ТОП-10 брокеров акций — от зарубежных до отечественных

Работа на фондовом рынке предполагает открытие брокерского счета. Именно брокеры для покупки акций выступают в роли посредников между трейдером и биржей, на которой обращаются ценные бумаги, через них заключаются сделки. Даже если использовать максимально жесткие критерии отбора, то можно выделить 10-15 компаний с практически безупречной репутацией, новичку непросто сделать выбор в таких условиях. Этот обзор выполняет роль краткого гида, в нем дана основная информация по лучшим зарубежным и российским брокерам акций.

1. Роль брокера в трейдинге
2. Зарубежные брокеры для покупки акций
3. Российские брокеры
4. Критерии отбора брокеров
5. Заключение

Роль брокера акций в трейдинге

Трейдер не может самостоятельно зарегистрироваться, например, на NASDAQ или ММВБ и торговать непосредственно на бирже. Нужен посредник, который обеспечит всю техническую составляющую исполнения торговых приказов и решит прочие вопросы, связанные с трейдингом. Этим посредником и является брокер акций.

• Исполнение приказов трейдеров. Набор активов и доступ к биржам зависит от конкретной компании. После покупки акций они хранятся в депозитарии, это дает дополнительную защиту. При банкротстве компании акции не пропадут, их можно будет перевести к другому брокеру.
• Заключение сделок в собственных интересах.
• Предоставление торгового ПО. Оно может быть платным и бесплатным, набор платформ отличается в зависимости от компании, ниже этот вопрос разбирается подробнее.
• Информационно-консультационные услуги.
• Услуги доверительного управления.
• Опционально – инвестиционные возможности. Часть брокеров предлагает различные структурные продукты, готовые инвестиционные портфели, составленные с учетом разного уровня риска.

Это лишь основные функции, затрагивающие каждого из клиентов. Ключевое – то, что без брокера не получится работать на фондовых биржах.

Ниже – краткий обзор лучших российских и зарубежных брокеров акций. В любом из них можно открывать счет и не беспокоиться о сохранности денег.

Зарубежные брокеры для покупки акций — ТОП-5

Если рассматривать и локальные компании, делающие акцент на отдельном регионе или стране, то список будет насчитывать десятки позиций. Ниже приведены только бренды, принимающие клиентов из большей части стран мира и не имеют жестких региональных ограничений. Эти брокеры акций в большей степени подойдут тем, кто хочет покупать зарубежные активы, а также тем кто работает с деривативами .

Just 2 Trade . На момент создания (2007 г.) Just 2 Trade был рядовым американским брокером. Но в 2015 г. WhoTrades приобретает Just 2 Trade и LowTrades , за счет этого появляется косвенная связь американской компании с российским Финамом. Дело в том, что Финам основал WhoTrades , эта связь сохраняется. Just2Trade — лучший зарубежный брокер акций на данный момент , позволяющий инвестировать в фондовый рынок. Входной порог 100$ — это самая маленькая минималка среди иностранных компаний. Тут есть все для рядового инвестора — возможность участия в IPO , торговля опционами и фьючерсами, разнообразие терминалов, ПАММ и др. инвестиционные продукты. Главная фишка — единый счет в МТ5 Global, позволяющий торговать всеми доступными инструментами рынка в одной программной оболочке.

Характеристики J2T :

• Начало работы – 2007 г.
• Доступные активы – акции, CFD , фьючерсы, опционы, валютные пары, криптовалюты, активы товарного рынка. Доступно более 30000 акций, если добавить прочие типы активов, то их количество совокупное перевалит за 40000.
• Доступ ко всем рынкам планеты.
• Большой список акций, которые можно продавать без покрытия, занимая их у брокера.
• Регулирование – CySEC , выполняются требования ESMA (европейские правила).
• Минимальный счет . Зависит от конкретного направления торговли, например, для счетов Forex , CFD Standard , MT 5 Global минимальный депозит ограничен $100, для Forex ECN он повышается до $200. При работе на тарифе ROX Premium требования по стартовому капиталу возрастают до $3000.
• Комиссии . Не рекордно низкие в индустрии, но по этому показателю J 2 T стабильно находится в ТОП 5, сборы зависят от тарифов по выбранному счету, от конкретной биржи. Например, на МТ5 Global при работе на NYSE / NASDAQ $0,006 за 1 акцию (не меньше $1,5 ).
• Если месячная комиссия за торговлю меньше чем стоимость обслуживания счета, то брокер удержит разницу между этими суммами.
• Дополнительные возможности – участие в IPO , инвестиционные портфели, полноценное доверительное управление, robo — advisor (автоматизированный советник, облегчающий инвестирование), ПАММы .
• Есть возможность командной работы для группы трейдеров « Dream Team ».
• Доступные терминалы – МетаТрейдер4 и 5, CQG , ROX , J 2 TX , Sterling Trader Pro . Есть и мобильные и десктопные версии платформ, среди перечисленного ПО часть относится к платному.
• Бонусы . До 2000$ на счет

J 2 T выделяется на фоне остальных тем, что предлагает клиентам единый счет (МТ5 Global ). Это идеальное решение для активного трейдинга, с него открыт доступ к крупнейшим биржам планеты.

Если отвечать на вопрос через какого брокера лучше покупать акции, то J 2 T гарантированно войдет в шорт-лист кандидатов. Бонус – неплохие инвестиционные возможности и шанс на участие в IPO (это редкость).

Interactive Brokers . Без IB не обходится ни один рейтинг. Это американский брокер акций, появился в 2001 г., но это лишь формальность, компания была основана в 1977 г. IB – один из крупнейших брокеров планеты с собственным капиталом в $6+ млрд, региональных ограничений нет, принимают клиентов в том числе и из РФ. О внимании к русскоязычной аудитории говорит и перевод сайта на русский язык.

Характеристики Interactive Brokers:

• Начало работы – 1977 г.
• Есть страхование от SIPC и Lloyd’s.
• Ранее были жесткие требования по стартовому капиталу, сейчас их нет.
• Помимо обычных предусмотрены семейные и пенсионные счета с так называемым самоинвестированием.
• Регулирование . Американская SEC , также работа Интерактив Брокерс регулируется регуляторами Гонконга, Австралии, Люксембурга, Ирландии, Сингапура, Канады.
• Комиссии невелики, для акций $0,0005 – $0,0035 за 1 бумагу, для фьючерсов $0,25 – $0,85 за фьючерсный контракт.
• Доступны все категории активов, в том числе взаимные фонды ( mutual funds ).
• Используемое ПО – IB Trader Workstation , Client Portal , мобильные версии платформ.
• Предлагаются одни из самых выгодных условий маржинального кредитования в индустрии – от 0,86%, процент привязан к капиталу клиента.
• Есть программа SYEP, в ее рамках трейдер может повысить доходность акций своего портфеля. Брокер акций США использует их для выдачи займов другим трейдерам (они совершают непокрытые продажи) и выплачивает 50% от собственного заработка. Этот вариант доступен для клиентов с капиталом от $50000 либо одобренным маржинальным счетом.

IB выгодно выделяется тем, что у него нет ограничений по размеру депозита. Комиссии на уровне лидеров индустрии, доступно более 10000 торговых инструментов, страховка депозитов трейдеров и максимально жесткое регулирование – дополнительный бонус. Interactive Brokers заслуженно заносится в лучшие брокеры акций.

Но есть и минус работы через IB — брокер американский, и если отношения России и США будут усугубляться, то есть риск попадания под очередные санкции, которые могут привести у отказу обслуживания российских клиентов

CapTrader . Это немецкая компания, является представляющим брокером для Interactive Brokers . Работает более 20 лет и дает надежность, сопоставимую с IB , счета клиентов не из ЕС защищены теми же органами, что и счета Интерактив Брокерс.

Краткая характеристика:

• Дата основания – 1997 г.
• Минимальный депозит – от $2000, €2000.
• Есть выход на все крупные биржи планеты, доступны биржи Европы, Америки, Тихоокеанского, Азиатского регионов. Есть доступ и к остальным рынкам планеты.
• Доступные активы – акции, в том числе ETF и все типы деривативов. Совокупное количество доступных торговых инструментов переваливает за 1,2 млн.
• Комиссии несколько выше чем у IB . Например, при работе на американском рынке CapTrader берет 1 цент за акцию, но не меньше $2 за сделку. При этом совокупная комиссия на рынке США ограничена 4%, под совокупной понимается сбор с учетом комиссии брокера и прочих расходов (комиссия биржи, клиринг).
• Страхование капитала клиентов зависит от юрисдикции . Клиенты из ЕС открывают IBIE счета (Ирландия), счета этого типа защищены The Investor Compensation Company DAC. Эта страховка предусматривает компенскацию 90% капитала, но не более €20000. Клиенты не из ЕС открывают IBUK счета и получают защиту капитала от SIPC, FDIC, FSCS (только британских субаккаунтов). По IBUK счетам компенсации на порядок выше по сравнению с IBIE аккаунтами.
• Программное обеспечение – Trader Workstation , Agena Trader , WebTrader , Pattern Day Trading и приложения для мобильных устройств.
• Брокер акций предлагает бесплатный доступ к торговому ПО, отсутствие комиссий за обслуживание счета, бесплатное размещение ордеров в телефонном режиме

CapTrader ранее выбирали те, кто хотел получить максимальную надежность, но не располагал капиталом для открытия счета в IB . После снижения требований к капиталу в Interactive Brokers преимущества CapTrader уже не так очевидны.

С точки зрения надежности особой разницы между CapTrader и IB нет. Счет можно открывать у обоих брокеров.

Exante . Кипрская компания, по набору доступных инструментов не уступает перечисленным выше брендам. Работает с 2011 г., брокер создан на базе Global Hedge Capital Fund, этот фонд был запущен россиянином Алексеем Кириенко в нулевых годах.

Характеристика Exante:

• Начало работы – 2011 г.
• Регулирование – CySEC, MiFid.
• Страхование депозитов – лицензия CySEC предлагает компенсацию до €20000.
• Минимальный депозит для открытия счета – €10000 для физлиц и €50000 (возможен эквивалент в другой валюте) для корпоративных аккаунтов. Пока на счет не будет внесена минимальная сумма доступа к торговле не будет.
• Доступны акции, деривативы, долговые инструменты, CFD на различные активы, возможно инвестирование в хедж-фонды. Общее количество доступных торговых инструментов превышает 300000. По запросу клиента дают доступ к экзотическим активам.
• Есть доступ к рынкам США, Европы, России, Азиатского и Тихоокеанского регионов. Через Exante можно торговать на всех крупных биржах планеты.
• По комиссиям примерно на уровне CapTrader , для некоторых бирж сбор выше, для других площадок ниже. Например, при работе на NASDAQ комиссия составит 2 цента за 1 акцию.
• При продажах по easy — to — borrow акциям ставка составляет 12%. Условия работы по hard-to-borrow могут отличаться.
• Торговое ПО – обилия различных терминалов нет. Придется торговать либо через веб-терминал, либо через десктопное приложение, либо с мобильного устройства.
• При маржин-колле взимается комиссия в €90.

Единственный существенный недостаток Exante – высокие требования к стартовому капиталу. Для мелких трейдеров этот брокер однозначно не подходит. Если это не смущает, то Exante – неплохой выбор для работы на всех площадках планеты с единого счета.

eToro . Израильская компания, не относится к брокерам с максимально жестким регулированием, но за годы работы eToro удалось заработать неплохую репутацию. Есть и выделяющие ее на фоне конкурентов особенности, например, собственный сервис копирования сделок.

Характеристики eToro:

• Дата основания – 2006 г.
• Регулирование – FCA , CySEC . Отдельная страховка депозитов не предусмотрена, есть только компенсационный фонд от регуляторов.
• Для получения доступа к торговле нужно пополнить счет на сумму, размер которой зависит от способа и страны проживания трейдера. Например, клиент из Германии может пополнить счет на сумму от $200, а резидент Алжира должен внести уже $5000, Израиля – $10000. При банковском переводе минимальная сумма возрастает до $500. Для корпоративных счетов минимальный депозит – $10000.
• Так как работа ведется с CFD , то нет проблем с продажей акций на любом рынке.
• Есть возможность работать без брокерских комиссий. Это предложение касается только американского рынка и только сделок на покупку, работа ведется через eToro AUS Capital Limited.
• Поддерживается торговля акциями, деривативами, есть CFD на металлы, инструменты товарного рынка, также поддерживается торговля криптой.
• Развит собственный сервис копирования сделок CopyTrader .
• Возможен дополнительный заработок в рамках программы Popular Investor . Выплаты по ней зависят от суммы в управлении.
• Есть собственный криптообменник eToroX.

С точки зрения надежности eToro несколько уступает предыдущим. С другой стороны – за годы работы не было скандалов, связанных с массовой невыплатой заработанного, так что eToro подойдет для трейдинга. Если цель – средне- или долгосрочное инвестирование, то лучше выбрать другую компанию. Этот бренд больше подходит именно для трейдинга.

Российские брокеры акций — ТОП-5

Список брокеров акций российского рынка довольно широк, счет идет на десятки компаний. Но можно составить своего рода шорт-лист из брендов с оптимальным сочетанием надежности, требований к трейдеру и торговых условий. Если нужен расширенный список российских брокеров, то его можно найти, например, на сайте ММВБ, там же есть ежемесячно обновляющийся рейтинг компаний по обороту.

БКС . БКС – это финансовая группа, в нее входит 8 компаний. Среди них есть российский брокер БКС, есть и кипрская дочерняя структура BrokerCreditService (Cyprus) Limited. В РФ работает ООО «Компания БКС», по торговому обороту она регулярно занимает 1 место в рейтинге ММВБ. Стаж работы на рынке – более 25 лет.

Характеристика БКС:

• Дата основания – 1995 г.
• Лицензии – от ФСФР России получены лицензии на брокерскую, депозитарную, посредническую, дилерскую деятельность.
• Доступные рынки – ММВБ, Санкт-Петербургская биржа, NYSE , NASDAQ , LSE , Xetra .
• Минимальный депозит – не ограничен, компания рекомендует от 50000 руб.
• Предусмотрены разные тарифы для трейдеров и инвесторов. Инвесторы получают фиксированную комиссию 0,1% от оборота и нулевой месячный платеж. Для трейдеров комиссия снижена до 0,01% от оборота, но вводится месячный платеж в 299 руб., он списывается только при заключении хотя бы одной сделки в течение месяца.
• Ставка для сделок с неполным покрытием зависит от объема позиции. Шорт в рублях – 14%, в валюте 7% при необеспеченной позиции до 2 млн руб.
• Ежедневно дается 5 бесплатных голосовых поручений. Каждое последующее обойдется в 59 руб.
• Можно открывать ИИС.
• Есть страховые продукты.
• Торговое ПО – Quik , webQuik , TSLab , Tradematic Trader , MetaTrader 5 и мобильные платформы.

Также БКС является налоговым агентом, то есть платит налоги за трейдера. Исключение – доход, полученный за счет работы на валютном рынке Московской биржи и доход от купонов/дивидендов по зарубежным ценным бумагам.

Если сравнивать БКС с зарубежными аналогами, то проблемой может стать отсутствие выхода на рынки Азии, Тихоокеанского региона, Латинской Америки.

Сбербанк . Это не только известный банк, но и неплохой брокер с лицензией ЦБ РФ. Входит в ТОП5 по обороту за месяц, одно из ключевых преимуществ компании – известность бренда и огромная клиентская база.

Характеристика Сбербанка:

• Дата основания – формально 1841 г., если говорить о брокерской деятельности, то стаж меньше 20 лет.
• Есть лицензии ЦБ РФ на банковскую, брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность.
• Дается выход только на ММВБ.
• Разные тарифы для трейдеров и инвесторов. При росте оборота трейдеры получают сниженную комиссию вплоть до 0,018% от оборота, для инвесторов комиссия равна 0,3% и не меняется.
• Доступны акции, облигации, ПИФы.
• Стартовый капитал – от 1000 руб.
• Услуги депозитария – 30 руб. в месяц, 149 руб., если менялось количество ЦБ.
• Можно открыть ИИС.
• Компания является налоговым агентом.
• Торговые платформы – Quik , веб и мобильные версии терминала.

Существенный недостаток – ограничение трейдеров только Московской биржей. Также в отзывах трейдеры жалуются на медленную работу техподдержки. Сбербанк подойдет только тем, кому достаточно перечня бумаг, доступных на Мосбирже.

АО «Тинькофф Банк» . Компания держится в ТОП10 по обороту и занимает лидирующие позиции по количеству активных клиентов. Этот брокер акций в России ведет одну из самых агрессивных политик по привлечению новых клиентов. Что касается трейдинга и инвестирования, то подход также отличается от стандартного.

Характеристика Тинькофф:

• Дата основания – лицензия на брокерскую деятельность выдана в 2018 г., компания основана в 1994 г.
• Обслуживание счета бесплатное для тарифа Инвестор. Для тарифа Трейдер бесплатна только при отсутствии сделок или при портфеле стоимостью более 2 млн руб., или при обороте за последний отчетный период более 5 млн руб. В остальных случаях – 290 руб./мес.
• Торговые комиссии зависят от тарифа, для Инвестора – 0,3%, для Трейдера – 0,05% с понижением до 0,025% при росте оборота до 200000 руб./день. На тарифе Премиум базовая комиссия – 0,025%.
• На тарифе Премиум возможна работа на ОТС рынке с комиссией 0,25% — 4,0%.
• Есть советник для подбора инвестиционного портфеля.
• Можно открыть ИИС.
• Запущена соцсеть для инвесторов, в Пульсе можно делиться собственными идеями и знакомиться с чужими.
• Торговое ПО – отсутствует . Вместо этого акции покупаются из личного кабинета, принцип заключения сделок напоминает покупки в интернет-магазине.

Тинькофф упрощает инвестирование по максимуму. Обычно нужно скачивать терминал, устанавливать его, но у этой компании достаточно выбрать акцию в каталоге в личном кабинете и заключить сделку онлайн. У этого подхода есть и оборотная сторона – активный трейдинг неудобен, придется анализировать рынок в другом терминале.

ВТБ . ВТБ – еще один «тяжеловес», известен в первую очередь как банк, но у него есть лицензия и на брокерскую деятельность. Условия сопоставимы с конкурентами, есть и интересные дополнительные возможности – участие в IPO и советники.

Характеристика ВТБ:

• Дата основания – 1990 г.
• Есть госрегулирование.
• Рекомендован минимальный депозит от 30000 руб.
• Доступные рынки – Мосбиржа и Санкт-Петербургская биржа. Если получить статус квалифицированного инвестора, то можно работать на ОТС рынке, что добавляет порядка 10000 зарубежных ценных бумаг.
• Масса тарифов, комиссия на базовом тарифе – 0,05% от размера сделки.
• Маржинальное кредитование – при непокрытой продаже акций процент по займу 13% годовых.
• Доступны структурные облигации. Это комплексный инструмент, состоящий из обычных долговых инструментов и деривативов.
• Торговое ПО – Quik , абонплата не предусмотрена, терминал полностью бесплатен.
• Есть услуга персонального советника. Стоимость – 20000 руб./мес., выдаются рекомендации по работе с ценными бумагами. Услуга рекомендована клиентам с портфелем от 10 млн. руб.
• Можно участвовать в IPO и SPO .
• Доступны ИИС.

Ключевой недостаток тот же, что и у предыдущих компаний – ограничение по доступным рынкам. В остальном брокера можно рекомендовать к работе. ВТБ – системообразующий банк, что придает ему дополнительный «вес».

United Traders . UT не входит в список брокеров акций, лидирующих по обороту или количеству клиентов. Компания включена в рейтинг из-за неплохих достижений и возможности участвовать в IPO иностранных компаний с малым капиталом.

Характеристика United Traders:

• Дата основания – 2009 г.
• Депозит от $300 для тарифа Начинающий , для старших тарифов – $1000 и $5000 соответственно.
• Есть выход на NYSE , NASDAQ , AMEX , BATS , доступны и обычные акции, и бумаги ETF фондов.
• На тарифе Инвестор комиссия – 0,05% от оборота, по двум другим тарифам – $0,02 и $0,0066 за 1 акцию.
• Доступное ПО – Aurora (UT участвовал в ее разработке ), Fusion, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.net, PairTrader. На тарифе Дейтрейдер Aurora будет стоить $60 /мес.
• Есть система ограничения убытков autoclose .
• Не является налоговым агентом.
• Нельзя открыть ИИС.
• Доступен выход на IPO . Это одно из основных направлений работы UT , в послужном списке десятки успешных вложений.

Не в пользу UT играет отсутствие лицензии ЦБ и периодические проблемы с выводом средств на карту/банковским переводом. Иногда эти способы отключаются, затем вновь подключаются. Большой капитал заводить сюда пока что не стоит, но для сравнительно небольших сумм UT подойдет. Основное преимущество брокера – работа в направлении IPO .

Лучшие брокеры акций для участия в IPO

Из всего вышеизложенного, выделяются две компании посредством которых можно участвовать в популярных IPO:

1. Just2Trade. Самый надежный вариант. Минимальный капитал для инвестиций в первичное размещение 1000$;
2. UnitedTraders

Критерии отбора брокеров

При выборе компании учитывается несколько критериев:

• Набор торговых активов – чем больше, тем лучше. В идеале должен быть доступ ко всем активам с единого счета.
• Надежность и страховка депозитов – желательно госрегулирование.
• Репутация – она должна быть идеальной.
• Торговые условия – комиссии, стоимость депозитария.
• Доступное ПО, его стоимость.
• Дополнительные возможности – открытие ИИС, возможность участия в IPO , структурные продукты.
• Обучение и аналитические материалы.

Эта инструкция может меняться в зависимости от целей трейдера. Например, если цель – участие в IPO , то стандартные брокеры не подойдут, если нужно открывать ИИС , то подойдут только российские компании.

Если в соответствии с этими требованиями составить рейтинг брокеров акций, то получим следующую картину.

Зарубежные брокеры

Российские брокеры

Just2Trade

Interactive Brokers

CapTrader

Exante

eToro

Если цель – активный трейдинг и нужен доступ к тысячам ЦБ по всему миру, то лучший вариант иностранный брокер – J 2 T и IB . Что касается российских компаний, то у них доступ к меньшему количеству активов, но есть другие преимущества, например, возможность открыть ИИС.

Заключение

Что касается общих рекомендаций, то вы не обязаны открывать счет в одной из перечисленных компаний. Но если начнете анализировать основных игроков, то скорее всего поле поиска сузите именно до этого списка. Этот рейтинг можете использовать как отправную точку, изучите детальнее тарифы, выберите оптимального брокера акций и начинайте зарабатывать.

Брокер — кто это? Рейтинг лучших брокеров на фондовом и валютном рынке

Приветствую, уважаемые читатели проекта Тюлягин! Сегодня мы с вами поговорим о том кто такие брокеры и чем занимаются брокерские компании. В этой статье вы узнаете о том, какие функции выполняют брокерские компании на рынке ценных бумаг и как зарабатывают брокеры. Также я перечислю основные виды брокеров и расскажу о том как выбрать лучшего брокера, приведя в конце статьи их рейтинг.

Содержание статьи:

Брокер — кто это и чем он занимается?

Если вы решили совершить свои первые инвестиции на фондовом рынке, либо вы решили попробовать заработать на торговле ценными бумагами, то первое что вам потребуется это найти посредника — брокерскую компанию, так как торговать ценными бумагами на фондовой бирже самостоятельно у вас не получится. Брокерская компания (далее брокер) является посредником между инвесторами и компаниями-эмитентами. Кроме посреднической деятельности на фондовом рынке, брокер оказывает также информационную поддержку трейдерам и инвесторам, в виде консультаций и информирования о важных новостях и события в мире экономики и финансов.

Брокерская компания позволяет заработать как покупателям, так и продавцам активов на фондовом, валютном и долговом рынках. Услугами брокеров могут воспользоватся и повсеместно пользуются не только частные инвесторы и трейдеры, но и крупные финансовые и инвестиционные компании. Конечно же, зарабатывает от всех операций и сам посредник — брокер. Чем больше клиентов и чем большее количество сделок они совершают, тем выше их заработок.

Кроме этого брокер может предоставить возможность доверить свои финансы профессиональному инвестору или трейдеру с многолетним опытом, однако этот способ подходит для тех у кого нет свободного времени и желания заниматься фондовым рынком. В этом случае вы передаете свои денежные средства в доверительное управление и не вы совершаете сделки на фондовом рынке, все делают за вас. Однако каким бы не были профессиональные навыки вашего управляющего помните о рисках, так как на фондовом рынке никто вам не гарантирует доходности и сохранности ваших денежных средств.

Таким образом, брокер — это профессиональный участник финансового рынка, проводящий сделки и другие операции с финансовыми инструментами по указанию клиентов и с их денежными средствами. Брокер — это один из самых эффективных и дешевых способов выхода на финансовый рынок для частных инвесторов и трейдеров.

Функции брокерской компании

С появлением новых информационных технологий, а также с их внедрением на финансовые рынки, и в целом с каждым годом функции брокера расширяются и их список увеличивается. В отличие от большинства западных брокерских компаний наши отечественные брокеры помимо посреднических функций по совершению сделок на финансовом рынке осуществляют функции аналитического агенства. Так на текущий момент большинство брокеров выполняют следующие функции:

• совершение операций и сделок на финансовом рынке за счет денежных средств клиента и по его указанию
• предоставления консультаций и информационной поддержки клиента об основных финансовых инструментах, торговых площадках, графике торгов, и других особенностей
• защита и хранение данных клиентов
• дополнительное проведение обучающих курсов, тренингов, оффлайн и онлайн семинаров
• предоставление кредитов и займов клиентам для маржинальных сделок
• документальное оформление всех сделок на фондовой бирже, и предоставление другой правовой документации
• предоставление аналитической информации о рынке, отрасли или компании формирование у клиента правильного решения для проведения сделки

Как зарабатывает брокер и брокерские компании?

Так как брокер это в первую очередь посредник между инвестором и компанией-эмитентом, то и основной источник заработка у брокерских компаний происходит за счет получения комиссии от совершенных сделок на финансовом рынке. Стоит сразу сказать, что процент комиссии от сделки отличается у разных брокеров. Но в любом случае, основной источник заработка брокера зависит от количества и денежного объема сделок.

Для увеличения количества сделок брокеры всеми способами пытаются ознакомить начинающего инвестора с различными типами инструментов на бесплатных семинарах, вроде предоставления «плеча» и торговли в «шорт«. Данные инструменты рассчитаны на предоставление кредитных денег со стороны брокера и увеличения его комиссионных.

Консервативные инвесторы, которые приобретают финансовые активы на несколько лет и придерживаются стратегии долгосрочного инвестирования, невыгодны брокерским компаниям. Поэтому если вы начинающий инвестор, будьте готовы, что брокер будет пытаться вас всеми силами убедить воспользоватся дополнительными инструментами вроде «плеча» и заработать больше в несколько раз. Что касается заработка на понижении стоимости акции и игры в шорт, то на первых порах также не стоит пытаться заработать данным способом, так как это гораздо рискованнее и требует большего опыта.

Виды брокеров (брокерских компаний)

Напоминаю что в данной статье мы рассматриваем брокера и брокерские компании только на финансовом рынке. Ипотечных брокеров и другие виды брокеров я здесь не описываю.
По сути из официальных и надежных видов брокерских компаний на рынке финансовых услуг можно выделить два — это фондовый брокер и валютный брокер. Данная классификация брокеров учитывает сегмент финансового рынка — любо это валютный рынок, либо рынок ценных бумаг.
Фондовый брокер оказывает свои посреднические услуги на фондовых биржах, на валютном и срочном рынке. Для фондового брокера основным является рынок ценных бумаг, в частности акции, объемы на валютном рынке гораздо ниже. Набор инструментов для торговле на рынке у брокера зависит во многом от площадки. То есть инструменты на московской бирже и на например лондонской будут значительно отличатся. Кроме этого на западных биржах набор инструментов для торговли как правило выше. В теории вы можете зарегистрироваться у любого брокера, однако на практике многие брокеры закрывают доступ клиентам по выдуманным причинам, например это могут быть региональные ограничения. Обычно различные ограничения прописываются на сайте брокерской компании или указываются в момент регистрации.
У фондового брокера обязательно должна быть лицензия от регулятора, в России это ЦБ РФ. Поэтому забегая вперед, советую вам всегда обращать на лицензию при выборе вашего брокера.

Валютный брокер является посредником по торговле и доступу к рынку Forex. В отличии от фондового брокера набор инструментов у валютного брокера как правило гораздо шире. Также в среднем наблюдаются более выгодные условия торговли в части доступа к рынку. Доступ к рынку поддерживается даже в самые активные моменты с большими и резкими движениями, в отличие от фондовых брокеров у которых могут быть проблемы с доступом. Более широкие возможности предоставления кредитного плеча. Если у фондовых брокеров плечо ограниченно регулятором, то у валютного брокера на рынке форекс плечо может достигать 1:1000. Кроме этого, здесь также и гораздо меньшие барьеры входа для открытия счета. Существуют несколько видов счетов, от демо счета и «центового счета» до обычного счета, на по-прежнему с низким порогом всего от 100 — 500$. Именно эти особенности и делают валютных брокеров более популярными по количеству клиентов.

Кроме этого брокеров на валютном рынке Forex также принято разделять на разные виды:

• DD — Dealing Desk (маркет мейкеры, в народе их также называют «форекс-кухня»)
• NDD — No dealing desk (более надежный биржевой брокер)
• STP — Straight Through Processing (брокер для крупных инвесторов)
• ECN — Electronic Communications Network (брокер без посредников)

Сейчас я их только перечислил, а более подробно о них расскажу в другой статье. Сейчас стоит только сказать, что открывать счет и торговать через Dealing Desk я настоятельно не рекомендую, так как торговля в форекс кухнях приравнивается к игре в казино, где вы обязательно потеряете свои деньги.

Кроме двух основных видов брокеров, можно привести еще и другие классификации, например в зависимости от места регистрации брокеры могут быть зарегистрированы как в вашей стране так и в другом регионе или в офшоре. Поэтому при регистрации счета у таких брокеров надо заранее понимать, что в случае возникновения проблем вам придется обращаться в суд в том регионе где присутствует брокерская компания.

Как выбрать брокера? Рейтинг лучших брокерских компаний в России

К выбору вашего будущего брокера важно подходить с высокой ответственностью и вниманием:

• Прежде всего при выборе брокера необходимо обратить на лицензию брокера. Если у фондового брокера нет соответствующей лицензии от регулятора на осуществление сделок на рынке ценных бумаг, то высока вероятность что вы имеет дело с мошенниками.
• При подписании документов проверяйте названия компаний, вплоть до регистра.
• Обращайте внимание на место регистрации брокерской компании, лучше всего когда брокер находится в вашей стране
• Обратите внимание на финансовые показатели вашего брокера, на общее количество клиентов и количество активных клиентов.
• Загуглите и поищите в интернете отзывы о вашем будущем брокере
• Внимательно ознакомьтесь со всеми рисками, почему и как вы можете потерять свои деньги
• Перед окончательным подписанием, прочитайте внимательно условия вашего рокера, особ стоит обратить внимание на комиссии, проценты по кредитам и сроки выплат. А также осведомитесь у брокера будет ли он распоряжаться вашими средствами в своих целях.
• Ознакомьтесь с программными условиями, какие приложения и торговые терминалы использует ваш брокер, какие возможности существуют
• Узнайте, имеется ли возможность торговать без доступа в интернет, например по телефону
• Существуют ли у вашего брокера курсы обучения и семинары, платные или бесплатные

Рейтинг лучших фондовых брокеров в России

С полным списком официальных брокеров вы всегда можете ознакомится на официальном сайте московской бирже. Там вы найдете крупнейших брокеров по каждому инструменту, будь то акция, ОФЗ или другие облигации, а также по количеству клиентов. Ниже я приведу топ 10 брокеров по количеству клиентских операций, то есть их стоимостному объему на июнь 2019 года:

1. ГК Регион — с оборотом около 3 275 млрд рублей
2. ФГ БКС — оборот 2 743 млрд рублей
3. ФК ОТКРЫТИЕ — оборот 1 250 млрд рублей
4. Ренессанс Брокер — 1 199 млрд рублей
5. УНИВЕР Капитал — 718 млрд рублей
6. АТОН — 648 млрд рублей
7. ИК ВЕЛЕС Капитал — 586 млрд рублей
8. АЛОР + — 505 млрд рублей
9. ФИНАМ — 491 млрд рублей
10. Райффайзенбанк — 489 млрд рублей

А также топ 10 фондовых брокеров по числу зарегистрированных клиентов:

1. Сбербанк — 747 300 клиентов
2. Тинькофф Банк — 582 600 клиентов
3. ВТБ — 417 300 клиентов
4. БКС — 358 800 клиентов
5. ФИНАМ — 220 300 клиентов
6. ФК Открытие — 202 600 клиентов
7. АЛЬФА-БАНК — 109 600 клиентов
8. АТОН — 51 300 клиентов
9. Фридом Финанс — 37 500 клиентов
10. АЛОР + — 35 500 клиентов

Лучших валютных брокеров в России

К данному рейтингу относитесь критически, так как он основан ни на каком-то официальном показателе или на моем личном опыте, а на основе отзывов и рейтингом которые я нашел в интернете. При выборе форекс брокера обращайте внимание на опыт работы, географию, популярность, наличие лицензий и сертификатов, а также удобные для вас плечи и способы вывода денежных средств. Ниже список самых авторитетных форекс брокеров с положительными отзывами:

• Alpari Limited (лицензия ЦБ РФ отозвана 27 января 2019 года)
• HYCM
• FX CLUB (лицензия ЦБ РФ отозвана 27 января 2019 года)
• FxPro
• Фибо Групп
• ВТБ форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
• ПСБ-форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
• Гранд Капитал
• Финам форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
• БКС форекс (подана заявка на получение лицензии ЦБ РФ)
• Альфа форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
• Global FX

А на этом сегодня все про брокеров на финансовом рынке! Если у вас остались вопросы пишите их в комментариях, а также добавляйте сайт в закладки, он вам еще пригодится. Удачных вам инвестиций и торговли, а главное помните о рисках. До встречи на страницах проекта Тюлягин!

Источник https://internetboss.ru/broker-akcij/

Источник https://tyulyagin.ru/investicii/broker-kto-eto-rejting-luchshix-brokerov-na-fondovom-i-valyutnom-rynke.html

Источник

Источник