Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Прямые инвестиции в бизнес: пять шагов для сближения инвестора и предпринимателя |
Опубликовано: 12 октября 2021

Прямые инвестиции в бизнес: пять шагов для сближения инвестора и предпринимателя |

 

Прямые инвестиции в бизнес: пять шагов для сближения инвестора и предпринимателя

С честно заработанными деньгами предприниматели поступают по-разному: одни тратят их на улучшение качества жизни своей семьи, другие реинвестируют в бизнес, третьи хранят в банках. Но немало и тех, кто инвестирует свободные средства в различные инструменты, чтобы получить пассивный (или условно пассивный) доход. О том, что такое прямые инвестиции в бизнес и кому они могут быть полезны, в своей авторской колонке для портала Biz360.ru рассказала предприниматель и инвестор Виктория Староватова.

Виктория Староватова, предприниматель и инвестор из Москвы, основатель проекта Capital Acceleration Systems , эксперт в области так называемых антихрупких финансовых систем. Завершив управленческую карьеру в инженерных компаниях, сфокусировалась на инвестициях и основала проект C.A.S. Мама троих детей.

Виктория Староватова

Прямые инвестиции – это вложение денег в бизнес без посредников в виде банка или фондового рынка. P2P-инвестирование довольно распространённый инструмент финансирования потребностей начинающего или растущего бизнеса, в том числе различных венчурных проектов.

Для инвесторов этот формат инвестиций является самым высокорисковым: бизнес, как и человек, смертен. Поэтому, принимая решение об инвестиционном партнёрстве, нужно трезво оценить управленческую отчётность, узнать об этических и ценностных представлениях основателя и подойти к делу с толикой меценатского отношения на случай пессимистического развития ситуации.

Заимствования на фондовом рынке доступны, как правило, крупным компаниям. Для молодых бизнесов эта возможность практически закрыта. Крайне трудно таким проектам получить и банковские кредиты: банки консервативны, и в первую очередь думают о риске невозврата долга хотят получить залог или увидеть плотный денежный поток и хорошую маржинальность.

Ни того, ни другого у начинающего бизнеса, как правило, нет. Поэтому прямые инвестиции для многих стартапов – единственно возможный способ получить финансирование.

У прямых инвестиций есть ряд важных преимущества. Как правило, их можно получить быстрее, чем банковский займ, и они дают доступ к «длинным» деньгам (более трёх лет). Кроме того, процедура получения прямых инвестиций гораздо проще, чем получение банковского кредита: инвестора вполне устроит отчётность в Excel, а вот банк — вряд ли. Вообще частные инвесторы более гибкие, чем банки.

Инвесторы же получают возможность вложиться в реальный бизнес, в котором они видят перспективы развития, и рассчитывать на высокий пассивный доход.

Прямые инвестиции могут позволить себе зрелые инвесторы с серьёзным «взрослым» капиталом (от 50 млн. рублей). При этом доля таких рисковых инвестиций в портфеле не должна превышать 10%, а для профи в прямых инвестициях 30% портфеля.

У инвестора и предпринимателя есть несколько точек для встречи. Во-первых, чаще всего деньги в бизнес привлекают из ближайшего круга, или, как в шутку говорят, 4F: founders, family, friends, fools. В шутке есть доля истины – инвестиции в рисковые предприятия люди делают из большого доверия, для поддержки бизнес-идеи или из желания рискнуть и заработать сверхприбыль.

Во-вторых, это соцсети и сообщества по интересам. Сейчас популярны бизнес-клубы, в которых инвесторы присматривают бизнесы, а фаундеры ищут финансирование.

В третьих, это специальные площадки, например, Startrack, Karma и т.д. В прямых инвестициях через маркетплейсы чаще всего нет возможности оценить риски, связанные с человеческим фактором и глубокой управленческой отчётностью, зато есть дополнительные комиссии площадки как для инвестора, так и для компании-заёмщика, что снижает выгодность сделки для всех сторон, кроме самой площадки. Уровень риска при этом остаётся высоким.

Для начала диалога инвестору стоит запросить презентацию компании, свежую управленческую отчётность и провести серию бесед с основателем бизнеса. Фаундеру, в свою очередь, нужно подготовить необходимые документы и аргументы. Остановимся на значимых пунктах подробнее.

1. Вникаем в суть бизнеса и ситуацию на рынке

На первом этапе есть смысл изучить сайт и любую другую информацию в открытом доступе: о компании, команде, продукте, конкурентах и о рынке в целом. Необходимо понять, работает ли компания на формирующемся, растущем или стагнирующем рынке.

Пытаться плыть против течения инвестору невыгодно. Привлекательны компании с серьёзной стратегией развития – выходом на новые рынки или покупкой дорогостоящих активов, генерирующих дополнительную прибыль.

Кажется, что это очевидно. Но этот этап сбора информации поможет сформировать понимание позиции компании на рынке, поверить в неё или разочароваться. В любом случае, для инвестора это должна быть предельно понятная история.

2. Узнаём цель финансирования

Прямые инвестиции, как правило, привлекают для покрытия кассового разрыва, маркетинговых мероприятий и на развитие бизнеса. Только последняя цель развитие бизнеса стоит внимательного рассмотрения.

Проблема кассовых разрывов свидетельствует об ошибках в планировании и невысоком качестве корпоративного управления. Маркетинговые акции могут оказаться бездонной бочкой и не принести результатов.

3. Обсуждаем условия займа

На входе необходимо понять все существенные аспекты сделки:

  • Минимальную сумму инвестиций;
  • Срок привлечения средств;
  • Максимальную ставку;
  • Условия участия: долевое или долговое.

Ставки в среднем колеблются в пределах 10- 40% годовых. Важно понимать, за счёт какой маржинальности эта ставка будет выгодна бизнесу, а не навредит ему.

Суммы инвестиций в достойные внимания компании обычно начинаются от 1 млн. рублей, но могут быть значительно выше. Меньшие суммы, 100-300 тысяч рублей, часто запрашиваются для нивелирования кассовых разрывов, а это крайне рисковая цель. Займ на маленький срок, например три месяца, выгоден компаниям с «дышащей обороткой» (коротким торговым циклом и сезонными поставками) – они получают эффект рычага.

Инвестиции на 1-2 года представляют интерес для пассивного портфельного инвестора, рассчитывающего на регулярные выплаты или капитализацию и погашение займа в конце срока. При долговой схеме инвестору нужно сравнить дивидендный доход с доходностью в других классах активов. Если консервативные банковские депозиты, облигации и ликвидные etf приносят в среднем 3-9% годовых, то более рисковые инвестиции в бизнес должны приносить существенно больше – 15-50% годовых . Тогда высокий риск прямых инвестиций будет иметь хоть какой-то смысл.

Долговое участие оформляется договором займа, облигациями или векселями. Сторонам сделки стоит разработать график платежей, в котором чётко и однозначно прописаны даты выплат долга, процентов, возможность и условия отсрочки.

«Долевому» инвестору может быть интересно владение частью предприятия и получение дивидендов от прибыли. Он может рассчитывать на экспоненциальный рост капитализации компании, чтобы через пару лет продать свою долю с прибылью в 200-300%. Последний сценарий относится к венчурному рынку.

Зная первоначальные интересы сторон, станет понятно, удастся ли их сблизить или нет. Остальное – это вопрос переговоров.

4. Досконально изучаем управленческую отчётность

Необходимо запросить управленческую отчётность и попросить основателя компании её прокомментировать, присмотреться к тому, держит ли он в фокусе критические точки. Это крайне важный пункт: за цифрами всегда есть смыслы, их нужно суметь расшифровать.

Хорошим показателем будет, если в управленческой отчётности присутствуют, рассчитываются и прогнозируются следующие показатели:

Выручка и потоки денежных средств по месяцам за текущий и прошлый год;

Прибыль по месяцам за текущий и прошлый год;

Валовая и чистая маржинальность;

Планы по распределению прибыли;

Срок оборачиваемости капитала;

Дебиторская задолженность за текущий и прошлый год (от кого, сумма, как давно образовалась);

Кредиторская задолженность за текущий и прошлый год (кому поставщикам, сотрудникам, налоговой, банку, частным инвесторам, сумма, как давно образовалась);

Детализированные затраты (переменные, постоянные, операционные, единовременные, налоговая нагрузка);

Прогноз и профилактика кассовых разрывов.

Поясню на примере работу с некоторыми показателями.

Планы по распределению прибыли: отсутствие таковых или стремление фаундера выводить всю прибыль является сигналом отсутствия ресурсов на развитие компании.

Затраты: если расходы свалены в общий котел и прописаны одной суммой, возрастает риск их недооценки. В идеале, расходы должны быть разбиты на постоянные и переменные. Важна степень детализации. Например, зарплаты должны быть расписаны по сотрудникам.

Дебиторская и кредиторская задолженности в динамике: возрастающая кредиторка – плохой признак. Инвестиции понадобятся на латание дыр кассового разрыва, а не на заявленное развитие бизнеса.

Кассовые разрывы: хорошим показателем будет наличие помесячного плана притоков и оттоков и формирование резерва на месяцы, в которых прогнозируется кассовый разрыв. В противном случае компания рискует генерировать «дыры», которые с каждым месяцем будет все сложнее залатывать. А значит, под угрозой будет и возврат долга инвестору.

5. Понять ценности основателя бизнеса

Личная беседа с владельцем поможет прояснить не только финансовые вопросы, но и его ценности, этические приоритеты. На входе важно понять, будет ли он бороться за свой бизнес, а заодно возврат денег инвесторов, или займёт позицию: «Извините, я не справился». В первом случае предприниматели будут рассказывать о чётких долгосрочных планах и упоминать о нефинансовой ценности стартапа для себя, во втором – будут давать размытые разъяснения и сетовать на непредсказуемость рынка и предпринимательские риски.

Своевременные выплаты займа по графику должны стать делом чести владельца бизнеса. График возвратов должен быть соотнесён с графиком получения выручки. Этот вопрос инвестору и фаундеру лучше проработать заранее. Любая просрочка платежей насторожит инвестора. Это будет сигнал, что в компании дела идут плохо, а его инвестиция под риском. Тогда инвестиционное партёерство окажется под вопросом, а это уже смертельно для бизнеса.

И наоборот: если инвестор видит развитие компании в совокупности с регулярными выплатами, он при необходимости будет готов продлить вложения на выгодных условиях.

Biz360.ru

Чтобы не пропустить интересную и полезную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал , страницу в Facebook и канал на «Яндекс.Дзен» .

Инвестиции в бизнес: ТОП-7 способов

Инвестиции – высший пилотаж в бизнесе, возможность в разы увеличить свой капитал. Особенно, если это именно инвестиции в бизнес. Под данным понятием принято понимать размещение свободных средств в коммерческую деятельность и финансовые инструменты с последующим получением прибыли.

В качестве свободных средств выступают разные виды ценностей (имущественные, неимущественные, интеллектуальные). Какие формы инвестирования существуют, в чем их разница, а также плюсы и минусы – давайте разбираться подробнее.

Почему нужно вкладывать деньги в бизнес

инвестиции в бизнес

В России возникло ложное представление о возможностях долгосрочных вложений. Одни считают, что инвесторами могут стать предприниматели, которые владеют капиталом и талантом. Другие – что вкладывать деньги рискованно, особенно – при нынешней политической ситуации.

Эта трактовка в корне не верна. Инвестиционный бизнес открывает перед вкладчиком новые «горизонты»: делает его финансово независимым, помогает обрести уверенность в будущем, реализовать себя, обеспечивает пассивный, но стабильный доход.

При правильном подходе инвестированием могут заняться даже люди, у которых нет особых сбережений. Для этого не нужно иметь экономическое образование – сегодня есть множество направлений, не связанных с экономикой.

Плюсы и минусы

Инвестирование в бизнес имеет положительные и отрицательные стороны. Давайте попробуем разобраться, что будет безусловным плюсом, а что печальным минусом в рамках инвестиций.

Итак, плюсы и минус.

Плюсы

инвестиции в бизнес - плюсы

  • реализация проекта с минимальным капиталом – инвестор самостоятельно определяет сумму вложений, которую не боится потерять;
  • возможность попробовать предпринимательские навыки, повлиять на род деятельности фирмы, компании, предприятия;
  • оценка различных проектов с последующим выбором объекта в той сфере, которая близка и интересна;
  • простота, удобство и доступность получения пассивного дохода, при котором не нужно иметь узкоспециализированные знания;
  • получение неограниченной прибыли, размер которой зависит от того, насколько удачно был выбран объект инвестирования;
  • отсутствие рамок (долгосрочное планирование) – по мере диверсификации портфеля будет повышаться пассивный доход инвестора;
  • результат инвестирования, который выражен в реальной форме – его будет видно в перечне активов компании.

Минусы

бизнес инвестиции

  • при минимальных вложениях сумма прибыли не будет высокой – чтобы получать большие дивиденды, необходимо располагать большим капиталом;
  • в случае частичного инвестирования вкладчик не способен повлиять на процесс развития компании, ее кадровую или инвестиционную политику;
  • высокая вероятность лишиться денег – не только частично, но и полностью (имеет место при их неправильном вложении);
  • ограничения, которые существуют на законодательном уровне, высокий показатель коррупции, контроль со стороны органов государственной власти;
  • непредсказуемое развитие событий, вследствие которого действия инвестора могут оказаться неэффективными;
  • вероятность возникновения разногласий между партнерами – в случае конфликта один из них может выйти из доли и забрать средства;
  • нестабильная отдача, которая выражается в колебаниях сумм дохода из-за состояния рынка, повышения конкуренции и т.д.;
  • необходимость в дополнительных взносах, отсутствие которых может повлечь уменьшение уровня доходности от осуществленных вложений.

Формы инвестиций в бизнес

Вложения в бизнес условно делят по нескольким признакам. Каждый из них мы разберем ниже. Поэтому читайте внимательно и старайтесь не пропускать варианты.

Потому что какой-то из них может послужить толчком к вашему богатству.

По форме собственности

вложить деньги в бизнес

Инвестор может вкладывать деньги в свой или чужой бизнес.

В первом случае требуются знания, умения и опыт, дополнительные временные затраты. Обладая капиталом, инвестор способен открыть бизнес с нуля или купить зарегистрированную компанию с готовым проектом.

 

Преимущества:

  • возможность самореализации;
  • полное распоряжение прибылью;
  • автономность от третьих лиц.

Недостатки:

  • высокий уровень риска;
  • большой стартовый вклад.

Во втором случае вкладчик инвестирует средства в чужую компанию, благодаря чему все риски сводятся к минимуму. Его личное участие в развитии и ведении операционной деятельности не требуется. Недостатки – сложность выбора проекта, невозможность повлиять на стратегию развития, отсутствие реального контроля над деньгами.

Внимание! При выборе направления инвестирования эксперты рекомендуют сделать приоритет на открытии собственного бизнеса – это даст возможность получать регулярный доход, размер которого превысит такие консервативные методы, как депозит или покупка недвижимости.

По объему финансирования

вложить деньги в бизнес

Часто инвестиции в бизнес рассматриваются с точки зрения долевого участия, соответственно – предполагают полное или частичное финансирование.

При полном финансировании деньги являются собственностью одного человека в лице инвестора. Преимущественно эта модель имеет место при регистрации своего дела.

При частичном финансировании (его также называют долевым участием) деньги одного вкладчика представляют собой лишь часть уставного капитала, который формируется из нескольких акционеров. Их формат участия обсуждается заранее, от него зависит размер прибыли, спектр полномочий при принятии решений.

По этапу финансирования

инвестиции в бизнес

Инвестирование имеет прямую зависимость со стадиями образования и развития юридического лица. Вход в бизнес может быть выполнен следующим образом:

  1. С помощью инвестиционного проекта. Происходит в начале предпринимательской деятельности и предполагает наличие бизнес-идеи, плана, рабочей модели.
  2. С помощью действующего бизнеса. Осуществляется в процессе работы при условии перспектив в целях дополнительного финансирования.

По способу получения прибыли

инвестиционный бизнес

Прибыль инвестора бывает активной и пассивной.

Активная прибыль предполагает непосредственное участие вкладчика в операционную деятельность фирмы, соответственно – он является и соучредителем, и предпринимателем.

При пассивном доходе инвестор не участвует в проекте: функции менеджмента возложены на партнеров, наемный персонал.

По виду инвестиций

инвестирую

Бизнес инвестиции делятся на две группы: прямые и портфельные (есть схожесть с предыдущим классификатором). Первый вариант подразумевает вложение своих денег в проект для получения возможности участия в его дальнейшем развитии.

Второй вариант предполагает получение косвенных дивидендов на регулярной основе.

По периоду вложений

инвестиции в бизнес

Период инвестирования в бизнес может быть:

  • краткосрочный период – инвестиции со сроком вложения меньше 1 года;
  • среднесрочный период – инвестиции со сроком вложения 1-5 лет;
  • долгосрочный период – инвестиции со сроком вложения больше 5 лет.

По группе риска

Инвестиции в бизнес: ТОП-7 способов

Согласно последнему признаку, инвестиции классифицируются на три группы:

  • консервативные вложения, которые имеют минимальный риск;
  • вложения с умеренным уровнем риска;
  • агрессивные вложения, которые отличаются самым большим риском.

Внимание! Если вкладчик не делал инвестиций в бизнес, ему следует избегать агрессивных вложений и не спешить диверсифицировать портфель. К слову, в странах ЕС есть ограничения на законодательном уровне, которые не позволяют вкладывать деньги в слишком рискованные операции.

Как минимизировать риски в инвестиционном бизнесе

инвестиции в бизнес

В традиционном понимании в инвестировании принимают участие две стороны: инвестор и владелец бизнеса. Инвестор хочет выбрать ту нишу, которая позволит ему не потерять, а увеличить сбережения. Владелец бизнеса хочет привлечь деньги в дело и получать стабильный доход. Цель у участников одна – свести к минимуму риски.

Риски в инвестировании классифицируются на четыре группы:

  • организационные риски – возникают в процессе управленческих решений;
  • юридические риски – возникают на законодательном уровне;
  • экономические риски – возникают на фоне экономической ситуации;
  • финансовые риски – возникают в сфере распоряжения деньгами.

Процесс управления рисками отражается в инвестиционном договоре.

Внимание! Инвестиционный договор – документ, который подписан в двухстороннем порядке и подтверждает факт взаимоотношений между инвестором и заказчиком.

Перед инвестированием важно провести анализ и выявить следующие показатели: уровень эффективности, условия существования, вероятность успеха, срок окупаемости. При наличии бизнес плана необходимо проверить его разделы на предмет достоверности данных, а также ошибок в расчетах.

Правила инвестиционного бизнеса

вложения в бизнес

Чтобы вкладывать деньги, следует понимать правила инвестирования.

  1. Правило первое. Вкладывать в дело следует только деньги, от которых вы не зависите. То есть – это те средства, которые не скажутся на финансовой стабильности, и вы не боитесь их потерять. При отсутствии свободных денег отложите идею «на потом» – не стоит занимать у знакомых или доставать средства из активов другого бизнеса.
  2. Правило второе. Кредитование бизнеса – не лучший вариант для отечественных реалий. Практика распространена в мире, но не дает положительного результата в России. Стоимость грантов высока, а с учетом процентов она не сопоставима с тем доходов, который можно получить. Это прямая дорога к банкротству.
  3. Правило третье. Эксперты советуют – не стоит ограничиваться одним объектом инвестирования. Большой портфель даст возможность снизить риски от убытков, а также получить доход с высокой долей гарантии. Не стоит забывать о таком понятии, как диверсификация – вне зависимости от сроков, суммы или масштабов проекта, нужно составить и следовать предварительному плану.
  4. Правило четвертое. Вложение инвестиций в бизнес – это долгосрочный проект; шанс заработать и не потерять деньги. Поэтому нельзя вкладывать средства, которые представляют собой «подушку безопасности». Особенно это касается тех случаев, если официальной работы, а также стабильных поступлений у человека нет.
  5. Правило пятое. Пока не наступит момент, когда отдача достигнет избытка, следует повременить с тратой денег на личные цели. Доход лучше реинвестировать в новое направление согласно формуле «процент на процент» – это позволит ощутить ускоренный рост уровня благосостояния.
  6. Правило шестое. В любой ситуации нужно сохранять контроль над собственными вложениями. Речь идет о формальном и реальном контроле. В этом вопросе нельзя быть доверчивым, следует оставаться в курсе событий, иметь инструменты влияния на ситуацию. Это позволит легко и быстро реагировать на изменения в рыночной среде.

Помните! Опыт, а тем более – положительный результат, приходит не сразу. Если принять во внимание ошибки предшественников, а также руководствоваться описанными правилами, шансы на успех повысятся в разы.

5 принципов инвестирования

инвестиции в бизнес

  1. Нужно нацелиться на долгосрочную стратегию. Невозможно вложить деньги и ждать прибыли через несколько часов. Инвестиционный бизнес рассчитан на длительное время. Если провести анализ графиков фондовых рынков, можно сделать вывод, что отдачу получает тот, кто умеет ждать. План лучше составить не на месяц, а на год.
  2. При инвертировании в бизнес вооружитесь знаниями. Перед тем, как вкладывать собственные сбережения, изучите рынок. Вы должны быть компетентны в конкретной сфере – отсутствие знаний может стоить потерей значительной части прибыли.
  3. Всегда иметь план «Б». Согласно закону Мерфи, инвестор должен иметь в арсенале 3 (минимум) развития событий, включая запасной:
  • оптимистичный;
  • пессимистичный;
  • нейтральный.
  1. Следует прислушиваться к интуиции. Какими бы источниками информации вы не обладали, прислушивайтесь к своей интуации. Не стоит забывать, что ответственность за действия лежит исключительно на инвесторе – он должен действовать твердо, осознанно, решительно.
  2. Нельзя спешить. Решения не стоит принимать в спешке, они должны быть взвешенными и расчетливыми, без права на эмоции. Лучше вовремя остановиться – вероятность убытка так же велика, как и прибыли. Лучше потерять не все деньги сразу, а только часть. Важно фиксировать и анализировать ошибки.

В какие направления стоит вкладывать деньги

инвестиционный бизнес

Инвестиционный бизнес имеет место в следующих сферах деятельности:

  1. Недвижимость (жилая, нежилая).
  2. Депозитные вклады (банковские, небанковские).
  3. Драгоценные металлы (золото, серебро, родий).
  4. Продукты валютного рынка (цифровая валюта).
  5. Фондовый рынок (акции, облигации, другие биржи).
  6. Интеллектуальная собственность (изобретения).
  7. Другие виды бизнеса (стартапы, бизнес проекты).

Инвестиции в бизнес: ТОП-6 способов вложения денег

Для тех, кто задается вопросом, как вложить деньги в бизнес, мы сделали интересную подборку. Сегодня существует много вариантов инвестирования – они отличаются по степени долевого участия, стартовой сумме и другим параметрам.

Свой бизнес или покупка доли

Инвестиции в бизнес: ТОП-7 способов

Первый метод считается традиционным в инвестировании и предполагает активный доход. В проект нужно будет вкладывать как средства, так и силы, нервы. Преимущество – прибыль от коммерческой деятельности принадлежит исключительно владельцу.

Вариант покупки доли в бизнесе также распространен. Схема такова: один партнер вкладывает свободные деньги, а второй берет на себя вопросы по руководству компании. Степень влияния делится в индивидуальном порядке и соответствует доли в бизнесе. Имеет место составление договора долевого участия.

Финансирование стартапов

инвестиции в бизнес стартап

Если вы хотите вложить деньги в бизнес, сделайте это посредством финансирования стартапов – сегодня даная ниша считается модной. Стартапом называют новый проект, у владельца которого нет денег на ее реализацию.

Стадии развития стартапа:

  • зарождение (pre-seed);
  • становление (seed);
  • развитие (alpha);
  • расширение (beta);
  • зрелость (beta).

Инвестор вкладывает средства и берет на себя все риски, а при продвижении продукта забирает до 90% дохода.

Инвестирование в акции

Инвестиции в бизнес: ТОП-7 способов

Акция – это ценная бумага, которая подтверждает наличие права на долю компании. Инвестирование в акции предполагает получение пассивного дохода, вложение денег через посредника в лице биржи. Как заработать на акциях:

  1. Использование спекулятивных операций – ставки на изменения цены на биржах.
  2. Выплаты дивидендов по акциям (представляет менее доходный вариант).

Обычно для осуществления операций привлекается профессиональный брокер.

Инвестирование в облигации

инвестиционный бизнес

Вложить деньги в бизнес можно посредством инвестирования в облигацию – документ, который свидетельствует о долговых обязательствах. Здесь уровень риска меньше, чем при продаже акций (облигации наделены высоким уровнем надежности).

Их держатели не участвуют в управлении компанией, а только получают свой доход в виде процента. Недостаток метода – высокая вероятность непогашения ценных бумаг.

инвестиции в бизнес

ПИФ – это предприятие, деятельность которого сосредоточена вокруг инвестирования средств в акции, облигации, другие объекты. На территории России ПИФы представлены в крупных финансовых организациях: Сбербанк, Альфа-Банк и т.д.

Инвестору достаточно купить долю в фонде и дождаться, пока цена на нее вырастет, а затем продать и получить прибыль. Такой способ подходит новичкам, но нужно быть готовым доверить деньги брокеру. Минимальная сумма – 1 тыс. рублей.

Преимущества: отсутствие комиссионных, возможность получать пассивный доход. Недостатки: зависимость от внешних факторов (состояния биржевого рынка). Сюда можно отнести даже незначительную диверсификацию активов.

Хедж-фонды

как заработать вложениями

Хедж-фонды – инструмент, который в России развит слабо (если сравнивать с европейскими странами) из-за ряда причин:

  • отсутствие законодательной базы;
  • отсутствие опытных экспертов;
  • недостаточно развитый фондовый рынок.

Суть работы хедж-фондов схожа с ПИФами. Разница в том, что инвестор получает деньги на спекуляции ценных бумаг (купонов, дивидендов) – прямые инвестиции открывают больше возможностей. Сума прибыли, как и количество рисков, больше.

Какие ошибки важно не допустить

вложить деньги в бизнес

Чтобы вложить деньги в бизнес и получить отдачу, нужно устранить вероятные риски. Давайте поговорим о распространенных ошибках, которые может допустить инвестор на практике.

  1. Ошибка №1. Продукт рассчитан на небольшую аудиторию. Большинство инвесторов принимают участие в проектах, доходность которых превышает показатель 10Х. Идеи, заточенные под узкоспециализированный рынок, набирают минимальное количество клиентов. Соответственно – приносят не большой заработок в течение 2-х, максимум – 3-х лет. Инвестору такой подход к делу не должен быть интересен, он предпочитает находить нишу на большом рынке.
  2. Ошибка №2. Неукомплектованный состав команды. Перед вложением денежных средств важно изучить состав команды, посмотреть на управленческие решения. При отсутствии компетенции можно получить обратную отдачу. Решением проблемы станет поиск человека на должность «кофаундера» (читайте – совладельца). На труд наемных работников рассчитывать не стоит, они не будут бороться за вовлеченность аудитории.
  3. Ошибка №3. Отсутствие экспертизы. Инвестируя в бизнес, следует позаботиться о мнении компетентного эксперта – он должен подтвердить, что продукт действительно конкурентный, решает конкретную проблему, будет пользоваться популярностью. Например, в Израиле в бизнес инвестируют мужчины старше 35-40 лет, которые имеют опыт работы в крупных компаниях на разных должностях, осознают проблемы индустрии.
  4. Ошибка №4. Не уникальность продукта. Каждый второй бизнесмен утверждает, что его продукт уникален – на деле оказывается, что это не так. Чтобы избежать неприятных инцидентов, следует восстановить доверительные отношения с инвестором, знать сильные и слабые стороны бизнес идеи, понимать, какой информацией владеют конкуренты. Преимуществом будет наличие собственного торгового предложения.

Выводы

Экономическая ситуация заставляет беспокоиться о личных сбережениях. Инвестиции в бизнес – прекрасный выбор, чтобы заработать на жизнь. Главное помнить, что деньги должны работать. Не стоит бояться вкладывать средства так, чтобы это приносило отдачу.

А на этом все. Развивайте денежное мышление вместе с Ильей Ситновым. Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и в яндекс.дзен. Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы.

Источник https://biz360.ru/materials/pryamye-investitsii-v-biznes-pyat-shagov-dlya-sblizheniya-investora-i-predprinimatelya/

Источник https://kakzarabotat.net/investitsii-v-biznes-top/

Источник

Источник

 

Оставить комментарий

X-закрыть
Яндекс.Метрика