Выгода для физических лиц от покупки облигаций «Газпромбанка»

«Газпромбанк – Облигации плюс» – ПИФ, специализирующийся на покупке высоколиквидных акций российских компаний и ценных бумаг федерального займа. Управляющая компания делает ставку на обеспечение дохода инвесторам выше, чем по банковским вкладам, но с минимальным риском.

Отчетность ОПИФ «Газпромбанк – Облигации плюс»

Облигации плюс «Газпромбанка» – это ценные бумаги, реализуемые для привлечения средств заинтересованных лиц в открытый паевой инвестиционный фонд. Стратегия компании заключается в приобретении активов, риски потерь по которым наименьшие.

Минимальная стоимость пая составляет 50 000 рублей. За последний год облигации выросли в цене примерно на 4%.

Покупать облигации ПИФ «Газпромбанка» следует собственникам крупных капиталов, которые хотят уберечь свои средства от негативного влияния инфляции. Также стоит приобрести пай, если гражданин не собирается тратить определённую сумму в ближайшие несколько лет.

Инвесторам, которые привыкли увеличивать капитал, перепродавая акции в течение года, следует обратить внимание на другие инструменты. Например, на ПАММ-счета.

ПИФ Сбалансированный «Газпромбанка» востребован среди физических лиц, которые хотят получить больший доход, но при сравнительно небольших рисках. За 3 года прирост стоимости облигаций составил 35,2%.

Доходность и отчетность «Газпромбанк – Облигации плюс»

За 3 года стоимость ОПИФ увеличилась на 30%, что значительно превышает доходность по банковским депозитам. Например, ставка по долгосрочным рублёвым вкладам составляет около 6% в год.

Информацию о работе фонда инвесторы получают из ежеквартальных отчётов о приросте или уменьшении стоимости активов. Также составляется справка об имуществе фонда. Документы доступны на сайте «Газпромбанка».

Каждый год проводится аудит работы управляющей компании. Участники ПИФ получают ежегодные отчёты о сумме вознаграждения, перечисляемой за управление вкладами.

Доходность определяется по разнице в стоимости ценных бумаг на момент приобретения и продажи. Выкуп облигаций проводится в любой рабочий день по требованию собственника.

Стоимость пая «Газпромбанк – Облигации Плюс» за последние 3, 6, 12 месяцев.

Цена пая на сегодня (27.09.2018) составляет 1629,39 рубля. 26 октября 2017 года облигации стоили 1561,41 рубля за каждую. Прирост стоимости составил 4% годовых.

27 марта 2018 года 1656,56 рубля. За полгода цена уменьшилась на 1,67%. 27 июня 2018 года ОПИФ стоила 1652,63 рубля. За 3 месяца стоимость актива снизилась, хотя в конце рассматриваемого периода наметилась положительная динамика.

Снижение цен в августе обусловлено вводом нового пакета антироссийских санкций. Курс рубля стал снижаться, наблюдался отток иностранных инвестиций. Минфин РФ не размещал долгосрочных облигаций, поэтому управляющий фондом держит большое количество средств в качестве подушки ликвидности.

ПИФы Газпромбанка «Облигации Плюс»: стоимость пая, управление активами для физических лиц

ПИФы «Газпромбанка» — прекрасная возможность удачно вложить средства, надежно защитив сбережения от инфляции и обеспечив текущий прирост выше аналогичных по объемам ставок по депозитам. Паевой инвестиционный фонд – это специальная структура, куда вкладываются деньги инвесторов с целью их размещения в облигации с высоким доходом.

Распределением активов занимается специальная управляющая компания , являющаяся профессиональным участникам рынка ценных бумаг с наличием лицензии и действиями в соответствии с законодательством. Все инвесторы ПИФа – это круг физических лиц, которые являются пайщиками фонда. Паем называется именная ценная бумага, способная удостоверить право вкладчика на долю в ПИФе и возможность выкупа ее фондом по требованию пайщика в установленный срок.

И если активы инвестируются удачно, в ценные бумаги, которые приносят большую прибыль, то стоимость паев увеличивается , что дает доход держателю. А управляющая компания зарабатывает на взимании комиссии за осуществление управления.

ПИФ «Газпромбанк» характеризуется очень гибким подходом к подбору пакета ценных бумаг , включает в основном высокодоходные корпоративные облигации.

Немаловажно и то, при управлении ПИФами в «Газпромбанке» тщательно продумывается стратегия понижения рисков . Свести к минимуму риски потерь удается благодаря высокой ликвидности как ценных бумаг, так и самих паев, а также благодаря диверсификации вложений (распределению средств в портфеле в разные активы, своевременное изменение соотношений и состава).

Инвестиционная идея

Паевые инвестиционные фонды инвестируют в самые разные ценные бумаги , которые способны принести доход вкладчикам. Так, доход от акций обычно выражается в разнице между ценой покупки и продажи (когда управляющий верно предвидел повышение стоимости актива и сумел вложить в него средства, купив дешево и продав дорого).

Прибыль от облигаций обычно заключается в самом факте их наличия в фонде. Облигации представляют собой заемный (кредитный) инструмент: ценная бумага на определенную сумму покупается с гарантией возврата этой суммы с процентами в конце срока действия облигации. Таким образом удается получить фиксированный доход, который существенно превышает ставки по депозитам в банке, к примеру.

Самая идея вклада в ПИФ заключается во вложении средств в «один общий котел», из которого приобретаются разные типы ценных бумаг с высокой прибыльностью. Потом доход делится между всеми вкладчиками. Таким образом удается защитить крупные суммы денег от инфляции и других рисков, получить доход выше, чем от депозита в банке.

Сообщение о стоимости чистых активов и расчетной стоимости пая

Стоимость чистых активов – это общая цена имущества фонда, которое находится в управлении. Данный показатель высчитывается как разница между ценой активов и суммой обязательств фонда – будущих платежей за услуги, которые фонду предоставлены. Рассчитывается СЧА на базе соответствующего Положения , введенного приказом Федеральной службы касательно фондовых рынков №05-21/пз-н за 15 июня 2005 года.

В соответствии с законодательными нормами, фонд устанавливает свою процедуру оценки активов , на уровне внутренних документов (что не должно противоречить пунктам положения). Чтобы рассчитать стоимость пая, стоимость чистых активов делят на число проданных паев. Но не стоит забывать, что управляющие компании за услуги при покупке пая берут надбавку, а при его продаже – скидку.

Расчетная стоимость пая высчитывается как разница цены чистых активов ПИФа и числа инвестиционных паев в соответствии с данными реестра владельцев паев фонда в момент поиска величины. Расчетная стоимость пая способна показать цену доли чистых активов фонда, которая приходится на один пай.

Эти данные можно просматривать в любое время, для любого из ПИФов – «Электроэнергетика», «Облигации Плюс», «Валютные облигации», «Акции», «Золото» и т.д.

Изменение стоимости пая

Цена пая меняется постоянно и это нормально. С учетом того, что активы паевых инвестиционных фондов – это в большей мере облигации и в меньшей акции, особенности роста и падения стоимости пая соотносятся с событиями и новостями из мира экономики, политики.

Так, в течение сентября этого года понижалось напряжение в противостоянии Китая и США в сфере торговли , во многом благодаря принятым китайской стороной решениям касательно исключения из общего списка импортных пошлин 25 групп американских товаров. Также свою роль сыграл президент США, перенеся даты повышения тарифов на китайские товары.

Торговые переговоры возобновились в средине октября, и для мировых рынков положительным фактором стало решение ФРС США про понижение верхней черты ставки на 25 бп до 2%, для российского же рынка акций важным было понижение ключевой ставки ЦБ на 25 бп до 7%.

С другой же стороны, на динамику фондовых рынков в конце сентября повлияла появившаяся неопределенность касательно формального запуска процедуры импичмента в США. Макроэкономические показатели демонстрируют замедление деловой активности не только в США, но и в Китае, ЕС, что замедлило рост рынков акций.

Динамика инфляции в августе-начале сентября на глобальных рынках спровоцировала спрос на государственные облигации РФ в первой половине сентября. Так, Банк России поменял прогноз потребительской инфляции для 2019 года: с 4.2-4.7% до значения 4.0-4.5%. Темпы же роста экономики изменились с 1.0-1.5% до показателей в 0.8-1.3%, что повысило вероятность последующих действий касательно смягчения денежно-кредитной политики.

В общем же, на изменение стоимости того или иного пая влияет множество факторов, которые учитывает не инвестор, а управляющий активами. Основная задача инвестора – выбрать ПИФ и предложение (каждый банк предлагает, к примеру, несколько разных вариантов – в данном случае это «Облигации Плюс» «Газпромбанка», «Электроэнергетика», «Сбалансированный» и т.д.). Важно выбрать наиболее подходящий вариант, а уж анализировать рынок будут профессионалы.

Общая информация

Независимо от того, какое предложение выбрано, будь то от «Газпромбанк» «Облигации Плюс» или «Валютные облигации», обращать внимание необходимо на основную информацию , которая обязательно указывается на сайте или в документах на пай (это может быть таблица или представленные сведения в свободной форме).

На какие общие сведения нужно обратить внимание:

В рамках предложений «Газпромбанка» инвестиционные паи одних фондов можно менять на другие , которые также находятся под управлением АО «Газпромбанк – Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Собираясь инвестировать в паи «Газпромбанка», необходимо тщательно изучить все предложения , соотнести требования с собственными возможностями. В ПИФ не вкладывают 100 у.е., тут для инвестирования нужно обладать минимальными суммами, указанными в условиях.

Обязательно нужно обратить внимание на уровень прибыльности ПИФа . Если управляющая компания верно выбрала соотношение прибыльности и рисков, то пай не принесет огромных дивидендов, зато будет демонстрировать стабильный рост . Это главный показатель эффективности инвестиций и верно собранного портфеля.

ПИФ может предполагать инвестирование в ценные бумаги предприятий определенного сектора или где прибыльность привязана к стоимости товара (золото, например) либо росту фондового рынка определенного государства/региона (Европа или Америка). Наименее рискованными считаются ПИФы, инвестирующие в облигации, но они дают меньше прибыли в сравнении с ПИФами акций.

Важно верно выбрать срок инвестирования – оптимальным сроком считается минимум 1 год, в ПИФы акций лучше вкладывать средства на срок от 3 лет. Основная задача управляющего заключается в том, чтобы периоды роста полностью перекрывали и превышали периоды снижения в рамках выбранного срока.

Управляющие компании не могут обещать какой-то показатель минимальной прибыльности , так как тут предсказать что-либо сложно. Но инвестор может просмотреть графики и таблицы самостоятельно, изучить вопрос, выбрать самый выгодный вариант вложений или самый безопасный (как правило, уровни риска/прибыли прямо пропорциональны).

Особенности ПИФа «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Предложение «Облигации+» «Газпромбанка» пользуется довольно большой популярностью. Средства вкладчиков инвестируются по большей мере в корпоративные облигации наиболее серьезных отечественных компаний . Основная задача фонда – защита средств от инфляции за счет дохода, который превышает средневзвешенную ставку по депозитам.

Инвестиционная политика фонда

Паевой инвестиционный фонд придерживается политики низкого риска , выбирая надежные корпоративные облигации. Прибыль растет практически постоянно, поэтому фонд пользуется популярностью у консервативных инвесторов.

Периодически наблюдаются незначительные просадки, что объясняется инвестиционной политикой ПИФа : когда рынок очень волатилен, часть эмитентов продают, а деньги вкладывают в более предсказуемые и надежные активы – ОФЗ, депозиты в банках и т.д.

Данное предложение – наиболее удачный выбор для тех, кто не предполагает получать очень большие деньги и рисковать тем, что уже есть. Хорошая прибыльность наряду с низкими рисками – то, что привлекает вкладчиков в «Облигации Плюс» в первую очередь.

Состав активов

Фонд не использует спекулятивные стратегии, среди активов ПИФа есть только надежные эмитенты . Это крупные компании с небольшой кредитной нагрузкой и корпорации государственного типа, которые при появлении финансовых проблем имеют возможность рассчитывать на помощь со стороны правительства.

Компании, облигации которых занимают самую большую долю в портфеле фонда:

• МТС – до 6.6%.
• Роснефть – около 7%.
• Транснефть – 2 выпуска облигаций, 9.2% общей доли в портфеле.
• Газпром нефть – 6.1%.

Кроме того, в портфель включены облигации Ростелекома, РЖД, ФСК. Недавно купили пакет бондов «Камаз», которые обладают гарантией Минфина касательно выплаты номинальной стоимости облигации. Большую долю активов представляют облигации федерального займа (срок погашения разный).

Цена пая в «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Стратегия управляющего относится к умеренно-консервативным , поэтому динамика стоимости пая в большинстве периодов положительная, но случаются и временные снижения, и времена агрессивного роста.

Динамика стоимости

Все данные можно просмотреть на сайте «Газпромбанка» в разделе, касающемся представленных паевых инвестиционных фондов. Делать какие-то предположения на будущее трудно, но предыдущие периоды демонстрировали неплохой рост.

Надбавки и скидки за покупку

До покупки пая нужно просмотреть все данные в разделе «Общая информация» . Дополнительные расходы на обслуживание могут забирать часть прибыли, но, как правило, очень незначительную.

В рассматриваемом предложении надбавки на приобретение пая нет, если сделка оформляется через «Личный кабинет», при подаче заявки агенту комиссия составляет 1%. В случае продажи пая учитывают скидку (это комиссия за погашение) таким образом: если погашение осуществляется раньше 182 дней со времени покупки – 2%, в промежутке между 180-1096 днями с приобретения – 1%, после 3 лет – 0%. То есть, выгоднее покупать пай на 3 и больше лет.

Затраты на обслуживание и управление указаны такие:

• Оплата услуг управляющей компании – 2%.
• Перечисления аудиторам и регистратору – 0.5%.
• Другие расходы – 0.5%.

Осуществляется расчет от среднегодовой цены чистых активов , а потом списывается комиссия в нужном объеме от суммы. В реальности расходы на управление составляют около 3% (но может быть и больше, и меньше, в соответствии с условиями).

Не стоит забывать про налоги – в случае продажи пая ранее 3 лет нужно выплатить 13% от прибыли. Если пай был в собственности более 3 лет, есть возможность применения налогового вычета.

Порядок покупки паев в ОПИФ «Газпромбанка»

Чтобы приобрести ОПИФ от ГПБ, достаточно выполнить ряд несложных действий.

Что нужно для покупки паев в ПИФе «Газпромбанка»:

1. Отправиться в ближайшее отделение банка (Москва или любой другой город) с паспортом к оператору, указать желание купить пай.
2. Получить консультацию , тщательно прочесть и заполнить все документы (заявление, анкета пайщика и т.д.).
3. Получить квитанцию и оплатить ее любым методом – в кассе либо в другом банке, через онлайн-сервис и т.д.
4. Подождать оповещения про включение клиента в реестр пайщиков фонда (обычно занимает максимум 5 дней).

ПИФы «Газпромбанка» — это прекрасная возможность надежно вложить средства, защитив их от обесценивания и даже получив определенный доход. Подходящее предложение каждый клиент определяет самостоятельно, в соответствии с желаемыми уровнями риска/прибыли.

https://finansy.guru/investitsii/obligatsii/plyus-gazprombanka.html

ПИФы Газпромбанка «Облигации Плюс»: стоимость пая, управление активами для физических лиц