Обзор «ВТБ Капитал Управление Активами»: развод или нет + реальные отзывы клиентов

Здравствуйте, дорогие читатели!

Нужно сохранить деньги от инфляции, накопить на недвижимость или создать пенсионные накопления? «ВТБ Капитал Управление активами» решает эти задачи, вкладывая ваши средства в финансовые активы: ПИФы, венчурные и хедж-фонды, фонды недвижимости, драгметаллы.

Чтобы вложить средства, достаточно войти на официальный сайт ВТБ инвестиции, выбрать тип вложения и пополнить счет. Я расскажу о продуктах «ВТБ Капитал», оценю надежность УК.

О компании

Название	ВТБ Капитал Управление активами
Год основания	2008
Регулятор и лицензия	Лицензия УК, выданная ФЦКБ РФ № 21-000-1-00059 от 6 марта 2002 года

Р/С 40701 810 4 0019 000 0005 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва,

К/С 30101 810 7 0000 0000 187

Краткая история УК и награды

Компания организована в 2008 году. За 11 лет работы «ВТБ Капиталом» было проведено более 890 сделок. ВТБ привлек в экономики России и стран СНГ инвестиции в $ 310 млрд. УК получила звание «лучший инвестиционный банк» на развивающихся рынках, в Центральной, Восточной Европе (The World’s Best Investment Banks) и России (Euromoney, Global Finance).

ПИФы ВТБ «Казначейский» и «Нефтегазового сектора» получали награды лучших паевых фондов.

Какие услуги предлагает

«ВТБ Капитал» предлагает:

• аналитику по конкретным финансовым рынкам и эмитентам, прогнозирование;
• организацию выпуска долговых и долевых бумаг;
• организацию IPO;
• доверительное управление финансовыми активами;
• паевые инвестиционные фонды, фонды венчурных инвестиций (вложения с высокой степенью риска), ETF (активы торгуются на бирже);
• управление средствами институциональных инвесторов (НПФ, страховые компании).

Продукты УК

Компания предлагает инструменты для различных задач: сохранение капитала от инфляции, создание пенсионных накоплений, увеличение пассивного дохода. Я рассмотрю основные.

УК использует консервативные стратегии с минимальным риском (ПИФ облигаций «Казначейский»), агрессивные (ПИФ «ВТБ – Фонд Потребительского сектора», фонд перспективных инвестиций), умеренные стратегии (ПИФ «Сбалансированный»).

При доверительном управлении команда аналитиков, риск-менеджеров, управляющих и юристов разрабатывает индивидуальную инвестиционную стратегию для выбранных активов, поддерживает клиента аналитикой, формирует отчетность. Управляющая компания предоставляет доступ к инструментам премиум-класса.

Опытным инвесторам «ВТБ Капитал» предлагает инвестиции в биржевые (ETF) фонды. В отличие от обычных ПИФов доходность инвестиций зависит от успешности торговли на бирже. Биржевые ПИФы показывают большую доходность, но степень риска также возрастает.

Закрытые фонды венчурных инвестиций (высокая степень риска). Срок действия инструмента составляет 5–10 лет, но закрывается фонд только после возвращения вложенных средств с надбавкой. Управляющая компания вкладывает деньги в покупку долей ООО, акций молодых компаний.

Рискованность таких инвестиций максимальна, так как высока вероятность, что проект прогорит, но она окупается потенциально неограниченной доходностью.

Для состоятельных клиентов управляющая компания разрабатывает индивидуальный портфель активов на основе анализа его финансовых целей и готовности к риску (рекомендуемый порог входа – 15 млн рублей).

Фонды недвижимости вкладывают средства пайщиков в недвижимое имущество. Доходность портфельной инвестиции складывается из ренты и роста рыночных цен на недвижимое имущество. Инвестор освобождается от необходимости напрямую управлять объектом, следить за его состоянием, что существенно экономит время пайщика.

УК «ВТБ Капитал» управляет пенсионными накоплениями. Цель негосударственного пенсионного фонда – инвестирование средств с целью увеличения накопления будущего пенсионера (с превышением реальной инфляции).

Для институциональных инвесторов «ВТБ Капитал» предлагает услуги управления средствами НПФ, страховых, инвестиционных компаний, юридических лиц.

Условия обслуживания и тарифы

В таблице я указал основные услуги «ВТБ Капитала», комиссию УК, а также способы пополнения и вывода средств.

Доступные инструменты	Структурные продукты: ПИФы, ETF, ЗПИФы, прямые инвестиции в недвижимость	Валютный рынок – Форекс брокер	ИИС, брокерский счет: облигации, акции
Комиссия УК	До 8,5 % от ежегодной СЧА (фактически в разы меньше)	до 0,06 %	0 %
Способы пополнения и вывода	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК

Работа с УК

Далее я рассмотрю процесс открытия брокерского счета через личный кабинет ВТБ-онлайн, способы пополнения счета и варианты обращения в техническую поддержку.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть брокерский счет (или ИИС) онлайн, нужно быть клиентом банка и иметь личный кабинет ВТБ-онлайн.

Нужно перейти в раздел «Инвестиции», нажать «Открыть брокерский счет».

В открывшемся окне необходимо проверить правильность данных (система автоматически заполнит поля).

Если все верно, нажать кнопку «Все верно». В случае изменений кликнуть на «Данные изменились» и указать новые.

В этой же вкладке можно открыть ИИС (при условии отсутствия открытого счета в другой компании. Если он есть, нужно подтвердить, что вы закроете его в течение месяца).

Через несколько минут после завершения регистрации будет открыт доступ к инвестициям и платформам.

Если вы не клиент банка (нет открытых вкладов, кредитов), нужно посетить ближайший офис управляющей компании по месту регистрации и заключить договор.

Пополнение счета и вывод средств

Для клиентов банка возможно пополнение через онлайн-сервис. В ином случае – через личный кабинет другого банка. В мобильном приложении «Мои инвестиции» пополнить счет можно банковской картой любого эмитента (до 100 000 руб. в мес.).

Вывести денежные средства можно в офисе УК «ВТБ Капитал Управление активами» или через мобильное приложение: в разделе «Портфель» нужно нажать на изображение кошелька, затем «Вывести». В новом окне указать номер счета, с которого будут переведены деньги, и счет, на который зачислены.

Поддержка

При возникновении вопросов вы можете обратиться в техническую поддержку управляющей компании, позвонив на номер горячей линии: 8800-100-2424, 8800-700-2424, или отправить письмо на электронную почту am@vtbcapital.com.

Консультацию можно получить в офисе у специализированного менеджера (время работы – с 9 до 18 часов). Для пользователей мобильного приложения «Мои инвестиции» предусмотрен чат-бот: в разделе «Еще» нажмите на «Чат-бот».

Плюсы и минусы компании

К положительным сторонам сотрудничества с управляющей компанией отнесу:

• наличие лицензий на управление паевыми, пенсионными, инвестиционными фондами и осуществление ДУ;
• государственную структуру с высшей оценкой надежности А++ от рейтингового агентства Эксперт РА;
• широкий выбор видов инвестиций;
• доступ к премиальным активам, аналитике, составление индивидуальных стратегий, консультирование менеджерами и составление отчетности;
• низкие комиссии.

Жалобы на УК

Недовольство клиентов направлено на технические проблемы и обслуживание: ошибки программного обеспечения, недостаточное количество специализированных на инвестициях менеджеров. Обращения клиентов организация оперативно решает, поддерживая обратную связь с ними. Со стороны сотрудников поступают жалобы на тяжелые условия труда: частые переработки, невыплаты премий.

Развод или нет

Нет. Государственная структура получила необходимые лицензии и высшую оценку надежности (А++) независимого рейтингового агентства Эксперт РА. Опыт работы с 2008 года и тысячи клиентов свидетельствуют о высоком уровне услуг.

Реальные отзывы

В сети достаточно отзывов о работе управляющей компании ВТБ, оставленных как клиентами, так и сотрудниками. Нередко они противоречат друг другу.

Клиентов

Большинство отзывов о работе УК «ВТБ Капитал Управление активами» положительны, клиенты отмечают надежность организации, удобство использования мобильного приложения «Мои инвестиции», прибыльность вложений в паевые инвестиционные фонды. Отрицательные отзывы говорят о низком качестве обслуживания в отдельных офисах и ошибках менеджеров.

Сотрудников

Сотрудники организации «ВТБ Капитал Управление активами» указывают на приемлемые зарплаты, дружелюбный коллектив. Однако в некоторых офисах условия труда и отношение руководителей, переработки и невыплаты премий сводят на нет положительные стороны работы в ВТБ.

Альтернативы

Если доверие есть только к государственным структурам, советую УК «Сбербанк Управление активами». Компания занимает первое место на рынке открытых ПИФов, получила государственные лицензии. Минус организации – комиссии до 7 %. При долгосрочных вложениях они съедают значительную часть прибыли инвестора.

Тем, кто нацелен на прирост капитала, предлагаю компанию «Альфа-Капитал». Инвестиции в паевые фонды приносят доход до 80 % за трехлетний период. Вложения доступны через мобильное приложение.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора УК «ВТБ Капитал Управление активами». Это надежная инвестиционно-банковская организация. По величине активов занимает второе место, уступая только Сбербанку. Компания предлагает инструменты, подходящие как начинающим инвесторам с суммами от 5000 рублей, так и состоятельным клиентам с капиталом от 15 миллионов.

Ни о каком разводе речь не идет: государственные лицензии, 12-летний опыт работы, награды изданий Global Finance, Euromoney, оценка А++ рейтингового агентства Эксперт РА подтверждают надежность компании.

Негативные оценки говорят о проблеме с обслуживанием клиентов, над чем ВТБ активно работает, собирая обратную связь. Наличие мобильного приложения позволяет наблюдать за вложениями в любом месте.

Если статья была вам полезна, то подписывайтесь на обновления, делитесь с друзьями в соцсетях. Становитесь финансово грамотнее вместе с нами!

Втб мои инвестиции инструкция

Содержание:

Особенности индивидуального инвестиционного счета в ВТБ

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ может открыть любое физическое лицо, являющееся резидентом в РФ. Согласно действующему законодательству, ИИС у одного гражданина может быть только одним. Счет в ВТБ обладает следующими характеристиками:

• клиент может внести любую сумму от 1 руб. до 1 млн. руб.;
• минимальный срок инвестирования составляет 3 года, считается с даты открытия;
• частично снимать деньги с ИИС не получится, это же касается и процентов, если они переводятся не на сторонний счет;
• инвестировать можно, как самостоятельно, так и с привлечением квалифицированного управляющего;
• по ИИС можно торговать акциями, облигациями и ОФЗ отечественных компаний;
• для удобства пользователей создана программа Робоэдвайзор – это умный помощник, который определяет инвестиционный потенциал в каждом конкретном случае;
• группа ВТБ создала приложение Мои инвестиции для совершения сделок с помощью мобильного телефона.

Открыть инвестиционный счет и приобрести активы достаточно просто, более того, благодаря обширной сети филиалов банка не возникнет трудностей и при решении любых вопросов – достаточно обратиться в ближайшее отделение.

Услуги, доступные инвесторам в ВТБ

В рамках индивидуального инвестирования группа компаний ВТБ предлагает клиентам ряд дополнительных услуг:

1. Консультирование по финансовым вопросам – разрабатывается инвестиционная стратегия, определяются пути ее реализации, осуществляется поддержка клиента закрепленным за ним сотрудником;
2. Персональный брокер – эксперт, который помогает сформировать портфель ценных бумаг, следит за его состоянием, при необходимости продает или приобретает активы. Правда, чтобы воспользоваться этой услугой, нужно открыть не только ИИС, но и обычный брокерский счет на общую сумму свыше 10 млн. руб.;
3. Кредитование – проводить операции можно с использованием заемных средств, которые предоставляются под залог ценных бумаг на ИИС;
4. Открытие демо-счета – с его помощью можно понять принципы работы брокера, оценить перспективы инвестиционной деятельности, пройти курс обучения.

Тарифы и условия обслуживания в ВТБ

Инвестиционный счет открывается на общих основаниях, так как является одним из видов брокерских счетов. ВТБ предлагает два тарифа для клиентов: «Инвестор» и «Профессиональный». Стандартный тарифный план работает со следующими комиссиями вне зависимости от суммы оборотов по счету: от 0,4 до 0,04%.

Тариф для профессиональных инвесторов отличается более привлекательными комиссиями, зависящими от размера оборота:

• до 1 млн. – 0,047%
• до 5 млн. – 0,029%;
• до 10 млн. – 0,0296%;
• свыше 10 млн. – 0,021%.

Таким образом, по ИИС инвестор уплачивает комиссию от 0,4 до 0,04%, эта цифра зависит от оборота. Имея на счету 1 млн. руб., можно в течение года совершить операций на сумму, например, 10 млн., если активно вести торговлю – и комиссия при этом будет соответствующей.

Как стать инвестором в ВТБ, открыв ИИС?

Открыть инвестиционный счет ВТБ можно непосредственно в банке, обратившись туда с заявлением или предварительно договорившись с консультантом о встрече. Как проходит процедура открытия?

1. Вы обращаетесь в ближайшее отделение, где доступны финансовые инструменты для инвестора, с собой берете паспорт и СНИЛС;
2. Знакомитесь с условиями сотрудничества, консультируетесь с менеджером;
3. Заполняете и подписываете бумаги – на это уходит около часа времени;
4. Получаете на руки договор, банковскую карту ВТБ, карту с информацией о входе в личный кабинет и систему ВТБ;
5. Пополняете инвестиционный счет, совершаете операции с ценными бумагами, получаете доход.

Кроме прибыли с акций или облигаций, размер которой заранее определить невозможно, инвестор получает налоговые послабления – инвестиционный вычет в той форме, в которой это наиболее выгодно.

Как пополнить инвестиционный счет в ВТБ?

Когда ИИС открыт, вносить средства необязательно сразу – это нужно сделать до конца текущего года. Например, если договор заключен 1 мая, внести сумму можно до 31 декабря или раньше на усмотрение клиента. Как это сделать?

• внесите нужную сумму на карту ВТБ – в банкомате, переводом с других пластиковых карт или электронных кошельков;
• в личном кабинете «ВТБ.Онлайн» переведите средства на мастер-счет;
• пополните брокерский счет, воспользовавшись переводом – эта операция также выполняется через ЛК;
• внесите необходимую информацию в платежное поручение;
• подтвердите операцию кодом из СМС, который поступит на телефон.

Также пополнить ИИС можно через мобильное приложение, предварительно пройдя процедуру авторизации через логин и пароль.

Как получить налоговый вычет – расчет с примерами для инвесторов ВТБ

Вычет по налогам – это льгота, предоставляемая государством для лиц, открывших ИИС. Она доступна по одной из двух схем:

• вычет на взносы – возвращается 13% с суммы взносов, но не больше тех средств, что уплачены с официального дохода налогоплательщика;
• вычет с доходов – в этом случае платить налог с дохода, полученного по инвестиционному счету, не придется.

Порядок оформления налогового вычета зависит от выбранной схемы – ее нельзя поменять после подачи заявки, зато определить наиболее выгодный вариант снижения налогов можно не сразу, а в течение трех лет.

Как рассчитывается вычет с взносов?

Если вы имеете официальный высокий доход и используете пассивный метод инвестирования, целесообразно получать вычет с заработной платы. Как выглядит эта схема?

1. В 2018 году вы открываете ИИС, вносите 400 тыс. руб., торгуете ценными бумагами и получаете с них доход;
2. В 2019 году вносите еще 400 тыс., получаете прибыль от торговли и возвращаете 52 000 руб. на отдельный счет при условии, что официальная заработная плата за прошлый год составила более 400 тыс.;
3. В 2020 году снова вносите 400 тыс., получаете прибыль от операций с ценными бумагами и возврат 52 тыс. руб. налогов, уплаченных в 2019 году;
4. В 2021 году закрываете счет, при этом размер личных сбережений составит 1 200 000 руб., вы получите проценты с торговли бумагами за 3 года и еще 52 тыс. – возврат налога.

Как рассчитывается вычет с доходов по ИИС?

При отсутствии официального заработка выгоднее выбрать льготу в виде вычета с доходов по инвестиционному счету в ВТБ. На какую прибыль можно рассчитывать?

1. В 2018 году вносите на ИИС любую сумму до 1 млн. руб., торгуете ценными бумагами;
2. В 2019-2020 годах можете вносить дополнительные средства на счет или отказаться от этого. Операции с активами по-прежнему совершаются;
3. В 2021 году вы закрываете счет и забираете все накопления + доход, полученный от торговли. Уплачивать налоги не нужно.

Эта схема хороша еще и тем, что по ней отсутствует необходимость подготовки декларации. Достаточно взять справку в Налоговой инспекции о том, что вы не пользовались вычетом, и предоставить ее брокеру после расторжения договора.

Плюсы и минусы инвестиционного счета от ВТБ

Открытие ИИС само по себе является оптимальным решением для начинающего инвестора, который хочет грамотно и с невысоким риском распорядиться своими накоплениями. Обращение в ВТБ обладает преимуществами:

• банк получил награду от Global Finance в 2017 году, как лучший банк для инвестиций;
• расходы на совершение операций невысокие – действуют единые тарифы, не привязанные к обороту по счету;
• клиентам оказывается профессиональная поддержка, доступны аналитические материалы от ведущих специалистов, работающих с фондовым рынком;
• ВТБ предоставляет удобные инструменты взаимодействия – личный кабинет на сайте и мобильное приложение Мои Инвестиции;
• деньги с ИИС можно вывести даже раньше, чем через 3 года, используя механизм «Дивидендный комбайн».

Также ПАО ВТБ отличается надежностью – размер компании настолько велик, что в ближайшем будущем вероятность негативных изменений сведена к минимуму.

Недостатки у инвестиционного счета от ВТБ тоже есть, их всего два:

• для открытия счета и получения цифровой подписи нужно несколько раз посетить отделение банка;
• новичок не может отключить маржинальное кредитование и по неопытности воспользуется заемными средствами.

Открытие инвестиционного счета (ИИС) в ВТБ – это оптимальное решение для тех, кто хочет грамотно распорядиться своими накоплениями. Этот брокер зарекомендовал себя, как надежный и стабильный игрок на рынке, предлагающий выгодные тарифы по сравнению со Сбербанком или компанией «Финам». Как альтернатива другим организациям, работающим на рынке инвестиций, ВТБ уверенно выдерживает конкуренцию.

ВТБ Мои Инвестиции

Описание

Информация о счетах

Каждый пользователь видит всю необходимую ему информацию о том, каков баланс его счёта прямо в основном окне приложения. Также, с экрана можно проводить любые операции. Можно купить или продать акции, валюту, или войти в парвый фонд, а потом продать его, когда пользователь сочтёт это нужным. Кроме того, немаловажный фактор, ВТБ Мои Инвестиции на Android сохраняет все действия пользователя по его активам, по ним же собирается статистика, что позволяет с максимальным удобством отслеживать денежные потоки своего счёта.

Каждый пользователь имеет доступ к своей персональной ленте новостей. Она конфигурируется особым образом, отсекая новости, которые не могут быть интересны пользователю, и наоборот, показывая то, что входит в его круг интересов. Кроме того, имеется и раздел, в котором показаны интересные идеи инвестирования, которые выкладываются профессиональными аналитиками.

Покупка и продажа акций

Приложение ВТБ Мои Инвестии позволяет в любой момент продать или купить акции любой компании, которая торгуется на бирже. Однако, купить или продать что – либо можно только после того, как была создана учётная запись. Для того, чтобы начать пользоваться приложением необходимо ввести лишь свои ФИО, телефон и электронную почту. Кстати, когда создаётся учётная запись, человек автоматически становится клиентом этого банка.

Стоит отметить и высокий уровень защиты, войти в приложение можно отсканировав отпечаток пальца, что защитит пользователя от сторонних вторжений.

ИИС в банке ВТБ: тарифы, комиссия, условия обслуживания

Открытие ИИС в банке ВТБ дает возможность сохранить свои сбережения и приумножить их. В этой статье мы расскажем о его особенностях, преимуществах, ограничениях.

Также представим пошаговую инструкцию по его открытию в компании ВТБ, приведем отзывы пользователей данной услугой.

Если вы решили получить прибыль на спекулятивном доходе от продажи ценных бумаг, вам обязательно нужно открыть ИИС в банке ВТБ. Открыть счет – процедура непростая.

Она дает возможность в дальнейшем после совершения сделок выводить деньги раньше, чем через 3 года абсолютно законно, подключать пакеты инвестирования, которые разрабатывают аналитики компании.

На что обращать внимание при выборе брокера?

Чтобы определиться с выбором брокера для своего ИИС, нужно ориентироваться на такие параметры:

1. недорогое обслуживание;
2. надежность;
3. квалифицированные сотрудники;
4. техническая поддержка, ПО;
5. дистанционное открытие счета и управление им.

Учитывая эти возможности, компания ВТБ занимает лидирующее место на российском финансовом рынке.

Требования к клиентам и условия

Открыть счет может и новый клиент компании, и действующий. Собственником может быть исключительно совершеннолетний резидент. Клиенты, у которых есть открытый ИИС у другого брокера, должны его закрыть, чтобы открыть счет в компании ВТБ.

ИИС в ВТБ отличается такими условиями:

• клиент может иметь только один ИИС;
• годовая максимальная сумма для пополнения счета не должна превышать 1000000 рублей;
• пользоваться счетом можно в течении 3 лет;
• инвестирование осуществляется с минимальной суммой 100000 рублей (в некоторых случаях – 300000 рублей);
• стоимость тарифа зависит от выбранного пакета: для тарифа Инвестор Стандарт действует комиссия 0.04%.

Пакет документов

Чтобы клиент мог совершать операции с ценными бумагами, выводить деньги, нужно предоставить такой пакет документов:

Пошаговая инструкция по открытию ИИС в ВТБ включает всего пару этапов: заполнение заявки и подписание документов.

Кроме того, необходимо написать множество заявлений на: обслуживание в компании, открытие разных счетов. Также нужно заполнить анкету. При этом клиент получает карты, логин, пароль, выписку об открытии ИИС.

Чтобы налогоплательщик мог получить налоговые вычеты на взносы, он должен по окончанию отчетного периода предоставить в налоговую службу декларацию 3-НДФЛ. С ней он также должен предоставить:

1. подтверждающий документ о полученном доходе в определенном отчетном периоде, который облагается по ставке 13%, к примеру, справка 2-НДФЛ;
2. подтверждающий документ о поступлении средств на ИИС, согласно статье 219, пункт 3 НК РФ;
3. подать заявление на возврат НДФЛ, указав свои банковские реквизиты.

Нюансы, о которых должен знать каждый

Пополнять счет можно исключительно рублями на сумму, которая не превышает 1 миллиона рублей на протяжении года (в июне 2017 года сумма была увеличена, раньше она составляла 400 тысяч рублей каждый год).

В случае, когда поступившая на счет сумма превышает данное ограничение, она возвращается клиенту.

Пользоваться счетом можно неограниченное время. Инвестировать деньги на счет можно, как минимум 3 года (отсчет идет от даты подписания соглашения).

Обратите внимание: когда расторгается договор на пользование счетом раньше, чем через 3 года, придется вернуть все суммы вычетов, которые были получены из бюджета.

Можно вносить деньги на счет дополнительно на протяжении срока его действия. При этом общая сумма не должна быть больше 1 миллиона рублей.

Не предусмотрено частичное снятие средств со счета. Для того, чтобы подписать соглашение на ведение ИИС, можно обратиться в любое отделение компании, которая занимается брокерским обслуживанием.

ВТБ банк — тарифы на ИИС

ВТБ не предусмотрел минимальный порог для открытия ИИС. Обслуживание ИИС в ВТБ стоит сравнительно недорого, хотя, это не самая низкая стоимость.

Депозитарное обслуживание стоит 150 рублей. Стоимость снижается до 105 рублей в том случае, если у клиента есть акции компании.

Плата взимается за тот месяц, в котором осуществлялись сделки. Если движения по счету нет, плата не взимается.

На сайте компании или же здесь вы можете просмотреть все тарифы депозитария компании. Брокерская комиссия представлена в процентном соотношении от оборота средств. Ее размер зависит от тарифа:

1. «инвестор Стандарт»: комиссия за ИИС в ВТБ0413%;
2. «инвестор привилегия»: комиссия 0.03776%.

Весь перечень тарифов на оказанные услуги представлены на сайте компании.

Открытие счета — результат

После того, как счет открыт, инвестор получает:

1. заявление с отметками компании: на обслуживание в компании, открытие депозитарного счета, обслуживание на рынке, на ведение ИИС, в котором указаны реквизиты счета в компании.
2. справку об открытии ИИС.
3. карту (обслуживание бесплатное, предоставляется новому пользователю, карту можно не получать).
4. скретч – карту, логин, пароль для ИИС.

Подписать договор можно исключительно при личном посещении банка, где на месте просмотреть актуальные тарифы на ИИС в ВТБ.

Клиент может подойти лично, а может направить представителя, действия которого будут заверены нотариально на основании доверенности. Для открытия ИИС нужно подписать договор и перевести деньги на счет.

Для подписания договора в офисе банка требуется не более 30 минут. Деньги можно перевести на счет в этот же день. Это можно сделать непосредственно в банке.

Этот договор похож на договор по брокерскому обслуживанию. Несмотря на то, что клиент уже имеет действующее соглашение на брокерское обслуживание, ему все – равно нужно подписать договор на ИИС.

В 2018 году компания дала пользователям возможность открывать счета, не посещая отделение, в ВТБ-онлайн. Подпись документов осуществляется в дистанционном режиме, при помощи PUSH-кодов или СМС.

Как пополнить ИИС?

Для этого предусмотрено несколько вариантов:

• переводом средств с других банков, но при этом счет обязательно должен принадлежать одному и тому же лицу;
• наличными, при этом средства можно внести через кассу или банкомат на мастер-счет, потом они перечисляются на ИИС;
• переводом внутри банка.

Как пополнить счет в «ВТБ-онлайн»:

1. зайдите в персональный кабинет;
2. укажите логин, пароль, при этом по требованию системы их нужно будет сменить;
3. укажите полученный в СМС код (сумма, которая была внесена через банкомат, будет храниться на мастер-счете);
4. выберете в меню функцию «перевод», нажмите «перевести»;
5. нажмите «пополнить брокерский счет»;
6. заполните поручение (сумму, номер субпозиции);
7. нажмите «далее»;
8. укажите полученный в СМС код.

Деньги будут доступны к инвестированию через 5 минут.

Работа с ИИС в ВТБ

Этот счет может быть использован для операций с паями инвестиционных фондов, облигациями, акциями, с валютой.

Инвестиционный портфель клиента формируется на личном опыте, с использованием обучающего блока компании. Новички могут пользоваться готовой стратегией, которую предлагает компания.

При этом банк всю аналитическую работу выполняет за пользователя. Компания старается предоставить все необходимое для того, чтобы инвестирование было успешным: анализ обстановки на рынке, услуги, брокерский отчет, расписание всех торгов и многое другое.

Открытие ИИС в ВТБ автоматически активирует кредитное «плечо». Благодаря ему, можно проводить операции, значительно превышая объем своих денег.

Этот кредит предоставляет брокер. В качестве залога выступают деньги клиента. После окончания сделки инвестор получает высокую прибыль. Работать кредитование начинает при заключении сделки.

Компания разработала несколько тарифных планов. Основной показатель – нулевая комиссия при дневном обороте. Тарифы разделены на две группы, зависят от способа, которым формируется портфель:

1. клиент может воспользоваться готовой стратегией, при этом он, по сути, дает компании право управлять своим капиталом и передает свои деньги в управление ВТБ (инвестиционный портфель);
2. клиент самостоятельно формирует свой портфель и выбирает отдельную стратегию (остальные тарифы).

Инвестиционный портфель: готовое решение, минимальная сумма для инвестиции составляет 300 тысяч рублей, комиссия 0.03%.

Самостоятельное формирование портфеля включает тарифы Инвестор, Персональный брокер, Персональный.

Выводы

Самое умное вложение средств в банк, самый современный банковский продукт – это ИИС. Все отзывы пользователей только положительные.

ВТБ они по праву называют самым надежным и доступным для вложений. Есть пользователи, которые отметили затруднения в изучении, сложные термины.

В сравнении с банковским вкладом, конечно, работа с ИИС требует обучения и подготовки. Ограничения по ИИС не являются препятствием, и пользователи работают по предложенному проекту.

Отзывы о ИИС в ВТБ

Виктор

Я пробовал работать с разными брокерами, но в итоге открыл счет в ВТБ. Начинал с нуля, ведь, перенос ИИС от других брокеров в ВТБ не предусмотрен, и это огромный недостаток. Я закрыл свой счет в Сбербанке, продал бумаги и открыл ИИС в этой компании.

Юрий

В ВТБ у меня есть ИИС и отдельно брокерский счет. С ИИС купоны и дивиденды брокер перечисляет на карту. На самом деле это достаточно удобно. Ведь это пассивный доход, а дивиденды можно в дальнейшем реинвестировать. Такой услуги у многих брокеров нет. Поэтому все дивиденды и купоны добавляются на ИИС, а инвестор теряет часть своей прибыли.

Михаил

Главным аргументом для открытия счета в ВТБ были низкие тарифы и надежность брокера. Однажды я попал, когда купил бумагу в последний день месяца. Средств для совершения покупки не хватало (1 рубля). Я получил от брокера заемные средства на следующий день. В итоге в следующем месяце с меня сняли 150 рублей. То есть, комиссия вышла дороже, чем покупка бумаги.

«»ВТБ Мои Инвестиции» — первое, что открывают наши клиенты утром в своем смартфоне»

В 2018 году группа ВТБ значительно укрепила бизнес по управлению инвестициями. Начала работу единая платформа «ВТБ Капитал Инвестиции», предоставляющая полный спектр инвестиционных услуг для самого широкого круга клиентов. О новых продуктах и возможностях, которые стали доступны инвесторам, результатах и планах на 2019 год рассказал главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов.

— Прошел год после создания объединенного бизнеса «ВТБ Капитал Инвестиции». Расскажите об основных итогах работы?

— Минувший год был знаковым для нас — впервые в истории российского рынка мы осуществили практическую интеграцию различных бизнес-направлений на платформе «ВТБ Капитал Инвестиции». В результате был создан единый центр инвестиционной экспертизы группы ВТБ, который позволяет клиентам решать большинство вопросов без посещения офиса. Структурное объединение дает нам возможность в режиме «единого окна» оказывать услуги в различных форматах, которые наилучшим образом подходят клиенту в зависимости от его финансовых целей, инвестиционного профиля и опыта инвестирования. Наша основная цель — строить долгосрочные отношения с клиентами, ориентируясь на их интересы и предлагая наиболее актуальные и качественные продукты.

По итогам прошлого года доходы от инвестпродуктов в «ВТБ Капитал Инвестиции» выросли на 26%. Мы нарастили долю на рынке инвестпродуктов для физических лиц с 12,5% до 14%. В первую очередь это касается ПИФов и брокерского обслуживания. Доля на рынке ПИФов увеличилась в 2,5 раза — с 4,8% до 12,4%. Доля наших клиентов в совокупном обороте на фондовом рынке Мосбиржи выросла до 6%, причем в декабре 2018 года этот показатель приблизился к 7%. В результате благодаря объединению бизнеса и благоприятной конъюнктуре за минувший год суммарные активы в инвестициях клиентов выросли более чем на 60% и превысили 1,8 трлн руб.

В этом году уже тоже есть результаты — по итогам первого квартала мы стали лидерами среди крупнейших управляющих компаний России по объему активов по версии рейтингового агентства «Эксперт РА».

— С недавних пор вы сотрудничаете не только с Московской, но и Санкт-Петербургской биржей. Какие изменения в связи с этим ждут ваших клиентов?

— Действительно, мы открыли доступ к биржевым торгам иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже. Теперь наши клиенты могут совершать сделки с зарубежными акциями мировых брендов. На данный момент инвесторам доступны порядка 700 иностранных ценных бумаг. Процесс оформления сделок максимально прост: не требуется перевода средств на другие площадки, как это было ранее при торгах на внебиржевых рынках, достаточно одного брокерского счета, поручения на сделки подаются по телефону или онлайн, в том числе через нашу платформу «ВТБ Мои Инвестиции».

— Каковы итоги 2018 года по привлечению инвестиций? Какие решения показали наибольший эффект?

— Объем активов под управлением «ВТБ Капитал Инвестиции» растет, опережая рынок. В начале прошлого года перед бизнесом была поставлена задача в течение трех лет удвоить инвестиции и довести их до 2 трлн руб. За прошлый год мы прошли уже больше половины пути, увеличив показатель на 60%, до 1,6 трлн руб. Существенный рост продолжился и в этом году. Только за первый квартал мы смогли обеспечить прирост на 200 млрд руб., доведя его уже до 1,8 трлн руб. Уверен, мы добьемся своей цели быстрее и уже по итогам 2019 года достигнем намеченного уровня.

— В начале года вы запустили первый биржевой фонд корпоративных облигаций «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета». Насколько это направление интересно для клиентов? Каковы преимущества в сравнении с классическими фондами?

— Рынок биржевых фондов (БПИФ) в России только формируется, поэтому на нем представлены только четыре управляющие компании, и только у трех есть обращающиеся фонды. Но на мой взгляд, этот сегмент обладает большим потенциалом, имея ряд преимуществ перед классическими продуктами. Как и международный аналог ETF (Exchange Trade Fund), российские БПИФы характеризуются большей ликвидностью, поскольку торгуются на бирже, а значит, купить и продать их можно как обычные акции. Для самостоятельной торговли в любое время инвестору достаточно иметь брокерский счет. Платформа «ВТБ Мои Инвестиции» позволяет совершить такую сделку за считаные минуты с мобильного телефона — достаточно ввести тикер VTBB ETF в поиске и начать торги. Для поддержания уровня ликвидности фонда и минимального спрэда между ценой покупки и продажи при торговле БПИФами предусмотрены маркетмейкеры. У «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» их сразу два — «ВТБ Капитал» и «ВТБ Капитал Брокер».

Еще одним важным преимуществом БПИФов являются низкие комиссионные расходы. Не стоит забывать и о высокой диверсификации БПИФа — покупая пай всего за 1 тыс. руб., клиент вкладывается сразу в широкий список облигаций российских корпоративных эмитентов. Кроме того, при владении такими паями более трех лет инвестор может получить налоговый вычет по аналогии с обычными ПИФами.

— Почему для своего первого биржевого фонда вы выбрали облигационный тип? Интерес к нему предъявляют только розничные инвесторы или институциональные тоже?

— «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» — это биржевой фонд облигационного типа, появившийся впервые не только у нас, но и на российском рынке. Мы выбрали консервативную стратегию, поскольку такой инструмент наиболее близок к депозиту, а значит, более понятен клиентам. Портфель фонда формируется исходя из основных параметров индекса корпоративных облигаций Мосбиржи: средневзвешенной дюрации и средневзвешенного по кредитным рейтингам качества, а также широкой диверсификации и кредитной экспертизы «ВТБ Капитал Инвестиции».

Создавая БПИФ, мы учитывали интересы как частных инвесторов, так и институциональных клиентов.

До конца года мы планируем расширить линейку БПИФов, дополнив ее стратегиями не только на облигационные индексы, но и акции.

— В начале года вы вошли в маркетплейс Московской биржи. Насколько этот канал продаж перспективен? Не боитесь конкуренции с другими управляющими компаниями?

— Московская биржа — наш партнер во многих проектах доверительного управления и брокерского обслуживания. Новая платформа была разработана с ведущими российскими управляющими компаниями. Она дает возможность в режиме онлайн сравнивать и приобретать наиболее выгодные продукты рынка коллективных инвестиций и доверительного управления, находясь в любой точке мира. Безусловно, это перспективный канал продаж.

Конечно, конкуренция будет, но не стоит забывать, что для розничных клиентов очень важны результаты управления вложениями, а также их стабильность. Мы гордимся тем, что у нас лучший фонд облигаций, на показателях которого почти не отразилась коррекция рынка второй половины прошлого года. Также мы показываем стабильно высокие результаты и среди фондов акций. В прошлом году «ВТБ Капитал Инвестиции» привлек в открытые ПИФы 28,6 млрд руб. При этом каждый третий, пришедший на рынок, инвестировал именно в фонды ВТБ.

— Расскажите, какая доля инвестиций приходит к вам через дистанционные каналы продаж? Какую роль играет платформа «ВТБ Мои Инвестиции»?

— Внедрение и развитие цифровых каналов является одной из ключевых задач, стоящих перед нами, поскольку это дает возможность не только значительно увеличивать продажи, но и снижать стоимость дистрибуции. По итогам минувшего года привлечение через онлайн-сервисы выросло на 170% и превысило 600 млн руб., а количество зарегистрированных пользователей увеличилось в 3,5 раза и достигло 50 тыс. клиентов.

В этом году мы продолжим развивать все каналы продаж, сохраняя фокус на цифровых ресурсах. Мы уверены, что клиенты будут отдавать предпочтение провайдерам, предоставляющим сервисы и услуги круглосуточно онлайн в любой точке мира. Если на сегодняшний день на удаленный канал продаж приходится 20-30% новых инвесторов, то со временем, на горизонте трех-четырех лет, этот показатель может вырасти до 90–95%.

Мы прогнозируем рост оборотов, связанный с увеличением числа клиентов и запуском новых сервисов. По итогам этого года количество инвесторов, пользующихся приложением, согласно нашим прогнозам, может увеличиться более чем в два раза — до 100 тыс. человек.

Сейчас около 60% пользователей ежедневно заходят на платформу. Это очень высокий показатель, значительно выше, чем у банковских приложений. Очень высока утренняя активность, что свидетельствует о том, что «ВТБ Мои Инвестиции» — первое, что открывают наши клиенты утром в своем смартфоне. Они сразу же проверяют состояние портфеля, совершают сделки и изучают рекомендации аналитиков.

— Как часто обновляется функционал платформы? Какие новые возможности появились?

— Мы постоянно решаем, что еще добавить в приложение, чтобы оно имело синергию с традиционными задачами — эффективно сберегать и зарабатывать.

Клиенты ежемесячно получают обновленную версию с новыми функциями. Приоритет, который стоит перед командой,— перевести 100% операций в онлайн, чтобы не было необходимости обращаться в офис или по телефону.

Недавно мы провели одно из самых значимых обновлений. Главным изменением стало добавление услуги инвестиционного консультирования в соответствии со вступившими в силу в конце 2018 года поправками к федеральному закону «О рынке ценных бумаг». Клиенты теперь могут прямо через платформу заключать договор, проходить анкету для определения инвестиционного профиля и подключать на выбор робоэдвайзера или персонального советника. Первый из них автоматически подбирает индивидуальный инвестиционный портфель ценных бумаг на основании рекомендаций экспертов «ВТБ Капитал Инвестиции» и сопровождает его в режиме 24/7. Второй работает индивидуально с каждым клиентом как консультант.

К тому же на нашей платформе появились «умные» уведомления: при совершении любых действий пользователям приходят PUSH-оповещения с информацией о состоянии своего портфеля и рекомендациями по ценным бумагам.

Также мы изменили формат визуализации информации, добавили очень популярный формат «историй» (stories), которые предоставляют клиентам советы по инвестированию и отвечают на часто задаваемые вопросы. Улучшилась и форма обратной связи — через неделю с момента начала использования «ВТБ Мои Инвестиции» у инвестора появляется возможность оставить свой отзыв о работе на платформе и о брокерском обслуживании.

— В последнее время многие участники рынка активно продвигают свои мобильные приложения. Насколько выросла конкуренция с брокерами? Какими преимуществами обладает ваш продукт?

— Конкуренция, конечно, растет, но, как и во многих других бизнесах, выиграет предложение, дающее полный сервис под ключ в понятном для клиента формате. Среди преимуществ нашей платформы я бы особо выделил советника по инвестициям (робоэдвайзера), который первым в России получил аккредитацию саморегулируемой организацией «Национальная финансовая ассоциация». Он не только помогает моментально собрать портфель ценных бумаг, но и отслеживает его состояние, предлагает корректировки при изменении рыночной ситуации. Другим преимуществом платформы является инвестиционная экспертиза от лучших аналитиков «ВТБ Капитал» и собственной группы профессионалов, которые обладают уникальным опытом с точки зрения рынка управления активами.

В подтверждение своих слов могу привести статистику — с момента запуска с нами работают уже более 50 тыс. активных пользователей, которые совершили 1 млн сделок с оборотом свыше 700 млрд руб.

— Как, на ваш взгляд, будет развиваться инвестиционный рынок в России в 2019 году?

— Доля инвестиций в ценные бумаги в структуре сбережений населения до сих пор остается на крайне низком уровне, порядка 15%. Поэтому есть все предпосылки для ее дальнейшего роста — высокие процентные ставки по рыночным инструментам, развитие дистанционных каналов продаж, рост финансовой грамотности. Во второй половине этого года подъем инвестиционного рынка может ускориться в случае снижения ключевой ставки Банка России, которое поддержит тенденцию к понижению ставок по банковским депозитам. На мой взгляд, в ближайшие годы проникновение инвестиционных продуктов увеличится как минимум вдвое от текущих значений и опередит по темпам роста финансовый сектор в целом.

http://greedisgood.one/vtb-investitsii
http://jk-juris.ru/drugoe/vtb-moi-investicii-instrukcija.html