Статистика инвестиций

Для любой страны или коммерческой организации инвестиционная деятельность является одним из ключевых вопросов жизнедеятельности. Статистика инвестиций позволяет отслеживать эффективность использования средств, проводить анализ влияния на экономику и принимать правильные управленческие решения.

Инвестиции, их задачи и виды

Инвестициями называется долгосрочное вложение каких-либо ресурсов, денежных средств или любого имущества для приумножения капитала и извлечения прибыли. Любое инвестирование можно оценить с финансовой позиции. Виды инвестиций:

1. Депозиты, вложения в ценные бумаги, акции, облигации.
2. Вливание денег в производство, с целью его развития.
3. Финансирование научных исследований, выкуп лицензий и патентов.
4. Инвестиции в человеческий капитал . Статистика считает их очень важными.
5. Спекуляция. Например, попытки быстрого обогащения на разнице курсов валют.

Инвестиции могут быть краткосрочными (до года) и долговременными, например, в уставной капитал какой-нибудь фирмы. Краткосрочно вкладываются деньги в векселя, депозиты, всевозможные сертификаты и ценные бумаги с высокой ликвидностью. По форме собственности статистика инвестиций выделяет:

1. Частные. Деньги выделяют физические или юридические лица.
2. Государственные. Сюда относятся средства, вложенные государственными предприятиями, фондами или госбанком.
3. Иностранные. К ним относятся любые вклады из заграничных источников.
4. Смешанные. Сюда относятся средства государственного и частного капитала.

Доходность инвестиций может быть высокой, средней, низкой или ее может не быть вовсе. Последний вариант подразумевает экологический, социальный или любой другой не подразумевающий финансовой прибыли эффект.

Количество инвестиций и их объем находится в прямой зависимости от инвестиционного климата. Под термином статистика инвестиций подразумевает то, насколько благоприятные или неблагоприятные условия сложились в данный момент. При оценке инвестиционного климата учитывают действующие законы, криминальную обстановку, социальные условия, доходы на душу населения , экологию.

Статистика инвестиций в России

Американский инвестиционный банк BofA Merrill Lynch зафиксировал снижение инвестиций в Россию на 900 млн. долларов в 2017 году. Показатели перекрыли результаты 2016 года (870 млн.). Уход инвесторов в сторону таких стран как Индия или Бразилия произошел в результате ужесточения санкций со стороны США и Евросоюза. Но ситуация в Китае оказалось еще хуже. Оттуда вывели 6,6 млрд. долларов из-за спада экономики.

Однако приток прямых иностранных инвестиций в размере 23 млрд. долларов не только перекрыл потери от спекулятивных поступлений, но и стал самым большим за 4 года. Еще один рекорд зафиксировала статистика инвестиций в активности частных инвесторов. В 2017 году они открыли свыше 230 тыс. счетов, что в 1,5 раза больше, чем в 2016. При первичном размещении облигаций федерального займа частные инвесторы выкупили 4%, а при вторичном – 9 %.

Статистика инвестиций в России (2017 год) демонстрирует увеличение объема финансирования на 15% в добывающую промышленность. Сюда не входят показатели газо- и нефтедобычи, которые показали спад на 6 %. Рост от 23% до 37% показали такие сектора – транспортировка и хранение, работа с финансами, спорт и массовые мероприятия. Торговля, гостиничный и ресторанный бизнес, образование и наука привлекли всего на 7–8 % больше средств.

Статистика прямых инвестиций в России объясняет рекордные показатели вложений в «Турецкий поток» – 42 млрд. руб. В «Силу Сибири – 1» вложено 158 млрд. В «Ухта-Торжок» инвестиции составили – 62 млрд. Сюда же входят показатели введенных в строй трубопроводов «Заполярье-Пурпе» и «Куюмба-Тайшет». Позицию по спорту и массовым мероприятиям «вытащило» строительство объектов к чемпионату мира по футболу в разных городах страны.

Однако с татистика инвестиций России показывает рост далеко не во всех секторах экономики. В обрабатывающей промышленности инвестиционный портфель «похудел» на 6,7%. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды не досчиталось 15%. Сельское хозяйство недополучило 7% и строительство 4% по сравнению с прошлым годом. Статистика государственных инвестиций по регионам выделяет пятерых лидеров с показателями роста от 69% до 390%. Сюда вошли:

1. Республика Крым.
2. Севастополь.
3. Вологодская обл.
4. Тверская обл.
5. Калининградская обл.

Аутсайдеры с показателями от – 39% до – 62%:

1. Хакасия.
2. Северная Осетия.
3. Ингушетия.
4. Республика Коми.
5. Новгородская обл.

Статистика инвестиций в казино и курорт города Сочи сообщает о вложении 4 млрд. руб. в проект. Компания «Домейн» планирует их окупить за три года. Москва занимает лидирующее положение по вкладу в инвестиционный совокупный прирост. Постоянно быть на 1 месте ей помогает формальный подход к учету инвестиций, которые проходят через головные офисы корпораций по добыче сырья с Московской регистрацией.

Статистика иностранных инвестиций в Россию

Средства, вложенные в экономику другой страны, называются иностранными инвестициями. П оложительные стороны такого инвестирования:

• привлечение денег и новейших технологий для реконструкции производственных предприятий;
• ускорение роста ВВП;
• усиление конкурентоспособности российских товаров на международном рынке;
• открытие новых рынков благодаря расширению выпускаемого ассортимента;
• повышение производительности труда и оптимизация логистики.

Износ основных производственных фондов в России трудно точно оценить. Например, в нефтеперерабатывающей или нефтехимической промышленности он достигает 80%. Наука почти никак не проявляет себя в сырьевой экономике. Инфраструктура в основных местах залегания полезных ископаемых отсутствует, тем самым затрудняя или исключая их добычу.

Для освоения континентального арктического шельфа с запасами углеводородов требуются иностранные инвестиции. Статистика указывает на необходимость срочного развития горного и нефтегазового машиностроения. Основными причинами, мешающими зарубежным бизнесменам делать инвестиции в основной капитал по статистик е являются :

• коррупционная составляющая;
• использование финансов не по назначению;
• высокие экономические риски;
• политическая нестабильность;
• антироссийские санкции;
• инфляция;
• бюрократия.

В таблице представлена статистика прямых инвестиций по годам :

Россия пережила кризис. Несомненные успехи в Сирии и стабильно растущие цены на нефть привели к тому, что проблемы статистики инвестиций закончились. По данным ЦБ РФ нерезиденты инвестировали в небанковский сектор за 2016 год 25,8 млрд. долларов, тем самым увеличив показатели 2014 года в 4,4 раза. Росстат отметил рост экономики за первые три месяца 2017 года на 0,1 %.

Статистика инвестиций в РФ за 2017 год вывели страну в тройку лидеров по притоку денег среди 22 государств. Прямые иностранные инвестиции достигли 25 млрд. долларов. Компании, которые не испугались санкций и продолжили свою инвестиционную деятельность в нашей стране, сейчас «Пожинают плоды» своих решений.

И нвестиции Китая по статистик е выросли вдвое. Большинство сделок оказались завязаны на покупке акций сырьевых компаний. Только у «Верхнечонскнефтегаза», дочки «Роснефти», китайцы выкупили 20% ценных бумаг на 1,08 млрд. долларов.

Но не одни сырьевые отрасли привлекали инвестиции Китая в Россию. Статистика зафиксировала и другие направления. К примеру, Silk Road Fund за 1,15 млрд. долларов купил 10% акций «Сибура». Современные размеры инвестиций в экономику РФ по статистик е недостаточны. Но согласно рейтингу Doing Business-2017 Россия со 124 места поднялась до 40 в 2017 году.

Что необходимо для увеличения инвестиций в РФ

Для успешного экономического развития стране нужен приток инвестиций. Перед руководством Российской Федерации стоит вопрос привлечения иностранных инвесторов. Правительству нужно создать благоприятные инвестиционные условия, направить дополнительные усилия на развитие особых экономических зон, оказать помощь регионам в реализации инфраструктурных проектов.

Обеспечение стабильного политико-экономического положения, снижение темпов инфляции, реальная борьба с коррупцией и бюрократией – вот что снижает риски и делает привлекательным инвестирование. Статистика инвестиций отмечает большие различия в экономическом развитии регионов. Иностранные компании тщательно изучают экспертные заключения, сделанные за рубежом . Но из-за плохого знания местных реалий прогнозы зачастую не соответствуют действительности.

На основе аналитических исследований в России создаются бюро для разработки рейтинговых систем. Примером может служить агентство «Эксперт РА», создавшее «Рейтинг инвестиционной привлекательности российских регионов». Но этого явно недостаточно. Потенциальным инвесторам требуется облегченный доступ к информации, чтобы делать долгосрочные прогнозы.

Еще одним шагом на пути привлечения инвестиций должна стать неприкосновенность зарубежных капиталов. Соблюдение международных норм при возникновении каких-либо вопросов обязано стоять во главе угла. Применительно к нуждающимся в инвестициях регионам или отдельным территориям необходимо выработать систему льгот и привилегий.

Нельзя недооценивать важность заключения двусторонних договоров между отдельными предприятиями с включением мер по защите предполагаемых инвесторов.

Статистика инвестиций в страны СНГ

На основании доклада Doing Business Беларусь вышла на 37 место, улучшив положение на 13 пунктов. Статистика инвестиций в РБ зафиксировала в 2016 году поступление 8,6 млрд. долларов, что на 12,7% меньше прошлогодних.

Статистика инвестиций фиксирует неуклонное снижение показателя в области развлечения, спорта, образования и строительства . Доказательством удручающего положения служат данные Центрального банка за последние 3 года . 2015 год – сокращение на 17,5%, 2016 – на 20,6% и только 2017 показал прирост на 3,6% за счет организаций государственного управления. Если не учитывать ведомственные показатели, то инвестиции снизились на 1,8% по сравнению с 2016 годом. Основные субъекты, обеспечивающие инвестиции в Беларусь :

1. Российская Федерация – 51,5%.
2. Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии – 17,1%.
3. Кипр – 7,3%.

Сильное влияние на снижение инвестиционной привлекательности в Украине оказывают нарастающая инфляция и большой внешний долг. Невозможность провести платежи по долговым обязательствам приведет Украину к потере финансовой стабильности. Непринятие срочных мер грозит полным лишением иностранных вливаний.

Министерство национальной экономики Казахстана подтвердило рост инвестиций за 2017 год на 5,5%, что составляет 8749,3 млн. тенге. Горнодобывающая отрасль вместе с разработкой карьеров дала основной процент – 34%. Инвестиции в электроэнергетику Казахстана за период 2010–2015 гг. составили 700 млн. тенге. Такие показатели стали возможны благодаря программе предельных тарифов. То есть когда выгодные тарифы на электроэнергию предлагали в обмен на инвестиционный пакет.

Статистика иностранных инвестиций в Казахстане за 1 квартал 2017 года показала рост на 19%. График распределения с цифрами вложений по странам показан на рисунке:

Министр Женис Касымбек заявил, что в течение 2018 года Казахстан ожидает увеличение объема инвестиций на 8–10% больше, чем в 2017.

Заключение

Целью любых инвестиционных вложений является извлечение максимальной прибыли. При этом риски должны быть минимальными. Правительство любой страны должно создавать благоприятный инвестиционный режим в тех областях экономики, которые в них нуждаются, а не обслуживать международные транснациональные корпорации.

]]>
Откуда деньги? Инвестиции США в Россию в 2019 году выше официальных показателей в 13 раз

Не все операции по инвестиции России со стороны США отображаются в статистике Банка России. ООН впервые в 2019 году подсчитало количество неучтенных денег, поступающих в Россию из США, что показало сумму американских вложений выше показателей ЦБ почти в 13 раз. Вопрос – откуда деньги?

Как отмечает РБК, прямые иностранные инвестиции (ПИИ) в экономику мировых держав были оценены впервые конференцией ООН по развитию и торговле (ЮНКТАД). В каждом конкретном случае выявлялся последний инвестор, что позволило отсеять из статистики промежуточные юрисдикции и оффшоры.

Показатели инвестиций – статистика и реальность

Статистика и реальность по суммам инвестиций в Россию за последние годы несколько разнится.

• Согласно проведенных исследований ООН, в конце 2017 года сумма инвестиций из США в Россию составило примерно 39 млрд долларов США, что составляет 8,9% от общей суммы американских вложений.
• По данным Банка России за тот же период инвестиции не превысили 3,1 млрд долларов, что в 13 раз меньше фактической суммы.

Разница инвестиций согласно статистике из разных источников составляет почти 14 млрд долларов США, что не может не удивлять.

Такая ситуация зафиксирована не только в случае США, а также с инвестициями России из других государств. Например, финансирование со стороны Германии в 1,8 раз меньше указанной суммы ООН, инвестиции Великобритании меньше фактических показателей в 1,7 раз, а поступления из Франции согласно ЦБ РФ меньше, чем данные ООН в 1,3 раза.

Также зафиксирована совершенно противоположная ситуация, где показания инвестиций согласно ЦБ превышают результат проверки ООН. Такая метаморфоза произошла с финансовыми поступлениями из небольших держав, в числе которых Нидерланды и Сингапур.

Много денег из ниоткуда?

Почему по данным ООН, США является крупнейшим инвестором на территории России, при показателях ЦБ – последнее место в первой десятке? РБК дало пояснения по данному вопросу, ссылаясь на сложную схему инвестирования через дочерние компании Европы, которые Центробанк воспринимает с привязкой к стране отправителя.

Например, США имеет дочернюю организацию в Нидерландах и Люксембурге, откуда и делает вложения в российский капитал. ЦБ фиксирует транзакцию с той страны, откуда были отправления, что и влияет на статистику. По факту, деньги переводит США, а рейтинг растет у Нидерландов. То же относится к Германии, Франции.

Рейтинг входящих инвестиций в разных странах

В 2019 году сформирован список стран-лидеров по финансовым поступлениям в инвестиционные проекты, который возглавляет США, сообщает аудиторско-консалтинговая компания EY в июне 2019 года. Общий приток таких компаний в США увеличился на 74%, 16% из которых приходится на инвестпроекты в России.

По данным ООН, в 2018 году прямые инвестиции в Россию снизились почти в 2 раза, что не повлияло на почетное место страны в двадцатке мировых держав по объему полученных вложений:

• 1 место – США, где сумма составила 252 млрд долларов;
• 2 место – Китай, куда поступило 139 млрд долларов;
• 3 место занял Гонконгс инвестициями 116 млрд долларов.

Остальные позиции разделили между собой Россия (8,8 млрд), Вьетнам (16 млрд), Южная Корея (14 млрд) и ряд других государств.

В 2019 году инвестировать можно в разные страны, например на Кипр, где открыта новая ниша по добыче природного газа, а также в другие юрисдикции, которые оптимально подходят по экономическим, налоговым и стратегическим показателям. Главное, защитить свои активы, правильно выбрать иностранный банк и своевременно диверсифицировать капитал в случае кризиса. Наша компания сотрудничает с десятками офшорных юрисдикций и предлагает услуги по регистрации бизнеса, открытию корпоративного счета и получению гражданства. Обратиться к специалистам с вопросами можно дистанционно info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

1. 

Что такое интеллектуальная собственность? Почти каждый раз, когда мы упоминаем об интеллектуальной собственности, то слышим от наших клиентов ответ: “О, вы работаете с патентами?”. Хотя…

В течение 30 лет латвийский Регистр предприятий о юридических лицах накапливал информацию о бенефициарах, должностных лицах и владельцах. И теперь эти данные попали в общий…

Уже в 2021 году потери от кибер-преступлений составят 6 триллионов долларов, в то время как в 2015 они были «всего» 3 триллиона. Деньги крадут со…

В 2019 создание собственной оффшорной компании является законным для жителей большинства стран СНГ. Это не сложно и приносит целый ряд преимуществ для развития многих видов…

Опытные люди по мере роста своих доходов стремятся к их диверсификации. Это делается по одному из основополагающих принципов успешного роста капиталов: не хранить все средства…

Многие наши читатели спрашивают, как повлияет участие России в программе автоматического обмена финансовой и банковской информацией? Есть ли возможность сохранить зарубежные активы в низконалоговых и…

Говоря об офшорных банковских операциях, у некоторых есть видения особняков и миллионеров, путешествующих на частных самолетах или разъезжающих на шикарных автомобилях премиум класса. Это потому,…

Открытие банковского оффшорного счёта в Панаме – это лучший способ диверсификации активов. Наличие панамского банковского счёта позволит Вам легче вести бизнес на международном уровне и…

]]>
Итоги инвестиций — 2019

Пришло время подвести итоги инвестиций за год.

Расчет конкретного процента доходности за год не прост, так как я пополнял на протяжение года счет. Так же стоит учесть, что 80% моего портфеля в долларовых активах, а так как доллар сейчас снизился, то хоть и показывается доходность в более 10%, но в рублях прирост составил 22 971 на вложенные 310 000. Так же в следующем году меня ждет налоговый вычет 40 300. Итого 63 271, что составляет 20,41% в рублях от общей суммы.

Топ 5 выросших акций (на 29.12): НорНикель (+33,6%), ATT (+32,59%), JPMorgan (+32,38%), Intel, (23,09%), Coca-Cola (+21,29%).

Топ 4 упавших акций (на 29.12): Exxon (-7,63%), Cisco (-6,51%), Pfizer (-1,19%), Chevron (-0,22%). Почему топ 4, а не 5? Из 26 компаний, только 4 на данный момент в минусе, все остальные в плюсе.

Результатами года доволен, планирую в следующем году все так же продолжать инвестировать.

Желаю всем успехов в новом году!

Найдены дубликаты

Вот когда получишь вычет, тогда можно доходность считать. . А получишь ты свой вычет только летом.

Доходность легко считается в Excel формулой чиствндох, тут в конце поста пример Инвестиции в акции. Итоги года

А за счёт того, что у тебя много долларовых акций, доходность у тебя невысокая. Московская биржа в этом году сильнее американской выросла, ещё и рубль окреп. У меня сейчас доходность 20% среднегодовая за полтора года. Вычет тоже получу ещё только летом и пока его в доходности не учитывал.

11,4% в рублях через XIRR получилось. =)

в баксах может и нормально. да ещё с учётом разброса пополнений в течение года

Чел через что инвестируешь, сбер инвестор?

За год это мало.
У тебя есть quik? Я пишу систему, для подсчёта доходности, но для неё нужен отсчёт из quik сформировать..

Правда пока- что она только для московской биржи работает

Нет, я через мобильное приложение заявки выставляю.
Скажем так, модельный портфель в конце лета на 100% из FXRL составленный +16.9% показал 😀 Но я особо не парюсь, так как тот же FXUS гораздо меньше вырос.

Я тоже через приложение Сбера всё делаю, но расчёты всё в Excel веду.

Вот делаю сейчас на php в виде сайта систему подсчёта, она автоматом всё считает. Нужны тестировщика, которые эти расчёты со своими сравнят. И в перспективе хочу попробовать сделать автоматический расчёт и для американских акций.

Находил какой-то клёвый сайт который всё считает, но он платный после месяца использования. Хочу свой бесплатный

Открыл 2 дня назад только

Вроде работает, сейчас допиливаю

Классно работает с отчётами из quik сбербанка, можно в несколько кликов портфель посчитать

Могу с квиком помочь. Если опишите что да как делать

Я с тех пор уже добавил импорт отчётов разных брокеров (ВТБ, Промсвязьбанк, отчёты Сбера и БКС). На одном форуме запустил обсуждение, там ребята тестируют сервис, дают советы и рекомендации.

Если хочешь, можешь потестить со своими отчётами брокера. Если у тебя какой-то другой брокер, можешь мне отчёты скинуть, я добавлю возможность их импорта.

По использованию — ни чего сложного. Заводишь свои сделки (или импортируешь из отчёта) и тебе выдаётся расклад по твоему портфелю. На главной странице — ссылка на демо портфель.

Пробовал. Браузер хромиум, ос-убунту.

Начинаешь руками записывать сделку, встаёт на выпадающем списке подходящих вариантов.

Брокер у меня малоизвестный, сургутнефтегаз. Могу кинуть данные, чтобы добавить в опознание.

Кинь, на почту, что на главной странице

подскажи, как отчет из квика достать? я тебе кину на почту

я изначально думал, что он у всех есть, но потом понял, что это от брокера зависит.

У меня у сбера вот так (на картинке). У тебя скорее всего такой функции в QUIK нет.

Но каждый брокер шлёт отчёт в виде Excel или html файла, вот его можешь скинуть, я научу сайт его разбирать на сделки.

Угу, я буду раз в год в августе пост пилить, доходностью козырять

Не спорю. Но исторически рубль на долгосроке слабеет. Меня устраивает текущее соотношение 80/20.

Согласен на счёт исторически. Все про это говорят и рекомендуют на долгосрок в доллар вкладывать.

Но я почему-то верю в российский рынок. Время рассудит

А вообще у меня 25% сейчас в облигациях на случай кризиса

Офигенные инвестиции. Московская биржа за год выросла на 30%. С учётом дивидендов 36!

На начало года был 0, а не 310 =)

Молодец,думал,уже постов не будет.Я тоже год назад начал на ИИС,только на 40 т. отстаю((

Налоговый вычет ИИС и вычет, который можно сделать с 2000000 как-то связаны?

подп. 1 п. 2 ст. 54.1 НК РФ

налогоплательщик вправе уменьшить налоговую базу и (или) сумму подлежащего уплате налога в соответствии с правилами соответствующей главы части второй настоящего Кодекса при соблюдении одновременно следующих условий:

1) основной целью совершения сделки (операции) не являются неуплата (неполная уплата) и (или) зачет (возврат) суммы налога;

2019 первый год
2020 второй год
2021 третий год
в начале 2022 сможете закрыть без потери налогового вычета ИИС, а пополнить на 400 в конце 2021, если вы просто хотите крутануть деньги на вычет. Насколько я слышал, так делают, пока никаких проблем не было.

10% доходность, проще облигаций купить было и забыть, сем в казино с акциями играть

В долларах это очень неплохая доходность.

Это относительно невысокая доходность. Индекс S&P500 +30% с начала года (без учета дивидендов), долларовый РТС +47%. Мог купить ETF на индекс и без лишних движений заработать больше.

Я начало года совсем упустил к сожалению.

Я начинал год с 0, а не 310. =)

Поставь на 01.01.2019 сумму 0, на 31.12.2019 сумму портфеля сегодня, и на дату всех пополнений соответствующие суммы со знаком минус. С помощью XIRR в экселе посчитаешь money weighted return. Довольно просто

С пополнений ИИС. Я пополнил на 310 000, значит получу 40 300.

А если нет доходов и, соответственно, ндфл тоже нет?

Если нет белой зп, то можете обычный брокерский счёт открывать.

Самозанятые и ИП без НДФЛ в пролёте?

У кого нет НДФЛ, или он возвращается и так в виде вычета на жильё могут открыть ИИС типа Б. И не платить налоги с прибыли (кроме дивидендов).

Тиньков, продолжение. Баним в Пульсе, не правим баги, игнорируем обращения

Так вот, ничем прошлый пост не закончился. Меня сразу же забанили в пульсе, о чем я писал ниже, разбана я не дождался до текущего момента. После поста все было подчищено. На банках.ру мой пост удалили, в ВК все подтерли. Липовые обещания «все решить и баг исправить в кратчайшие сроки» и «обсудить возврат потерянных средств, вернув их немедленно» не привели ни к чему. Два переноса сроков и все забыто (скрины ниже).

Мало того, эти ироды меня забанили еще раз в пульсе, когда я вернулся сейчас и написал почти тоже самое, что и будет в данном посте (опять за якобы рекламу), хотя там не было ни тикеров, ни рекламы, ни одной ссылки вообще! Забанили за рекламу здравого смысла, видимо. На этот раз аж до сентября 2021 года.

А теперь вернемся к нашим попугаям. За вчера я 3 раза словил баг при попутке торговли. Сперва не сразу смог продать свои акции (минут 10 продавались и почему-то 2 остались и еще минут 10 висели с замком). Потом я минут 10 пытался продать доллары, причем курс гулял куда выше моей заявки, но она не исполнялась. Выкладывать скрины не буду, чтобы не перегружать пост, хоть баги и новые местами.

Днем залез в Пульс и ужаснулся, у людей были потери в 1.5-2к $ с моим же багом по маржиналке, который клятвенно обещали исправить. Они писали в службу поддержки, но получали все те же шаблоные ответы про то, что не несут ответственности за глюки приложения, а то и вовсе извинялись и писали, мол баг скоро исправят.

И таких постов десятки, а в них еще сотни комментов подобного рода. Уж не буду спамить.

А теперь вопрос. Вы там в конец о**ли, ребята? Доколе нам это терпеть? Пишу в службу поддержки. Они молчат больше часа. На текущий момент молчат уже 2.5 часа.

За этим постом последует мое обращение в роспотребнадзор, возврат списанных ими загодя налогов, выплата компенсаций и я ухожу к другому брокеру и всех призываю это сделать. Более паршивого отношения к клиентам я не встречал в своей жизни нигде.

Секторы экономики в индексе S&P500

Собрать портфель, чтобы он повторял состав индекса S&P500 с правильными весами отдельных компаний – достаточно сложно. Но вполне по силам на начальном этапе собрать портфель с правильными весами секторов, которые представлены в индексе. К сожалению, мой портфель не является в этом плане примером для подражания, так как веса секторов в нем сильно отличаются от индексных.

До детального изучения вопроса секторов у меня в голове была полная каша. Я и подумать не мог, что Microsoft, Google и Amazon – это компании из 3-х различных (!) секторов. Казалось бы – это всё IT, но нет. Данный пост будет небольшим ликбезом для тех, кто думал также, как и я.

Итак, какие же секторы входят в S&P500 и какие доли они там занимают?

1. Technology – Информационные технологии

Это компании, разрабатывающие технологические продукты: электронику, компьютеры, программное обеспечение, компоненты, облачные и интернет сервисы и т.д. Это самый крупный сектор в индексе. Первые строчки S&P500 как раз занимают 2 технологических гиганта: Apple и Microsoft.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Technology:

• Доля в S&P500: 28,05%

• Доля в моем портфеле: 39,4%

2. Healthcare – Здравоохранение

В данный сектор попадают компании, которые так или иначе связаны с медициной: предоставляют медицинские услуги, занимаются исследованиями в сфере биотехнологий, производят медицинское оборудование и лекарства.

Danaher (8-е место в секторе Healtcare) – отличное название для медицинской компании, которой не всё равно 🙂

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Healthcare:

• Доля в S&P500: 14,18%

• Доля в моем портфеле: 10%

3. Consumer Discretionary – Потребительские товары вторичной необходимости

В состав данного сектора входят компании из следующих отраслей: медиа, ритейл, производство и продажа одежды, товары для дома, автомобильная промышленность и автозапчасти, отели, рестораны и развлечения, товары для отдыха, предметы роскоши, различные услуги, интернет-магазины. В общем это все те компании, от продукции которых можно временно отказаться при экономическом спаде.

Новые кроссовки Nike и стаканчик кофе из Starbucks – это то, без чего вы можете прожить, однако сектор потребительских товаров вторичной необходимости находится на 3-ем месте по весу в индексе S&P500. Лидер сектора – компания Amazon.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Consumer Discretionary:

• Доля в S&P500: 11,58%

• Доля в моем портфеле: 2,5%

4. Communication Services – Коммуникационные услуги

Это провайдеры мобильной связи, беспроводных и проводных услуг, медиа- и развлекательных сервисов, а также рекламные платформы, поисковики и социальные сети.

Такие компании, как Google и Facebook относятся именно к телекомам, а не к IT, как считают некоторые.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Communication Services:

• Доля в S&P500: 11,18%

• Доля в моем портфеле: 19,2%

5. Financials – Финансовый сектор

Сектор состоит из банков, инвестиционных, страховых компаний, а также организаций, предоставляющих услуги бизнесу и розничным клиентам. Большая часть выручки сектора генерируется за счет кредитования и его производных. Соответственно, в периоды экономического бума и роста процентных ставок ФРС сектор процветает. Яркие представили этого сектора – платежные системы Visa и Mastercard, которыми мы пользуемся ежедневно.

Когда говорят об опасности инвестирования в одну компанию, пусть и очень крупную, обычно приводят в пример рухнувшего гиганта из финансового сектора – банк Lehman Brothers.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Financials:

• Доля в S&P500: 9,62%

• Доля в моем портфеле: 17,5%

6. Industrials – Промышленный сектор

В этом секторе компании, которые производят тяжелую, сельскохозяйственную и строительную технику, станки, оборудование. Сюда же относится аэрокосмическая и оборонная промышленность, а также пассажирские, грузовые, морские перевозки, железные дороги и транспортная инфраструктура.

Наиболее известные представители сектора: Boeing, Caterpillar, FedEx.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Industrials:

• Доля в S&P500: 8,37%

• Доля в моем портфеле: 0%

7. Consumer Staples – Потребительские товары первой необходимости

К этому сектору относятся компании, предлагающие товары первой необходимости: продукты питания, напитки, товары для дома и личной гигиены. Как ни странно, но производители алкогольной и табачной продукции также находятся в этом секторе.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Consumer Staples:

• Доля в S&P500: 6,82%

• Доля в моем портфеле: 1,7%

8. Utilities – Энергетика

В этом секторе компании, поставляющие электричество и предоставляющие коммунальные услуги. Компании из этого сектора можно считать “защитными”, так как даже во время кризиса люди обязаны оплачивать коммуналку. Сектор один из самых щедрых в части дивидендов. Для многих компании этого сектора неизвестны, так как они ориентированы преимущественно на внутреннего потребителя.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Utilities:

• Доля в S&P500: 3,07%

• Доля в моем портфеле: 7,2%

9. Materials — Сырьевой сектор

Компании этого сектора сосредоточены на добыче и переработке сырья, отличного от нефти и газа: металл, химия, лес и т.п.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Materials:

• Доля в S&P500: 2,68%

• Доля в моем портфеле: 0%

10. Real Estate – Недвижимость

В основном это фонды REIT, которые владеют недвижимостью и сдают её в аренду. Такие фонды, как правило, платят относительно высокие дивиденды.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Real Estate:

• Доля в S&P500: 2,55%

• Доля в моем портфеле: 0%

11. Energy – Нефть и газ

Сегодня это самый маленький сектор в индексе S&P500. Это компании, занимающиеся разведкой, добычей, переработкой и транспортировкой традиционного топлива (нефть и газ). Сюда же входят сервисные компании, которые предоставляют сопутствующие услуги и оборудование.

ТОП-20 крупнейших компаний сектора Energy:

• Доля в S&P500: 1,89%

• Доля в моем портфеле: 2,4%

Где смотреть актуальную информацию?

Все данные по долям секторов в данном посте актуальны на 06.11.2020. Самые свежие данные можно посмотреть на сайте spglobal.com. Там же можно найти графики роста всех этих секторов по отдельности. Можно наглядно увидеть кто в индексе слабое звено, а кто тащит “команду” вверх. Всего и индексе 11 секторов.

Графики это хорошо, но если хочется узнать конкретные цифры роста каждого сектора в отдельности, то можно воспользоваться сайтом ru.tradingview.com.

Для поиска и отбора компаний по секторам удобно пользоваться скринером на сайте finviz.com (скриншоты в этой статье как раз оттуда).

Теперь вы знаете какие сектора и в каком соотношении присутствуют в индексе S&P500.

Мой портфель

У меня на данный момент большое несоответствие по весам секторов, но я не вижу в этом большой проблемы, так как на данный момент портфель ведет себя чуть лучше самого индекса (график из сервиса Yahoo Finance).

Такого результата удалось достичь за счет большой доли IT сектора, который показал хороший рост в этом году. Возможно в следующем году я займусь наращиванием долей в других секторах, ведь конечная моя цель – не пытаться обогнать индекс, а стараться максимально приблизиться к его доходности, покупая акции самостоятельно. Почему я не покупаю ETF я писал в отдельной статье.

Зачем я вообще все это делаю? Дело в том, что некоторое время назад я вместе со своей женой принял решение копить на собственную пенсию самостоятельно, откладывая ежемесячно некую часть своей зарплаты. Банковские вклады дают достаточно маленькую доходность, которой не хватает, чтобы покрыть хотя бы инфляцию.

Покупка акций крупных американских компаний видится мне наиболее оптимальным вариантом сохранения и приумножения своих накоплений по соотношению доходность/риск. Если всё будет ок, то я могу выйти на пенсию (обеспечить своей семье доход от капитала) в возрасте 40-45 лет. О своем опыте достижения этой амбициозной цели я пишу в своем блоге (и иногда дублирую свои посты на Пикабу). Если вам интересна эта тема, можете почитать множество интересных статей у меня в профиле на Пикабу или же в блоге, который я веду в Телеграм (можно найти в поиске, вбив @wkpbro).

Реальная сила «сложного процента». Дивидендная доходность 20%?

«Мы ожидаем, что большая часть нашего дохода будет приходить от сложного процента, а не от роста стоимости акций» (С)

Тему сложного процента я бы назвал одной из самых важных и трудных в понимании процесса инвестирования. А её глубокое понимание дает действительно сильную мотивацию к тому, чтобы создавать свой капитал. Пусть небольшой. Пусть по крупицам. Но это нужно делать.

Как правило, говоря о «сложном проценте» рассказывают о 10-12% годовых:

1 год — 10000*10%=11000
2 год – 11000*10%=12100
3 год – 12100*10%=13310
4 год – 13310*10%=14641
5 год – 14641*10%=16105

Мол, как круто работает сложный процент с годами. И на самом деле это правда. Это реально так работает. С одним НО! На рынке может быть сильный обвал, после которого рынок будет долго восстанавливаться или вообще лет 10 находиться в боковике.

Давайте проанализируем график с 1990 по 2013 год. Длинный период, 23 года.

В 90-х был классный рост, который видно невооруженным взглядом. Порядка 40% годовых. Расти — не хочу. Но затем — крах доткомов. 2 года рынок снижался и в итоге упал почти на 50%. После этого 6 лет рынок упорно восстанавливался и тут — БАМ! — мощный банковский кризис. Рынок падает ещё больше. Уже потери более 50%. И затем только спустя 4 года восстановился до значений 2000-го и пробил эту планку.

13 лет понадобилось на то, чтобы рынок вышел в плюс после пика 2000-го. 13! Итого за 13 лет рост на…6%. Посмотрите на график.

Так вот, 2 вопроса:

С чего вы взяли, что вы начнете свой путь с низов рынка, если сейчас он находится почти на своих исторических максимумах?

И с чего вы взяли, что чисто психологически вы переживете подобные падения?

13 лет рынок не мог преодолеть уровень двухтысячного года. И такое было и раньше. В 70-х годах 6 лет был боковик после обвала. Про Великую депрессию в 30-х я вообще молчу. И будет такое ещё не раз впереди. Потому что это рынок. Это нормально.

И именно по этой причине на рынке больше всего важна стратегия. И так важно понимать, ради чего вы инвестируете. Только при помощи четко прописанной стратегии на рынке можно заработать. Как один из вариантов, при том довольно хороших, подходит стратегия стоимостного инвестирования. И сюда входит не просто покупка хороших компаний по низкой цене. Как говорил Баффет, «намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю по отличной». Но при этом Баффет считает, что переплачивать – это плохо. Цена в любом случае должна быть разумной. Поэтому акции роста тоже вполне подходят под эту стратегию. Но только по разумной цене. И обязательно – платящие дивиденды.

Собственно говоря, дивиденды – это есть самая главная машина сложного процента.
Мало кто освещает эту тему, однако это очень важно для понимания. И именно по этой причине, я, например, не хочу вкладывать в акции роста, которые не платят дивиденды.

И давайте тут я просто покажу пару примеров. Мы возьмем несколько компаний. Apple, Intel и JPMorgan Chase. Это очень крупные компании, которые были такими и 10 лет назад. И при этом достаточно популярные. В чем суть?

Давайте возьмем, для начала, компанию Intel (NASDAQ:INTC). Сейчас цены на акции этой компании сильно упали. Но в 2010 году акции Intel стоили по 20 долларов. Так вот, если бы вы купили их тогда, то сейчас, дивидендная доходность относительно вложенных вами денег была бы в районе 6.6% годовых. В долларах. Неплохо, да?

Текущая дивидендная доходность — 2,9%. Выплаты в размере 1,32 долларов за год.
Цена приобретения 10 лет назад — 20 долларов. (На тот момент компания платила по 0,63 доллара за год).
Итого: 100/20*1,32=6.6% годовых.

А теперь давайте возьмем акции банка JPMorgan Chase (NYSE:JPM). В 2010 году акции стоили по 36 долларов. И если бы вы их купили тогда, то сейчас они приносили бы вам по 10% годовых только дивидендами. Опять же, относительно той вложенной суммы.

Текущая дивидендная доходность — 3,09%. Выплаты в размере 3,6 долларов за год.
Цена приобретения 10 лет назад — 36 долларов. (На тот момент компания платила по 0,2 доллара за год).
Итого: 100/36*3,6=10% годовых.

И акции Apple (NASDAQ:AAPL). В 2010 году они стоили по 9 долларов. И сейчас бы они вам приносили более 9% годовых дивидендами. Хотя на данный момент их дивидендная доходность менее 1%. И я уж молчу про то, насколько выросла компания.

Текущая дивидендная доходность — 0,71%. Выплаты в размере 0,82 доллара за год.
Цена приобретения 10 лет назад — 9 долларов. (На тот момент компания не платила дивиденды из-за политики).
Итого: 100/9*0,82=9,1% годовых.

Я это все к чему? Вкладывать нужно в мощные компании. Яркий пример Apple — это акция роста. Но не потому, что она каждый год удваивает прибыль. А потому, что политика компании заточена на рост капитализации. Повышение дивидендов, байбэки. То же самое и у остальных.

И это я говорю всего лишь про промежуток в 10 лет.
И именно в этом сила сложного процента. Ведь, если по приведенным выше расчетам вы видите только рост, то когда вам акции относительно вложенной суммы будут приносить по 10-15 процентов годовых в виде дивидендов, это вообще уже другое осознание.

По этой причине действительно стоит обращать внимание, во-первых, на цену вашей покупки. А во-вторых, на мощность бизнеса компании и ее политику относительно инвесторов. Например, выплачивает ли компания дивиденды? И если да, то как долго, и увеличивает ли она их на регулярной основе? А если это акции роста, как, например, Apple, то сколько ресурсов компания выделяет на рост капитализации? Это обратный выкуп акций, а отсюда вопрос, как дела у компании обстоят с ликвидностью? По большому счету, все крайне логично. Я сейчас готовлю статью о том, как оценивать стоимость и перспективы акций роста (ведь у них вечные проблемы с переоценкой). Это будет очень познавательно.

И так как выше я говорил о том, что регулярно приходят кризисы и обваливают капитализацию рынка, то вот вам ещё вопрос. Есть ли смысл покупать дорогие акции, которые потом будут стоить дешевле в моменте? Особенно, если учесть то, что рынок очень обширный, и найти хорошие и мощные компании, которые на данный момент недорогие — возможно.

Кстати, именно по этой причине Уоррен Баффет так долго владеет акциями. Вы понимаете, что многие ценные бумаги, которые он покупал ещё в 80-х годах, сейчас имеют дивидендную доходность больше, чем стоимость самих акций, по которой он их покупал? Подумайте об этом.