Вклады в Альфа Банке

Альфа-Банк предлагает своим клиентам широкие возможности для накоплений собственных средств. При этом задействованы не только депозитные счета, но и накопительные программы, бесплатные сервисы, позволяющие увеличивать остаток на счете с помощью частичного возврата средств, а также долгосрочные страховые и инвестиционные программы.

Содержание [Скрыть]

Вклады Альфа Банка

Накопительные счета – это счета для хранения собственных средств физических лиц. Размещая деньги на счете, клиент не ограничивается в возможности пополнять счет и снимать средства по первому требованию, никаких ограничений к сроку размещения не устанавливается.

При этом, чем дольше клиент не снимает деньги, чем дольше остаток на счете не снижается, тем больше становится ставка начисляемого процента. В зависимости от выбранного пакета и суммы остатка процент может доходить до 6,25% годовых. Процентная ставка зависит от выбранного пакета, минимального остатка на счете и срока, в течение которого этот остаток не снижается.

Также собственники накопительных счетов могут становиться участниками бонусный программ, например, «Аэропорт-Бонус» или Чемпионат мира FIFA 2018. В рамках программы за фиксированную сумму остатка на счете банк присуждает мили или баллы, которые в дальнейшем можно потратить на товары или услуги, приобретаемые у партнеров банка.

Депозиты – это размещение денег на вкладных счетах на установленный срок. Максимальный процент можно получить в том случае, если условия размещения не предполагают возможности досрочного снятия, а также свободного пополнения.

Альфа-банк предлагает разнообразные депозиты:

• срочные депозиты без возможности пополнения/снятия
• депозиты, предусматривающие возможность вложения средств от 5000 руб., 200 евро, дол. США и более, и снятие денег не ниже установленного неснижаемого остатка без потери процентов

Проценты могут выплачиваться ежемесячно или добавляться к сумме депозита (капитализация процентов).

Бесплатные сервисы накоплений от Альфа Банка – это дополнительная возможность комфортно и необременительно накопить и преумножить средства.

Можно воспользоваться одной из следующих услуг:

• «Копилка для сдачи» — при оплате покупок картой Альфа-банк установленный процент от ее стоимости переводится на специальный счет «Накопилка» с начислением повышенного процента на остаток средств, размер отчислений в пределах 1%-30% устанавливается клиентом самостоятельно.
• «Копилка для зарплаты» – на накопительный счет переводится часть зарплаты с последующим начислением повышенного процента на остаток, процент отчислений устанавливается на усмотрение клиента.
• «Платеж по расписанию» – регулярный перевод средств на счет накоплений, периодичность и сумму платежа клиент настраивает сам.
• «Мои цели» — возможность накопить денег на мечту. На остаток средств начисляется 1% годовых, а при достижении цели – 4%.

Накопительное страхование жизни – это программы, разработанные банком совместно с ООО «АльфаСтрахование-Жизнь». Накопительное страхование жизни ведется в рамках программ «Детский счет» и «Резервный счет».

Инвестиционные программы Альфа Банка предоставляют клиентам возможность открытия инвестиционных счетов для размещения средств от 10 000 до 1 000 000 руб. Средства с этих счетов используются для приобретения ценных бумаг по стратегии, которую выбирает клиент.

Инвестиционный счет представляет собой выгодную альтернативу банковскому вкладу, клиент получает доход от инвестиционной деятельности и налоговый вычет в размере 13% на сумму до 400 000 руб.

Также клиенты банка могут осуществлять следующие инвестиционные операции:

• приобретать облигации, в том числе ОФЗ
• становиться участником паевых фондов (коллективное инвестирование)
• управлять капиталами через персонального брокера
• осуществлять доверительное управление капиталом
• инвестировать в бизнес

Условия

Линейка депозитов Альфа-банк достаточно разнообразна, поэтому каждый клиент может выбрать условия, максимально удовлетворяющие индивидуальным требованиям. Предусмотрены срочные депозиты, не позволяющие снимать деньги до окончания срока договора (Победа+), а также депозиты с возможностью пополнения и досрочного снятия средств (Премьер+, Потенциал+).

Для этого необходимо выбрать валюту (рубли, доллары США, евро), период и при помощи бегунка установить сумму, которую желаете разместить. Программа автоматически рассчитает ожидаемую сумму процентов, которая будет указана под каждой из депозитных программ, как на фото.

Процент зависит от следующих факторов:

• депозитная программа
• тарифный пакет
• возможность довложения средств или досрочного снятия
• срок, на который размещаются средства
• сумма вклада

Чтобы узнать процентную ставку, необходимо выбрать способ начисления процентов (с капитализацией процентов, без капитализации) и выбранный пакет.

Минимальные сроки депозитов – три месяца, максимальные – три года. Вклады принимаются также на срок 6, 9 месяцев и на год.

Пролонгация депозита возможна только для программы Победа+. Продлить депозит можно по телефонам горячей линии, в отделении банка или в интернет-банке «Альфа-Клик». Установить/отменить функцию автоматического продления можно в том случае, если до конца депозита осталось не менее суток. Депозиты по другим программам необходимо заключать на новый срок.

Досрочное снятие средств в Альфа Банке предусмотрено для депозита «Потенциал+». Частично снять можно любую сумму при условии, что после снятия на счете останется сумма, не ниже установленного неснижаемого остатка, которая составляет 10 000 руб., 500 дол. США или евро.

Снять деньги можно в любом отделении банка, не зависимо от того, где оформлялся депозитный договор.

Альфа-Банк является участником системы государственного страхования вкладов. При наступлении страхового случая физическим лицам будут возвращены средства, размещенные на счетах в банке, если из сумма с учетом начисленных процентов не превышает 1,4 млн.руб. Страхование вкладов – государственная программа, поэтом все вклады надежно защищены.

Как рассчитать выгоду

Для расчета выгоды проще всего воспользоваться калькулятором на сайте. С его помощью можно рассчитать ожидаемую выгоду от сделки. Альфа-Банк предлагает возможность выбора способа начисления процентов. Можно получать проценты ежемесячно или использовать процентную ставку с капитализацией.

Капитализация процентов предполагает то, что начисленная за месяц сумма процентов не выплачивается вкладчику, а прибавляется к сумме вклада. В результате, в следующем периоде проценты начисляются на большую сумму (сумма вклада + проценты). Проценты также начинают работать и приносить прибыль.

Процентная ставка с учетом капитализации рассчитывается по формуле:

Как выбрать вклад

Прежде чем выбрать вклад необходимо четко определить, какие цели вы преследуете:

• накопить максимальную сумму до определенной даты в будущем
• обезопасить деньги от мошенников или спонтанных трат
• защитить накопления от инфляции

При необходимости в любой момент иметь доступ к средствам, подойдет вклад с возможностью частичного довложения или снятия. Разместив средства на срочный вклад «Победа+», банк при досрочном расторжении договора начислит процент по ставке 0,005% годовых.

Вклады для юридических лиц в Альфа Банке

Для юридических лиц малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей Альфа-Банк предлагает вклады по программе «Альфа-Доход». Депозит позволяет получить дополнительных доход от временно свободных средств.

Минимальная сумма для первоначального взноса 30 000 руб., максимальная – 2 000 000 руб. Средства можно разместить на срок 1, 3 и 6 месяцев. Средства можно снимать по необходимости и пополнять депозит.

Процентная ставка фиксированная на весь срок:

Для оформления депозита обязательно наличие расчетного счета в Альфа-Банке.

Для управления ликвидностью юридических лиц, относящихся к среднему и крупному бизнесу, банк предлагает самые разнообразные способы:

• Срочный депозит без возможности пополнения. При досрочном расторжении договора выплачивается половина ставки, установленной для физических лиц для вкладов «До востребования».
• Пополняемый депозит. Первоначальная сумма от 500 000 руб. Минимальная сумма дополнительного взноса – 25 000 руб., депозит можно разместить на срок от 3-х месяцев до полутора лет.
• Депозит с возможностью частичного возврата. Первоначальная сумма вклада от 500 000 руб. Минимальная сумма досрочного снятия – 25 000 руб., депозит можно разместить на срок от 3-х месяцев до полутора лет.
• Депозит, предполагающий возможность частичного пополнения и снятия.
• Фиксированный остаток. Банк обязуется начислять фиксированный процент на остаток средств на счете клиента, если он не снижается ниже установленной суммы.

Плюсы и минусы вкладов в Альфа Банке

Альфа-Банк предлагает физическим и юридическим лицам разнообразные депозитные программы.

Среди преимуществ можно выделить следующие:

• надежная защита средств государством
• интернет и мобильный банкинг позволяет управлять средствами без посещения отделения банка
• при помощи «Альфа-Клик» можно отслеживать состояние счета, контролировать начисление процентов
• выгодный высокий процент
• возможность подобрать условия, максимально удовлетворяющие индивидуальным требованиям вкладчика

Анализ отзывов клиентов в интернете свидетельствует о высоком уровне обслуживания. Об этом говорит также постоянно возрастающее число клиентов банка, которые решили доверить финансовому учреждению свои сбережения.

]]>
Вклады Альфа-Банка — условия и калькулятор депозитов

На этой странице вы найдете актуальные условия по вкладам💰 Альфа-Банка в удобном формате. Это позволит сравнить основные условия и выбрать подходящий депозит. Здесь есть вклады с пополнением Альфа-Банка, есть вклады с частичным снятием до неснижаемого остатка. Подробные условия по каждому продукту вы найдете в таблице.

Какие вклады предлагает Альфа-Банк?

Линейка депозитов Альфа-Банка представлена 3-мя продуктами, каждый из которых подойдет клиентам с разными предпочтениями и запросами к будущему депозиту.

Например, по депозиту Победа+ предусмотрен самый высокий доход. Этот продукт предназначен для тех, кто хочет получить максимальную выгоду от кратковременного или долгосрочного вложения свободных средств.

Он не подойдет тем, кто хочет копить, постепенно откладывая средства, и будет бесполезен для тех, кто хочет пользоваться деньгами во вкладе беспрепятственно. Победа+ — вклад для тех, у кого появилась свободная сумма средств, которую нужно сохранить и приумножить.

У вклада разные сроки сохранности средств, а итоговая процентная ставка зависит от выбранного пакета услуг и класса обслуживания. Чем он выше и дороже, тем выше будет ставка. По выбору вкладчика предоставляется ежемесячная капитализация или выплата процентов на отдельный счет.

Если хотите накопить деньги на событие или исполнить заветную мечту, тогда лучше выбрать вклад Премьер+. Этот продукт также подойдет для пенсионеров, которые хотят откладывать с пенсии небольшую сумму средств и вносить ее на вклад.

По этому депозиту предусмотрено пополнение и ежемесячная капитализация процентов. Процентная ставка здесь зависит от суммы и срока. Чем больше сумма и срок, тем выше будет % по вкладу.

По вкладу Потенциал+ самая низкая процентная ставка среди депозитов Альфа-Банка, зато у клиента будет возможность пополнения и снятия в любой момент при необходимости. Это большой плюс, ведь процент отличается от остальных вкладов не так разительно, как например, по вкладам в ВТБ-Банке.

Все вклады Альфа-Банка можно открыть и пополнить дистанционно, что представляет для потенциальных клиентов особую привлекательность. Такой способ оформления экономит время и силы.

Процентные ставки по вкладам Альфа-Банка

Если сравнить текущие ставки Альфа-Банка с предложениями других финансовых организаций, то получится, что первый предлагает вполне конкурентные проценты по своим продуктам. Да, ставки Альфа-Банка нельзя назвать высокими, но и худшими они точно не станут.

В таблице выше представлены подробные условия по вкладам Альфа-Банка. Можете ознакомиться с ними и выбрать наиболее выгодный продукт.

Калькулятор депозитов Альфа-Банка

На сайте кредитора вы можете сделать предварительный расчет вклада на простеньком калькуляторе, который делает расчет основных параметров депозита: сумма, срок, процентная ставка, наличие/отсутствие капитализации.

Если вы хотите получить точный расчет с возможными пополнениями в конкретную дату, тогда лучше воспользоваться нашим депозитным калькулятором Альфа-Банка. Программа моментально рассчитает любой вклад по заданным параметрам.