Сервис «Сбербанк инвестиции» — обзор и отзывы клиентов о платформе

Для тех, кто не любит ходить в отделение банков, ждать очереди и привык все решать удаленно, важным аспектом станет наличие платформы, с помощью которой легко управлять своими деньгами, распределяя их по инструментам.

Поговорю об одной из таких «Сбербанк инвестиции» и расскажу, какие отзывы клиентов можно встретить в сети. Появилась платформа в начале октября прошлого года, и уже сумела стать довольно популярной. Для многих банков сегодня является важным наличие удаленного сервиса для инвесторов, как начинающих, так и квалифицированных. Далее пойдет речь о том, с чего начать и какие есть продукты, а также о возможности работы с льготным ИИС для физических лиц.

Оглавление:

Сбербанк инвестиции для физических лиц

Фактически, это каталог предложений с вариантами пассивного дохода, которые можно использовать самостоятельно или привлекая специалистов. Незаменимое решение, особенно во время пандемии коронавируса, ведь вам не надо даже выходить из дома, чтобы вложить средства и получать прибыль. На официальном сайте банка достаточно кликнуть на «Инвестиции» и оценить, какие продукты предложены. По каждому из них есть дополнительное описание. Часто начинающие инвесторы задаются вопросом: стоит ли открывать ИИС в Сбербанке? Да, это довольно удобно и быстро. Такой счет имеет специальные льготы, и позволяет получить 13% налогового вычета от государства: на взнос или на доход. Без такого счета или классического брокерского нельзя совершать операции на биржах. Ближе знакомимся с предложениями от банка для получения пассивного дохода.

Облигации

Номинал облигаций составляет 1000 рублей. Согласитесь, сумма вполне посильная. В сравнении с другими продуктами, в случае с этими ценными бумагами предлагается более высокая доходность. Гарантированно выплачивается купон – регулярная процентная ставка. Чтобы работать с такими ценными бумагами, надо:

1. Открыть брокерский счет.
2. Перевести деньги без комиссии на счет.
3. Установить приложение «Сбербанк. Инвестор» и управлять вкладом.

Фонды

Эти предложения находятся в списке «Готовые инвестиционные решения». Работать можно с такими фондами:

• ETF торгуются на Московской бирже за рубли;
• ПИФы с минимальным стартом от 1000 руб.

Если ETF формируется, например, по определенному сектору экономики, то ПИФы, которые находятся в управлении тех или иных компаний, позволяют купить определенную долю с возможностью пополнения счета в любой день. Для удобства работы важно посмотреть топ индексных etf, изучив показатели роста или падения по каждому.

Инвестиции в акции

Покупая акции в Сбербанк, можно рассчитывать на доход с 2-х источников по этим инвестициям: рост цен на ценные бумаги и дивиденды, которые будет выплачивать акционерное общество по результатам определенных периодов. Цена на акцию начинается от 10 рублей за штуку, и как правило, они представлены лотами. Условия по каждому предложению доступны, если кликнуть на название из списка, например, выберите Роснефть или Аэрофлот.

Инвестиции в драгоценные металлы

Эти инвестиции онлайн относятся к долгосрочным. Можно купить памятные или инвестиционные монеты для себя или на подарок, слитки серебра, палладия, платины, золота. В дальнейшем, чтобы получить с их помощью прибыль, необходимо:

• продать в коллекции;
• продать как слиток металла;
• положить на депозитный счет.

Предусмотрено открытие обезличенных металлических счетов. В этом случае покупка доступна, начиная с веса — 0,1 грамм.

Инвестиции с защитой

Практичное решение, особенно в период обвала фондового и валютного рынков. Клиентам предлагают такие варианты:

• облигации Сбербанка;
• страхование жизни, что доступно в личном кабинете;
• накопительное страхование;
• индивидуальный пенсионный план;
• простые векселя банка.

Стратегическое решение для постепенного безопасного накопления.

Доходность и условия работы

Для начала необходимо зарегистрироваться на сайте и получить свой личный кабинет. Далее открывается брокерский счет или ИИС. Удобно, что начать работу можно с 1000 рублей, но специалисты рекомендуют как минимум, вкладывать 30 тыс., чтобы результат был более заметным. Далее стоит определиться, как вам удобней будет работать — с брокером или через управляющую компанию.

В первом случае — идеальное решение для тех клиентов, кто любит сам составлять инвестиционный портфель; во втором — подходит тем лицам, которые не готовы и не хотят изучать тонкости рынка и выбирают доверительное управление от банка. На сайте уточнено, что средний минимальный доход — 8% при небольшом уровне риска. Разумеется, что его можно постоянно увеличивать, добавляя инструменты с разными долями риска.

Тарифы на брокерское обслуживание в Сбербанк инвестиции

Рассматривая тарифы на брокерское обслуживание клиентов с помощью Сбербанк инвестиции, расскажу о том, какие существуют группы сделок:

• на фондовом рынке Московской биржи;
• на том же фондовом рынке, но по заявке, поданной в телефонном режиме;
• на валютном рынке Московской биржи;
• на срочном рынке Московской биржи;
• на внебиржевом рынке ценных бумаг;
• с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019 г. За сделки открытые после указанной даты комиссии не взымаются.
• РЕПО.

Процентная ставка за услуги в «Сбербанк Инвестиции»

Сделка	Самостоятельный (различается в зависимости от суммы оборота)	Инвестиционный
На фондовом рынке Московской биржи	от 0,006 до 0,18%	0,3%
На фондовом рынке Московской биржи с заявками по телефону	от 0,3% до 0,018%	0,3%
На валютном рынке Московской биржи	0,2 — 0,02%	0,2%
На срочном рынке Московской биржи	0,5 руб. за открытие контракта 10 рублей за принудительное закрытие контракта	Аналогично
На внебиржевом рынке ценных бумаг (за исключением структурных нот)	1,5 — 0,17%	1,5 — 0,1%
С ОФЗ-н	1,5 — 0,5%	Аналогично
РЕПО	0,001% для свободных ценных бумаг, 0,0045% для СпецРЕПО	3% годовых, 0,0045% для СпецРЕПО, 0,001% для свободных ценных бумаг

Предоставляется аналитическая поддержка для клиентов, которые работают в сегменте «Инвестиционный», с регулярной рассылкой и открытием доступа к порталу.

Как заработать на инвестициях в Сбербанке?

Для начала необходимо зарегистрироваться и открыть брокерский счет. Банк предлагает бесплатное депозитарное обслуживание для всех клиентов, и примерно 8% от пакета, который консервативно укомплектован. Далее необходимо скачать приложение «Сбербанк Инвестор». Можно принимать решения по вложениям самому, или оформить инвестиционный тариф, в рамках которого над пакетом работают специалисты. Пополняете счет и затем распределяете деньги в инструменты. Доход автоматически зачисляется на брокерский счет, после чего надо вывести деньги на банковский.

Отзывы клиентов

Во многом Сбербанк предлагает аналогичные решения, как и в ВТБ мои инвестиции для частных инвесторов. Читая отзывы реальных вкладчиков, стоит выделить такие сильные стороны в работе:

1. Широкий выбор предложений, в том числе, с лояльными суммами для начала работы.
2. Удаленная работа без необходимости посещения отделения банка.
3. Простой и понятный интерфейс.
4. Варианты простых инвестиций или для квалифицированных инвесторов в Сбербанке.

При этом можно встретить комментарии, что новичку сложно разобраться, а служба поддержки не всегда мобильно реагирует на вопросы. На специализированных форумах обсуждается вопрос: что лучше сбербанк инвестиции или тинькофф инвестиции. Много клиентов указывают на то, что в частном онлайн-банке поддержка быстрая и экспертная. Изучая, как вывести деньги, особенно в первый раз, можно столкнуться с рядом трудностей, но разобравшись, клиент оценит разные способы:

• по телефону;
• через торговый терминал Quik;
• мобильное приложение.

Деньги с брокерского счета исключительно выводятся на свой персональный банковский. Удобно, что Сбербанк сразу предлагает выбрать: тариф на обслуживание ИИС: самостоятельный или инвестиционный. Это практично для клиентов разных групп, которые сами принимают участие в выборе инструментов или следуют готовым, предложенным решениям.

Стоит отметить, что с декабря 2019 года, Сбербанк по опыту сервиса «Займотека», о котором детально на www.gq-blog.com, предлагает вкладывать свои сбережения в Р2Р-кредитования малого бизнеса и получать с этого доход. Платформа «СберКредо» берет 5% от привлеченной суммы, и пока что воспользоваться сервисом смогут компании из столичного региона. Ожидается, что средняя доходность инвесторов будет выше средней и за год может достичь 20%.

«Сбербанк инвестиции» — это внутренняя платформа услуг банка для своих клиентов, и остается пожелать каждому, чтобы смогли оценить плюсы инструментов и получили доход.

http://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/sberbank-investicii.html