Российские дивидендные акции 2021

Хотя в разгар кризиса многие инвесторы стараются не делать поспешных выводов и решений, я считаю, что сейчас – лучшее время для приобретения ценных бумаг. При этом российские дивидендные акции выглядят как никогда привлекательно, но покупать их только из расчета высоких дивидендов будет опрометчиво, важно учитывать устойчивость к рецессии и перспективы дальнейшего роста. Поэтому сегодня мы проанализируем и отберем лучшие дивидендные акции российских компаний с высоким потенциалом роста даже в неспокойное время и составим рейтинг ТОП-10 лучших из них.

• Российские дивидендные акции 2021. ТОП-3 лучших
• Рейтинг дивидендных акций с диверсификацией рисков
• Пример диверсифицированного портфеля
• 3 проверенных стратегии инвестирования

Дивидендные акции российских компаний

Даже на фоне падения и всеобщей паники дивидендные акции российских компаний сохраняют свою привлекательность благодаря высокой доходности, превышающей уровень инфляции и прибыль от банковских депозитов.

Российские дивидендные акции календарь выплат 2021

Акции с высокими дивидендами

Самые высокие дивиденды в ближайшие 3 месяца предлагает Магнитогорский Металлургический Комбинат (MAGN).

• ММК (MAGN).

Компания заплатит 2,391 руб. на акцию, что соответствует 6,18% доходности при текущей цене акции в 38,7 руб. Подробный разбор акций ММК читайте в статье “Акции металлургических компаний“. По данным технического анализа акции ММК (MAGN) сейчас находятся в оптимальной зоне для долгосрочного инвестирования.

Оптимальная цена для приобретения 38,31-39,41 руб. за акцию. По мнению аналитиков акции MAGN на текущий момент является самыми недооцененными среди металлургического сектора, который в условиях кризиса можно отнести к защитным активам.

Банк Санкт-Петербург.

Банковский сектор в период кризиса можно рассматривать, как один из островков стабильности, т.к. им в первую очередь оказывается финансовая помощь.

• Банк «Санкт-Петербург»

Региональный Банк России – Банк «Санкт-Петербург» работает не только на территории Северной столицы, а и в Калининграде, Москве, Московской и Ленинградской области. Предоставляет полный набор финансовых и банковских услуг, как населению и частным предпринимателям, так и крупным иностранным и отечественным корпоративным клиентам.

25% акций банка находится во владении Александра Савельева, который также является Председателем правления банка. Вкладчиками также является Norges Bank, корпорация UBS и ЕБРР (Европейский банк реконструкции и развития).

На рынке по данным отчетности за последние годы банк демонстрирует стабильность и устойчивый рост. Заявленные дивиденды в 7,54% акциям превысили прогнозы экспертов и положительно сказались на коррекции стоимости акций.

При фундаментальных показателях P/E=2,63 и P/S=0,58 акции BSPB нельзя назвать переоцененными. Поэтому эта компания отлично подходит для долгосрочного инвестирования и заработка на дивидендах.

По техническому анализу акции компании сейчас оттолкнулись от 100-дневной скользящей средней и движутся в направлении 200 периодной МА.

Это говорит о том, инвесторы наращивают позиции привлекаемые высокой доходностью по дивидендам и хорошими фундаментальными мультипликаторами. Лучший диапазон цен для выгодной покупки под дивиденды не выше 44,84 руб./шт.

Выбирайте проверенных и надежных брокеров для торговли российскими акциями.

• БКС Брокер
• Interactive Brokers

Следующим российским эмитентом по доходности дивидендов является

• Селигдар (SELG).

В тройку лидеров по размеру дивидендов вошла золотодобывающая компания Селигдар (SELG), предлагающая див. доходность в 5,96% или 2,25 руб. по привилегированным и 5,89% (2,55 руб.) по обыкновенным акциям. Более подробно про акции данной компании читайте в статье “Акции золотодобывающих компаний“.

До объявления дивидендов акции торговались около скользящих средних. После утверждения существенно выросли и сейчас по техническому анализу выглядят перекупленными.

Многие эксперты сейчас осторожны в прогнозах данной компании и рекомендуют приобретать акции под дивиденды не дороже 34,5-36 руб.

Дивидендные акции российских компаний

В ТОП-10 по размеру назначенных дивидендов на данный момент является Энел Россия (ENRU).

Компания заявила отличные дивиденды с доходностью 9,14% (0,085 руб.) по итогам 2019г. Тем не менее они на 40% ниже, чем компания выплатила в прошлом году (0,141471 руб.). Тем более, что в октябре 2019г. компания завершила сделку по продаже угольной электростанции – Рефтинской ГРЭС (мощность которой составляла 3,8 ГВт) и получило 2-ой платеж на сумму 14,7 млрд. рублей.

Из-за потери мощностей выручка за 1-ый квартал 2020г. снизилась на 36,9% до 12052 млн. руб. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. С учетом общего экономического спада это привело к снижению чистой прибыли с 3 млрд. руб. до 1,456 млрд. руб., т.е. на 51,4%. При этом чистый долг на конец периода увеличился на 97% с 4171 млн. руб. до 8215 млн. руб.

Увеличение долгов связано с увеличением капитальных затрать компании в строительство ветряных электростанций. Однако даже в по стратегическому плану развития до 2022 года компания не сможет восстановить былые мощности.

• С конца 2020г.- 2021г. планируется ввести в эксплуатацию Азовская ВЭС с мощностью 90 МВт,
• Запуск Кольская ВЭС (201 МВт) запланирован только к 2022г.

Это говорит о том,что на прежние показатели рассчитывать ближайшие годы не стоит.

Из положительных новостей для инвесторов стоит отметить, что компания в дивидендной политике установила фиксированные дивиденды на 2020-2021 г.г. в размере 0,085 руб., заложив на них ежегодно 3 млрд. руб.

Сейчас акции Энел Россия торгуются по ценам чуть выше среднего. Выгодно ценой для покупки под дивиденды можно считать уровни 0,90-0,918 руб.

После получения дивидендов советую искать возможности для быстрой продажи бумаги.

2-ое место занимают привилегированные акции Россети (RSTIP).

Лидер среди электросетевых компаний в РФ, контрольный пакет акций которых принадлежит государству по итогам 1-ого кв. 2020г. отчитался об увеличении выручки на 0,93% до 636,6 млн. руб. на фоне снижения себестоимости на 6,5% до 892,2 млн руб.

К радости инвесторов компания объявила одни из самых высоких дивидендов в размере 0,189304 руб., что составляет 8,47% доходности. В связи с этим акции компании резко выросли в цене.

Средняя стоимости акций составляет на данный момент 1,595 – 1,682 руб. Поэтому после отсечки можно ожидать существенной просадки вплоть до закрытия текущего гэпа на уровне 1,67-1,69 руб. Для долгосрочного инвестирования это будет хорошим моментом для покупки.

Дивидендные акции России 2020

3 место – Пермьэнергосбыт (PMSBP).

Пермьэнергосбыт занимается реализацией электроэнергии на розничные рынки и является гарантирующим поставщиком электрической энергии в Пермском крае.

По итогам работа за 2019г. руководство компании заявило об утверждении рекордных дивидендов в размере 11,710424 руб., т.е. див. доходность составит 8,28%. Это одна из немногих компаний, которая увеличивает размер выплат акционерам на протяжении 6 лет.

По итогам анализа отчетности за 1 квартал 2020г. установлено следующее:

• выручка снизилась на 2,3% до 253 424 тыс. руб. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года,
• показатель чистой прибыли на уменьшился на 25,6% до 66 478 тыс. руб.

Вследствие этого рентабельность активов и собственного капитала по итогам 1 квартала 2020 года снизились на 37%.

• чистый оборотный капитал увеличился на 38% и составил 1 046 136 тыс. руб. Это связано в первую очередь с увеличением величины дебиторской задолженности и характеризует хороший уровень финансовой устойчивости компании.

Инвесторы среагировали быстро и стоимость акции после публикации отчетности выросла на 13,3%.

Акции с конца 2019г. находятся в растущем тренде и обладают хорошей волатильностью. Поэтому инвестирование в них может быть выгодно как для долгосрочных инвесторов при приближении к диапазону 126,10-132,05 руб., так и для краткосрочной торговли акциями.

4 место – Газпром (GAZP).

Всемирно известная газовая компания решила не снижать дивиденды по итогам работы за 2019г. и выплатить акционерам 15,24 руб. на 1 акцию, что соответствует 7,84% доходности.

Замыкает пятерку лучших X5 Retail Group (FIVE).

X5 Retail Group – группа компаний в сфере розничных продаж, в которую входят торговые сети «Перекресток» и «Пятерочка». На фоне кризиса, вызвавшего волну спроса на товары первой необходимости торговые сети чувствуют себя как никогда лучше. По данным отчета за 2019г. темп роста выручки сети увеличился на 13,2%. В связи с этим руководством было рекомендовано выплатить по 110,47 руб. на каждую акцию, т.е. дивидендная доходность составит 6,49%.

Эксперты рекомендуют покупать акции по цене до 2000 руб. В условиях нестабильности ценные бумаги X5 Retail Group можно отнести к защитным активам с небольшой, но стабильной дивидендной доходностью.

Акции каких компаний стоит купить на долгосрочную перспективу

6 место – Казаньоргсинтез (KZOS).

Казаньоргсинтез входит в ТОП компаний, экспортирующих полиэтилен в России и поставляющих его в 31 страну. Акционерное общество имеет подписанные до 2025г. контракты на поставку сырья по ценам, зависящим от спроса и рыночных цен на полиэтилен, что в совокупности с отсутствием долговых обязательств на конец 2019г. обеспечивает хорошую финансовую устойчивость. Небольшая доходность по дивидендам в 5,42% обусловлена тем, что основной объем прибыли используется для расширения бизнеса. В целом акции Казаньоргсинтез обладают также высоким потенциалом роста в перспективе 3-4 лет.

Оптимальный диапазон цен для покупки до 90 руб. за акцию.

7 место – Русагро (AGRO).

Русагро занимает лидирующие позиции в производстве сахара, свинины, растениеводстве и производстве масла. В условиях изоляции и падения национальной валюты ожидается повышение спроса на товары местных производителей. В середине апреля компания планирует выплатить хорошие проценты по дивидендам за 2-ой квартал 2019г. в размере 4,72% или 21,18 руб. за акцию. Это отличные показатели с учетом того, что компания платит дивиденды 2 раза в год.

Эксперты рекомендуют приобретать акции Русагро по цене не выше 550-570 руб.

8 место – Северсталь (CHMF).

Один из лидеров металлургической отрасли, владеющий активами, в том числе в Европе (Польше, Италии, Латвии). Данную область кризис касается чуть меньше, хоть цены на акции и просели при падении рубля.

Что касается акционеров, то компания их не обижает, отправляя от 50 до 100% свободных денег на выплату дивидендов. Они выплачиваются ежеквартально 3-4 раза в год. Крайняя выплата состоялась в сентябре 2020г. в размере 1,66% или 15,44 рубля на 1 ценную бумагу.

Аналитики рекомендуют приобретать Северсталь по цене не дороже 925 руб./ед.

Российские дивидендные акции 2021

А где же дивидендные доходности, приближающиеся к 18-20%, которыми заманивают брокеры, спросит часть начинающих инвесторов. Дело в том, что около 50% компаний еще не опубликовали отчеты и рекомендованные суммы к выплатам. Но присматриваться к таким компаниям стоит уже сейчас.

Рейтинг дивидендных акций 2020

Это рейтинг дивидендных акций компаний, лидировавших по доходности по итогам 2018г., выплачиваемых в 2019г. Однако ориентироваться на этот список в условиях кризиса было бы легкомысленно, поскольку часть компаний могут заморозить выплату дивидендов и направить часть денег на восстановление финансового состояния.

Но эксперты крупных брокеров, основываясь на данных дивидендной политики и уже опубликованных годовых отчетах, рассчитали часть из них.

Какие акции зависят от цены на нефть

Роснефть (ROSN).

Нефтяные компании сильнее всего пострадали от кризиса и распада ОПЕК. В погоде за дешевой нефтью важное знание имеет стоимость ее добычи. У компании Роснефть она одна из самых низких среди российских компаний и составляет около 5$ за поднятие на поверхность 1 барреля нефти. Дивидендной политикой Роснефти предусмотрены выплаты 50% прибыли от МСФО в виде дивидендов, поэтому ожидаемая дивидендная доходность составил 12-13%. Вдобавок, компания одобрила процедуру Buyback на сумму 2 млрд долларов США, которая может состояться до конца 2020г. Таким образом, ценные бумаги Роснефти представляют интерес инвесторов не только с целью получения дохода от дивиденда, но и со стороны роста стоимости самих акций.

С 18 марта 2020г. акции ROSN начали рост, но даже до закрытия гэпа еще далеко. Поэтому эксперты установили выгодный диапазон цен для приобретения ценных бумаг 240-292 руб.

СургутНефтегаз (SNGS_p).

Главным преимуществом СургутНефтегаза является большое количество свободных денежных средств, находящихся в валютных вкладах. Поэтому, ослабление рубля для компании скорее плюс, чем минус. Несмотря на падение цен на нефть, акции Сургутнефтегаза рассматриваются инвесторами, как защитный актив с хорошей дивидендной историей.

В 2019г. дивидендная доходность по привилегированным акциям СургутНефтегаза составила 22,06%. В этом году прогнозы скромнее и ожидаются в районе 5,39%. Я думаю, что они будут несколько выше, а также в свете последних событий возможна внеплановая выплата. Большинство опытных инвесторов, судя по графику (длинная зеленая свеча), закупились акциями на отметке 33,45-36 руб.

Если вы не успели приобрести данные активы, то существует вероятность отката по причине увеличения числа заболевших коронавирусом до 35,26 руб. Но и курс до 36,23 рубля еще можно рассматривать, как выгодный.

Башнефть (BANE)

Компания в первую очередь привлекает своей стабильностью и высокими дивидендами по сравнению с конкурентами. По прогнозам экспертов Башнефть сохранит лидирующие позиции по дивидендной доходности и выплат 14,17% и 12,13% про привилегированным и обыкновенным акциями соответственно в конце июня 2020 года. Также еще до кризиса Башнефть собиралась наращивать темпы добычи нефти, с учетом снятия ограничений объемы могут быть увеличены в несколько раз . Кроме того, при цене 1900-2000 руб. за обыкновенную акцию у компании наблюдалась небольшая недооценка по соотношению Р/Е. Из факторов риска для инвесторов можно отметить, что по итогам 2019г. Башнефть отчиталась об уменьшении чистой прибыли по МСФО на 22,1%, чуть меньше снизились показатели прибыли до налогообложения и выручки.

В нынешней ситуации оптимальная цена для покупки находится у отметки 1500-1550 руб. для обычной акции и 1150 -1180 руб. по привилегированным (BANE_P).

Какие акции Газпрома лучше покупать

Газпром нефть (SIBN)

По мнению ведущих аналитиков, компания способна работать в прибыль при ценах на нефть в 15$/баррель, и выплачивать дивиденды акционерам даже в случае падения черного золота до отметки в 20$. Таким образом, прогнозируемая доходность составит 14,80% или 38 руб. на 1 акцию.

Вход в позицию лучше осуществлять по курсу до 290 руб./акцию.

Дивиденды дочек Газпрома

По расчетам аналитиков дочерние компании Газпрома в сфере энергетики выплатят следующие дивиденды:

• ТГК-1 (TGKA) – 11,95%,
• ОГК-2 (OGKB) – 11,89%,
• Мосэнерго (MSNG) – 8,06%.

Оценочная доходность неплохая. Но наибольший интерес из 3 компаний представляет ОГК-2, увеличившая чистую прибыль по итогам 2019г. на 45% на фоне снижения выручки благодаря оптимизации производственных мощностей. Кроме того, еще в феврале руководство заявило о выплате не менее 50% прибыли, указанной в отчетности, дочерними компаниями в виде дивидендов. Известные инвестиционные компании считают акции ОГК-2 недооцененными и прогнозируют их рост до 0,75-0,82 руб. за 1 ценную бумагу.

Отличной покупкой можно считать приобретение акций по цене от 0,5 до 0,55 руб.

Какие купить акции для получения дивидендов

Магнитогорский металлургический комбинат (MAGN)

Несмотря на планомерное снижение цен на сталь и последовавшей за ним снижением выручки и чистой прибыли ММК продолжает выплачивать квартальные дивиденды по 3,2-3,3% по 4 раза в год. Это лучшая доходность в России среди сталелитейных компаний. При невысокой стоимости акции MAGN обладают хорошей историей.

Рекомендованы к покупке по цене 32-33,50 руб. за единицу.

Юнипро (UPRO)

Ценные бумаги энергетического сектора считаются своего рода защитным активом, приносящим небольшую, но стабильную прибыль. Среди компании данного сектора наибольшим потенциалом обладают, по мнению экспертов, акции Юнипро. Это связано с увеличением сумм, направляемых на выплаты дивидендов до 20 млрд. руб., что в свою очередь приведет к увеличению выплаты по дивидендам с 0,111 руб. за акцию до 0,317 руб., т.е. почти в 3 раза. Щедрость компании отчасти связана с запуском еще одного 3-его блока Березовской ГРЭС и, как результат, ожидаемого планомерного роста прибыли. Компания платит дивиденды 2 раза в год, что также добавляется ценным бумагам привлекательности.

Выгодный ценовой диапазон для приобретения от 2,3 до 2,5 руб.

ЛСР (LSRG)

В кризисные времена строительный сектор переживает не лучшее время. Но у компании ЛСР чистая прибыль снизилась в 2 раза еще по итогам 2019г. при росте расходов и снижении объема продаж. И хотя компания всегда платит щедрые дивиденды акции компании продолжают стремительное падение.

В июле 2020г. ЛСР порадует акционеров дивидендной доходностью, стремящейся к 15%. Однако ведущие инвестиционные аналитики не советуют покупать акции LSRG на долгий срок.

Портфель дивидендных акций российских компаний

Делюсь своим диверсифицированным портфелем дивидендных акций российских компаний.

Таблица 2. Российские дивидендные акции 2021. Список лучших.

Компания	Покупка до	Закрытие реестра	Цена	Дивиденды на акцию	Доходность (прогноз)
Нефтегазовый сектор
Татнефть (TATN_P)	не назначена		470	18-19%
Роснефть (ROSN)	не назначена		288	12-13%
Газпром нефть (SIBN)	не назначена		281	11-14%
Банковский сектор
Сбербанк АП (SBER_P)	12.05.2020	14.05.2020	180	18,7	11,54%
ВТБ	22.06.2020	24.06.2020	0,0315	0.0041942	13,31
МосБиржа (MOEX)	13.05.2020	15.05.2020	88,46	7,93	9,79%
Связь
МТС (MTSS)	не назначена		276	12,20%
Таттелеком (TTLK)	08.05.2020	13.05.2020	0,21	0,02021	10,03%
Ритейл
Детский мир (DSKY)	не назначена		76	10,10%
Химия
НКНХ АП (NKNC_P)	27.04.2020	29.04.2020	71,58	9,07	13,11%

Я постарался выбрать компании из разных отраслей, т.к. основная часть дивидендных акций приходится на нефтегазовый сектор и хоть компании и рапортуют, что смогут платить дивиденды при цене на нефть в 15$, все же не рекомендую туда инвестировать более 25% от капитала.

Я рекомендую инвестировать через проверенных российских брокеров:

• Roboforex Stock
• FxPro

Вкратце пробежимся по компаниям, которые не затрагивали выше, но попали в отчет.

Российские дивидендные акции список лучших

Татнефть (TATN_P)

Компания платит одни из самых высоких дивидендов на российском рынке, но размер и даты выплаты пока не заявлены. Кроме дивидендной доходности в 18,99% Татнефть может похвастаться низким уровнем долговых обязательств, что в условиях кризиса и нефтяного конфликта добавляет компании финансовой устойчивости. В связи с этим ценные бумаги компании пользуются повышенным спросом инвесторов даже в текущих условиях рынка, что привело к их стремительному восстановлению после падения.

Рекомендуемая цена для приобретения привилегированных акций Татнефти 400-477 руб. И 440-530 руб. для обычных.

Эти критерии в среднесрочной и долгосрочной перспективе приятно повысят доходность вашего инвестиционного портфеля.

Детский мир (DSKY)

Компания отчиталась о взрыве онлайн-продаж по причине коронавирусной инфекции, выручка выросла более чем в 3 раза по сравнению с аналогичным периодом 2019г. Поэтому акции DSKY начали стремительно расти после падения 18 марта 2020г. Что касается дивидендов, то выручка компании по итогам работы за 2019г. увеличилась на 16,1%, а прибыль на 11%. По прогнозам экспертов компания выплатит в среднем 5,55 руб. на акцию, а годовая дивидендная доходность может составить 10,1%.

Рекомендованная цена для приобретения – до 90 руб.

МТС (MTSS)

Последние годы невозможно представить себе лучшие российские дивидендные акции без ценных бумаг компании МТС. Акционерное общество предпочитает выплачивать дивиденды 2 раза в год в виде фиксированных выплат на акцию. В начале января 2020г. компания уже выплатила по 13,25руб. дивидендов на 1 акцию. Но эта выплата была связана с заключением сделки по реализации филиалов на Украине. Дата и размер выплаты дивидендов по результатам работы за 2019г. пока компанией не разглашались. Но руководство заявило, что готовит Buyback на 15 млр. рублей, что также добавляет привлекательности ценным бумагам в глазах инвестора. Прогнозируемая экспертами дивидендная доходность может составить 12,2%.

Покупать акции лучше у отметки до 280 руб.

3 лучших стратегии инвестирования в дивидендные акции

1. Покупка акции в надежде на регулярные дивидендные выплаты в течение следующих нескольких лет.

Для этого выбираются не очень динамичные компании, но со стабильной, устоявшейся позицией на рынке. Однако это не обязательно должен быть гигант рынка или компания из сектора коммунальных услуг. Подойдут и более мелкие предприятия, которые при отсутствии значительного спроса на капитал регулярно делится своей прибылью с акционерами. Правда в этом случае инвестор несет больший риск, но выгоды также удваиваются. Как увеличение стоимости акций, так и выплаченных дивидендов может принести значительную норму прибыли. Здесь дивиденды не являются основной целью инвестиций, как в случае с компаниями с большой капитализацией, а представляют собой дополнительную прибыль и некоторую гарантию для акционеров.

1. Приобретение акций заранее с ориентиром, что информация о дивидендах увеличит их стоимость.

Данная стратегия основывается на использовании информации о размере дивиденда, его изменении или обновлении политики в сторону увеличения размера дивидендов.

1. Покупка ценных бумаг после отсечки дивидендов, надеясь, что со временем ставка вернется на прежний уровень.

Некоторые компании характеризуются не только повторением крайних сроков рекомендаций советов директоров, но и тем, как их ставки ведут себя одинаково до и после дня дивидендов. Одним из популярных методов может быть использование механизма отсечки дивидендов. В день отсечки происходит коррекция курса на размер дивидендов (дивидендный гэп). Совершая сделку в этом момент инвестор не получит дивиденды, но вступит во владение акциями по более низкой стоимости. Такой маневр может окупиться, учитывая, что многие компании быстро возвращаются к ценам, действовавшим перед дивидендной выплатой.

Для максимизации прибыли рекомендую комбинировать разные методы и создавать инвестиционный портфель акций на основе нескольких стратегий.

Как я уже говорил, российские дивидендные акции в кризис обладают большим потенциалом роста, поэтому их грамотное приобретение в период кризиса по низким ценам может принести доход, которые превысят размер дивидендов в несколько раз. Главное не увлекаться одним сектором, а грамотно распределить риски.

ТОП 20 лучших акций для инвестирования в 2021 году, чтобы гарантированно получить доход

22 сентября 2020

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Какие акции покупать в 2020 году: советы экспертов неоднозначные. Ведь важно купить прибыльные акции и получать с них пассивный доход.

А для этого стоит знать преимущества и недостатки вложений в фондовые активы. Как получить гарантированный доход при покупке акций — варианты текущего и будущего года представлю далее.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020

При подборе акций для инвестирования с целью получения высоких дивидендов на текущий и будущий года удобно воспользоваться таблицей подбора, размещенной на сайте инвестиционной компании «Доход».

Фильтры данных по сектору, периоду, абсолютному и % (доходность) размеру дивов, даты закрытия реестров и важный оценочный коэффициент DSI. Это индекс стабильности дивидендов, база расчета — выплаты за последние 7 лет.

Чем выше коэффициент, тем стабильней выплаты. Для подборки акций в долгосрочный портфель, с точки зрения дивидендных выплат, рекомендую рассматривать компании с DSI не ниже 0,65–0,7.

Ниже скрины рейтинга подбора компаний по всему списку и по отраслям. Зайдя на сайт (ссылка выше), вы сможете самостоятельно подбирать акции, исходя из ваших требований.

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов

Внешнеторговые предприятия

Компании этого сектора пересекаются с другими. Смотреть по всем секторам.

Нефтегазовый сектор

Металлургия

Ритейл

ТОП недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По мнению экспертов информационного ресурса РБК Quote, на начало августа можно выделить 20 наиболее интересных компаний, недооцененных по мультипликатору P/E фундаментального анализа. В списке 17 российских компаний, 3 — зарубежные.

Дополню список мнением известного издания «Ведомости» — US Rusal, АФК Система. Если не смотреть на мультипликаторы, издание считает интересным инвестировать в акции Аэрофлота и Яндекса.

Список самых лучших международных акций для выгодного инвестирования

В списке, приведенном ниже, — акции американских компаний. Я предлагаю рассмотреть их к покупке в первую очередь. Причина — это самый доступный рынок для российского инвестора с небольшим капиталом. Купить акции можно через брокера на Санкт-Петербургской бирже.

Представлен весь список из S&P500, который постоянно добавляется. Или приобрести на международных биржах через российских брокеров или иностранных, работающих на нашем рынке. Таких как Interactive Brokers или Exante.

ТОП перспективных американских акций

Акции США, в которые стоит вкладываться на среднесрочный и долгосрочный период:

1. AdvancedMicroDevices (AMD). Производитель чипсетов, процессоров, плат. Главный конкурент Intel. В июле 2019 года стартовали продажи с архитектурой Zen 2 и ядром Matisse. По оценкам экспертов, превосходит продукцию своего главного конкурента. В августе AMD заключила крупный контракт на поставку процессоров для серверов с Google и Twitter.
2. Micron Technology. Крупнейший мировой производитель чипов памяти. В мае было объявлено об обратном выкупе акций на сумму $10 млрд. Спрос на микросхемы памяти различной архитектуры (DRAM, NAND) остается высоким. Развитие ИИ, облачных технологий, мобильные сети нового поколения 5G — все это требует поставок чипов. Только на флеш-чипы NAND в этом году ожидается рост спроса до 40%.
3. Palo Alto Networks. IT-технологии. Разработчик антивирусного ПО, создает межсетевые экраны, является лидером этого направления.
4. Salesforce. Разработчик CRM-систем для бизнеса. Основной продукт — Sales Cloud.
5. Gilead Sciences. Биофармацевтика. Выпускает лекарства для лечения гепатита, вируса ВИЧ, онкологии. По итогам первой половины 2019 года повышен прогноз выручки в целом за год.
6. Square. Разработчик платежной платформы, в которой выдача кредитов и размещение депозитов происходит без привлечения банков. По мнению экспертов, сервис для малого бизнеса, предлагаемый компанией, является революционным. После взлета цены акций выше $90, котировки ушли в коррекцию. Хороший момент для покупки.
7. Starbucks. Сеть быстрого питания. После ухода Говарда Шульца (основателя компании) год назад была выработана новая стратегия развития, запущены рестораны нового формата. Ожидания экспертов — выше рынка.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

Обратный выкуп собственных акций (buyback) компаний — повод для роста котировок акций этой самой компании. Это стандартный драйвер, работающий на повышение цены. Особенно если выкуп происходит на открытом рынке и у компании маленький freefloat. Прибыль на одну акцию увеличивается, улучшаются финансовые показатели.

Список самых интересных компаний, процедуры выкупа акций которых анонсированы в текущем году:

1. Лукойл. Сумма обратного выкупа $3 млрд. Программа стартовала в сентябре 2018, продлится до конца 2022. На конец февраля было потрачено около полутора миллиардов долларов.
2. Роснефть. Максимум $2 млрд. до конца будущего года. Программа привязывается к экономическим показателям — цена нефти и акций компании, валютного курса.
3. МТС. 30 млрд. руб. до лета 2020 года. Выкуп акций и ADR.
4. Лента. Более 11 млрд. руб. до 1.10.2019 г.

Российские компании с лучшей отчетностью

Сделать выборку по российским компаниям с лучшей отчетностью можно на странице ресурса smart-lab.ru. Фильтры позволяют выделить период: поквартально, за предыдущий год, 10 лет, сектор экономики.

Скрин страницы сайта — подборка за 2 квартал, все отрасли, первые 20 компаний.

Ликбез для новичка

Ниже — ответы на первые вопросы, которые возникают у людей, желающих приобрести акции и заработать на них.

Что такое акции

Это ценная бумага, подтверждающая право обладателя на получение части прибыли — дивидендов, на право участия и голосования на собрании акционеров в соответствии с размером пакета акций, на долю в имуществе при прекращении бизнеса.

Зачем покупать акции

Рассмотрю подход инвестора, а не спекулянта.

Инвестор покупает акции с целью их удержания на срок не менее года. Цель покупки в таком случае — получение пассивного дохода двумя возможными путями. Первый — рост стоимости ценной бумаги. Второй — получение дивидендных выплат по акциям.

Что такое дивиденды

По решению собрания акционеров и после утверждения советом директоров (стандартная схема) часть прибыли акционерной компании может распределяться между акционерами. Определяется размер выплат на каждую акцию: держатели получают выплаты в соответствии с количеством акций, которые на них числились в момент даты отсечки списка акционеров.

Необязательно держать акции весь год для получения дивидендов. Основное условие — на момент отсечки реестра акционеров акции должны быть записаны на инвестора в депозитарии. Стандартное правило — покупка бумаг за несколько дней до отсечки.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

1. Привилегированные акции — бумаги, по которым держателю начисляются дивиденды, независимо от результатов деятельности компании. Прибыль возможна маленькая, но обладатель таких акций дивы получит в первоочередном порядке. Это фиксированная сумма. При отсутствии дохода выплат может не быть. При ликвидации акционерного общества долю имущества сначала получат владельцы префов, затем остальные акционеры. Уставом АО может быть закреплено положение, позволяющее конвертировать привилегированные акции в обыкновенные. Минусы префов — как правило, обладатель не имеет право голоса на собрании акционеров. Фиксированный размер дивов может быть ниже выплат по обыкновенным акциям.
2. Обыкновенные. Обладатель получает возможность на выплаты дивидендов, если таковые выплачиваются. И право участия в собрании акционеров. С возможностью участия в управлении компании или отсутствия такой. Владелец миноритарного (небольшого) пакета акций не сможет влиять на решения АО. Мажоритарий имеет возможность принимать участие в выработке решений акционеров. Если доля составляет 50%+1 акция — это контрольный пакет акций. Владелец может продавливать решения, не особо оглядываясь на остальных акционеров. Это почва для конфликтов между миноритариями и держателями больших пакетов.

Как купить акции частному лицу

Акции можно купить у самого акционерного общества, у другого физического лица или компании, обладающего ими. Или на фондовой бирже через брокера — субъекта права, обладающего местом на бирже и лицензией регулирующего органа.

В России это Центральный Банк. На сайте ЦБ в разделе «Финансовые рынки» размещена информация по всем организациям, попадающим под регулирование и имеющим лицензию на тот или иной вид деятельности.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Выбирая российские компании, воспользуйтесь сайтом инвестиционной компании «Доход». Краткое описание выше по тексту. Для американских акций смотрите finviz.com, эту страницу.

На скрине выборка с дивидендами > 5% .

Щелкая на тикер компании, выходим на подробную форму с данными. В том числе по дивидендам — абсолютный размер и % годовой доходности.

Ниже — рекомендации экспертов инвестиционных компаний с указанием целевой цены.

Как заработать на дивидендах

Чтобы получить доход от дивидендных выплат, необходимо выполнение следующих условий:

1. Акции должны принадлежать вам на дату отсечки реестра акционеров. Принадлежность подтверждается выпиской из специализированного депозитария. Можно держать бумаги у себя, не продавая, или купить их за несколько дней до отсечки.
2. Собрание акционеров должно принять решение о выплате и размере дивидендов. Есть акционерные компании, политика которых сводится к принципиальной позиции: дивы не выплачиваем. Например, американский гигант Амазон.

Как заработать на росте стоимости

Заработать на увеличении цены акции просто — нужно купить дешевле и продать дороже. Но как это сделать — это уже гораздо сложнее. Даже самые известные инвестиционные мировые компании, владеющие инсайдом, ошибаются в своих предсказаниях.

Несколько простых правил:

1. Посмотрите график цены за последние 5–7 лет. Определите, какое общее направление котировок — вверх или вниз. Это будет направление долгосрочного тренда. Это сразу даст подсказку, на какой минимальный срок инвестировать.
2. Проанализируйте новостной фон и фундаментальные показатели. Многие компании публикуют свои прогнозы на предстоящие временные периоды — до года. Плюс мнение сторонних экспертов.
3. Покупайте на локальных минимумах на общем восходящем тренде. Более сложный случай — покупка на падающем тренде, если есть уверенность, что дела компании пойдут неплохо в будущем. Это большой риск, но и заработать можно в таком случае неплохо. На настоящий момент обозначилась новая тенденция — крупные игроки выходят в деньги, ожидая нового финансового кризиса с целью покупки фондовых активов, когда они упадут.

Сроки выплат дивидендов

Обычный период между закрытием реестра акционеров и началом сроков выплат — максимум 45 дней. Каждая уважающая себя компания, выплачивающая дивы, публикует эти данные на своем сайте. Даты закрытия реестра можно смотреть на ресурсе БКС (указан ниже) или для сверки на 2stocks.ru.

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Масса информационных ресурсов, публикующих эти данные. Например, bcs-express.ru. Скрин страницы сайта с датой отсечки и крайним днем покупки под нее.

Что такое голубые фишки

Это крупные акционерные общества, которые провели IPO, стали публичными компаниями и вывели свои ценные бумаги для обращения на фондовую биржу. В индекс голубых фишек Московской биржи входит 15 компаний. Последняя балансировка — январь 2019 года. Источник — Московская биржа.

Из них три тяжеловеса — Сбербанк, Газпром, Лукойл. Они весят половину в расчете общего индекса биржи.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Из этого вытекает и минус — акции необязательно быстрорастущие, да и вообще растут в цене. Они могут падать и не расти годами, иногда десятилетиями.

При этом дивидендная политика тоже возможна разная — от хороших выплат до полного отсутствия. Покупая ценные бумаги, инвестор несет все рыночные риски.

Риски и как их минимизировать

Обычный человек, который собирается вложить деньги в акции на долгий срок, не располагает мощным инструментарием риск-менеджмента, который доступен профессиональным участникам рынка.

Но ему доступны простые принципы для снижения рисков:

1. Не покупайте только одну или две ценные бумаги. Покупайте как минимум 5–7. Это называется диверсификация рисков. Акции надежных компаний с высокой капитализацией получают бОльшую долю в портфеле, рискованные бумаги с высоким уровнем дивов покупать не более чем на 20% , если выбрали консервативную стратегию — максимум 10–15% .

Следите за новостным фоном, изменениями фундаментальных показателей и рекомендациями экспертов по эмитентам из портфеля.

Резкое уменьшение положительных новостей, подтвержденное снижением котировок в среднесрочном таймфрейме, — повод перетасовать долгосрочный портфель и уменьшить долю такой компании. Вплоть до радикальных мер — продажи всей доли.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Если опыт работы на фондовом рынке небольшой — следите за стратегией и тактикой крупных профессиональных участников рынка, как они формируют свои портфели при управлении. Как правило, это открытая информация, доступная на сайтах.

Легко посмотреть, как формируется тот или иной ПИФ или определенная стратегия. И историю по нему — что получилось в итоге, выгодны были вложения или нет.

На начальном периоде выберите консервативную стратегию или портфель, который понравился и доступен по деньгам. Получите на нем первый опыт. Далее сможете его корректировать и перейти к формированию полностью своего набора ценных бумаг.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

1. Решите для себя, каков минимальный срок инвестирования. Дивиденды выплачиваются раз в квартал, 6 месяцев, год. Меньше этого срока инвестировать не имеет смысла.
2. Сумма инвестиций. Сколько готовы безболезненно оторвать от личного бюджета.
3. Используйте информационные ресурсы в интернете для отслеживания информации и выбора новых акций для покупки. На некоторые я давал ссылки в этой статье.
4. Определитесь со стратегией инвестирования. Условно — консервативная, средний риск, высокий риск. В консервативную можно отнести американские акции с уровнем выплат до 3% и устойчивой дивидендной историей. На российском рынке это выбор из списка голубых фишек.
5. Снижение рисков за счет диверсификации. Десятая часть вложений — максимальный размер для одного эмитента. Акции с высоким уровнем риска (третий эшелон) — не более 3% .
6. Тусуйте портфель в зависимости от результатов, которые показывают бумаги в нем. Перекладывайте одни бумаги в другие.
7. Определитесь с интересными бумагами по секторам. Как правило, публикуются сводные индексы по секторам экономики. Сначала выберите интересные сектора, которые выглядят привлекательно на будущее, затем выбирайте акции эмитентов в нем.
8. Ориентируетесь на американский рынок как более дружелюбный и понятный для составления портфеля под дивы. Большой плюс — на порядок больший выбор среди дивидендных компаний по сравнению с российским.

Советы начинающему инвестору

1. Профессиональный уровень как инвестора — база успеха. Никто не сделает эту работу за вас. Начните с демо-счета у надежного брокера с тарифами, которые подходят, в зависимости от предварительно выбранной стратегии. Это покупка один раз в неделю, реже или чаще, предполагаемая сумма вложений. Изучайте информацию по фондовому рынку — в сети много материалов.
2. Если вы планируете долгосрочные вложения (год и более), накопите минимально необходимую сумму для открытия торгового счета у брокера. Вкладывать в таком случае менее 50 тыс. руб. не имеет смысла. Трудно управлять портфелем, перекладывать бумаги из одних в другие. И комиссии биржи и брокера. У некоторых брокеров такая сумма — пороговая для включения разумного % отчислений либо это требования к минимальному депозиту. Вложения в акции не должны быть последними деньгами в семейном бюджете. Вариант просадки портфеля сразу после формирования — его нужно учитывать. Необходимы терпение и знания.
3. На старте исключите лишние риски. Не покупайте низколиквидные бумаги из котировальных списков ниже второго. Третий эшелон — это как погода: не знаешь, что завтра — солнце или дождь. Сформируйте первый портфель из голубых фишек и из списка, входящего в индекс Московской биржи. На рискованные вложения выделите не >3–5% объема покупок в деньгах. Эту долю потом сможете менять по мере роста профессионального уровня.
4. Обратите внимание на акции с дивидендными выплатами. Составьте для себя таблицу для выбора бумаг. В одной части — уровень начислений за последние 5–7 лет, во второй — изменение стоимости ценной бумаги за этот же срок. Внимательно посмотрите на последние 3 года. Новостной фон и оценки экспертов (если они есть) — это важно. В частности на ресурсе РБК Quote. Обратите внимание на параметр DSI (смотри выше). Дивы с размером выплат > 10% у американцев и 20% у нас — зона риска. Не покупайте при формировании первого портфеля.
5. Если вы решили долгосрочно инвестировать, рассчитывая регулярно получать начисления по дивидендам, в первую очередь обратите внимание на компании из широкого индекса рынка дивидендных аристократов. В него включены бумаги компаний, которые планомерно увеличивают размер дивов не менее 25 лет подряд. Все компании из этого перечня представлены на Санкт-Петербургской бирже. Минимальный срок вложений при этом можно поднять до 2–3 лет, количество бумаг — 20–25 или больше. Но и денег понадобится поболее — лучше рассчитывать на вложения от 250 тыс. руб. Американский фондовый рынок имеет большую историю, более ликвидный и защищенный со стороны законодательства. При этом и перспективы выше, и на на порядок больше выбор интересных акций для вложений на долгосрочный период.

Заключение

В этой статье я пытался разобраться в акциях и сделать прогноз, опираясь на доступные данные и мнение экспертов в открытом доступе — какие акции будут расти в 2020 году. Надеюсь, эта информация полезна читателям, которые решили самостоятельно сформировать долгосрочные портфели ценных бумаг.

До свидания, читайте мои статьи, делитесь своим мнением об акциях в комментариях.

https://livetouring.org/rossijskie-dividendnye-akcii/
https://greedisgood.one/kakie-aktsii-pokupat