Как найти инвестора для бизнеса: первые шаги для поиска инвестиций в бизнес-проект

1 min

Начинаете бизнес-проект, возникает задача — как найти инвестора для бизнеса? С чего начать поиск инвестиций для стартапа? В начале, поставьте себя на место инвестора и спросите: стал бы я инвестировать в этот бизнес, почему да и почему нет?

Успех любого бизнеса зависит от трех вещей — отличной бизнес-идеи, успешной реализации идеи и финансирования. Все три пункта взаимосвязаны, слабая бизнес-идея не будет работать, а если нет успешной реализации бизнес-проекта, не будет и инвестиций. Итак, вы стартуете перспективный бизнес и для него нужны инвестиции. Расскажем просто и понятно об этом процессе.

Как заинтересовать инвесторов

Главное условие – бизнес-проект должен быть выгодным, иметь прорывные технологии, он должен показывать привлекательность, объем рынка, уникальный продукт или услугу, масштабируемость — в этом случае инвесторы заинтересуются стартапом.

Не стоит рассматривать инвестора только как кредитора. Это полноценный партнер бизнес-проекта. Инвестор не только финансирует проект, он может принимать участие в становлении и развитии бизнеса, предлагать свои идеи, контролировать отдельные процессы.

Его конечная цель – получение максимальной прибыли от вложенных средств. Важно понимать, что инвесторы рискует собственными деньгами вкладывая их в новый стартап-проект. Поэтому перед тем как инвестировать в конкретный бизнес, они тщательно его анализирует.

При этом учитываются несколько важных факторов:
1. Перспективность и уникальность бизнес-идеи.
2. Экономическая сторона бизнес-проекта, масштаб рынка и рост.
3. Личные качества основателя стартапа, его бэкграунд.
4. Сильная, профессиональная команда проекта во главе с лидером.

По статистике, только одна из ста представленных для инвесторов бизнес-идей получает финансирование. И этому есть объяснение: в среднем 5 из 10 стартапов оказываются убыточными, а по-настоящему «выстреливают» 1-2 проекта.

Задача предпринимателя – заинтересовать инвестора и убедить в перспективности своего бизнес-проекта. В ходе презентации важно остановиться на следующих пунктах:
• оригинальность бизнес-идеи;
• востребованность услуги или продукта на рынке;
• расчет конкретной суммы инвестиций, которая необходима стартапу;
• предполагаемый уровень дохода (позитивная и негативная оценка на основе рынка);
• срок окупаемости инвестиций;
• гарантии возврата средств.

Чем детальнее предприниматель расскажет о каждом аспекте нового бизнеса, тем больше у него шансов доказать успешность и перспективность своего проекта. А значит и получить финансовую поддержку для его реализации.

Первые шаги для привлечения инвестиций

Сегодня, найти инвестора для открытия стартапа так же не сложно, как и сложно. Поиск инвестиций это сложный многоступенчатый процесс, но если стартап имеет рабочий прототип и он показывает результаты, переговоры с инвесторами будут более легкими. Здесь следует ответ и решение — создавайте рабочий прототип и демонстрируйте инвесторам.

Самое важное, что должно быть на 100% готово у предпринимателя перед встречей с инвесторами — это проработанная презентация и грамотный бизнес-план.

Презентация бизнес-проекта

Очень важно провести успешный питч – короткую презентацию своей бизнес-идеи. Для этого надо следовать нескольким правилам:

Логичность изложения идеи – каждый термин или процедура должны быть обоснованы и подтверждены конкретными цифрами. Если докладчик в чем-то не уверен, то лучше этот момент не озвучивать. Иначе могут последовать неудобные вопросы, которые испортят весь эффект от удачного выступления.

Красота и краткость повествования – речь не должна содержать негативно окрашенных слов. Даже при озвучивании возможных проблем лучше начинать с положительных моментов, делая акцент на способности с ними справиться. Однако давать невыполнимых обещаний тоже не стоит. Это подорвет доверие инвестора.

Уверенность – докладчик должен быть уверен в информации, которой оперирует. В этом поможет хорошая подготовка и знание конкретных цифр, подтвержденных расчетами.

Честность – не стоит обманывать инвестора. Лучше сразу озвучить все потенциальные и реальные риски, подробно обрисовав пути их минимизации.

Наглядность – визуальная часть презентации имеет огромное значение. Поэтому важно подготовить красиво и грамотно оформленные схемы, графики, таблицы, которые можно будет продемонстрировать с помощью специальной программы или в бумажном виде.

• Предприниматели с опытом советуют подготовить несколько презентаций. Озвучив первую часть, стоит обратить внимание на реакцию слушателя. Таким образом легче сразу отсеять недобросовестных и несерьезных инвесторов-кандидатов. Если человек вызывает доверие, то можно открывать и остальные карты бизнес-проекта.

Бизнес-план

Первое, что может заинтересовать будущего инвестора, — грамотно составленный бизнес-план. Он должен включать такие разделы:
1. Общее описание проекта.
2. Расчет конкретной суммы для его реализации.
3. Срок окупаемости – через какое время инвестор сможет вернуть вложенные средства.
4. Оценка коммерческой выгоды.
5. Перспективы развития и расширения бизнеса.

В конечном итоге бизнес-план должен превратить «сырую» неоформленную идею в четкий план по ее реализации. Поэтому очень важны детали, примеры и конкретные цифры. Главная цель – нарисовать перед инвестором живую картину работающего бизнеса.

Готовый бизнес-план должен вызывать доверие и говорить о серьезности составителя. Имеет значение каждая деталь: качество бумаги, папка, использование профессиональных программ для оформления таблиц и схем и даже выбранный шрифт.

Форма делового сотрудничества

Выбор формы делового сотрудничества зависит от способа получения дохода инвестором, а именно в виде:
• доли в бизнесе;
• процента от полученной прибыли;
• процента от вложенных средств.

Предприниматель указывает в бизнес-плане приемлемую модель сотрудничества. Если же потенциальный инвестор настаивает на другом варианте, то стоит провести его анализ перед принятием окончательного решения и провести переговоры.

Переговоры

Ведение переговоров с инвесторами – очень важный этап. Помимо самого выступления, в котором надо четко, быстро и красноречиво обрисовать все преимущества бизнес-идеи, предприниматель должен подготовить развернутые ответы на возможные вопросы от инвесторов. Если в разработке бизнес-проекта был задействован приглашенный специалист, то его участие в переговорах обязательно. Он сможет пояснить технические тонкости и нюансы стартапа.

Помощь опытных бизнесменов

Обращаться за помощью к известным и опытным бизнесменам полезно по многим причинам. Предприниматели и бизнесмены, которые давно находятся в интересующей индустрии, помимо полезного совета могут стать менторами и партнерами в бизнесе. Предоставить необходимую сумму для входа в отрасль, связать с другими заинтересованными бизнесменами. В некоторых случаях – порекомендовать проект будущим инвесторам.

Заключение договора

При достижении договоренностей стороны подписывают соглашение об инвестировании или деловом сотрудничестве. Разумно, чтобы сделка проводилась в присутствии юриста. В договоре обязательно должны быть прописаны следующие условия:
• сумма вложения;
• срок сотрудничества;
• права и обязанности каждого участника сделки.

Деловое соглашение должно гарантировать целевое использование полученных средств, учтите этот момент в договоре.

Поиск инвесторов для открытия бизнеса

Существует несколько способов привлечения инвестиций в собственное дело. Начнем с самых простых и доступных вариантов поиска финансирования в стартап-проект.

Близкие люди

На практике большинство предпринимателей получают первоначальный капитал от друзей или родственников. На западе такой способ даже получил специальное название «FFF» — fools, family, friends (дураки, семья, друзья). Дураки – люди профаны, не разбирающиеся в бизнесе.
Этот вариант считается самым доступным, поскольку проще всего договориться с близкими людьми. Но есть и обратная сторона. Если проект окажется убыточным, то велик риск потерять их расположение и доверие.

Предпринимательские фонды

Бывают частные и государственные. Как правило, чтобы получить финансирование, надо выиграть конкурс. Только проекты в сфере новейших технологий, медицине, энергетической отрасли могут получить поддержку вне конкурса.

Оптимальный вариант – помощь от государства в виде субсидии, гранта или льготного кредита. Однако особо рассчитывать на них не стоит. Все бизнес-проекты проходят здесь жесткий отбор – выигрывают самые перспективные и наименее рискованные.

Бизнес-инкубаторы

Специальные технологичные площадки с инфраструктурой для выращивания успешных стартапов. Одно из главных условий обращения и получения финансирования – команда стартапа и грамотно составленный бизнес-план. Еще один важный этап – прохождение собеседования или победа в конкурсе.

Венчурные фонды

Венчурные компании и фонды вкладываются преимущественно в высокодоходные проекты уже имеющие рабочий прототип. Приоритетные сферы для инвестиций – IT-технологии, высокие технологии, наука и прочие инновационные области. Реже инвестиции выделяются на реализацию проектов в торговой отрасли и сфере услуг. Хотя бывают специализированные фонды действующие в опредленных индустриях.

Бизнесмены

В каждой области найдутся успешные бизнесмены и предприниматели, которые уже построили свой бизнес и готовы вложиться в интересный бизнес-проект начинающего стартапера. Они могут профинансировать проект, за определенную долю в бизнесе или процент от прибыли.

Часто бизнесмены с опытом выступают в роли бизнес-ангелов, они постоянно рассматривают интересные стартапы для частного инвестирования. В некоторых случаях получить инвестиции у бизнес-ангелов бывает проще, меньше формальностей.

Долевое участие инвестора ограничивает свободу действий владельца предприятия. Однако в этом случае более опытный партнер может помочь в развитии бизнеса, поскольку сам заинтересован в его успешности.

Банки

Если предыдущие варианты не сработали, то можно обратиться в банк за кредитом на открытие бизнеса. Это крайний способ, поскольку получить кредит на стартап непросто. В большинстве случаев требуется предоставить залог или найти поручителей, не говоря уже о пакете документов, который придется собрать заявителю.

Рассчитывать на крупную сумму при обращении в банк не стоит. Поэтому в кредитную организацию лучше обращаться, когда требуется небольшая часть заемных средств. Хотя сегодня существует гос-программа поддержки малого бизнеса и некоторые банки участвуют в этой программе. Тем не менее при обращение за кредитом для бизнеса в банк всегда тщательно изучайте условия.

Лучшие инвестиционные компании в России

Поиск инвесторов для реализации идеи стоит начать с венчурных фондов. Эти компании работают с рискованными и наиболее прибыльными проектами. Сегодня в России действует около 20 таких организаций. Вот лучшие из них.

Runa Capital – фонд, основанный российским предпринимателем Сергеем Белоусовым. На его счету стартапы – победители в конкурсе The Next Web. Среди компаний, успех которых стал возможным благодаря поддержке и грамотной политике фонда, выделяются Jelastic, Rolsen, Nginx.
Размер вложений колеблется до 10 млн долларов. Доля инвестора в бизнесе – от 20% до 40%.

РВК – государственный фонд, действующий в области научных инноваций. Компания работает совместно с венчурным партнером. Для получения средств придется подготовить большой пакет документов. Фонд отличается ненавязчивой политикой в сфере управления бизнесом. Доля инвестора составляет 25%. Среди наиболее удачных проектов – «Мембранные технологии», Керамические Трансформаторы», Wobot.

ABRT – фонд, основанный А. Барановым, Н. Митюшиным и Р. Тимашевым в 2006 году. Компания инвестирует средства в IT-технологии. Стартап может быть поддержан не только на стадии создания, но и в процессе расширения и развития. На финансирование стартапа выделяется до 4 млн долларов в обмен на пакет акций в размере 20-35%. На развитие и рост бизнеса фонд готов предоставить до 15 млн долларов с долевым участием от 15% до 30%.

Softline Venture Partners – компания с капиталом в 20 млн долларов, на счету которой 13 реализованных проектов. Фонд специализируется на отечественных стартапах. Самая крупная сделка была заключена в 2015 году — инвестирование 7 млн рублей в офлайн-сеть Business Family. В числе известных проектов – «Мираполис», Daripodarki, Client24.

Russian Ventures – фонд клубного типа, созданный в 2008 году предпринимателем Евгением Гордеевым. Евгений отлично разбирается в информационных технологиях, поэтому отдает предпочтение проектам в этой сфере.

С 2011 года компания активно разрабатывает новое направление деятельности – инвестирование на стадии разработки прототипа с выкупом доли до 20%. Размер вложений составляет 35-500 тысяч долларов. Успешно реализованные проекты – Ogorod, Okeo, Pluso.ru.

Найти хорошую идею для бизнеса – только половина успеха. Не менее важно красиво ее «упаковать» и презентовать перед потенциальным инвестором. Без этого этапа бизнес рискует остаться на стадии проектирования. Поэтому грамотная работа по привлечению средств – одно из главных условий успешно реализованной идеи и создания процветающего бизнеса.

Как и где искать инвесторов для открытия бизнеса?

Для открытия и развития компании нужны деньги. Если их нет или не хватает — надо искать инвестора для малого бизнеса. Нередко без инвестиций в малый бизнес не получается стартовать и быстро развить предприятие.

Рассмотрим, где и как найти инвестора для малого бизнеса.

Почему нужны инвесторы?

Инвесторы для малого бизнеса нужны, чтобы:

1. Начать дело. Часто инвестиции в малый бизнес нужны на старте, когда денег нужно много и на все: оборудование, сайт и маркетинг, закупка товара или сырья, недвижимость (офис, склад, цех).
2. Нарастить оборотный капитал. Прибыль зависит от оборота: чем выше оборот — тем больше доход. Без дополнительного финансирования оборотный капитал растет медленнее.

Если финансирование поступает от бизнесмена, предпринимательского фонда, бизнес-инкубатора или венчурной компании — кроме финансирования инвестор может помочь нематериально. Дать совет, помочь подобрать персонал, познакомить с полезными людьми, на льготных условиях или бесплатно предоставить помещение или технику.

Где найти инвесторов для малого бизнеса?

Ищите инвесторов способами, описанными ниже:

Предпринимательские фонды

Выдают деньги на конкурсной основе. Вне конкурса финансируют только новаторские идеи в сферах IT, энергетической отрасли, медицины, строительства, услуг.

Для получения инвестиций надо иметь собственные средства. Предпринимательские фонды бывают государственными и частными.

Венчурные компании

Венчурные компании инвестируют от 5000-10000$.

Вкладывают в новаторские проекты с разной степенью риска и перспективой роста в течение 1-5 лет. Помимо денег предоставляют поддержку: консультируют, помогают с продвижением и персоналом.

На венчурный фонд придется оформить долю бизнеса. Фонд контролирует работу компании, может вмешиваться в процессы, принимать решения независимо от создателя. Если компания вырастает — инвесторы могут продать долю.

Бизнесмены

Найдите бизнесмена, который вложится в бизнес за процент от прибыли, или становление партнером (получение доли). Если инвестор получает долю — это ограничивает свободу создателя компании.

Помимо финансирования компания получает помощь человека, уже построившего предприятие. Обращайтесь к инвестору с вопросами о развитии бизнеса, поскольку он заинтересован в увеличении прибыли.

Для получения инвестиций создайте бизнес-план и сделайте прогноз развития компании хотя бы на 1-2 года. Обращаться можно к бизнесменам, работающим в любой отрасли.

Близкие люди

Если есть состоятельный родственник — предложите ему инвестировать. Или займите понемногу у нескольких родственников.

• получение ссуды под меньший процент, чем у посторонних инвесторов (или без процента);
• можно договориться о бессрочном займе;
• можно обойтись без заключения договоров, отдельного бизнес-плана;
• деньги не уходят постороннему инвестору: прибыль вернется в семью.

Банки

Выдают кредиты для:

1. Старта бизнеса. Обычно просят стартовый взнос (в среднем 10% запрашиваемой суммы) и бизнес-план. Приобретаемое имущество оформляется в залог банку.
2. Увеличения оборотных средств, расширения бизнеса. Понадобится бизнес-план по использованию денег и отчет по работе компании.

Минимальная процентная ставка: 14-15% годовых.

Государство на льготных условиях (по сниженной ставке) кредитует компании в отраслях:

• сельского хозяйства;
• строительства;
• изготовления пищевых продуктов;
• электро- газо- и водоснабжения;
• связи;
• грузовых и пассажирских перевозок.

Бизнес-инкубаторы

В России работает почти 200 бизнес-инкубаторов (на начало 2019). Узнайте, какой работает в вашем регионе, и изучите условия получения поддержки.

Помимо финансирования бизнес-инкубатор окажет другие виды поддержки:

• юридическую;
• бухгалтерскую;
• маркетинговую;
• сопровождение бизнеса, торгов;
• консультации по налогам;
• льготную аренду;
• подготовку персонала;
• маркетинг и помощь в привлечении клиентов.

Бизнес-инкубаторы охотно финансируют проекты в следующих сферах:

• образование;
• медицина;
• ИТ;
• энергетическая отрасль;
• строительство.

Есть инкубаторы, «заточенные» под одну отрасль (к примеру, работающие только с новаторскими идеями), и «общие» (финансирующие компании любой направленности).

Чтобы попасть в бизнес-инкубатор, нужно:

1. Подготовить бизнес-план.
2. Подать заявку.
3. Выиграть конкурс или пройти собеседование.

Платформы для поиска инвесторов

Сайты, на которых предприниматели ищут инвесторов, а инвесторы — ищут, куда вложить деньги. Инвестируют частные лица и венчурные фонды.
Список российских платформ для поиска инвесторов:

1. Starttrack. ru.
2. BeBoss. ru.
3. NaPartner. ru.
4. BusinessPlatform. ru.
5. Rb. ru/Pipeline.
6. MMGP. ru (форум).

Отличие от краудфандинг-платформ: инвесторы финансируют не только новаторские проекты. Финансирование выдают под процент от прибыли или за долю в компании.

Краудфандинг

Сбор денег через краудфандинговую площадку. Для получения финансов заинтересуйте аудиторию необычной идеей.

Список российских площадок краудфандинга:

1. Planeta. ru.
2. Smipon. ru.
3. Boomstarter. ru.

Деньги можно собирать на безвозмездной основе, или обещать что-то пользователям, которые будут финансировать проект (например — отправить готовый продукт, или оказать услугу).

Государственная субсидия

Выдается в региональном Центре занятости. Сумма субсидии отличается по регионам, и определяется под предоставленный бизнес-план. В среднем — 100-200 тысяч рублей.

Финансируются проекты на конкурсной основе. Вне конкурса инвестиции получают проекты в важных отраслях (энергетическая отрасль, медицина, промышленность).

Когда искать инвестора?

Инвестора ищут на любой стадии развития бизнеса:

1. Идея. Ищите инвестора, если идея уникальная, и похожего бизнеса нет (нигде или в вашей стране). Если идея простая (очередной магазин продуктов, очередное СТО) — ищите финансирование у родственников.
2. Идея на начальной стадии реализации. Есть сайт, но нет товара и маркетинга. Есть помещение, но нет персонала и оборудования. Есть персонал, но нет помещения. На этой и следующих стадиях — ищите финансирование в зависимости от сферы бизнеса.
3. MVP (минимально жизнеспособный продукт). Компания работает, первые заказы пошли. Деньги нужны на быстрый рост: набор персонала, покупку оборудования, маркетинг, наращивание оборота.
4. Работающий бизнес, деньги нужны на масштабирование: открытие филиалов, усиление отстающих функций (привлечение экспертов, покупка или модернизация оборудования, наращивание производственной мощности).

Как искать инвестора?

Где искать инвестора в зависимости от сферы бизнеса:

1. IT-стартап: венчурные фонды, краудфандинг, бизнесмены, платформы для поиска инвесторов, близкие, венчурные компании.
2. Медицина, энергетическая отрасль, производство: все способы.
3. Торговля, «обычные» услуги (которые уже есть на рынке): бизнесмены, близкие, государственные и частные предпринимательские фонды, банки.

Правила поиска инвесторов:

1. Ищите инвестора с подходящим объемом инвестиций. Если нужны 100$ тысяч — не обращайтесь за финансированием к владельцам малого бизнеса. Если нужны 2000$ — не обращайтесь к венчурным фондам, вкладывающим от 10$ тысяч.
2. Составьте список необходимого нужно для старта (или развития) компании. При разговоре с инвестором спросите, чем он помочь кроме финансов (оборудование, недвижимость, сотрудники).
3. Определите точную сумму инвестиций и подробно распишите, на что потратите деньги. Будьте готовы аргументировать каждый пункт расходов, с точными ссылками на цены. Если просить сумму «от» и «до», и не предоставить план расходов — выше шанс получить отказ.
4. Привлеките юриста, когда дело дойдет до составления договора.
5. Удостоверьтесь, что без постороннего инвестора не обойтись. Если нужна небольшая сумма — лучше накопить самостоятельно, или занять у близких.
6. Не врите и не приукрашивайте, чтобы получить финансирование. Если пообещаете инвестору 30% дохода от вложенных денег через год, лишь бы привлечь средства, и не сможете их предоставить — получите проблемы.
7. Предлагайте большую долю в компании или процент прибыли. Вы рискуете временем и усилиями. Инвестор рискует деньгами. Без денег вы не начнете бизнес. Инвестор без вас — вложит деньги другим способом. Вы зависите от инвестора, а не наоборот.
8. Если не уверены — обратитесь к бизнес-консультанту. Услуга стоит от 5-10 тысяч до нескольких сотен тысяч рублей.

Рассказывая инвестору об идее, освещайте такие нюансы, как:

1. Размер инвестиций.
2. Разделение обязанностей (если инвестор становится партнером).
3. Потребности для развития бизнеса кроме денег (если инвестор может предоставить помощь кроме финансовой — персоналом, недвижимостью, оборудованием, связями).
4. Способ получения прибыли (доля в компании, процент вложенной суммы).
5. Прогнозируемый срок окупаемости.
6. Целевая аудитория, платежеспособность, заинтересованность в товаре, услуге.
7. Прогнозируемый уровень прибыли.
8. Вероятность возврата инвестиций.
9. Бизнес-план, разделенный на этапы с прописанными сроками, статьями расходов.

Видео: Где взять деньги на бизнес когда их нет?

https://b-mag.ru/kak-najti-investora-dlja-biznesa-pervye-shagi-dlja-poiska-investicij-v-biznes-proekt/
https://vseproip.com/biznes-ip/o-biznese-ip/gde-iskat-investorov.html