ВТБ Брокер личный кабинет онлайн обзор

Сегодня расскажу об интерфейсе личного брокерского кабинета для клиентов ВТБ. Так как особенностей и специфики много, будет несколько статей. Кстати, полезно будет и пользователям сервиса РБК Квоте, т.к. часть операций Вы можете совершать через этот кабинет. На данный момент меньше половины операций можно осуществить через приложение Мои Инвестиции от тех, которые доступны в olb.ru

Как заказать справку 2-НДФЛ

Брокер ВТБ идёт по пути диджитализации и предлагает формирование документов онлайн. Например, брокерский отчет, извещение об открытии счета или справку 2-НДФЛ можно сформировать из личного брокерского кабинета ОЛБ. К сожалению, пока нет возможности его сформировать из приложения Мои Инвестиции. Также нет этого функционала и в ВТБ Онлайн, хотя буквально недавно появилась возможность заказать пакет документов для получения вычета по ИИС.

Отправляемся в раздел «Распоряжения», далее выбираем «Заказ документов зв подписью сотрудника банка». Выбираем с пометкой электронная версия. На последующих шагах можно выбрать один из документов, который мы хотим получить. Все документы появляются спустя несколько минут в реестре распоряжений в PDF формате. Там где предусмотрена печать, она будет синяя «живая». Сейчас через личный кабине налогоплательщика ФНС можно прикреплять такие докумены.

Отчет о прибылях и убытках

Если необходимо получить отчет с финансовым результатом, то переходим в раздел «Налоги». Только отчет по FIFO может показать прибыльные и убыточные сделки. Вам не нужно будет самостоятельно считать прибыль/убыток каждой сделки. Ведь в НК РФ четко прописано, что считается не средняя цена позиции, а по ФИФО. Это значит, что первая купленная бумага продается также первой. Или наоборот, первой продается та бумага, которая была первой купленной. У многих новичков на фондовом рынке этот факт вызывает ступор зачастую.

Как его сформировать и читать расскажу далее. Для начала переходим на lk.olb.ru , затем выбираем слева в колонке «Налоги» и нажимаем кнопку «Подать поручение». Следующим этапом выбираем период и отчет по FIFO и сохраняем. Буквально через минуту отчет будет готов для скачивания.

Необходимо обновить страницу и вы увидите реестр запросов на отчет. Согласен, что возможно не самое удобное и современное решение. Дизайн и UI застыло в 2014 году, но функционал довольно широкий. Итак, мы видим наш ФИФО отчет, нажимаем кнопку «Открыть» и он будет открыт в новой странице.

Я уже писал о заключенных сделках в своем инвестиционном портфеле за апрель. Какой получился финансовый результат по этим сделкам видно на этой странице. Смотрим самый правый столбец «Доход/Убыток» и видим полученную прибыль. Если здесь будет убыток, то цифры будут со знаком минус. Все сделки отображаются в порядке хронологии. Первой строкой показана продажа с датой и суммой сделки, которая была получена от продажи. Также учитываются комиссии, которые уменьшают прибыль и соответственно налогооблагаемую базу. Второй строкой отображается дата и сумма, которая была затрачена на приобретение этого актива.

Как вывести денежные средства в ВТБ Брокер

Для того, чтобы вывести денежные средства с брокерского счета ВТБ необходимо подать поручение. Находится эта опция в разделе «Распоряжения». Кстати, в личном брокерском кабинете OLB можно подать ускоренное поручение на вывод. Для этого необходимо поставить галочку «ускоренное». В приложении Мои Инвестиции этой опции нет, однако это платная услуга. Стоит такое поручение 0,1% от суммы вывода и подается до 13:45 по МСК.

После того, как нажали на кнопку «Подать поручение» появится окно для заполнения. Еще одной отличительной особенностью брокера ВТБ является вывод только на уже внесенные в анкету реквизиты. Если вы открыли новый банковский расчетный счет, то добавить его реквизиты можно только через посещение отделения банка.

Вы можете обратить внимание, что есть специальная кнопка расчета комиссии. У Банка ВТБ предусмотрена комиссия за вывод денег после конвертации валюты. Бесплатный лимит на месяц эквивалент 300 000 рублей, все что выше — 0,2% от суммы. Поэтому очень удобным инструментом является расчет предварительно комиссии. Но это только при условии наличия сделок на Валютном рынке Московской биржи.

Изменение тарифного плана в Онлайн Брокер OLB

Если необходимо выбрать другой тариф по брокерскому обслуживанию и перейти на него, то снова отправляемся в «Распоряжения». На первый взгляд не совсем очевидно расположение этих пукнтов. К тому же мы сразу не видим текущий тарифный план, снова наживаем «Подать поручение».

После нажатия кнопки появляется выбор нового тарифного плана с отображением текущего. В моем примере установлен «Мой Онлайн», который не предусматривает депозитарную комиссию. Он очень удобен для начинающих, кто не хочет платить 150 рублей в месяц. Лайфхак: депозитарную комиссию можно снизить вплоть до 30 рублей, если вы являетесь акционером банка ВТБ. Из альтернативы есть только Инвестор Стандарт и Профессиональный стандарт. Но если по банковскому обслуживанию у вас есть паке Привилегия или Прайм, то тариф Мой Онлайн не доступен.

Еще одной интересной особенностью Банка ВТБ как брокера является наличие электронно-цифровой подписи. То есть вы не сможете изменить тариф без ее наличия. Хотя некоторые другие операции можно подтвердить смс-кодом. Поэтому в случае отсутствия ЭЦП прийдется отправиться в ближайшее отделение банка.

Выбор счета для получения доходов

Если вы получаете купоны по облигациям и дивиденды по акциям, то есть два варината. Можно получать все выплаты на брокерский счет. Но есть ряд инвесторов, кто хочет «ощущать» пассивный доход. Такие часто выбирают способ получения дохода на банковский расчетный счет. Для смены этих счетов не требуется ЭЦП, достаточно смс-подтверждения. Изменение делается в уже знакомом разделе «Распоряжения». Далее выбираем «Указать счет для получения доходов» и «Подать поручение». Если будете выбирать расчетный счет в банке, то помимо рублей можно указать доллары, евро, франки и фунты.

Также можно указывать реквизиты стороннего банка, предварительно добавив их в анкету в отделении. Кстати, есть разница в порядке удержания НДФЛ при получении купонов и дивидендов. На банковский счет они всегда поступают уже очищенные. Если указан брокерский счет зачисления, то удержание НДФЛ может не производится. Но при выводе средств со счета сразу буде удержан НДФЛ, либо по итогам налогового периода.

Следующей темой будет подробный обзор брокерского отчета в ВТБ со скриншотами и пояснениями. Новичку на фондовом рынке иногда сложно разобраться с такими сложными таблицами. Поэтому я постараюсь написать максимально простым языком.

Как быстро получить документы для вычета по ИИС у брокера ВТБ

Как стать клиентом ВТБ-Мои инвестиции

Для того чтобы воспользоваться продуктом банка ВТБ, скачивается и устанавливается специальное приложение, которое устанавливается на ПК или мобильный телефон.

Благодаря ему совершаются следующие операции:

• Покупать и продавать ценные бумаги, получать с этого выгоду.
• Приобретать валюту, драгоценные металлы и другие активы.
• Наблюдать за всеми операциями, финансовыми результатами всего портфеля.
• Есть возможность отслеживать изменение котировок.

Скачать приложение можно для устройств, работающие на операционной системе iOS или Android. Они доступны в Google Play или App Store.

Набор функций большой. Для совершения сделок доступны:

• Срочные рынки, представленные фьючерс или опционами.
• Ценные бумаги, облигации и акции самого банка, а также других организаций.
• Различная валюта, доступная по биржевым ценам Москвы.

Банк предоставляет собственную аналитику, которая помогает в принятии решения. Интерфейс продуманный и реализован качественно.

Для того чтобы стать клиентом открывается брокерский счет в банке. Оформление проводится лишь при личном посещении отделения банка.

Что такое ИИС ?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это один из самых популярных инвестиционных инструментов.

Доход больше чем по банковскому вкладу, а рисков либо нет вообще, либо они минимальны. Такая форма инвестирования доступна людям, не разбирающимся в биржах и ценных бумагах, выбирая доверительное управление, банк самостоятельно приобретает акции и ценные бумаги для получения максимального дохода.

Простыми словами, ИИС — это брокерский счет, за счет которого инвесторы получают налоговый вычет каждый год.

В какие облигации и инструменты можно инвестировать

Клиентский портфель формируется из ликвидных акций различных российских компаний, а также облигаций государства и биржевых фондов. В качестве основы применяется стратегия core-satellite. На выбор предоставляются все биржевые инструменты, которыми располагает Московская и Санкт-Петербургская биржа:

• фонды;
• облигации;
• еврооблигации;
• различная валюта.

Квалифицированным пользователям предоставляют возможность выйти на внешние рынки, за счет чего количество доступных инструментов увеличивается до 10 тысяч.

Как открыть ИИС

Достаточно открыть брокерский счёт в интернет-банке ВТБ-Онлайн. Начать торговать можно только с пополнения привязанного счета. Минимальная сумма для пополнения — 1 рубль. Для того, чтобы определить возможности приложения есть демо-режим, при использовании которого необязательно пополнять счет реальными средствами.

Поиск нужных ценных бумаг проводится через «Котировки». Разработчики предусмотрели наличие фильтров по обороту за день или по величине изменения цены в течение одного дня.

Информационная карточка предоставляет целый набор данных для анализа каждого инструмента:

• Максимальная и минимальная цена.
• График того, как именно менялась цена на протяжении дня, месяца или года.
• Показатель котировок на момент открытия торгов.

Купить акции достаточно просто. Для этого нужно:

1. Перейти на вкладку «Котировки».
2. Выбирается требуемый финансовый инструмент.
3. Нажимается клавиша «Купить».
4. После создания заявки указывается цена и количество лотов для покупки.
5. Заявка подтверждается.

Подобные действия приводят к покупке выбранного инструмента. После них в истории будет отображена заявка. После открытия ИИС вы можете инвестировать в акции, государственные облигации с гарантией возврата вложенных средств, облигации, валюту.

Как пополнить счет и вывести деньги

Для пополнения счета ВТБ предоставляет несколько различных способов. Они следующие:

• Через отделение банка. ВТБ имеет огромное количество филиалов, поэтому особых проблем с пополнением счета не возникает. Достаточно прийти с реквизитами и суммой средств, которые будут использоваться для формирования портфеля.
• При помощи интернет-банкинг. Этот способ пользуется наибольшей популярностью. При использовании интернет-банкинга перевод средств будет осуществляться с привязанной карты.
• Со счета карты стороннего банка. Для этого используются сторонние приложения интернет-банкинга. Брокерский счет, на который следует переводить деньги, указаны в извещении. Общие реквизиты ВТБ указаны на сайте компании.

Внутренний регламент определяет то, что средства зачисляются не позднее следующего рабочего дня. При обращении в отделение банка деньги поступают на счет в течение 15 минут.

Инвестиционный пакет предназначен прежде всего для заработка средств. Поэтому нужно рассматривать то, каким именно образом осуществляется вывод:

• С личного кабинета при помощи электронной подписи или смс-кода. Электронная подпись может использоваться только при наличии соответствующего устройства. Этот способ наиболее эффективен.
• В отделение Банка по предъявленному паспорту.
• При обращении к представителю банка по указанным номера, при этом озвучивается номер Соглашения, полное ФИО. Вероятность обращения постороннего лица, которое получило соответствующие реквизиты, снизили путем аутентификации по доверенному номеру телефона, указываемый при заполнении анкеты на момент открытия брокерского счета.

Можно осуществить перевод средств через мобильное приложение. Для этого:

• Открывается вкладка «Портфель».
• Делается клик по значку изображения кошелька.
• Выбирается пункт «Вывести».
• Указывается сумма выводимых средств.
• Операция подтверждается СМС-паролем.

Заказанная транзакция выполняется в течение суток. Максимальная выводимая сумма составляет 300 тыс. руб. Конвертация валют при необходимости осуществляется по курсу ЦБ. Способ, касающийся использования приложения, считается наиболее комфортным.

Приложение ВТБ-Мои инвестиции — как пользоваться

После пополнения счета клиент имеет право формировать портфель. Основные вкладки приложения:

1. Инвестиционные идеи.
2. Котировки.
3. Портфель.
4. Еще.

Использовать приложение очень удобно, оно обладает большим количеством полезных функций. После его установки осуществляется переход к настройке оповещений. В правой части дисплея есть значок колокольчика, по клику на который можно настроить подачу звукового сигнала при достижении требуемой цены.

Все необходимые инструменты настраиваются так, чтобы были под рукой. Для этого был создан специальный раздел избранное. Он отображается в виде звездочки.

В нижней части дисплея отображаются новости, касающиеся мирового и российского рынка. Также указываются эмитента ценной бумаги, которые влияют на показатель цены.

Комиссия за совершение сделок

Как и все брокеры, ВТБ взимает определенную комиссию. Она формируется следующим образом:

• Фондовая биржа взимает 0,01%. Она взимается с каждой транзакции.
• Брокер берет себе до 0,05% в зависимости от выбранного тарифа.
• Обслуживание депозита стоит 150 р в месяц. Эта сумма взимается банком один раз в начале месяца при совершении первой сделки. Если она не совершается, то комиссия не взимается.

Приведенная выше информация указывает на то, что комиссия составляет существенный объем от суммы транзакции. Однако, другие брокеры также взимают плату за обслуживание счетов.

Узнайте также, как получить деньги за опросы с моментальным выводом сразу на карту — где хорошо платят. 6 фактов о ПИФах ВТБ: это интересно!

Проверенный способ, как вывести деньги с Вебмани на карту Сбербанка: https://wikiprofit.ru/finances/cards/vyvesti-dengi-webmoney-sberbank.html

Недостатки однодневных облигаций

Среди минусов, характерных для подобных бумаг, стоит отметить:

• меньшая по сравнению с другими облигациями и большинством депозитов доходность
• необходимость уплаты налога на прибыль (удерживает брокер как налоговый агент)
• из-за комиссий лучше всего пользоваться инструментом через брокера ВТБ. Впрочем, он же оказывается наилучшим вариантом и при покупке валюты

Лайфхак

При возможности не стоит выводить средства с брокерского счета на карту, поскольку в этом случае брокер сразу удержит налог на прибыль. Кстати, не только с поставленной на вывод суммы, а как общий результат по всем сделкам на счете. Лучше пользоваться деньгами в течение года, обеспечивая накопление капитала по принципу сложного процента. При малых суммах эффект от рассмотренных облигаций вряд ли будет заметен, но миллионные капиталы могут дать за месяцы более ощутимую экономию.

Тарифы и пакеты

Для того чтобы минимизировать расходы своих клиентов ВТБ предоставляет несколько различных тарифов, которые рассчитаны на начинающих и профессиональных трейдеров. Они следующие:

• Базовый тариф активируется при открытии нового счет.
• Привилегия — предложение для инвесторов, которые оперируют портфелем размером до 1 млн руб.
• Прайм — обладатели категории Private Banking. Им предоставляются услуги на более выгодных условиях.

От выбранного тарифного плана во многом зависят комиссии, максимальные суммы вывода и некоторые другие моменты.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет и зачем он нужен

Данный счет работает с 2020 г. Доступ к нему имеют лишь физлица, являющиеся резидентами РФ. Цель — торговля на бирже.

Инвестирование осуществляется с помощью инструментов, список которых регламентируется брокерской компанией. Формируется инвестиционный портфель для каждого инвестора.

Открыв ИИС, физическое лицо не может рассчитывать на страхование средств государством. Как и стандартные брокерские счета, вложения ВТБ лишены такой возможности.

Действующие условия по депозиту:

• ограничение внесения средств в течение 1 года — 1 млн руб.;
• по уплате налогов действуют 2 типа льгот при условии, что депозит существует не менее 3 лет;
• расчеты НДФЛ производят при закрытии, а списывание происходит, когда деньги выведены со счета;
• предоставляется возможность поменять брокера ВТБ, после чего нужно закрыть ИИС в 30-дневный период.

Как работает

Если физлицо является клиентом банка, доступна услуга по оформлению депозита в личном кабинете в приложении. Можно сделать это, посетив брокера в офисе лично либо онлайн.

Инвестиционный портфель можно сформировать после того, как была внесена денежная сумма. Однако никаких сроков для первого взноса не существует. Это можно произвести и через несколько месяцев.

Также отсутствуют комиссии за пополнение счета на сумму меньше 50000 рублей, что отличается от стандартных брокерских счетов. ВТБ предусматривает комиссию в сумме 150 руб., если произошло открытие 1 сделки и больше.

Если же движений не было, нет и дополнительных затрат на обслуживание депозита.

Как формируется возможный доход

Вкладчик самостоятельно решает, какую стратегию торговли он будет проводить. При этом нужно учитывать, какой набор инструментов можно использовать, чтобы повысить доходность своего ИИС. При формировании инвестиционного портфеля оговаривается данный вопрос с учетом регламента банка. ВТБ предлагает своим клиентам такие возможности:

1. Зарабатывать на изменении стоимости активов и получении дивидендов с акций.
2. Доход с облигаций.
3. Заработок на курсе валют.
4. Доход с увеличения цены БПИФ и ETF.

Отзывы клиентов, вложивших деньги

• Виктор Приложение понравилось тем, обеспечивает быстрый доступ к торгам. Кроме этого, дается подробная аналитика. Но часто зависает, а батарея устройства садится быстро.
• Максим Пользуюсь приложение долго. Много аналитики дает возможность выгодно торговать. Недостаток для меня — отсутствие отложенных ордеров, приходится постоянно следить за изменением цен.
• Елена Регулярно приложение зависает, а телефон грузит сильно. В момент пиковой нагрузки отзывчивость очень низкая. Конечно, с каждым новым релизом приложение улучшают, но основные баги все же кочуют с одной версии к другой.

Приведенная выше информация указывает на то, что приложение обладает широким функционалом, используется для торговли различными инструментами. На рынке РФ подобным продуктов относительно немного. Поэтому многие уделяют внимание предложению ВТБ банка.

Предлагаем вам также посмотреть видео-отзыв о программе «ВТБ Мои инвестиции» с личными впечатлениями, инструкцией по открытию счета и другими полезными советами:

Какой размер комиссии забирает брокер ВТБ

Выбирая приложение от втб для формирования инвестиций, важно наперед узнать тарифы. Я всегда настоятельно рекомендую внимательно изучать этот пункт, независимо от того, с кем сотрудничаете: «Тинькофф Инвестиции» или приложение любого другого брокера. Детальные условия на сайте, но хочу обратить внимание на то, что все клиенты, которые открыли счет через приложение, начиная с 1 июля, автоматически подключаются к пакету «Мой онлайн».

Комиссии и их размеры в рамках пакета «Мой онлайн»

http://bigbankir.ru/vtb-broker/
http://starline-trade.ru/trejding/iis-individualnyj-investicionnyj-schet-vtb.html