Кредитные карты Тинькофф Банка — условия, проценты
Какие кредитки предлагает банк «Тинькофф», их особенности, правила использования и подробные условия по каждой карте — в нашей статье.
Главная особенность карт банка «Тинькофф» в том, что для их получения не надо обращаться в отделение. Достаточно заказать кредитку через интернет, и в течение нескольких дней ее привезут к вашему порогу. Многих это привлекает. Посмотрим, каковы же условия и проценты по кредитным картам Тинькофф Банка в 2020 году.
Кредитные карты Тинькофф: основные особенности
Итак, на что обратить внимание, прежде чем заказать кредитку у этого банка?
Конечно же, на процентную ставку. Но тут проблема в том, что почти по всем кредитным продуктам банк устанавливает ставки «от» и «до», т.е. увидеть процент заранее невозможно. Клиент узнает о нем только после подписания договора.
Практически по всем картам ставка по безналичным операциям будет ниже, а по снятию наличных — гораздо выше. Поэтому наличку лучше брать где-то в другом месте, а кредиткой пользоваться по ее прямому назначению — оплачивать покупки. Причем долг желательно возвращать в течение льготного периода, тогда проценты платить вообще не придется. Его максимальный срок в Тинькофф — 55 дней.
Если вовремя беспроцентного периода вернуть задолженность не удалось, то необходимо каждый месяц вносить хотя бы минимальный платеж. Он определяется отдельно для каждого заемщика, но не может быть больше 8% от суммы долга.
Кстати, снимать деньги в банкомате не выгодно еще и потому, что за это берется комиссия.
С кредитным лимитом следующая ситуация: если в условиях написано, что максимальный лимит по карте 700 000 рублей, то это совсем не означает, что Тинькофф выдаст вам именно эту сумму. Она может быть в разы меньше. Правда, банк уверяет, что при активном пользовании и своевременном погашении лимит со временем пересмотрят в большую сторону.
К любой кредитке Тинькофф можно открыть допкарту для близких людей, при этом выделить лимит для нее вы должны сами (естественно, он должен быть в рамках вашего).
Погашать задолженность можно бесплатно, но только через партнеров Тинькофф. При оплате через другие организации будет взиматься комиссия.
Интернет- и мобильным банком клиенты могут пользоваться безвозмездно. Также бесплатны и SMS-оповещения. Но SMS-ки будут приходить только по определенным операциям: о выпуске и активации кредитки, о ее пополнении, блокировке, а также о действиях, произведенных в мобильном и онлайн-банке. Чтобы получать сообщения абсолютно обо всех расходных транзакциях, придется подключить услугу SMS-Банк, цена ее обслуживания — 59 рублей ежемесячно.
Кроме того, каждый месяц Тинькофф бесплатно присылает клиенту письмом или по e-mail выписку за уже прошедший период.
По всем картам действует бонусная программа, в рамках которой можно копить бонусы, а в дальнейшем тратить их на определенные товары, услуги и т.д. (по курсу 1:1).
Кредитные карты Тинькофф Банка: ставки, лимиты, комиссии
В таблице ниже представлены основные условия по всем кредиткам Тинькофф:
| Название | Годовое обслуживание (руб.) | Максимальный кредитный лимит (руб.) | % ставка при покупках (от и до) | % ставка при получении наличных | Комиссия при снятии наличных, руб. | Годовое обслуживание доп.карты (руб.) | Срок доставки (дней) |
| «Тинькофф Платинум» | 590 | 300 000 | 12–29,9 | 30–49,9 | 2,9%+290 | 0 | 1–7 |
| ALL Airlines | 1890 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| Tinkoff Drive | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| All Games | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| S7-Tinkoff | 1890 | 1 500 000 | 15–29,9 | 25,9–39,9 | 390 | 0 | 1–2 |
| «Яндекс.Плюс» | 0 | 700 000 | 15–29,9 | 30–39 | 390 или 2%+390 | 0 | 1–7 |
| «Перекресток» | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–2 |
| Карта болельщика ПФК ЦСКА | 590 | 1 500 000 | 15–29,9 | 30–49,9 | 2,9% + 290 | 0 | 1–2 |
| «Азбука вкуса» | 590 | 300 000 | 15–29,9 | 30–49,9 | 2,9% + 290 | 0 | 1–2 |
| WWF | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–2 |
| AliExpress | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| eBay | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9% | 390 | 0 | 1–5 |
| «Нашествие» | 590 | 300 000 | 12–29,9 | 30–49,9 | 2,9%+290 | 0 | 1–7 |
| OneTwoTrip | 1890 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| Google Play | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| «Рандеву» | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| Lamoda | 990 | 700 000 | 15–29,9 | 29,9–39,9 | 390 | 0 | 1–5 |
| VegasCard | 590 | 300 000 | 15–29,9 | 49,9 | 0 или 2 % | 0 | 1–5 |
| AuraCard | 590 | 300 000 | 29,9 | 49,9 | 0 или 2 % | 0 | 1–5 |
| Planeta Card | 590 | 300 000 | 29,9 | 49,9 | 0 или 2 % | 0 | 1–2 |
| AvroraCard | 590 | 300 000 | 29,9 | 49,9 | 0 или 2 % | 0 | 1–5 |
| LetoCard | 590 | 300 000 | 29,9 | 49,9 | 0 или 2 % | 0 | 1–5 |
Сравнив условия, можно прикинуть, какая карта подходит именно вам. Но чтобы картина была полной, ниже рассмотрим каждую кредитку в свете бонусных программ.
Тинькофф Платинум
Это, пожалуй, самая известная и популярная карта Тинькофф Банка. По ней действует программа «Браво»: при совершении покупок на бонусный счет начисляются баллы в размере 1% от потраченной суммы, которые в будущем можно потратить на оплату ресторанов и ж/д билетов.
Как именно это сделать? Когда вы совершаете операцию в одной из вышеобозначенных категорий, она отражается в интернет-банке. Зайдя туда, необходимо ее отметить и списать на нее накопленные баллы, при этом ваши деньги вернутся обратно на счет.
Иногда банк делает индивидуальные предложения клиентам (их можно увидеть в личном кабинет интернет-банка). В этом случае можно получить от 3 до 30 процентов от оплаченной суммы.
ALL Airlines
При использовании данной кредитки клиенту начисляются мили. Можно получить 10% от суммы бронирования отелей или аренды авто. Условие — операцию надо произвести через сайт. За покупку а/билетов через этот портал возвращается 5%, за оплату через другие сайты — 3%.
За все остальные приобретения по карте начисляется 2%. Также бывают спецпредложения, по которым можно получить до 30% от потраченной в определенных случаях суммы.
Мили разрешено тратить на а/билеты любых а/компаний, причем купить их можно в каких угодно авиакассах и даже в Интернете.
Условия, несомненно, привлекают. Но и обслуживание такой карты обойдется не дешево. Правда, за эти деньги вы получаете еще и страховку при путешествиях по миру. Чтобы получить страховой полис, надо авторизоваться в интернет-банке.
Tinkoff Drive
Кредитка для автолюбителей, при ее использовании клиент получает бонусы, которыми может оплатить автоуслуги, например заправиться, обслуживать автомобиль или даже оплатить парковку. За оплату обычных покупок начисляется 1%, а покупки у партнеров до 15 %. За оплату штрафов ГИБДД через Тинькофф Банк вам вернутся 5% в виде бонусов.
All Games
Кредитка для «игроманов». По ней можно заработать:
- 5% за любые приобретения у издателей игр и в магазинах PSN, Xbox, Nintendo, Steam, Xsolla, 1С-Интерес;
- 2 % за покупку электроники и техники, оплату кино и развлечений;
- 1% за остальные оплаты.
Потратить накопленные бонусы можно, естественно, тоже на игры. Если точнее — на внутреигровые приобретения в игрушках War Thunder, World of Warcraft, Eve Online, World of Tanks, League of Legends, Танки Онлайн, Star Wars the Old Republic и Lineage2.
Кроме того, при помощи бонусов можно полностью выкупить товары в магазинах электроники, PlayStation Store, Origin, Steam, Nintendo и 1С-Интерес и Xbox Games.
S7-Tinkoff
Кредитка для любителей путешествий. Обладатель этой карты сможет получать мили за покупки и обменивать их на авиабилеты S7 и альянса Oneworld. Если в течение первых 3 месяцев вы совершите покупки на сумму от 250 000 руб., то вам будет подарено 12 000 приветственных миль. За обычные покупки начисляется 1,5 мили за каждый 60 руб.
«Яндекс.Плюс»
Карта с бесплатным обслуживание и льготным периодом до 55 дней. Яндекс сейчас располагает множеством сервисов и за покупки в них обладатель карты получит до 10 % кэшбэка. За обычные покупки кэшбэк составит 1 %.
«Перекресток»
Карточка, предусматривающая систему поощрения за покупки в сети магазинов «Перекресток». За каждые потраченные 10 руб. можно получить до 6 баллов, а за покупки у партнеров вернутся до 30 % суммы покупки.
Карта болельщика ПФК ЦСКА
Если вы болеете за футбольный клуб ЦСКА, то за покупки по этой карте вас ждут призы и привилегии от любимого клуба. Баллы в системе поощрения называются БитКони, на них можно приобрести билеты на матч, футбольные атрибуты в автографами, доступ на мероприятия футбольной команды.
«Азбука вкуса»
У кредитки есть особая бонусная системы и различные привилегии, например бесплатный месячный абонемент на чай или кофе один раз в год или торт в подарок на день рождения.
Это эко-кредитка для тех, кто любит животных. Сделана она из экологически чистого сырья, после утилизации легко перерабатывается. Оплачивая картой покупки, человек принимает участие в спасении животных, т.к. часть денег (а именно 1% от покупки) идет в фонд редких видов животных и на поддержку мест их обитания. Фонд дает держателю статус сторонника WWF, дарит буклет и значок «Панда».
По индивидуальным предложениям от Тинькофф можно получить от 3 до 30% на свой бонусный счет.
AliExpress
Пластик для шопоголиков, любящих затариваться на Алиэкспересс. Держатели получают:
- 3% за покупки на AliExpress.com;
- 1% за остальные безналичные приобретения.
Заработанные бонусы можно потратить на шопинг в AliExpress. Покупку можно оплатить полностью, главное, чтобы ее стоимость была не менее 500 руб.
Эта карта для любителей площадки eBay. Баллами, накопленными при пользовании кредиткой, разрешено полностью оплачивать товары на eBay.com.
Подойдет она и тем, кто предпочитает часто делать покупки в сети. За каждую оплату товара в интернете на счет клиента возвратится 3% от потраченной суммы. За приобретения в офлайн-магазинах начислится только 1%.
«Нашествие»
В 2019 году «Наше радио» организует фестиваль «Нашествие-2019», а Тинькофф Банк предлагает получить одноименную карту, которая останется у вас и после фестиваля, позволяя не откладывать нужные покупки. Карта дает право на скидки на фестивале и на получение бонусов за покупки.
OneTwoTrip
Еще одна карта для путешественников, но здесь начисляются не мили, а трипкоины. Их можно использовать на интернет-площадке OneTwoTrip для брони отелей и покупки билетов на самолет (даты и рейсы не ограничиваются).
Трипкоины начисляются в размере:
- До 10% — при заказе отелей через сайт OneTwoTrip;
- До 6% — при оплате гостиниц через мобильное приложение OneTwoTrip;
- До 7 % — при покупке билетов на поезд;
- 2% — при совершении всех остальных покупок.
Google Play
Кредитка для частых пользователей Google Play, т.к. именно там можно оплачивать покупки накопленными баллами. Главное, чтобы их стоимость была более 50 рублей.
Заработать баллы можно:
- оплачивая покупки в приложении Google Play (начислится 10%);
- производя оплату в категориях «Развлечения» и «Рестораны» (2%);
- делая покупки картой в остальных магазинах (1%).
Рандеву
Карта больше подойдёт для прекрасной половины человечества, т.к. накопленные с ее помощью баллы можно использовать на сумки, обувь, одежду или аксесуары в Rendez-Vouz.
- 10% при покупках в сети Rendez-Vouz;
- 2% за оплату в магазинах одежды и аксессуаров;
- 1% за другие покупки.
Lamoda
Кредитка также больше для женщин, ведь баллами можно оплачивать товары на Lamoda.ru.
За покупки в этом же магазине на бонусный счет зачисляется 5% от потраченной суммы, в других магазинах — только 1%.
VegasCard
За использование этой карты будут автоматически начисляться баллы и предоставятся скидки, специальные предложения и подарки от ТРК Vegas. Карту могут доставить курьером, также ее можно получить на стойках в ТРК Vegas.
AURACARD
Кредитка для тех, кто предпочитает закупаться в ТРЦ «Аура».
Сколько баллов начисляется:
- 5% при оплате покупок c использованием кредитных средств в ТРЦ «АУРА»;
- 2% от покупки в ТРЦ «Аура» при использовании собственных средств;
- 1% за другие покупки.
Бонусами можно полностью оплатить стоимость товаров на сумму свыше 500 руб. в ТРЦ «Аура».
PLANETACARD
Наиболее выгодна карта будет для частых посетителей ТРЦ «Планета» (Новосибирск, Уфа, Красноярск, Новокузнецк).
Бонусы при ее использовании считаются следующим образом:
- 5% — при покупках в ТРЦ «Планета» за счет кредитных средств;
- 2% от покупки в ТРЦ «Планета» при трате с карты собственных денег;
- 1% за другие покупки.
Баллы можно потратить на товары стоимостью от 500 руб. в ТРЦ «Планета».
AvroraCard
Кредитная карты для частых посетителей «Аврора Молл». Там же вы можете получить эту кредитку и начать получать на нее бонусы за свои покупки, которыми можно оплатить покупку в «Аврора Молл» от 500 руб.
LetoCard
LetoCard предоставит аналогичные бонусы, но уже для использования в ТРК «Лето». Не стоит забывать, что этими картами вы можете пользоваться и просто как кредиткой, которая позволит купить сейчас то, что вы хотите.
Кредитные карты Тинькофф банка: обзор кредиток, преимущества и недостатки, отзывы держателей
Кредитные карты Тинькофф банка – платежные инструменты с выгодными условиями. Кредитки эмитента пользуются повышенным спросом у граждан. Это и неудивительно, ведь компания предлагает продолжительный льготный период, низкую ставку при условии безналичных расчетов и бесплатную доставку карточки курьером на дом. Кроме того, банк Тинькофф не рассматривает кредитную историю клиентов, что позволяет оформлять кредитку даже гражданам с испорченной репутацией займов.
Условия получения
Банк предъявляет следующие требования к клиентам:
- Возраст – от 18 до 60 лет.
- Российское гражданство.
- Регистрация в любом населенном пункте РФ.
Для получения кредитной карты требуются только два документа:
- Удостоверение личности.
- ИНН.
Как оформить кредитную карту Тинькофф
Любую карту клиент может заказать с доставкой по почте или курьером.
Для этого нужно действовать следующим образом:
- Зайдите на официальный сайт компании.
- Перейдите в раздел «Кредитные карты».
- Выберите подходящий продукт и кликните по кнопке «Оформить».
- Заполнить форму, пользуясь подсказками системы.
- Отправить заявку на рассмотрение.
Как правило, ответ поступает через 5 минут после отправления заявки. В случае положительного решения клиенту поступает звонок от курьера с назначением времени и места встречи, если была заказана доставка таким способом. В условленное время сотрудник банка привозит пакет документов и после урегулирования всех формальностей передает кредитную карту.
На что обратить внимание при выборе карты
Выбирать карточку рекомендуется, в зависимости от целей получения продукта. Если нужно сэкономить на топливе и обслуживании транспортного средства, то подойдет финансовый инструмент Tinkoff Drive. По такому принципу можно подобрать продукт.
Помимо этого, рекомендуется обращать внимание на следующие моменты:
- Размер кредитного лимита.
- Величину процентной ставки.
- Размер кэшбэка.
- Наличие бонусов.
Виды кредитных карт от банка Тинькофф
Финансовое учреждение предлагает несколько видов кредиток, каждая из которых имеет свои особенности. Перед оформлением карточки рекомендуется внимательно ознакомиться с ними, а также посмотреть условия продукта.
Тинькофф Платинум
Особенности этой карты – несколько вариантов грейс периода, в зависимости от использования продукта, а именно:
- До года в случае применения карточки для приобретения техники, одежды и других вещей.
- До 120 дней при использовании кредитки для закрытия долговых обязательств перед другими банками.
- До 55 дней за другие безналичные операции по карте.
По карте Тинькофф Платинум действуют следующие условия:
- Обслуживание – 590 р. в год.
- Кредитный лимит – до 300 000.
- Грейс период на безналичные расчеты – до 55 дней.
- Уведомление о движениях денежных средств по СМС – 59 р. в месяц.
- Минимальный платеж – до 8% в месяц.
- Процентная ставка при выходе из льготного периода –
от 12 до 29,9 за безналичные расчеты и от 30 до 49,9% за снятие наличных. - Пополнение карточки с других банковских карт – бесплатно.
ALL Airlines
По данной карте мили начисляются за любые покупки. Если накопить достаточное их количество, то можно бесплатно получить билеты на самолет. Для этого нужно их оплатить с помощью карточки и вернуть деньги с помощью миль. Банк моментально перечисляет средства на счет.
По финансовому инструменту ALL Airlines эмитент предлагает такие условия:
- Обслуживание – 1890 р. в год.
- Кредитный лимит – до 300 000.
- Грейс период на безналичные расчеты – до 55 дней.
- Уведомление о движениях денежных средств по СМС – 59 р. в месяц.
- Минимальный платеж – до 8% в месяц.
- Процентная ставка при выходе из льготного периода –
от 12 до 29,9 за безналичные расчеты и от 30 до 49,9% за снятие наличных. - Пополнение карточки с других банковских карт – бесплатно.
ALL Airlines Black Edition
Главные особенности карточки:
- Бизнес-залы Lounge Key в аэропортах всего мира для держателя инструмента и его спутников без необходимости предоставлять карточку Priority Pass, 2 прохода в месяц бесплатно, далее — 30 долларов за проход.
- Бесплатные услуги автоконсьержа и консьержа.
- Возможность покупки бесплатных билетов на самолет в обмен на накопленные мили.
По этой карточке действуют такие условия:
- Обслуживание – 1990 р. в год.
- Кредитный лимит – до 2 000 000.
- Грейс период на безналичные расчеты – до 55 дней.
- Уведомление о движениях денежных средств по СМС – 59 р. в месяц.
- Минимальный платеж – до 8% в месяц.
- Процентная ставка при выходе из льготного периода –
от 15 до 29,9 за безналичные расчеты и от 30 до 49,9% за снятие наличных. - Пополнение карточки с других банковских карт – бесплатно.
Tinkoff Drive
По данной кредитке клиент получает бонус за все виды покупок, но повышенные бонусы начисляются за любые траты, связанные с транспортным средством, а именно:
- За покупки на АЗС – до 10%.
- За автоуслуги – до 5%.
- За оплату штрафов ГИБДД, парковок и т.д. – до 5%.
По этой карточке действуют такие условия:
- Обслуживание – 990 р. в год.
- Кредитный лимит – до 700 000.
- Грейс период на безналичные расчеты – до 55 дней.
- Уведомление о движениях денежных средств по СМС – 59 р. в месяц.
- Минимальный платеж – до 8% в месяц.
- Процентная ставка при выходе из льготного периода –
от 15 до 29,9 за безналичные расчеты и от 30 до 39,9% за снятие наличных. - Пополнение карточки с других банковских карт – бесплатно.
ALL Games
Отличительная особенность данной кредитки – возможность сделать никнейм на лицевой стороне. На финансовый инструмент ALL Games начисляются бонусы за любые траты на игровую технику, игры и внутри игр.
По данной кредитке банк предлагает такие условия:
- Обслуживание – 990 р. в год.
- Кредитный лимит – до 700 000.
- Грейс период на безналичные расчеты – до 55 дней.
- Уведомление о движениях денежных средств по СМС – 59 р. в месяц.
- Минимальный платеж – до 8% в месяц.
- Процентная ставка при выходе из льготного периода –
от 15 до 29,9 за безналичные расчеты и от 30 до 39,9% за снятие наличных. - Пополнение карточки с других банковских карт – бесплатно.
Преимущества и недостатки
Кредитные карты от банка Тинькофф имеют такие преимущества:
- Повышенный кредитный лимит.
- Принимают в большинстве торговых точек и интернет-магазинах.
- Быстрое принятие решения по заявке.
- Низкие проценты за пользование заемными средствами вне грейс периода, но только при условии безналичных переводов.
- Заявка подается в режиме онлайн.
- Продолжительный льготный период.
- Низкие требования к заемщикам.
- Бесплатная доставка кредитки курьером.
Недостатки:
- Повышенная процентная ставка за снятие наличных.
- За обналичивание кредитки взимается комиссия.
- Высокое годовое обслуживание.
Отзывы владельцев
О картах банка Тинькофф держатели оставили отзывы:
- Вероника Алексеевна, 39 лет
Я пользуюсь кредитной картой Tinkoff Drive. Благодаря этому я заправляю машину с хорошей скидкой. Кроме того, я получаю бонусы за покупку любых автотоваров и ремонт авто. Я теперь даже штрафы ГИБДД выгодно оплачиваю, ведь мне возвращается 5% за каждый платеж.
- Анастасия Дмитриевна, 25 лет
Недавно оформила кредитку Тинькофф Платинум. Мне некогда ходить в банки, а тут прямо домой доставили. Очень быстро одобрили мою заявку, минут через 5, а уже на следующий день карточка была у меня. Я использую ее для онлайн покупок и для покупок в магазинах. Всегда укладываюсь в льготный период, поэтому еще ни разу не платила проценты.
- Павел Павлович, 47 лет
Я оформил карточку Тинькофф Платинум примерно год назад. Ее выгодно использовать только для оплаты покупок или онлайн услуг. Если снимать наличные, получается очень большой период. Я использую карту только в экстренных случаях – когда ломается что-то из техники. Стараюсь в льготном периоде все заплатить, чтобы не оплачивать проценты.
Кредитные карты Тинькофф банка – финансовые инструменты с высоким кредитным лимитом и продолжительным льготным периодом. Компания предлагает пользователям несколько видов кредиток, что позволяет выбрать наиболее приемлемый вариант.
Читайте также другие полезные статьи:
Видео-обзор кредитной карты Тинькофф Платинум
https://credits.ru/firms/article/tinkoff-bank/kreditnye-karty-tinkoff-banka-usloviya-procenty/
Кредитные карты Тинькофф банка: обзор кредиток, преимущества и недостатки, отзывы держателей