Тинькофф инвестиции – как это работает, тарифы, можно ли заработать

Вопросы инвестирования до недавнего времени оставались прерогативой крупных компаний, бизнесменов или людей, имеющих высокий уровень доходов. Вложение свободных средств в выгодные проекты позволяло получать пассивный доход.

Сегодня такие возможности предоставлены обычным людям, однако, далеко не все знают, инвестирование – что это такое, как и куда лучше вкладывать денежные средства, чтобы получить реальную прибыль. Существуют возможности приобретения активов на фондовом рынке. При этом не нужно никуда специально ехать: достаточно воспользоваться сервисом «Тинькофф Инвестиции».

Тинькофф Инвестиции – как это работает

Получение реальной прибыли возможно в случае, если открыть брокерский счет, но требуется получение определенного количества знаний, чтобы понять, как это работает. В Банке Тинькофф он будет оформлен, как и все банковские продукты этой организации, через интернет.

При его открытии можно выбрать один из объектов инвестиций. Это могут быть:

• облигации, вложения в которые будут приносить стабильный постоянный доход, хотя он будет не слишком высоким и составит от11 до 14% годовых;
• наиболее часть встречающийся метод инвестирования приобретение валюты, растущий курс которой повышает его привлекательность;
• самая высокая доходность гарантируется вложением денежных средств в акции; он может принести в течение месяца до 10% годовых, при условии грамотного инвестирования.

Платформа предоставляет постоянную оперативную информацию. Доступ к фондовой бирже осуществляется за счет использования уникального ПО, разработанного в компании.

Как стать участником БКС Брокер

БКС Брокер – компания, являющаяся лидером российского фондового рынка. Она открывает доступ к отечественным и мировым торговым площадкам, аналитические данные и сервисы для торговли на фондовых рынках. В распоряжении корпоративных и частных клиентов – широкий перечень финансовых услуг:

• дебетовые и кредитные карты;
• оформление вкладов и выдача кредитов физическим лицам;
• расчетно-кассовое обслуживание;
• финансирование;
• банковские гарантии и депозиты для бизнеса.

«Брокеркредитсервис» (БКС) работает с юридическими и физическими лицами, предлагая им возможность совершать операции купли-продажи и обмена валют на внебиржевом рынке.

Компания имеет брокерскую лицензию ЦБ РФ и бессрочную лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) и гарантирует:

• высокую гарантированную ставку в рублях 10%;
• 100% – ную защиту капитала;
• дополнительный доход при укреплении доллара;
• принимает инвестиции на срок от 3 месяцев.

Стать участником БКС Брокер можно двумя способами:

• посетив офис компании:
• оформив брокерский счет онлайн.

В первом случае, нужно будет заполнить регистрационную форму, оставить ее для рассмотрения. После этого – дождаться звонка из компании и, при положительном решении, открыть счет.

При оформлении через интернет потребуется фото или скан паспорта, email, а также номер рабочего телефона, куда будет отправлено СМС-сообщение.

В обоих случаях для открытия бесплатного счета понадобится не более 5 минут.

При положительном решении нужно будет пополнить счет с карты любого банка (без комиссии), после чего будет получен доступ к биржевым торгам.

Однако стоит учесть, что после 1 октября 2019 года договор между БКС и банком будет расторгнут. Новички сразу заключат с ним договор Тинькофф Инвестиции, а для остальных придется его перезаключить.

Когда был посредником между трейдером и БКС, торговля велась на ОТС (внебиржевом рынке). Сейчас работа идет на биржах, так как получены лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность и с 15 мая 2018 года, и банк открывает брокерские счета через свою платформу.

Во что можно инвестировать и на что заработать

Предложений, куда можно вложить деньги, сегодня большое количество. Многие из них достаточно привлекательны, обещают большой доход, высокие проценты, которые можно заработать за минимально короткое время. Однако их обзор показывает, что, к сожалению, в большинстве случаев такие посулы являются пустыми, ничем не обоснованными. И чем выше предполагаемая доходность, выходящая за рамки разумного, тем больше шансов остаться не только без дополнительного дохода, но и без своих «кровных».

Наиболее реальными являются несколько классических способов инвестирования.

Каждый из этих способов имеет свои достоинства и недостатки, что предоставляет будущему инвестору оценить свои силы и возможности и выбрать наиболее подходящий.

Существуют и другие инструменты, не связанные с сервисом «Тинькофф Инвестиции».

При этом стоит знать, что на фондовом рынке, который является частью финансового, юридическим и физическим лицам можно приобретать ценные бумаги, облигации, фьючерсы, акции. Сроки вложения определяет сам инвестор.

Тот, кто не хочет глубоко вникать в особенности организации торговли на фондовом рынке, могут стать участниками ПИФа – паевого инвестиционного фонд, который самостоятельно формирует свой инвестиционный портфель из разных финансовых инструментов (облигаций, акций, банковских депозитов) и продает доли (паи) в этом портфеле. Через определенное время начисляются проценты, в соответствии с размерами купленного пая.

Что касается Форекса, который представляет глобальный мировой рынок обмена валют, то здесь в конвертации находятся практически все существующие валюты. Здесь можно заработать быстро и много, но сделать это могут только профессионалы, поэтому многие свои капиталы доверяют таким компаниям-брокерам. При этом важно понимать, что торговля на Форексе связана с огромными рисками и могут привести к потере всего капитала.

Обзор и функционал сайта tinkoff invest

Тем, кто принял решение воспользоваться сервисом Тinkoff invest, обязательно стоит ознакомиться со всеми документами, касающимися платформы, и подробно их изучить. После этого к потенциальному инвестору могут прибыть представители банка для заключения договора.

При этом банк получил возможности самостоятельного функционирования в качестве брокера, а это значит, что новые клиенты заключают договор непосредственно с Тинькофф Инвестициями (ТИ).

Работа с сайтом предоставляет следующие возможности.

1. После оформления онлайн заявки происходит бесплатное быстрое подключение к сервису и открывается брокерский счет.
2. На сайте предоставлена информация, которая может не только заинтересовать инвестора, с точки зрения получения интересных дополнительных сведений, но и полезных – при выборе способа вложения средств.
3. Сайт располагает материалами, которые помогут новичку: предусмотрен раздел с ответами на наиболее часто встречающиеся вопросы, касающиеся работы сервиса. Здесь же представлен учебник по инвестициям, который в доходчивой форме рассказывает об основных особенностях платформы и правилах вложения денежных средств.
4. Удобный интерфейс дает возможность воспользоваться мобильным приложением или личным кабинетом, которые по своей функциональности являются равноценными.
5. На (ТИ) можно без проблем продать или купить любую валюту или ценную бумагу, воспользовавшись инструментами контроля потерь.
6. Счет обслуживается бесплатно, если в течение месяца не было проведено ни одной операции купли-продажи.
7. Все осуществляемые операции прозрачны и доступны для понимания, так как пред любой из них клиент уведомляется обо всех возможных комиссиях. На сайте отсутствует информация, не несущая конкретных сведений, сложная для восприятия.
8. Для того чтобы не ошибиться в выборе объекта для вложения денежных средств и порядке приобретения инвестиционного портфеля на нужную сумму, на сайте предусмотрен электронный помощник – виртуальный робот-советник (робоэдвайзер). Для этого проводится небольшой опрос пользователя, по результатам которого производится подбор наиболее удачного варианта.
9. Здесь же можно покупать и продавать валюту по самым выгодным ценам.
10. Практически мгновенно и бесплатно возможно пополнение и вывод денежных средств с дебетовой карты Тинькофф Блэк в разных валютах, а также открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Как инвестировать на платформе

Платформа «Тинькофф Инвестиции» позволяет вкладывать деньги в следующие активы:

• акции;
• облигации;
• в валюту (доллары США и евро);
• еврооблигации.

При этом все операции абсолютно прозрачны, законны и просты. Чтобы стать инвестором, нужно открыть брокерский счет, заполнив заявку на сайте банка.

После ее одобрения договор доставит сотрудник по указанному адресу в удобное для клиента время.

Выбрав актив, который приобретается на имя инвестора, оплатить его можно будет банковской картой. При этом риски – минимальны: даже в случае разорения брокера, вероятность чего минимальна, все деньги будут сохранены.

Инвестирование в активы отличается высокой доходностью, и, если наиболее выгодный банковский вклад приносит до 10% годовых, инвестиционный доход может колебаться от 50 до 200% годовых, а также превышать эти показатели, так как верхней планки он не имеет.

Операции купли-продажи валюты через платформу «Тинькофф Инвестиции» могут также приносить хороший доход, так как производятся по выгодному курсу, близкому к показателям межбанковской валютной биржи.

Сервис предоставляет пользователям оперативную информацию по изменениям, происходящим на фондовом рынке, что позволяет инвесторам своевременно прогнозировать рост или падение котировок.

Как пользоваться личным кабинетом

Те, кто зарегистрирован на «Тинькофф Инвестиции», все инвестиционные операции совершают через Личный кабинет (ЛК). Право его использования наступает после подписания всех необходимых документов.

Чтобы попасть в (ЛК), необходимо зайти на tinkoff.ru/invest/, ввести логин и нажать на кнопку «Войти». Если логина нет, можно войти по номеру телефона, куда перешлют код для подтверждения процедуры входа.

Внимание! Указать нужно только действующий телефон, который в данный момент находится под рукой. В противном случае, подтверждение входа будет невозможным.

При утрате логина его легко восстановить обычным способом. Чтобы всегда иметь свежую информацию от банка, можно указать адрес электронной почты.

Использование Личного кабинета предоставляет широкие возможности, среди которых:

• удобство, легкость и простота работы в системе;
• осуществление операций в одном месте;
• дистанционное управление средствами;
• получение спецпредложений от Тинькофф-Банка и участие в акциях;
• возможность настройки автоплатежей;
• свободный доступ к дополнительным сервисам.

• выполнять любые финансовые операции;
• открывать вклады и закрывать;
• управлять инвестициями;
• оформлять страховки, кредиты.

Оформление брокерского счета

Открыть счет инвестора не составит труда. На tinkoff.ru нужно зайти в раздел «Все продукты», в инвестиционный блок.

Программа сама откроет форму заявки, которую нужно заполнить, указав фактический адрес проживания, адрес по прописке, источники дохода. Кроме того, обязательно представление отсканированных страниц паспорта с пропиской. Ознакомившись с условиями, необходимо подписать заявку. После этого на действующий телефон придет смс с кодом, который нужно ввести в «окошко».

После этого в течение двух дней представленные сведения будут проверены и открыт счет. Для инвестирования потребуется дебетовка Тинькофф. Если карточки нет, то для работы на платформе ее нужно оформить, счет пополнить и приступать к инвестированию. Открыть счет можно, если инвестор старше 18 лет, он имеет гражданство РФ и отвечает дополнительным требованиям.

Покупка и продажа активов физическими лицами

После подписания договора на брокерское обслуживание, открывается доступ ко всем активам. Всеми тонкостями процедуры, кроме покупки, будут заниматься сотрудники сервиса.

Если инвестор приобретает акции, он должен знать, что они продаются лотами, а для покупки их можно выбрать любое количество. Продавать акции (в любом количестве) можно во вкладке «Портфель».

Видеоблогер делится своим опытом инвестирования на платформе банка Тинькофф.

Все расчеты по проводимым операциям осуществляются в режиме Т+2, то есть, оплатив акции сегодня, получить их можно будет в течение двух дней.

Приобретая облигации, инвестор дает свои деньги компании в долг под проценты. Это достаточно хорошее вложение денег, предусматривающее возможность заработать, получить стабильную и регулярную прибыль. Чтобы не ошибиться в выборе актива, нужно учесть:

• номинальную стоимость и рыночную цену;
• периодичность выплат;
• текущую и планируемую доходность, и другие параметры.

При операциях с валютой придется сверяться с текущим курсом ЦБ, при этом за ее покупку нужно платить проценты. Но ее приобретение через Тинькофф-Инвестиции выгоднее, чем в банке.

Еврооблигации – отличная альтернатива валютным вкладам. Их доходность значительно выше. Минусом можно считать высокую стоимость лота, минимальная цена которого будет не ниже 1000 $.

Условия и тарифы по брокерским услугам

Пока сервис Тинькофф Инвестиции является своего рода «посредником посредника». Он не выводит заявки клиента непосредственно на биржу, а использует услуги БКС, но, как было сказано, такая практика будет прекращена 1 октября 2019 года. Он предлагает следующие условия по брокерским услугам:

• сумма сделки не ограничена – возможна покупка даже одной облигации или акции любой компании;
• исполнение ордеров ордеров производится по рыночной цене, стакана котировок нет;
• отложенные ордера не оставляют;
• комиссия – единая, 0,3% от сделки, но не меньше 99 рублей,
• другие комиссии не предусмотрены;
• ввод и вывод средств – только с помощью карты Tinkoff Black.

Сервис предоставляет возможность завести долларовую карточку и переводить полученную американскую валюту прямо на нее.

Что касается тарифов, то Тинькофф-банка их три: Трейдер, Инвестор и Премиум. При этом сразу стоит оговориться, что последний ориентирован на крупных инвесторов.

Тариф Инвестор предназначен для начинающих работать с фондовым рынком. За обслуживание здесь берут всего 99 рублей только в те месяцы, когда ведется торговля. Комиссия при совершении операций составляет 0,3%. Открытие, закрытие, пополнение и вывод средств с брокерского счета, а также обслуживание в депозитарии Брокера бесплатны. Биржевая комиссия не начисляется.

Тариф Трейдер для тех, кто уже имеет опыт инвестирования и активно торгует. Плата за обслуживание счета может доходить до 590 рублей в месяц. Однако она может быть снижена до нуля, если инвестор имеет карту Tinkoff Black Platinum.

Дивиденды для инвесторов банка

Главная цель инвестора – вложение собственных средств в те или иные проекты или приобретение ценных бумаг, которые принесут прибыль. Если вложения были сделаны правильно, то покупка обязательно принесет дивиденды, и они поступят на брокерский счет.

Однако нужно учитывать, что они поступают не всегда и не по всем акциям. Кроме того, размер выплат зависит от типа ценных бумаг, среди которых есть обычные и привилегированные. Владельцы обычных акций имеют право голоса на собраниях акционеров, но могут получить дивиденды в небольшом размере.

Обладатели привилегированных могут рассчитывать на получение прибыли в первоочередном порядке и, нередко, в большем размере, но лишены права голоса.

Чтобы заработать на акциях, по которым принято решение о выплате, достаточно продержать их хотя бы один день. Если инвестор попал в реестр акционеров к моменту окончания торгов в дату отсечки, то дивиденды он получит.

Плюсы и минусы инвестирования Тинькофф

Инвестирование через сервис Тиньков имеет свои плюсы и минусы. Эксперты отмечают преимущества, к которым можно отнести:

• простоту и понятность старта;
• удобный интерфейс личного кабинета и мобильного приложения;
• возможность быстрого вывода средств;
• нет ограничений в минимальной и максимальной сумме инвестиций;
• высокий уровень информативности для опытных инвесторов с пояснениями, как можно заработать;
• автоматические выплаты налогов и сборов.

Среди недостатков отмечают:

• высокие комиссии за сделки, в сравнении с другими брокерами;
• отсутствует демо-счет;
• небольшой выбор ценных бумаг;
• нет стакана заявок на базовом тарифе «Инвестор»;
• недостаточный уровень пояснений по специальной терминологии для новичков;
• поступление дивидендов на счёт дольше, чем у среднестатистического брокера.

Однако в настоящее время сервис Тинькофф Инвестиции – одна из самых удобных платформ для инвесторов-новичков.

Как заработать в Тинькофф Инвестиции и не потерять деньги?

Тинькофф Инвестиции – сервис для заработка на акциях, облигациях и других биржевых инструментах. Он выступает в роли брокера, позволяя заключать сделки на российских, американских и британских биржах. В этом обзоре рассмотрим особенности работы с индивидуальным инвестиционным счетом в Тинькофф и познакомимся с основными торговыми инструментами.

1. Как работают Тинькофф Инвистиции
2. Как получить дивиденды на акции?
3. Как заключить договор и открыть счет в Тинькофф Инвестиции
4. Тарифы Тинькофф инвестиции
5. Личный кабинет инвестора
6. Инструменты и торговля
7. Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиций?
8. Список всех доступных акций в банке
9. Есть ли фьючерсы и опционы в Тинькофф Инвестициях?
10. Как открыть сделку и купить активы?
11. Как установить отложенный ордер на покупку по нужной цене?
12. Налоги с дохода инвестора — как считаются
13. Как правильно покупать валюту в Тинькофф Инвестициях
14. Когда и как закрывается биржа Тинькофф
15. Как использовать робота-советника
16. Что такое маржинальная торговля в Тинькофф инвестициях
17. Как шортить в Тинькофф Инвестиции?
18. Что такое портфель инвестиций
19. С чего начать путь инвестора?
20. Возможные проблемы при инвестировании
21. Приведи друга в Тинькофф Инвестиции

Как работают Тинькофф Инвистиции

Тинькофф позволяет инвестировать деньги на российских и зарубежных биржах. Инвестору доступны следующие инструменты:

• акции (с выплатой дивидендов);
• облигации;
• фонды (ETF);
• валюты – доллары или евро;
• на некоторых тарифах – участие в IPO и внебиржевые инструменты.

Важное уточнение по зарубежным активам: покупать иностранные бумаги может только квалифицированный инвестор. По закону этот статус присваивается обладателям ценных бумаг и депозитов на сумму от 6 млн руб., профессиональным трейдерам с официальным опытом работы или лицам, прошедшим обучение по экономическому направлению в определенных вузах.

Для пополнения и снятия средств с индивидуального инвестиционного счета нужна дебетовая карта Тинькофф. Если у вас еще нет счета в этом банке, карту Tinkoff Black оформят и доставят бесплатно.

Без карты Тинькофф Банка получить выплату или пополнить счет не получится.

Сервис ориентируется на начинающих инвесторов, предлагая понятный интерфейс, бесплатные инструменты аналитики и автоматическое составление портфеля.

Преимущество брокера Тинькофф Инвестиции – хорошая техподдержка физических лиц на русском языке. Для решения проблемы можно написать в чат или позвонить по телефону 8 800 755 27 56. На премиальном тарифе можно задать вопросы персональному менеджеру.

Как получить дивиденды на акции?

Дивиденды выплачиваются в определенную дату, которую каждая компания озвучивает заранее. Чтобы получить выплату, нужно купить акции минимум за 2 дня до указанной даты. Срок инвестирования не важен: главное, чтобы запись о владельце акции числилась в реестре.

Сразу после выплаты дивидендов в Тинькофф Инвестиции акции можно продать. Правда, стоимость актива в такие моменты обычно снижается, так что инвестирование ради дивидендов нельзя назвать оптимальной стратегией.

Как заключить договор и открыть счет в Тинькофф Инвестиции

Если у вас уже есть карта в банке Тинькофф, можно зарегистрироваться в сервисе из личного кабинета или через приложение. Перейдите в раздел «Инвестиции» по ссылке и нажмите «Открыть счет». Выберите вид счета (ИИС) и подтвердите действие кодом из SMS. Заполнять бумаги или встречаться с курьером не нужно.

Если вы не пользуетесь продуктами Тинькофф, для открытия счета оставьте заявку на сайте в разделе «Инвестиции». Менеджер банка перезвонит по телефону и назначит время встречи с курьером. Для подписания документов потребуется паспорт. Курьер передаст вам договор и карту Tinkoff Black, а счет будет активирован в течение 2 рабочих дней.

Тарифы Тинькофф инвестиции

Предлагается 3 тарифа для ИИС:

• «Инвестор» – для тех, кто хочет составить долгосрочный портфель и не планирует часто заключать сделки;
• «Трейдер» – предлагает сниженные комиссии, но плата за обслуживание при небольшом объеме сделок будет выше;
• «Премиум» – самые низкие комиссии, самый большой список инструментов, персональный менеджер и рекомендации аналитиков.

По умолчанию клиентам подключается тариф «Инвестор». Перейти на другой тарифный план можно из личного кабинета. В таблице перечислены основные различия между тарифами.

Параметр/Тариф	Инвестор	Трейдер	Премиум
Комиссия за сделку	0,3%	0,05%	0,025%
		0,025% до закрытия биржи, если дневной оборот составил 200 000 руб.	От 0,25% до 2% для внебиржевых иностранных активов
Плата за обслуживание, в месяц	99 руб.	290 руб.	3000 руб.
	0 руб., если сделок не было	0 руб., если есть премиальная карта/ оборот за прошлый месяц превысил 5 млн руб./ величина портфеля от 2 млн руб.	1500 руб. для портфелей от 5 до 10 млн руб.
			0 руб. для портфелей от 10 млн руб.
Торговые инструменты	Базовый список		Расширенный список активов на мировых биржах и внебиржевые инструменты
Маржинальная торговля	Нет	Да	Да
Поддержка и аналитика	Чат и телефон, робот-советник, обзоры и новости		Персональный менеджер, советы аналитиков, составление портфеля

Каждый тариф подключается бесплатно. Кроме того, оплаты не требует пополнение и закрытие счета, вывод денег и хранение ценных бумаг в депозитарии.

Личный кабинет инвестора

Личный кабинет на сайте Тинькофф позволяет покупать и продавать активы, выставлять отложенные заявки, управлять балансом и просматривать аналитику. Чтобы войти в кабинет, выберите «Инвестиции» в списке продуктов Тинькофф (верхнее меню на www.tinkoff.ru) и нажмите кнопку входа в правом верхнем углу. Для авторизации нужен тот же телефон и пароль, что и для онлайн-банка.

Большинство разделов открываются в верхнем меню навигации. Некоторые функции, такие как пополнение баланса, спрятаны под кнопкой «Еще» напротив сводного списка «Все счета».

Интерфейс личного кабинета инвестора.

Инструменты и торговля

Для активной торговли на ПК удобнее использовать веб-терминал. Он позволяет просматривать свечной график, работать со стаканом цен и создавать несколько рабочих вкладок с быстрым переключением. Торговая платформа доступна на тарифах «Трейдер» и «Премиум». Она запускается прямо в браузере через пункт «Терминал» в верхнем меню.

Процесс торговли через веб-терминал.

Для гаджетов на iOS и Android создано приложение Тинькофф Инвестиции. По набору функций оно почти полностью копирует личный кабинет на сайте банка. Единственное отличие – отсутствие полноценного терминала. Приложение «Тинькофф Инвестиции» можно скачать в App Store или Google Play.

Для компьютеров и смартфонов на ОС Windows приложение не разработано.

Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиций?

Для вывода средств зайдите в личный кабинет и нажмите кнопку «Ещё» в списке счетов.

Выберите пункт «Вывести» в меню вкладки.

При выводе средств нужно выбрать карту, на которую будет сделан перевод, и указать нужную сумму. Отправить деньги можно только на карту Тинькофф. После этого можно бесплатно сделать перевод на счет в другом банке.

Список всех доступных акций в банке

В каталоге Тинькофф Инвестиции представлено более 11 000 акций. Они торгуются на биржах России, США и Великобритании. Минимальное количество акций для покупки, называемое размером лота, может быть разным – от 1 до 100 штук. Дробить акции на части нельзя.

Частный случай покупки акций – участие в IPO. Так называют первичное размещение ценных бумаг компании на бирже. Покупка акций на IPO может принести большую прибыль в первые часы торгов, но потенциальные риски также становятся выше. Участвовать в IPO пока можно только на тарифе «Премиум».

Помимо акций, Тинькофф предлагает инвестирование в фонды (ETF). Этот инструмент отражает цену определенного актива или набора активов. К примеру, вы можете не покупать акции десятков IT-компаний – достаточно приобрести ETF на бумаги информационного сектора. Стоимость фонда будет учитывать цену всех акций, входящих в набор.

Есть ли фьючерсы и опционы в Тинькофф Инвестициях?

Брокер не поддерживает торговлю фьючерсами и опционами. Нефть, драгоценные металлы и другие физические активы здесь отсутствуют. Исключение составляет лишь золото: его можно купить в составе отдельного ETF.

Как открыть сделку и купить активы?

Для покупки актива по текущей цене проделайте следующие шаги:

1. Зайдите в свой аккаунт на сайте Тинькофф или откройте мобильное приложение.
2. Выберите ценную бумагу для покупки.
3. Введите количество лотов. Будьте внимательны: один лот может содержать 10 или 100 ценных бумаг.
4. Проверьте итоговую цену и комиссию. Если все верно, подтвердите покупку SMS-кодом. Покупка акций Тинькофф Инвестиции в личном кабинете с ПК.

При покупке зарубежных акций добавляется промежуточный шаг – покупка валюты, в которой номинирована бумага. Например, если вам нужны акции Apple, нужно сначала приобрести доллары США на сумму покупки.

Как установить отложенный ордер на покупку по нужной цене?

Тинькофф поддерживает лимитные заявки. Они позволяют отложить покупку или продажу до тех пор, пока цена не достигнет указанного значения. Пользователю доступны 2 типа лимитных заявок:

• на покупку – устанавливается ниже текущей цены;
• на продажу – фиксируется выше текущей цены.

Для создания лимитной заявки на сайте или в приложении выберите акцию и нажмите кнопку «Заявки». Выберите тип «Лимитная», укажите количество лотов и желаемую цену. Ордер действует только до закрытия биржи, после чего его нужно проставлять заново.

Оформление лимитной заявки.

Налоги с дохода инвестора — как считаются

Тинькофф самостоятельно уплачивает налоги с ваших доходов. Как правило, речь идет об НДФЛ или аналогичном налогообложении в другой стране.

Приведем полный список налоговых платежей, с которыми можно столкнуться при торговле:

• 13% с дохода от продажи российских, американских и британских акций, с дохода по российским облигациям и еврооблигациям, с дивидендов по российским и британским акциям;
• 10% с дивидендов по акциям на американских биржах;
• прочие налоги – с дохода от продажи зарубежных акций, которые торгуются в США, но выпущены компаниями из других стран.

Указанный налог с иностранных акций в Тинькофф Инвестиции действует только при заполнении формы W-8BEN. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Если форму не подписать, налог на доходы в США составит 30%.

В конце года владелец инвестиционного счета может получить налоговый вычет на НДФЛ. Размер вычета рассчитывается как «сумма пополнения ИИС x 13%». По закону максимальная выгода ограничена 52 000 рублей (13% с дохода 400 000 руб. в год).

Как правильно покупать валюту в Тинькофф Инвестициях

Тинькофф Инвестиции позволяют купить только доллары или евро. Биткоин и другие криптовалюты не поддерживаются. Сделка заключается точно так же, как и с другими ценными бумагами: нужно зайти в каталог, выбрать валюту и создать ордер. Минимальный лот не установлен, можно купить даже $1.

Сделки с валютой заключаются с 10:00 до 23:49 (МСК) по рабочим дням. В выходные и праздники торги закрыты. Будьте внимательны: в нерабочие дни сервис отображает последний актуальный курс, который может сильно измениться после открытия торгов.

Когда и как закрывается биржа Тинькофф

Купить бумагу или валюту можно только в том случае, если на бирже идут торги. Доступные инструменты торгуются на разных площадках, каждая из которых имеет свой график работы. Расписание торгов для биржевых инструментов указано в таблице (время московское). Все торговые площадки работают с понедельника по пятницу.

Торговый инструмент	Открытие торгов	Закрытие торгов
Рублевые акции	10:00	18:39
Рублевые облигации и ETF	10:00	18:44
Еврооблигации	10:00	18:39
Бумаги на NASDAQ и NYSE	10:00	1:44 (следующий день)
Бумаги на LSE	10:00 (лето)	18:30 (лето)
	11:00 (зима)	19:30 (зима)
Валюта	10:00	23:49

Биржи могут объявлять дополнительные выходные и сокращенные дни, которые обычно совпадают с государственными праздниками. Найти список праздников на текущий год можно в справочном разделе Тинькофф Инвестиций.

Как использовать робота-советника

Робот-советник автоматически формирует портфель, исходя из предпочтений инвестора. После небольшого опроса алгоритм подбирает торговые инструменты с лучшим соотношением риска и прибыли. Робот-советник не дает никаких гарантий. Его предложения – это рекомендация, которая может быть верной или ошибочной.

Чтобы воспользоваться советником, перейдите в настройки и найдите пункт «Инвестиционный профиль». Нажмите «Подробности». После заполнения анкеты вы получите рекомендации по составлению портфеля. Робот покажет, сколько примерно можно заработать на Тинькофф Инвестициях, если доходность инструментов останется прежней. Воспринимать эту цифру слишком серьезно не стоит: она основана на прошлых результатах и ничего не гарантирует в будущем.

Что такое маржинальная торговля в Тинькофф инвестициях

Тинькофф Инвестиции предлагают маржинальную торговлю для биржевых инструментов. В этом режиме можно торговать не только на свои деньги, но и с привлечением активов брокера.

Тинькофф поддерживает 2 вида маржинальных сделок:

• лонг – покупка актива на бирже с использованием заемных средств (кредитного плеча);
• шорт – продажа актива, позволяющая получить прибыль на падении.

Маржинальная торговля доступна только на тарифах «Трейдер» и «Премиум». Соответствующий режим включается в настройках личного кабинета или в приложении. Размер плеча рассчитывается для каждого инструмента в отдельности.

При маржинальной торговле возникает плата за перенос открытой позиции на следующий день. Ее можно рассматривать как процент за пользование кредитным плечом. К примеру, при открытии сделки на сумму от 3 до 50 тыс. руб. вам придется заплатить 25 руб. за каждый календарный день. Кроме того, Тинькофф возьмет обычную комиссию за сделку, указанную в условиях тарифа.

Стоимость переноса открытой позиции в маржинальной торговле.

Как шортить в Тинькофф Инвестиции?

Сервис позволяет шортить только те бумаги, которые входят в список ликвидных активов. При включенной маржинальной торговле в приложении и веб-терминале появляется кнопка «Продать» для всех инструментов, поддерживающих торговлю в шорт. Заявка на продажу выставляется точно так же, как и на покупку.

Что такое портфель инвестиций

Портфель инвестиций – это все ценные бумаги, которыми вы обладаете. Вы можете сформировать его самостоятельно или с помощью робота-советника.

На тарифе «Премиум» менеджер сформирует для вас готовый портфель, исходя из приемлемого уровня риска:

1. Консервативный – 62% средств вкладывается в облигации, 18% – в акции.
2. Умеренный – 44% денег тратится на покупку акций, 36% – на облигации.
3. Агрессивный – на долю акций приходится 69% капитала, а облигации занимают лишь 11% портфеля.

Во всех случаях 20% денег на счете остаются в резерве. Это сделано для того, чтобы иметь запас на случай появления выгодных предложений. Уровень риска подбирается на основе предпочтений инвестора.

С чего начать путь инвестора?

Если у вас нет большого опыта в инвестициях, не пользуйтесь агрессивными стратегиями – это почти всегда приводит к убыткам. Если вы хотите сохранить капитал и не готовы к большому риску, следуйте рекомендациям робота-советника или менеджера. При самостоятельном планировании портфеля давайте предпочтение акциям стабильных компаний с хорошими дивидендами либо надежным облигациям. Активы с высоким риском должны занимать меньшую часть портфеля.

Самая плохая стратегия – инвестирование на ощупь, исходя из обрывочных знаний рынка и рекомендаций аналитиков. Если очень повезет, такая торговля может принести прибыль, но со временем баланс неизбежно начнет уменьшаться.

Хорошим результатом считается доходность выше уровня инфляции. Прибыль в десятки процентов годовых свидетельствует либо о большом везении, либо о высоких рисках. Удерживать доходность выше 20% в год на длинной дистанции удается немногим.

http://tinkoffblog.ru/investicii/tinkoff-investicii-kak-eto-rabotaet-tarify-mozhno-li-zarabotat/
http://tinbankinfo.com/tinkoff-investitsii