Покупка акций компаний. Что необходимо знать об акциях. Как и где купить? Налогообложение акций

Акции компаний – разновидность ценных бумаг, обеспечивающая долю владения компании и закрепляющая права владельца акции на получение части прибыли, а также на участие в управлении компании и на часть имущества, которое останется после ликвидации.

• Что нужно знать об акциях, прежде чем начать приобретать
  • Базовые знания, которые помогут вам в торговле на фондовом рынке
  • Информация об акциях
  • Деление акций
• Какие действия необходимо выполнить перед началом торговли
• Как купить акции компании частному лицу
  • Что нужно учитывать при выборе биржи и брокера, чтобы купить акции компаний
• Советы эксперта — Акции каких компаний стоит покупать?
  • На каком рынке лучше всего приобретать акции компаний
• Налогообложение акций
• Способы избежать или снизить уплату налогов
• Положительные стороны от приобретения акций
• Отрицательные моменты в торговле акциями
• Акции каких компаний лучше купить
• Выгодные акции Российских предприятий
• Прибыльные стартапы в России
• Интересные факты об акциях

Так как стоимость акций постоянно изменяется, то покупка акций компаний является хорошим способом заработка денег.

Что нужно знать об акциях, прежде чем начать приобретать

Покупка акций компаний дело достаточно простое, ведь вам нужно лишь приобрести акции по меньшей цене и продать их, когда цены вырастут, тем самым вы обеспечите себе прибыль. Остаётся только узнать, какие из акций пойдут в рост, а какие упадут в цене, для этого необходимо подробно изучить рынок.

Базовые знания, которые помогут вам в торговле на фондовом рынке

• Чтение графиков – неотъемлемая часть в анализе рисков и прибыльности любой акции. Так что вам необходимо обучиться понимать, как будет вести себя стоимость акции в зависимости от дневного графика или графика за весь период торговли.
• Знания фондовых индексов. Индексы — это агрегированные показатели того, как изменяется цена на определённую ценную бумагу. Всего в мире насчитывается около 2500 фондовых индексов, но для начала вам необходимо знать хотя бы российские индексы.
• Знания в области финансовой математики. К ним относятся умение рассчитывать прибыль и расходы, вычислять относительные размеры доходов и убытков. Такие вычисления помогают сравнивать между собой различные типы операций на рынке по их доходу. Таким образом, благодаря расчётам вы сможете сделать наиболее выгодный выбор.

Информация об акциях

• На фондовом рынке торгуют только фондовыми ценными бумагами. Так, например, коммерческие бумаги не могут продаваться на рынке, так как они не обладают достаточной унификацией и масштабом эмиссии.
• Ценные бумаги делятся на несколько видов: основные, вторичные и производные.
• Акции в отличие от других ценных бумаг относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам. Бессрочными они являются потому что, акции существуют до того момента, пока существует компания, выпустившая их.

Деление акций

На фондовом рынке акции традиционно разделяют на три «эшелона»:

Голубые фишки. Такие акции являются наиболее ликвидными, то есть такие акции в течение дня продаются больше всего. Получили такое название из-за фишек казино, так как именно голубые фишки там являются самыми дорогостоящими.

Второй и третий эшелон. К ним относятся акции мелких компаний, но, тем не менее, котирующихся на биржах. Зачастую такие акции обладают высоким потенциалом к росту, но для того, чтобы работать с ними, необходимо обладать большими познаниями и опытом в данной сфере.

Какие действия необходимо выполнить перед началом торговли

Для начала вам необходимо определить точный размер своего стартового капитала и подсчитать возможный процент дохода. (см. Про вклады с наибольшей доходностью, стрижку купонов, облигации и ПИФы)

Исходя из информации, полученной из первого пункта, вам необходимо составить полную стратегию торговли на фондовом рынке.

Стратегии торговли могут быть:

• активными;
• пассивными.

Активная торговля требует большего времени на проведение торгов, а пассивная, в свою очередь, предполагает наличие определённых знаний в области фондового рынка. В своей стратегии вы должны также определиться с тем, акции какой компании лучше купить для получения наибольшей прибыли.

Как купить акции компании частному лицу

Перед тем, как купить акции компаний, физическому лицу необходимо заключить договор с брокерской фирмой. Именно брокер будет проводить за вас все операции по совершению сделок с ценными бумагами. Но не думайте, что брокер будет нести ответственность, покупка акций компаний – дело рискованное и отвечать за риски будет только сам покупатель. Местом, где можно купить акции компаний, является биржа.

Что нужно учитывать при выборе биржи и брокера, чтобы купить акции компаний

• Надёжность брокера. Если хотите получить качественные услуги брокера, то лучше всего будет обратиться в банк, предоставляющий такие услуги. Банковские учреждения обладают лучшим контролем, следовательно, банковский брокер будет наиболее надёжным, но стоимость его услуг обойдётся дороже.
• Опыт брокера на фондовом рынке. Стаж работы можно определить по количеству клиентских счетов. Если брокер обладает большим количеством клиентов, то это также является минусом лично для вас, так как шансы на индивидуальный подход значительно снижаются.
• Стоимость услуг. На данный момент средняя комиссия брокеров составляет 0,03%. Также большинство компаний предлагают первый месяц брокерских услуг бесплатно. Учитывайте тот факт, что комиссия выплачивается даже тогда, когда покупка акций компаний проходит в убыток, так что комиссионные отчисления должны быть минимальными, в противном случае вы только потеряете свои деньги.
• Размер стартового капитала. Каждый брокер назначает свою сумму, так что перед тем, как начинать работать, необходимо уточнить данный момент.

Советы эксперта — Акции каких компаний стоит покупать?

Алексей Фёдоров, Startpack — поиск и подбор облачных сервисов для бизнеса

Вкладываться в акции небольшого количества компаний слишком рискованно, история знает массу случаев потери вложений во внешне успешные компании. Я вкладываюсь в максимально диверсифицированные портфели и рекомендую так делать друзьям.

Формируя портфель по принципу индексного фонда (индексного ПИФа), мы получаем минимизированные риски при отсутствии издержек на услуги управляющих. Изучите как формируется индекс ММВБ, какую долю в нём занимает каждая из 50 компаний. Купите акции этих компаний так, чтобы доля ваших вложений соответствовала доле компании в индексе. Точно повторить ММВБ, скорее всего, не получится — может не хватить средств на все компании, некоторые акции сами по себе стоят очень дорого (например, Транснефть), ваш портфель получит все свойства индексного фонда, который подвержен лишь страновому риску. Подобным же образом можно вкладываться в акции зарубежных компаний, используя в качестве ориентира общепринятые индексы.

Вложения в различные мировые рынки нивелирует и страновый риск. Подобный подход опирается на наблюдение, что в исторической перспективе все рынки растут. Эта стратегия подходит для долгосрочных вложений в 10-15 лет, не предполагает продажу ценных бумаг в течение всего срока инвестирования. Дивиденды следует реинвестировать в покупки новых акций, получая экспоненциальную мощь сложных процентов. Портфель не будет требовать много внимания, пару часов 2-3 раза в год. Следуя этой стратегии, за последние 4 года я получил доходность портфеля 76 %, но даже если бы я получил меньшую доходность, она была бы выше доходности любого вклада.

На каком рынке лучше всего приобретать акции компаний

Европейский фондовый рынок

• Данный фондовый рынок акций предлагает своим клиентам неограниченные возможности.
• Все европейские биржи делятся на несколько категорий: западные, восточные, южные и северные. Все они практически одинаковые, но всё же имеют некоторые различия в принципах работы.
• Ведущей европейской биржей является Лондонская, именно она обеспечивает почти половину всей мировой торговли акциями.

Американский фондовый рынок

• Соединённые Штаты Америки на данный момент являются основным финансовым центром всего мира. Именно динамика индексов американских бирж влияют на биржи со всего мира.
• Основной биржей в Америке является Нью-Йоркская фондовая биржа.
• Американский фондовый рынок является наиболее ликвидным и обладает надёжной системой защиты. Так что американские рынки являются наиболее привлекательными для крупных инвесторов.

Российский фондовый рынок

• Фондовые биржи в России возобновили свою работу после развала СССР в 1991 году. Так что российский фондовый рынок является относительно молодым.
• Российские биржи обладают высокой степенью доходности, но данный факт компенсирует высокая степень риска.

В России аналогично акциям можно делать вклады в облигации компаний, государства, муниципалитетов. При этом риски инвестора будут меньше, чем при покупке акций. Узнать подробнее про все виды облигаций можно в статьях, указанных ниже:

Налогообложение акций

Каждый участник торговли на фондовых рынках обязан платить различные налоги.

• Налог на дивиденд. Дивиденд это доля от прибыли компании, в которой вы являетесь акционерным участников. С этого дивиденда вам необходимо выплатить 9% от всей суммы. Обычно компания сама уплачивает налог и после этого выплачивает дивиденды акционерам.
• Налог на доход. Если покупка акций компаний приносит вам доход, то необходимо выплачивать налог в размере 13% в пользу государства (см. Налоги на имущество для физических лиц)

Способы избежать или снизить уплату налогов

Первый способ снижения уплаты налогов заключается в следующем: необходимо суммировать доходы и убыток от проведения операций. Для этого нужно привязать как можно больше операций к одному брокерскому счёту, то есть нужно открыть свой счёт только у одного брокера.

Второй способ При проведении передачи акции от одного владельца к другому, нужно всегда брать документ, в котором прописана стоимость покупки. В противном случае, будет считаться, что вы приобрели акции по нулевой цене, а, следовательно, при последующей продаже этих акций, налог будет списан с полной суммы продажи, а не с прибыли.

Третий способ. В конце года при наличии незакрытых убыточных сделок, необходимо их закрыть и приобрести назад проданные акции. Таким образом, произведённые операции снизят сумму вашего налогообложения.

Четвёртый способ. Начиная с 2010 года, можно фиксировать убыток в течение года и переносить его на десять лет. Таким образом, вы сможете сократить налогообложение данным убытком в последующие периоды.

Положительные стороны от приобретения акций

• Для ведения успешной торговли на фондовом рынке, не нужно обладать огромными денежными средствами. Достаточно лишь суммы в 500-1000 долларов. Данный фактор делает торговлю акциями доступной для многих людей.
• Акции крупных компаний можно продать в течение нескольких секунд, что позволяет владельцу ценных бумаг быстро получить денежные средства при необходимости, чего не сделаешь при вложении денег в недвижимость (см. Ипотечные облигации, обеспеченные кредитами, появятся в России)
• Торговля ценными бумагами на сегодняшний день может осуществляться прямо из дома.
• Доход от приобретения акции может быть крайне высоким, при проведении правильной операции. Так как стоимость только что открывшихся, но быстро развивающихся компаний, крайне низкая.
• При покупке большой части акций, вы получаете право участвовать в деятельности компании.
• Риски при торговле акциями, значительно ниже, чем в торговле валютой.

Отрицательные моменты в торговле акциями

• Акции теряют свою стоимость в том случае, если компания, их выпустившая, обанкротится.
• При наступлении кризиса, цены на акции могут стремительно падать, а на ожидание роста стоимости акций могут уйти годы.
• Невозможно точно знать ответ на вопрос, акции, какой компании лучше купить, так как любые акции могут как расти в цене, так и упасть.
• Для безопасной торговли акциями необходимо обладать крупной суммой денежных средств.
• Политическая ситуация в стране, в которой находится компания, может негативно отразиться на стоимости её акций. При инвестировании необходимо учитывать ещё и политический фактор, а политика – вещь непредсказуемая.
• При покупке простых акций существует вероятность остаться без дивидендов, если компания получила убыток (см. Куда вложить деньги, чтобы получать доход?).
• Чтобы вести успешную и прибыльную торговлю акциями, необходимо обладать обширными знаниями и большим опытом в данной сфере, в противном случае вы просто потеряете свои деньги.

Акции каких компаний лучше купить

На данный момент финансовые эксперты рекомендуют акции крупнейших компаний, купить которые является самым надёжным вариантом.

Акции таких компаний приносят хорошие дивиденды, а также обладают постоянным ростом, к тому же риск того, что вы потеряете свои деньги – минимален.

Наиболее перспективные компании для покупки акций — это компании со скучным названием. По статистике, такие компании обладают большим ростом акций.

Акции компаний, у которых нет конкурентов, обладают высокой вероятностью к росту.

Выгодные акции Российских предприятий

Самыми ликвидными на российском фондовом рынке являются акции следующих компаний:

• Сбербанк;
• Газпром;
• ВТБ;
• Лукойл;
• Транснефть;
• Татнефть.

Прибыльные стартапы в России

В России чуть ли не каждый день возникают новые стартапы, заслуживающие внимание (см. Уникальные бизнес-идеи для стартапа). Многие из них имеют вероятность того, что их акции в скором времени пойдут вверх, но 100% гарантии этого нет. Тем не менее, купить акции начинающих компаний — хороший способ заработать деньги с небольшими вложениями. Эксперты рекомендуют следующие стартапы для вложений:

• Компания ЭкзоАтлет – данная организация производит экзоскелеты для улучшения качества жизни людей с ограниченными возможностями. Их продукция уже заинтересовала многие международные компании.
• Приложение CrocoDie –данное приложение оповещает владельца о нахождении поблизости эвакуаторов, тем самым предотвращает возможность эвакуирования автомобиля. Приложение уже получило большую популярность и в будущее планирует развиваться дальше.

Что такое акции и как на них заработать?

Разбираемся детально, что такое акции, какие права они дают и за счет чего их владельцы получают прибыль.

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, которую выпускает акционерное общество, другими словами — компания-эмитент. Все инвесторы, которые купили акции, стали совладельцами компании. Акция как раз и подтверждает, что у ее владельца есть доля в компании, пусть даже совсем маленькая.

Что дают акции владельцу?

Наверняка вы слышали выражение «контрольный пакет акций» — обычно в кино злодей коварно завладевает компанией, заполучив 50% и еще одну акцию. Хоть этот злодей и не стопроцентный собственник, он все равно получает контроль над компанией, ведь он владеет ее большей частью.

Но даже если вы купили не контрольный пакет, а лишь крохотный кусочек компании, вы становитесь акционером и тоже получаете права, главные из которых:

право голосовать на собрании акционеров и таким образом участвовать в управлении компанией (если акция голосующая);

право получать дивиденды — часть прибыли компании (если их выплачивают);

право получить часть имущества компании в случае ее ликвидации.

Почему право голоса важно? Потому что все самые важные решения принимает общее собрание акционеров. В том числе решения о ликвидации и реорганизации компании. Именно собрание решает, как лучше распорядиться прибылью по итогам года: направить все деньги на развитие бизнеса или их часть — на выплату дивидендов.

Какие бывают виды акций?

Акции компаний бывают обыкновенными и привилегированными. Различия связаны с двумя главными правами — голосовать и получать дивиденды.

• Обыкновенные. Самый распространенный вид акций. Они всегда дают право голоса на собрании акционеров, но не гарантируют дивиденды.
• Привилегированные. Имеют заранее определенный размер дивидендов – например, процент от прибыли компании. Их владельцы могут участвовать в голосовании только в том случае, если не получили дивиденды по итогам прошлого года.

Иногда встречаются привилегированные акции особых типов:

• Привилегированные неголосующие. Имеют фиксированный дивиденд и право получать выплаты в первую очередь, но не позволяют голосовать.
• Привилегированные с особыми правами. Условия выплаты дивиденда и возможность участия в голосовании прописываются в уставе компании. К примеру, владельцы таких акций могут иметь возможность голосовать, получить приоритет при выплате дивидендов и право первыми покупать новые выпуски акций. В уставе могут быть прописаны и любые другие права, которые компания захочет предоставить их владельцам.

Все акции можно ранжировать по очередности выплаты дивидендов. Если собрание акционеров решило выплачивать дивиденды, в первую очередь их получают владельцы привилегированных неголосующих акций. У них фиксированный дивиденд – конкретная сумма или процент от их номинальной стоимости. Владельцы привилегированных неголосующих акций участвуют в голосовании только в тех случаях, когда стоит вопрос о ликвидации акционерного общества.

Вторые в очереди на выплату дивидендов – владельцы стандартных привилегированных акций. Размер дивидендов по этим акциям может быть равен конкретной сумме или проценту от номинала акции. Но чаще всего его определяют как процент от чистой прибыли компании по итогам года, поделенной на количество привилегированных акций. Порядок расчета дивиденда обычно прописан в уставе. Владельцы таких акций не могут голосовать в случае выплаты дивидендов. Но если дивиденды не начисляли, то на следующем собрании они получают право голоса по всем вопросам.

У одного акционерного общества может быть несколько типов привилегированных акций, в том числе акции с особыми правами. В уставе компании должна быть четко зафиксирована очередность выплаты дивидендов их владельцам. Поэтому перед покупкой привилегированных акций внимательно изучите устав акционерного общества.

Выплата дивидендов владельцам обыкновенных акций производится только после того, как компания полностью выполнит обязательства перед всеми привилегированными акционерами.

Как выглядят акции?

Строго говоря, никак. Из-за кинематографических и литературных стереотипов само слово «акция» обычно ассоциируется с красивым гербовым бланком. Но сегодня акции — не роскошные бумажки, их вообще не печатают, они, выражаясь официальным языком, бездокументарные, то есть существуют лишь в электронном виде.

Учет ценных бумаг ведут специальные организации — депозитарии и регистраторы. Но прежде чем работать с ними, убедитесь, что у них есть лицензия Банка России.

Как происходит учет ценных бумаг?

Если ваши ценные бумаги учитывает депозитарий, то право собственности на них подтверждает выписка по счету депо. Это ваш личный счет, где указано, какими бумагами вы владеете.

Если учет ведет регистратор, то, чтобы подтвердить право собственности, нужно запросить у регистратора выписку по лицевому счету. В этой выписке указано, сколько у вас акций определенной компании.

Зачем покупать акции?

Можно купить пакет акций, чтобы участвовать в управлении компанией. Но чаще всего их покупают, чтобы получить доход.

За счет дивидендов. Если по итогам года компания получила прибыль и общее собрание решило распределить ее среди акционеров, тогда вы получите дивиденды по каждой вашей акции.
Но никаких гарантий, что вы получите деньги, нет. Если компания сработала «в минус» или собрание решило не раздавать прибыль акционерам, дивидендов вы не получите. Это риск, который всегда сопровождает инвестиции.

За счет роста стоимости акции. Вы покупаете акции и ожидаете, что в будущем их цена возрастет. Когда вы их продадите, то получите доход — разницу между ценой, за которую купили акцию, и ценой, за которую продали. Не забудьте, что вам еще предстоит заплатить за услуги депозитарию или регистратору, комиссию брокеру и налог с прибыли при продаже. Более того, вы можете не только не получить доход, но, наоборот, даже потерять деньги. Например, если акции подешевеют. Как известно, гарантий на рынке ценных бумаг нет и быть не может, а риск есть всегда.

Какие налоги платят владельцы акций?

Если вы получили доход (за счет дивидендов или за счет разницы в цене при продаже акций), то придется заплатить налог. Если вы живете в России (не меньше 183 дней в течение года), то считаетесь резидентом. Для вас налог будет 13%. Налог на доход для нерезидентов — 15%.

Налог на дивиденды автоматически рассчитывает и удерживает ваш депозитарий или регистратор. Налог на доход от продажи акций за вас обычно платит брокер или доверительный управляющий, через которых вы продаете ценные бумаги. Бывают исключения — о них вам расскажет ваш брокер. Если вы продавали акции без брокера вне биржи, то уплату налогов придется взять на себя.

Вы можете получить налоговую льготу от государства. Для этого нужно открыть индивидуальный инвестиционный счет. Он позволяет получить налоговый вычет. То есть вернуть уже уплаченный налог или не платить налог на доход, который вы получили, продавая или покупая акции.

Где можно купить акции?

Есть два способа — на бирже или вне биржи. Торговля на бирже более прозрачна — котировки (цены) акций и других ценных бумаг можно легко отследить. Когда вы покупаете или продаете акции напрямую, вне биржи, есть риск, что цены будут завышены или занижены по сравнению с рыночными.

К тому же биржа тщательно оценивает компании-эмитентов. Акции явных мошенников там вы вряд ли встретите. А остальным ценным бумагам в результате проверки присваивают важный атрибут — уровень листинга.

Сегодня их три. Первый уровень (или первый котировальный список) — наиболее ликвидные акции самых надежных компаний российского рынка.

Для попадания во второй котировальный список требования уже не настолько высоки. Но все компании, чьи акции претендуют на попадание в первый или второй список, должны регулярно отчитываться перед биржей о результатах деятельности, а также публиковать отчетность и всю важную информацию о себе в интернете.

Третий уровень — это некотировальная часть списка с самыми низкими требованиями. Если вы соберетесь покупать ценные бумаги компании третьего уровня или компании, которой вообще нет в листинге (списке ценных бумаг) биржи, вам придется оценивать ее надежность самостоятельно. А это непросто даже для опытного инвестора.

Информацию об эмитентах и их ценных бумагах можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи или Санкт-Петербургской биржи .

С какими рисками можно столкнуться при покупке акций?

Инвестирование — всегда риск. И он пропорционален вероятной доходности ценных бумаг: чем больше вы можете заработать, тем больше рискуете. Основных рисков, которые подстерегают инвесторов, три.

Рыночный риск — это значит, что ценные бумаги могут расти, а могут и падать в цене. Он определяется только рыночным законом спроса и предложения. Например, если компания открыла новое месторождение нефти, газа, золота или палладия, скорее всего, ее акции подскочат. А если, скажем, у финансовой компании приостановили лицензию, ее ценные бумаги резко упадут.

Риск ликвидности — это значит, что бумаги, которые вы приобретете, возможно, потом будет трудно продать. Или вообще никто не захочет их покупать, или согласится, но только с большим дисконтом — по сильно заниженной цене. То есть «голубые фишки» — бумаги самых крупных и надежных компаний — вы сможете при желании продать за считаные минуты. А за акциями никому не известной «Пупкин и Ко» вряд ли выстроится очередь желающих.

Кредитный риск — это риск, что компания-эмитент разорится. Тогда ваши ценные бумаги резко обесценятся. Но вы сможете рассчитывать на свою долю имущества компании по окончании процедуры банкротства.

Если обстоятельства сложатся неудачно и эти риски воплотятся в суровую реальность, вы можете потерять ваши деньги. Именно поэтому инвестирование в ценные бумаги подходит только тем, кто уже подготовил себе финансовую подушку безопасности и в полной мере осознает все риски.

Напоследок суммируем рекомендации начинающим инвесторам.

Не вкладывайте в рынок ценных бумаг последние деньги. Сначала подготовьте себе надежный тыл: от 3 до 6 своих месячных доходов положите на депозит в надежный банк.

Помните о прямой связи риска и доходности. Если какие-то акции резко растут в цене (или вам кажется, что они должны взлететь), это значит, что они так же резко могут и упасть (или просто не подняться).

Не кладите все яйца в одну корзину. Если решили инвестировать в акции, выберите несколько компаний, желательно из разных отраслей.

Держите руку на пульсе событий. Если вы стали совладельцем какой-то компании, отслеживайте, что происходит с ней и с ценой на ее бумаги.

Если же самостоятельно следить за обстановкой на фондовом рынке вам кажется слишком сложным или хлопотным, можете использовать другие варианты. Например, заключить договор с доверительным управляющим или купить пай ПИФа, который инвестирует в ценные бумаги.

http://promdevelop.ru/pokupka-aktsij-kompanij/
http://fincult.info/article/chto-takoe-aktsii-i-kak-na-nikh-zarabotat/