Лицензии регулирующих органов

Школа трейдинга Редактор: Татьяна Захарченко 9975 8 мин Аудио

Выбор форекс-брокера для торговли — сложное и ответственное задание. Есть много рекомендаций, как сделать этот важнейший для трейдера выбор. Однако, основной критерий, на наш взгляд – наличие лицензии. Лицензированный брокер автоматически выигрывает у коллеги, который лицензии не имеет.

Важно отметить, что лицензии тоже бывают разные — есть надежные лицензии, а есть и такие, к которым могут возникать вопросы. Давайте разберемся, зачем нужны лицензии, что они дают брокеру и трейдеру и как их различать.

Что такое лицензия и зачем она нужна

Лицензия у брокеров — это специальное разрешение, которое дает компании право осуществлять брокерскую деятельность на территории конкретной страны.

Лицензии выдает специальный государственный орган (регулятор), который регулирует брокерскую деятельность в данной стране. Грубо говоря, регулятор решает возникающие споры между трейдером и брокером.

Брокеру лицензия нужна не только для того, чтобы узаконить свою деятельность. Она также служит значительным преимуществом для репутации компании: считается, что если у брокера есть лицензия, трейдеры могут ему доверять. Следовательно, у такой компании больше клиентов и зарабатывает она больше.

Поэтому брокеры стремятся получить лицензию. Но тут возникает нюанс. Как правило, лицензию брокерской компании выдает то государство, в котором она зарегистрирована (проще говоря, прописана). Однако сегодня, благодаря возможностям интернета, компанию можно зарегистрировать в любой точке мира, но фактическую деятельность вести во множестве стран.

То есть брокер может быть зарегистрирован на Кипре, где лицензию получить проще и дешевле, а работать в Великобритании — где лицензии так просто не выдают и стоят они огромных денег.

Какие бывают лицензии

Список регулирующих органов в мире довольно большой. Перечислим самых популярных, которые встречаются у брокеров чаще всего:

Самые популярные лицензии

(Australian Securities and Investments Commission) — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям. Такие лицензии есть, например, у брокеров ICMarkets, Ava Trade, FXOpen и других.

(Financial Industry Regulatory Authority) — Служба регулирования отрасли финансовых услуг. (National Futures Association) — Национальная фьючерсная ассоциация США. Такие лицензии есть, например, у брокеров eToro, Oanda и других.

Великобритания

(Financial Conduct Authority) — Служба финансовой деятельности. Такие лицензии есть, например, у брокеров FxPro, FIBO Group, Tickmill и других.

(International Financial Services Commission of) — Комиссия по международным финансовым услугам. Такие лицензии есть, например, у брокеров Gerchik & Co Ltd, TenkoFX, Alpari Limited и других.

(Cyprus Securities and Exchange Commission) — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам. Такие лицензии есть, например, у брокеров Admiral Markets, FIBOGroup, RoboForex, FxPro, NordFX, ФИНАМ и других.

(The Federal Financial Supervisory Authority) — Федеральное управление финансового надзора Германии. Лицензии BaFin есть, например, у брокеров Fibo group, optiontrade.com и 24option.com и других.

(The Markets in Financial Instruments Directive) — Директива Евросоюза “O рынках финансовых инструментов”. Такие лицензии есть, например, у брокеров Fibo Group, eToro, XM и других.

(Financial Services Commission) — Комиссия по финансовым услугам Маврикия. Такие лицензии есть, например, у брокеров Forex4you, Gerchik & Co Ltd, FBS и других.

— (Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков). Такая лицензия есть, например, у брокеров Teletrade, Admiral Markets, Alpari и других. — (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) — независимый регулятор, базирующийся в РФ. Такую лицензию имеют, например, брокеры TurboForex, Binomo, FINMAX, OLYMP TRADE.

(Swiss Financial Markets Authority) — Служба по надзору за финансовыми рынками. Такая лицензия есть, например, у Dukascopy Bank SA, Crown Forex и других. (Финансовая комиссия) — (FinaCom PLC LTD) первая нейтральная и независимая организация по урегулированию споров на рынке Forex/CFD со штаб-квартирой в Гонконге. Данную лицензию получили Alpari, A-Markets, ForexClub, FXOpen Markets Limited и другие.

Британские Виргинские Острова

(Financial Services Commission) — Комиссия по финансовым услугам. Такую лицензию имеют, например, брокеры Forex4You, Fibo group, IFCMarkets.

Какие лицензии заслуживают доверия

Само по себе наличие лицензии не гарантирует порядочность и надежность брокера — лицензии тоже бывают плохими и хорошими. Разберемся в признаках, по которым можно их различать.

Кто регулятор

Как по-вашему, лицензия какой страны надежней: Великобритании или Белиза? Белиз — это оффшорное государство, а Великобритания — страна с одним из самых строгих в мире законодательством и серьезным регулированием.

Мы не рекомендуем связываться с оффшорными лицензиями. Едва ли вам удастся добиться вмешательства оффшорного регулятора, если брокер начнет вести себя нечестно.

Получить лицензию офшора, как правило, несложно — такие государства раздают их, предъявляя минимальные требования к кандидатам (размер уставного капитала, гарантийного взноса и т.д.). Например, у Вануату нет гарантийной суммы, а размер уставного капитала должен составлять около $2000. У британского регулятора гарантийная сумма составляет $50 000, а размер уставного капитала должен быть от 100 000 до миллиона фунтов (от $130 000 до $1,3 млн).

В то же время на получение лицензии, например, от FCA (Великобритании) брокеру придется потратить много времени и денег. Некоторые брокеры не могут получить FCA-лицензии по нескольку лет — регулятор отклоняет их заявки, потому что они не соответствуют строжайшим британским требованиям. К жалобам трейдеров FCA также относится серьезно. Поэтому едва ли брокер будет мошенничать, ведь потеря такой лицензии – серьезный финансовый и репутационный убыток для него.

С лицензиями США есть свои сложности. Во-первых, у NFA запрещены хеджирующие сделки — это значит, что локирующий ордер в терминале вы не откроете. Также есть ограничения по кредитному плечу.

Поэтому лучше выбирать брокера с лицензией FCA: англичане консервативны и строги, брокеров-махинаторов в Великобритании быстро выводят на чистую воду. Также можно обратить внимание на лицензию Германии — BaFfin либо Швейцарии — FINMA.

Какая гарантийная сумма

Особо стоит обратить внимание на гарантийную сумму, которую регулятор предоставляет трейдерам.

Как вы понимаете, форекс-брокер – это бизнес, а любой бизнес может обанкротиться. Если брокер не сможет выполнить свои обязательства перед трейдерами, на помощь приходит гарантийный фонд, который есть у хороших регуляторов. Из него всем трейдерам, которые пострадали из-за банкротства брокера, выплачиваются деньги на погашение его задолженностей.

Гарантийная сумма у FCA составляет $50 000. Это значит, что любой депозит размером до этой суммы будет погашен из гарантийного фонда регулятора, если брокер обанкротится.

Например, если у трейдера был депозит в $10 000 — его возместят в полном объеме. Если депозит был в $70 000, возместят лишь $50 000.

Немаловажная деталь: если вы собираетесь торговать с крупным депозитом и хотите, в случае чего, получить гарантийную сумму, позаботьтесь о том, чтобы на руках у вас был бумажный договор с брокером — обязательно с мокрой печатью! Просто открыть счет онлайн недостаточно.

Так может происходить по разным причинам. При возникновении споров такого рода может быть необходимо личное присутствие на суде, поддержка юристов. Если лицензия выдана, например, британским регулятором, а вы находитесь в Беларуси, то такое сопровождение тяжбы может оказаться очень дорогим и иметь смысл только для больших депозитов.

Как проверить лицензию брокера

Менеджеры форекс-брокера могут скрывать правду о регистрации и лицензиях своей компании. Но ее несложно проверить.

Например, представитель брокера сообщает, что компания зарегистрирована в Великобритании. Но без лицензии FCA зарегистрировать форекс-брокера в этой стране невозможно. В таком случае можно просто спросить номер лицензии и по данному номеру на сайте регулятора проверить, кому она выдана.

Если у брокера есть хорошая лицензия, он не будет ее прятать, а наоборот постарается выставить на показ. Поэтому как правило номер лицензии от такого регулятора, как FCA, можно увидеть прямо на сайте брокера, и проверить.

Встречаются форекс-брокеры, которые имеют несколько отделений. Одно может иметь офшорную регистрацию и лицензию, а другое — более серьезные документы. Так бывает по разным причинам. Например, многие европейские регуляторы не лицензируют брокеров, имеющих ПАММ-сервисы. Поэтому брокер открывает еще одну компанию с тем же брендом, но в стране, где более мягко относятся к различным сервисам рынка форекс.

Источник https://ru.brokers.best/schools/licenzii-reguliruyuschih-organov.html

Источник

Источник

Источник