Выгодные инвестиции в России в 2020 — иностранные инвестиции в экономику России

С каждым годом инвестиции в России продолжают набирать обороты. Число людей, которые серьезно задумываются о том, как обеспечить себе безбедную жизнь, постоянно растет, и в этом нет ничего удивительного. Одним из таких способов является инвестирование, которое и эффективное, и не требует огромных усилий от вас.

Инвестиции в нацсегмент с одной стороны воспринимаются, как способ поддержать экономику родной страны, с другой — они не всегда настолько привлекательны, как предложения из-за границы. Тем не менее, я убеждена, можно найти хороший вариант для получения пассивного дохода и в России, а поскольку с экранов телевизоров и газетных полос нам рассказывают об улучшении инвестиционного климата — и вовсе можно подобрать несколько вариантов, которые обеспечат солидное финансовое подспорье, а может и обеспеченную старость.

Оглавление:

Инвестиции в России 2020

Несмотря на то, что Россия обладает не самым благоприятным инвестиционным климатом, сумма инвестиций в нашей стране растет год от года. Этому способствуют два основных фактора — количество финансово грамотных людей растет и нарастающая реклама разного рода инвестиций. И если первый фактор — это положительный момент, то вот о втором нельзя сказать так однозначно. Реклама инвестиций от банковских вкладов, до покупки франшиз и открытия нового бизнеса поджидают современного человека практически везде — на ТВ, в прессе, интернете и на страницах социальных сетей.

Некоторое количество легкодоверчивых россиян идут на поводу такой назойливой рекламы с довольно прогнозируемым результатом — теряют свои сбережения. Для того, чтобы этого не случилось, необходимо знать о том, какие вообще бывают инвестиции, и как выбрать именно свой инструмент, который бы полностью отвечал бы интересам инвестора. Деньги не терпят несерьезного к себе отношения, об этом стоит помнить.

Классификация инвестиций

Обычно инвестиции классифицируют производится сразу по нескольким критериям, то есть признакам. Она нужна, в основном, для наглядности и простоты систематизации значительного объема информации при таком большом количестве существующих видов финансовых вложений. Я хотела бы максимально просто осветить классификацию вложений, приведя, как виды, так и характеристики тех или иных инвестиций. Эту информацию начинающий инвестор сможет использовать не только, как базовые знания, но и как основной компонент, чтобы рассчитать рентабельность вложений и их целесообразность.

По форме собственности

Эта характеристика, которая демонстрирует источник поступления финансовых вливаний. Различают:

Частные — эти финансы вкладываются физическими, а также юридическими лицами;
Государственные — финансовое вложение, производимое центральными или же местными властными органами, с использованием средств бюджета;
Смешанные — как становится ясно из названия, такие инвестиции делаются совместно физическими лицами, а также негосударственными и государственными органами;
Иностранные инвестиции — вложения, осуществляемые иностранными государствами, и их резидентами, в роли которых могут выступать, как юридические, так и физические лица;
Совместные — финансирование, которое поступает как от внутригосударственных субъектов, а также зарубежных.

По объектам

Этот тип классификации показывает, какой объект будет финансироваться. Существует 4 типа таких вложений:

Реальные инвестиции — вложение средств в основной и оборотный капитал, активы материального и нематериального типа.
Финансовые инвестиции — вложение преимущественно в финансовые инструменты, в роли которых выступают акции, иностранная валюта, драгметаллы.
Спекулятивные — вложение в инвестиционные активы с целью их последующей перепродажи.
Венчурные — финансовое вложение в недавно созданные компании, имеющие большой потенциал для будущего развития и, соответственно, прибыли.

По целевому назначению

Также вложение можно характеризовать по целям:

Прямые — инвестиции в материалы для развитие бизнеса, чтобы в дальнейшем принимать активное участие в предпринимательской деятельности компании.
Портфельные инвестиции — фин. вложение в ценные бумаги предприятия, что позволяет получать доход от деятельности компании и влиять на ее дальнейшую политику.
Реальные инвестиции — вложение денег в материальное производство.
Нефинансовые — вклад в форме патентов, открытий, торговых марок, что способствует повышению эффективности деятельности.
Интеллектуальные — вложение в интеллектуальные формы деятельности — разработка ноу-хау и новых технологий.

По сроку вложений

По срокам инвестиций принято делить их на:

Краткосрочные — такое вложение инвестируется на срок до 1-го года;
Среднесрочные — инвестирование составляет от 1-го года до 5-ти лет;
Долгосрочные — вложение средств происходит на срок, более 5-ти лет.

По степени рисков

В зависимости от степени инвестиционного риска принято выделять 4 типа вложений:

Безрисковые инвестиции — этот вариант отличается тем, что реальный риск потери средств отсутствует, то есть существует стопроцентная гарантия прибыли, что бывает крайне редко.
Низкорисковые инвестиции — в этих вложениях риск потери средств существенно меньше, чем средний по рынку.
Среднерисковые инвестиции — уровень риска близок к среднерыночному.
Высокорисковое вложение — уровень риска во много раз больше, чем в среднем по рынку. Особенностью такого высокого риска являются такая же большая прибыль от инвестиций.

Иностранные инвестиции в России

Иностранные инвестиции для такого государства, как Россия — важный компонент национальной экономики. Именно поэтому Россия на законодательном уровне приняла закон «Об иностранных инвестициях», который защищает права иностранных инвесторов. При этом финансовое вложение из-за рубежа имеет большое количество преимуществ:

Россия привлекает капитал и новые технологии;
Модернизация производства повышают прибыльность предприятия и ВВП;
Улучшить конкурентоспособность отечественных предприятий на мировом рынке и повышает экспорт российских товаров;
Улучшить организацию производства россиян и повысить производительность предприятий.

Основными отраслями, которые наиболее привлекательны для иностранных инвесторов, являются — IT, банковский сектор, газо- и нефтедобывающая отрасль.

Западные эксперты с уверенностью говорят о том, что Россия имеет перспективный рынок и инвестировать в него очень выгодно. Эти слова подтверждают всемирно известные компании, среди которых Ikea, Pfizer, Leroy Merlin, Mars Inc и другие, для которых Россия — страна, в которой они не бояться строить новые заводы и фабрики. По оценкам аналитиков рецессии российской экономики закончилась и в 2017-м отечественная экономика снова начала расти. Это говорит о положительной атмосфере для иностранных инвесторов.

Управление инвестициями

Для того, чтобы инвестиции принесли прибыль, мало вложить деньги. Необходимо правильно ими управлять. Благодаря правильно построенной стратегии можно существенно увеличить прибыль при снижении суммы вложения. Само же управление можно свести к трем основным этапам: оценка инвестиции, реализация разработанной стратегии, мониторинг или наблюдение за вложенными средствами. Рассмотрим эти этапы подробнее.

Оценка вложений

На первом этапе инвестор собирает все доступные ему данные об инвестиционном инструменте, а также сопутствующем рынке. На этом этапе уже можно определить срок и доходность инвестиции. Анализ рынка — это один из самых важных и ответственных этапов при финансовых вложениях.

Реализация стратегии

После того, как инвестор определился с направлением инвестиции, пришло время выполнять задуманное. На этом этапе важно действовать согласно намеченному плану и выбранной стратегии. Если она разработана правильно, прибыль не заставит себя ждать.

Мониторинг

Даже самая выверенная стратегия может давать сбои. Именно поэтому важно постоянно держать на контроле свои инвестиции и в случае необходимости изменить свою стратегию. Особенно актуально это при инвестициях в валютный и фондовый рынок. Таким образом, можно как выгодно продать активы и получить максимальную прибыль или же вовремя избавиться от инвестиции, чтобы избежать убытков.

Советы начинающему инвестору

Начинать всегда нелегко, а быть начинающим инвестором без опыта и четкого плана, тем более. Куда вложить свои деньги, какие инвестиционные проекты выбрать, чтобы приумножить свои средства? Это лишь немногие вопросы, которые ставит перед собой новичок-инвестор. Путь к звездам, а в нашем случае, к прибыли, в любом случае, будет чрез тернии.

Вам будет интересно Инвестиции в недвижимость

Но без этого не обойтись, ведь кто не рискует, тот не побеждает. Чтобы помочь начинающим, я хочу поделиться собственным опытом и дать некоторые советы, которые могут помочь избежать самых распространенных ошибок.

Составьте план и следуйте ему

Грамотный инвестор обязательно имеет четкий план действий — сколько он готов потратить на инвестицию, сколько хотел бы получить и за какой срок. Именно этот план — основа будущей прибыли, будь то инвестиции в стартапы или банковский депозит. Хоть жизнь — это жизнь, и план может меняться, но именно он будет «каркасом» Ваших действий.

Изучайте выбранную нишу

Знания — сила, и инвестиции — не исключение. Без знаний не стоит вкладывать в акции или валюту, поскольку в таком случае убытки последуют незамедлительно. Инвестиции не терпят поспешных решений! Чтобы вложить в инвестиционный инструмент, необходимо его внимательно изучить, оценить риски и возможности, после чего принять решение о целесообразности такого вложения. Если Вы ленитесь это делать, то лучше поискать другой источник получения дополнительного дохода, например, сайты для заработка в интернете.

Управляйте рисками

Менеджмент рисков — важный компонент в управлении инвестициями. Если инструмент инвестиций становится менее выгодным, необходимо выяснить, почему так произошло. Именно это поможет избежать убытков в будущем. Другой важный компонент снижения рисков — диверсификация инвестиций. Это позволит компенсировать снижения прибыли по одним инструментам за счет увеличения прибыли по другим.

Выключите эмоции

Эмоции и прибыль несовместимы. Холодная голова при составлении плана, анализе инвестиционного инструмента и управлении риска — это немаловажная часть успеха. С опытом появится финансовая интуиция, но для этого этот самый опыт нужно наработать, а для этого потребуется время.

Дополнительный доход от инвестиций — вовсе не миф и в этом убедились множество людей во всем мире, и Россия — не исключение. Деньги должны работать и приносить деньги, иначе они просто обесцениваются под влиянием инфляции. С другой стороны, инвестиции и риск — это, во многом, слова-синонимы, и к этому нужно быть готовым. Каждый выбирает для себя, но, как показывает история, тем россиянам, кто выбирает этот путь инвестиций, чаще улыбается удача в виде получения финансовой независимости.

]]>
Иностранные инвестиции в России: их виды, формы и роль

Вне зависимости от уровня экономического развития любая страна нуждается в привлечении иностранных инвестиций. Это обусловлено участием стран в международном разделении труда и перемещением капитала в открытые для предпринимательства отрасли. Российская Федерация не является исключением. Иностранные инвестиции в России также необходимы, как капитал для решения местных стратегических задач и экономического роста. Одним из приоритетных направлений государственной экономической политики России является обеспечение притока иностранных инвестиций в страну.

Иностранные инвестиции

Инвестиции – вложение определенных активов с перспективой извлечения финансовой выгоды. Если присутствуют финансы другого государства, то определение немного меняется.

Иностранные инвестиции – долгосрочные вложения капитала, вывезенного из одной страны, в предпринимательскую и иного вида деятельность другой страны с целью получения прибыли. Под иностранными инвестициями в России понимаются все виды вложений имущественных (деньги, ценные бумаги) прав и интеллектуальных ценностей, а также услуг и информации иностранными инвесторами.

Виды иностранных инвестиций

В зависимости от активов иностранные инвестиции подразделяются на:

Реальные. Под реальными инвестициями понимаются вложения в реально существующие проекты. Например, в строительство, а также образование и здравоохранение.
Нематериальные инвестиции – приобретение нематериальных активов. Это патенты, торговые марки, лицензии.
Финансовые. К финансовым активам относятся приобретение ценных бумаг и иных денежных активов.

По форме собственности выделяют:

Частные
Государственные
Смешанные

Частные инвестиции представляют собой вложение личного капитала инвесторов в предпринимательскую и иную деятельность на зарубежной территории. Государственные инвестиции осуществляются за счет государственного бюджета, который распределяется по официальному решению правительства. Если взаимодействуют частные и государственные инвесторы, то такое сотрудничество называется смешанными инвестициями.

В зависимости от объекта вложений иностранные инвестиции подразделяются на:

Прямые
Портфельные

Прямые и портфельные инвестиции – вложения в ценные бумаги. Прямые инвесторы принимают непосредственное участие в управлении предприятием и приобретают капитал более 10% от общей стоимости ценных бумаг. Во втором случае активного участия в управлении компанией инвестором не требуется. В таком случае прибыль варьируется в пределах до 10% от стоимости ценных бумаг.

По сроку получения прибыли инвесторами выделяют:

Долгосрочные (более 3-х лет)
Среднесрочные (от 1-го года до 3-х лет)
Краткосрочные (от 1-го дня до 1-го года)

По характеру использования иностранные инвестиции делятся на:

Предпринимательские
Ссудные

Оба вида инвестиций подразумевают вложения в предпринимательскую деятельность. В случае ссудных инвестиций прибыль получается в форме ссудных процентов. Тогда как в случае предпринимательских – в виде дивидендов.

Формы иностранных инвестиций

К основным формам иностранных инвестиций относятся:

Предприятия, полностью находящиеся во владении иностранных инвесторов
Доля в капитале предприятия. Для этого может быть выкуплен как контрольный, так и обычный пакет акций.
Имущественные комплексы, здания, сооружения
Акции, облигации, паи и прочие ценные бумаги
Государственные займы
Права пользования земельными ресурсами

Роль иностранных инвестиций

Наиболее значимую роль для экономики любой страны играют прямые иностранные инвестиции. Их значение заключается в:

Обеспечении социально-экономической стабильности
Активизации инвестиционных процессов
Взаимовыгодном обмене практическими навыками и менеджментом для выхода на международную арену
Стимулировании развития отраслей и регионов
Развитии экспортного производства с высокой долей добавленной стоимости и инноваций
Стимулировании роста занятости населения и дальнейшего расширения налоговой базы

Привлечение иностранных инвестиций

Политика страны должна учитывать целый ряд факторов для повышения ее инвестиционной привлекательности для иностранных инвесторов. В их число входят такие факторы, как:

Собственность на землю
Экономическая стабильность
Транспарентность и либеральность законов и норм
Качество рабочей силы
Развитость инфраструктуры
Ставки по кредитам
Спрос

Несмотря на положительное влияние рабочей силы, высокая заработная плата отрицательно сказывается на привлечении иностранных инвестиций. Также иностранные инвестиции очень чувствительны к налоговым стимулам. Согласно исследованиям, если повысить налоги на 1%, то это сокращает иностранные инвестиции на 0 – 5%. Точное значение зависит от страны и отрасли. В России этот показатель равен 3,7%.

Вам будет интересно 7 мобильных приложений для трейдеров | Технологии |

Способы привлечения иностранных инвестиций:

Инвесторы покупают местные организации, а также создают филиалы и смешанные предприятия.
Вкладываются в уже развитые организации, которым требуется дополнительное финансирование.
Покупают активы предприятий-экспортеров.

Компания, использующая иностранный капитал в своей деятельности, получает ряд привилегий. Таких как возможность стать международной, создать холдинг иили расширить географию. А также возможность получить дополнительные средства для развития и гарантии в отношении кредиторов.

Регулирование иностранных инвестиций

Законодательной основой регулирования иностранных инвестиций на территории Российской Федерации является ФЗ от 9.07.1999г №160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации». Кроме того, они регулируются международными договорами и нормами международного права. К ним относятся: Сеульская конвенция 11.10.1985г. об утверждении Многостороннего агентства по гарантиям инвестиций, а также Конвенция о защите прав инвестора от 28.03.1997г.

Сеульская конвенция предоставляет иностранным инвесторам финансовые гарантии от некоммерческих рисков путем страхования инвестиций от:

рисков с переводом и обменом валюты
нарушений договоров и отказ от них
рисков войны и беспорядков.

Иностранные инвестиции в России

Согласно закону об иностранных инвестициях в России иностранными инвесторами считаются:

Иностранные юридические лица. А также организации, ими не являющиеся, внесенные в корпоративный реестр.
Иностранные физические лица, которые обладают гражданской правоспособностью и дееспособностью на территории своего государства.
Другие государства в соответствии с федеральными законами этих государств.

Привлечение иностранных инвестиций в Российскую Федерацию

Наиболее предпочтительным способом использования иностранного капитала для России является привлечение прямых иностранных инвестиций. Их преимущество в том, что они не требуют возврата. Если объект вложения не гарантирует прибыли, то растет заинтересованность инвестора в развитии компании.

Основные направления развития привлекательности России для иностранных инвесторов:

Снижение уровня инфляции.
Укрепление финансового положения российских предприятий.
Развитие системы гарантий и защиты собственности инвесторов.
Контроль за использованием амортизационных отчислений.
Формирование системы налогового стимулирования, для чего снижается налоговое бремя инвестора.
Разработка механизмов господдержки инвестиционных проектов.

]]>
Инвестиции в России

В течение нескольких десятилетий тема инвестирования активно обсуждается. Считается, что средства иностранных государств способны улучшить ситуацию с занятостью населения. Попробуем разобраться, насколько важны вложения других стран в отечественную экономику, приносят ли они пользу, и какие шаги необходимо предпринять для роста инвестиций.

Что понимают под инвестициями

Инвестиции – это капиталовложения на длительный срок в различные отрасли, с целью получения прибыли. В зависимости от источника принят выделять следующие виды:

государственные, выделяемые из средств бюджета;
частные, поступающие от отдельно взятого лица или фонда;
производственные, которые направлены на развитие индустрии;
интеллектуальные (вложения в человеческий капитал);
иностранные, поступающие из-за рубежа.

Однако это не просто финансовый инструмент. Значимость инвестиций для экономики гораздо выше. Для государства наиболее важными являются именно иностранные инвестиции, поскольку они способствуют привлечению ресурса в страну. Как правило, вложения в любую отрасль дают возможность ее развития: растет темп строительства предприятий, реализуются социально значимые программы, увеличивается производительность труда.

Иностранный инвестор может рассчитывать на экономические и законодательные преференции. Капиталовложения способствуют налаживанию внешних экономических связей и привносят новый опыт менеджмента и управления. Особенно велика роль прямых иностранных инвестиций – поступающих непосредственно в конкретный проект или компанию, зачастую путем приобретения активов предприятия. Прямой инвестор способен значительно улучшить экономическую ситуацию в стране.

Инвестиции в России в 2019 году

Многим российским предприятиям, сохранившимся со времен советской эпохи, необходима модернизация. Собственники не имеют ресурсов для перезапуска производства, кроме того на состоянии ряда компаний негативным образом сказались экономические кризисы. Из-за этого РФ заинтересована в инвестированных капиталах на всех уровнях:

начальные вложения (запуск новых предприятий);
реинвестиции, при которых в бизнес вкладываются средства прибыли от него;
расширение существующего бизнеса;
частичное изменение бизнеса (модернизация, реорганизация).

По данным статистики, несмотря на действие санкций, приток иностранных капиталов в экономику нашей страны увеличивается с каждым годом. В таблице ниже приводятся средние значения за прошедшие годы.

Инвестиции в российскую экономику

год

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

Входящие инвестиции (триллионы рублей)

Статистика говорит, что за минувший год наиболее активный рост инвестиций наблюдается в отраслях пищевой промышленности, химического производства, добычи полезных ископаемых, а также сельского хозяйства. При этом основная часть вложений – 43,3% была направлена на улучшение земель и производственные здания. 34,6% капиталов были инвестированы в оборудование (машины, хозяйственный инвентарь и прочее). На строительство жилых зданий было направлено лишь 12,7%, в интеллектуальную собственность – 3,1%.

В целом, в последние годы Россия достигла определенных успехов. Эксперты зафиксировали улучшение инвестиционного климата. Не так давно РФ вошла в десятку наиболее привлекательных для инвесторов стран. Рейтинг был составлен с учетом количества проектов, на развитие которых были направлены инвестиции, а также число новых рабочих мест, возникших благодаря этому.

Что необходимо для роста инвестиций

Для привлечения потенциальных инвесторов необходимо, чтобы страна имела определенную привлекательность. При этом учитываются следующие факторы:

потенциал занимаемой территории;
уровень законодательной базы;
в какой экономической ситуации находится регион;
степень коррупции;
наличие квалифицированных кадров.

При этом отечественная экономика имеет тенденции к кризису. Вкупе с нестабильным законодательством это способно оттолкнуть вложение иностранных капиталов. Эксперты придерживаются мнения, что интересы инвесторов защищены лишь на бумаге. По факту же всегда присутствует риск утратить протекцию властей.

Кроме того, к области законодательства относится и проблема налогообложения в стране. Налоговая нагрузка на иностранные вложения возрастает с каждым годом. При этом инвесторы, осуществляющие деятельность в регионах страны, не получают отсрочек по уплате налогов.

Но чаще всего инвесторов беспокоит отсутствие стабильности законодательства в целом. Новые поправки в российский Налоговый Кодекс принимаются слишком быстро, и так же быстро происходит отказ от них. Инвестор же рассчитывает на реализацию проекта в тех же условиях, при которых он был запущен. Поэтому для увеличения количества иностранных капиталовложений правительству чаще всего рекомендуют внести изменения в действующее законодательство, а также снизить величину налога на прибыль.

Заключение

Инвестиции в российскую экономику способны принести положительный результат только при условии их грамотного использования. Если деньги вкладывать нерационально, направлять их на устаревшее производство, итог может стать плачевным. Износ зданий и оборудования, снижение эффективности труда, исчезновение конкурентоспособности, и, как следствие – банкротство предприятия. Чтобы избежать подобной ситуации, необходимо тщательно прорабатывать стратегию привлечения иностранных капиталов.

Выгодные инвестиции в России в 2020 году — куда сейчас лучше вкладывать без риска

Выгодные инвестиции в России в 2020 — иностранные инвестиции в экономику России

Инвестиции в России 2020