Рейтинг брокеров 2020

Кому действительно можно доверить свои капиталы при трейдинге? Эксперты Financer составили независимый рейтинг брокеров России по ключевым параметрам, влияющим на комфорт, надежность и прибыльность трейдинга.

ТОП брокеров России по народному рейтингу

• кэшбэк 1000 р. при покупке на сумму от 5.000 р.
• обслуживание 0 рублей
• комиссия от 0,025% за сделку
• ИИС, акции, облигации и ETF

• кэшбэк 2000 р. при покупке на сумму от 10.000 р.
• обслуживание 0 рублей
• комиссия от 0,025% за сделку
• ИИС, акции, облигации и ETF

• официальная лицензия ЦБ РФ
• надежность на уровне ААА.IV
• бесплатное и платное обучение
• бесплатное обслуживание счета от 50.000 рублей

Выбрали 1 408

• официальная лицензия ЦБ РФ
• широкий выбор торговых инструментов
• комиссия от 45 копеек за сделку
• минимальный депозит – 30.000 рублей

• минимальный депозит — 10 тысяч рублей
• наличие демо-счета
• мобильное приложение
• офииальная лицензия ЦБ РФ

• демо счета с полным комплектом трейдинговых инструментов
• бонусные баллы для более выгодных условий трейдинга
• бесплатное обучение
• минимальный депозит – 100 USD

Выбрали 555

• онлайн обучение 0 р.
• пополнение счета 0 р.
• 15 видов тарифов
• победа в номинациях ММВБ

Рейтинг брокерских организаций с лицензией

Рейтинг Форекс брокеров без лицензии

Рейтинг брокеров бинарных опционов

Рейтинг брокерских организаций с лицензией

По состоянию на 2020 год только 5 компаний имеют официальную лицензию ЦБ РФ. Насколько важно лицензирование со стороны Центробанка, какие у него преимущества и недостатки – тема отдельной статьи.

Здесь же мы рассмотрим подробные условия и отзывы в рамках рейтинга брокеров Forex.

Тинькофф Инвестиции

Некогда «папа» БКС, а сегодня – самостоятельный брокер. Лицензированный ЦБ РФ. Предоставляет широкие торговые возможности как новичкам, так и квалифицированным инвесторам.

• минимальный депозит – отсутствует
• системы для трейдинга – внутреннее приложение (бесплатное)
• комиссия за совершение сделок – от 0,025%
• обслуживание – от 0 рублей
• нет сделок – не платите абонентский взнос
• маржинальная торговля – от 25 р.
• доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам
• возможность приобретать акции зарубежных компаний

В числе плюсов – отсутствие платы при отсутствии активной торговли, относительно низкие комиссионные сборы, удобное приложение, возможность торговать фактически любыми активами и гибкий тарифный план – для новичков, опытных трейдеров и крупных инвесторов.

ФИНАМ

Один из первых участников российского фондового рынка, официально лицензированный Центробанком на предоставление брокерских, дилерских и депозитарных услуг.

• минимальный размер счета – 30 тысяч рублей
• системы для трейдинга – Finamtrade, TRANSAQ, TS Lab, Quik
• комиссия за совершение сделок – 0,17%
• обслуживание – от 0 до 177 рублей
• маржинальная торговля от 17%
• доступ к Московской, Санкт-Петербургской биржам и еврооблигациям

В числе плюсов – низкие комиссии по обороту и высокий уровень профессионализма сотрудников (необходимое условие для начинающих трейдеров). Основным минусом является бесплатное пополнение счета/снятие только в офисе компании/через банк Финам.

ОТКРЫТИЕ

Брокерская организация «Открытие» существует с 1995 года и является одним из старейших в рейтинге Forex брокеров России. По числу клиентов занимает 5-е место, а по обороту капиталов – 2-е.

• минимальный депозит – 10 тысяч рублей
• программное обеспечение – Meta Trader 5/Quik
• комиссия – 0,03% — 0,057% за операцию
• обслуживание – 250 р/месяц (бесплатно при наличии на счету более 50 тысяч руб.)
• доступ к Московской, Санкт-Петербургской биржам и еврооблигациям
• внесение/снятие средств — 10 рублей при использовании российской валюты, 0,15% при использовании иностранной
• онлайн регистрация через Госуслуги

При возможности бесплатного обслуживания организация выделяется достаточно высоким тарифом при наличии менее 50 тысяч рублей – суммы, с которой не каждый трейдер рискнет начать знакомство с брокерской конторой.

Альфа-Forex

Брокерские услуги одной из крупнейших финансовых групп в РФ – законное место в ТОП-3 рейтинга брокеров России.

• минимальный размер счета – отсутствует
• торговая платформа – Meta Traider 5
• комиссия за сделку – от 32 копеек
• кредитное плечо до 1:40
• пополнение средств через Альфа клик – 0 руб.
• мобильное приложение для трейдинга

В числе плюсов – надежность, широкий выбор торговых инструментов и подробная инструкция для начинающих трейдеров. Основной минус – невозможность открыть счет в тот же день. Регистрация занимает 1 – 2 дня. В инструкции отдельно указывается, что внесение депозита должно осуществлять только ПОСЛЕ завершения регистрации, когда трейдеру присвоят номер спецраздела номинального счета.

Одна из крупнейших компаний в рейтинге брокеров Forex. Занимает 1 место по числу клиентов и 4-е в числе российских банков. Дополнительной гарантией сохранности средств является пребывание государства в числе акционеров. Эта брокерская организация точно не лопнет, как мыльный пузырь, и не испариться с деньгами трейдеров.

• минимальный стартовый депозит – 100 тысяч рублей
• мобильное приложение для трейдинга
• использование компьютерного программного обеспечения – бесплатно
• использование мобильного приложения – 290 р/месяц + 2900 единовременно
• комиссия за сделку – 0,04%
• обслуживание – 150 р/месяц
• доступ к Московской бирже и еврооблигациям
• беспроцентное пополнение/снятие при использовании счетов ВТБ24

В числе плюсов – надежность, низкие комисии и недорогое обслуживание. Однако регистрация онлайн невозможна – потребуется личное подписание договора в офисе. Платный мобильный трейдинг и отсутствие доступа к Санкт-Петербургской бирже также могут расстроить некоторых трейдеров.

Промсвязьбанк

Еще одно дочернее банковское предприятие в рейтинге. Помимо предоставления самой платформы организация предлагает бесплатную аналитическую поддержку. Но напоминаем, что не стоит принимать решения только на основе чужих советов. Важно научиться самостоятельно оценивать рынок, чтобы действительно сохранить и преумножить инвестиции.

• минимальный стартовый депозит – 0 рублей
• доступ к фондовому, срочному и валютному рынкам
• бесплатное обслуживание
• бесплатное программное обеспечение (webQUIK, QUIK, QUIK Android X, iQUIK X)
• комиссия за трейдинг – 0,0075% — 0,05%
• пополнение/вывод средств – бесплатно
• онлайн регистрация

Ключевое преимущество – отсутствие оплаты за обслуживание и относительно низкие комиссионные траты. Отсутствие минимальной суммы депозита можно оценить двояко. Работа с рынком доступна любому клиенту, независимо от уровня дохода. Но создается высокий риск участия в торговле новичков, не владеющих аналитикой, уверенных в возможности быстро «разогнать» даже сто долларов и склонных к высокорисковой торговле.

СБЕРБАНК

Крупнейший банк России, лицензированный для брокерской деятельности. Предоставляет широкую линейку возможностей для инвестиций – от трейдинга до приобретения акций, облигаций, передачи средств под управление и т.д.

• минимальная сумма для внесения – отсутствует (но для открытия инвестиционного счета потребуется внести от 1000 рублей – распорядится деньгами клиент может позже)
• программное обеспечение – Сбербанк Инвестор/QUIK
• комиссия – 0,165% за операцию
• обслуживание – 149 рублей при наличии активной деятельности
• доступ к Московской бирже
• бесплатное пополнение/снятие при использовании счетов Сбербанка
• онлайн регистрация

В числе минусов – серьезный процент за операции и отсутствие доступа к Санкт-Петербургской бирже. Но несомненным плюсом является высокая надежность банка, простое и удобное мобильное приложение, позволяющее вести торговую деятельность в любом месте.

В рейтинге Форекс брокеров России «Сбербанк» занимает одну из лидирующих позиций и благодаря широкой линейке инвестиционных инструментов, собранных в одном кабинете. Это позволяет диверсифицировать (разделить) инвестиции, минимизировав риски. Часть средств клиент может использовать для трейдинга (инструмента с достаточно высоким риском), часть – направить на пассивный доход от более консервативных инвестиций (например, государственных облигаций).

Обратите внимание

Лицензирование ЦБ не является гарантией сохранности депозита в процессе трейдинга. Любая финансовая деятельность связана с рисками. Лицензия Центробанка гарантирует только честное отношение к клиенту со стороны брокерской организации, отсутствие мошенничества по отношению к вашим инвестициям, гарантию вывода имеющихся средств.

Рейтинг Форекс брокеров без лицензии

В 2019 году часть брокеров с многолетней историей потеряла лицензию. Главной причиной стала регистрация основных счетов в офшорных зонах. Но порталы данных организаций продолжают работать бесперебойно, а продолжительность деятельности, отсутствие судебных исков и отзывы трейдеров свидетельствуют о том, что данные компании также надежны.

Альпари

Одна из старейших брокерских организаций в России. Несмотря на шумиху, поднятую в 2018 году по поводу лишения лицензия (из-за финансовой деятельности в оффшорных зонах), Альпари продолжает работать. За это время не разорилась, не начала сливать деньги трейдеров и стабильно перечисляет прибыль по запросу.

• минимальный депозит – отсутствует (зависит от типа счета)
• наличие долларовых и рублевых депозитов
• широкая линейка инструментов (валютные пары, акции, ресурсы и т.д.)
• бесплатное обслуживание
• торговая платформа – Meta Trader 4/Meta Trader 5
• кредитное плечо – до 1:1000
• индивидуальная комиссия за сделку (зависит от объема и курса актива)
• онлайн регистрация
• наличие ПАММ-счетов
• бесплатная система онлайн-обучения

Ключевое преимущество – возможность открыть не только обычный, но и так называемый центовый счет (лотность не в долларах, а в центах) с пониженными рисками и возможностью потренировать на реальных средствах без шансов потерять существенную сумму.

Начинающим могут быть интересны ПАММ-счета с передачей инвестиций под управление другому трейдеру. Но важно помнить, что управляющего необходимо выбирать вдумчиво – не только по уровню прибыли, но и по «возрасту» его счета, максимальной просадке и агрессивности торговли.

Практика показывает, что 90% управляющих с агрессивными стратегиями максимум за 5 лет полностью сливают инвестиции клиентов.

В числе минусов – необходимость самостоятельно декларировать доходы (при лицензировании ЦБ РФ налоговые отчисления брокерская организация производит самостоятельно перед выводом средств).

Не менее крупная единица в рейтинге брокеров 2020 года. Важно отметить, что БКС – комплексная финансовая группа, включающая управляющую компанию, депозитарий и банк. Инвестиционная направленность обеспечивает определенные преимущества в сфере трейдерского обслуживания.

По числу клиентов БКС занимает 2 место в России, уступая только ВТБ24.

• минимальный депозит – 50 тысяч рублей
• программное обеспечение – Meta Trader 5/QUIK/Pocket QUIK/Мой брокер
• комиссия за трейдинг – 0,0354% за сделку
• обслуживание – 177 р/мес.
• доступ к Московской, Санкт-Петербургской биржам и еврооблигациям
• онлайн регистрация через Госуслуги
• круглосуточная консультационная поддержка

Среди ключевых преимуществ отмечают большой спектр услуг, гибкие условия обслуживания, консультационную поддержку (в том числе, с email рассылкой торговых рекомендаций). Основной минус – высокий стартовый депозит. Впрочем, он заставляет серьезнее отнестись к трейдингу и исключает попадание на рынок новичков, которые с высокой долей вероятности потеряют инвестиции.

ВНИМАНИЕ

Список частных брокерских контор постоянно растет. Но Financer советует с большой критичностью относиться к выбору. Обязательно читайте отзывы – минимум на 3-4 сайтах. Отслеживайте актуальные. Известны ситуации, когда компании, просуществовавшие несколько лет, разорялись вместе с инвестициями клиентов.

Рейтинг брокеров бинарных опционов

Прежде чем озвучить оценки Financer.com предупреждает – торговля бинарными опционами не является надежным инвестиционным инструментом. По оценке опытных трейдеров, несмотря на кажущуюся простоту, данный «способ» по рисках превышает традиционный трейдинг в несколько раз, а доходность дает заведомо более низкую.

В настоящий момент не известно ни одного трейдера, успешно зарабатывающего на бинарных опционах. Зато Интернет переполнен отрицательными отзывами людей, потерявших 100% вложенных инвестиций.

Минусы бинарных опционов, о которых нужно знать:

высокие риски (100% потерь против 75% — 80% прибыли за сделку, для прироста баланса необходимо минимум 60 плюсовых сделок из 100)

низкая предсказуемость (поднимаясь/опускаясь курс постоянно колеблется вверх-вниз; чрезвычайно сложно предсказать, где конкретно он будет через 15-30 минус, час)

высокий процент лохотронов (80% лохотронов с обещанием «автоматических выигрышей» находятся в данной сфере)

Financer.com НЕ РЕКОМЕНДУЕТ торговлю на бинарных опционах.

Но желающим попробовать этот вид трейдинга (хотя опционы скорее являются азартной игрой в чистом виде) стоит обратить внимание на следующих брокеров – по крайней мере они не занимаются намеренным сливом депозитов и позволяют вывести деньги:

• Финам
• Альпари
• ВТБ24
• ПСБ-Форекс

В целом, совет один – посмотрите выше рейтинг брокеров Forex и выберите компанию, предоставляющую возможность трейдинга на опционах. Это убережет инвестиции от конкретного мошенничества.

ПОМНИТЕ

Трейдинг связан с высокими финансовыми рисками.

Перед регистрацией инвестиционного счета обязательно ознакомьтесь с основными правилами торговли на бирже.

Материал подготовлен на основе: Федерального закона N 460-ФЗ, N 39-ФЗ, официальных данных сайтов российских брокерских компаний.

Консультант-эксперт с 8-летним опытом работы в области кредитования, финансов, бизнеса и инвестиций. За 2019 год провел анализ более 500 предложений банковских и страховых учреждений.

]]>
Фондовые рынки России. Лучшие брокеры России на фондовом рынке

Фондовые рынки России появились сравнительно недавно. Однако они считаются одними из самых многообещающих площадок европейского торгового пространства.

Развитие фондового рынка в России

Несмотря на существующие сложности, отмечается рост отечественной экономики высокими темпами. Вместе с этим повышается финансовая грамотность граждан и, что немаловажно, инвесторов. Последние, имея в распоряжении крупные средства для вложения, обращают внимание на фондовые рынки России. Учитывая многообещающую тенденцию роста, передовые компании довольно активно используют это направление.

Привлекательность отечественных площадок

В чем же состоят перспективы развития фондового рынка России? Вложение в ценные бумаги сегодня позволяет не только сохранить имеющийся капитал, защитив его от инфляции, но и значительно его увеличить. Это направление позволяет осуществлять успешные долгосрочные и краткосрочные инвестирования. Оно выступает в качестве источника стабильной прибыли для многих отечественных и иностранных игроков. Ценные бумаги набирают оборот и дают владельцам практически неограниченные возможности для разнообразных манипуляций для достижения основной цели — получения прибыли.

Но, к сожалению, перспективы фондового рынка России многим гражданам непонятны, а сама торговля на биржах считается чем-то недостижимым, требующим значительных вложений, которые, по мнению большого количества людей, доступны только для богачей. Львиная доля населения даже не задумывается о том, что можно использовать существующие торговые площадки в качестве стабильного источника дохода. Однако, проведя анализ фондового рынка России, можно отметить значительные положительные сдвиги. Они обусловлены интересом населения к этому направлению вложения средств, чему способствовала реклама в СМИ, Интернете, общественном транспорте. Кроме этого, в течение последних нескольких лет значительно увеличилось число брокерских компаний и их филиалов. Простые граждане стали открывать счета, позволившие им торговать акциями на отечественных и зарубежных площадках.

Состояние фондового рынка России

Как выше было сказано, на отечественных торговых площадках отмечается благоприятная тенденция роста в долгосрочном периоде. Это и позволяет зарубежным инвесторам и экспертам считать фондовый рынок России подающим большие надежды. На отечественных площадках в обороте находится достаточно большое количество ценных бумаг передовых крупных компаний, которые охватывают все сферы экономической деятельности, выделяются и первичные размещения акций. Это, в свою очередь, формирует благоприятные условия для получения прибыли.

В качестве сдерживающего фактора выступает высокий риск, который свойственен отечественной экономической системе в целом. Но даже несмотря на это, фондовые рынки России постоянно пополняются новыми участниками, чей приход зачастую вносит ажиотаж в торговлю. Имеют место и убыточные инвестиции. Высокий риск порождает тенденцию к капиталовложениям только в проверенные предприятия. Это, в свою очередь, способствует повышению ликвидности одних активов и снижению спроса на другие. Однако в целом фондовые рынки России весьма перспективны, что отмечается многими иностранными экспертами. Несмотря на ряд недостатков торговли на отечественных площадках, западные инвесторы продолжают проявлять активный интерес к ним.

Крупнейшие биржи

Всего их насчитывается 11. Самые крупные фондовые рынки России — это ММВБ (торги осуществляются в рублях) и РТС (сделки совершаются как в отечественной, так и в иностранной валюте). Реальная деятельность производится на четырех биржах:

1. ММВБ.
2. РТС.
3. ФС СПб.
4. СПВБ.

В настоящее время рынок акций компьютеризирован — ценные бумаги находятся в обороте в форме электронных записей. Это обеспечивает оперативность и удобство, поскольку торги осуществляются с высокой скоростью. Кроме этого, маржинальное кредитование позволяет заключать сделки на суммы, которые существенно превышают средства, имеющиеся на счетах трейдеров. Это дает возможность торговать на отечественных площадках, имея небольшие финансы. На американском рынке, например, начальный депозит должен составлять не менее тысячи долларов.

Стоит ли инвестировать?

Фондовый рынок России сегодня занимает позицию в тройке передовых площадок мира. Наличие современных технологий позволяет облегчить и ускорить процесс работы, сделав его при этом более увлекательным. В первую очередь вложение средств приносит реальную и ощутимую выгоду. Торговля на рынках акций сегодня считается самой выгодной инвестиционной стратегией. При этом граждане могут просто приобрести акции какой-либо компании, став ее совладельцем. Еще одним вариантом получения прибыли является игра на изменении курсовой стоимости — покупка ценной бумаги и последующая ее более выгодная продажа. Еще одним несомненным преимуществом следует считать определенную «недооцененность» большинства отечественных компаний в сравнении с зарубежными. В настоящее время наиболее популярными являются акции таких открытых обществ, как:

1. «Газпром».
2. ЕЭС.
3. «ЛУКойл».
4. «Ростелеком».
5. Сбербанк.
6. «Норильский никель».
7. «Сургутнефтегаз».
8. «Мосэнерго».

Ни недвижимость, ни валюта не могут сравниться с доходностью акций. В этой связи ценные бумаги отечественных компаний можно считать, пожалуй, одними из самых прибыльных активов, доступных частному инвестору.

Финансовые холдинги

Зарубежные и отечественные эксперты составили рейтинг, в который вошли лучшие брокеры России на фондовом рынке. Многие из них существуют и активно работают более 20 лет. Наиболее крупные холдинги имеют большую клиентскую базу, множество офисов как в РФ, так и за рубежом. Лучшие брокеры России на фондовом рынке являются обладателями статусных наград. Они предлагают различные пакеты тарифов и услуг для инвесторов и трейдеров. Передовые позиции в рейтинге занимают такие холдинги, как:

1. «Финам».
2. «Открытие»
3. БКС.
4. ITinvest.

Эти брокеры фондового рынка России предлагают собственные обучающие программы, проводят семинары и вебинары.

«Финам»

Это один из самых первых холдингов в РФ. Он был основан в 1994 году и сегодня обладает базой, состоящей из порядка 308 тысяч клиентов. Этот брокер имеет огромный оборот на финансовом рынке, предоставляет возможность торговать на разных площадках. В его арсенале множество тарифов и услуг, в том числе доверительное управление средствами клиента. Компания «Финам» предоставляет доступ к сетевым онлайн-графикам различных эмитентов, валют, финансовых инструментов и так далее. Брокер разрабатывает различные групповые и индивидуальные обучающие программы. Одним из его преимуществ является наличие разветвленной сети офисов. Это позволяет без затруднений открыть счет для инвестиций либо торговли и особенно актуально для граждан, находящихся в удаленных частях страны. Работать с брокером комфортно и профессионалам, и новичкам.

К недостаткам эксперты относят все те проблемы, которые имеют другие крупные брокеры фондового рынка России с большой клиентской базой, в числе которых перегруженные периодически сервера. Это при довольно резких и сильных движениях приводит к лагам.

«Открытие»

Эта компания была создана в 1995 году. Сегодня «Открытие» считается одним из крупнейших брокеров в России. Корпорация предлагает клиентам большое количество услуг, в число которых входит предоставление доступа на онлайн-торги на Московской бирже и срочной секции ФОРТС. По оценке национального рейтингового агентства, брокеру присвоен уровень ААА. Это говорит о высокой устойчивости и надежности компании. Ее услугами пользуется более 50 тысяч клиентов. В 2014-м году «Открытие» было признано ведущим оператором фондового рынка по мнению ОАО ММВБ-РТС. Компания осуществляет свою деятельность больше 20 лет. За это время она зарекомендовала себя как надежный брокер. «Открытие» прекрасно подходит для людей, только вступающих в эту сферу получения дохода.

Как и компания «Финам», «БрокерКредитСервис» был основан в 1994 году. На сегодня в базе компании порядка 130 тысяч клиентов. Как и «Открытие», БКС имеет рейтинг ААА. Компании удалось вовремя угадать или определить верное направление торговли в пользу интернет-сделок. Это позволило ей занять довольно устойчивое положение по предоставлению услуг. Компания разрабатывает обучающие программы, проводит вебинары и семинары. БКС не отличается низкими тарифами, но в течение первого месяца с даты открытия счета обеспечивает льготную комиссию.

ITinvest

Эта компания сформирована относительно недавно — в 2000 году. Своим наименованием брокер пытается, вероятно, показать, что располагает передовыми технологиями и успешно внедряет их в торговлю. Для совершения сделок клиентам предлагается два терминала: SmartX и SmartTrade. Тарифные планы отличаются сниженными комиссионными сборами. Однако такие тарифы действуют не для всех, а только для тех, кто активно ведет торговлю и чей дневной оборот составляет более 5000 либо имеет депозит 300 тысяч и больше. Комиссии непосредственно на фондовом рынке сравнительно низкие. Из недостатков эксперты отмечают изменение правил регламента по обслуживанию в одностороннем порядке. Однако разрывать контракт и прекращать сотрудничество никто не запрещает. Есть сведения и о недовольстве некоторых клиентов по расчетам комиссии в процентах по операциям.

Заключение

Подводя итоги, можно отметить, что российский фондовый рынок с надежными брокерами — весьма многообещающее направление вложения средств. Его динамика привлекает сегодня и отечественных, и зарубежных инвесторов. Привлекательность вложения состоит в том, что это одно из лучших направлений формирования собственных средств и получения прибыли в долгосрочном периоде. На рынке доход может появиться даже за сравнительно небольшой промежуток. При этом можно не иметь изначально крупных сумм на счету. Многие компании предлагают свои услуги по доверительному управлению финансами клиентов. Это весьма выгодное предложение, поскольку средства будут находиться в обороте под контролем ведущих специалистов в данной области.

]]>
Рейтинг топ-10 брокеров Московской биржи по размеру комиссии, надежности, количеству клиентов

Автор: Natali Killer · Опубликовано Октябрь 23, 2019 · Обновлено Июль 7, 2020

Брокер – юридическое лицо, выступающее в роли посредника и совершающее финансовые операции на фондовом и валютном рынках по поручению и за счет клиента на основании заключенного договора. Подобная деятельность официально лицензируется с 2013 года Центральным банком РФ, из-за чего стать брокером способны лишь профессиональные участники, имеющие соответствующую лицензию.

Брокерская деятельность связана со множеством дополнительных операций – обслуживание счетов, аналитика состояния рынка, оплата налогов, поиск прибыльных стратегий для заработка, обучение начинающих трейдеров торговле, сделкам и взаимодействию с ценными бумагами. Всего на ММВБ зарегистрировано свыше 500 брокерских фирм. Но все ли организации надежны и гарантируют удобство ведения торгов? И легко ли обнаружить тех представителей, которые стабильно помогают собирать прибыль? Пора разобраться в вопросе детально. Далее рассмотрим рейтинг лучших компаний на Мосбирже по объективным критериям.

Важно! Брокер — это связующее звено между фондовой биржей и трейдером, которое получает за свои посреднические услуги вознаграждение.

Краткое содержание статьи

Топ-10 брокеров по количеству клиентов

В 2019 году по количеству клиентов с легкостью вырывается в лидер «Сбербанк». Согласно официальным данным Московской Биржи государственный банк обслужил больше полумиллиона клиентов. Кроме количества, «Сбербанк» отказался от комиссии за депозитарное обслуживание, не снимает деньги за доступ к системе QUIK (и мобильному приложению «Сбербанк Инвестор») и предлагает открыть счет в любой точке страны.

На втором месте – АО «Тинькофф банк» с 370 тысячами, после находится ФГ БКС и ВТБ. Разница между остальными посредниками, попавшими в топ в плане количества, несущественная. А вот качество за БКС – минимальная комиссия, гибкая тарифная политика, возможность торговать еврооблигациями, круглосуточная техническая поддержка. Жаль с депозитами малых сумм не все радужно.

1 — Сбербанк

Сбербанк — лидирующая компания в банковском секторе.

• Возможность инвестировать с минимальной суммы (от 1000 руб.)
• Мобильные приложения QUIK X и «Сбербанк Инвестор».
• Полезные материалы для новичков на портале «Инвестиции. Доходчиво».
• Доступ к торгам осуществляется через программы QUIK, webQUIK.
• Пороговых комиссий не предусмотрено.
• Депозитарное обслуживание – 0 руб. с 01.01.19.
• Бесплатное пользование торговой платформой.

Мобильное приложение обладает ограниченным функционалом\ и уступает по ряду критериев аналогам конкурентов.

2 — ФГ БКС

БКС — брокерская компания, стоящая у истоков основания фондового рынка в России. На бирже она работает с 1995 года. По статистическим данным на 2019 год компания в России обслуживает более 370 тысяч клиентов. В рейтинге ММВБ посредник занимает 1- место.

Преимущества и особенности

• Открытие счета онлайн без визита в офис.
• Совершать сделки можно уже на следующий день после открытия счета.
• Удобный доступ к торгам через мобильное приложение для IOS и Android «Мой Брокер».
• Витрина инвестиционных идей для мессенджеров (Viber, Telegram, WatsApp)

Широкий выбор торговых платформ и дополнительных программ для автоматизации интернет-трейдинга (QUIK, webQUIK, MetaTrader 5, TSLab, Tradematic Trader, TrustManager и др.).

• Платный доступ к торговой платформе QUIK (от 300 руб. в мес.), если сумма активов менее 30000 руб.
• Стоимость депозитарного обслуживания 177 руб. в мес. (при наличии в отчетном периоде торговых операций).
• Пороговая комиссия (от 35,4 руб. в день).

3 — ФИНАМ

Брокер ФИНАМ представлен на российском рынке с 1994 года. Представительства этой компании открыты в более чем 90 городах по всему миру, а посреднические услуги предлагаются в 70 странах. Количество клиентов по состоянию на 2019 превышает 239 тысяч человек. Компания имеет более 50 почетных наград.

• Мобильное приложение FinamTrade занимает место №1 по версии ru.
• Единый счет позволяет торговать на отечественных и зарубежных рынках без перевода денежных средств между счетами.
• По партнерской программе выплачивается вознаграждение в размере 20% от суммы трат привлеченного клиента.
• Вывод денег за считанные минуты.
• Более 50 программ и приложений для торговли.
• Открытие счета онлайн без необходимости посещать офис.

• Минимальная сумма для открытия счета – 30 000 руб.
• Депозитарное обслуживание 177 руб. (при наличии торговых операций) – для физлиц, 354 руб. для юрлиц.
• Наличие пороговых комиссий (41,30 руб. с 1 торгового поручения)

4 — АО «Тинькофф Банк»

Через Тинькофф торгуют на Мосбирже более 500 тысяч клиентов. По версии Global Finance Тинькофф Инвестиции признаны лучшим в мире инвестиционным сервисом.

• Для заключения договора, достаточно заполнить заявку, а документ для подписания привезет в любое удобное место курьер.
• Для новичков предусмотрен удобный сервис «Робот-советник», который поможет собрать сбалансированный портфель, ответив всего на 3 вопроса.
• Поддержка мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции»
• Отсутствие минимальной комиссии
• Мгновенное пополнение счета и вывод денег.
• Социальная сеть для инвесторов «Тинькофф Инвестиции Пульс».

• Плата за депозитарное обслуживание – 99 -3000 руб в месяц (при наличии сделок)
• Открытие счета занимает 2 дня
• Бесплатный доступ к торговому терминалу доступен только на тарифах «Трейдер» и «Премиум», где комиссия составляет 290 и 3000 руб. соответственно.

5 — ВТБ

ВТБ — один из лидеров банковского сектора РФ.

• Лучшее инвестиционное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».
• Школа инвесторов для новичков.
• Комиссия 0 р. на тарифе «Мой Онлайн».
• Открытие счета онлайн за 5-10 минут для действующих клиентов банка.
• Бесплатный доступ к инвестидеям и аналитике.
• Помощь робота-советника.
• Отсутствие пороговых комиссий.
• Бесплатный доступ к торговым платформам.
• Доступ к торгам осуществляется через терминалы QUIK, OnlineBroker 4.0, мобильное приложение.

Для новых клиентов для заключения договора необходим визит в офис.

6 — Группа банка «ФК Открытие»

• Дистанционное открытие счета.
• Доступ к торговым идеям от аналитикам.
• Удобное мобильное приложение.
• В комиссию за сделки уже включен биржевой сбор.
• Отсутствие минимальной суммы для открытия счета.
• 4% кэшбек за сделки на Мосбирже.
• Бесплатный доступ к торгам через мобильное приложение и QUIK, MetaTrader 5.
• Готовый модельный портфель.
• Бесплатный учебный центр для новичков.

• При активах менее 50 000 руб. взимается пороговая комиссия в размере 295 р. с физлиц, 590 р. с юрлиц.
• Доступ к webQUIK платный (250 р.), если размер портфеля в течение отчетного периода менее 50 000 руб.

7 — АО «Альфа-Банк»

Брокерская компания представлена на российском рынке с 1993 года и имеет высокие рейтинги надежности. Компания занимает лидирующие позиции в банковском секторе РФ.

• Удобное мобильное приложение Альфа Директ
• Самый надежный частный банк по итогам 2017 года по версии Форбс
• 318 отделений банка по территории РФ
• Бесплатное обучение трейдингу для новичков
• Бесплатный доступ к торгам предоставляется через терминалы Альфа Директ 4.0, QUIK, мобильное приложение
• Доступ к библиотеке торговых алгоритмов и торговых стратегий
• Депозитарное обслуживание – 0 р. (сумма включена в единый тариф)

• Платные СМС-оповещения и подготовка отчетности.
• Для открытия счета потребуется обратиться в офис.

8 — ООО «АТОН»

Инвестиционная компания представлена на фондовом рынке с 1991 года. Она является одним из соучредителей ММВБ, НАУФОР. В 2018 году компания признана НАУФОР лучшей инвесткомпанией для институциональных инвесторов. Филиалы представлены в 8 регионах РФ. Команда аналитиков – одна из сильнейших на отечественном рынке. Число клиентов — более 84 000. Для клиентов предоставляется доступ к фондовой бирже через платформу QUIK. На тарифе «Стартовый» плата за депозитарное обслуживание составляет 0 руб. Комиссия со сделок 0,17-0,1825%.

9 — ООО «АЛОР +»

Ссылка на сайт: alorbroker.ru. Число клиентов – более 30 тысяч. На рынке компания работает более 20 лет.

• Предоставляется доступ к следующим торговым платформам: АЛОР-ФАСТ, QUIK, webQUIK, АЛОР-Трейд, Trading View, АЛОР-вебтрейд.
• Трейдерам доступны инструменты для теханализа: АЛОР-радар, АЛОР-Теханализ, XTick Extreme.
• Для начинающих инвесторов предусмотрен робот-советник и каталог готовых инвестиционных идейю

10 — ООО «ИК Фридом Финанс»

Инвестиционная компания, основанная в 2008 году. Штаб-квартира расположена в Москве. Ее рейтинг по уровню надежности рейтингового агентства «Эксперт РА (RAEX)» держится на уровне ruBB+. Компания имеет более 30 офисов по всей территории РФ. Доступ к торгам осуществляется через терминал QUIK. Ссылка на сайт: ffin.ru.

• Заключение договора осуществляется в офисе.
• Нет мобильного приложения.

Среди ведущих брокеров, не вошедших в десятку лидеров по количеству клиентов, — ООО УК «Альфа-Капитал», ПАО «Промсвязьбанк», Газпромбанк.

Лидеры по объему сделок

В рамках торгового оборота лидируют следующие брокерские компании:

1. Группа компаний «РЕГИОН».
2. ФГ БКС.
3. ООО «Ренессанс Брокер».
4. Группа Банка «ФК Открытие».
5. ООО «АТОН».
6. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».
7. ООО «УНИВЕР Капитал».
8. ВЭБ.РФ.
9. АО «Райффайзенбанк».
10. ООО «АЛОР +».
11. Сбербанк.
12. ФИНАМ.
13. ВТБ.
14. Газпромбанк.
15. ООО «Меррилл Линч Секьюритиз».

И подобный топ – не случайность. РЕГИОН — крупнейшая инвесткомпания России, имеющая высокий уровень надежности и качества услуг в рамках доверительного управления имуществом. У «Сбербанка» на счету полмиллиона клиентов, готовых на все ради профессионального обслуживания. Ренессанс предоставляет клиентам высококачественный сервис, передовые технологии, доступ к модельным портфелям и мощным скриптам, сканирующим рынок. ФГ БКС, ВТБ лидируют за счет крошечной комиссии. А вот «Открытие» впереди из-за доступа к торговле иностранными ценными бумагами и еврооблигациями, дистанционного открытия счета и бесплатного программного обеспечения MetaTrader 5 / QUIK. Тарифные планы чуть дороже, чем у конкурентов, но зато и уровень свободы у клиентов больше.

Рейтинг надежности

Оценка надежности и кредитоспособности — немаловажные критерии выбора брокерской фирмы. По своей сути эти показатели отражают финансовое состояние фирмы и безопасность вложенного инвесторами капитала. По шкале надежности оценивают брокеров как национальные, так и международные рейтинговые агентства.

Рейтинг надежности	Надежность брокера	Кредитоспособность по оценке «Эксперт РА»
Сбербанк	ААА.am (НРА)	ruAA+
ВТБ	Moody’s — Baa3	ruAAА
БКС	ААА (НРА)	ruBBB+
Открытие	ААА (НРА)	ruA
ФИНАМ	отозван	ruBBB+
АТОН	ААА (Moody’s – B2)	—
Газпромбанк	Moody’s — Ba1	ruAA+
Тинькофф	Moody’s — Ba3	ruA

Сравнение тарифов ведущих участников торгов на Мосбирже

Тарифы крупнейших фондовых брокеров России меняются необычайно часто, и все же выделить победителей в номинации «минимальная комиссия при взаимодействии с клиентами» вполне реально – в лидерах брокеры «ФИНАМ» (0,0354%, но не менее 41,3 ₽) и «БКС» (0,354%, но не меньше 35,4 ₽ в день), а также «Ай Ти Инвест» (0,035%). При обороте свыше 100 млн. также лидируют БКС, ФИНАМ и к ним добавляется Сбербанк.

Комиссия со сделки с учетом оборота, в %
Брокер (Название тарифа)	до 1 млн. руб	1-5 млн. руб.	5-10 млн. руб.	10-15 млн. руб.	15-20 млн.	20-50 млн.	> 50 млн. руб.	свыше 100 млн.
Сбербанк (Самостоятельный)	0,0600	0,0600	0,0600	0,0600	0,0350	0,0350	0,0180	0,0180
Тинькофф (Инвестор)	0,3000	0,3000	0,3000	0,3000	0,3000	0,3000	0,3000	0,3000
БКС	0,0354	0,0295	0,0295	0,0295	0,0175	0,0175	0,0175	0,0175
ВТБ («Мой Онлайн»)	0,0500	0,0500	0,0500	0,0500	0,0500	0,0500	0,0500	0,0500
ФИНАМ («Дневной»)	0,0354	0,0295	0,0236	0,0177	0,0177	0,0153	0,0118	0,0094
Открытие («Универсальный»)	0,0570	0,0570	0,0570	0,0570	0,0570	0,0570	0,0570	0,0570
Альфа-Банк	0,0400	0,0400	0,0400	0,0400	0,0400	0,0400	0,0400	0,0300
* Внимание! Комиссия Мосбиржи составляет— 0,01% от суммы.

Проанализировав данные таблицы, можно сделать вывод, что наименьший размер комиссии для начинающих инвесторов предлагают брокеры «ФИНАМ» и «БКС» при оборотах до 1 миллиона руб.

Далее сравним тарифы с учетом платы за депозитарное обслуживание и других скрытых платежей.

Сравнение расходов на брокерское обслуживание
Брокер (Название тарифа)	Комиссия при объеме торгов до 1 млн. руб, %	Депозитарное обслуживание, руб и %	При объеме торгов 500000 руб	Расходы при объеме торгов 500 тыс. руб в месяц
Сбербанк (Самостоятельный)	0,06	0	300	300
Тинькофф (Инвестор)	0,3	99	1500	1599
БКС	0,0354	177	177	354
ВТБ («Мой Онлайн»)	0,05	0	250	250
ФИНАМ («Дневной»)	0,0354	177	177	354
Открытие («Универсальный»)	0,057	295	285	285
Альфа-Банк	0,04	0,06%*	200	500
* Плата взимается при сумме активов менее 50000 руб.
* Внимание! Комиссия биржи составляет— 0,01% от суммы сделок.

Чтобы наглядно оценить расходы, выполним расчет для инвестируемой суммы в размере 500 000 ₽. Проанализировав полученные данные, можно сделать вывод, что по совокупности факторов наименьшую плату взимают с трейдеров-новичков брокеры «Сбербанк», ВТБ и «Открытие». Наибольшая комиссия у Тинькофф и Альфа-Банка.

Что важно учесть при выборе брокерской компании на ММВБ: 10 критериев

Брокер, входящий в топ-20 лидеров Мосбиржи, облегчает жизнь инвестора, но порой наткнуться на золотую финансовую жилу сложнее, чем кажется. Не стоит паниковать – открыть дополнительный счет у конкурентов и постепенно перевести денежные средства к соседям может каждый желающий. Никаких запретов на подобные манипуляции не предусмотрено. И все же оставлять идею о переводе стоит на крайний случай, лучше сразу изучить вопрос выбора максимально подробно.

При выборе брокерской компании еще «на берегу» следует учитывать ряд критериев. О них пойдет речь ниже.

• Размер комиссии и стоимость депозитарного обслуживания . Тарифы подробно прописываются в договоре и влияют на размер удерживаемой комиссии с каждой отдельной сделки или же – от суммы операции. Многое зависит непосредственно от рынка – для фондового стоит ожидать 0,01-0,05%, а для срочного – в зависимости от контракта. Дополнительно стоит помнить об обслуживании счета, кредитном плече, хранении ценных бумаг и даже подписке на торговые терминалы.
• Удобство и функционал предоставляемых торговых терминалов . Техническая сторона вопроса – важна даже больше, чем комиссионное вознаграждение. По статистике, ведущие брокеры совершают сделки через сервис QUIK, разработанный межбанковской валютной биржей из Сибири. QUIK применяется во многих компаниях, но некоторые брокеры пытаются отойти от канонов и предложить новые решения. Если вы не планируете проводить технический анализ и совершать множество операций в течение торговой сессии, а вам значительно важнее удобство и возможность покупать ценные бумаги из любой точки мира, то выбирайте тех посредников, которые предлагают своим клиентам полнофункциональные мобильные приложения. Как вариант – «Альфа-Директ», OnlineBroker от ВТБ, Сбербанк Инвестор, «Тинькофф Инвестиции», FinameTrade от ФИНАМ, «Мой Брокер» от БКС и др. Для тех, кто планирует совершать много сделок, проводить теханализ, использовать программное обеспечение для автоматизации торговли, рекомендуется обратить внимание на тех посредников, которые предоставляют доступ к торговым платформам MetaTrader 5, QUIK.

• Порог входа (минимальная сумма для открытия счета) . Если не брать в расчет плату за брокерское или депозитарное обслуживание, торговый терминал и совершаемые сделки, то для старта потребуется от 30 тысяч рублей. Хотя на рынке представлены и те компании, которые не предусматривают минимальную сумму для открытия счета. Однако в этом случае обратите особое внимание на подводные камни. В некоторых случаях брокерские фирмы при размере активов до 30 тысяч р. могут предусматривать наличие пороговой комиссии или платный доступ к торговой платформе (Например, у БКС и ФК «Открытие»).
• Порядок открытия брокерского счета . Возможность заполнения онлайн-заявки станет весомым плюсом брокера.
• Место в рейтинге по количеству клиентов и оборотам . Об этом шла речь выше.
• Народный рейтинг и отзывы . Сайты брокерских фирм с саморекламой, хваленой репутацией и запредельными рейтингами – лишний повод усомниться в репутации торгового представителя, заправляющего деньгами клиентах на рынке ценных бумаг. Намного эффективнее складывать мнение о конкретном посреднике из отрицательных комментариев, появляющихся на сайтах, вроде «Банки.ру» или «Смартлаб». Оба сервиса помогают через поиск отыскать информацию о многих юридических лицах, занимающихся торгами на биржах, и познакомиться с недостатками, найденными при сотрудничестве трейдеров и брокерских фирм. Процент от сделок, долгий отклик, странное поведение, необоснованные решения – из перечисленных мелочей складывается опыт ведения бизнеса и меняется уровень прибыли.
• Наличие лицензии ЦБ РФ . Если в «Реквизитах» на сайте компании ценной информации не найдено, стоит заглянуть на страницы Центрального Банка РФ и уже там – проверить информацию о юридическом лице. Если никаких данных не найдено – возможно, брокерская фирма является мошенником.
• Наличие обучающих курсов и материалов для новичков . Даже инвестору с опытом и познаниями в финансовой сфере сложно разобраться во многих азах, секретах, нюансах и тонкостях. И, если брокерская компания кроме лицензии, высокого рейтинга и приемлемых тарифов способен еще и обо всем рассказать – то жизнь станет в разы легче.
• К каким фондовым биржам предоставляет доступ . Представленные в России брокеры совершают финансовые операции по поручению частных трейдеров преимущественно на Мосбирже. Если вы планируете совершать операции не только с российскими, но и иностранными ценными бумагами, то вам потребуется доступ к Санкт-Петербургской бирже или Нью-Йоркским и Лондонским площадкам.
• Наличие торговых роботов и дополнительного ПО для автоматизации трейдинга . Роботы – финансовые советники, устанавливаемые на торговую площадку. Роботы действуют в соответствии со стратегией брокера, но меньше ошибается, точнее анализирует ситуацию и способен предсказывать ситуацию на рынке.