Россияне повалили на биржу — число частных инвесторов выросло почти втрое

Снижение ставки ЦБ, неинтересная доходность по депозитам, новые мобильные приложения — все это подтолкнуло россиян к биржевой игре

Число клиентов Московской межбанковской валютной биржи менее чем за полтора года выросло в 2,6 раза, а к весне 2020 года появилось 5 млн новичков с брокерскими счетами. Каждый десятый из них хотя бы раз в месяц совершает сделку, выяснила аналитическая служба «Реального времени». Причиной лавинообразного роста стало снижение ставки ЦБ, которая привела к неинтересной доходности по депозитам: россияне стали искать более выгодные инвестиционные инструменты, считают эксперты и участники рынка. В банках полагают, что немаловажную роль сыграли и новые мобильные сервисы, которые сделали биржевое инвестирование доступнее. Об этом и о том, как в благополучном Татарстане весной 2020 года предпочли поспекулировать на бирже, читайте в нашем материале.

Как росло число клиентов биржи

Как выяснила аналитическая служба «Реального времени», с декабря 2018 года по настоящий момент на ММВБ (Московской межбанковской валютной бирже) произошел лавинообразный рост числа зарегистрированных клиентов . За последние 15 месяцев их количество выросло в 2,6 раза, составив к апрелю нынешнего года уже почти 8 миллионов. Стремительный рост начался в феврале прошлого года, за весну 2019 года число участников выросло на 1 миллион — с 2,9 до 3,9 миллиона. К октябрю их количество уже достигло 5 млн, к концу года — 6 миллионов. За 2020 год ММВБ пополнилась еще 2 миллионами клиентов.

При этом большая их часть — физические лица . Из более 8 млн зарегистрированных клиентов — лишь 26 тыс. лица юридические, 20 тыс. — иностранцы (физические и юридические нерезиденты). Клиентов, передавших свои средства в доверительное управление, — лишь 76,5 тысячи. То есть если число физических зарегистрированных клиентов на ММВБ с января прошлого года выросло в 2,5 раза, то число иностранных физических лиц — лишь в 1,4 раза, а счетов в доверительном управлении — в 1,6 раза.

При этом новички демонстрируют необычную активность

Отметим, что само число зарегистрированных клиентов прямо не означает роста числа непосредственно физических участников, однако находится в прямой корреляции с ним. Любое физическое или юридическое лицо может открыть у одного или разных брокеров несколько счетов на свое имя — эти счета и учитываются в числе зарегистрированных клиентов. Однако зарегистрированы все эти счета бывают в итоге на одно имя или компанию, и учитываются на ММВБ они как уникальные клиенты («уники»). Число уникальных клиентов, грубо говоря, граждан России или иностранных государств с конкретными именем и фамилией, выросло с начала прошлого года в 2,4 раза — с 2 млн до 4,9 млн лиц. В среднем один человек, таким образом, регистрировал больше одного счета на бирже.

Сама же активность клиентов на Московской бирже выросла еще сильнее. Число активных клиентов в системе торгов, то есть совершивших в течение месяца хотя бы одну сделку, еще в начале 2019 года падало. Число таких клиентов в январе 2019 года упало с 200 тыс. до 188,6 тыс. (что связано и с январскими выходными), лишь к началу весны прошлого года достигло 192 тыс., а последовательно число активных клиентов начало расти с лета прошлого года, перевалив отметку в 300 тыс. заключавших хотя бы одну сделку в месяц в октябре, 400 тыс. активных участников ММВБ набрала к концу прошлого года. А к апрелю 2020 года активность проявляло уже больше 600 тыс. клиентов на бирже. Таким образом, при росте числа новых зарегистрированных и уникальных клиентов в 2,5 раза число активных российских клиентов, физических лиц, при этом выросло аж в 3,5 раза (активных иностранцев тоже стало больше, но в 2,5 раза).

Снижение ставки ЦБ, неинтересная доходность по депозитам — почему россияне выбрали биржу

Значительный рост числа клиентов связан с плавным снижением доходности других вариантов инвестирования , считает Дмитрий Леснов, руководитель управления мониторинга, контроля и развития клиентского сервиса ГК «ФИНАМ». В первую очередь это касается депозитов. По словам Леснова, сейчас средняя ставка по ним составляет около 5%, а акции многих компаний мало того, что имеют гораздо большую дивидендную доходность, но и сохраняют значительный потенциал роста стоимости и после нормализации ситуации с пандемией коронавируса. Это и привлекает все больше и больше инвесторов на фондовый рынок.

Вадим Ложкин, директор филиала компании «Открытие Брокер» в Казани, объяснил «Реальному времени», что текущий значительный приток клиентов на финансовый рынок в первую очередь связан с процессом снижения ключевой ставки ЦБ РФ, что и отразилось прямо на доходностях банковских депозитов, которые, как следствие, тоже снизились. Это и заставило граждан искать новые, более высокодоходные способы сохранения и приумножения своих накоплений, согласен эксперт с коллегой из ФИНАМа.

К тому же, обращает внимание Ложкин, в I квартале отечественный рынок акций активно снижался, что создало дополнительные возможности для реализации долгосрочных планов инвестирования по привлекательным ценам. С директором «Открытие Брокера» согласны и в Сбербанке, представители которого, впрочем, заявили, что на рост базы повлияло не только снижение процентных ставок по депозитам, но и развитие цифровых сервисов .

Рост числа активных клиентов биржи заметили и в ВТБ. Управляющая этим банком в Татарстане Марьям Давлетшина считает, что именно последовательное снижение ключевой ставки ЦБ РФ, в результате чего доходность по депозитам плавно, но стабильно снижалась с 7,5% до 5,2%, простимулировало все большее количество клиентов банка рассматривать уже иные инструменты инвестирования, которые обеспечили бы более эффективное размещение личного капитала и сохранность его покупательной способности.

Почему многие работают на бирже по системе «купил и забыл»

Несмотря на рост зарегистрированных клиентов, число активных в общем вале клиентов ММВБ по-прежнему невысоко. До последнего бума доля тех, кто проводил в месяц хотя бы одну сделку, вообще не превышала и 10%, в марте — апреле 2020 года таких было, впрочем, уже 12—13,5%, выяснила аналитическая служба «Реального времени». Среди физлиц, которые открывают новые счета на бирже, объясняет Дмитрий Леснов, большая часть — это консервативные инвесторы . «Консерваторы» же предпочитают вкладывать в надежные и доходные (по сравнению с депозитами в банке) инструменты. Есть и другая категория клиентов — долгосрочные инвесторы, сформировавшие сейчас портфели из акций компаний, которые на горизонте инвестирования в несколько лет могу показать существенно более высокую доходность по сравнению с альтернативными инвестициями.

— То есть обе категории клиентов придерживаются стратегий, которые не предполагают регулярных торговых операций. Это вполне нормальная ситуация. Как правило, они проводят всего несколько сделок в год. Отсюда и такая низкая доля активных счетов, — уверен Леснов.

Активная торговля подходит далеко не каждому клиенту, отмечает Вадим Ложкин, директор филиала компании «Открытие Брокер» в Казани, многие работают на бирже по системе «купил и забыл». И такой подход как раз наиболее продуктивен для тех, кто вкладывает средства на долгий срок, а не собирается зарабатывать на постоянных изменениях цен акций.

Число брокерских счетов и сделок растет и в Татарстане

У основной части новых клиентов отсутствует опыт инвестирования и знания о финансовом планировании и рынках — они не знают, с чего начать инвестирование, как и какие инструменты выбрать, объясняют малую активность большинства в Сбербанке. В крупнейшем банке страны, отметили там, поэтому особое внимание уделяют теме обучения финансовой грамотности не только действующих клиентов брокерского обслуживания, но и российского населения вообще.

Количество брокерских счетов в Сбербанке по всем регионам России с начала года увеличилось на 30%, а в Татарстане на 34%. Только за 4 месяца 2020 года сделки совершили более 25% клиентов Татарстана.

— Биржа считает счет активным, если есть хотя бы одна операция в месяц. Новые инвесторы, как правило, инвестируют в самые низкорисковые инструменты — облигации, — объясняет Марьям Давлетшина, управляющая ВТБ в Татарстане. — В месяц покупки счет активный, далее, если 11 месяцев клиент не совершает новых операций, он уходит из числа активных. В ВТБ в Татарстане с января по апрель текущего года открыто 8,2 тысячи брокерских и инвестиционных счетов, это более чем в семь раз превышает аналогичный показатель прошлого года . Доля фондированных счетов составила 61%.

Фондированные счета, то есть счета, на которых есть средства, бывают как раз у активных клиентов и прямо коррелируют между собой. Правда, стоит отметить, что если клиент закинул на такой счет деньги, купил акции и не собирается их продавать в следующие месяцы, то в момент сделки счет будет считаться активным, в последующие перестает им быть. По понятным причинам доля фондированных счетов будет выше у настоящих игроков, имеющих опыт инвестирования на фондовом рынке. Так, например, высока доля подобных счетов и в ФИНАМе, рассказал Дмитрий Леснов. Просто потому, что значительная часть клиентской базы компании — инвесторы, имеющие серьезный опыт и знания в сфере инвестирования, которые проявляют высокую торговую активность.

В благополучном Татарстане весной 2020 года предпочли поспекулировать на бирже

Дмитрий Леснов объясняет рост числа клиентов именно в Татарстане тем, что регион отличается высоким уровнем доходов населения . Такое положение дел не может не отражаться и на динамике открытия брокерских счетов. В ФИНАМе, как и в Сбербанке, тоже сейчас фиксируют более высокий рост открытия счетов в Татарстане, чем даже в среднем по стране. Немного другая ситуация в компании «Открытие Брокер», рассказал «Реальному времени» Вадим Ложкин: с 1 января 2019 года по 30 апреля 2020 года в филиалах «Открытие Брокера» в Татарстане было открыто более 1600 новых счетов, но это пока на 40% меньше, чем за весь 2019 год. «Соответственно, по итогам года мы ждем существенного прироста новых клиентов».

Тем не менее, и по данным Ложкина, количество активных клиентов в Татарстане существенно выше, чем по России в целом. В 2019 году их доля составляла 38%, в 2020 году несущественно снизилась,до 33%, за счет притока большого количества начинающих инвесторов без опыта торговли на биржевых рынках.

— В целом поведение клиентов «Открытие Брокера» в Татарстане значительно отличается от действий инвесторов в целом по России. Так, по большей части клиенты компании торгуют на фондовой секции (в марте — 70% от всех активных, в апреле — 63%), в РТ же в этот период характер сделок был спекулятивным — более половины операций совершено на срочной секции Московской биржи. Клиенты активно торговали фьючерсами на доллар, евро, золото, Brent, индекс РТС, на акции Сбербанка, ВТБ и «Газпрома», индекс Мосбиржи, доллары США, акции ЛУКОЙЛа, «Роснефти», — рассказал он.

При этом на фондовом рынке Московской биржи торговали только 24% клиентов «Открытие Брокера». Там татарстанцы активно покупали подешевевшие акции «Газпрома», обычные и привилегированные акции Сбербанка, ВТБ. Не обошли стороной и нефтяную отрасль, приобретая ЛУКОЙЛ, «Роснефть, обычные и привилегированные бумаги «Татнефти». Верили и в перспективы «Аэрофлота».

На валютном рынке конвертировали валюту только 2% клиентов. Фото: cbkg.ru

В целом по России в марте и апреле среди клиентов вырос интерес к валюте в связи со скачками курсов, но не в Татарстане. На валютном рынке конвертировали валюту только 2% клиентов. Кроме того, в апреле клиенты компании по всей России активно покупали акции иностранных компаний на американских биржах NYSE и NASDAQ, а также на Санкт-Петербургской бирже. В то же время в РТ доля сделок на зарубежных рынках составила всего 2%. Средняя сумма активов на счетах клиентов «Открытие Брокера» по России составляет чуть более 880 тыс. рублей. В Татарстане немногим больше — более 882 тыс. рублей. В целом клиенты в Казани продолжили взятый еще в марте курс на активное пополнение счетов. А по сравнению с прошлым годом увеличили активы на своих счетах на 85%.

Доля россиян с брокерскими счетами все равно пока очень мала — рост числа клиентов ММВБ продолжится

Опрошенные «Реальным временем» эксперты и участники рынка уверены, что положительная динамика как по числу новых клиентов, так и по росту количества активных игроков на бирже продолжится. Частные инвесторы по-прежнему проявляют повышенный интерес к брокерскому обслуживанию, отмечают в Сбербанке:

— Мы видим, что с начала года выросло общее количество брокерских счетов, активных клиентов, фондированных счетов и увеличился объем торговых операций. Мы думаем, что положительная динамика продолжится, рынок будет расти и развиваться.

В ГК «ФИНАМ» ждут того же в связи с ожидаемым дальнейшим понижением ключевой ставки ЦБ, а, следовательно, и снижением доходности банковских депозитов, число брокерских счетов продолжит расти примерно сопоставимыми с показателями первого квартала темпами, уверен Дмитрий Леснов:

— Сейчас доля россиян, имеющих брокерские счета, составляет немногим более 5%. Для финансово развитой страны это все еще довольно низкий показатель. Кроме того, по мере выхода из пандемии будут восстанавливаться и цены на ресурсы, а, следовательно, будет расти и стоимость акций российских компаний. Все это, безусловно, приведет в дальнейшем к увеличению притока новых инвесторов на фондовый рынок.

От брокеров требуется более активное использование программ обучения и информационно-аналитическая поддержка. Фото: investingnotes.trade

«Частный инвестор становится значимым игроком на Московской бирже»

Ложкин из компании «Открытие Брокер» считает, что самая активная фаза все-таки позади, хотя приток новых клиентов на фондовый рынок и не прекратится. Стимулировать данный процесс будет дальнейшее падение доходности депозитов. Соотношение активных и пассивных инвесторов в России в целом сохранится, полагает он, хотя и есть надежда, что рост финансовой грамотности постепенно будет стимулировать использование разных стратегий, не только «купил и забыл», и поможет преодолеть первый барьер неуверенности в своих силах.

— В любом случае частный инвестор становится значимым игроком на Московской бирже , поэтому от брокеров требуется более активное использование программ обучения и информационно-аналитическая поддержка. Еще одной значимой тенденцией для финансового рынка является смена поколений. Среди инвесторов преобладают люди молодого и среднего возраста, для которых финансовый рынок не является чем-то враждебным и непонятным. Соответственно, необходимость более активного управления своими накоплениями будет направлять представителей этих возрастных категорий на использование возможностей инвестиций для формирования своих доходов, включая пенсионные, — уверен представитель компании «Открытие Брокер».

Самые надежные инвестиционные проекты онлайн в 2019 году

Онлайн-инвестирование в последнее время приобрело особую популярность: даже новички имеют возможность удвоить или утроить вложенные средства, если им удастся удачно вложиться в надежный проект. Рассмотрим ТОП прибыльных проектов, которые платят реальные деньги и продолжат работать в 2019 году.

Особенности современных инвестиционных проектов

В первую очередь инвестиционные онлайн-проекты позволяют добиться пассивного заработка, когда прибыль начисляется без участия самого инвестора.

Дополнительно у онлайн-инвестиций выделяются как преимущества, так и недостатки. К плюсам относятся следующие:

1. возможность получить высокий доход;
2. заработок денег в домашних условиях;
3. график работы и отдыха человек устанавливает самостоятельно;
4. современные проекты позволяют начать инвестировать с минимальных сумм, которые доступны каждому человеку;
5. удобный вывод средств – при достижении минимальной суммы на вывод можно получать деньги хоть каждый день.

А основной недостаток инвестирования в подобные проекты – высокий риск потерять вложенные денежные средства. И это может произойти по таким причинам:

• неграмотное ведение деятельности создателями проекта;
• ошибки, совершаемые самим инвестором;
• банкротство финансовых организаций;
• возникновение непредвиденных обстоятельств (примеры – хакерские атаки, потрясения в экономике, иные форс-мажорные ситуации).

Далее вы можете ознакомиться с ТОП-10 новых инвестиционных проектов, которые доказали свою надежность и прибыльность на практике.

Самые популярные инвестиционные проекты на 2019 год

1. LOANY24

Данный проект представляет собой криптовалютный ломбард. И его специализация – денежное кредитование на банковские карточки и e-кошельки под залог криптоденег, посреднические услуги между заемщиком и инвестором, получение комиссионного вознаграждения.

Хотя проект зарегистрирован в Великобритании, в России открыты два офиса организации, которые располагаются в Казани и Екатеринбурге. Дополнительно планируется открытие еще 12 партнерских офисных отделений компании.

2. Dominant Finance

Криптомайнинговая компания начала свою деятельность 27 июля 2018 года и имеет все предпосылки для становления лидером в 2019.

Dominant Finance подтверждает свою надежность регистрационной документацией, которая получена в 5 юрисдикциях (РФ, Белиз, Англия, США и Гонконг), а также наличием залогового депозита в $1000000, который внесен одинаковыми частями на 4 крупные криптобиржи. Следовательно, это страховой фонд на первые 12 месяцев работы, что гарантирует инвесторам компенсацию денежных убытков при наступлении рисковых обстоятельств.

Компания разработала 4 инвестиционных плана стоимостью от $10 до $30 000 и ежедневной доходностью от 0,27% до 0,67% (ежемесячная прибыль составит от 8% до 20%).

Наконец, минимальный порог для вывода составляет $5, деньги выводятся вручную модератором с воскресенья по вторник, в течение 10-дневного срока.

3. Bizzilion.com

В первую очередь данный проект интересен тем, что он в течение длительного времени функционировал «втихую», начав свою деятельность летом 2018. Реклама о нем только начинает появляться в интернете. Прием депозитов осуществляется в BTC.

Всего проект предлагает 3 инвестиционных плана. Ежедневная доходность предусмотрена только в первом плане и составляет от 0,8% до 1,2%, в двух остальных процент доходности равен от 207% до 1031% за весь срок.

Дополнительно в будущем администраторы проекта подключат и иные платежные системы. А пока что сайт проекта функционирует только на английском. Наконец, минимальный размер инвестиций – 0,003 BTC.

4. Брокерская компания CapEX24

Представляет собой среднепроцентный по доходности проект с бессрочным маркетингом, который предлагает доверительное управление с максимальной ежемесячной доходностью до 50%. Так, инвесторы получают возможность доверить денежные средства одному из представленных на проекте управляющих. А минимальный размер вклада составляет $10.

Дополнительно опытные трейдеры могут воспользоваться торговым функционалом.

Начисление прибыли осуществляется по рабочим дням, вывод денежных средств – по субботам. Подключено множество платежных систем – Visa/MasterCard, Евросеть, Связной, а также Yandex.money, Qiwi и т. д.

Проект начал свое функционирование в конце лета 2018 года и до текущего времени приобрел статус лидера.

5. Cryptonode.io

Запуск инвестиционного проекта произошел в конце ноября 2018 года. Прибыль начисляется ежедневно в размере от 0,5 до 1,5%, со вторника по воскресенье. А в понедельник вывод может составлять до 5%.

И как только прибыль инвестора составит 150%, его депозит будет закрыт автоматически. Минимальная сумма депозита составляет $10, действует партнерская программа. По словам специалистов, это перспективный зарубежный проект с хорошо подготовленной площадкой.

6. Mizes

Проект был запущен в ноябре 2018 года. Он предлагает инвесторам заработать на облачном майнинге на бессрочных условиях. Так как проект только начал свою деятельность, это наиболее удачное время для сотрудничества с ним.

Всего разработаны три инвестиционных плана, различающихся по сумме вложенных денежных средств: чем она больше, тем выше доход. Хотя они предполагают добычу разных криптовалют, в целом планы обладают практически одинаковой доходностью.

7. РосФинанс

В Великобритании функционирует официально зарегистрированное представительство для англоязычных пользователей, но компания зарегистрирована в РФ. Компания начала проект в конце ноября 2018 года. Он связан с торговлей на Форекс и крипторынке. Минимальная сумма вклада составляет 5 тысяч рублей, вывода – 500 рублей. Инвестировать допускается не только в рублях, но и в долларах, можно выводить денежные средства сразу на банковскую карту.

Разработаны 3 инвестиционных плана – Стартовый, Оптимальный и Доходный. К преимуществам проекта относятся наличие уникального скрипта, рабочий маркетинг, хорошая подготовка, юридическая проработанность. Дополнительно команда совершенствует свой проект, интегрируя новые платежные системы, обновляя платформу, что делает сайт комфортным и удобным для пользователей.

Выплаты осуществляются вручную в течение 3 суток.

8. Cross Capital

Хотя официальная дата начала деятельности проекта – 2012 год, сотрудничество с отдельными инвесторами началось только в начале декабря 2018 года.

Всего предлагаются 3 инвестиционных плана – Start, Medium и Pro. Минимальные инвестиции по ним – от 10 до 7 тысяч евро. Выплаты прибыли осуществляются по рабочим дням, минималка на вывод – 10 евро. Ежедневная прибыль – от 2,7% до 1,025%. И точка безубыточности достигается на 38, 65 или 98 день в зависимости от выбранного плана инвестиций.

Дополнительно действует 3-уровневая партнерская программа – от 1% до 7% от вклада инвестора.

9. TransAllience

Представляет собой среднепроцентный проект с долгосрочным маркетингом. Пользователи имеют возможность вывести свой депозит в любой необходимый момент времени без каких-либо комиссий.

Хотя данный проект пока не получил широкую огласку в финансовой сфере, он отлично выполняет свои обязательства перед клиентами.

Всего действуют 5 инвестиционных планов – Стартовый, Базовый, Юниор, Профит и Инвестор. Дополнительно предлагается и партнерская программа – 10% от инвестиций привлеченного партнера.

Специально для русскоязычных пользователей разработали русскоязычную версию сайта .

10. Akopium

Зарубежный инвестиционный проект начал свою деятельность в конце лета 2018 года. Компания разработала 5 тарифных планов, варьирующихся по предлагаемым условиям. Ежемесячная прибыль составляет от 24 до 84%, при условии годового инвестирования. Начисление прибыли осуществляется с понедельника по пятницу, а тело депозита возвращается по истечении 1 года.

Минимально допустимая сумма инвестиций составляет $10. Разработана версия сайта для англоязычных пользователей.

Как грамотно инвестировать в онлайн-проекты: рекомендации специалистов

1. В первую очередь тело вклада и прибыль необходимо стараться выводит максимально оперативно. Так, если проект предлагает ежедневное начисление прибыль, то выводить денежные средства необходимо каждый день, ежечасное – то каждый час. В результате точка безубытка будет достигнута в кратчайшие сроки.
2. Нельзя создавать в одном и том же инвестиционном проекте несколько своих аккаунтов с одинакового IP или e-mail – на сайтах действует строгая модерация. Следовательно, при обнаружении сайт заблокирует мультиаккаунт.
3. Для каждого проекта следует использовать разные пароли, которые должны быть сложными.
4. Рекомендуется разделить сумму инвестиционного портфеля минимум на 8 проектов. Диверсификация – именно то, что защитит инвестора от риска потери всех вложенных средств.
5. Не следует выбирать инвестиционные проекты, которые с первых же дней своего существования приобрели огромную популярность. Это приводит к возникновению большого количества обязательств администрации перед клиентами, к тому же у владельцев проекта возникнет желание закрыть его, забрав все инвестированные деньги.
6. Начинающим инвесторам стоит достичь хотя бы минимального уровня знаний в сфере экономики и финансов, иначе вместо прибыли они уйдут в минус. Высшее финансовое или экономическое образование при этом существенной роли не играет.
7. Дополнительно не менее важны психологическая устойчивость к стрессовым ситуациям, способность сохранять самообладание и умение быть объективным в любой обстановке. Онлайн-инвестирование сопряжено с рисками, а постоянные страхи и тревожность не позволят трезво оценить сложившиеся обстоятельства.
8. Перед тем как инвестировать в проект, следует изучить информацию о самой компании: кто является ее учредителями, есть ли официальная регистрационная документация и т. д. Также необходимо ознакомиться с отзывами пользователей: на соответствующих сайтах оперативно выкладывается информация о том, как какой-либо проект перестал выплачивать инвесторам денежные средства.

Подводим итоги

Мы рассмотрели ТОП-10 инвестиционных проектов, которые приобрели популярность в конце 2018 года. С высокой степенью вероятности продолжат свою успешную работу в новом 2019. Хотя онлайн-инвестирование сопряжено с высокими рисками, при удачном стечении обстоятельств есть шанс получить значительную прибыль и обеспечить себя пассивным заработком, пусть и не на продолжительное время.

http://realnoevremya.ru/articles/175486-rossiyane-povalili-na-birzhu-chislo-chastnyh-investorov-vyroslo-pochti-vtroe
http://investpad.ru/investment/top-investicionnyx-proektov/