ВТБ Брокер тарифы сравнение

В продолжение обзора личного кабинета у брокера ВТБ, сегодня расскажу о размерах комиссиях. Кстати, слышал от некоторых клиентов банка, что Приложение 9 по тарифам такое большое, аж на 17 страниц. Дорогие читатели блога Большой Банкир, вы посмотрите приложение у БКС Брокера. Там целая энциклопедия на 130 страниц. Конечно, там опубликованы и архивные тарифы, но большая часть информация актуальна сейчас.

Поэтому рекомендую осилить все-таки эти полтора десятка страниц, а для кого лень — краткая выдержка ниже. Сначала приведе классификацию возможных комиссий:

• брокерская комиссия от сделки;
• биржевая комиссия от сделки;
• ежемесячное депозитарное обслуживание;
• неторговые операции.

Какая комиссия на Основном рынке (акции, облигации, валюта)

У Банка ВТБ нет единой денежной позиции на брокерских счетах (на май 2020). Поэтому физически счет разделен на три раздела: Основной (фондовый), Внебиржевой и Срочный. В этом абзаце речь пойдет о первом из них, где торгуются акции, облигации и ETF Московской биржи, иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже и Валютный рынок Московско биржи. Биржевая комиссия на всех тарифах по ценным бумагам на указанных площадках одинакова — 0,01% от суммы сделки. Причем, если валюта расчета USD по иностранным акциям, то комиссия также удерживается в долларах. На сделки на валютном рынке комиссия может быть 1 руб за сделку для дробного лота (1$-999$). За стандартный лот от 1000 долларов или евро до 50 000 фиксировано 50 руб от сделки. А если сумма превышает 50 000 (либо 999 для дробного лота), то комиссия биржи 0,0015%.

Что касается банковского вознаграждения, то для пакета Прайм или Привилегия есть своя тарификация. В данном случае при наличии премиальных пакетов диапазон вознаграждения брокера 0,04248% — 0,012%. Если таких пакетов у Вас нет, то всего три тарифа доступно: Мой Онлайн, Инвестор Стандарт и Профессиональный стандарт. На тарифе Мой онлайн нет депозитарной комиссии в 150 рублей. Но любая голосовая заявка на вывод средств или трейдеру на сделку стоит 150 руб. Данный тариф нацелен на самостоятельное проведение операций, например из приложения Мои Инвестиции. На всех остальных тарифах есть депозитарная комиссия, но процент вознаграждения ниже от 0,0413% до 0,015%.

Кстати, если вы владеете хотя бы минимальным пакетом акций ВТБ, то комиссия ДЕПО уже не 150 руб, а всего 105 руб. Если количество акций еще больше, то она снижается вплоть до 30 рублей.

Брокерская комиссия на внебиржевом рынке

Комиссия Банка ВТБ на внебирже составляет 0,15% от суммы сделки + 750 рублей от сделки НРД. По инвестиционным нотам размер вознаграждения может изменяться. Как правило структурные продукты и ноты оформляются через Персонального менеджера. Поэтому ПМ всегда может сообщить сумму, которую необходимо внести дополнительно под комиссионные. А значит, что подробно останавливаться на этом моменте не будем. Также важно, что на счете ИИС нет внебиржевого рынка.

Внебиржа доступна только квалифицированным инвесторам, поэтому большинству новичков на фондовом рынке этот раздел даже не интересен. Здесь обычно проходят сделки минимальным лотом от $10 000, одним словом — крупные сделки. Спекулятивные сделки, наверное не очень удобно совершать на данной площадке, так как поставка ценных бумаг от внебиржевого контрагента может занять от нескольких дней до недели. Это не в стакане напрямую на NYSE или NASDAQ совершать сделки. И кстати, на всех тарифах размер данного вознаграждения будет одинаковым. Поэтому важно запомнить самое главное: тариф 0,15% банку + 750 руб со сделки идет вышестоящему депозитарию НРД и возможно дальнейшее небольшое вознаграждение за хранение бумаг в иностранном депозитарии ClearStream или Euroclear.

Комиссия Банка ВТБ на Срочном рынке

Здесь все очень просто — 1 рубль за 1 контракт. То есть вне зависимости фьючерс это или опцион, на индекс РТС или на нефть. Брокер удержит просто по 1 рублю с каждого купленного и столько же с каждого проданного контракта. А вот биржевая комиссия может значительно отличаться по разным типам инструментов. В моем обзоре по Срочному рынку Московской биржи я приводил конкретные примеры. Даже прикладывал скриншоты со страниц MOEX, где смотреть размеры вознаграждений.

У некоторых брокеров есть прогрессивная шкала, чем больше оборот по срочному рынку, тем ниже размер комиссии. В частности у БКС есть такие тарифы. А например у брокера Финам комиссия за срочный контракт составляет 45 копеек, что более чем в 2 раза выше ВТБ. К тому же все фьючерсы у данного брокера расчетные, а поставочных нет. Так что для скальперов, возможно не самые идеальные условия.

Тарифы маржинального кредитования

Услуга маржинального кредитования подключения всем клиентам по-умолчанию. Отключить ее невозможно, т.к. не предусмотрено финансовым регламентом оказания услуг. Поэтому будьте аккуратны, ведь воспользоваться этой услугой можно и «нечаянно». Например, не оставили свободных средств на списание комиссии, тогда она может списаться в минус. Либо не обеспечили наличие рублей (валюты) на дату расчетов по сделке в режиме Т+2. Так или иначе, вы сразу поймете, что залезли в маржу, когда обнаружите знак минус напротив свободного остатка денежных средств.

Ниже я собрал в сводную таблицу тарифы маржинального кредитования банка ВТБ. Процентную ставку определяет два фактора% какую валюту мы занимаем и какие активы брокер берет в залог. Под минимальный процент в валюте можно взять, если в портфеле есть ОФЗ или облигации ВТБ. Под обеспечение акциями минимальную ставку не получите. А некоторые акции брокер вообще не берет в залог, поэтому процент годовых будет максимальным.

Какие деньги занимаем?	% годовых (списывается ежедневно)
Рубли (длинная позиция)	16,8
Рубли (короткая позиция), Доллары США (нет бумаг из списка)	13
Доллары США (есть бумаги из списка 2)	7
Доллары США (есть бумаги из списка 1)	4,5
Евро	2

Кстати, очень привлекательным кажется кредит в евро под 2% годовых. На самом деле на рынке среди брокеров таких условий нет. Для того, чтобы занять у Банка ВТБ под 2 годовых в EUR необходимо проделать определенные манипуляции. На своем брокерском счете покупаете ОФЗ или некоторые облигации ВТБ из списка 1. Затем «с плечом» покупаете евробонды, например ВЭБа и у Вас по счету образуется задолженность в долларах под 4,5% годовых. И последним шагом открываем шорт на пару EURUSD, таким образом вместо задолженности в долларах у нас появляется кредит в EUR под 2% годовых. Но, разумеется это не является инвестиционной рекомендацией.

Где посмотреть начисленные и списанные комиссии

Все комиссии отображаются в брокерском отчете ВТБ, который можно сформировать в личном кабинете olb.ru. Да, пока в приложении Мои Инвестиции вообще нет упоминаний и отображения комиссионных. Даже в момент совершения сделки денежные средства не списываются, а только ночью после закрытия рынка. Если совершали сделки с валютой или облигациями, то списываются в первую ночь. А если покупали-продавали акции или ETF, то комиссия биржи и брокера ВТБ будет списана во вторую ночь. Эту особенность стоит учитывать и всегда держать небольшой запас денежных средств на брокерском счете.

Пример отображения брокерских и биржевых комиссий в брокерском отчете ВТБ

Довольно частая ситуация, когда начинающий инвестор закупился акциями под завязку, а на второй день после закрытия рынка происходит списание комиссии. Конечно, на утро трейдер обнаружит по своему счету минус и сразу начинаются вопросы. Текущая версия приложения Мои Инвестиции не отображает комиссию в замочке, как это реализовано у конкурентов. И даже брокерский отчет вы не сможете заказать с помощью приложения. Поэтому только один источник информации о размерах вознаграждений и датах их списания — брокерский отчет. Чуть выше по ссылке я делал подробный обзор, как его формировать и в каких разделах содержится эта информация.

Брокер ВТБ — обзор и отзывы 2020. Лидер в торговле на фондовом рынке

Среди фондовых брокеров , работающих с российским рынком, мы отдельно выделяем ВТБ. Не смотря на достаточно высокий уровень стандартизации брокерских услуг, есть отличия, которые позволяют сделать выбор в пользу того или иного брокера. Оценив совокупность всех параметров, а также интересов большинства трейдеров , мы поставили брокера ВТБ на первое место нашего рейтинга. Рассмотрим его подробно и выделим основные интересные моменты, которые могут помочь сделать выбор.

Брокер ВТБ — характеристика

Многие крупные брокеры в России образованы от банков, и ВТБ не исключение. Сам банк появился в 1990 году, с тех пор является системообразующим в финансовой структуре страны. Вот краткая характеристика брокера.

Краткая характеристика

1. Начало работы – 2003 год.
2. Брокерская лицензия Федеральной Комиссии по ценным бумагам РФ от 25.03.2003 г. № 040-06492-100000
3. Полное название – ВТБ Капитал Брокер.
4. ИНН 7702070139, БИК 044525745.
5. Рейтинги : Россия – ААА, США – ВВВ, Ваа3.
6. Биржи : Московская , Санкт-Петербургская, американские площадки, валютный рынок форекс .
7. Терминал QUICK , есть веб-версия, также имеется мобильное приложение для iOS и Android ВТБ Брокер Инвестиции.
8. Официальная страница в интернете : https://broker.vtb.ru/
9. Головной офис : 190000, г.Санкт-Петербург, улица Большая морская, дом 29.
10. Работа с программой ИИС – есть.

Итак, Брокер ВТБ нельзя назвать абсолютным лидером на российском фондовом рынке, ведь есть такой гигант как Сбербанк. Однако, у ВТБ есть несомненное преимущество – если трейдер хочет просто купить облигации , то этот брокер ничем не хуже Сбербанка, а вот если трейдер хочет активно заниматься торговлей, то в этом отношении ВТБ, конечно, будет поинтереснее. Учитывая, что в плане надёжности практически все брокеры одинаковые, стоит учитывать некоторые особенности именно в возможностях, которые предлагаются.

Торговые инструменты

Это обычно первое, на что обращают внимание. ВТБ Брокер даёт доступ к торгам на московской бирже. Это означает, что инвестору доступны спот-рынок , срочный рынок ( фьючерсы и опционы ), но особо стоит отметить тот факт, что подключение к Санкт-Петербургской бирже даёт возможность покупать и продавать американские ценные бумаги. Для очень многих инвесторов этот вопрос является ключевым. Можно быть всей душой патриотом, но хранить деньги, как известно, лучше в валюте. И покупать активы, которые также выражены в валюте.

В составе ВТБ есть также отдельный форекс брокер , который лицензирован и соответствует всем требованиям, но на фоне того, что предлагают оффшорные брокеры, это выглядит совсем не интересно. Если говорить о валютных возможностях фондового брокера, то трейдеру будет достаточно и фьючерсов – на московской бирже достаточно много инструментов, к тому же есть отдельно металлы, нефть , а недавно ещё добавили фьючерс на природный газ – очень популярный инструмент на западе. Также можно торговать популярными ETF и ПИФами .

Тарифы

Следующий важнейший вопрос – издержки клиента. Обычно они формируются из двух составляющих – плата за обслуживание счёта и комиссия за сделки. Здесь два принципиальных момента – для долгосрочной торговли комиссия не имеет значения, зато важна стоимость обслуживания, если только не предусмотрен вариант с отсутствием оплаты при отсутствии сделок. Для Краткосрочной торговли важно минимальное значение комиссии. Брокер ВТБ предлагает следующие тарифы:

1. Мой онлайн. Обычно подключается по умолчанию, достаточно простой тариф. Комиссия на фондовом секторе составляет 0,05% от оборота. Отличительная черта – бесплатное обслуживание.
   
2. Инвестор стандарт. Более продвинутый вариант, комиссия составляет 0,0413%. Показатель уже значительно ниже, но при этом есть плата за обслуживание счёта, она составляет 150 рублей в месяц.
   
3. Профессионал. Здесь плавающий показатель комиссии, он зависит от того, какой оборот у трейдера, диапазон от 0,015% до 0,0472%. Плата та же, что и на Инвестор Стандарт – 150 рублей.
   

Для всех счетов есть одинаковые условия – размер комиссии по фьючерсам и опционам составляет 1 рубль за контракт, все торговые платформы, в том числе и ВТБ Брокер Инвестиции предлагаются бесплатно, депозитарий также без оплаты. В общем, всё достаточно разумно, минимальная комиссия при высоких оборотах позволит сэкономить немало средств. То есть в ВТБ будет удобно всем – и активным трейдерам, и долгосрочным.

Общая информация

Для тех, кто не работал ранее с фондовыми брокерами, может быть полезной следующая информация:

1. Никаких бонусных программ нет и быть не может. Здесь всё серьёзно.
2. Лицензия накладывает достаточно серьёзные ограничения – нужно будет привыкать к плечу 1:5-1:7 на срочном рынке. То есть продать “на всё”, как это делают на евродолларе у какого-нибудь Инстафорекса, не получится в том размере, который подразумевается.
3. Пополнение и снятие средств только через банковские платежи. Оптимальный вариант – открывать счёт в самом ВТБ, это даст возможность избежать лишних временных затрат, а также комиссий.
4. Необходимость платить налоги с прибыли. Есть возможность сократить налоговую нагрузку – работать со специальным счётом ИИС, это официальная государственная программа, дающая при соблюдении определённых условий возможность платить меньше налогов.

Если всё перечисленное не отпугнуло, то в этом случае можно начинать работать. Фондовый рынок открывает огромные возможности, при грамотном подходе к управлению рисками всё получится. По крайней мере, там однозначно есть возможность заработать больше, чем на том же популярном у населения банковском депозите.

Особенности ВТБ Брокера

Теперь разберёмся, почему именно ВТБ Брокера мы считаем наиболее интересным для работы на фондовом рынке(в принципе и ВТБ Форекс тоже вполне хорош по сравнению с другими лицензированными форекс-брокерами):

1. Очень адекватная техническая поддержка. Человек, впервые открывший QUICK , будет, мягко говоря, в недоумении. При обращении со всеми вопросами помогут, спокойно расскажут и объяснят.
2. Неплохая аналитическая поддержка – выходят обзоры, над которыми работает целый отдел. Освещаются все глобальные события, а также внутри страны, которые способны оказывать воздействие как на весь рынок, так и на отдельные торговые инструменты.
3. Наличие демо счёта. Можно всё попробовать, посмотреть и решить для себя, интересно ли это вообще.
4. Нет ограничений на минимальный депозит. Правда, нужно помнить, что с 1000 рублей на рынке делать нечего. Ну это если говорить так, как есть на самом деле. Скажем, 10 000 рублей – уже что-то.
5. Возможность ознакомиться со структурными продуктами самого брокера. Это может быть иногда очень интересно, идею бывают привлекательными и действительно хорошо проработанными.

Заключение

Подводя итог, можно с уверенностью сказать, что ВТБ Брокер – если не лучший, то один из лучших фондовых брокеров в России. По совокупности параметров, а не на одном лишь названии, многие трейдеры выбирают ВТБ из-за тех преимуществ, которые он предлагает, в основном, это работа с зарубежными площадками и хорошие условия по комиссиям.

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

«Занимайтесь любимым делом — только так можно стать богатым».

http://bigbankir.ru/vtb-broker-komissiya/
http://internetboss.ru/broker-vtb/