ТОП-15 американских акций по дивидендной доходности в 2021 году

Инвестпривет, друзья! Коронавирус существенно перекроил экономику нашего мира, буквально уронив фондовый рынок. В итоге индексы были вытянуты IT-компаниями, но очень многие цикличные компании до сих пор находятся у своих минимумов, при этом продолжая платить неплохие дивиденды. Я проанализировал акции, торгующиеся на Нью-Йоркской бирже и Nasdaq и выявил 15 наиболее интересных акций США с дивидендной доходностью намного выше среднерыночной (а для ценных бумаг, входящих в индекс S&P 500, это 2,8%).

Дисклеймер

Всё написанное ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, информация носит исключительно справочных характер. Перед покупкой акции тщательно изучите бизнес компании и опирайтесь исключительно на собственное мнение о перспективах компании.

Дивидендная доходность, указанная в статье, является расчетной, с учетом ранее выплаченных дивидендов. Она не гарантирована, особенно в условиях сложной рыночной конъюнктуры.

Котировки акций актуальны на 21.11.2020 (указаны по цене закрытия).

Ключевые критерии при отборе акций:

• положительная прибыль на акцию (EPS выше 0);
• EBITDA и FCF выше нуля;
• срок выплаты дивидендов – от 5 лет;
• капитализация компании – от 2 млрд долларов;
• чистая рентабельность (отношение выручки к прибыли) – выше 0%;
• коэффициент Net Debt / EBITDA ниже 5.

Словом, я постарался, чтобы в список не попали заведомые компании-зомби, убыточные и безнадежные, а также затянутые долговыми обязательствами и выплачивающие дивиденды в кредит. Но всё равно перепроверяйте – мало ли =)

Также из списка были исключены ETF и REITы. REITы в целом обеспечивают более высокую дивидендную доходность, чем среднестатистические американские акции, и если бы я их включил, то они заняли бы весь ТОП.

Большинство акций доступны к покупке на Санкт-Петербургской бирже (проверил выборочно, чего-то может не быть).

В общем, поехали! Перед вами ТОП акций США с наибольшими дивидендами в 2021 году.

1. Phillips 66 (PSXP) – 13,15%

Phillips 66 – это не продавец батареек, а энергетическая компания с пропиской в Техасе. Она занимается хранением, обработкой и продажей нефтепродуктов (но сама нефть не добывает – по сути аналог нашего Саратовского НПЗ или НКНХ). Он обладает 15 нефтеперерабатывающими заводами, которые обрабатывают более 2,2 млн тонн баррелей в сутки. Рентабельность производства очень высокая – 88,53%.

Компания регулярно увеличивает дивиденды. Выплата производится раз в квартал – по 0,88 доллара на акцию. При цене акции в 26,61 дивидендная доходность составляет 13,15%.

2. Western Midstream (WIS) – 11,49%

Western Midstream – канадский нефтеперевозчик, залистингованный на Нью-Йоркской бирже. Перевозит как сырую нефть, так и готовую продукцию.

Акции нефтеперевозчика сильно упали, так как упал спрос на перевозку нефти, и компания терпит серьезные убытки. Дивиденды в 2020 году упали в 2 раза – с 0,62 в 2019 году до 0,311 доллара (и в 3 раза с 0,98 в 2018 году). Котировки рухнули еще сильнее, сейчас одна акция WIS продается за 13,53 доллара, а дивдоходность составляет 11,49%.

3. Oneok (OKE) – 11,35%

Крупная газовая корпорация, занимающаяся добычей, обработкой и транспортировкой природного газа (как наш Газпром). Большинство других газовых компаний США ориентированы на внутренний рынок, но Oneok ориентирована в основном на экспорт.

Снижение котировок газового гиганта обусловлено экстремально низкими ценами на газ и общим спадом спроса на энергоносители. Сейчас одна акция компании стоит 32,96 доллара. Дивиденды – ежеквартальные, по 0,94 доллара на штуку. Возможная дивдоходность в 2021 году, соответственно, – 11,35%.

Если цены на газ восстановятся, то прибыль Oneok резко взлетит, как и ее котировки. Есть хороший шанс ухватить эту акцию США с максимальной дивидендной доходностью по низким ценам.

4. Lumen Technologies (LUMN) – 9,96%

Бывшая CenturyLink. Это третья по величине (после AT&T и Verizon) телекоммуникационная компания США. Она предлагает услуги связи, сетевые услуги, безопасность и облачные решения.

Компания выплачивает ежеквартальные дивиденды. Традиционно телекомы в США оценены ниже справедливой цены. Акция Lumen стоит 10,04 доллара. Дивиденды составляют 0,25 доллара и платятся ежеквартально. Дивдоходность – 9,96%.

5. Telefonica (TEF) – 9,61%

Крупнейшая по числу клиентов телекоммуникационная компания в мире со штаб-квартирой в Испании. Строго говоря, это именно испанская, а не американская компания: на Нью-Йоркской бирже обращаются ее АДР.

Дела у компании идут неоднозначно, чистая прибыль скачет. Это отображается в дивидендах: они платятся нерегулярно (от 2 до 3 раз в год) и сильно различаются по размерам. Большая дивидендная доходность Телефоники обусловлена постоянным снижением котировок – будьте к этому готовы, если решите покупать ее акции.

Если компания заплатит в 2021 году дважды по 0,2 доллара (самый пессимистичный прогноз, учитывая сложный 2020-й год), то при цене акции в 4,07 долларов дивдоходность составит 9,61% – всё равно довольно много.

6. Exxon Mobile (XOM) – 9,42%

Данная компания не нуждается в особом представлении. Одна из крупнейших нефтяных компаний в мире, Exxon Mobile существенно пострадала от падения цен на «черное золото», показав чистый убыток в 2,6 млрд долларов по результатам 2020 года. Это, естественно, оказало существенное давление на котировки: в начале 2020 года акция компании стоила чуть больше 70 долларов, сейчас – почти 37.

Несмотря на сложное положение, Exxon Mobile решила не сокращать и не замораживать дивиденды, и ежеквартально выплачивала по 0,87 доллара на акцию. Если в 2021 году она сохранит такие же темпы и размеры выплаты, то дивдоходность бумаги достигнет 9,42%. Так что, если верите в нефтянку, то можете смело брать эту сверхдоходную дивидендную акцию США по сверхнизкой цене.

7. Altria Group (MO) – 8,61%

Отпочковавшаяся от Philip Morris Companies, Altria Group является одной из крупнейших табачных компаний в мире. В 2018-2019 годах испытывала определенное давление на прибыль из-за развития идей ЗОЖ и спада интереса к табаку, но изобретение «экологических» способов курения поспособствовали возврату ее в число лидеров «табачников».

Компания выплачивает дивиденды каждый квартал и старается регулярно их увеличивать. Последнее увеличение до 0,86 доллара состоялось буквально в сентябре 2020 года. Как будет в 2021 году – неясно, но явно не ниже текущего уровня. Купив акцию Altria Group по 39,94 доллара, можно рассчитывать на дивдоходность в районе 8,61-8,8% годовых. Если, конечно, вы готовы вкладываться в так называемые «акции греха» =)

8. TC Pipelines (TCP) – 8,51%

Еще одна газопроводная компания, занимающаяся хранением, переработкой и транспортировкой природного газа. Ничем особо не примечательная, стабильная компания, пострадавшая из-за кризиса в энергетике. Правда, некоторые финансовые сложности начались у нее еще до кризиса: в 2017 году она нарастила кредиты для постройки новых газопроводов, которые в условиях локдауна-2020 оказались невостребованы.

В результате растущие было дивиденды пришлось резко сократить. Сейчас компания платит ежеквартально по 65 центов на акцию. При цене TCP в 30,54 доллара и таких же дивидендах можно заработать в 2021 году до 8,51% годовых.

9. Pembina Pipeline (PBA) – 7,92%

Крупнейший канадский нефтегазовый перевозчик, сделавший основной своей стратегией агрессивное поглощение конкурентов. Из-за этого у компании довольно высокая долговая нагрузка, впрочем, полностью перекрывающаяся доходами от приобретений.

Компания выплачивает дивиденды ежемесячно – в районе 14-16 центов. За год набегает кругленькая сумма в 1,68-1,92 доллара. При текущей цене компании в 24,27 долларов дивдоходность может достичь 7,92%.

При покупке Pembina Pipeline будьте осторожны. Ее тикер на бирже в Торонто PPL, а на Нью-Йоркской бирже – PBA. Под тикером PPL на Нью-Йоркской бирже торгуется совсем другая компания.

10. The Williams Companies (WMB) – 7,87%

Одна из крупнейших топливных компаний США с пропиской в Оклахоме. Находит и добывает нефть и природный газ, производит из них бензин, керосин, дизель и электроэнергию, а также продает автомобильное топливо через свою сеть заправок.

Платит дивиденды ежеквартально и регулярно увеличивает их. Последняя выплата – по 40 центов на акцию. При текущей цене акции в 20,34 доллара дает дивдоходность 7,87%, что делает The Williams Companies типичной акцией США с высокими дивидендами.

11. Kinder Morgan (KMI) – 7,37%

Крупнейшая энергетическая компания США, транспортирующая около 40% всего природного газа в Америке. Он хранит и перерабатывает сырую нефть, топливо, нефтепродукты, газ, бензин и прочие полезные горючие штуки.

Как и прочие газовики и нефтяники, KMI в 2020 году получила существенные убытки, что сказалось на котировках. Отсюда экстремально высокая дивидендная доходность в 2021 году – 7,37% при цене акции в 14,25 долларов. Дивиденды платит ежеквартально, стремясь их увеличивать после стремительного уменьшения в 2015 году.

12. AT&T (T) – 7,34%

Крупнейшая телекоммуникационная компания США, владелец таких телестудий, как HBO, Turner и Warner Bros (и таких сверхпопулярных сериалов, как «Друзья» и «Игра престолов»). При этом, как ни странно, большую часть прибыли AT&T генерируют госзаказы: компания разрабатывает различные решения и обеспечивает связь для оборонки, ФБР и прочих силовых ведомств США, а также НАСА. Еще один плюс AT&T – она собирается развертывать вышки 5G, что обеспечит ей лидерство и в этой сфере.

AT&T платит дивиденды ежеквартально, старательно увеличивая их каждый год на 1 цент. Сейчас размер дивидендов составляет 52 цента на акцию, что при цене акции в 28,32 доллара дает дивдоходность 7,34%. Это делает AT&T одной из самых доходных дивидендных акций США.

13. China Petroleum & Chemical Corp (SNP) – 7,24%

Еще один «иностранец» на Нью-Йоркской бирже. China Petroleum – крупнейшая транснациональная китайская корпорация, и этим всё сказано. На NYSE представлена в виде АДР.

Дивиденды платит дважды в год. При текущей котировке в 45,5 долларов потенциальная дивидендная доходность в 2021 году может составить 7,24%.

14. Philip Morris (PM) – 6,26%

Еще один крупный производитель табачной продукции. В 2019 году заработала 1 млрд долларов чистой прибыли. Отличная бизнес-модель позволяет наращивать продажи год от года, в том числе за счет внедрения новых способов курения и продвижения бизнеса в Африке.

Дивиденды платит ежеквартально, щедро делясь прибылью с акционерами. По итогам 2020 года размер дивидендов достиг 1,2 долларов на акцию. При текущей цене акции PM в 76,73 доллара дивдоходность в 2021 году может составить 6,26%.

15. Rio Tinto (RIO) – 6,08%

В наш ТОП американских акций с максимальной дивидендной доходностью в 2021 году затесался еще один «иностранец» – австралийско-британский конгломерат Rio Tinto. Это третья в мире по величине горнодобывающая компания, прямой конкурент нашей Алросы (Алроса занимает первое место, второе – южноафриканская De Beer). Основную долю прибыли приносит добыча и продажа алмазов. На NYSE обращаются АДР Rio Tinto.

Из-за сложной ситуации с огранкой алмазов в Индии Rio Tinto была вынуждена снизить добычу алмазов и сократить дивиденды. Поэтому такая высокая дивдоходность объясняется, в том числе, снижением котировок. При текущей цене акции в 63,53 доллара доходность может составить 6,08%.

Бонусы: еще несколько акций США с высокими дивидендами в 2021 году

Вот еще ряд акций с потенциально высокими выплатами акционерам в грядущем году:

• British American Tabacco (АДР) – до 7,26%;
• Cheniere Energy – до 6,79%;
• Ecopetrol – до 6,73%;
• TFS Financial Corp. – до 6,61%;
• Vodafone (АДР) – до 6,30%;
• PPL Corp. – до 5,69%;
• Mercury General Corp. – до 5,59%;
• Franklin Resources – до 5,25%;
• AbbVie – до 5,16%;
• Canon (АДР) – до 5,09%.

Обратите внимание, что если указано АДР в скобках – то это не американская, а зарубежная компания, получившая листинг на Нью-Йоркской бирже. Не факт, что они обращаются на СПбирже.

Вот такой ТОП залистингованных на Нью-Йоркской бирже или Nasdaq дивидендных акций США (и других стран) с наибольшей дивидендной доходностью. Еще раз напоминаю, что это ни разу не инвестиционная рекомендация, а информация для ознакомления. Перед покупкой этих акций (или любых других) тщательно анализируете компанию и ее бизнес. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

]]>
Акции с потенциалом роста

Инвесторы, приобретающие акции, могут зарабатывать на дивидендах и на росте стоимости самих ценных бумаг. И если дивидендные акции легко найти по размеру выплат, то со вторым и самым прибыльным способом все немного сложнее. Нужно найти или недооцененные рынком акции и ждать, когда инвесторы обратят на них свое внимание, или из известных и популярных компаний выбирать те, которые вырастут в цене еще больше. Давайте разберемся, как найти акции роста и проанализируем несколько российских и зарубежных акций роста на предмет перспектив развития в краткосрочной и долгосрочной перспективе, чтобы понять, стоит ли в них инвестировать.

• Где искать акции с потенциалом роста
• Американские акции роста
• Акции с потенциалом в 2020-2021г.
• Российские акции роста
• Доходность
• Советы, как выгодно инвестировать в акции роста

Выявляем акции роста

Акции роста — это перспективные ценные бумаги, котировки которых растут быстрее, чем другие активы на фондовой бирже. Эмитентами таких бумаг являются не только развивающиеся молодые технологические компании, занимающиеся инновационными отраслями, но и корпорации-гиганты, давно работающие в своей области, успешно выпустившие новый продукт или в разы увеличившие финансовые показатели за короткий период.

Часто такие компании выделяются конкурентными преимуществами, такими как уникальные патенты, не имеющие аналогов в мире, редкие технологии и инновации, позволяющие акциям таких компаний дорожать быстрее, чем аналогичных фирм-конкурентов.

Компании, выпустившие и владеющие акциями роста, направляют чистую прибыть в быстрое завоевание рынка и дальнейшее развитие технологий. Их дивидендная политика достаточно жесткая, вкладчики получают минимальные проценты или не получают дивиденды вовсе. Заработок при обращении таких ценных бумаг генерируется из роста котировок. При этом значения стандартных финансовых мультипликаторов и фундаментальных показателей по ним могут быть намного выше средних. Таким образом, часто акции роста бывают переоценены.

Приобретать растущие акции для получения от них дивидендов не стоит. Некоторые акции с потенциалом роста могут совсем не приносить дивидендного дохода. Порой для быстрого увеличения котировок эмитенты проводят реинвестирование и прекращают выплату дивидендов.

Знающие и практикующие инвесторы могут найти акции роста практически в любой области. На данный момент лидирующими отраслями по таким активам являются биофармацевтика и отрасли высоких технологий.

Американские акции роста

Netflix — первая из компаний, стоимость акций которой стала расти буквально семимильными шагами после того, как компания увидела потенциал в сфере видеостриминга. До последнего времени компания не имела значимых конкурентов в данной сфере, поэтому с успехом обогнала по капитализации известный Walt Disney. В результате чего акции NFLX за 2 года выросли на 150% с 180$ до 561$.

Акции Netflix прогноз

Несмотря на кризис выручка компании планомерно растет и за 3 кв. 2020г. составила 6436 млн.$ (прирост за 1 год составляет 22,7%). Чистая прибыль Netflix выросла на 18,8% с 665 до 790 млн. долларов США. При этом уровень вовлеченности и количество пользователей сервиса Netflix растет темпами, опережающими позитивные прогнозы экспертов. Такой успех стал возможен благодаря запуску на рынок Южной Кореи и Японии.

В 4 кв. 2020г. компания планирует зайти на индийский рынок и увеличить выручку, но прогнозируемая чистая прибыль снизится до 615 млн.$, т.к. удержать такие высокие темпы роста будет сложно.

По состоянию на 30.09.2020г. Netflix увеличила объем ликвидных денежных средств на 17,3%. Также была произведена оценка долговых обязательств в результате которой долгосрочные кредиты и займы выросли на 1,62% до 15 547,62 млн.$. Таким образом, Debt/Equity = 155,29% на текущий момент (соотношение долга к капиталу).

Фундаментальные показатели:

• P/E = 78,88,
• P/S = 9,06,
• ROE = 31,16%,
• ROA = 7,7%,
• ROI = 9,85%.

Как и подобает компании роста фундаментальные мультипликаторы немного завышены и о недооценке акций Netflix речи не идет. Инвесторы прекрасно видят перспективы и охотно скупают акции компании.

Дивиденды Netflix

Netflix не выплачивает дивиденды и направляет чистую прибыль в развитие и расширение географии клиентов.

По техническим индикаторам акции компании сейчас торгуются около 89-периодной скользящей средней и могут быть интересны для долгосрочного инвестирования по текущей цене.

Для краткосрочных спекуляций можно подождать отката до уровня поддержки на 467$. Хотя образовавшийся гэп, стремящийся к закрытию может в ближайшее время не предоставить такой выгодной цены для открытия позиции.

Сейчас у компании стали появляться весомые конкуренты — крупнейший медиаконгламерат Disney и американский гигант Apple. Эти оппозиционеры, конечно, не могут сразу выбить у Netflix почву из-под ног и переманить всех пользователей, но со временем спрос на ее продукты постепенно будет падать, если компания не придумает очередной тренд.

Акции Apple прогноз

К акциям роста (growth stocks) также многие годы относится бренд Apple. Он выпускает уникальные айфоны и устройства для их поддержки, а также удобной эксплуатации. Такие мобильные телефоны до сих пор завоевывают мир, и владение их новинками все еще считается престижным.

Хотя продажи стандартных айфонов этой марки растут, в тоже время среднестатистический по цене гаджет перестал быть чем-то уникальным. Логотипом надкусанного яблока сегодня никого не удивишь. Американская корпорация, чтобы укрепиться на рынке и вновь занять лидирующую позицию, старается предоставлять больше сервисных услуг:

• музыкальные подписки,
• СМИ,
• игровые платформы,
• электронные платежи,
• видеостриминг.

Очередная отчетность за 4 кв. (июль-сентябрь) будет опубликована 29.10.2020г. По данным последнего отчета выручка компании выросла на 11% до 59,7 млрд.$. Это привело к росту прибыли на 1 акцию на 18% и компания выплатила в августе 2020г. дивиденды в размере 0,205$, что соответствует 0,05% дивидендной доходности.

В 3-ем кв. 2020г., закончившемся 27.06.2020г. Apple отчитался о незначительном снижении денежных средств и росте долговой нагрузки. Сейчас соотношение долга к капиталу составляет 156,85%, что схоже с компанией Netflix.

Показатели фундаментального анализа:

• P/E = 34,97,
• P/S = 7,18,
• ROE = 69,25%,
• ROA = 18,27%,
• ROI = 25,71%.

Исходя из значения P/E окупаемость акций Apple (AAPL) на текущий момент составляет 35 лет. По факту инвесторы окупятся быстрее. Инвесторы это понимают, поэтому недооцененности у компании нет.

По техническому анализу акции AAPL находятся в восходящем тренде с начала 2019г. с временными коррекциями. Сейчас как раз время коррекции, многие инвесторы не открывают крупные позиции опасаясь незакрытого гэпа на 95,47$.

По мнению аналитиков Piper Sandler от 22.10.2020г. прогнозная цена акций Apple находится в районе 135$.

Акции PayPal прогноз

Одна из растущих компаний, ее котировки в последние месяцы только увеличиваются. Если посмотреть на цифры, то с момента обвала фондовых бирж в марте 2020г. акции PYPL выросли на 154% и несколько раз превышали 200 долларов на 1 акцию.

Ограничительные меры в период коронавируса привели к росту электронных платежей. Летом 2020г. руководство опубликовало финансовые результаты фирмы, которые показали прирост чистой прибыли с 84 до 1530 млн. $ за 2 квартал. Выручка фирмы увеличилась на 5,26 млрд. долларов, то есть на 22,2% по сравнению с предыдущим годом. Эти цифры превзошли прогнозы аналитиков, которые предрекали выручку в 4,99 млрд. долларов.

Также в течение 2-ого квартала компания нарастила долю краткосрочных финансовых вложений с 2332 до 6695 млн.$. В свою очередь, денежные средства сократились на 1,5 млрд.$, а долгосрочные кредиты и займы увеличились на 967 млн.$ (12,13%). При этом соотношение Debt/Equity = 50,65%. Показатели фундаментального анализа:

• P/E = 90,52,
• P/S = 12,05,
• ROE = 15,29%,
• ROA = 4,63%,
• ROI = 10,78%.

Как видно из значений мультипликаторов, при текущем уровне цен акции PayPal нельзя отнести к недооцененным. Однако после новости о том, что компания запустила сервис по операциям с криптовалютой, акции PYPL взлетели до 214$, открывшись с гэпом в 5$.

Сейчас на фоне нестабильности в связи со 2-ой волной коронавирусной инфекции бумаги торгуются между 89-периодной и 8 и 21-дневными экспотенциальными средними и представляют отличные возможности для покупки акций.

Кроме этого, в прошлом году PayPal купила наградную и торговую площадку Honey за 4 млрд. дол. Плюс во время ажиотажа, связанного с ковидом, ввела онлайн-платежи в магазинах, считывающие QR-код. В условиях карантина это был очень продуманный шаг. Ценные бумаги PayPal по аналитическим прогнозам Merrill Lynch от 12.10.2020г. в скором времени будут стоить 235 долларов за штуку.

Акции Intel (INTC)

Intel (INTC) – транснациональная корпорация, изготавливающая компьютерные компоненты и электронные устройства, известная своими микропроцессорами. Отличительной особенностью компании является мультипликатор P/E равный 9,16, что в IT-сфере встречается достаточно редко. С этой точки зрения акции Intel прилично недооценены.

Ближайший конкурент – бренд AMD пока лидирует в выпуске процессоров нового поколения. Поэтому мнения экспертов о перспективности Intel разняться. Одни утверждают, что корпорация все равно занимает весомую позицию и я также поддерживаю эту точку зрения. О том, почему компания еще долгое время будет удерживать первенство рынка я рассказывал в статье “Перспективные акции IT компаний“.

Другие аналитики и эксперты менее оптимистичны, и прогнозируют лишь постепенную деградацию компании, которая не выдержит конкуренции на рынке. Экономический коронавирусный кризис не ухудшил деятельность Intel. Пандемия усилила спрос на процессоры, так как люди массово стали переходить на удаленный формат работы. В итоге с весны 2020.г выручка Intel (INTC) поползла вверх. За ней последовали и котировки.

Дивиденды по акциям INTC на сегодня составляют более 2% годовых. Это неплохая цифра, поэтому котировки держатся на хорошем уровне и даже могут расти. В том числе количество свободных акций сокращается через buyback, повышая, таким образом, ценность своих активов.

Однако с акции данной компании не все так просто. Первый раз акции упали после того, как компания в очередной раз отложила выпуск процессоров нового поколения. Перед отчетностью за 3 кв. инвесторы было вновь поверили в компанию и акции начали закрывать дивидендный гэп, как руководство снизило прогнозы по финансовым показателям на 4 кв. 2020г.

Текущие котировки дают прекрасные возможности для покупки акций, как для долгосрочного роста, так и для спекуляций. Вставать в шорт при текущих ценах не самый лучший вариант.

Акции с потенциалом роста

Еще несколько примеров.

За последний год котировки ценных бумаг американского производителя электромобилей Tesla увеличились на 260%. Аналогично произошло с крупнейшим производителем заменителей мясной продукции на растительной основе — корпорацией Beyond Meat. Ее ц/б стали выше по сравнению с IPO на 174%. В лидеры на рынке выбилась и американская технологическая компания Nvidia, разрабатывающая системы-на-чипе и графические процессоры. Она укрепила свои позиции за счет сотрудничества с Microsoft, Google и Amazon.

Также все популярней становятся интернет-покупки и электронная коммерция, поэтому и увеличиваются в цене активы платежной системы Mastercard, а также Visa. По прогнозам экспертов, их капитал в ближайший год увеличится на 1 трлн. долларов.

Фондовый индекс S&P 500 включает 505 престижных активов, оборачивающихся на американских фондовых биржах и принадлежащие крупнейшим корпорациям с высокой степенью капитализации. Компания Standard & Poor’s разработала особый индекс Growth Index для акций роста, которые входят в классический S&P 500. На первых позициях этого списка располагаются крупные финансовые тяжеловесы:

• Procter & Gamble,
• Mastercard,
• Visa,
• Alphabet,
• Facebook,
• Amazon,
• Apple,
• Microsoft.

За последний год их показатели на биржах возросли в среднем на 27%, а за последнее десятилетие — на 280%.

Акции Peloton (PTON)

Peloton — крупный производитель тренажеров не потерялся в период пандемии. Его акции также возрастают и активно торгуются на биржах. После закрытия спортзалов весной 2020г. люди стали тренироваться дома, что увеличило продажи Peloton. В этом году котировки фирмы резко поползи вверх, с 20 долларов за 1 ц/б в марте, до 136 долларов в октябре.

Данные по прибыли показали, что она возросла на 524,6 млн. долларов в сравнении с предыдущим годом. Продажи беговых дорожек и велотренажеров в этом году из-за самоизоляции возросли на 61%. Также стали больше покупать фитнесс-продукты, уроки тренировок Peloton, особенно интересен стал спин-байк. Общий валовый доход от онлайн-продуктов в общем объеме составил 19%.

Если смотреть в перспективе, то до конца года выручка возрастет на 89% и составит по прогнозам 1,74 млрд. долларов. Несомненно, увеличится количество подписчиков к платформе Peloton, доходность от нее подскочит на 1,05 млн. долларов. Поэтому эксперты считают ц/б Peloton акциями роста 2020. Целями компании является цена 84 доллара за 1 акцию, которая уже была пробита и увеличена почти на 50$. По мнению аналитиков Truist Financial от 14.10.2020г. прогнозная цена акций Peloton составляет 144$ за акцию.

Российские акции роста 2020

Среди российских компаний к акциям роста можно отнести следующих эмитентов.

Акции Московской биржи (MOEX)

Московская биржа — крупнейший отечественный биржевой холдинг, который по факту является монополистом в стране. Он прямой выгодоприобретатель от торгов и операций с активами на финансовом рынке. В России около 69% населения имеют банковские вклады (порядка 25 трлн. руб.), а в наличности обращается около 13% (примерно 5 трлн. руб.). После введения налога на проценты по вкладам весомая часть этой суммы может переместиться на биржу в поисках более высокой доходности. Это может существенно увеличить доходность Московской биржи.

Показатели выручки и чистой прибыли Московской биржи растут ежеквартально, что обеспечивает устойчивый спрос на акции компании. А вот отношение долга к капиталу в размере 2969,98% нельзя назвать безрисковым. Поэтому общий рыночный отток по причине падения котировок всего рынка российских эмитентов (разочарование инвесторов в российском рынке акций) представляет угрозу для дальнейшего роста котировок MOEX.

По фундаментальным показателям акции Московской биржи выглядят несколько переоцененными:

• P/E = 13,45,
• P/S = 6,98,
• ROE = 19,39%,
• ROA = 0,57%,
• ROI = 6,74%.

Хотя окупаемость акций чуть меньше 14 лет, что на порядок ниже в сравнении с американскими акциями роста.

По данным технического анализа акции Мосбиржи (MOEX) сейчас торгуются у уровня поддержки в 140 руб., пробитие которого откроет путь к 100-периодной скользящей средней на 135 руб.

Если же инвесторы отстоят уровень и наберут силы для похода вверх, возможен быстрый рост до 144-147 руб. за акцию.

Акции роста Яндекс

Яндекс – одна из растущих IT-компаний в отечественном сегменте информационных технологий. Ежегодно ее выручка подрастает на 24%, и увеличивается количество доходных проектов. Их прибыльность позволит в дальнейшем наращивать выручку Яндекса и поддерживать на высоком уровне финансовые показатели. На данный момент выручку Яндексу приносит в основном реклама, транслируемая на его платформе. В будущем маркетинговые бюджеты будут перетекать в мобильную рекламу, что обеспечит дальнейший рост котировок.

Новый потенциальный прирост в перспективе гарантируют запущенные проекты, такие как:

• Яндекс-Телефон,
• Яндекс Еда,
• маркетплейс «Беру» и т.д.

Это своего рода диверсификация источников прибыли.

С начала 2020 года Яндекс начал проект по беспилотным автомобилям. Такие перспективные современные направления удерживают ценные бумаги компании на высоте и непременно станут инициатором повышения их котировок в будущем.

Подробный анализ акций компании Яндекс читайте в статье “Голубые фишки России“.

Сейчас на общем фоне падения российского фондового рынка и срыва сделки по покупке Тинькофф Банка акции Яндекс скорректировались в район 4490-4600 руб. за акцию. Инвесторы находятся в ожидании и не спешат открывать позиции.

Думаю после выборов в Америке волатильность придет в норму и акции продолжат рост. Поэтому текущий момент вполне удачен для покупок на долгосрочную перспективу.

Акции Норильский Никель (GMKN)

Норильский Никель — горно-металлургический холдинг, лидирующий в России и Европе по производству высокосортного палладия и никеля. Продукцией его также является медь, кобальт и платина. Ликвидные ценные бумаги Норникеля опережают по доходности другие аналогичные активы благодаря устойчивому спросу на продукцию.

В мае на ТЭЦ-3 произошло ЧП — разлилось около 20 000 тонн нефти. Это привело к существенному загрязнению окружающей среды, а именно водной акватории реки Амбарная и Далдыкан. На федеральном уровне ввели режим ЧС. Чтобы устранить последствия экологической катастрофы, Норникелю придется существенно потратиться. Компания создала специальный резерв 149,2 млрд. рублей на компенсационные выплаты. Конечно, такие события существенно снизили котировки акций Норникеля с 22500 до 17950 руб. за акцию.

Но инвесторы все равно считают аварию временным форс-мажором и покупают GMKN на биржевых площадках. По прогнозам ценные бумаги Норильского Никеля будут расти по стоимости, так как увеличивается цены на золото и никель, проводится привлекательная дивидендная политика.

Доходность акций роста

Акции роста могут показать хорошую доходность через 1-2 недели, 1-3 месяца или 1-2 года. В этом основной недостаток инвестирования в такие активы. Но при правильной диверсификации и выборе точек входа, прибыль можно получать регулярно.

На этой неделе зафиксировал прибыль в 9,95% по Норильскому Никелю (GMKN), приобретенному в первой половине октября через БКС брокера. Прибыль составила 70,74$. Яндекс продавать не стал, по акциям Московской биржи пока жду снижения котировок.

По американским акциям роста после анализа купил через rTrader от Roboforex Netflix (NFLX) на часть запланированной суммы 1941,5$. На просадке в 3-7% буду докупать еще. Intel находился в моем портфеле еще до этого, жду лучшего момента для усреднения.

Инструмент	Начало недели	Конец недели	Прибыль/убыток в $	Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин	9200	312	3,39
Интернет проекты (сайты)	4000	151	3,78
Итого	13200	463	3,51
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro	1081,9	1107,23	25,33	2,34
Счет в Roboforex	1073,21	1149,13	75,92	7,07
Счет в Amarkets	1213,44	1213,44	0,00
Итого	3368,55	3469,8	101,25	3,01
RAMM-счета Roboforex
LoginPeace Trend	1030,67	1032,14	1,47	0,14
Katysha	982,68	1029,37	46,69	4,75
Kerma Trust	1180,84	1228,15	47,31	4,01
Gepard	730,25	730,86	0,61	0,08
Итого	3924,44	4020,52	96,08	2,45
PAMM-счета FxOpen
hyBrazil	300,00	300,38	0,38	0,13
100W	300,00	311,80	11,80	3,93
Goodsense	300,00	300,37	0,37	0,12
Итого	900,00	912,55	12,55	1,39
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)	3000
Ethereum (ETH)	800
Ripple (XRP)	800
Litecoin (LTC)	550
Stellar (XLM)	350
Итого	5500
Вложения через БКС Брокер
Газпром (GAZP)	400	400	0,00
Ленэнерго (LSNG)	453	453	0,00
Юнипро (UPRO)	498	498	0,00
X5 Retail Group (FIVE)	1073,6	1198,59	124,99	11,64
Mail	800,92	890	89,08	11,12
Северсталь (CHMF)	626,89	626,89	0,00
Норникель (GMKN)	711,11	781,85	70,74	9,95
Газпром нефть (SIBN)	247,88	247,88	0,00
ФСК ЕЭС (FEES)	238,04	238,04	0,00
ТГК-1 (TGKA)	267,53	267,53	0,00
Магнит (MGNT)	242,15	256,05	13,9	5,74
Остаток на счете	37,47	37,47	0,00
Итого	5596,59	5895,3	298,71	5,34
Тинькофф Инвестиции (акции МосБиржи)
Сбербанк пр. (SBER_p)	240	240	0,00
Сургутнефтегаз прив.	97,81	97,81	0,00
Аэрофлот (AFLT)	289,92	289,92	0,00
МТС (MTSS)	475	475	0,00
Банк ВТБ (VTB)	98,17	98,17	0,00
Новатэк (NVTK)	116,31	116,31	0,00
Белуга Групп (BELU)	501,43	501,43	0,00
Черкизово (GCHE)	365,6	365,6	0,00
Интер РАО (IRAO)	138,3	138,3	0,00
Яндекс (YNDX)	233,57	233,57	0,00
Остаток на счете	31,62	31,62	0,00
Итого	2587,73	2587,73	0,00
Stock RoboForex (CFD-контракты)
VOLKSWAGEN AG (VOW)	603	603	0,00
Intel Corporation (INTC)	619,79	619,79	0,00
Wells Fargo (WFC)	383,25	383,25	0,00
AT&T	291,2	291,2	0,00
American Tobacco (BTI)	330,5	330,5	0,00
Hawaiian Holdings (HA)	396	475,5	79,5	20,08
Kimco Realty (KIM)	349,5	349,5	0,00
MGS Networks (MSGN)	335,75	335,75	0,00
Spirit Airlines (SAVE)	512,4	550,5	38,1	7,44
Cinemark Holdings (CNK)	353,25	353,25	0,00
Nokia (NOK)	571,5	643,5	72	12,60
Kemper (KMPR)	984	984	0,00
Kroger (KR)	669,5	669,5	0,00
Science Applications (SAIC)	1197	1197	0,00
Carnival (CCL)	481	535,75	54,75	11,38
Sinclair Broadcast (SBGI)	546	597	51	9,34
ViacomCBS (VIAC)	955,25	955,25	0,00
Banco BBVA (BBAR)	481,5	481,5	0,00
Zoom (ZM)	1522,5	1522,5	0,00
Netflix (NFLX)	1941,5	1941,5	0,00
Johnson&Johnson (JNJ)	1441,5	1441,5	0,00
Realty Income (O)	588,5	608,5	20	3,40
Остаток на счете	129,08	129,08	0,00
Итого	15683,47	15998,82	315,35	2,01
CFD на акции через FxPro (MT4)
Cisco (CSCO)	837,5	837,5	0,00
Walmart	1404,9	1404,9	0,00
M.Stanley	492,7	519,7	27	5,48
Harley Dav	542,2	542,2	0,00
Sony	1088,7	1088,7	0,00
Twitter	891,2	891,2	0,00
BofAmerica	712,2	752,9	40,7	5,71
Baidu	1287,2	1351,9	64,7	5,03
Disney	1237,2	1277,9	40,7	3,29
Остаток на счете	581,8	581,8	0,00
Итого	9075,6	9248,7	173,1	1,91
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду	5300	60	1,13
Нераспр. прибыль	10771,01
Итого	75907,39	77427,43	1520,04	2,00

Вкратце по остальному отчету:

• по интернет-магазину светотехники чистая прибыль за неделю 312$, заказы пришли в норму, поэтому работы существенно прибавилось. Конверсия в заказы снизилась, а количество счетов на просчет выросло. Для отдельных клиентов подумываю ввести депозит для обработки счетов и в случае отсутствия заказов в течение месяца брать оттуда фиксированную комиссию за просчет, т.к. времени уходит много, а реальных заказов от них нет.

• по интернет-проектам продолжаем войну с конкурентами, которые усилили атаку на сайт. Учитывая, что это крупный и известный проект, авторы которого позиционируют продвижение только белыми методами, то удивительно видеть, как низко могут падать люди в борьбе за трафик. Сейчас готовлю кейс, где выведу сайт на чистую воду в seo кругах. А пока что извиняюсь перед постоянными читателями за долгую загрузку страницы в 5 секунд. Доходы немного просели до 151$.

В отношении самостоятельной торговли на форекс много осторожничал, т.к. новостной фон в последнее время оказывает чересчур сильное влияние, да и времени на торговля было немного. В результате по скальпинг стратегиям через FxPro всего 25,33$ или 2,34% к депозиту. По торговле через Roboforex 75,92$ или 7,07%. Начал оптимизацию портфеля и поскольку много сделок на форекс не открываю, часть средств перенаправил в пассивное инвестирование и торговлю акциями.

Пассивное инвестирование в Ramm-счета Roboforex выдалось более удачным +96,08$ или 2,45% с учетом увеличения депозита в 2 раза. Хорошую доходность уже которую неделю показывают Katysha и Kerma Trust.

Часть денег из самостоятельной торговли (900$) инвестировал в PAMM-счета FxOpen . Доходность за неделю по ним получилась небольшая, всего 1,39%. Если будут стабильно приносить 3-5% в мес, то получится 36-60% годовых, что вполне неплохо.

На фондовом рынке бурлят настоящие страсти, поэтому зафиксировал прибыль по отдельным бумагам: голубые фишки X5 Retail Group (FIVE), Mail – с доходностью в 11% за 3 недели и Магнит (MGNT). Профит за неделю по российским акциям 298,71$.

По иностранным ценным бумагам продал акции авиакомпаний Hawaiian Holdings (HA) в +20%, Spirit Airlines (SAVE) в +7,44% и круизы Carnival (CCL) в +11,38%. Вторая волна отразится на них в любом случае. Буду возвращать в портфель, когда будут на дне. Общая прибыль от торговли акциями через Roboforex 315,35$ или 2,01% от депозита.

Торговля CFD на акции через FxPro оказалась менее доходной. Продал M.Stanley и BofAmerica с профитом в 5,5-6%. Также спекулировал Baidu и Disney по стратегии macd. Заработок с 4-х сделок составил 173,1$ или 1,91% от депозита.

Итого за неделю прибыль составила 1520,04$ или 2 процента от вложенных средств. Для текущей нестабильной ситуации считаю это хорошим результатом.

Как инвестировать в акции роста

Решение о приобретении акций роста нужно принимать после глубокого анализа, т.к. часто такие компании уже перекуплены. Поэтому от выбора момента открытия позиции напрямую зависит доходность и прибыльность инвестирования в такие активы. Как и с другими инвестициями, они могут быть убыточными, особенно в краткосрочном периоде. Риски в такой сфере бывают достаточно велики по сравнению с вложениями в недооцененные или дивидендные акции.

Таким образом, чтобы заработать с акциями роста, нужно в первую очередь ориентироваться на перспективу, отдавая предпочтение долгосрочным инвестициям. Не менее важно для инвестирования в акции роста вовремя продать ценные бумаги при высокой степени отдачи.

Акции роста преуспевают, если экономическая ситуация в отрасли стабильна. Хотя даже при простое в экономике некоторые фирмы работают весьма неплохо и показывают отличную доходность, к примеру, энергетические, металлургические корпорации, фармацевтические компании. Для успеха нужно исследовать бизнес-климат, царящий в отрасли, и только потом принимать решение по каждой компании отдельно.

]]>
ТОП 20 лучших акций для инвестирования в 2020 году, чтобы гарантированно получить доход

22 сентября 2020

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Какие акции покупать в 2020 году: советы экспертов неоднозначные. Ведь важно купить прибыльные акции и получать с них пассивный доход.

А для этого стоит знать преимущества и недостатки вложений в фондовые активы. Как получить гарантированный доход при покупке акций — варианты текущего и будущего года представлю далее.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020

При подборе акций для инвестирования с целью получения высоких дивидендов на текущий и будущий года удобно воспользоваться таблицей подбора, размещенной на сайте инвестиционной компании «Доход».

Фильтры данных по сектору, периоду, абсолютному и % (доходность) размеру дивов, даты закрытия реестров и важный оценочный коэффициент DSI. Это индекс стабильности дивидендов, база расчета — выплаты за последние 7 лет.

Чем выше коэффициент, тем стабильней выплаты. Для подборки акций в долгосрочный портфель, с точки зрения дивидендных выплат, рекомендую рассматривать компании с DSI не ниже 0,65–0,7.

Ниже скрины рейтинга подбора компаний по всему списку и по отраслям. Зайдя на сайт (ссылка выше), вы сможете самостоятельно подбирать акции, исходя из ваших требований.

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов

Внешнеторговые предприятия

Компании этого сектора пересекаются с другими. Смотреть по всем секторам.

Нефтегазовый сектор

Металлургия

Ритейл

ТОП недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По мнению экспертов информационного ресурса РБК Quote, на начало августа можно выделить 20 наиболее интересных компаний, недооцененных по мультипликатору P/E фундаментального анализа. В списке 17 российских компаний, 3 — зарубежные.

Дополню список мнением известного издания «Ведомости» — US Rusal, АФК Система. Если не смотреть на мультипликаторы, издание считает интересным инвестировать в акции Аэрофлота и Яндекса.

Список самых лучших международных акций для выгодного инвестирования

В списке, приведенном ниже, — акции американских компаний. Я предлагаю рассмотреть их к покупке в первую очередь. Причина — это самый доступный рынок для российского инвестора с небольшим капиталом. Купить акции можно через брокера на Санкт-Петербургской бирже.

Представлен весь список из S&P500, который постоянно добавляется. Или приобрести на международных биржах через российских брокеров или иностранных, работающих на нашем рынке. Таких как Interactive Brokers или Exante.

ТОП перспективных американских акций

Акции США, в которые стоит вкладываться на среднесрочный и долгосрочный период:

1. AdvancedMicroDevices (AMD). Производитель чипсетов, процессоров, плат. Главный конкурент Intel. В июле 2019 года стартовали продажи с архитектурой Zen 2 и ядром Matisse. По оценкам экспертов, превосходит продукцию своего главного конкурента. В августе AMD заключила крупный контракт на поставку процессоров для серверов с Google и Twitter.
2. Micron Technology. Крупнейший мировой производитель чипов памяти. В мае было объявлено об обратном выкупе акций на сумму $10 млрд. Спрос на микросхемы памяти различной архитектуры (DRAM, NAND) остается высоким. Развитие ИИ, облачных технологий, мобильные сети нового поколения 5G — все это требует поставок чипов. Только на флеш-чипы NAND в этом году ожидается рост спроса до 40%.
3. Palo Alto Networks. IT-технологии. Разработчик антивирусного ПО, создает межсетевые экраны, является лидером этого направления.
4. Salesforce. Разработчик CRM-систем для бизнеса. Основной продукт — Sales Cloud.
5. Gilead Sciences. Биофармацевтика. Выпускает лекарства для лечения гепатита, вируса ВИЧ, онкологии. По итогам первой половины 2019 года повышен прогноз выручки в целом за год.
6. Square. Разработчик платежной платформы, в которой выдача кредитов и размещение депозитов происходит без привлечения банков. По мнению экспертов, сервис для малого бизнеса, предлагаемый компанией, является революционным. После взлета цены акций выше $90, котировки ушли в коррекцию. Хороший момент для покупки.
7. Starbucks. Сеть быстрого питания. После ухода Говарда Шульца (основателя компании) год назад была выработана новая стратегия развития, запущены рестораны нового формата. Ожидания экспертов — выше рынка.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

Обратный выкуп собственных акций (buyback) компаний — повод для роста котировок акций этой самой компании. Это стандартный драйвер, работающий на повышение цены. Особенно если выкуп происходит на открытом рынке и у компании маленький freefloat. Прибыль на одну акцию увеличивается, улучшаются финансовые показатели.

Список самых интересных компаний, процедуры выкупа акций которых анонсированы в текущем году:

1. Лукойл. Сумма обратного выкупа $3 млрд. Программа стартовала в сентябре 2018, продлится до конца 2022. На конец февраля было потрачено около полутора миллиардов долларов.
2. Роснефть. Максимум $2 млрд. до конца будущего года. Программа привязывается к экономическим показателям — цена нефти и акций компании, валютного курса.
3. МТС. 30 млрд. руб. до лета 2020 года. Выкуп акций и ADR.
4. Лента. Более 11 млрд. руб. до 1.10.2019 г.

Российские компании с лучшей отчетностью

Сделать выборку по российским компаниям с лучшей отчетностью можно на странице ресурса smart-lab.ru. Фильтры позволяют выделить период: поквартально, за предыдущий год, 10 лет, сектор экономики.

Скрин страницы сайта — подборка за 2 квартал, все отрасли, первые 20 компаний.

Ликбез для новичка

Ниже — ответы на первые вопросы, которые возникают у людей, желающих приобрести акции и заработать на них.

Что такое акции

Это ценная бумага, подтверждающая право обладателя на получение части прибыли — дивидендов, на право участия и голосования на собрании акционеров в соответствии с размером пакета акций, на долю в имуществе при прекращении бизнеса.

Зачем покупать акции

Рассмотрю подход инвестора, а не спекулянта.

Инвестор покупает акции с целью их удержания на срок не менее года. Цель покупки в таком случае — получение пассивного дохода двумя возможными путями. Первый — рост стоимости ценной бумаги. Второй — получение дивидендных выплат по акциям.

Что такое дивиденды

По решению собрания акционеров и после утверждения советом директоров (стандартная схема) часть прибыли акционерной компании может распределяться между акционерами. Определяется размер выплат на каждую акцию: держатели получают выплаты в соответствии с количеством акций, которые на них числились в момент даты отсечки списка акционеров.

Необязательно держать акции весь год для получения дивидендов. Основное условие — на момент отсечки реестра акционеров акции должны быть записаны на инвестора в депозитарии. Стандартное правило — покупка бумаг за несколько дней до отсечки.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

1. Привилегированные акции — бумаги, по которым держателю начисляются дивиденды, независимо от результатов деятельности компании. Прибыль возможна маленькая, но обладатель таких акций дивы получит в первоочередном порядке. Это фиксированная сумма. При отсутствии дохода выплат может не быть. При ликвидации акционерного общества долю имущества сначала получат владельцы префов, затем остальные акционеры. Уставом АО может быть закреплено положение, позволяющее конвертировать привилегированные акции в обыкновенные. Минусы префов — как правило, обладатель не имеет право голоса на собрании акционеров. Фиксированный размер дивов может быть ниже выплат по обыкновенным акциям.
2. Обыкновенные. Обладатель получает возможность на выплаты дивидендов, если таковые выплачиваются. И право участия в собрании акционеров. С возможностью участия в управлении компании или отсутствия такой. Владелец миноритарного (небольшого) пакета акций не сможет влиять на решения АО. Мажоритарий имеет возможность принимать участие в выработке решений акционеров. Если доля составляет 50%+1 акция — это контрольный пакет акций. Владелец может продавливать решения, не особо оглядываясь на остальных акционеров. Это почва для конфликтов между миноритариями и держателями больших пакетов.

Как купить акции частному лицу

Акции можно купить у самого акционерного общества, у другого физического лица или компании, обладающего ими. Или на фондовой бирже через брокера — субъекта права, обладающего местом на бирже и лицензией регулирующего органа.

В России это Центральный Банк. На сайте ЦБ в разделе «Финансовые рынки» размещена информация по всем организациям, попадающим под регулирование и имеющим лицензию на тот или иной вид деятельности.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Выбирая российские компании, воспользуйтесь сайтом инвестиционной компании «Доход». Краткое описание выше по тексту. Для американских акций смотрите finviz.com, эту страницу.

На скрине выборка с дивидендами > 5% .

Щелкая на тикер компании, выходим на подробную форму с данными. В том числе по дивидендам — абсолютный размер и % годовой доходности.

Ниже — рекомендации экспертов инвестиционных компаний с указанием целевой цены.

Как заработать на дивидендах

Чтобы получить доход от дивидендных выплат, необходимо выполнение следующих условий:

1. Акции должны принадлежать вам на дату отсечки реестра акционеров. Принадлежность подтверждается выпиской из специализированного депозитария. Можно держать бумаги у себя, не продавая, или купить их за несколько дней до отсечки.
2. Собрание акционеров должно принять решение о выплате и размере дивидендов. Есть акционерные компании, политика которых сводится к принципиальной позиции: дивы не выплачиваем. Например, американский гигант Амазон.

Как заработать на росте стоимости

Заработать на увеличении цены акции просто — нужно купить дешевле и продать дороже. Но как это сделать — это уже гораздо сложнее. Даже самые известные инвестиционные мировые компании, владеющие инсайдом, ошибаются в своих предсказаниях.

Несколько простых правил:

1. Посмотрите график цены за последние 5–7 лет. Определите, какое общее направление котировок — вверх или вниз. Это будет направление долгосрочного тренда. Это сразу даст подсказку, на какой минимальный срок инвестировать.
2. Проанализируйте новостной фон и фундаментальные показатели. Многие компании публикуют свои прогнозы на предстоящие временные периоды — до года. Плюс мнение сторонних экспертов.
3. Покупайте на локальных минимумах на общем восходящем тренде. Более сложный случай — покупка на падающем тренде, если есть уверенность, что дела компании пойдут неплохо в будущем. Это большой риск, но и заработать можно в таком случае неплохо. На настоящий момент обозначилась новая тенденция — крупные игроки выходят в деньги, ожидая нового финансового кризиса с целью покупки фондовых активов, когда они упадут.

Сроки выплат дивидендов

Обычный период между закрытием реестра акционеров и началом сроков выплат — максимум 45 дней. Каждая уважающая себя компания, выплачивающая дивы, публикует эти данные на своем сайте. Даты закрытия реестра можно смотреть на ресурсе БКС (указан ниже) или для сверки на 2stocks.ru.

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Масса информационных ресурсов, публикующих эти данные. Например, bcs-express.ru. Скрин страницы сайта с датой отсечки и крайним днем покупки под нее.

Что такое голубые фишки

Это крупные акционерные общества, которые провели IPO, стали публичными компаниями и вывели свои ценные бумаги для обращения на фондовую биржу. В индекс голубых фишек Московской биржи входит 15 компаний. Последняя балансировка — январь 2019 года. Источник — Московская биржа.

Из них три тяжеловеса — Сбербанк, Газпром, Лукойл. Они весят половину в расчете общего индекса биржи.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Из этого вытекает и минус — акции необязательно быстрорастущие, да и вообще растут в цене. Они могут падать и не расти годами, иногда десятилетиями.

При этом дивидендная политика тоже возможна разная — от хороших выплат до полного отсутствия. Покупая ценные бумаги, инвестор несет все рыночные риски.

Риски и как их минимизировать

Обычный человек, который собирается вложить деньги в акции на долгий срок, не располагает мощным инструментарием риск-менеджмента, который доступен профессиональным участникам рынка.

Но ему доступны простые принципы для снижения рисков:

1. Не покупайте только одну или две ценные бумаги. Покупайте как минимум 5–7. Это называется диверсификация рисков. Акции надежных компаний с высокой капитализацией получают бОльшую долю в портфеле, рискованные бумаги с высоким уровнем дивов покупать не более чем на 20% , если выбрали консервативную стратегию — максимум 10–15% .

Следите за новостным фоном, изменениями фундаментальных показателей и рекомендациями экспертов по эмитентам из портфеля.

Резкое уменьшение положительных новостей, подтвержденное снижением котировок в среднесрочном таймфрейме, — повод перетасовать долгосрочный портфель и уменьшить долю такой компании. Вплоть до радикальных мер — продажи всей доли.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Если опыт работы на фондовом рынке небольшой — следите за стратегией и тактикой крупных профессиональных участников рынка, как они формируют свои портфели при управлении. Как правило, это открытая информация, доступная на сайтах.

Легко посмотреть, как формируется тот или иной ПИФ или определенная стратегия. И историю по нему — что получилось в итоге, выгодны были вложения или нет.

На начальном периоде выберите консервативную стратегию или портфель, который понравился и доступен по деньгам. Получите на нем первый опыт. Далее сможете его корректировать и перейти к формированию полностью своего набора ценных бумаг.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

1. Решите для себя, каков минимальный срок инвестирования. Дивиденды выплачиваются раз в квартал, 6 месяцев, год. Меньше этого срока инвестировать не имеет смысла.
2. Сумма инвестиций. Сколько готовы безболезненно оторвать от личного бюджета.
3. Используйте информационные ресурсы в интернете для отслеживания информации и выбора новых акций для покупки. На некоторые я давал ссылки в этой статье.
4. Определитесь со стратегией инвестирования. Условно — консервативная, средний риск, высокий риск. В консервативную можно отнести американские акции с уровнем выплат до 3% и устойчивой дивидендной историей. На российском рынке это выбор из списка голубых фишек.
5. Снижение рисков за счет диверсификации. Десятая часть вложений — максимальный размер для одного эмитента. Акции с высоким уровнем риска (третий эшелон) — не более 3% .
6. Тусуйте портфель в зависимости от результатов, которые показывают бумаги в нем. Перекладывайте одни бумаги в другие.
7. Определитесь с интересными бумагами по секторам. Как правило, публикуются сводные индексы по секторам экономики. Сначала выберите интересные сектора, которые выглядят привлекательно на будущее, затем выбирайте акции эмитентов в нем.
8. Ориентируетесь на американский рынок как более дружелюбный и понятный для составления портфеля под дивы. Большой плюс — на порядок больший выбор среди дивидендных компаний по сравнению с российским.

Советы начинающему инвестору

1. Профессиональный уровень как инвестора — база успеха. Никто не сделает эту работу за вас. Начните с демо-счета у надежного брокера с тарифами, которые подходят, в зависимости от предварительно выбранной стратегии. Это покупка один раз в неделю, реже или чаще, предполагаемая сумма вложений. Изучайте информацию по фондовому рынку — в сети много материалов.
2. Если вы планируете долгосрочные вложения (год и более), накопите минимально необходимую сумму для открытия торгового счета у брокера. Вкладывать в таком случае менее 50 тыс. руб. не имеет смысла. Трудно управлять портфелем, перекладывать бумаги из одних в другие. И комиссии биржи и брокера. У некоторых брокеров такая сумма — пороговая для включения разумного % отчислений либо это требования к минимальному депозиту. Вложения в акции не должны быть последними деньгами в семейном бюджете. Вариант просадки портфеля сразу после формирования — его нужно учитывать. Необходимы терпение и знания.
3. На старте исключите лишние риски. Не покупайте низколиквидные бумаги из котировальных списков ниже второго. Третий эшелон — это как погода: не знаешь, что завтра — солнце или дождь. Сформируйте первый портфель из голубых фишек и из списка, входящего в индекс Московской биржи. На рискованные вложения выделите не >3–5% объема покупок в деньгах. Эту долю потом сможете менять по мере роста профессионального уровня.
4. Обратите внимание на акции с дивидендными выплатами. Составьте для себя таблицу для выбора бумаг. В одной части — уровень начислений за последние 5–7 лет, во второй — изменение стоимости ценной бумаги за этот же срок. Внимательно посмотрите на последние 3 года. Новостной фон и оценки экспертов (если они есть) — это важно. В частности на ресурсе РБК Quote. Обратите внимание на параметр DSI (смотри выше). Дивы с размером выплат > 10% у американцев и 20% у нас — зона риска. Не покупайте при формировании первого портфеля.
5. Если вы решили долгосрочно инвестировать, рассчитывая регулярно получать начисления по дивидендам, в первую очередь обратите внимание на компании из широкого индекса рынка дивидендных аристократов. В него включены бумаги компаний, которые планомерно увеличивают размер дивов не менее 25 лет подряд. Все компании из этого перечня представлены на Санкт-Петербургской бирже. Минимальный срок вложений при этом можно поднять до 2–3 лет, количество бумаг — 20–25 или больше. Но и денег понадобится поболее — лучше рассчитывать на вложения от 250 тыс. руб. Американский фондовый рынок имеет большую историю, более ликвидный и защищенный со стороны законодательства. При этом и перспективы выше, и на на порядок больше выбор интересных акций для вложений на долгосрочный период.

Заключение

В этой статье я пытался разобраться в акциях и сделать прогноз, опираясь на доступные данные и мнение экспертов в открытом доступе — какие акции будут расти в 2020 году. Надеюсь, эта информация полезна читателям, которые решили самостоятельно сформировать долгосрочные портфели ценных бумаг.

До свидания, читайте мои статьи, делитесь своим мнением об акциях в комментариях.