Стоит ли инвестировать в ПИФы «ВТБ – Фонд Акций»: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

21 сентября 2020

Онлайн-инвестиции в ПИФы становятся все популярнее среди простого населения. Их особенность – доступность и простота: вы можете вложить сумму от 1000 рублей всего за пару кликов. Если вы интересует есь новыми способами увеличения и защиты капитала , вы попали по адресу .

Я расскажу о нюансах работы с управляющей компанией «ВТБ Капитал», рассмотрю самый доходной инструмент ВТБ – Фонд Акций ПИФ, соотнесу график доходности со СЧА и дам советы по использованию этого вида вложений.

О компании

УК «ВТБ Капитал» принадлежит группе компаний ВТБ. Организация оказывает услуги доверительного управления, ПИФы, управление средствами институциональных инвесторов.

За время работы многократно получала звание лучшего инвестиционного банка России и Европы по версии Global Finance и других авторитетных изданий. Сегодня под управлением организации свыше 2 трлн рублей.

Список всех фондов «ВТБ – Фонд Акций»

Кроме «Фонда Акций», ВТБ имеет и другие ПИФы с агрессивной стратегией. Предлагаю сравнить характеристики всех инструментов с помощью таблицы.

Компаний малой и средней капитализации

Предприятий с государственным участием

Акций инфраструктурных компаний

И н вест ирование в крупные и устойчивые российские компании

Инвестирование в акции недооцененных российских компаний

Инвестирование в акции российских и зарубежных компаний с капит ализацией от $ 5 млрд

Инвестирование в российские нефтегазовые компании

Инвестирование в компании потребительского сектора

Инвестирование в компании с высокой долей государственного капитала

Инвестирование в металлургич еские компании

Инвестирование в электроэн ергетические компании

Инвестирование в страновые индексы и акции эмитентов стран БРИК

Инвестирование в компании, ориентированные на инвестиционный спрос

Инвестирование в портфель, повторяющий индекс МосБиржи

Инвестирование в компании технологического сектора

Доходность за 3 года

Минимальный первоначальный депозит, руб.

Последующие взносы, руб.

Минимальный срок инвестирования

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость пая и СЧА – величины, определяющие привлекательность инструмента для пайщиков. Пай – вклад, который передается УК ВТБ под управление. Организация вкладывает средства в инвестиционные инструменты (из них складывается стоимость чистых активов). Цена пая меняется: вложения окупились – инвестор получил прибыль.

Учитывайте, доходность может быть отрицательной. «ВТБ Капитал» отвечает за понесенные вами убытки.

Посмотрите динамику «Фонда Акций» и «Фонда Нефтегазового сектора». Оба ПИФа имеют высокую (до 85 %) доходность благодаря росту СЧА.

Плюсы и минусы

Как вложиться

Купить пай можно онлайн или в офисе УК «ВТБ Капитал». Я дам инструкцию по покупке через сайт www.vtbcapital-am.ru. На главной странице в разделе «Продукты и услуги» выберите «Паевые фонды».

В открывшейся вкладке наведите на ПИФ «ВТБ – Фонд Акций» и нажмите кнопку «Купить онлайн».

Если вы не клиент банка ВТБ, нужно пройти регистрацию. Это можно сделать с помощью паспортных данных и ИНН либо через Госуслуги.

После регистрации введите данные личного кабинета.

Укажите сумму инвестиции.

Введите банковские реквизиты.

Откроется окно, в котором нужно ответить на несколько вопросов.

На ваш номер телефона придет СМС с кодом подтверждения.

Выберите способ оплаты (картой ВТБ или другого банка).

Укажите данные карты и подтвердите покупку.

Отзывы вкладчиков

Отзывы пайщиков положительны: доходность ПИФа, обслуживание полностью удовлетворяют клиентов УК «ВТБ Капитал».

Альтернативы

ПИФ «Фонд Акций» – высокорисковый инструмент. Можно как заработать, так и потерять. Тем, кто еще не готов к такому риску, советую следующие финансовые активы:

• ОФЗ, муниципальные облигации;
• «ВТБ – Фонд Казначейский» – ПИФ облигаций;
• драгметаллы;
• консервативные стратегии торговли опционами.

Если же вы нацелены на венчурные инвестиции с максимальным доходом, то лучший вариант – фондовый рынок Америки (доходность не ограничена).

Новичку

Сделать первую инвестицию – трудный шаг для новичка. Чтобы начинающим инвесторам был понятен принцип работы «Фонда Акций», я рассмотрю ПИФы как таковые.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – вид коллективных вложений. Группа людей (пайщики) отдает средства организации (управляющей компании), которая вкладывает их в активы.

Если стоимость пая растет, инвесторы согласно вкладу получают доход. Это относительно простой способ вложений в акции, не требующий навыков профессионального инвестора.

Преимущества и недостатки

Новичку трудно самостоятельно управлять капиталом, следить за множеством показателей. Плюс таких инвестиций – они не требуют знаний и навыков. А порог входа от 1000 рублей делает их доступными для масс.

Хотя доходность ПИФов акций выше, чем депозитная, прибыль вкладчика «съедает» комиссия до 9 %. Опытным инвесторам вкладывать в данный актив бессмысленно.

Риски

Инвестиции всегда связаны с риском. ПИФы ВТБ не исключение. Выбирать инструмент, не оценивая степень риска, глупо. Сейчас я расскажу, на что нужно обращать внимание при выборе паевых фондов.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Во-первых, стратегия. Если фонд вкладывается в акции, рискованность достигает максимальных значений. В то же время ПИФы облигаций имеют практически нулевую опасность для инвестора.

Второй по счету, но не менее важный фактор – СЧА. Стоимость чистых активов падает – падает ПИФ акций. Для консервативных ПИФов ВТБ ситуация проще: долговые бумаги имеют фиксированную доходность.

Что можно сделать для снижения рисков

Следовать принципу диверсификации портфеля. То есть разделить инвестиционный капитал на несколько активов. Например, вложитесь в «Фонд Акций» и купите пай «Казначейского». Минус по первому ПИФу окупится доходом второго фонда. Чем разнообразнее портфель, тем ниже рискованность.

Стоит ли брать

Заключение

«ВТБ – Фонд Акций» – инструмент, который поможет вам накопить на крупную покупку, оплатить обучение детей или спасти пенсионные накопления от инфляции. Это доходный вид вложений, в разы превышающий доходность банковского депозита.

Приобрести пай можно онлайн: ехать в офис УК «ВТБ Капитал» не нужно. Если статья была интересна, поделитесь ей с друзьями, подписывайтесь на обновления и ждите новости из мира финансов.

]]>
ПИФы ВТБ: как получить максимальную прибыль

Если инвестор стремится достичь доходности, превышающей банковский депозит, то можно обратить внимание на ПИФы ВТБ.

Такой инструмент, как паевые инвестиционные фонды, предлагаемые финансовой группой ВТБ, управляется опытными работниками финансового сектора, поэтому можно получать прибыль, даже не имея знаний о работе фондовых рынков.

Оглавление:

Пиф ВТБ

Рассматривая рейтинг ПИФов отечественных банков, можно отметить, что ПИФы ВТБ входят в ТОП-5 по популярности инвесторов. Такое доверие обусловлено не только доходностью, которую они обеспечивают, но и гарантией сохранения собственных средств. То есть инвестор имеет возможность при правильной диверсификации своих средств получать доход, практически ничем не рискуя. Достаточно большой объем привлеченных средств инвесторов позволяет управляющей компании активно участвовать в торгах, получая прибыль. После окончания отчетного периода она делится между пайщиками и самой компанией.

ПИФы ВТБ сочетают в себе возможность получения прибыли выше, чем предлагают банковские депозиты с достаточно низким уровнем риска для инвестора.

ВТБ управление активами

Подразделение финансовой корпорации ВТБ, которая курирует паевые фонды, называется ВТБ Управление активами. Под ее управлением сегодня находятся 19 фондов, которые направляют деньги инвесторов на покупку акций и облигаций разной направленности, от рынка акций до недвижимого имущества и различных секторов экономики. В этом плане ПИФы ВТБ мало чем отличается от инвестиционных инструментов других финансовых структур, например, ПИФ Сбербанк.

Одним из главных факторов для инвестора является надежность организации, которой он доверяет свои деньги. В этом плане управляющая компания ВТБ Управление активами может похвастаться:

• Высшими кредитными рейтингами сразу нескольких кредитных организаций;
• Более, чем 10-ти летней историей существования и управления средствами инвесторов в ПИФах, что свидетельствует о высоком профессиональном уровне экспертов, работающих в компании;
• Управляющая компания входит в международную финансовую корпорацию ВТБ;
• На данный момент ВТБ Управление активами оперирует средствами более 16 000 клиентов.

ВТБ 24 ПИФы

Любой паевой инвестиционный фонд ВТБ можно приобрести одним из трех способов:

1. Если инвестор не является клиентом банка ВТБ, то ему нужно будет открыть счет в финансовой организации, после чего с этого счета оплатить покупку выбранных ценных бумаг.
2. Если счет в ВТБ у Вас уже есть, тогда можно купить паи с его помощью. Для этого необходимо подойти с паспортом в отделение банка или агентский пункт продаж, где оформить необходимое заявление и покупку.
3. Кроме того, купить паи выбранного фонда можно и при помощи сайта госуслуг, однако и при этом Вам потребуется счет в ВТБ с необходимой для покупки ценных бумаг суммой.

При этом нужно помнить, что сумма первой инвестиции составит 150 000 рублей. А вот итоговая комиссия банка составляет всего 0,2%, что гораздо меньше, чем у конкурентов, например, в ПИФ Газпромбанк. А учитывая, что средняя доходность ПИФов ВТБ составляет около 20%, эта комиссия не сильно влияет на полученную сумму. Остается только правильно выбрать фонд и купить его по выгодной цене. Необходимо помнить, что ПИФ, демонстрирующий высокую доходность, не всегда привлекательное вложение, поскольку цена его может быть сильно завышена. Гораздо выгоднее покупать паи фондов, демонстрирующих убытки, чтобы заработать на их будущем росте. Кроме того, не стоит забывать и о времени инвестиции, ведь оптимальное время держания паев составляет 1 год, а некоторые стратегии предусматривают владение паем не менее 3 лет.

ВТБ капитал управление активами

Банковская структура ВТБ сама не распоряжается средствами инвесторов, выступая, скорее, в качестве гаранта сохранности средств и получая за это комиссионные отчисления. В качестве управляющих компаний ПИФов в ВТБ 24 выступают:

• ВТБ Капитал Управление активами;
• Инвестментс Партнерс;
• Солид менеджмент.

Первая управляющая компания была основана еще в 1996 году, а в группу ВТБ вступила спустя десять лет. Про надежность управляющей компании говорит то, что она уполномочена Министерством финансов РФ работать со средствами Пенсионного фонда. Компания предлагает немало интересных ПИФов, но самым популярным остается фонд Казначейский. Сознан фонд был еще в 2003 году и с тех пор продолжает показывать достойные показатели доходности.

Казначейский

Основное направление инвестиций данного паевого инвестиционного фонда — вложение денег в государственные облигации высокого кредитного качества. То есть за счет покупки ликвидных государственных, муниципальных и федеральных ценных бумаг удается достигнуть достаточно высокой прибыли при крайне низких рисках. За время существования фонда его стоимость увеличилась почти в 4 раза, что при низком риске — отличный результат. В среднем, ПИФ демонстрирует доходность около 15% в год, так что может привлечь инвесторов, которые хотят гарантированно защитить и приумножить свои средства.

Инвестментс Партнерс

Управляющая компания Investmets Partners является одной из крупнейших компания этого сектора в нашей стране. Она входит в пятерку самых больших игроков и имеет самый высокий кредитный рейтинг, что позволяет говорить о ее надежности. Компания предлагает инвестору паи фондов с умеренным и высоким риском, которые обеспечивают более высокую прибыль. В основном это ПИФы, которые специализируются на покупке ценных бумаг на фондовых рынках и акций предприятий отдельных отраслей экономики.

Солид менеджмент

Несмотря на то, что эта управленческая компания самая молодая, она уже успела завоевать популярность со своими продуктами. Выйдя на финансовый рынок в 2000 году, сегодня компания управляет средствами инвесторов более, чем на 10 млрд. рублей. Компания специализируется на покупке акций и облигаций с целью долгосрочного инвестирования. При этом сохраняется низкий риск и доходность выше банковских депозитов.

Отзывы о паях

Если проанализировать отзывы инвесторов о ПИФах, которые предлагает ВТБ, то можно заметить, что они кардинально отличаются от крайне негативных до восторженных. Хотя, по правде сказать, читая негативные отзывы, приходишь к мнению, что пишут их инвесторы, которые не совсем понимают принципы инвестирования и механизм работы инвестиционных фондов. Цена пая зависит от нескольких факторов и нужно быть готовым к тому, что она может, как расти, так и снижаться. Если инвестор ждет высокой прибыли, то он должен быть готов к высоким рискам, по-другому не получается. Например, доходность ПАММ-счетов в Альпари может достигать 50% в месяц, однако, и риск потерять всю сумму сбережений крайне высока.

Для того, чтобы обезопасить себя от колебаний стоимости пая того или иного фонда, необходимо правильно диверсифицировать, то есть разделить средства между несколькими фондами. Для этого лучше выбирать ПИФы, которые не зависят друг от друга, занимающимися инвестициями в разные инструменты. Оптимальное решение – это покупка паев 4-5 таких фондов. Это позволит следить за изменением доходности ценных бумаг и, в случае необходимости, перераспределения средств.

Кроме того, не стоит забывать, что выбор фонда также должен зависеть от целей инвестора. Если Вас интересует стабильный и предсказуемый доход, то разумно будет выбирать инвестиционные фонды, которые вкладывают в активы отечественных и зарубежных предприятий государственных предприятий. Такими ПИФами будут Казначейский, Сбалансированный, Фонд Облигации Плюс, Предприятия с государственным участием. Более высокий доход смогут обеспечить ПИФы, занимающиеся торговлей акциями и облигациями – ВТБ Еврооблигации, Фонд Потребительского сектора, Фонд Акций, Перспективные инвестиции. Здесь прибыль будет зависеть уже не только от работников управляющей компании, но и от внешнеэкономических факторов. Наибольшую прибыль в максимально короткие сроки обеспечат ПИФы, так называемого «агрессивного стиля». В основном, они инвестируют в фондовый рынок и акции узких секторов экономики. Примерами их являются ПИФ Индекс ММВБ, Фонд Электроэнергетика, Фонд Глобальных инвестиций, Фонд Нефтегазового сектора и т.д. При выборе паев этих фондов, инвестору нужно готовиться вести активную торговлю, продавая дорожающие паи, покупая дешевеющие, а также пережидать неизменно возникающие просадки.

Рассмотрев ПИФы ВТБ, можно констатировать, что это неплохая возможность заработать на фондовом рынке, даже не имея соответствующих знаний и самостоятельно участия в торгах. Сбережениями оперируют профессионалы, которые позволяют инвестору зарабатывать. Для стабильного заработка и снижения рисков потери средств необходимо собрать портфель из паев нескольких фондов. Выбирать ПИФы необходимо тоже, основываясь на собственных финансовых целях.