Какие бывают виды инвестиций

Знаете ли вы все о том, какие бывают инвестиции? Давайте обсудим их сущность и прикладное значение. Отдельное внимание будет направлено на виды инвестирования, затронем также вопрос инвестиционного климата, инвестиционного спроса, парадокса бережливости. Ознакомившись с материалами статьи, вы получите основы знаний об очень обширном экономическом явлении – инвестиционном процессе. Дальнейшее изучение отдельных видов и понятий, станет более простым и доступным для понимания.

Инвестирование – это вид экономической активности, при которой производятся вложения капитала с целью получения прибыли. Особенность этой деятельности в том, что доход можно получить только в прибыльных проектах, иначе есть риск потерять и капитал, и проценты. В качестве инвестиций могут выступать и деньги, и ценные бумаги, права на имущество или интеллектуальную собственность. То есть, любое явление или предмет, имеющий материальное выражение в денежной или другой оценке, который может впоследствии увеличивать свою оценочную стоимость.

Сущность и виды инвестиций мы подробно опишем в рамках данной статьи.

Виды инвестиций

Существует классификация, согласно которой можно выделить формы инвестиций в зависимости от объекта:

. Прямые закупки основных фондов, машин, оборудования, земельных участков, помещений для производства, приобретение действующих производств, вложения средств в торговые марки, знаки, в развитие персонала и т.п. . Приобретение акций и др. ЦБ (ценных бумаг), кредитование, предоставление лизинговых услуг и т.п.
1. Спекулятивные. Цель таких инвестиций – краткосрочное обогащение из-за ожидаемого повышения цены на: валюты, драгметаллы, ЦБ.

Выделяют также типы инвестиций в зависимости от цели вложений:

– приобретение материалов, средств производства, вложения денежных финансов в бизнес с целью участия в дальнейшей предпринимательской деятельности компании; – вложения в ЦБ, которые формируются портфельным способом. Так инвестор сможет оперативно принимать участие в управлении компанией, иметь право голоса на заседаниях учредителей или собрании акционеров, предлагать и утверждать решения о дальнейшей политике компании; – вложение средств в материальное производство;
• нефинансовые – инвестиции в форме открытий, патентов, ноу-хау, торговых марок. Данные формы вложений имеют свое денежное выражение и прямо либо косвенно способствуют повышению и эффективности деятельности, в которую происходит инвестирование.
• интеллектуальные – финансовые вложения в продукт интеллектуальной деятельности. Финансирование разработки ноу-хау, технологий, патентов и т.п.

По срочности виды инвестиций и их классификация:

• до 1 года;
• 1-3 года;
• от 3 и более.

По формам принадлежности инвестиционных ресурсов

1. Частного капитала – вклады физлиц и юридических лиц форм собственности.
2. Госсобственности – вклады капиталов госпредприятий, госбанка, госфондов, фондов, не относящихся к бюджетным, но являющихся государственными.
3. Иностранных субъектов – вклады субъектов иностранного капитала.
4. Смешанные – сочетание вкладов государственного и частного капиталов в инвестиционные объекты компаний и предприятий.

Валовые и чистые инвестиции – понятия, тесно взаимосвязанные между собой.

– учет инвестиций ведется за период, в котором суммируют все инвестиции направленные на воспроизводство нематериальных активов и основных средств. – рассчитываются как совокупность валовых инвестиций за вычетом амортизации.

Здесь также выделяют реанимационные вложения – это, по сути, сумма амортизируемых активов.

Валовые частные внутренние инвестиции это общее выражение всех приобретений произведенных СП (средств производства) с изменениями в запасах компаний.

По фактору доходности существуют высоко-, средне-, низко- и бездоходные инвестиции. Если первые три типа определяются уровнем получаемого дохода, в сравнении со среднерыночным, то в бездоходном типе прибыль заменяется эффектом экологического, социального или иного неэкономического вида.

Подобной будет классификация по степени рисковости инвестирования в ту или иную деятельность:

• риск отсутствует – прибыль гарантирована;
• присутствие фактора риска в некоторой степени, уровень которой ниже среднего по рынку;
• уровень риска равен среднерыночному;
• высокий риск потерь капитала, превышающий усредненные рыночные показатели. Доход здесь чаще всего максимальный.

По ликвидности, то есть по скорости конвертации в денежную форму, выделяют высоко-, средне-, низко -, неликвидные вклады.

По происхождению используемого капитала инвестиции разделяют на:

1. Первичные – стартовые вклады, образованные из фонда собственных, заемных или смешанных финансов.
2. Реинвестиции – вложения финансов, сформированных из доходов, полученных от первоначального инвестирования
3. Дезинвестиции – безвозвратное извлечение капитала из проекта (полное или частичное).

По территории размещения:

• внутри региона или страны – внутренние;
• за территорией страны или региона – внешние (читайте про внешние и внутренние инвестиции).

По совместимости:

• пакет проектов, зависимых друг от друга – взаимозависимые – означают вклады в объекты, которые осуществляются поочередно и подразумевают инвестирование в комплекс;
• вклады в автономно осуществляющие проекты – независимые, (читайте так же про автономные инвестиции);
• альтернативные – эти виды вкладов требуют выбора, так как проекты преследуют аналогичные цели.

По объектам вложения:

• в физактивы – то есть, в развитие предприятия, отрасли, в объект, повышающий эффективность предпринимательской деятельности или производственного комплекса;
• в нематериальные активы – права на пользование участками, патенты, авторские знаки, лицензии, трейдмарки, интеллектуальную собственность, разработки и т.п;
• в инновации – вклады в программы развития, образования, обучения, объекты НТП;
• нетто-инвестирование — вложения финансов или капитала в приобретение нового предприятия;
• брутто-инвестирование – состоит из нетто- и реинвестирования. То есть. Происходит процесс связывания существующих инвестиций и высвободившихся ресурсов, полученных в результате первичного инвестирования. В итоге прибыль от вклада в новое предприятия направляется на его дальнейшее развитие.

По конкурентной ориентации:

• активные – призваны увеличивать конкурентную способность предприятия и его эффективность;
• пассивные — поддерживают уровень способности предприятия конкурировать на текущем уровне.

В рамках новейшей классификации выделяют такие направления:

• вложения, которые влекут за собой формирования альянсов, объединений, синдикатов и консорциумов;
• вклады, ориентированные на поглощения компаний и организаций с целью выхода на новый уровень и получения дополнительной ресурсной базы;
• инвестирование в сложные комплексы финансовых инструментов.

Отдельным подвидом называют аннуитетные вложения, которые осуществляются сейчас, а доход приносят только при наступлении определенного возраста, статуса или по истечению установленного срока.

Понятие и виды инвестиций мы подробно рассмотрели, но еще одной особенностью инвестиций является их рисковость. Здесь понятие рисковости связывается с доходностью, причем отслеживается прямая зависимость между параметрами. Чем более серьезным прогнозируется риск от вложений, тем выше ожидаемая от них прибыль.

Также в рамках рассмотрения темы часто упоминается понятие инвестиционного климата, которым характеризуются благоприятные или неблагоприятные условия для развития инвестиционного бизнеса. Данный параметр изучается как в рамках отдельно взятого государства, города, области или другой территориальной единицы. Например, благоприятными показателями инвестиционного климата являются законодательство, социальные, финансово-экономические условия, криминальные факторы, экология и т.п.

Следует различать понятия финансирования и инвестирования. Ведь первое подразумевает предоставления капитала для формирования имущества, а второе – это вложения финансов для формирования капитала.

Существуют также явные различия между капитальными вложениями и инвестициями, ведь первые являются составной частью вторых.

Так как экономическая сущность и виды инвестиций стали более или менее понятными, рассмотрим инвестиционный спрос.

То есть, имеются категории инвестиций, которые не являются капитальными вложениями. Например, инвестирование в криптовалюту. Осуществить его можно несколькими способами. Один из них — вложиться в ICO. Это все равно, что купить акции компании, которая только-только выходит на рынок. Второй способ — торговать криптовалютой на бирже. И, наконец, долгосрочное инвестирование — когда расчет идет на то, что купленные монеты или токены будут расти в цене относительно долгое время. Для такого инвестирования подходит кошелек-обменник “Матби”. В соответствии с категорией фактора доходности, инвестирование в криптовалюту зарекомендовало себя как высокодоходное. Соответственно, и риск тоже превышает усредненные рыночные показатели. По объектам вложения — это инвестиции в нематериальные активы, ведь потрогать купленные на обменнике монеты “Биткоина” вы не сможете, хоть и храниться они будут в кошельке. По ликвидности, то есть скорости обращения в денежную форму, это высоколиквидные активы. Скажем, если вы используете Матби, который функционирует не только как биткоин кошелек, но и как обменник, заявки по системе VisaMastercard обрабатываются мгновенно!

Инвестиционный спрос (ИС)

Рассматривая данную тематику, следует коснуться понятия инвестиционный спрос. Это уровень потребности в инвестировании предпринимателей на СП (средства производства), для погашения амортизационных расходов, восстановления износа существующего капитала, а также обеспечения его прироста.

Факторы ИС

• ожидаемый уровень доходности инвестиций;
• учетная банковская ставка.

Чем выше уровень доходности, тем большим будет объем инвестиций, а ставка банка принимается во внимание для расчета стоимости заемного денежного капитала.

Дополнительные факторы, которые влияют на решение инвестора –темпы инфляционного роста, уровень налогов, личный доход, состоящий из сберегаемого, потребляемого и инвестируемого. Потребление – определяется уровнем расходов на жизненные необходимости для существования. Общий доход может частично потребляться и остальная его часть либо сберегается, то есть, накапливается на «черный день», либо инвестируется. По поводу потребления и сбережения отмечен интересный парадокс.

Парадокс бережливости – одно из очень метких наблюдений зарубежных экономистов Кетчингса, Фостера, Кейнса и Хайека.

Оказывается, чем больше сбережения и меньше инвестирования, тем быстрее наступит общий экономический спад. Ведь естественная реакция в кризисные и предкризисные периоды – экономить, тратить меньше, отзывать инвестиции и т.п. В итоге снижается спрос, обусловливая спад производств, а, значит, и уменьшение зарплат. В итоге и способность к сбережению снижается. Так наступает следующий виток снижения экономического роста и развития.

Для подготовки к инвестированию, следует оценить, какие задачи стоят перед фирмой, какие цели необходимо осуществить.

В рамках подготовки анализируют какой параметр требует дополнительных вложений:

• в увеличение эффективность деятельности;
• в расширение производственной активности;
• в новые производства, которые увеличат производительность и прибыльность предприятия;
• для удовлетворения требований законодательства, например, выполнения экологических или иных стандартов безопасности продукции. Такие инвестиции не имеют явной доходности, но косвенно способствуют выходу компании на новый уровень, с новыми высокодоходными каналами сбыта.

Вывод

Инвестиционная деятельность – очень важный элемент экономики любого уровня развития. В условиях взаимосвязи экономики различных регионов и государств, инвестиции могут реализовываться в странах с низким уровнем экономики за счет иностранных капиталов и т.п. Вложения капитала в развитие производств и повышение эффективности деятельности той или иной отрасли – играют роль мощного рычага для поднятия уровня жизни, экономического роста. Инвестиционную деятельность можно осуществлять как государственным, так и частным компаниям и организациям. Основные факторы желания инвестировать – это показатели доходности и процентная ставка.

Ошибочным является стремление к сбережению капитала «на случай кризиса», вместо его вложения в капитал и воспроизводство. Согласно парадоксу бережливости именно всеобщее накопление ведет к дальнейшему спаду и кризисным явлениям.

Инвестиционный климат в государстве демонстрирует его привлекательность для капиталов. Если в предприятия страны вкладывают финансовые ресурсы с целью получения дохода, то она имеет перспективы благоприятного экономического развития.

Основные виды и характеристика объектов инвестирования

Добрый день, уважаемые читатели. Главной задачей любого инвестора выступает выбор инструмента, способного наилучшим образом удовлетворить поставленные цели. Это определяет, будет ли процесс вложений капитала успешным.

Поэтому сегодня предлагаю обсудить, что такое объекты инвестирования, каковы их разновидности, и что может повлиять на их выбор.

Что такое инвестиционный объект

Это понятие, объединяющее все варианты вложения денег для их приумножения и сохранения. Поэтому объектом инвестирования может стать как уставной фонд компании, так и вы сами, если собираетесь потратить деньги на обучение и получение нового опыта и знаний.

Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через брокера Финам, а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:

Купить акции онлайн

В глобальном смысле все инвестиционные проекты можно подразделить на:

Финансовые

Они определяются денежной формой либо ее эквивалентом. В данную категорию входят:

• ценные бумаги;
• валюта; ; ;
• структурированные банковские продукты;
• инвестиционные фонды.

Реальные

Данные объекты выражаются в материальных либо нематериальных активах. Первые бывают как в виде недвижимости, земли, индустриальных комплексов, так и антиквариата, вин и предметов старины и искусства.

Нематериальные активы состоят из предметов интеллектуальной собственности (ноу-хау, патентов, торговых знаков) и информационных технологий.

Какой механизм заработка?

Исходя из целей вкладчика, любой выбранный инструмент способен принести пассивный или спекулятивный доход. Также есть объекты, дающие дополнительную промежуточную выгоду.

Объекты пассивной доходности

Сюда включаются инвестиции, не подразумевающие прямого участия вкладчика в процессе. Они работают по схеме: «вложил деньги под проценты и ждешь прибыль».

К примеру, вклад в банковской структуре , облигации, разнообразные ПИФы, накопительное страхование, МФО.

Спекулятивный доход

Как правило, это проекты для вложения капитала на короткий срок. Они требуют активного участия инвестора или его доверенного лица для регулярного выбора прибыльных инвестиционных инструментов и перемещения капитала из одного объекта в иные.

Главный фактор денежных поступлений – постоянство процесса. Как только вы прекратите покупать и продавать активы, денежный ручеек иссякнет.

В длительной временной перспективе спекулятивный доход, основанный на марже между ценой покупки и продажи, способны принести акции, антиквариат, недвижимость, драгметаллы, предметы искусства и пр.

Инструменты промежуточного пассивного дохода

Это может быть купленная для дальнейшей перепродажи недвижимость, сдаваемая в аренду. Еще один вариант – акции, приносящие дивиденды либо доля, в дающем регулярную прибыль, бизнесе.

Купить акции онлайн

Как видим, один объект вполне способен стать источником разного дохода, в зависимости от намерений инвестора.

Оценивая реальную доходность того либо иного финансового инструмента, нужно учитывать реальный уровень инфляции и дополнительные издержки (комиссионные вознаграждения, налоги и пр.).

К примеру, если открытие депозитного счета, как правило, не влечет никаких обязательных трат, то решение вложить деньги в золотые слитки потребует расходов на хранение, уплату налогов, а также качественную экспертизу при продаже.

Надежность или доходность

Учитывая, что это два диаметрально противоположных понятия, инвестор всегда сталкивается с необходимостью выбора между ними.

Главная задача – не ориентироваться на чужой опыт, а подбирать проекты исходя из объективной оценки своего финансового опыта, личных качеств и жизненных стремлений.

Например, если вы совсем не разбираетесь в инвестировании, не хотите вникать в его тонкости и отчаянно боитесь потерять свои сбережения, вам категорически противопоказаны высокорисковые проекты.

Поэтому лучше остановится на объектах, имеющих низкий риск с небольшой доходностью (до 10% годовых).

В число таковых включаются:

• государственные облигации;
• депозитный счет, открытый в надежных банковских структурах с государственной долей собственности в пределах сумм, эквивалентных 1,4 млн. рублей;
• драгоценные металлы, особенно золото;
• программы накопительного страхования жизни;
• векселя банков, имеющих государственную долю собственности;
• недвижимость на вторичном рынке.

Эти инструменты направлены не на приумножение, а на сохранение капитала в условиях растущей инфляции.

Если вы готовы к умеренным рискам, стоит рассмотреть проекты со среднерыночной доходностью. Возможная прибыль составит до 30% в год, хотя сохранятся шанс недополучить предполагаемый доход или совсем потерять вложенный капитал.

К среднерисковым объектам причисляют:

• депозитные счета, открытые в коммерческих финансовых структурах, в суммах, превышающих лимит, определенный программой обязательного государственного страхования вкладов;
• коммерческие облигации;
• чужой готовый бизнес;
• недвижимость первичного рынка;
• ПИФы недвижимости и облигаций;
• МФО.

Ну и, наконец, для любителей пощекотать нервы в ожидании больших доходов придуманы высокорисковые инвестиции, приносящие от 30% годовых и выше. В эту группу включаются:

• ПАММ-счета на валютной бирже ;
• спекулятивная фондовая торговля;
• ПИФы индексных фондов и акций;
• бинарные опционы ;
• хайпы.

Грамотный вкладчик должен стремиться сформировать портфель, состоящий из разных по доходности и степени риска объектов.

Традиционно рекомендуется, чтобы доля высокорисковых инструментов не превышала 15%, а низкорисковых – составляла до 50-60%. Остаток приходится на среднерисковые проекты.

Естественно, это приблизительная градация, которая может меняться, исходя из смены намерений инвестора.

Что может повлиять на выбор инвестиционного инструмента

Выбор объекта зависит от множества факторов. Играет роль текущая жизненная ситуация вкладчика, уровень его финансовой грамотности, поставленные цели, пол, возраст и даже место жительства.

Например, согласно данным статистических опросов, более готовы к риску мужчины, нежели женщины, молодежь, а не пожилые люди и жители мегаполисов в противовес обитателям небольших городков.

Кроме того, выбор инструментов напрямую зависит от размера стартового капитала. Ведь отдельные инвестиционные проекты (недвижимость, участие в хедж-фондах) доступны только при наличии весомых сумм.

Помимо этого, немаловажная роль отводится сроку, на который вы готовы расстаться с деньгами. Если вы знаете, что сбережения понадобятся вам в ближайшие полгода-год, вы автоматически лишаетесь шанса участия в долгосрочных программах, к числу каковых относятся ПИФы, инвестиции в драгоценные металлы, недвижимость и акции.

Консервативным вкладчикам остается альтернатива открытия депозитного счета. Инвесторы, готовые к риску, вполне могут попробовать интернет-инвестирование.

Помните, что повышение уровня личной финансовой грамотности позволит не только повысить надежность вложений, но и расширит поле для деятельности.

Если пока у вас нет нужных знаний, не стоит отказываться от идеи инвестирования. Просто в этом случае стоит доверить капитал профессионалам, передав его в управление трейдерам на Форекс , либо инвестиционным компаниям .

Они помогут сформировать ваш личный прибыльный портфель.

Правила успешного инвестора

Независимо от выбора объектов, вкладчик должен следовать следующим основополагающим принципам инвестирования:

• Обязательно иметь готовый финансовый план, разработанный с учетом оценки своих возможностей и подразумевающий прогноз ожидаемой доходности в конкретный период. Кроме того, нужно заранее определиться с условиями, при которых вы будете наращивать темпы вложений либо выводить деньги.
• Инвестировать капитал постепенно. Не стоит сразу рисковать всей имеющейся суммой. Лучше инвестировать ее часть и понаблюдать за рыночными тенденциями. При их позитивном развитии вы всегда сможете пополнить вклад.
• Диверсифицировать инвестиционный портфель.
• Оперировать исключительно личными сбережениями, потеря которых не приведет вас к финансовому краху.

Надеюсь, моя статья окажется полезной, и вы порекомендуете ее в соцсетях. На этом прощаюсь и желаю всегда делать правильный выбор во всех жизненных ситуациях.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник https://kudainvestiruem.ru/obschee/vidy-investicij.html

Источник https://investbro.ru/obekty-investirovaniya-osnovnye-vidy-kharakteristika/

Источник

Источник