Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Покупка акций физическими лицами — инструкция и ньюансы
Опубликовано: 20 ноября 2020 / Обновлено: 11 февраля 2021

Покупка акций физическими лицами — инструкция и ньюансы

Как купить акции физическому лицу? Рассмотрим все по порядку

Покупка акций физическими лицами – хороший способ составления собственного инвестиционного портфеля и получения пассивного дохода, доступный любому человеку. В настоящее время очень многие люди задумываются о том, чтобы инвестировать свои сбережения в ценные бумаги. Однако, купить акции решаются не многие.

Это объясняется недостатком знаний в этой области и банальным страхом перед неизвестностью – процедура кажется слишком сложной и невыполнимой для обычного человека. Сегодня мы подробно разберем, каким образом можно купить акции частному лицу и начать получать по ним прибыль.

Способы покупки

Купить акции физическому лицу можно в банке или в брокерской конторе. Банковские учреждения не часто продают акции самостоятельно, это не входит в их прямые обязанности. Чаще всего банки предлагают собственные акции или узкое количество ценных бумаг, находящихся в свободной продаже.

Выбирать банк нужно ответственно, и внимательно проверить, подходят ли предложения этого банка или стоит обратиться в другое банковское учреждение. Основным минусом этого способа является ограниченность предложений банков и продажа ценных бумаг по завышенной цене. Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Для покупки акций чаще всего нужна помощь брокера. Все сделки с ценными бумагами осуществляются на бирже, куда физические лица не допускаются. Агентом сделки может выступить как брокер, так и брокерская компания. Брокеры берут проценты за свои услуги, зато они могут помочь приобрести акции частному лицу наиболее выгодно. Брокер может помочь продать их при возросшей стоимости, или приобрести дешёвые ценные бумаги, так как имеет доступ к котировкам в онлайн режиме.

Некоторые характеристики, позволяющие правильно выбрать брокера:

  • уточнить тарифы брокера;
  • узнать количество сделок и клиентов;
  • работа брокера строго регламентирована законодательством: у кого больше оборот и больше клиентов, к тому и можно обращаться;
  • учесть размер минимальных комиссий на финансовые операции и выбрать самые подходящие.

Купить акции самостоятельно без участия брокера физическое лицо может непосредственно у компании-эмитента, ценные бумаги которой не обращаются на фондовом рынке. Недостатками такого способа считаются фиксированные цены бумаг и при потере акции на предъявителя, владелец потеряет права на неё без возможности восстановления.

Купить акции и другие ценные бумаги онлайн можно у независимых компаний и частных лиц. Такой способ является самым рискованным. Прежде чем использовать этот вариант, нужно узнать как можно больше информации о компании, которая их продаёт. Следует помнить, что подобные прямые сделки приводятся в исполнение только юридическими лицами, путём заключения договора.

Заключение договора

После того, как определились с выбором брокера, нужно будет посетить его офис, чтобы оформить договор физического лица на брокерское обслуживание. Процедура заключения договора похожа на открытие вклада в банке и занимает не больше 30 минут. Открывается счёт, с которого будет осуществляться покупка и продажа акций. После того, как договор будет заключён, останется только перечислить средства на свой счёт.

Многие брокеры дают возможность открыть счёт в онлайн режиме. Для заключения договора этим способом необходимо зарегистрироваться на портале Госуслуг. Брокерский счёт открывается удалённо за 2 – 3 рабочих дня.

Выбор

Перед покупкой акций необходимо определиться, какие ценные бумаги приобретать: российских(Сбербанк, ВТБ, Яндекс, Газпром и др.) или зарубежных(Amazon, Netflix, Adobe, NVIDIA и др.) компаний. При покупке трудно предугадать, на каких ценных бумагах можно зарабатывать, а какие принесут убытки. Тем, кто только начинает покупать акции, лучше приобретать их у предприятий, чьи услуги всегда пользуются спросом. При правильном выборе компании, всегда можно получать стабильный доход. Ценные бумаги, постоянно приносящие доход, на биржевых рынках называют «голубыми фишками».

Не стоит приобретать дешёвые ценные бумаги, не уточнив причину такой низкой стоимости. Акции недавно образованных, но бурно развивающихся компаний часто имеют низкую стоимость. Также заниженная цена может означать наличие серьёзных финансовых проблем у организации и последующее банкротство, и при покупке таких акций деньги потратятся впустую.

Следует покупать ценные бумаги крупных предприятий, отличающихся надёжностью и стабильностью. Покупка таких публичных акций позволяет иметь регулярный доход в виде дивидендов.

Покупка

Существует два варианта покупки акций:

  1. Купить по телефону. Для этого нужно позвонить по телефону и указать, какие акции и в каком количестве необходимо купить. Аналогично действуют и при продаже ценных бумаг. При покупке по телефону не нужно изучать специфику финансового рынка и технологию торговли ценными бумагами. Котировки можно увидеть на специализированных порталах в интернете, сделать выбор, позвонить, и акции приобретены.
  2. Купить через терминал Quik – специальное программное обеспечение, позволяющее следить за котировками акций в реальном времени и совершать куплю-продажу из дома. При использовании терминала Quik необходимо изучить возможности программы. Кроме данных о котировках, программа даёт возможность строить график стоимости ценных бумаг и делать анализы при помощи графических объектов. При серьёзном настрое, понадобится изучение технического и фундаментального анализа.

Нюансы

Прежде чем начать торговать акциями, необходимо знать некоторые вещи:

  • каждая акция имеет две цены: ask и bid (стоимость покупки и стоимость продажи);
  • разница между стоимостью покупки и продажи ценных бумаг – спред. Ликвидные акции (голубые фишки) имеют разницу от 1 коп. до 10 коп. Акции второго эшелона имеют большую разницу между ценой покупки и продажи, которая может достигать несколько десятков или сотен рублей от стоимости;
  • приобрести на фондовом рынке одну акцию нельзя. По правилам фондового рынка, акции реализуются лотом – установленным минимальным количеством. Например, 1 лот для ценных бумаг Сбербанка – 10 акций и т. д.
  • финансовые операции с акциями облагаются несколькими видами налогов. Основными из них являются:
    • налог с продажи ценной бумаги, составляющий 13%. Он взимается при наличии прибыли и выводе средств со счёта, и по окончании каждого финансового года.
    • налог на дивиденды, который может составлять 9% и выше (но не больше 15%).

Видео по теме:

Покупка ценных бумаг подробнее

Инвестиции в акции считаются активным способом вложения свободных денежных средств. Существует два способа получения дохода по акциям:

  1. Получение дивидендов. Приобрести ценные бумаги, по которым АО выплачивает дивиденды, и ежегодно (иногда даже каждые полгода) получать часть прибыли компании.
  2. Продажа при увеличении их стоимости. Например, у акционера есть 100 акций компании, стоимостью по 100 руб. каждая. Через месяц цена выросла до 250 руб. Если продать их по этой цене, можно заработать 150 руб. с каждой бумаги и получить прибыль 15 тыс. руб.

Порядок приобретения акций физическими лицами:

ДействиеОписание
Оценить ресурсыЧтобы приобрести ценные бумаги, необходимо иметь брокерский счёт. Для открытия такого счёта нужно внести определённую сумму денег в счёт оплаты первого взноса. Сумма взноса отличается у каждого брокера и может составлять несколько тысяч рублей или несколько десятков тысяч
Выбрать стратегиюСтратегия нужна для последующего выбора брокера, тарифов и инструментов торговли. Заниматься можно куплей/продажей разных ценных бумаг: акциями, облигациями, фьючерсами и т.д.
Выбрать брокераЭтот этап является одним из самых важных, т.к. если брокер допустит ошибку, клиент потеряет все деньги. При выборе брокера необходимо обращать внимание на его обороты на рынке. Также нужно поинтересоваться количеством его частных клиентов. Чем больше он имеет клиентов, тем лучше
Заключить договорДля заключения договора понадобится паспорт и код идентификации. При заключении договора клиенту откроют счёт в банке, с которого будут вноситься средства. Предоставляется счёт брокера, на который начисляются деньги. Кроме того, открывается счёт в депозитарии для хранения там ценных бумаг
Настроить программу на ПКНа компьютер нужно установить специальное программное обеспечение. Наиболее популярной является программа Quik
Изучать отчёты брокеровЧтобы быть в курсе всех финансовых операций, нужно изучать отчёты брокеров.

Для получения стабильной и хорошей прибыли начинающим покупателям акций должно хватить 20 – 30 тыс. рублей, многие специалисты рекомендуют сумму 100 тыс. р. Нужно инвестировать в ценные бумаги не большей третьей части всех средств, отложенных для вложений. Ведь риски убытков все же присутствуют.

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Виды акций

Акции – ценные бумаги, определяющие доли владения акционерным обществом. Они дают право держателю получать дивиденды (часть прибыли АО) и части имущества в случае ликвидации компании. Доли имущества зависят от количества ценных бумаг, которыми владеет акционер. Акции бывают:

  1. Обыкновенными. Позволяют держателю участвовать в управлении компанией и в распределении имущества. Выплаты по ним начисляются с чистой прибыли АО.
  2. Привилегированными. Приносят владельцу постоянные и регулярные дивиденды, которые выплачиваются как из прибыли компании, так и из других источников дохода АО.

Акции считаются довольно рискованной разновидностью вложений, ведь даже самый надёжный бизнес может закончиться крахом. Дивиденды намного доходнее в сравнении с аналогичными вкладами в банке. Главные минусы владения акциями:

  • Они могут потерять стоимость, а компания – стать банкротом;
  • Если срочно нужны деньги, их трудно быстро продать;
  • Если компания не получило прибыль, она не выплачивает дивиденды.

Как купить акции частному лицу — инструкция для начинающего инвестора

Ценные бумаги являются лидерами в списке инвестиционных инструментов для инвесторов. У начинающих есть желание попробовать, но возникают следующие вопросы:

  • Как можно купить акции частному лицу;
  • Доступно ли это каждому;
  • С какой суммы можно начать и что для этого нужно;

В этой статье мы подробно расскажем про все нюансы и тонкости покупки акций. Поговорим о том, какие из них лучше купить, чтобы зарабатывать, какого брокера выбрать, как получать дивиденды и прочее.

Никогда купить акции компаний не было столь просто. Теперь, когда у каждого есть смартфон с беспроводным интернетом, можно совершать торговые операции на бирже в любой момент. Доступ на фондовый рынок есть в любой точке мира, где есть интернет. Практически всё что нужно, чтобы стать акционером — это стартовый капитал (деньги) и желание. Требований к размеру начальной суммы нет, начинайте хоть от 1 тыс. рублей.

Итак, начнём со вступления для начинающих. Ответим на вопросы: что такое акции, какие они бывают, а уже дальше рассмотрим пошаговую инструкцию как и где их можно купить физическим лицам.

1. Введение: что такое акции и зачем их покупать

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Акционер становится частично владельцем бизнеса. Он имеет право участвовать на годовом общем собрании акционеров (ГоСА), а также на получение дивиденды. Они могут не выплачиваться по итогам года, если так решит совет директоров. От размера прибыли зависит размер дивидендов и рыночная стоимость на бирже. Поэтому акционеры крайне заинтересованы в развитии бизнеса, повышение его эффективности, увеличение выручки и, в первую очередь, увеличение дохода.

Если компания ликвидируется (объявляет себя банкротом), то акционеры получают компенсацию от продажи активов. В первую очередь, возвращают деньги кредитором, то есть владельцам облигаций этой компании.

  1. Обыкновенные («обычка»);
  2. Привилегированные («префы»);

Префы и обычка одной компании чаще всего торгуются «нога в ногу». Если одни растут на 2%, то и другие прибавляют примерно на это же значение, но бывают и исключения. Самая большая разница между привилегированными и обычными акциями лишь в том, что на префы традиционно начисляют больше дивидендов. Далеко не у всех компаний существуют эти два типа ценных бумаг. В большинстве случаев вам даже не придется выбирать, что купить.

Самые крупные и ликвидные компании относят в разряд «голубых фишек».

Рекомендую сконцентрировать свои силы на торговле ими. Издержки (спред) на трейдинг будут минимальны, поскольку по ним всегда большая ликвидность. Это крайне важно, если вы планируете зарабатывать на колебаниях курса. Если цели покупки ценной бумаги долгосрочные (более полугода), то можно рассматривать и малоликвидные компании. Их называют акциями второго и третьего эшелона. Их сложнее купить и продать из-за небольшого числа заявков в биржевом стакане.

Рекомендую ознакомиться также со следующими статьями:

2. Как можно купить акции физическому лицу — 3 варианта

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Рассмотрим вопрос «где и как можно купить акции физическому лицу»? Любой гражданин РФ, достигший 18 лет, может стать акционером. Для покупки акций не надо быть квалифицированным инвестором, иметь экономическое образование, быть в списке Forbes и прочее. Любое физическое лицо может купить ценные бумаги и тем самым стать совладельцем крупнейших компаний таких как: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть, Яндекс, Apple, Microsoft, Intel, Google и т.д.

  1. Через Московскую биржу (ММВБ) (самый лучший способ). Покупка и продажа происходит в режиме онлайн через интернет. Например, через программы для компьютера и мобильных устройств. Не надо никому не звонить, ничего ждать. Вы можете провести операции самостоятельно. Торговые операции покупки/продажи совершаются моментально. После совершения сделок данные передаются в депозитарий.
  2. В банковском отделение (такая опция есть далеко не в каждом). Банки предлагают купить акции по их ценам. При этом представлен слишком маленький выбор компаний, в которые можно инвестировать. Крайне неудобный способ. При этом есть ещё дополнительные приличные комиссии (0,3-1,0%).
  3. Напрямую у частного лица . Это неудобный и неликвидный вариант. Придётся самостоятельно искать акционера, который желает продать какое-то число акций, далее ехать с ним вместе в Москву, переписывать запись в депозитарном реестре держателей и прочее. Подобный способ подойдёт для инвестирования в те компании, которые отсутствуют в листинге биржи. Такой рынок называют «внебиржевой». Здесь большинство инвесторов с опытом.

Обычным физическим лицам проще всего купить акции через биржу Московскую биржу (ММВБ). Это основная площадка для торговли ценными бумагами в России.

3. Что такое биржа ММВБ (MICEX)

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

ММВБ ещё называют фондовой бирже или рынком ценных бумаг. Она регулируется ЦБ РФ. На ней есть следующие секции для торговли:

  • Акции;
  • Облигации;
  • ETF фонды;
  • Опционы;
  • Фьючерсы;
  • Валюта;
  • Товары;
  • Свопы;
  • Криптовалюты (планируется);

В мире существуют сотни фондовых бирж. Они регулируются в рамках законодательства своих стран. У гражданина РФ нет возможности торговать на них также легко, как на ММВБ (потребуется регистрация у иностранного брокера).

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

ММВБ работает в режиме торгов «Т+2». Это означает, что если купить акции в понедельник, то в реестр акционеров данные поступят в среду. Если купить акции в четверг, то в понедельник. Аналогично с продажей.

Торговая сессия на Московской бирже проводится 5 дней в неделю с 10:00 до 18:40. С лета 2020 г. по ликвидным акциям сессию продлили до 23:55. В любое рабочее время можно покупать и продавать акции. Валюта и иностранные компании торгуются до 23:55.

На бирже ММВБ представлен широкий набор компаний. Есть все голубые фишки: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть и другие. Есть второй и третий эшелон, которые имеют более низкую ликвидность. Если вы хотите купить акции компании, которой нет в листинге ММВБ, то такие вопросы уже решаются в индивидуальном порядке. Придётся искать акционера готового продать свои ценные бумаги.

Для выхода на биржу необходимо зарегистрироваться у брокера и открыть брокерский счёт. Далее, мы рассмотрим надёжные и проверенные брокерские компании. Каждый биржевой счёт открывается через него. Частное лицо не сможет открыть брокерский счёт и участвовать в торгах ММВБ без брокера.

Брокер является всего лишь посредником между биржей и вами. Все действия по выбору активов, цены приобретения и дальнейшей продажи лежит на инвесторе.

4. Как выбрать брокера для торговли на ММВБ

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Выбор брокера очень важен, поскольку изначально деньги для торговли на бирже акций будут храниться на его счетах. Поэтому всегда стоит выбирать надёжные брокерские компании.

Брокеры не торгуют за вас, а лишь выполняют поручения, которые приходят от клиентов. В большинстве случаев они просто предоставляют доступ к программам для трейдинга. Самые распространённые торговые терминалы называются Quik и Транзакт. Через эти терминалы трейдер самостоятельно просматривает котировки акций и может совершать операции.

В России выбор брокеров не так уж и велик. Я бы выделил всего несколько надёжных брокерских компаний с удобным интерфейсом и всем арсеналом финансовых инструментов. Рекомендую для работы следующих (сам работаю через них):

Их можно назвать лучшими брокерскими компаниями, которые оказывают услуги большинству профессиональных трейдеров в России. У них очень низкие комиссии на совершение операций, крупный сервис поддержки клиентов, здесь можно покупать американские акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

Остальные брокеры являются менее надёжными и не оказывают столь профессиональную поддержку своим клиентам. Также комиссии за торговый оборот у них будут куда выше. Например, Сбербанк берёт 0,06% за торговый оборот, это выше, чем у Финама в 2 раза. При этом никаких преимуществ вы не получаете, платя столь высокую комиссию.

Снимать деньги с биржи можно в любой момент без комиссии на любой банковский счёт.

Финам и БКС существуют с самого основания нашей биржи, поэтому они обладают большим опытом и максимальным доверием.

Если вы хотите пользоваться иными брокерами, то при выборе обратите внимание на следующие моменты:

  1. Наличие лицензии на осуществление биржевых операций;
  2. Размер комиссии (это важно, если активно торговать);
  3. Минимальный депозит (иногда брокеры могут устанавливать лимиты на минимальный порог входа);
  4. Положительные отзывы;
  • Как выбрать брокера для фондовой биржи

Рассмотренные выше брокеры самостоятельно отчитывается за вас в налоговой, поскольку являются налоговыми агентами. Автоматически взимается налог на прибыль с ценных бумаг в конце каждого года и в момент выплаты дивидендов. Если дохода не было, то и налог браться не будет. На данный момент НДФЛ составляет 13%.

5. Покупка акций — пошаговая инструкция для новичков

Для начала торговли ценными бумагами достаточно совершить несколько действий. Алгоритм покупки акций:

  1. Зарегистрироваться у брокера.
  2. Авторизоваться и отправить необходимые документы (скан паспорта, ИНН, СНИЛС).
  3. Создать себе банковский и торговый счёт в личном кабинете. Еесли будут вопросы, то рекомендую позвонить брокеру и проконсультироваться. Советую открыть ИИС, чтобы в будущем иметь возможность получить налоговые вычеты. Открыть ИИС можно бесплатно.
  4. Пополнить банковский счёт брокера. Делается это просто: будет один аккаунт, в котором будет брокерский и банковский счёт. Например, пополнить можно безналичным переводом. Рекомендую пользоваться для этого дебетовой картойТинькофф (у них бесплатные межбанковские переводы и множество вариантов для пополнения карты без комиссии). При регистрации с нашего сайта 3 месяца бесплатного обслуживания.
  5. Сделать перевод с банковского счёта на брокерский (деньги придут моментально).
  6. Выставить ордер на биржу (лимитный или купить по рынку). Как только он исполнится, Вы станете акционером.

Вы уже знаете, что акции торгуются только на бирже ММВБ и что для их покупки нужен брокер. Соберём все знания вместе и напишем пошаговую инструкцию со скриншотами.

Шаг 1. Регистрация на сайте брокера

Итак, регистрируемся у брокеров, чтобы открыть брокерский счёт:

Форма регистрация выглядит так:

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Для регистрации подготовьте скан паспорта, ИНН и СНИЛС.

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

Для открытия брокерского счёта в личном кабинете нажмите на ссылку «Открыть новый договор»:

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Выбираете тип счёта:

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Рекомендую открыть либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Большинство открывают ИИС, поскольку он даёт возможность получать налоговые льготы. Есть два варианта вычета: либо от суммы пополнения (не более 52 тыс. рублей за 1 год), либо освободить от подоходного налога всю прибыль на этом счёте. Это может сэкономить приличные суммы.

Более подробно про ИИС читайте:

Шаг 3. Пополнение счёта

Открыв брокерский счёт, его можно будет пополнить. Не обязательно это делать сразу, можно ничего не делать хоть несколько лет.

Как пополнить брокерский счёт? Например, можно сначала перевести средства на банковский счёт банка брокера, а далее уже на брокерский или же напрямую на него.

Перевести деньги можно безналичным переводом, что удобно, поскольку не потребуется ехать специально в банк брокера. Мне кажется, что такой способ удобнее, тем более что безналичный перевод возможно провести без комиссии у Тинькофф.

Шаг 4. Покупка акций

Как только на счету появились средства, можно выставлять заявки на покупку акций. Брокер предоставит доступ к терминалам для торгов. Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (тикер SBER) через мобильное приложение «Финам Трейд» (брокер Finam):

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Удобно представлен биржевой стакан со всеми активными лимитными заявками:

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

Если нет возможности купить акции через торговый терминал, то можно отправить заявку по телефону. Брокеры позволяют это сделать.

На бирже представлено множество акций из разных секторов экономики. Для начала рекомендую попробовать торговать голубыми фишками. Например, многие начинают со следующих компаний:

  • Сбербанк;
  • Газпром;
  • Лукойл;
  • ГМК Норникель;
  • Северсталь;
  • Роснефть;
  • Татнефть;
  • Магнит;
  • Яндекс;

Чуть ниже в статье мы рассмотрим важный раздел: что следует знать при покупке акций, в котором по пунктам расписаны все нюансы торговли ценными бумагами.

6. Как получать дивиденды по акциям физическому лицу

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

У каждой компании есть дни закрытия реестра для получения дивидендов, о них известно заранее. Все у кого будут в наличии акции на день закрытия реестра, попадают в список акционеров, а значит получают дивиденды за предыдущий год. После закрытия реестра, купленные акции можно продать хоть на следующий день. Как правило, эти дни закрытия реестров приходятся на май, июнь, июль.

Например, реестр компании закрывается 20 мая. Вспоминаем, что ММВБ торгуется по принципу «Т+2». В этом случае акции должны быть на закрытие биржи 18 мая. На следующий день 19 мая их можно уже продавать, поскольку данные важны только на момент закрытия реестра акционеров.

Учитывайте тот факт, что как только закрывается реестр, следующая торговая сессия этой акцией происходит с резким гэпом вниз на размер предполагаемых дивидендов с учётом налогов 13%.

Например, если стоимость Газпрома при закрытии реестра были 200 р. Предполагается выплата дивидендов по 20 р. на одну акцию, то следующая торговая сессия, скорее всего, откроется в районе 184,6 р. Для тех, кто торгует на понижение заработать на этом не получится, поскольку брокер будет взимать комиссия на размер дивидендов. Многие брокеры вообще не разрешают шортить в такие дни.

Дивиденды начисляются автоматически по умолчанию на брокерский счёт в течение 20-60 дней с момента закрытия реестра. При желании можно дать указание брокеру выплачивать на внешний банковский счёт. Некоторые за такую операцию взимают дополнительную комиссию.

7. Какие акции стоит купить, чтобы заработать

Покупка акций физическими лицами - инструкция и ньюансы

«Как выбрать акции, чтобы заработать побольше денег?» — этот вопрос очень сложный. На эту тему можно писать целые книги. Перечислю советы, которые я получил из личного опыта торговли за 10 лет:

  1. Всегда торгуйте ликвидными акциями (голубые фишки). Их можно всегда легко продать без потерь на спред. Если купить неликвид, то будьте готовы к тому, что их будет сложно продать даже по рыночной цене. Значит, возможно, придётся держать их весь цикл падения рынка или же продавать значительно дешевле.
  2. Если рынок находится в долгосрочном падение (тенденция длится уже месяц), то не покупайте. Лучше воздержаться и подождать роста. Финансовые рынки цикличны. Покупая акции против тренда, можно потом долго сидеть в минусе.
  3. Ограничивайте убытки. Если убыток растёт, то, возможно, стоит избавиться от этих акций (хотя бы частично). Лучше всего заранее ставить стоп-лоссы. Большинство новичков теряют деньги только из-за того, что никогда не ограничивают свои убытки.
  4. Не слушайте аналитиков — это пустая трата времени. Плюс они сбивают с верных мыслей. Никто точно не знает куда пойдет курс акций. В большинстве случаев у аналитиков даже нету биржевого счёта. Поэтому слушать их бесполезно. Как показывает практика, самый лучший трейдер — это тот, кто принимает решения самостоятельно и не боится разумных рисков.
  5. Старайтесь покупать только акции крупных компаний. Фактически это 100% надёжность, что средства не обесценятся.
  6. Лучше покупать недооценённые компании. Так можно спокойно держать их в портфеле в случае падения. Инвестируя в акции, помните, что вы покупаете кусочек «бизнеса». Не стоит делать из биржи лотерею.
  7. Если есть депозит хотя бы 500 тыс. рублей, то распределите свои деньги на несколько акций (диверсифицируйте риски). Но при этом не рекомендуется перестараться и покупать множество разных компаний. Лучше купить по одному эмитенту в каждой отрасли (банки, нефтянка, телекоммуникации, энергетика).
  8. В периоды падения покупайте облигации с коротким сроком погашения. Лучше всего краткосрочные ОФЗ. На них будет начислять купонный доход. Это напоминает банковский вклад, но только с возможностью моментально закрыть его в любой момент без потери накопленных процентов. Так, деньги будут всегда работать на инвестора.
  9. Больше всех зарабатывает тот, кто умеет просто ждать. Настоящим инвестициям нужно время, чтобы вырасти в цене. Впрочем, и для покупки нужно тоже немало времени подождать. Есть такая поговорка: «заработок не высчитывают, а высиживают».
  10. Не покупайте на открытии рынка. В это время действия участников рынка чрезмерно эмоциональны. Из-за желания новичков скорее купить большинство ценных бумаг стоят дорого «в моменте». Лучше остаться в стороне или немного «шортить», если вы готовы рискнуть.
  11. Покупая самые крупные компании по справедливой цене, не стоит ждать от них «иксов». Они вряд ли будут стремительно расти. Это скорее более спокойная гавань, которая будет стабильно расти и не так сильно падать в кризис. Если хотите зарабатывать очень много и быстро, то надо рисковать и покупать акции развивающихся небольших компаний или же искать сильно недооценённые активы.

Рынок акций крайне волатилен. Поэтому если сегодня в плюсе на 5%, то завтра эта прибыль может быть уже всего 1%. Чтобы делать большие деньги надо действовать решительно (фиксировать прибыль). Или же действовать как долгосрочный инвестор: пересматривать свои позиции после каждого квартала. Психология трейдинга и в целом подход у каждого свой. В руках профессионала оба подхода будут работать эффективно.

Котировки депозитарных расписок Сбербанка приведённых в рубли:

Советую ознакомиться со следующим материалом:

8. Что следует знать при покупке акций

1 Акции на бирже покупаются лотами. В 1 лоте у разных компаний может быть разное число ценных бумаг. Это число кратко 1, 10, 100 и 1000.

Например, в 1 лоте Сбербанка, Газпрома, Мосбиржи и МТС = 10 акций. В 1 лоте Сургнфгз — 100. В 1 лоте Лукойла, Магнита, Яндекса — 1. Ознакомиться с количеством акций в одном лоте для каждого эмитента можно в спецификации на торги или просто спросить у своего брокера.

В зависимости от цены акции, компания сама выбирает число в лоте так, чтобы поддерживать ликвидность. Например, если лот стоит 2 тыс. рублей и 25 тыс. рублей, то, вероятнее всего, вторая компания своей из-за дороговизны отсеит много мелких инвесторов. Поэтому иногда прибегают к сплиту (дроблению). Например, 1 акция превращается в 10, но и цена её также уменьшается в 10 раз. В итоге у всех инвесторов остаются те же доли.

2 Не имеет смысла сравнивать стоимости акций между собой. Например, ВТБ стоит 0.036 рубля, а ТрансНфт пр. 170 тыс. рублей, но это не значит, что одна компания лучше или крупнее другой в тысячи раз. Просто в период IPO один эмитент решил разделить компанию на большее число акций.

3 В торговом терминале будут разные сегменты акций. Есть ликвидные (первый эшелон) и менее ликвидные (второй и третий эшелон). Вырасти или упасть в цене могут и те, и те. Вопрос лишь в том, что у неликвидных акций слишком маленький оборот и их будет сложно купить и продать. Поэтому любителям лучше воздержаться от спекуляций на этом рынке.

4 Покупая акции, вы автоматически заноситесь в электронный реестр держателей. В физическом виде ценные бумаги не выдаются. Да и зачем они в форме бумаги? Главное, что есть запись в реестре акционеров на вашу фамилию.

5 Вы можете купить и продавать акции сколько угодно раз в течение дня. Никто не запрещает купить сегодня, продать завтра или же купить и через минуту продать.

6 Каждый может видеть стакан лимитных заявок. В нём можно посмотреть количество заявок на покупку и продажу и их объём в реальном времени. Используйте эти данные для поиска лучшего входа и выхода.

7 На зарубежных рынках принято сокращать названия компаний до коротких. Такие сокращения называются «тикером». Например, «Facebook» — FB, «Bank of America» — BofA, «Apple» — APPL, «Visa» — V. На нашем рынке также есть сокращения: «Сбербанк» — SBER, «Газпром» — GAZP и т.д.

8 Комиссия за торговый оборот списываются не моментально, а на следующий день (ночью). Поэтому не удивляйтесь, если после активного торгового дня на следующий день баланс будет меньше, чем на закрытии.

9 Можно торговать акциями на понижение (шортить). Для этого надо просто их продать. Например, продав 100 лотов компании, которой у вас нет, на счёту будет написано «-100 лотов» и на балансе будет числиться деньги от этой продажи. Если удастся купить ниже цены продажи, то вы заработаете на разнице: продали дороже, купили дешевле. Такие спекуляции внутри дня осуществляются без каких-либо дополнительных комиссий брокеру.

10 Брокеры могут давать деньги в течение дня без каких-либо процентов. Максимальный лимит определяется кредитным плечом. Если доступно плечо 10, то это означает, что на каждый рубль брокер даст ещё 10 рублей взаймы.

Например, вы уверены, что какая-то компания будет сегодня расти, а на счёте 100 тыс. рублей, то можно купить её на 500 тыс. рублей (взять плечо 5), а вечером продать всё. Если котировки действительно выросли, то можно заработать в 5 раз больше. Но если прогноз был ошибочным, то и убытки будут соответственно в 5 раз больше. За операции с заёмными деньгами в течение одного дня брокер не возьмёт никаких дополнительных комиссий.

Кредитные плечи используются опытными инвесторами и трейдерами для увеличения прибыли. Как правило, даже они берут небольшие суммы в размере 1-2 плеч в периоды каких-то трендовых движений.

9. Стратегия торговли на акциях

Нету гарантированного способа или стратегии, при которой покупка акций принесёт 100% прибыль. Всегда есть риски уйти в минус или же остаться «при своих». Даже в периоды больших сложностей, рынок может расти, а когда всё хорошо — падать.

Если вы планируете торговать ежедневно или хотя бы раз в неделю, стоит придерживаться некоторых правил и установок. Это создаст системность в действиях.

Что следует знать ещё:

  1. В цене уже заложено всё. На это есть целая теория эффективного рынка. Это значит, что не стоит пытаться быть умнее рынка и думать, что вы сможете существенно переиграть рынок, только используя фундаментальный анализ. Как показывает практика, наиболее успешные трейдеры пользуются техническим анализом при вопросе, что купить и по какой цене.
  2. Лучше всего работают простые стратегии на долгосрок. Например, торговые сигналы при пересечение скользящих средних даёт в среднем по 10-20% годовых. Но многим трейдерам этого мало, поэтому они всегда ищут более прибыльные варианты стратегий.
  3. При торговле забудьте о таких понятиях «дорого», «дешёво». То, что вчера акция стоила 100 рублей, а сегодня 200 — ещё не значит, что она дорогая. Потому что завтра она может стоить уже 300 рублей и вы будете говорить, что теперь 200 — это дешёво. Поэтому понятие дороговизны очень относительно и часто не показывает реальной картины. В этом плане фундаментальный анализ скажет гораздо больше о справедливой цене.
  4. Как показывает практика, покупка акций, которая начинает пробивать свои исторические максимумы приносит большую прибыль. А это ещё раз подчёркивает, что для ценных бумаг не существует понятия «дорого» или «перекуплена».
  5. В дни активного роста сложно купить акции даже на 0,3% дешевле, завтра вполне вероятно, что цена будет в минусе на 2% и желающих купить не будет. Рынок очень эмоционален. Поэтому не поддавайтесь на эмоциональные ловушки.

10. Ответы на часто задаваемые вопросы

10.1. Есть ли налог на доход от акций

С дохода на акции и дивидендов платится налог на прибыль. Для физических лиц в РФ он составляет 13%. Например, если инвестор заработал 30 тысяч рублей на росте цены и при этом зафиксировали прибыль (продали их), то с этой суммы будет взят налог 13% (3900 руб) в конце календарного года. С дивидендами такая же ситуация. Например, суммарно выплачено 3500 рублей дохода. С этой суммы также будет удержан налог (455 р).

Прибыль и убытки по всем сделкам суммируется за вычетом комиссии на торговый оборот. В результате получается итоговая сумма, с которой будет взимается налог. Например, за год было две сделки одна в плюс 50 тысяч рублей, а другая минус 30 тысяч рублей, то по итогам года заплатите налог лишь с чистой прибыли 50 — 30 = 20 тысяч рублей.

Если вы купили ценные бумаги и находитесь по ним в плюсе, но не фиксируете прибыль, то налог платить не надо. В расчёт идут только закрытые сделки.

Брокеров, которые мы рассмотрели выше, являются налоговыми агентами. Они автоматически отчитываются за доходы своих клиентов в налоговой. Это освобождает от хождения в налоговую и составления отчётов.

Налоги уплачиваются по итогам года или в момент вывода средств с биржи.

10.2. Какой минимальный депозит нужен для торговли акциями

Минимального депозита у рассмотренных выше брокеров нет (Finam, BCS). Но лично я рекомендую совершать операции минимум на 100 тыс. руб, иначе прибыль будет слишком маленькая.

1% со 100 000 р. — это всего лишь 1000 р. Представьте, если депозит будет ещё меньше, то о какой абсолютной прибыли можно говорить? Вы же сюда пришли не ради ста рублей прибыли?

10.3. Можно ли просто купить акции и не торговать ими

Вы можете просто купить акции и больше ничего не делать. Когда понадобятся деньги, просто продать их. Это долгосрочный инвестиционный подход приносит в среднем по 15-20% в год (если мы рассматриваем периоды по 5-20 лет) с учётом реинвестирования выплаченных дивидендов. Такую стратегию ещё называют купи и держи.

Когда и по какой цене покупать решаете только вы. Поэтому весь успех торговли и инвестиции лежит исключительно на вас.

10.4. Можно ли покупать американские акции и облигации

У крупных брокеров будет доступ на американские рынки. Вы сможете покупать и продавать акции, также как и российские компании. Дивиденды также будут начисляться.

С облигациями несколько сложнее. Чтобы их купить необходимо быть квалифицированным инвестором. Для этого надо иметь на счёту более 6 млн рублей или совершать каждый месяц торговые операции в течение 12 месяцев.

10.5. Как купить акции Сбербанка или Газпрома физическому лицу

В листинге ММВБ есть акции Сбербанка обычные и префы, и Газпрома. Для покупки достаточно открыть торговый счёт у брокера, пополнить его и выставить заявку. Причём минимальная сумма составляет всего 2500 рублей (сейчас эта сумма может быть больше).

Как только заявка на покупку исполнится, то вы приобретаете акции. Это самый простой и дешёвый способ.

10.6. Стоит ли инвестировать в ПИФы

Есть множество ПИФов, которые состоят только из набора акций. Это является альтернативным вариантом вложений в акции, но я бы не рекомендовал связываться с ПИФами.

Зачем вам давать кому-то деньги в управление? Они не гарантируют никакой прибыли. Плюс к тому же, они полностью принимают решения за вас, что и когда покупать. Вы лишь видите результат их деятельности. Фонд берёт ежегодную комиссию не зависимо от результата. Часто есть требования к минимальному сроку инвестирования. Если снять деньги раньше, то возможны дополнительные комиссии.

На мой взгляд, стоит действовать самостоятельно и не доверять деньги фондам. Так вы сможете выйти с биржи в любой день без каких-либо комиссий.

10.7. Как купить индекс акций, облигаций физлицу

На ММВБ представлены более 50 различных ETF фондов. Они представляют собой большие группы компаний. Например, есть ETF, который копируют фондовые индексы ММВБ (SMBX, TMOS, VTBX, FXRL в рублях) и SP500 (SBSP, FXUS). Есть более экзотические варианты FXWO (инвестируют в глобальный мировой рынок).

Такие же варианты есть и для покупки сразу группы облигаций. Торгуются эти ETF также как и акции. Можно покупать частями. Средняя стоимость составляет от 500 до 9000 рублей.

Брокер Тинькофф предлагает купить вечный портфель в виде ETF. Туда входят сразу 25% краткосрочных и 25% долгосрочных облигаций, 25% акций и 25% золота. Есть три вида фонда: TRUR (рублёвый), TUSD (в долларах, американский рынок), TEUR (в евро, европейский).

Смотрите также видео на тему «как купить акции частному лицу»

http://pammtoday.com/gde-kupit-akcii-fizicheskomu-licu.html

Как купить акции физическому лицу? Рассмотрим все по порядку

Как купить акции частному лицу — инструкция для начинающего инвестора

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан. Обязательные для заполнения поля помечены *

*

Яндекс.Метрика