капитал» и ВТБ. Высокий оборот говорит о большом количестве клиентов, а значит, о высоком доверии к компании.
Если зарегистрироваться у брокера БКС по этой ссылке, вы получите:
- Первые 2 месяца тарифы на рынке FORTS по 25 копеек за контракт.
- Первые 2 месяца бесплатной услуги «биржевой тренер» для выбора бумаг и формирования портфеля облигаций.
Что сделает брокер, если я буду стабильно зарабатывать?
Многие люди, потенциально заинтересованные в торговле и инвестировании на финансовых рынках, находятся в плену заблуждения о том, что получать стабильный доход на Форекс нельзя, что брокеры просто не дают своим трейдерам зарабатывать и сами наживаются на доверчивых клиентах. Этот стереотип постоянно подкрепляется воплями «обманутых финансовых воротил», которые, едва придя на рынок, начинали торговать сразу на реальном счете, безо всякой системы, и благополучно потеряли все деньги. Естественно, что 99% таких «трейдеров» во всем винят брокера, а Форекс кажется гигантским лохотроном. Однако на практике все не так просто.
Выгодно ли брокеру, чтобы его трейдеры торговали прибыльно?
На самом деле все зависит от брокера. Если посмотреть на рынок упрощенно, то всех брокеров можно разделить на две категории: ECN (STP) брокеры, которые выводят сделки клиентов на межбанк, и «кухни», в которых торговля ведется внутри компании, и трейдер в лучшем случае заключает сделки с другими клиентами, а в худшем – торгует против самого ДЦ.
С ECN-брокерами все понятно – им выгодно, чтобы трейдер заключал как можно больше сделок, чтобы заработать на комиссиях, а трейдер, который сливает депозит, сделок заключать не сможет. Поэтому им выгодно, чтобы клиент торговал как минимум не в убыток.
С «кухнями», на самом деле, все тоже далеко не так плохо: существует немало таких брокеров, которые работают на рынке по 10-20 лет, и не были замечены в явном обмане и сливе клиентов. Когда начинающий трейдер сам постоянно совершает ошибки, его и сливать-то не нужно, он потеряет деньги сам, заключая убыточные сделки. А на Форекс большинство, как правило, ошибается.
Несколько сложнее отношение «кухонь» к трейдерам, которые торгуют в плюс. Крупные компании вполне могут закрыть глаза на стабильный, но небольшой заработок того или иного клиента и позволить ему выводить свои деньги – в конце концов – репутация важнее. Тем более – на этом можно сделать хороший пиар и привлечь сотни новичков, которые в итоге потеряют гораздо больше денег.
Но если компания понимает, что кто-то из его клиентов не просто стабильно торгует в плюс, но еще и постоянно наращивает объемы, забирая из брокерского кармана все больше и больше – к нему начинают применяться меры. Причем в большинстве случаев брокер лишает клиента всех его средств и перекрывает доступ к кормушке, формально не нарушая закон. К вопросу о том, как брокеру это удается, вернемся чуть позже, а пока стоит обратить внимание на самые популярные способы получения стабильного заработка на Forex.
Откуда берется стабильный заработок на Форекс?
Трейдеров, зарабатывающих форекс-трейдингом, можно разделить на две категории. Первая – это опытные биржевики, которые, конечно, имеют стратегию (а, точнее, набор определенных правил), однако решения принимают, исходя также из собственного опыта, а иногда даже по интуиции. Такие специалисты далеко не каждый месяц закрывают в плюс, и могут долго терпеть неудачи, но опыт и профессионализм позволяет им раз за разом выбираться из ямы, компенсировать все убытки и снова оказываться на коне.
Такие трейдеры, как правило, торгуют большими объемами, поэтому сразу же идут к ECN-брокерам, не рискуя связываться с кухнями. В итоге брокер стабильно получает свою комиссию, а трейдер уверенность в том, что его не лишат честно заработанной прибыли.
Вторая категория зарабатывающих трейдеров – алготрейдеры, ботоводы и все те, кто имеет прибыльную торговую систему и умеет четко следовать ее правилам. В этом случае трейдеру необязательно быть прожженным биржевиком – достаточно лишь понимать основы рынка и уметь контролировать свои эмоции. Часть на алготрейдинге зарабатывают люди, не имеющие биржевого опыта, но разбирающиеся в программировании и расчете вероятностей. Такие специалисты на основе анализа рынка могут написать робота, который будет приносить стабильную прибыль в определенных условиях до тех пор, пока рынок не эволюционирует и прежние исходные данные не потеряют актуальность.
Но даже до того момента, как рынок изменится, у большинства автоматических торговых систем есть одна проблема: они требуют мгновенного исполнения ордеров. ECN-брокер не может обеспечить подобных условий – он позволяет трейдеру заключить сделку только тогда, когда найдет для него контрагента. А в форс-мажорных ситуациях (например, при торговле на новостях, на которую рассчитано большинство таких систем) случаются серьезные задержки в исполнении, а также проскальзывания, когда сделка открывается по цене на пару десятков пунктов выше/ниже запланированного.
Более подробно об этом читайте в статье Как исполняются ордера на Forex.
Именно поэтому большинству алготрейдеров приходится обращаться за услугами «кухонь», так как только они могут обеспечить мгновенное исполнение ордеров. А уж брокер, заметив такого неудобного клиента, начинает искать способы «слить» его с минимальным риском для своей репутации.
Как брокеры-«кухни» легально забирают деньги успешных клиентов
Следует понимать, что кухонный брокер, особенно работающий на рынке не первый год, заранее просчитывает вероятность появления трейдеров, которые тем или иным образом смогут выйти на постоянный доход и принимает меры. Самый простой способ обезопасить себя от излишне удачливых клиентов – вставить несколько маленьких и внешне безобидных пунктов в клиентское соглашение. Это может быть ограничение сделки по времени (что критично для скальперов), ограничение по максимальной прибыли в сделке либо по максимальной сумме вывода средств. Если же трейдер даже случайно зафиксирует большую прибыль, чем предусмотрено в соглашении, его формально можно признать нарушителем и отказать в дальнейшем обслуживании, заморозив счета (то есть забрав оставшиеся на депозите деньги).
Бывают решения еще проще – внести в оферту пункт, предусматривающий право брокера отказать клиенту в оказании дальнейших услуг в любой момент без объяснения причин. Как ни смешно, но трейдер, принимающий подобные условия, закрепляет за брокером право просто забрать его депозит, не дав совершить ни одной сделки.
Конечно, существует еще и фактор репутации, и в большинстве случаев он даже серьезнее, чем легальность действий брокера (они в большинстве своем все равно имеют оффшорную регистрацию). Крупная компания не станет в наглую воровать деньги клиентов – ведь это грозит куда большими потерями из-за того, что новички предпочтут конкурентов с лучшей репутацией.
Именно поэтому перед выбором брокера необходимо не только внимательно (по пунктам) читать клиентское соглашение со всеми дополнениями, но и изучать отзывы об этой компании в интернете. Причем зачастую увидеть реальную картину бывает не просто из-за, с одной стороны, большого количества заказных проплаченных отзывов от самого ДЦ, а с другой – от черного пиара конкурентов и просто обиженных неудачников, которые легко очернят и честную компанию, лишь бы не признавать собственные ошибки.
Некоторые нюансы сотрудничества с форекс-брокерами
Помимо кухонь и ECN-компаний, существуют брокеры, работающие по гибридному принципу. Это значит, что они выводят на межбанк крупные сделки, а ордера, совершаемые дробным лотом, торгуются внутри компании. Брокеры делают это для того, чтобы не отказывать в предоставлении услуг мелким клиентам, которые впоследствии могут стать серьезными инвесторами. Однако выводить на межбанк сделки объемом 0,01 лота нецелесообразно, поэтому брокер исполняет их самостоятельно.
На практике это чревато следующими ситуациями: сделки клиента исполняются мгновенно и по заявленной цене, пока он торгует мелким лотом. Если трейдер ведет системную торговлю и его депозит растет – он начинает увеличивать объемы. Как только объем сделок достигает 1 лота, ордера выводятся на межбанк, появляются задержки в исполнении и проскальзывания. Трейдер начинает думать, что брокер намеренно ставит ему палки в колеса, а по факту он лишь выводит его на реальный межбанковский рынок.
Более подробно об этом мы писали в статье Как устроен рынок Форекс.
Однако, вне зависимости от мотивации компании, для системного трейдера такой сценарий неприемлем. Поэтому перед началом сотрудничества с брокером необходимо уточнить все нюансы исполнения. Если же трейдер принимает решение сотрудничать с такой компанией, нужно ограничивать объем сделок.
Как не стать жертвой мошенников
Сейчас, когда Форекс с каждым годом набирает все большую популярность, на рынок приходят различные организации, совершающие прямое или косвенное мошенничество по отношению к клиентам. Это могут быть уговоры открыть счет на крупную сумму, взять кредит для пополнения депозита, или просто отказ от возврата средств.
Для того, чтобы не попасть в подобную ловушку, нужно проявить элементарную осторожность и не сотрудничать с непроверенными компаниями. Свой выбор брокера нужно делать на основе собственных исследований и выводов. Если вам звонит представитель незнакомой компании и предлагает открыть счет, обещая золотые горы, от такого сотрудничества лучше воздержаться – солидные брокеры не привлекают клиентов банальными холодными звонками.
Если же так случилось, что вы уже стали клиентом сомнительной организации (из разряда “предлагают работу”, а затем уговаривают взять кредит на открытие счета), и у вас возникли проблемы с выводом средств, нужно сразу же приступать к решительным действиям. Самый простой вариант – написать заявление в прокуратуру. В 99% случаев деньги будут возвращены в течение нескольких часов. Заявление потом можно будет забрать за ненадобностью.
Заключение
Для того, чтобы в принципе избежать подобных неприятностей в отношениях со своим брокером, рекомендуется просто сотрудничать с проверенными ECN-компаниями, с которыми у клиента гарантированно не будет конфликта интересов. Если же весь успех трейдера зависит от мгновенного исполнения ордеров с точностью до пункта, придется провести исследовательскую работу по поиску максимально лояльной «кухни», а после постоянно защищать прибыль от своего брокера регулярными выводами. И на всякий случай лучше иметь пару-тройку запасных вариантов.
https://trendup.pro/articles/rabota-s-brokerom-vybor-etapy-rekomendaczii/